Ein unabhängiger Versicherungsagent unterstützt Kunden dabei, den besten Plan für ihre Anforderungen zu finden und gleichzeitig die Unabhängigkeit und das Verdienstpotenzial zu nutzen, die mit der Arbeit für sich selbst einhergehen.
Ein unabhängiger Versicherungsagent zu sein, bietet viele Möglichkeiten für diejenigen, die einen flexiblen Lebensstil mit der Chance suchen, anderen zu helfen und ein beträchtliches Einkommen zu erzielen. Selbständigen Versicherungsvertretern steht es frei, jederzeit alleine zu arbeiten.
Darüber hinaus ist diese Karriere eine zugängliche Wahl für diejenigen mit begrenzter Zeit oder Ressourcen, da sie nicht unbedingt einen Bachelor-Abschluss erfordert.
Scheint das der richtige Beruf für Sie zu sein? Mit etwas Willenskraft und Tatendrang können Sie als selbstständiger Versicherungsagent erfolgreich Karriere machen.
Was unabhängige Versicherungsagenten tun und wie man einer wird, sind Fragen, die in diesem Artikel behandelt werden.
Außerdem enthält der Artikel Wissenswertes und Voraussetzungen für den Einstieg in dieses faszinierende Berufsfeld.
Was bedeutet unabhängiger Agent in der Versicherungsbranche?
Unabhängige Versicherungsagenten helfen Kunden, den besten Plan für ihre Versicherungsanforderungen zu finden. Während die unabhängigen Agenten die Versicherungsgesellschaft während des Verkaufsprozesses und danach vertreten, erklären sie den Käufern auch die Versicherungsbedingungen, Prämien und Deckungsleistungen.
Darüber hinaus profitieren unabhängige Versicherungsagenten von der Freiheit, für mehrere Versicherungsunternehmen zu arbeiten, sowie von der Vielfalt der Kunden, die sie bedienen können, und der Unabhängigkeit, die damit einhergeht, ihr eigener Chef zu sein.
Es kann schwierig sein, als unabhängiger Makler anzufangen, aber es kann auch sehr lohnend sein.
Einfacher wird es, wenn man weiß, wie man dorthin kommt. In diesem Artikel werden die Schritte zur Unabhängigkeit beschrieben.
Schritte, um ein unabhängiger Versicherungsagent zu werden
Möchten Sie unabhängiger Lebensversicherungsmakler werden? Hier sind die Schritte, um einer zu werden:
Schritt 1: Bildungsanforderungen erfüllen
Sie müssen mindestens ein Abitur oder GED haben. Ein Studium der Betriebswirtschaftslehre kann jedoch beim Aufbau von Kundenbeziehungen helfen.
Beachten Sie, dass die Fähigkeiten, die Sie während Ihrer College-Reise lernen, Ihnen helfen werden, weiter zu wachsen.
Schritt 2: Absolvieren Sie die Versicherungslizenzprüfung
Sie müssen die Lizenzprüfung erfolgreich absolvieren, um eine Herstellerlizenz zu erhalten. Durch den Erwerb einer Versicherungslizenz werden Sie zum lizenzierten Lebensversicherungsagenten und können Versicherungsprodukte wie Lebens- oder Krankenversicherungen verkaufen.
Schließlich variieren die Lizenzanforderungen je nach Bundesstaat, also überprüfen Sie dies unbedingt.
Schritt 3: Bestimmen Sie, welche Produkte verkauft werden sollen
Unabhängig davon, ob Sie Produkte verkaufen und Provisionen von verschiedenen Lebensversicherungsunternehmen verdienen oder eine unabhängige Versicherungsagentur gründen möchten, müssen Sie sich für ein Produkt entscheiden.
Darüber hinaus können Sie auch auswählen, ob Sie persönliche oder kommerzielle Produkte verkaufen möchten.
Schritt 4: Holen Sie sich Termine bei Versicherungsanbietern
Als Versicherungsvertreter müssen Sie auch Termine mit Ihren Kunden und Versicherungsunternehmen vereinbaren. Recherchieren Sie, welche Versicherungsagenturen den Versicherungsschutz verkaufen, den Sie Käufern anbieten möchten.
Um ein unabhängiger Vertreter für einen bestimmten Versicherungsträger zu werden, müssen Sie auf dessen offizieller Lebensversicherungs-Website nach detaillierten Informationen suchen und Termine vereinbaren, um sich mit jedem einzelnen zu treffen.
Schritt 5: Erweitern Sie Ihren Kundenkreis
Sobald Sie mit Ihrer Ausbildung und Lizenzierung fertig sind, besteht der nächste Schritt darin, Ihre Kundendatenbank zu erweitern. Je mehr Versicherungsprodukte Sie verkaufen, desto höher sind Ihre Provisionen.
Fragen Sie Ihre Freunde und Familie nach Empfehlungen. Vermarkten Sie Ihre Produkte und Dienstleistungen außerdem auf Social-Media-Plattformen, um ein breiteres Publikum zu erreichen.
Was ist der Vorteil eines unabhängigen Versicherungsagenten?
Als unabhängiger Versicherungsagent profitieren Sie von einigen Vorteilen, wie zum Beispiel:
#1. Es gibt keine Begrenzung, wie viel Sie verdienen können:
Versicherungsagenten verdienen in US-Städten und Bundesstaaten durchschnittlich 95,000 US-Dollar.
Die Idee hinter all diesen unterschiedlichen Einkommenszahlen ist, dass Ihr Einkommen ganz von Ihrer Arbeitsmoral, Beharrlichkeit, Organisation, Kommunikation und Überzeugungsfähigkeit abhängt, die bestimmen, wie erfolgreich Sie sind.
#2. Während sich Ihre Beziehungen entwickeln, kommen Ihre Kunden immer wieder zurück.
Da sich ihre Versicherungsbedürfnisse ändern, werden Kunden immer wieder auf Sie zurückkommen, sobald Sie gezeigt haben, dass Sie der ehrliche, hilfsbereite Agent sind, der Sie sind. Sie werden Sie gerne an Freunde und Familie weiterempfehlen, die sich in einer ähnlichen Situation befinden und einen Makler benötigen.
#3. Du wirst anderen helfen.
Jeder sollte durch eine zuverlässige Versicherung finanziell abgesichert sein. Sie werden den Schutz, den Sie bieten, besonders schätzen, wenn die Familien Ihrer Kunden in Not sind. Sie werden nicht nur ein weiterer Verkäufer sein; Sie werden sich schließlich zu einem angesehenen Berater entwickeln.
#4. Sie sind für Ihre Karriere verantwortlich.
Der Versicherungsgesellschaft, für die Sie arbeiten werden, ist es egal, wann Sie jeden Morgen zur Arbeit erscheinen. Für sie zählt nur das Ergebnis.
Wichtig ist also nur, dass Sie ihre Waren an Kunden verkaufen, die die Vorteile dieser Versicherungen wünschen und benötigen.
Wer ist ein Versicherungsmakler?
Ein Versicherungsmakler bietet Ihnen kostenlose Unterstützung beim Vergleich von Versicherungspolicen, die von verschiedenen Versicherungsunternehmen angeboten werden.
- Makler sind geschickt darin, Richtlinien verschiedener Anbieter zu kontrastieren.
- Sie können Ihnen bei der Bestimmung der Art der Deckung behilflich sein, die Sie benötigen, und können sich mit einem begrenzten Budget leisten.
- Makler können Sie bei der Maximierung der Einsparungen unterstützen, indem sie Sie durch den Registrierungsprozess führen.
- Makler sprechen für Sie, den Kunden.
- Sie erhalten häufig Provisionen oder Gebühren von Versicherungsunternehmen und werden bezahlt, wenn sie beim Verkauf einer Police behilflich sind.
- Makler sind daher motiviert, einen Plan zu finden, der Sie langfristig glücklich macht.
- Schließlich arbeiten sie mit einer Vielzahl von Anbietern zusammen und sind nicht verpflichtet, Ihnen welche anzubieten
Was ist der Unterschied zwischen einem unabhängigen Agenten und einem Makler?
Die Kenntnis der wichtigsten Unterschiede zwischen einem Versicherungsagenten und einem Versicherungsmakler kann Ihnen bei der Auswahl der richtigen Unterstützung bei der Suche nach Versicherungspolicen helfen. Einige dieser Unterschiede sind
| Unabhängiger Agent | Versicherungsmakler |
| Er vertritt die Versicherungsgesellschaft, für die er arbeitet | Er vertritt seine Mandanten. |
| Er verkauft Versicherungspolicen. | Er verkauft keine Versicherungen. |
| Er ist Arbeiter oder Vertragsangestellter eines Versicherungsunternehmens. | Er bedient Kunden, nicht Versicherer. |
| Er kann Ihnen bei der Suche nach Versicherungen bei einem oder mehreren Anbietern behilflich sein. | Er kann Ihnen beim Einkaufen und Bewerten von Plänen verschiedener Anbieter behilflich sein. |
| Er kann Sie in den Versicherungsschutz eintragen. | Er verschafft sich Schutz durch einen Agenten. |
| Er arbeitet gegen Bezahlung oder Provision. | Er arbeitet für den Versicherer auf Provisionsbasis. |
| Seine Dienste sind für Kunden in der Regel kostenlos. | Seine Dienstleistungen sind in der Regel für Verbraucher kostenlos, es können jedoch Maklergebühren anfallen. |
Wer ist ein Exklusivagent?
Ein Exklusivagent ist jemand mit exklusivem Zugang zum Markt und Versicherungsmakler für eine bestimmte Versicherungsgesellschaft.
Wenn Kunden auf Versicherungswerbung reagieren, verweist das Unternehmen sie an einen lokalen exklusiven Agenten und gibt dem Agenten in der Regel umfangreiche Listen potenzieller Kunden.
- Exklusivagenten erhalten häufig ein Gehalt, viele arbeiten jedoch auch als unabhängige Auftragnehmer und erhalten nur eine Provision für die von ihnen getätigten Verkäufe.
- Schließlich erhalten sie automatische Provisionen für ihre Verlängerungen, solange sie weiterhin mit dem ausstellenden Unternehmen unter Vertrag stehen.
Was ist der Unterschied zwischen einem exklusiven Agenten und einem unabhängigen Agenten?
Die Arbeit mit einem unabhängigen Agenten im Gegensatz zu einem exklusiven Agenten hat dies als Hauptunterschied.
- Für unabhängige Agenten können Sie aus einer Vielzahl von Spediteuren und Optionen auswählen. Wenn Sie jedoch mit einem exklusiven Agenten zusammenarbeiten, sind Sie auf die Versicherungsoptionen und -kosten beschränkt, die von diesem Spediteur angeboten werden.
- Ein Versicherungsmakler wird in der Regel von einem lizenzierten Versicherungsagenten geführt, der Zugang zu einer Vielzahl von Trägern und Optionen hat. Ein Versicherungsagent, der ausschließlich für einen Träger arbeitet und nur die Policen dieses Trägers verkauft.
Was verdienen die meisten unabhängigen Versicherungsagenten?
Versicherungsagenten können je nach Unternehmen ein Gehalt und eine Provision oder nur eine Provision erhalten. Untersuchungen zufolge erhalten sie eine Provision zwischen 5 und 10 Prozent, basierend auf den Kosten jeder von ihnen verkauften Police.
Darüber hinaus erhalten neue Agenten häufig ein Gehalt, bis sie sich in der Branche besser etabliert haben, da sie noch keinen Kundenstamm oder kein Kontaktnetz aufgebaut haben. Mit zunehmender Erfahrung verdienen Versicherungsagenten mehr Geld.
Beispielsweise wird das Durchschnittsgehalt für Lebensversicherungsagenten auf Einstiegsebene in großen Unternehmen im Jahr 35,000 2023 USD pro Jahr betragen. Mit acht oder mehr Jahren Erfahrung steigen die Gehälter auf 75,000 USD.
Was ist das Gegenteil eines unabhängigen Versicherungsagenten?
Agenten in der Versicherungsbranche haben die Möglichkeit, Captive Agents oder unabhängige Agenten zu sein. Das Gegenteil eines unabhängigen Versicherungsagenten ist ein Captive Agent.
- Im Gegensatz zu unabhängigen Agenten werden Captive Agents von einem einzigen Versicherungsanbieter angestellt, während unabhängige Agenten Policen verschiedener Anbieter verkaufen können.
- Captive Agents können nur Kunden helfen, die die Versicherungsprodukte benötigen oder sich dafür qualifizieren, die von dem einen Unternehmen angeboten werden, für das sie ausschließlich arbeiten, aber sie können Kunden, die dies nicht tun, nicht helfen.
- Die Muttergesellschaft kann ihre firmeneigenen Agenten häufig unter Druck setzen, bestimmte Policen zu verkaufen oder bestimmte Verkaufsquoten zu erreichen, obwohl dies häufig nicht die besten Optionen für den Kunden sind.
- Da sie die beste Police für die Bedürfnisse ihrer Kunden finden können, sind unabhängige Agenten in der Regel besser für ihre Kunden. Der einzige Nachteil besteht darin, dass ein unabhängiger Vertreter möglicherweise keine fundierten Kenntnisse über die von einem bestimmten Unternehmen hergestellten Waren hat.
- Schließlich zeichnen sich Captive-Agenten häufig dadurch aus, dass sie ihren Kunden einen erstklassigen Service bieten. Dies liegt daran, dass sie mehr Zeit für die Entwicklung von Beziehungen, das Sammeln von Informationen und die Bereitstellung von Kundenservice aufwenden können.
Nachteile, ein unabhängiger Versicherungsagent zu werden
#1. Sie haben keinen Chef, zu dem Sie aufschauen können.
Das mag für viele Menschen positiv erscheinen, aber andere ziehen es vor, jemanden zu haben, dessen Gehirn sie auswählen und auf dessen Führung sie sich verlassen können, besonders wenn sie neu sind.
#2. Sie werden Ihr wöchentliches Einkommen nie im Voraus kennen.
Das ist genau. Es gibt gute und schlechte Tage, wie in jedem Geschäft. Sie können Einbrüche und Gewinnsträhnen erleben. Das bedeutet, dass Sie gute Fähigkeiten im Umgang mit Geld entwickeln müssen.
#3. Es gibt viel zu lernen.
Unabhängige Versicherungsagenten müssen staatliche Zulassungsprüfungen bestehen und sich am Arbeitsplatz weiterbilden in Marketing, Wirtschaft, Finanzen, Mathematik, Rechnungswesen und Betriebswirtschaft.
#4. Sie müssen ständig neue Kunden finden.
Nicht jeder ist von Natur aus gut darin, sich unter die Leute zu mischen, neue Geschäfte zu machen, neue Freunde zu finden und Beziehungen zu pflegen. Manche Menschen fühlen sich in dieser Position nicht zu Hause.
- Inkassoagent: Stellenbeschreibung, Rollen und Verantwortlichkeiten
- SCHRITTE ZUM REISEBÜRO WERDEN: Ausführliche Anleitung
- REGISTRIERTER AGENT EA: Wie man ein registrierter Agent wird
References:
