Risiko ist Ungewissheit, die zu einem negativen Ergebnis führen kann. In der Zwischenzeit sprechen Unternehmensrisikomanagementsysteme über Risiken im Zusammenhang mit Unternehmen. In diesem Artikel legen wir hauptsächlich Details zu Lösungen, Unternehmen und Frameworks rund um Enterprise Risk Management offen.
Eine umfassende Erläuterung von Enterprise Risk Management-Systemen
ERM-Systeme verfolgen eine umfassende Strategie und erfordern Entscheidungen auf Managementebene, die möglicherweise nicht für jede Unternehmenseinheit oder jeden Marktbereich geeignet sind. Daher hat die unternehmensweite Aufsicht Vorrang vor der Verantwortung der einzelnen Geschäftseinheiten für ihr Risikomanagement. Wenn beispielsweise ein Risikomanager einer Investmentbank feststellt, dass zwei Handelsabteilungen in verschiedenen Abteilungen des Unternehmens vergleichbare Risiken aufweisen, besteht die Möglichkeit, dass er die weniger bedeutende der beiden aus dieser bestimmten Position entfernt. Darüber hinaus wird das gesamte Unternehmen berücksichtigt, bevor diese Entscheidung getroffen wird.
Enterprise Risk Management Systeme bieten einen Rahmen für das Risikomanagement, was oft
- Beinhaltet die Identifizierung spezifischer Ereignisse oder Bedingungen in Bezug auf die Ziele der Organisation (Bedrohungen und Chancen),
- Bewertung auf Wahrscheinlichkeit und Auswirkung,
- Auswahl einer Reaktionsstrategie und
- Überwachungsprozess.
Unternehmen müssen jedoch Werte für ihre Stakeholder schützen und schaffen, einschließlich
- Eigentümer,
- Mitarbeiter,
- Kunden,
- Aufsichtsbehörden und
- Gesellschaft im Allgemeinen,
Dies wird durch das Erkennen und Ergreifen von proaktiven Maßnahmen zum Umgang mit Risiken und Chancen erreicht. Zum Beispiel interne Kontrollen, der Sarbanes-Oxley Act, Datenschutz und SEC-Vorschriften.
Was ist Unternehmensrisiko?
Eine gewinnorientierte Firma oder ein Unternehmen wird in anderen Zusammenhängen als „Unternehmen“ bezeichnet, ist jedoch am häufigsten mit unternehmerischen Bemühungen verbunden. Wer geschäftlich erfolgreich ist, wird jedoch häufig als „unternehmungslustig“ bezeichnet.
Was ist Enterprise Risk Management?
Enterprise Risk Management (ERM) ist ein Konzept, das das Risikomanagement strategisch aus der Sicht des gesamten Unternehmens oder der gesamten Organisation betrachtet. Darüber hinaus handelt es sich um eine Top-Down-Strategie, die versucht, potenzielle Verluste, Gefahren, Gefahren und andere Schadensmöglichkeiten zu erkennen, zu bewerten und sich darauf vorzubereiten, die den Betrieb und die Ziele einer Organisation behindern oder zu Verlusten führen können.
Der Nutzen von Enterprise Risk Management Systemen
Die Überwachung, die unternehmensweite Risikomanagementsysteme bieten, ist ein Vorteil, da sie alle Bereiche der organisatorischen Risikoexposition abdeckt, einschließlich
- Finanzen,
- Operatives
- Berichterstattung und
- Compliance
Enterprise Risk Management-Systeme erhöhen Ihre Fähigkeit, auf die organisatorischen Herausforderungen zu reagieren, denen Sie gegenüberstehen, erheblich. Dazu gehört auch, den Teams vor Ort verwertbare Echtzeitdaten zur Verfügung zu stellen. Darüber hinaus muss dem Vorstand eine Risikosicht von 30,000 Fuß geboten werden.
#1. ERM verbessert die Fähigkeit, gesetzliche und regulatorische Standards zu erfüllen.
Enterprise Risk Management-Systeme stellen sicher, dass Sie in der Lage sind, Meldepflichten und andere regulatorische Anforderungen zu erfüllen. Darüber hinaus kann durch die Implementierung von ERM die Gefahr von Verstößen gegen die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften verringert werden. Dies liegt daran, dass es Ihnen die Informationen liefert, um die Compliance nachzuweisen, und die Gewissheit, dass alle Bedrohungen effektiv bewältigt werden.
#2. Es gibt Ihnen mehr Sicherheit, dass Sie Ihre strategischen Ziele erreichen können.
Ihre Ziele werden erreichbar, wenn Sie sicher sind, dass Sie alle Risiken identifizieren und bewältigen können, die Ihre strategischen Ziele gefährden könnten. Dies gibt Ihnen die Möglichkeit, sich auf jeden potenziellen Curveball vorzubereiten und Maßnahmen zu ergreifen, um seine Auswirkungen zu verringern. Enterprise Risk Management ermöglicht auch eine eindeutige Risikoüberwachung für die Führung.
Indem Sie diese ganzheitliche Sichtweise vermitteln, können Sie der Führung ein Risiko so darstellen, wie sie es schätzt, und auf einfache Weise zeigen, wie sich das Risiko auf Ihr gesamtes Unternehmen auswirkt.
#3. Ihre Betriebsabläufe sind effizienter und effektiver.
Der Betrieb ist effizienter und erfolgreicher, wenn Sie Risiken ganzheitlich bewerten. Insbesondere im Kontext aller internen und externen Umgebungen, Systeme, Bedingungen und Stakeholder sollte es keine Isolierung von anderen Faktoren geben. Ihre Fähigkeit, Risiken konsequent zu identifizieren, zu bewerten und zu überwachen, bevor sie zu einem Problem werden, hängt davon ab, ob Sie über einen klaren Rahmen für das Management aller Risiken verfügen.
Je nachdem, ob sie quantitativ oder qualitativ, strategisch, finanziell, IT-bezogen oder von Drittanbietern sind. In Ihrer gesamten Organisation können Sie Gefahren proaktiv identifizieren und angehen.
Rahmenwerke für das Unternehmensrisikomanagement
Die Enterprise Risk Management Frameworks sind Methoden zur Bewertung von wahrscheinlich auftretenden Risiken. Dieser Rahmen soll dazu beitragen, die Prioritäten der Abteilung zu erreichen, die eine Organisation auch im strategischen Plan skizzieren wird.
Was sind Enterprise Risk Management Frameworks?
Frameworks für Enterprise Risk Management (ERM) sind Strukturen, die es ermöglichen
- Integrieren,
- Erstellen
- Umsetzung
- Beurteilung
- Verbesserung des Risikomanagements
im gesamten Unternehmen“ in der ISO (International Organization for Standardization). Darüber hinaus zeigen diese Rahmenwerke, wie wichtig es für die Geschäftsleitung ist, Richtlinien zu erstellen und Führung anzubieten.
Arten von Enterprise Risk Management Frameworks
- ERM-Frameworks der Casualty Actuarial Society (CAS).
- Die COSO ERM Integrated Frameworks
- Die ISO 31000 ERM-Frameworks
- Das COBIT ERM Framework
- Die NIST ERM Frameworks
- RIMS Risikoreifemodell ERM
Schritte, die bei der Einrichtung von Enterprise Risk Management Frameworks zu berücksichtigen sind
#1. Gemeinsame Sprache rund um das Risiko
Sie müssen ein Standardvokabular erstellen und mit der Organisation über die Risikomanagementabteilung (oder eine gleichwertige Abteilung) effektiv kommunizieren. Darüber hinaus kann die Einrichtung verhindern, dass Geld verloren geht, was ein Unternehmen daran hindern könnte, seine Ziele zu erreichen. Daher wird die Kommunikation zwischen Unternehmen durch die Verwendung eines gemeinsamen Vokabulars erleichtert.
#2. Lenkungsausschuss für Risikomanagement
Um die Verwendung des ERM-Rahmens zu überwachen, ist es von entscheidender Bedeutung, einen Ausschuss auf hoher Managementebene einzurichten. Der Ausschuss wird auch bei der Definition der Positionen und Pflichten innerhalb des Rahmens behilflich sein.
#3. ERM-Methodik
Um einen ERM-Framework-Ansatz zu erstellen, sollten Sie Folgendes einbeziehen
- Erläuterungen zu Rollen und Pflichten;
- Definitionen wichtiger Risikoterminologien; und
- Richtlinien, wie z. B. das Identifizieren, Messen, Mindern, Überwachen und Melden von Risiken.
#4. Erklärungen zur Risikobereitschaft
Ein formelles Dokument, das alle wichtigen Wirtschaftssektoren aufzählt. Das Dokument sollte auch die strategischen Ziele und die Ausrichtung des Unternehmens berücksichtigen. Die Fähigkeit der Firma, Risiken zu akzeptieren, und ihre Toleranz gegenüber potenziellen Verlusten sollten in diesem Dokument genau angegeben werden. Das Senior Management Team und der Vorstand müssen außerdem regelmäßig eine Risikobereitschaft bewerten und genehmigen.
#5. Risiko-Einschätzung
Verwendung der Selbsteinschätzung der Risikokontrolle (RCSA)-Methode können Fachexperten in den Prozess einbezogen werden, der vom Risikomanagement koordiniert wird. Diese Methode verwendet eine Risikotaxonomie, um anwendbare Gefahren, inhärente Risikostufen, die Wirksamkeit interner Kontrollen und Restrisikostufen zu bestimmen. Im Folgenden sind die Schritte des Verfahrens aufgeführt:
- Bestimmen Sie die zutreffenden Risiken und erläutern Sie die Geschäftstätigkeit, die den Geschäftsbereich dem Risiko aussetzt. Dies umfasst auch Betriebs-, Ereignis-, Liquiditäts-, Kredit-, Markt- und strategische Risiken.
- Bestimmen Sie den jährlichen Schadensdurchschnitt und die inhärente Risikostufe (H, M oder L). Jedes Hindernis für das Erreichen der Unternehmensziele ohne Berücksichtigung interner Kontrollen wird als inhärentes Risiko angesehen. Die subjektive Einschätzung des Geschäftsbereichs, die sowohl vergangene (tatsächliche Schäden) als auch wahrscheinliche zukünftige Ereignisse berücksichtigt, kann gegebenenfalls ein Komplize für die Schätzung des typischen jährlichen Schadens sein.
- Bewerten und bewerten Sie auch das Niveau der internen Kontrollen (H, M und L) zusammen mit der Begründung der Bewertung. Interne Kontrollen beinhalten die Anwendung von Richtlinien, Verfahren und Standards, um das inhärente Risiko zu reduzieren.
- Bestimmen Sie die verbleibende Risikostufe (H, M oder L) mithilfe der folgenden Formeln
#6. Risikopriorisierung
Bestimmen Sie die relative Bedeutung der Hauptrisiken basierend auf den Restrisikostufen unter Verwendung der RCSA-Daten für jede Geschäftseinheit. Stellen Sie außerdem Pläne zur Risikominderung auf und besprechen Sie alle hohen Restrisiken mit dem Lenkungsausschuss für das Risikomanagement.
#7. Risikominderungspläne (RMPs)
Um die Bereiche mit den größten Kontrollmängeln und dem größten Verlustpotenzial anzugehen, müssen Sie entwerfen RMPs mit einem risikobasierten Ansatz.
Die risikoreichen Dinge müssen priorisiert werden, da Unternehmen normalerweise die Ressourcen ausgehen, bevor ihnen das Risiko ausgeht. Um den Prozess der Risikominderung zu vereinfachen, müssen Sie verantwortliche Eigentümer auswählen und Fertigstellungstermine festlegen.
#8. Risikoüberwachung und Berichterstattung
Der Verwaltungsrat und die Geschäftsleitung müssen über den Status der identifizierten Hauptrisiken auf dem Laufenden gehalten werden. Die Erstellung eines ERM-Frameworks ist jedoch ein kontinuierlicher Prozess, an dem viele Personen beteiligt sind.
Daher ist die Beteiligung aller Abteilungen innerhalb des Unternehmens für diesen strengen, dynamischen und fortlaufenden Prozess erforderlich. ERM bringt der Organisation verschiedene Vorteile, wenn es richtig implementiert wird. Ein funktionierendes ERM-Framework wird:
- Ein Unternehmen in die Lage versetzen, sein Gesamtrisiko zu verstehen
- Steigerung des unternehmensweiten Bewusstseins für Risiken und Kontrollen
- Reduzieren Sie Betriebsverluste
- Maximieren Sie den Kapitaleinsatz
- Risikobereitschaft und Strategie abstimmen (Geschäftsziele)
- Die Aufsicht durch den Vorstand und die Geschäftsleitung ist einfacher.
- Silos über alle Risiken hinweg und zwischen mehreren Abteilungen auflösen (Transparenz fördern).
- Ermöglichen Sie eine effektivere Nutzung von Ressourcen.
- Außerdem wird die Wahrnehmung bei Aktionären, Ratingagenturen und Aufsichtsbehörden verbessert.
- Verbesserung der internen Kontrolle
- Fördern Sie die Kultur des Risikobewusstseins.
Es ist daher schockierend zu erfahren, dass nur 36 % der Institutionen, die an der sechsten globalen Risikomanagementumfrage von Deloitte teilnehmen, ein ERM-Programm eingeführt haben, nachdem die Vorteile der Implementierung eines ERM-Rahmenwerks berücksichtigt wurden. Allerdings gaben 72 % der Befragten an, dass die Vorteile von ERM seine Nachteile überwiegen.
Unternehmen für Enterprise-Risk-Management-Lösungen
#1. Enterprise Risk Management (ERM)-Lösungen
Dies ist eine Unternehmensberatungsorganisation (ERM). Das 2010 gegründete Unternehmen ERM Solutions bietet Expertendienste zur Förderung, Akzeptanz und Nutzung von Technologien und Techniken für das Risikomanagement von Unternehmen.
Sie unterstützen Unternehmen jeder Größe bei der Umsetzung eines effizienten ERM-Prozesses, der an Ihre Wachstumsziele, Ihr Risikoumfeld und Ihre Unternehmenskultur angepasst werden kann. Darüber hinaus können Unternehmen ihr volles Potenzial ausschöpfen, indem sie die Risiken, die sie umgeben, und ihre Ziele erkennen und proaktiv steuern.
Mit ihrer Low-Impact-, High-Return-Strategie können Enterprise Risk Management Solutions den Wert von ERM in Ihr Unternehmen einfließen lassen. Wenn es um ERM-Lösungen geht, setzen sie ihre Leidenschaft, Qualität und ihren Wert für Sie ein.
#2. Die MetricStream Enterprise Risk Management-App
Die Enterprise Risk Management App von MetricStream Solutions Company kann das höchste Maß an Effizienz für Ihr ERM-Programm bieten.
Darüber hinaus bietet die App ein genaues Verständnis der Risiken im gesamten Unternehmen und einen klaren Überblick über die wichtigsten Risiken, indem sie einheitliche Risikobewertungstechniken und -standards unterstützt. Dank dieser Software können Unternehmen organisatorische Risiken diszipliniert und methodisch managen.
#3. Wesentliches ERM
Essential ERM von Tracker Network ist ein Lösungsunternehmen, das Lösungen für das Risikomanagement von Unternehmen anbietet. Es handelt sich um eine Software, die speziell für das Management von Unternehmensrisiken entwickelt wurde. Mit dieser Lösung können Sie Risiken einfach nach Ziel, Geschäftsbereich und mehr verfolgen. Ihre Risiken werden jedoch dynamisch in einer intuitiven Drag-and-Drop-Umgebung eingestuft.
Essential ERM ist sowohl für Benutzer als auch für Systemadministratoren einfach zu verwenden. Das System verfolgt einen realistischen Ansatz für das Risikomanagement, bietet robuste Funktionen und entspricht den COSO- und ISO-Risikorahmenwerken, während es die Komplexität für Systembenutzer begrenzt und/oder verschleiert. Das System bietet dynamische Berichte sowie die Möglichkeit, Daten in Excel und andere Berichtstools zu exportieren.
#4. Protecht
Protecht.ERM ist eine flexible Plattform für das Risikomanagement von Unternehmen, die über alle Tools verfügt, die Sie zum Management von Risiken, Compliance, Gesundheit und Sicherheit, internen Audits, Vorfällen und KRIs benötigen. Darüber hinaus bietet dieses Programm für Ihr gesamtes Unternehmen eine zentralisierte Gruppenrisikobewertung.
#5. Kameras
Camms ist ein Unternehmen, das Lösungen für das Risikomanagement von Unternehmen anbietet. Es ist auch eine Unternehmenssoftware, die Ihnen helfen kann, Risiken zu verwalten, die Talente Ihres Unternehmens aufeinander abzustimmen und sich auf das zu konzentrieren, was zählt, indem es integrierte Lösungen für Risiken, Strategien, Projekte und Menschen bereitstellt.
Darüber hinaus hat Camms im Laufe seiner fast 25-jährigen Erfahrung kontinuierlich dafür gesorgt, dass seine Software Organisationen dabei hilft, ihre Ziele zu erreichen.
Was sind die 3 Arten von Unternehmensrisiken?
Das theoretische Ideal von ERM wird selten tatsächlich erreicht und ist für die meisten Unternehmen wahrscheinlich kurzfristig nicht notwendig
- Finanzen: zum Beispiel Zinssätze, Investitionen, Kredite, Liquidität, Marktwert von Vermögenswerten
- Operativ: zum Beispiel Technologie, Menschen/intellektuelles Kapital, Politik/Regulierung
- Gefahr: zum Beispiel gesetzliche Haftung, Sachschaden, Naturkatastrophe
- Strategisch: zum Beispiel schlechte Planung und schlechte Ausführung
Was sind die 8 Komponenten von ERM?
- COSO.
- Das ERM-Modell.
- Interne Umgebung.
- Zielsetzung.
- Ereignisidentifikation.
- Risikoabschätzung.
- riskriskriskriskriskrcontrolcontrolriskrisk respcontrol
Was sind ERM-Anwendungen?
Für ein effizientes Risikomanagement im Unternehmen ist eine anpassbare Lösung erforderlich, die den Betrieb in die Unternehmensstrategie integriert und Analysen nutzt, um die Transparenz und das Risikobewusstsein zu erhöhen.
Darüber hinaus ermöglicht die Enterprise Risk Management Application (ERM) einer Organisation unter Verwendung einer einzigen, zentralisierten Plattform, Unternehmensrisiken zu identifizieren, zu bewerten, zu quantifizieren, zu verwalten und zu überwachen. Durch rollenbasierte Dashboards und Berichte ermöglicht die Plattform Unternehmen den Zugriff auf Echtzeitdaten zu Risikomanagementinitiativen. Die Anwendung kann jedoch leicht angepasst werden, um die einzigartigen Anforderungen einer Organisation für die Risiko- und Kontrollbewertung zu erfüllen.
Was sind die vier Ziele von ERM?
- Strategisch: Diese Ziele sind hochrangig und auf die Mission einer Einheit ausgerichtet.
- Betrieb: Diese Ziele beziehen sich auf den effektiven und effizienten Einsatz von Ressourcen.
- Berichterstattung: Diese Ziele umfassen den Bedarf eines Unternehmens an einer zuverlässigen Berichterstattung.
- Compliance: Diese Ziele beziehen sich auf die Notwendigkeit eines Unternehmens, geltende Gesetze und Vorschriften einzuhalten.
Wer ist für die Implementierung von ERM verantwortlich?
Während jedes Unternehmen über unterschiedliche Abteilungen verfügt, hat in den meisten Fällen der Vorstand die ultimative Autorität für ERM. Der Vorstand muss beurteilen, ob das Management alle Unternehmensrisiken angemessen identifiziert, bewertet und kontrolliert.
Wie identifizieren Sie Risiken in ERM?
Risiko ist die potenzielle positive oder negative Auswirkung von Ungewissheit auf organisatorische und programmatische Ziele.
Wenn ein Risiko eintritt, kann es das Erreichen von Zielen verbessern, behindern, beeinträchtigen, beschleunigen oder verzögern. Die Risikobewertung berücksichtigt „zukünftige Ereignisse“, ihren Ursprung und ihre potenziellen Auswirkungen.
Um potenzielle Zukunftsszenarien und Unsicherheiten in Bezug auf Unternehmensziele und/oder Entwicklungsergebnisse aufzudecken, muss die Risikoidentifikation daher den Kontext, historische Risikomuster und vorausschauendes Denken verstehen.
Um sicherzustellen, dass Sie alle relevanten Risiken identifizieren, sollten potenzielle Gefahren aus allen ERM-Risikokategorien berücksichtigt werden.
Wie wird ERM in einer Organisation implementiert?
Sie können Enterprise Risk Management implementieren, indem Sie Richtlinien befolgen, die Folgendes umfassen:
- Risikokartierung spezifischer Risiken,
- Risikobewertungsworkshops und
- Interviews zur Risikobewertung
Letzteres ist ein „Best Practice“, weil Interviews besonders erfolgreich zeigen, wie ein Unternehmen wirklich funktioniert.
Stochastische Risikomodelle sind eine rigorose mathematische Methode zum Konstruieren von Ursache-Wirkungs-Verbindungen zwischen allen Variablen in einem System, um die Dynamik dieses Systems nachzuahmen.
Die regelmäßige Berichterstattung an Manager, Vorstände und relevante externe Interessengruppen, wie z. B. Aufsichtsbehörden und Investoren, kann jedoch in die Risikoüberwachungsberichte aufgenommen werden.
Denn die Forschung zeigt, dass diese Meldungen heutzutage meist „ad hoc“ sind. Wenn die Berichterstattung beispielsweise formeller ist, gehen die Berichte eher an den Vorstand und das Exekutivkomitee. Der unwahrscheinlichste Weg für Meldungen, die Betriebsleiter zu erreichen, führt über „Dashboards“, die es ihnen ermöglichen würden, ihr Verhalten an die Realität ihres Risikoumfelds anzupassen.
Zusammenfassung
Die Möglichkeit eines negativen Ergebnisses wird als Risiko bezeichnet. Basierend auf der Risikobereitschaft der Abteilung und dem Kontext unseres Risikoumfelds ist ERM eine gründliche Strategie zur Erkennung, Bewertung und Behandlung von Risiken.
FAQs
Welche Arten von Risiken gibt es?
- Sicherheits- und Betrugsrisiko.
- Compliance-Risiko.
- Betriebsrisiko.
- Finanzielles oder wirtschaftliches Risiko.
- Reputationsrisiko.
Was ist ein Risikomanagement-Dashboard?
Es ist die grafische Darstellung der kritischen Risikomaße der Organisation (häufig im Vergleich zu ihren jeweiligen Toleranzniveaus); Wird normalerweise in Berichten an die Geschäftsleitung verwendet.
Was ist der Unterschied zwischen ERM und Risikomanagement?
Und wie oben erwähnt, umfasst ERM das gesamte Unternehmen; und von oben nach unten, während traditionelles Risikomanagement sich möglicherweise nur auf einen Bereich konzentriert und nicht von einer ganzheitlichen Betrachtung der gesamten Organisation ausgeht
Bibliographie
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