Kredite für Personen mit schlechter Bonität werden an Personen vergeben, deren Bonitätsauskunft nicht perfekt ist oder die über keine oder nur eine geringe Bonitätshistorie verfügen. Meistens haben diese Kredite höhere Zinssätze und mehr Regeln als andere Kredite. Dies hilft dem Kreditgeber, die Wahrscheinlichkeit zu verringern, dass Sie ihm nicht zurückzahlen. Aber wenn sie richtig genutzt werden, können sie nützlich sein. Lesen Sie also weiter, um mehr über schlechte Bonität bei Krediten, schlechte Bonität bei Privatkrediten, Notfälle und schlechte Bonität bei Zahltagdarlehen zu erfahren. Wir werden auch die garantierte Genehmigung von Krediten mit schlechter Bonität besprechen.
Kredit schlechte Bonität
„Schlechte Bonität“ bezieht sich auf eine Kreditwürdigkeit, die nicht so hoch ist, wie sie sein könnte. Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass Ihre Kreditwürdigkeit nicht nur „gut“ oder „schlecht“ ist. Stattdessen handelt es sich um eine Zahl oder einen Wert, der sich abhängig von einer Reihe von Faktoren ändert.
Wenn Ihre Kreditwürdigkeit niedrig ist, können Sie möglicherweise keinen Kredit von einer Großbank erhalten. Dies macht es schwierig, ein neues Auto zu kaufen oder Änderungen an Ihrem Zuhause vorzunehmen. Hier kommt ein Kredit für Menschen mit schlechter Bonität ins Spiel. Er ist für Menschen mit schlechter Bonität gedacht, die bei herkömmlichen Kreditgebern keinen Kredit bekommen können.
Einige Kreditgeber bieten Kredite mit schlechter Bonität für Kandidaten an, die wenig oder gar keine Zeit hatten, eine Bonitätshistorie zu erstellen, oder die möglicherweise auf Schwierigkeiten gestoßen sind. Während es schwierig sein kann, einen Kredit mit einem Kredit-Score unter 580 zu bekommen, sind einige Kreditgeber, wie die auf dieser Liste, bereit, Kreditnehmern mit einem Score zwischen 580 und 600 Geld zur Verfügung zu stellen. Überprüfen Sie, ob Ihr Kredit-Score mit dem von Ihnen ausgewählten Kreditgeber übereinstimmt. da die Mindestkriterien für die Kreditwürdigkeit je nach Kreditgeber unterschiedlich sein können.
Persönlicher Kredit mit schlechter Bonität
Die traurige Wahrheit ist, dass Ihnen viele stationäre Banken und Kreditgeber möglicherweise keinen Kredit gewähren, wenn Ihre Bonität schlecht ist. Obwohl Sie mit einem Online-Privatkredit bei schlechter Bonität möglicherweise mehr Erfolg haben, lohnt es sich dennoch, sich bei diesen Kreditgebern vorab zu qualifizieren.
Wenn Sie sich dazu entschließen, online einen Kredit aufzunehmen, stellen Sie sicher, dass Sie sich bei mehr als einem Unternehmen vorab qualifizieren. Je besser Ihre Chancen auf den besten Kredit sind, desto mehr Unternehmen wenden Sie sich an. Da Sie über eine schlechte Bonität verfügen, ist dieser Schritt umso wichtiger, da Sie wahrscheinlich ohnehin einen höheren Zinssatz zahlen werden. Eine der besten Möglichkeiten, den niedrigstmöglichen Preis zu erhalten, besteht darin, sich umzusehen.
Wo bekomme ich einen Privatkredit bei schlechter Bonität?
Bevor Sie sich bei der Suche nach einem Privatkredit mit geringer oder schlechter Bonität an einen Online-Kreditgeber wenden, ist es wichtig, alle Optionen abzuwägen. Während eine schlechte Kreditwürdigkeit die Möglichkeiten zur Kreditaufnahme einschränken kann, gibt es Kreditgeber, Banken und Kreditgenossenschaften, die ihre Produkte speziell auf Kreditnehmer in dieser Situation zuschneiden. Darüber hinaus ist es nicht ungewöhnlich, dass Finanzinstitute und Online-Kreditgeber Kreditnehmern mit schlechter Bonität vorteilhafte Finanzmittel und Mitgliedervorteile wie einen Autopay-Rabatt anbieten.
#1. Online-Privatkredite für schlechte Bonität
Wenn Ihre Bonität nicht besonders gut ist, kann es eine gute Idee sein, sich bei Online-Kreditgebern zu bewerben. Dies gilt insbesondere dann, wenn Sie den Antrag über ein Online-Kreditnetzwerk stellen. Diese Netzwerke, auch „Märkte“ genannt, ermöglichen es Ihnen normalerweise, einen einzigen Antrag auszufüllen und dann die Angebote verschiedener Kreditgeber zu vergleichen.
Nachdem Sie Ihren Antrag gestellt haben, erhalten Sie eine Liste möglicherweise zugelassener Kreditgeber und Kreditdetails. Dies kann es einfacher machen, Angebote zu vergleichen und den besten Zinssatz für Ihre Kreditwürdigkeit zu finden. Auch Online-Privatkredite von Direktkreditgebern sind weit verbreitet. Recherchieren Sie im Voraus, ob der Kreditgeber, mit dem Sie zusammenarbeiten möchten, Kredite an Personen mit einer Kreditwürdigkeit wie Ihrer vergibt. Dies erleichtert den Vorgang.
#2. Persönliche Kreditgeber für Privatkredite mit schlechter Bonität
Direkte Bewerbungen bei Kreditgebern, Banken und Kreditgenossenschaften können eine fantastische Wahl sein, wenn Sie lieber persönlich beginnen möchten. Bevor Sie nach einem neuen Kreditgeber suchen, erkundigen Sie sich bei Ihrer Bank, ob sie Privatkredite für Personen mit Ihrer Bonität anbietet. Mitglieder können Rabatte oder besondere Vergünstigungen erhalten. Vergleichen Sie die Zinssätze, die Ihnen an diesen Orten angeboten werden, mit denen neuer Kreditgeber.
Notkredit schlechte Bonität
Ein Notfallkredit ist ein Privatkredit, den Sie aufnehmen, um etwas zu bezahlen, das Sie sofort benötigen. Die meisten Notfallkredite sind unbesichert, was bedeutet, dass der Kreditgeber Ihre Kreditwürdigkeit, Ihr Einkommen und andere Rechnungen prüft, um zu entscheiden, ob er Ihnen einen Kredit gewährt und wie viel Zinsen er Ihnen berechnen muss. Die Zinssätze für Notkredite liegen zwischen etwa 6 % und 36 % pro Jahr und die Kreditbeträge liegen zwischen 1,000 und 100,000 US-Dollar. Für diese Art von Darlehen haben die meisten Kreditgeber Standards für eine minimale Kreditwürdigkeit und ein maximales Schulden-Einkommens-Verhältnis. Einige Unternehmen bieten geschützte, mitunterzeichnete oder gemeinsame Darlehen an, die möglicherweise einfacher zu bekommen sind. Selbst in einer schwierigen Situation kann es Ihnen dabei helfen, riskante Kreditgeber zu meiden, die Ihre Finanzen und Ihre Kreditwürdigkeit ruinieren, wenn Sie sich die Zeit nehmen, Privatkredite und andere, möglicherweise kostengünstigere Optionen zu prüfen.
So erhalten Sie einen Notkredit bei schlechter Bonität
Wenn Ihre Kreditwürdigkeit unter 630 liegt, können Sie möglicherweise immer noch einen Kredit erhalten, aber viele Kreditgeber achten sehr genau auf Ihre Kreditwürdigkeit. Hier sind einige Ideen, wie Sie auch bei schlechter Bonität einen Notkredit erhalten:
#1. Fügen Sie einen Mitunterzeichner oder Mitkreditnehmer hinzu
Ihre Chancen auf eine Genehmigung oder einen angemessenen Zinssatz können durch einen Mitunterzeichner oder Mitkreditnehmer erhöht werden. Ein Mitunterzeichner hat keinen Zugriff auf das Geld, ein Mitkreditnehmer jedoch schon. Können Sie den Kredit nicht zurückzahlen, muss dies der Mitantragsteller tun.
#2. Sicherheiten hinzufügen
Einige Kreditgeber vergeben besicherte Privatkredite, und wenn sie sich einen Antrag ansehen, achten sie auf den als Sicherheit dienenden Gegenstand, bei dem es sich in der Regel um ein Bankkonto oder ein Auto handelt. Ihre Chancen auf eine Annahme können durch das Hinzufügen von Sicherheiten erhöht werden. Wenn Sie jedoch zu viele verspätete Zahlungen leisten, kann es sein, dass der Kreditgeber die Sicherheiten einnimmt.
#3. Addieren Sie Einnahmequellen.
Ein weiterer wichtiger Teil einer Bewerbung ist, wie viel Geld Sie jeden Monat verdienen. Die meisten Kreditgeber möchten sicher sein, dass Sie über genügend Geld verfügen, um Ihre üblichen Rechnungen, Ihren monatlichen neuen Kredit und einige zusätzliche Ausgaben zu begleichen. Sozialversicherung, Unterhalt und Kindesunterhalt sind alles Dinge, die viele Kreditgeber zu Ihrem Einkommen zählen.
Wo Sie einen Notfallkredit erhalten
#1. Online-Kreditgeber
Bei Online-Kreditgebern können Sie Ihren Zinssatz vor der Beantragung einsehen und den Antragsprozess beschleunigen. Allerdings werden räuberische Kreditgeber Ihre Notlage ausnutzen. Finden Sie einen seriösen Kreditgeber, der die Zinsen auf 36 % begrenzt, den höchsten effektiven Jahreszins, den die meisten Verbraucherschützer für erschwinglich halten, und überprüfen Sie Ihre Kreditwürdigkeit und Ihr Einkommen, um sicherzustellen, dass Sie den Kredit zurückzahlen können.
#2. Banken
Viele Banken ermutigen Kreditnehmer mit solider oder außergewöhnlicher Bonität (690 oder besser). Wells Fargo, US Bank, Bank of America und Truist bieten Notkredite an. Bestehende Kunden können dieses Darlehen erwerben, für das niedrigere Gebühren gelten als bei Zahltagskrediten.
#3. Kreditgenossenschaft
Kreditgenossenschaften bieten die günstigsten Notkredite an. Bundeskreditgenossenschaften begrenzen den effektiven Jahreszins für Privatkredite auf 18 %. Neben Kredit und Einkommen kann eine Kreditgenossenschaft bei der Kreditvergabe auch die Mitgliedschaftshistorie berücksichtigen. Einige Kreditgenossenschaften bieten alternative Zahltagdarlehen an, bei denen es sich um kleine, zinsgünstige Darlehen handelt, die über einen Zeitraum von sechs bis zwölf Monaten zurückgezahlt werden können.
Zahltagdarlehen schlechte Bonität
Ein Zahltagdarlehen mit schlechter Bonität ist ein kurzfristiges Darlehen mit hohen Gebühren, das Menschen mit schlechter Bonität bei der Bewältigung plötzlicher finanzieller Probleme helfen soll. Aufgrund von Gesetzesänderungen bieten die meisten „Zahltagskreditgeber“ nun teure Ratenkredite mit einer Laufzeit von bis zu einem Jahr an, anstatt Kredite, die beim nächsten Gehaltsscheck zurückgezahlt werden müssen. Die Zinssätze, die Kreditgeber für Kredite mit schlechter Bonität verlangen, können variieren, es gibt jedoch stets von der Financial Conduct Authority (FCA) festgelegte Gebühren- und Entgeltgrenzen.
Wie funktioniert es?
Ein Zahltagdarlehen mit schlechter Bonität ist ein kurzfristiges Darlehen mit hohen Zinssätzen, das für Menschen mit schlechter Bonität gedacht ist. Heutzutage bezeichnet man als „Kurzkredit für Menschen mit schlechter Bonität“ in der Regel Kredite, deren Raten über mehrere Monate verteilt sind, die aber dennoch hohe Zinssätze aufweisen, die den geschuldeten Gesamtbetrag recht hoch ausfallen lassen können.
Kurzzeitkredite waren eine beliebte Möglichkeit, sich Geld zu leihen, doch Mitte der 2000er-Jahre sorgten sie für viel schlechte Presse. Sie waren als schnelle Lösung gedacht, die bei Eingang des nächsten Gehaltsschecks des Kreditnehmers zurückgezahlt werden sollte. Heutzutage wird der Begriff häufiger für kurzfristige Kredite mit hohen Zinssätzen verwendet.
Kann man trotz schlechter Bonität einen Kurzzeitkredit erhalten?
Britische Kreditgeber sind bestrebt, mit Verbrauchern mit schlechter Bonität zusammenzuarbeiten. Möglicherweise können Sie trotz schlechter Bonität einen Kurzzeitkredit erhalten, dieser kann jedoch teuer sein, und eine nicht pünktliche Zahlung kann Ihrer Kreditwürdigkeit noch mehr schaden. Viele Direktkreditgeber berücksichtigen Ihre persönliche und finanzielle Situation sowie Ihre Kreditwürdigkeit. Ob Sie einen Kredit erhalten können, hängt davon ab, wie genau Sie die Zulassungsstandards unserer Panel-Kreditgeber erfüllen. Wenn Sie sich über Little Loans bewerben, werden Sie dem wahrscheinlichsten Kreditgeber unseres Gremiums zugeordnet. Dies bedeutet, dass zwar niemandem ein Kredit mit schlechter Bonität garantiert wird, die Beantragung bei Little Loans jedoch Ihre Chancen verbessern kann.
Garantierte Genehmigung für Kredite mit schlechter Bonität
Da Kredite mit schlechter Bonität bei einem Kredit-Score unter 629 schwer zu bekommen sind, kann es schwierig sein, Kreditgeber zu finden herausfordernd. Kreditgeber möchten vermeiden, Kredite an Personen mit schlechter Bonität zu vergeben, da diese ihre Kredite eher nicht zurückzahlen werden. Einige Kreditgeber bieten jedoch Kredite mit schlechter Bonität und garantierter Genehmigung für Personen mit einer Bonitätsbewertung unter 550 an.
Die besten Websites zur Genehmigung von Krediten mit schlechter Bonität
Wir haben diese Unternehmen hinzugefügt, weil sie authentisch und vertrauenswürdig sind und viele Kundenbewertungen haben. Wenn Sie nach unten scrollen, sehen Sie unseren vollständigen Vergleich dieser Unternehmen.
#1. GeldGegenseitig
MoneyMutual arbeitet mit Kreditgebern zusammen, die Kredite an Kunden mit schlechter Bonität vergeben. Das Unternehmen ist kein reiner Kreditgeber; Stattdessen arbeitet es mit einer großen Gruppe von Kreditgebern zusammen, die bereit sind, Kredite an Menschen mit schlechter Bonität zu vergeben. Menschen, die schnell Geld benötigen, aber von den meisten herkömmlichen Kreditgebern abgelehnt werden, können diese Kredite nutzen. Diese Seite hilft Menschen mit schlechter Bonität, kurzfristige Kredite zu bekommen. Die meisten Menschen, die kurzfristige Kredite aufnehmen, möchten diese schnell zurückzahlen. Auch Menschen mit schlechter Bonität können von diesen Krediten profitieren, da sie ihnen beim Aufbau ihrer Kreditwürdigkeit helfen. Wenn Kreditnehmer ihre Zahlungen pünktlich leisten, melden die Kreditnetzwerke dies den drei größten Kreditauskunfteien. Es trägt dazu bei, die Kreditwürdigkeit insgesamt zu verbessern.
#2. RadCred
Die Plattform von RadCred bringt Kreditgeber und Kreditnehmer zusammen. Die Plattform vereinfacht Kreditanträge. Sie arbeiten mit anerkannten und zertifizierten Kreditgebern zusammen, die Kredite für alle Kreditarten anbieten. Auch bei schlechter Bonität können Sie bei den Kreditgebern unserer Plattform einen Kredit aufnehmen. Kreditanträge und Kreditvergleiche sind kostenlos. Das Kreditnetzwerk verschickt Sonderangebote und Rabatte per E-Mail. Den Daten zufolge bietet die Plattform die besten Kreditmöglichkeiten.
Kann ich mir bei sehr schlechter Bonität Geld leihen?
Kredite mit schlechter Bonität werden an Personen vergeben, deren Bonitätsauskunft nicht perfekt ist oder die keine oder nur geringe Bonitätshistorien vorweisen können. Meistens haben diese Kredite höhere Zinssätze und mehr Regeln als andere Kredite. Dies hilft dem Kreditgeber, die Wahrscheinlichkeit zu verringern, dass Sie ihm nicht zurückzahlen.
Kann ich einen Kredit erhalten, wenn mein Kredit-Score 500 beträgt?
Wenn Sie über ein festes Einkommen und eine Kreditwürdigkeit von 500 verfügen, können Sie einen Privatkredit aufnehmen, allerdings sind Ihre Möglichkeiten sehr eingeschränkt. Wenn Sie einen Kredit-Score von 500 haben, ist der beste Weg, einen Privatkredit zu erhalten, zunächst zu prüfen, ob Sie vorab für Kredite von großen Kreditgebern zugelassen sind.
Was ist die niedrigste Kreditwürdigkeit für Kredite?
Um für einen Privatkredit zugelassen zu werden, müssen die meisten Kandidaten über eine Bonität zwischen 610 und 640 verfügen.
Was bekomme ich mit einem 550 Credit Score?
Welche Kredithöhe kann ich mit einer Kreditwürdigkeit von 550 erhalten? Bei einer Kreditwürdigkeit von 550 erlauben Ihnen die meisten Kreditgeber, Kredite bis zu einem bestimmten Betrag aufzunehmen. Avant ist ein Kreditgeber, der mit Menschen mit einer Kreditwürdigkeit von 550 zusammenarbeitet. Ihre Zinssätze liegen zwischen 9.95 % und 35.99 % und sie können Kredite bis zu 35,000 US-Dollar vergeben.
Welcher Kredit ist derzeit am einfachsten zu bekommen?
- Ungesicherte Privatkredite
- Gesicherter Privatkredit.
- Darlehen von einem Freund oder Familienmitglied.
- Notkredite.
- Zahltagdarlehen.
- Kredite ohne Bonitätsprüfung
- Härtefalldarlehen der Kommunalverwaltung.
- Härteverteilung von Ihrem 401(k)
Bibliographie
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