In einem wettbewerbsintensiven Markt des Versicherungssektors brauchen Sie eine Möglichkeit, an der Spitze Ihrer Konkurrenz zu bleiben. Auf dem Wachstumspfad gilt es jedoch, alle Möglichkeiten zu ergreifen und zu fördern. Und der Schlüssel dazu ist eine positive Kommunikation mit Ihren Kunden. Dies ist nur möglich, wenn Sie über die besten CRM (Customer Relationship Management)-Versicherungsagenten verfügen, die die Organisation Ihrer Arbeitsabläufe vereinfachen können. Um Ihre Investitionen und Ihre Marke zu schützen, benötigen Sie eine CRM-Haftpflichtversicherung. wenn Ihr Rat einen Kunden dazu veranlasst, rechtmäßige Schritte gegen Sie einzuleiten. Dieser Artikel hilft Ihnen dabei, mehr über Versicherungs-CRM zu erfahren.
Was ist eine CRM-Versicherung
CRM (Customer Relationship Management) für Versicherungsunternehmen wurde entwickelt, um den gesamten Versicherungsablauf ab der Lead-Ära zu automatisieren und zu rationalisieren.
Versicherungs-CRM ist wichtig, um dauerhafte Beziehungen aufzubauen und die Kundenbindung zu verbessern. Es automatisiert auch all diese kleinen Aufgaben für Sie. Darüber hinaus ist Versicherungs-CRM ein Gerät, das die Versicherungsbranche durch Industrialisierung und Digitalisierung verändern kann. Durch die Investition in solche Software können Versicherungsunternehmen und Agenten ihre Verkaufsabschlüsse maximieren.
CRM Haftpflichtversicherung
Die CRM-Haftpflichtversicherung bietet Rechtsschutzlösungen, die den Anforderungen des Versicherten entsprechen.
Im Umgang mit Kunden können Sie Fehler machen, aber wenn Ihr Unternehmen für Fehler verantwortlich ist, können die Kosten finanziell verheerend sein. Dies kann nicht nur zu einem kostspieligen Rechtsstreit führen, sondern auch Ihr hart erarbeiteter Ruf kann dadurch zerstört werden.
Deshalb brauchen Sie eine CRM-Haftpflichtversicherung. Dies kann hilfreich sein, um Ihren Namen zu schützen, wenn Sie Probleme mit Kunden haben, damit diese keine rechtlichen Schritte gegen Sie einleiten.
Berufshaftpflichtversicherung
Die Berufshaftpflichtversicherung schützt Sie und Ihr Unternehmen, wenn Sie Ihren Kunden professionellen Service bieten.
Nicht alle Unternehmen bieten das gleiche Beratungsniveau und nicht alle Berufe sind gleich offen. CRM-Makler schließen daher eine CRM-Haftpflichtversicherung ab, die an die besonderen Risiken in Ihrem Beruf angepasst ist.
Was ist Versicherungs-CRM-Software?
CRM-Software (Customer Relationship Management) für Versicherungsgesellschaften wurde entwickelt, um den gesamten Versicherungsablauf zu automatisieren und zu vereinfachen. Beginnend mit der Lead-Generierung und dem Übergang in den Antrag, die Policenbewertung und die Policenzuweisung und dann die Dokumentation und Überweisungsverwaltung reduziert eine Versicherungs-CRM-Lösung die Dateneingabe und die Notwendigkeit, echte Fallordner mit sich herumzutragen, was eine weitaus effektivere Nutzung von an ermöglicht Versicherungsvertreter Zeit.
Herausforderungen, denen sich ein CRM-Versicherungsagent regelmäßig gegenübersieht
#1. Enger Wettbewerb
Die CRM-Versicherungsregion sieht sich einem Verdrängungswettbewerb ausgesetzt, wenn es darum geht, mehr Kunden zu gewinnen. Und das hat nichts mit Versicherungsvertretern zu tun, denn die gehen bei der Erfüllung ihrer Aufgaben bereits die Extrameile. An diesem Punkt kommt die Automatisierung ins Spiel und lässt die Software manuelle Aufgaben erledigen. Damit der CRM-Versicherungsagent seine volle Leistungsfähigkeit entfalten kann.
#2. Ineffizienter Arbeitsablauf
Die größte Schwierigkeit jeder CRM-Versicherungsagentur ist die Ineffizienz im Arbeitsablauf. Meistens nimmt es viel Zeit in Anspruch, manuell zu arbeiten, was zu geringer Produktivität und zirkulierenden Arbeitsabläufen führt.
#3. Nicht in der Lage sein, Ihre Kunden zu halten:
Aus den oben genannten Herausforderungen geht hervor, dass es in Ihrem Unternehmen Raum für Weiterentwicklung gibt. Kunden nicht halten zu können, ist sicherlich herzzerreißend. Allerdings liegt jetzt alles bei Ihnen. Sie können nur dann durch die Hindernisse stolpern, wenn Sie ein unterstützendes CRM an Ihrer Seite haben. Andernfalls wird dieses Muster weiterhin das Gesamtwachstum Ihres Unternehmens behindern.
Funktionen der CRM-Versicherungssoftware
#1. Workflow-Automatisierung für Versicherungen
Die Versicherungs-CRM-Software wurde entwickelt, um den Verkaufs- und Leistungsprozess so einfach wie möglich zu gestalten. Beginnend mit der grundlegenden Lead-Generierung und dem Verkauf.
#2. Richtlinienverfolgung
Dies ist die Fähigkeit des Versicherungs-CRM, die Policendaten, den Policentyp, den Preis, den Zahlungsstatus, die Änderung des Risikos und die Lebensänderung zu verwalten. Es kann auch als Geburt eines Kindes bezeichnet werden, das eine Chance für Upselling auslösen könnte.
#3. Reporting-Engine für Versicherungen
Die Berichterstattung über Versicherungsverkäufe, Unternehmenswachstum und Policendaten sollte einfacher denn je sein, da alle Informationen in einer sicheren Datenbank gespeichert werden. Das System sollte auch über grundlegende Versicherungsdokumente wie Risiko- und Portfolioprüfung verfügen, mit der Möglichkeit, auch benutzerdefinierte Berichte zu erstellen.
#4. Empfehlungsmarketing
Versicherung ist ein sehr Wettbewerbsmarkt, und die meisten Versicherungsgesellschaften sagen, dass Empfehlungen ihre wichtigste Quelle für Ratgeber sind. Mit einem guten Versicherungs-CRM-Programm können Sie mehr tun, als nur Nachrichten an Ihre Kunden zu senden, um sie daran zu erinnern, Ihnen Aufträge zu senden. Sie verfügen auch über Empfehlungsbaumkapazitäten, damit Sie sehen können, wer Ihre besten Empfehlungspartner sind, und Sie diese Informationen richtig beeinflussen können.
So bepreisen Sie CRM-Versicherungssoftware
CRM-Software (Customer Relationship Management) für Versicherungsunternehmen hat Preismodelle, die anderen Arten von CRM-Software ähneln. Im Allgemeinen erfolgt diese Entwicklung entweder über ein Abonnement oder mit einer kontinuierlichen Lizenzgebühr.
#1. Abonnementbasis
Für die Nutzung des Systems wird eine monatliche Gebühr erhoben, die normalerweise von der Anzahl der Benutzer abhängt, die Zugriff benötigen. Daher sind Wartung und Updates inklusive. Zusätzliche Gebühren können Support und Schulungen sein.
#2. Unbefristete Lizenzgebühr
Eine einmalige Gebühr, da für einen einzelnen Benutzer separate Kosten anfallen. Darüber hinaus wird Customer Relationship Management-Software für Versicherungsunternehmen in zwei Bereitstellungsoptionen verkauft, darunter als Vor-Ort-Installation oder als Cloud-bereitgestellter Service. Während die Cloud-Bereitstellung eine beliebte Wahl ist, haben beide Optionen Vor- und Nachteile. Käufer werden ermutigt, alle Optionen sorgfältig zu prüfen, bevor sie eine Entscheidung treffen.
Zu den Vorteilen von Versicherungs-CRM gehören:
#1. Personalisierte Erfahrung
Kunden lieben es, wenn Sie ihnen das Gefühl geben, etwas Besonderes zu sein! Das Angebot einer personalisierten Erfahrung gibt ihnen das Gefühl, dass sie einen persönlichen Wert für das Unternehmen haben und dass sich das Unternehmen die Zeit genommen hat, ihre Bedürfnisse und Anforderungen zu verstehen. Dies gilt für alle Branchen, einschließlich der Versicherungsbranche. 88 % der Versicherungskunden würden eine stärkere Personalisierung durch ihre Versicherungsanbieter bevorzugen.
#2. Erstklassiger Kundenservice
Kunden sind bereit, einen Aufpreis zu zahlen, wenn sie einige zusätzliche Vorteile und einen hervorragenden Kundenservice erhalten. Daher beinhaltet ein effektiver Kundenservice, jeden kleinen und großen Bedarf und jede Erwartung des Kunden vorherzusagen und diese Erwartungen zu übertreffen.
#3. Geschäft wiederholen
Wiederholungsgeschäfte sind sehr wichtig, da Bestandskunden im Vergleich zu Neukunden viel einfacher zu verkaufen sind. Ihre bestehenden Kunden können durch Upselling- und Cross-Selling-Möglichkeiten eine Haupteinnahmequelle für Sie sein. Als Verkäuferin verbringen Sie unabhängig von der Branche die meiste Zeit damit, mit Ihren bestehenden Kunden zu kommunizieren und in Kontakt zu bleiben. Dies liegt daran, dass diese Personen Ihnen nicht nur neue Kunden empfehlen können, sondern auch offener für Up- und Cross-Selling-Optionen sind.
#4. Verkaufschancen
Versicherungs-CRM hilft Agenten, die lukrativsten Verkaufschancen zu identifizieren. Meistens können Sie nicht alle Leads in Ihrer Verkaufspipeline wiederherstellen. In ähnlicher Weise können einige wiederhergestellt werden, aber zu einem viel späteren Zeitpunkt. Ihr Erz, nur wenige Leads werden heiß und bereit für die plötzliche Veränderung sein. CRM hilft Ihnen, solche Köpfe zu identifizieren.
Gründe, warum die CRM-Versicherung scheitert
Werfen wir einen Blick auf die häufigsten Gründe, warum CRM fehlschlägt:
#1. Fehlende Vision
Unternehmen machen viele Fehler, wenn sie ohne konkrete Ziele und Ziele in ein CRM-Projekt gehen. Es kann leicht sein, den Fokus über die Planung zu verlieren und Umsetzungsprozess. Je spezifischer Ihre Pläne sind, desto mehr bestimmen Sie, wie Mitarbeiter CRM in ihrer täglichen Arbeit einsetzen und wie es Ihre verbessern wird KPI. Ob die Umsetzung gelingt, wird sich zeigen.
#2. Mangel an Ausbildung
Es ist wichtig, dass Sie Ihr Team umfassend schulen, unabhängig davon, wie Sie sich für die Einführung Ihrer CRM-Software entscheiden. Die Reduzierung der Schulungszeit mag wie eine gute Möglichkeit erscheinen, das Budget des Projekts zu reduzieren, aber in der Praxis führt dies in der Regel zu einer geringen Benutzerakzeptanz und einem erhöhten Risiko eines CRM-Ausfalls. Wenn Sie möchten, dass Ihr Team die CRM-Software optimal nutzt, sollten Sie bei der Schulung keine Abstriche machen.
#3. Falscher Anbieter
Ihr CRM kann einfach scheitern, weil Sie die falschen Partner ausgewählt haben. Einige Anbieter nehmen jedoch eine vollständige Richtung für ihre Arbeit ein. , Wenn ein Konflikt zwischen den Geschäftsstrategien ihrer Kunden und ihrer One-size-fits-all-Software entsteht, ziehen sie es vor, das Geschäft zu ändern, anstatt ihren eigenen Code zu ändern. Ein echter CRM-Kollege baut immer eine maßgeschneiderte Lösung, die Ihren Anforderungen entspricht.
#4. Falschen Daten
Manchmal sind die Datenquellen des CRM schuld. Daher können unvollständige oder falsch eingegebene Kundendaten Mitarbeiter misstrauisch gegenüber den Informationen im CRM machen. Wenn zum Beispiel falsche Namen oder Telefonnummern an Daten gebunden sind, ist es nicht schwer zu verstehen, warum ein Agent sich nicht auf das CRM verlassen möchte, um Verkaufsgespräche zu führen.
#5. Auswahl der falschen Software
Die Auswahl der richtigen Software ist wichtig. Manchmal kann es verlockend sein, sich für die gewöhnliche CRM-Software zu entscheiden, ohne zu wissen, dass die Anwendung teurer ist als der Kauf der richtigen Software. Die Kosten sind wichtig, sollten aber zweitrangig sein, wenn es darum geht, die richtige CRM-Software für die Anforderungen Ihres Unternehmens zu finden.
Was ist eine Salesforce-Versicherung?
Salesforce unterstützt die Versicherungsbranche bei vielen Aufgaben, einschließlich der Digitalisierung von Dienstleistungen, der Aktualisierung von Policen, der Verwaltung von Ansprüchen, der Erstellung von Gruppenversicherungsangeboten, der Aktivierung des Kunden-Self-Service, der Verwaltung von Leistungsportalen, der Priorisierung von Kunden, der Bereitstellung von Versicherungen der „nächsten Generation“ und der Vereinfachung Versicherungspläne anbieten, bewerten und beantragen. SalesforceUK.
Was ist ein CRM-Beispiel?
Beispiele für CRM-Systeme sind Marketing, Vertrieb, Kundenbetreuung und Service. Unternehmen verwenden in der Regel CRM-Lösungen, um Kundeninteraktionen zu analysieren und Kundenbeziehungen zu verbessern.
Was sind CRM-Tools?
Mit CRM-Software können Sie Marketingkampagnen verwalten, Serviceprobleme verfolgen, Verkaufschancen identifizieren und Kontaktinformationen von Kunden und Interessenten an einem praktischen Ort speichern. Sie können auch Daten zu jeder Kundeninteraktion für jeden in Ihrem Unternehmen zugänglich machen, der sie möglicherweise benötigt.
Ist WhatsApp ein CRM?
Folglich etabliert sich WhatsApp zunehmend als CRM-Tool für Unternehmen aus vielen verschiedenen Handelsbereichen, von kleinen Unternehmen, die mit ihren vertrauten Kunden in Kontakt bleiben möchten, bis hin zu großen Unternehmen. Dies gilt insbesondere nach dem Start seiner Version speziell für Unternehmen.
Was sind die Hauptziele von CRM?
Das primäre Ziel eines CRM-Systems ist es, das Kundenerlebnis zu verbessern. Die zuverlässigste Strategie zum Erfolg Ihres Unternehmens ist die Umsetzung dieses Ziels. Alle anderen Ziele dienen diesem Ziel, wenn Sie die Steigerung der Kundenzufriedenheit zum Hauptzweck Ihres CRM machen.
Wie lautet der andere Name von CRM?
CRM oder Customer Relationship Management ist eine Art von Unternehmenssoftware, die Teams bei der Verwaltung der Kundenkommunikation und der Verkaufsbemühungen unterstützt.
Was ist das CRM Nummer 1 der Welt?
Mit Salesforce Customer 360, dem besten CRM der Welt, können Sie die Kundenbedürfnisse aufeinander abstimmen und Ihr Geschäft erweitern.
Verwenden Banken CRM?
Jede Branche, die die Bedürfnisse ihrer Kunden priorisiert, muss Customer Relationship Management (CRM) einführen. Es ist ein besonders hilfreiches Tool für Banken, um Vertriebs- und Marketingziele zu erreichen und die Erwartungen der Verbraucher zu übertreffen. Als maßgeschneiderte Lösung unterstützt CRM-Software Banken dabei, kundenorientierte Initiativen in die Praxis umzusetzen.
Häufig gestellte Fragen zu CRM-Versicherungen
Was ist ein CRM?
Ein CRM ist ein Akronym, das für Customer Relationship Management steht. Es automatisiert und rationalisiert den gesamten Versicherungsworkflow, beginnend mit der Lead-Ära.
Warum ist CRM heutzutage so wichtig?
CRM hilft Unternehmen, eine Beziehung zu ihren Kunden aufzubauen, die wiederum Hingabe und Kundenbindung schafft.
Wird CRM ohne Kunden gemacht?
Wenn Sie nur wenige Schlüsselkunden haben, ist es viel bequemer, diese zu verwalten, und ein CRM-System ist möglicherweise nicht erforderlich.
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