Die IT-Ausgaben für die Vermögensverwaltung beliefen sich 5.7 auf 2016 Milliarden US-Dollar und sollen bis 10.5 voraussichtlich 2023 Milliarden US-Dollar erreichen. Neue Technologien verändern die Art und Weise, wie Vermögensverwalter Geschäfte machen. Gleichzeitig achten die erfolgreichsten Vermögensverwalter auf die sich wandelnden Bedürfnisse ihrer Kunden. Moderne Kunden möchten eine aktivere Rolle in ihrem eigenen Geld spielen, wobei 63 % den Wunsch nach einer besseren Zusammenarbeit mit Finanzberatern und 76 % den Wunsch nach einer umfassenden Übersicht über alle ihre Konten äußern.
Technologie versetzt Vermögensverwalter in die Lage, diese Ziele zu erreichen, wobei CRM-basierte Vermögensverwaltungssoftware den größten Nutzen bringt.
Wir werden uns in diesem Artikel die fünf wichtigsten Softwareanwendungen zur Vermögensverwaltung ansehen, die von Finanzberatern verwendet werden.
Top 5 Vermögensverwaltungssoftware
Die fünf wichtigsten Vermögensverwaltungssoftwareprodukte, die von professionellen Finanzplanern in Bezug auf den Marktanteil verwendet werden, sind
- MoneyGuidePro
- eMoney Pro
- RightCapital
- Orion-Finanzplanung
- eGeld Plus
#1. MoneyGuidePro
MoneyGuidePro ist das beliebteste Finanzberater-Softwareprodukt in Bezug auf den Marktanteil und machte 36.82 2021 % des Marktanteils der Branche von Benutzern aus. Es wurde 2020 eingeführt und gilt als eines der umfassendsten Tools.
Der Erfolg der Software ist zum Teil auf die optisch ansprechende, benutzerfreundliche Darstellung zurückzuführen. Das primäre Gateway soll den Kunden voll einbeziehen und verfügt über eine Spielzone, in der der Kunde verschiedene Auswahlmöglichkeiten und Optionen eingeben kann, um potenzielle Ergebnisse anzuzeigen. Der Berater behält die vollständige Kontrolle über das Programm, einschließlich dessen, welche Teile der Kunde sehen darf.
Die MoneyGuide-Produktsuite, die Envestnet gehört, ist in drei Ebenen unterteilt:
- MoneyGuideOne erleichtert die Finanzplanung für Berater, die neu in der Software sind und gerade am Anfang ihrer Karriere als Planer stehen.
- MoneyGuidePro bietet fortschrittlichere Lösungen wie maßgeschneiderte Berichtsvorlagen, Nachlassplanung, Vermögensaufstellungen und Risikomanagement-Tools.
- MoneyGuideElite bietet umfassende Dienstleistungen wie dynamische Einkommensmodellierung, Steuerplanungsquantifizierung und Rentenstrategiemodellierung.
#2. eMoney Pro
eMoney bietet ein umfassendes Programm und ist bekannt für sein detailliertes Cash-Flow-Analyse-Tool. Der Marktanteil von eMoney Pro für 2021 betrug 29.7 %, gegenüber 18.7 % im Jahr 2020.
Eines der Merkmale von eMoney ist der Finanz-Feed, der den Beratern Echtzeitdaten, Warnungen und Nachrichten liefert, sodass sie über kritische Kunden- und Marktumstände auf dem Laufenden bleiben. Ein weiteres bemerkenswertes Merkmal ist die eMoney Client Site (emX), die es Kunden ermöglicht, jederzeit eine Kopie ihrer Konten auszudrucken.
EMoney ist die am besten bewertete Finanzsoftwarelösung in Bezug auf die Kundenzufriedenheit. Darüber hinaus umfasst die eMoney-Produktlinie eine Reihe unabhängiger Lösungen und APIs zur Unterstützung von Finanzberatern auf unterschiedlichen Serviceniveaus.
#3. RightCapital
RightCapital belegte 2021 mit einem Marktanteil von 9.71 % den dritten Platz. Es ist eine relativ junge Software, die 2015 gegründet wurde, insbesondere im Vergleich zu den anderen Softwareführern. Wenn es um neuere, kleinere Berater geht, konkurriert RightCapital ziemlich gut mit den führenden Anbietern – MoneyGuidePro und eMoney Pro.
RightCapital wurde entwickelt, um in der Mitte zwischen zu begrenzten und zu umfassenden Planungstools zu liegen, und richtet sich im Allgemeinen an Millennials, die Hilfe bei der Budgetierung benötigen. Es verfügt über mehrere Integrationen mit CRM-Systemen, Performance-Reporting-Lösungen, Depotbanken/Clearingfirmen und Analysesoftwareanwendungen. Das Produkt von RightCapital hat auch verschiedene einzigartige Eigenschaften, darunter:
- RightIntel ist ein integriertes Business-Intelligence-System.
- RightPay ist ein integriertes Kundenabrechnungssystem.
- Kunden erhalten angepasste Planzusammenfassungen in Form von Schnappschüssen.
#4. Orion-Finanzdienstleistungen
Orion Financial Planning belegt mit einem Marktanteil von 6.3 % im Jahr 2021 den vierten Platz. Sie zeichnen sich als bevorzugte Wahl für Unternehmen mit einem verwalteten Vermögen von 4 bis 5 Millionen US-Dollar aus, wo sie im Jahr 10 fast 2021 % des Marktes hatten.
Orion Advisor Solutions kaufte Advizr im Jahr 2019 und benannte es in Orion Financial Planning um, das in den letzten Jahren eine enorme Entwicklung erlebt hat. Es hat sein verwaltetes Vermögen nach der Übernahme um 50 % gesteigert. Orion Financial Planning hat seinen Marktanteil zwischen 2020 und 2021 mehr als verdoppelt.
Steuerverwaltung, Finanzberichterstattung, Kundenabrechnungslösung, Wertpapierhandel, Unternehmensanalysen und Finanzplanung gehören zu den technischen Lösungen von Orion Advisor.
#5. eGeld Plus
eMoney Plus, eine weitere eMoney-Lösung, belegt mit einem Marktanteil von 6.1 % im Jahr 2021 den sechsten Platz. Die Software ist eine Stufe hinter eMoney Pro und konzentriert sich auf die grundlegende Planung mit einem vereinfachten Lösungsangebot im Gegensatz zu den umfassenderen Planungsfunktionen von eMoney Pro .
EMoney-Lösungen
1. eGeld Plus
- Produktbeschreibung: Bauen Sie mehr planungsorientierte Verbindungen auf und liefern Sie mehr Pläne an mehr Kunden, indem Sie intuitive, optimierte zielbasierte Lösungen nutzen.
- Lösungen bieten grundlegenden Plattformzugriff, grundlegende Planung und ausgefeilte Analysen.
2. E-Geld-Profi
- Nutzen Sie die erweiterte Planung, um die umfassendsten Cashflow-basierten Funktionen bereitzustellen, um die kompliziertesten Planungsanforderungen der Kunden zu erfüllen.
- Erweiterter Plattformzugriff, erweiterte Planung und erweiterte Analysen sind Beispiele für Lösungen.
Der Großteil des Erfolgs von eMoney Plus kommt von doppelt registrierten Beratern. eMoney Plus hielt 7.5 % des Branchenmarktanteils für diese Benutzer (nur hinter MoneyGuidePro und eMoney Pro).
Was ist Vermögensverwaltungssoftware?
Finanzberater nutzen das Wealth-Management-Softwaresystem, um den wirtschaftlichen Betrieb zu rationalisieren. Es ist ein Anlageberatungsdienst, der sich um die Bedürfnisse einer vermögenden Kundschaft kümmert. Finanzberater Verwenden Sie diese Beratungsmethode (Vermögensverwaltungssystem), um Informationen über die Bedürfnisse des Kunden zu sammeln. Berater setzen Finanzgüter und -dienstleistungen ein, um einen maßgeschneiderten Plan für ihre Kunden zu erstellen.
Was sind die Funktionen von Vermögensverwaltungssoftware?
Folgende Kernaspekte sollten in einer Vermögensverwaltungssoftware enthalten sein:
- Finanzielle Vorbereitung
- Verwaltung von Einnahmen und Investitionen
- Auftrags- und Handelsmanagement
- Customer Relationship Management in seiner schönsten Form
- Portfolio-Management
- Bequem und leicht zugänglich
- Personalisieren und Geld sparen
- Kontrolle und Transparenz
- Komplettlösungen
- Verfolgung des Status während des gesamten Verkaufszyklus
- Workflows zum Sammeln von KYC-Daten, die äußerst effektiv sind
- Risikokennzahlen und GIPS-Standards (Global Investment Performance Requirements).
- Echtzeit-360-Grad-Einblick in Finanzdaten für Kunden
- Die Marktrisikoanalyse-Software
- Top-Management-Berichte und Geschäftsanalysen
- anpassungsfähig und anpassbar
- Robo-Advisory und automatisiert
Warum ist Vermögensverwaltungssoftware so wichtig?
Aus den folgenden Gründen ist eine Vermögensverwaltungssoftware unerlässlich:
- Es ermöglicht Finanzberatern, maßgeschneiderte Lösungen für ihre Kunden zu erstellen.
- Mithilfe der Vermögensverwaltungstechnologie können neue Konkurrenten in den Markt eintreten.
- Kunden können ihr Vermögen behalten und erhalten unschätzbare Unterstützung bei Vermögensübertragungsverfahren.
- Das Vermögensverwaltungsprogramm bietet eine ganzheitliche Strategie, die Kunden dabei unterstützt, ihre individuellen finanziellen Ziele zu erreichen.
- Mithilfe von Vermögensverwaltungssoftware kann der Vermögensverwaltungsberater das Finanzportfolio des Kunden prüfen und neu gewichten.
- Vermögensverwaltungssoftware kann den Kunden individuell unterstützen.
- Vermögensverwaltungssoftware hilft bei der Erstellung von Finanzplänen und lindert finanziellen Stress.
Welche Faktoren sollten Sie beim Vergleich von Vermögensverwaltungssoftware berücksichtigen?
Bei der Vermögensverwaltung steht immer viel auf dem Spiel, was bedeutet, dass das Abonnieren einer individuellen Vermögensverwaltungssoftware erhebliche Risiken birgt. Vermögensverwaltungsexperten sollten bei der Suche nach möglichen Lösungen die folgenden Faktoren prüfen:
#1. Starker Ökosystempartner
Direkte Verbindungen zu einem breiten Partner-Ökosystem sind mit der richtigen webbasierten Vermögensverwaltungssoftware verfügbar. Eine CRM-Plattform überwindet viele der mit traditionellen Vermögensverwaltungssystemen verbundenen Kompatibilitätsprobleme, indem sie vollständig in der Cloud arbeitet, ohne dass lokale Hardware oder Software erforderlich ist.
Firmen können zusätzliche Kundeninformationen integrieren, wie z. B. zurückgehaltene Daten, auf einer einzigen Plattform, die Vermögensverwaltern einen umfassenden Überblick über jeden Kunden in ihrem gesamten Geschäftsbuch gibt.
#2. Zusammenarbeit von Beratern
Mehrere Benutzer können mit Cloud-basiertem CRM in Echtzeit auf dieselben Daten zugreifen und diese verwalten. Dies ist möglich, weil die Daten extern gespeichert werden, sodass Benutzer unabhängig von Kanal oder Gerät auf dieselben Informationen zugreifen können. Die Datenverarbeitung in Echtzeit garantiert, dass Vermögensverwalter ständig mit den aktuellsten Kundeninformationen arbeiten und dass jeder, der mit einem Kunden interagiert, Zugriff auf dieselben wichtigen Informationen hat.
Als Ergebnis erhalten Kunden einen hocheffizienten, einheitlichen Kundenservice, was besonders im Fall von Vermögensverwaltungs-Buchhaltungssoftware von Vorteil ist, wo ein Mangel an Koordination zwischen den Benutzern zu einem unzufriedenen Kundenstamm und einem Loyalitätsverlust in der gesamten Kundenbeziehung führen könnte familiäre Netzwerke.
#3. Flexibilität
Vermögensverwaltung ist ein weit gefasster Begriff, und das Beratungsumfeld ändert sich schnell, um den sich ändernden Bedürfnissen seiner Kunden gerecht zu werden. Vermögensverwaltungssoftware sollte anpassungsfähig genug sein, um alle Anforderungen der Vermögensverwaltung zu erfüllen, und mit minimalem Aufwand angepasst und konfiguriert werden können, damit die Berater für sie am effektivsten arbeiten können.
Ein effektives CRM ermöglicht es Ihnen auch, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften mit Sicherheit zu verwalten. Da die regulatorische Landschaft immer unsicherer wird, benötigen Berater und Unternehmen Systeme, die sie dabei unterstützen, die Vorschriften einzuhalten, wenn Änderungen in der gesamten Branche auftreten.
Was sind die neuesten Entwicklungen im Wealth Management System?
Die Arbeitsabläufe von Finanzberatern können dank neuer Finanztechnologie vereinfacht, sicher und effizient werden. Wenn das laufende Finanzsystem digitale Finanzdienstleistungen auf einfache und personalisierte Weise bereitstellt, kann der Markt des Finanzsystems effizient geordnet und kompetent gestaltet werden.
Lassen Sie uns die neuesten Trends bei Softwaresystemen für die Vermögensverwaltung diskutieren:
- Die Bedeutung der Altersvorsorge und Ansparung wächst.
- Personalisierung und Automatisierung
- Cybersicherheit
- Konzentrieren Sie sich auf Home-Office-Modelle.
- Millennials verlagern ihre Investitionen in Richtung umweltfreundlicher.
- KI und Robo-Advisors sind auf dem Vormarsch.
- Kanal für digitale Zusammenarbeit
- Individuell und ganzheitlich
- Ein fortschrittliches Hybridmodell, das transparent ist
- Die Gebühren werden reduziert.
- Ein wachsender Anteil an vermögenden Frauen (HNW).
- Konzentrieren Sie sich auf die Technik
Was ist der Umfang der Wealth Management Software in der Zukunft?
Im Folgenden sind laut Expertenanalysten die genannten Anwendungsbereiche von Vermögensverwaltungssoftware aufgeführt.
- Vollständige Automatisierung- Vermögensverwaltungssoftware bietet Zugriff auf riesige Datenmengen, was die Entwicklung automatisierter kognitiver Lösungen unterstützt. In einem Vermögensverwaltungssystem ermöglichen diese Arten von Lösungen eine schnellere und effektivere Entscheidungsfindung.
- Personalisiert und dynamisch- Vermögensverwaltungsunternehmen können ihren Kunden ein personalisiertes und kontextualisiertes End-to-End-Erlebnis bieten, indem sie neue Techniken für die Datenerfassung, Entscheidungsfindung und Ergebnislieferung einführen.
- Künstliche Intelligenz als Game Changer- Die Aufgaben der automatisierten Vermögensverwaltung können es dem Vermögensverwaltungssystem ermöglichen, produktiver und effizienter zu sein. Sie hat das Potenzial, neue Wertschöpfungsquellen zu erschließen. Durch den Einsatz von RPA- (Robotic Process Automation) und KI-Technologie (künstliche Intelligenz) kann zusätzliches Genauigkeitspotenzial bei gleichzeitiger Senkung der Verwaltungskosten entstehen.
- Kundenorientierter Ansatz- Jetzt ist ein stärker kundenorientierter Ansatz erforderlich. Der Aufstieg von Big Data, Analysen und Echtzeitinformationen verändert den gesamten Sektor.
Nachdem Sie die Vorteile einer Vermögensverwaltungssoftware für Ihre Finanztransaktionen kennengelernt haben, suchen Sie wahrscheinlich nach einer hochwertigen Vermögensverwaltungssoftware, die Ihre Finanztransaktionen nahtlos verwalten kann. Wenn Sie eine kleine Firma besitzen, kann Ihnen eine kostenlose Vermögensverwaltungssoftware die Vorteile grundlegender Softwarefunktionen bieten. Darüber hinaus ermöglicht Open-Source-Vermögensverwaltungssoftware eine stärkere Anpassung.
Zusammenfassung
Das Softwaresystem zur Vermögensverwaltung hilft bei der effizienten Verwaltung von Finanzen, was Finanzberatern und allen, die ihr Vermögen mühelos verwalten möchten, enorme Vorteile bietet. Ein hochwertiges Vermögensverwaltungssystem bietet einen massgeschneiderten Service, der es ermöglicht, die vielfältigen Bedürfnisse der Kunden zu befriedigen.
Die Zukunft der Vermögensverwaltungssoftware wird von sich entwickelnden Technologien geprägt. Die Leistungsfähigkeit kostenloser und quelloffener Vermögensverwaltungslösungen kann Ihnen dabei helfen, Ihre Vermögensverwaltungsziele zu erreichen. Der Berater kann das Anlegererlebnis erfolgreich verbessern, indem er kostenlose Vermögensverwaltungssoftware verwendet.
Mit der Verwendung dieser Technologie (Vermögensverwaltungssoftware) können Sie Ihr Verständnis von Vermögensverwaltungsprogrammen schnell vereinfachen. Dieser digitalisierte Vermögensverwaltungssektor stellt Ihnen den Robo-Berater zur Verfügung.
Wenn Sie eine der oben beschriebenen kostenlosen und Open-Source-Vermögensverwaltungssoftware verwendet haben, würden wir gerne Ihre Meinung hören.
Häufig gestellte Fragen zu Vermögensverwaltungssoftware
Lohnt sich die Vermögensverwaltung?
Es ist die Kosten wert. Vermögensverwaltung ist unerlässlich, um Ihr Vermögen nicht nur zu schützen, sondern auch zu vermehren, damit Sie Ihre aktuellen finanziellen Ziele erreichen und möglicherweise einen Notgroschen aufbauen können, der es wert ist, an zukünftige Generationen weitergegeben zu werden.
Was ist digitale Vermögensverwaltung?
Digital Wealth Management ist eine Anlagestrategie, die digitale Möglichkeiten nutzt, um Anlegern eine vielfältige Auswahl an Spar- und Anlagelösungen anzubieten.
Wie viel Geld benötige ich, um einen Vermögensverwalter einzustellen?
Viele Vermögensverwalter verlangen eine Mindestanlage von 100,000 US-Dollar. Einige Berater haben Mindestvermögenskriterien, die bei 100,000 USD beginnen, andere können jedoch 500,000 USD oder sogar 1 Million USD verlangen.
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Bibliographie
