Es überrascht uns nicht, dass die Leute großes Interesse an unserer Berichterstattung über Kredite mit den niedrigsten Zinssätzen zeigen. Schließlich gibt niemand gerne mehr Geld für einen Kredit aus, als nötig ist. Über diese Kreditnetzwerke stehen Hunderte von Direktkreditgebern zur Verfügung, die alle um Ihr Unternehmen konkurrieren. Darüber hinaus bieten die Finanzinstitute weitere Möglichkeiten der Kreditaufnahme an, beispielsweise Kurzzeitkredite, Ratenkredite und Eigenheimkreditlinien. Angesichts des zunehmenden Wettbewerbs zwischen Kreditgebern können Kreditnehmer daher online nach den besten Zinssätzen und Konditionen für unbesicherte Kredite suchen. Lesen Sie weiter, um mehr über die zinsgünstigsten Kredite bei schlechter Bonität und die besten Privatkredite mit niedrigen Zinssätzen zu erfahren. Lassen Sie uns gleich eintauchen!
Kredite mit dem niedrigsten Zinssatz für schlechte Bonität
Zu den Krediten mit dem niedrigsten Zinssatz bei schlechter Bonität gehören:
#1. Ausleihstelle
Kredite für Menschen mit schlechter Bonität haben oft eine Rückzahlungsdauer von 60 Monaten oder weniger. Lending Point hingegen bietet Kreditrückzahlungsdauern von bis zu 72 Monaten. Während Kreditgenossenschaften oft über einen kleineren Kreditnehmerpool für längerfristige Kredite verfügen, steht Lending Point jedem offen. Eine längere Laufzeit bedeutet höhere Gesamtzinskosten, aber eine niedrigere monatliche Zahlung. Wenn das Geld knapp ist, sich aber ein unvorhergesehener Bedarf ergibt, kann es sich lohnen, den Zahlungsplan im Austausch für geringere monatliche Raten zu verlängern.
#2. Raketenkredite
Wenn Sie Mittel zur Begleichung eines unvorhergesehenen Notfalls benötigen, können Sie es sich nicht leisten, auf die Überweisung der Mittel durch einen Kreditgeber zu warten. Wenn Sie schnell Geld benötigen, ist Rocket Loans die beste Alternative, da Sie es noch am Tag Ihrer Antragstellung erhalten können. Sie können die Finanzierung noch am selben Tag erhalten, wenn Sie einen Kreditantrag stellen und den Kreditvertrag vor 1:XNUMX Uhr Eastern Time an einem Werktag unterzeichnen. Rocket Loans zahlt Gelder per ACH-Überweisung auf Ihr Bankkonto ein. Wenn bei Ihrer Bank Bearbeitungsprobleme auftreten, kann es zu Verzögerungen beim Erhalt des Geldes kommen.
Rocket bietet Kredite bis zu 45,000 US-Dollar mit Rückzahlungsfristen von bis zu 60 Monaten an. Wenn Sie sich also für automatische Zahlungen anmelden, können Sie von einem reduzierten Zinssatz profitieren und Geld sparen. Sie können einen Rocket-Kredit für verschiedene Zwecke nutzen, darunter die Bezahlung von Arztrechnungen, den Schuldenabbau, die Installation von Solarenergie und die Modernisierung Ihres Hauses.
#3. Aktualisierung
Aufgrund seiner hohen Kreditbeträge, verlängerten Laufzeiten und Optionen zur Zinssenkung ist Upgrade insgesamt der beste Anbieter für Kredite mit den niedrigsten schlechten Bonitätszinsen. Viele seiner Konkurrenten haben einen niedrigeren maximalen Kreditbetrag (bis zu 50,000 US-Dollar) und eine längere maximale Kreditlaufzeit (bis zu 84 Monate).
Darüber hinaus kann die Führung eines Upgrade-Rewards-Girokontos Ihren Kreditzinssatz um bis zu 20 % senken, was eine fantastische Möglichkeit sein könnte, Geld bei den Zinsen zu sparen und gleichzeitig Geld für Einkäufe zurückzuverdienen. Kreditnehmer von Schuldenkonsolidierungsdarlehen, die ein Upgrade durchgeführt haben, um Mittel direkt an ihre Gläubiger freizugeben, haben möglicherweise Anspruch auf eine Zinssenkung zwischen 100 und 500 Basispunkten (1 % bis 5 %).
Wenn Sie einen Kredit erhalten, können Sie außerdem das Credit Health Tool von Upgrade nutzen, um Ihre Kreditwürdigkeit zu überwachen, zu erfahren, wie Sie Ihren Score verbessern und Anzeichen von Identitätsdiebstahl erkennen können. Dieses Tool ist äußerst nützlich, wenn Ihre Kreditwürdigkeit nicht ausreicht und Sie versuchen, Ihr finanzielles Leben wieder in den Griff zu bekommen.
#4. Avant
Ein denkbarer Zweck der Aufnahme eines Privatkredits mit negativer Bonität ist die Verbesserung der finanziellen Situation und Bonität. Wenn sich Ihre Kreditwürdigkeit verbessert, erhöhen sich Ihre Chancen, einen reduzierten Zinssatz für einen Privatkredit zu erhalten. Avant ist einer der wenigen Kreditgeber, der Ihnen die Refinanzierung Ihres bestehenden Kredits ermöglicht, um möglicherweise einen niedrigeren Zinssatz zu erzielen, während andere Kreditgeber dies nicht einmal in Betracht ziehen würden. Wenn Sie also über eine schwache bis mittelmäßige Kreditwürdigkeit verfügen, aber sofort einen Kredit benötigen, kann Avant aufgrund der schnellen Finanzierung und der niedrigen Mindestanforderung an die Kreditwürdigkeit von 580 eine gute Alternative sein.
#5. Bestes Ei
Die Nutzung eines Privatkredits ausschließlich zur Konsolidierung hochverzinslicher Schulden ist eine wunderbare Option. Best Egg vereinfacht die Schuldentilgung, indem es Ihnen ermöglicht, direkte Zahlungen an Ihre Gläubiger zu leisten. Best Egg leistet Zahlungen an Ihre Kreditkartenaussteller und Inkassobüros für Arztrechnungen, sobald diese Ihnen die Aufnahme eines Schuldenkonsolidierungsdarlehens genehmigen. Da das Geld nie auf Ihrem Konto eingeht, besteht außerdem keine Möglichkeit unverantwortlicher Ausgaben. Mit Best Egg erhalten Sie bereits innerhalb eines Tages Geld, und wenn Sie sich nicht für einen ungesicherten Kredit qualifizieren, bieten sie auch einen besicherten Kredit an.
Beste Privatkredite mit niedrigen Zinssätzen
Privatkredite sind nützlich, da sie für eine Vielzahl von Kosten verwendet werden können, von Arztrechnungen über Hochzeiten und Hausrenovierungen bis hin zu Reisen und sogar Krisen. Derzeit können die Zinssätze für Privatkredite zwischen 4 % und 36 % liegen. Anbieter bieten in der Regel die besten Konditionen für Personen mit der besten Bonität an, die variieren können. Herkömmliche Banken, Online-Kreditgeber und Kreditgenossenschaften verfügen in der Regel alle über Online-Anträge, bei denen Sie zinsgünstige Privatkredite beantragen können. Wenn Ihr Antrag angenommen wird, wird das Geld innerhalb weniger Werktage auf Ihr Konto überwiesen. Der beste Privatkredit ist derjenige, der Ihren finanziellen Bedürfnissen entspricht und die niedrigsten Zinssätze aufweist. Nachfolgend finden Sie die besten Privatkredite mit niedrigen Zinssätzen:
#1. SoFi
SoFi könnte eine fantastische Wahl sein, wenn Sie einen größeren ungesicherten Kredit benötigen. Wenn Ihre Bonität gut genug ist, können Sie möglicherweise bis zu 100 US-Dollar leihen. Darüber hinaus stehen Ihnen ggf. Darlehenslaufzeiten von bis zu sieben Jahren zur Verfügung. Möglicherweise stellen Sie fest, dass die Verteilung Ihrer Zahlungen über einen längeren Zeitraum finanziell besser zu bewältigen ist. Den Kreditgebern ist Ihre Kreditwürdigkeit oder die Länge Ihrer Kredithistorie egal, aber Sie müssen einen Nachweis über ein stabiles Einkommen vorlegen oder einen Mitunterzeichner haben, um die Genehmigung für einen Privatkredit zu erhalten. Sie können SoFi-Privatkredite auch für eine Vielzahl von Zwecken nutzen, darunter die Tilgung hochverzinslicher Kreditkartenschulden, dringend benötigte Reparaturen am Haus, Sparen für das Studium und mehr.
#2. Lichtstrom
Lightstream bietet wettbewerbsfähige Privatkredite mit niedrigen Zinssätzen, anpassbaren Kreditbedingungen und einem bequemen Online-Antrag. Es ist eine geeignete Option für Kreditnehmer, die über eine hervorragende Bilanz, pünktliche Zahlungen in der Vergangenheit und eine starke Bonität verfügen. Es ist unwahrscheinlich, dass Sie eine Genehmigung von Lightstream erhalten, wenn Ihre Bonitätshistorie kurz ist, Ihr Schulden-Einkommens-Verhältnis hoch ist oder Ihre Kreditwürdigkeit niedrig ist. Auf der Website wird keine Mindestanforderung an die Kreditwürdigkeit aufgeführt, aber zahlreiche Bewertungen besagen, dass Sie eine Kreditwürdigkeit von 640–660 benötigen, um sich zu qualifizieren. Während des Kreditgenehmigungsprozesses berücksichtigen Sie Ihr gesamtes Kreditprofil, einschließlich ausstehender Kreditkartensalden, Zahlungshistorie und mehr.
Lightstream bevorzugt auch Kreditnehmer mit stabilem Einkommen. Sie müssen nachweisen, dass Sie über eine stabile Einkommensquelle verfügen und in der Lage sind, durch Dinge wie Altersvorsorgekonten, Sparkonten und Investitionen Geld anzusammeln. Um sich für einen Privatkredit von Lightstream zu qualifizieren, müssen Sie mindestens 50,000 US-Dollar pro Jahr verdienen.
#3. Wells Fargo
Sie können bei diesem landesweiten Kreditgeber einen Kredit mit einer Laufzeit von nur einem Jahr oder sogar sieben Jahren erhalten. Dies macht ihn zu einer guten Wahl, wenn Sie einen Kredit mit ungewöhnlich kurzen oder langen Laufzeiten benötigen. Die Kreditbeträge von Wells Fargo können individuell angepasst werden und liegen zwischen 3,000 und 100,000 US-Dollar. Es verfügt über attraktive effektive Jahreszinsen (APRs) mit Ermäßigungen von 0.25 Prozent oder 0.5 Prozent für Verbraucher, die über bestimmte Wells Fargo-Bankkonten verfügen.
Wells Fargo kann jedoch Gebühren für abgelehnte Transaktionen und hohe Geldstrafen für überfällige Zahlungen erheben. Ihre Kreditwürdigkeit hat Einfluss sowohl auf den Zinssatz als auch auf die Kreditsumme, die Sie erhalten. Obwohl Wells Fargo keine Mindestanforderung an die Kreditwürdigkeit auflistet, erhöht eine Kreditwürdigkeit von 700 Ihre Chancen auf eine Genehmigung. Es deutet auch darauf hin, dass Personen mit Werten im mittleren bis oberen 600er-Bereich eine bessere Chance haben, akzeptiert zu werden.
#4. Entdecken Sie Privatkredit
Dies ist auch einer der besten Privatkredite mit niedrigen Zinssätzen, was im Vergleich zu konkurrierenden Kreditgebern ein herausragendes Merkmal ist. Sie können Ihr Darlehen kündigen und Zinszahlungen vermeiden, indem Sie den Scheck über den gesamten Betrag innerhalb von 30 Tagen zurücksenden. Dies kann nützlich sein, wenn Sie mit Ihrem Kreditgeber einen besseren Zinssatz aushandeln oder entscheiden, dass Sie nicht so viel Geld benötigen, wie Sie dachten. Wenn Sie sich die Zeit nehmen möchten, Ihren Kredit abzubezahlen, bietet Discover außerdem Rückzahlungsfristen von drei bis sieben Jahren an. Für die vorzeitige Rückzahlung Ihres Kredits fallen keine Strafen an.
#5. GeldGegenseitig
MoneyMutual verfügt über das größte Netzwerk von Online-Kreditgebern, die Privatkredite anbieten. Das bedeutet, dass es einen größeren Wettbewerb zwischen einem größeren Pool potenzieller Kreditgeber geben wird, was Ihre Chancen erhöht, einen zu finden, der bereit ist, mit Ihnen zusammenzuarbeiten. Diese Gruppe konzentriert sich auf kurzfristigere Kredite mit unterschiedlichen effektiven Jahreszinsen und Rückzahlungsplänen. Wenn Ihr Kreditantrag genehmigt wird, kann das Geld bereits am nächsten Werktag auf Ihr Bankkonto überwiesen werden.
#6. OneMain Financial Privatkredite
OneMain Financial bietet höhere Einführungspreise als einige seiner Konkurrenten. Die Zinssätze sind günstiger als bei Kurz- und Ratenkrediten, und es handelt sich um einen der wenigen Kreditgeber für Privatkredite, der keine ausreichende Bonitätsbewertung benötigt, sodass es für Kreditnehmer mit schlechter Bonität möglicherweise kein schlechtes Geschäft ist. Die Stellung von Sicherheiten für einen Kredit kann dabei helfen, einen günstigeren Zinssatz auszuhandeln. Selbst wenn Sie über eine gute Bonität verfügen, sind die Zinssätze höher als bei anderen Kreditgebern. Wenn es sich nicht um einen unmittelbaren Bedarf handelt, könnte Ihnen die Überprüfung Ihrer Kreditwürdigkeit dabei helfen, sich für einen besseren Zinssatz zu qualifizieren.
Welcher Kredit hat normalerweise den niedrigsten Zinssatz?
Ein besicherter Kredit ist eine Kreditart, die Kreditnehmern die Möglichkeit bietet, auf Mittel zuzugreifen und gleichzeitig Sicherheiten als Sicherheit anzubieten. Wenn man also wertvolle Vermögenswerte wie Immobilien, Fahrzeuge usw. nutzt, kann man beim Vergleich von Kreditoptionen beobachten, dass besicherte Kredite, wie z. B. Hypotheken, tendenziell günstigere Zinssätze bieten als unbesicherte Kredite wie normale Privatkredite. Diese Diskrepanz bei den Zinssätzen ist auf das geringere Risiko zurückzuführen, das mit besicherten Krediten verbunden ist, was sie für Kreditgeber zu einer attraktiveren Wahl macht. Der Grund dafür sind Sicherheiten, die der Kreditnehmer zur Absicherung des Kredits verpfändet.
Gibt es 0 %-Zinsdarlehen?
Ein zinsloses Darlehen ist, wie der Name schon sagt, eine Darlehensart, bei der der Kreditnehmer nur den Kapitalbetrag zurückzahlen muss. Allerdings ist es für den Kreditnehmer von entscheidender Bedeutung, eine strenge Frist einzuhalten, um den ausstehenden Restbetrag vollständig zu begleichen. Bei Nichteinhaltung der genannten Frist können erhebliche Strafen verhängt werden.
Was ist der niedrigste Zinssatz für einen Privatkredit unserer Bank?
Der effektive Jahreszins (APR) beginnt bei nur 8.74 %. Nach der Genehmigung leisten Sie die gleiche monatliche Zahlung von 8.74 % bis 21.24 % effektiven Jahreszins für eine Laufzeit von 12 bis 84 Monaten (maximal XNUMX Monate für Nichtkunden).
Wie kann ich von meiner Bank einen günstigen Zinssatz erhalten?
Eine gute Kreditwürdigkeit kann Ihre Chancen auf eine Kreditgenehmigung erheblich erhöhen und gleichzeitig den Weg zu günstigeren Zinssätzen ebnen. Erhalten Sie Einblick in die Wahrnehmung Ihrer Kreditgeber, indem Sie die Gelegenheit nutzen, Ihren kostenlosen Experian Credit Score zu überprüfen. Es ist auch wichtig zu bedenken, dass die von den Kreditgebern festgelegten Kriterien unterschiedlich sein können, was dazu führt, dass unterschiedliche Zinssätze angeboten werden.
Was ist ein guter Zinssatz für einen Privatkredit?
Ihre Kreditwürdigkeit bestimmt den Zinssatz für einen Privatkredit. Eine Punktzahl von 740 oder höher gilt als ausgezeichnet. Wenn Sie über eine ausgezeichnete Bonität verfügen, sollten Sie nach Krediten mit Zinssätzen unter 8 % suchen. Von 670 bis 739 verfügen etwa 14 % der Personen über eine gute Bonität und haben Anspruch auf Kredite.
Bibliographie
- cardrates.com
- investopedia.com
- creditkarma.com
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