Versicherungsunternehmen helfen Menschen, Unternehmen und anderen Organisationen beim Umgang mit ihren Risiken. Obwohl es viele verschiedene Arten von Versicherungsgesellschaften gibt, verspricht der Schutz, dass der Versicherte bezahlt oder erstattet wird, wenn er etwas verliert. Im weiteren Verlauf dieses Artikels erfahren wir mehr über die größten Versicherungsunternehmen in den USA, Großbritannien, Kanada und auf der ganzen Welt.
Größte Versicherungsunternehmen
Versicherungsunternehmen bieten Versicherungen an, die unter anderem Verluste im Zusammenhang mit Unfällen, Gesundheit, Eigentum, Wohneigentum, Berufshaftpflicht, Kunstfehlern und Unfällen abdecken. Hier sind die größten Versicherungsunternehmen:
#1. Berkshire Hathaway (BRK.B)
- Umsatz: 253.9 Milliarden US-Dollar
- Nettoeinkommen: -1.3 Milliarden US-Dollar
- Marktkapitalisierung: 663.6 Milliarden US-Dollar
- 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: 4.3%
- Börse: New Yorker Börse
Berkshire Hathaway Inc. ist ein großes Konglomerat und eines der größten Versicherungsunternehmen des Landes. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in den Bereichen Schienenverkehr, Versorgung, Energie, Fertigung, Dienstleistungen und Einkauf.
Berkshire bietet Erst- und Rückversicherung für Sach- und Unfallrisiken über Unternehmen wie GEICO, Berkshire Hathaway GUARD Insurance Companies, Gateway Underwriters Agency, General Re und National Indemnity Company an.
#2. Ping An Insurance (Group) Co. of China Ltd. (PNGAY)
- Umsatz: 156.2 Milliarden US-Dollar
- Nettoeinkommen: 14.7 Milliarden US-Dollar
- Marktkapitalisierung: 114.8 Milliarden US-Dollar
- 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: -7.5%
- Börse: OTC-Märkte
Versicherungen, Unternehmensdienstleistungen und Bankgeschäfte sind alles Dinge, die Ping An Insurance anbietet. An der Shanghai Stock Exchange gehört es zu den Top 50 Unternehmen. Es war jedoch die erste Aktienversicherungsgesellschaft in China. Es wurde 1988 gegründet. Zu den Unternehmen gehören außerdem Ping An Life, Ping An Property & Casualty, Ping An Annuity und Ping An Health.
#3. Allianz SE (ALIZY)
- Umsatz: 137.4 Milliarden US-Dollar
- Nettoeinkommen: 7.8 Milliarden US-Dollar
- Marktkapitalisierung: 85.3 Milliarden US-Dollar
- 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: -1.85%
- Börse: OTC-Märkte
Die Allianz ist ein weltweit führender Anbieter von Finanzdienstleistungen mit Waren und Dienstleistungen, die von Versicherungen bis hin zur Vermögensverwaltung reichen. Es ist eines der größten Versicherungsunternehmen, das Versicherungsgüter wie Schaden- und Unfallversicherungen, Krankenversicherungen und Lebensversicherungen sowohl an Unternehmen als auch an Privatpersonen verkauft. Darüber hinaus befindet sich der Hauptsitz des Unternehmens in Deutschland.
#4. AXA SA (AXAHY)
- Umsatz: 107.6 Milliarden US-Dollar
- Nettoeinkommen: 8.2 Milliarden US-Dollar
- Marktkapitalisierung: 64.6 Milliarden US-Dollar
- 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: 5.8%
- Börse: OTC-Märkte
Einer der größten Versicherungsanbieter weltweit ist AXA. Es verfügt über große Unternehmen in den Bereichen Sach- und Unfallversicherung, Lebensversicherung, Sparen und Vermögensverwaltung. In den 1990er Jahren schlossen sich mehrere Versicherungsunternehmen zur AXA zusammen.
#5. MetLife (MET)
- Umsatz: 71.6 Milliarden US-Dollar
- Nettoeinkommen: 2.4 Milliarden US-Dollar
- Marktkapitalisierung: 56.3 Milliarden US-Dollar
- 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: 26.2%
- Börse: New Yorker Börse
Dies ist eines der größten Unternehmen der Welt, das Versicherungen, Renten und Mitarbeitervorsorgepläne anbietet. Dank seiner zahlreichen Tochtergesellschaften und verbundenen Unternehmen verfügt MetLife über starke Positionen in den Märkten der Vereinigten Staaten, Japans, Lateinamerikas, Asiens, Europas, des Nahen Ostens und Afrikas.
#6. Prudential PLC (PUK)
- Umsatz: 63.5 Milliarden US-Dollar
- Nettoeinkommen: 328 Millionen
- Marktkapitalisierung: 36.2 Milliarden US-Dollar
- 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: 1.2%
- Börse: New Yorker Börse
Prudential PLC ist ein Versicherungs- und Unternehmensdienstleistungsunternehmen mit Sitz in London. Es bietet Lebens-, Kranken-, Unfall-, Sach- und Unfallversicherungen sowie Renten, Beteiligungspläne, Hypotheken und andere Finanzdienstleistungen an. Darüber hinaus bedient Prudential Kunden in allen großen Märkten weltweit.
Lesen Sie auch: GRÖSSTE VERSICHERUNGSGESELLSCHAFTEN IN DEN VEREINIGTEN STAATEN.
Größte Versicherungsunternehmen in den USA
Basierend auf ihrer Marktkapitalisierung finden Sie hier eine Liste der größten börsennotierten Versicherungsunternehmen des Landes. Lesen Sie jedoch weiter, um herauszufinden, welche Versicherungsunternehmen in den USA die größten sind.
#1. Die UnitedHealth Group
- Standort des Hauptsitzes: Indianapolis, Indiana
- Marktkapitalisierung: 111.37 Milliarden US-Dollar
- Underwriting-Expertise: Krankenversicherung
Gemessen an der Marktkapitalisierung ist die UnitedHealth Group das größte Versicherungsunternehmen in den Vereinigten Staaten. Darüber hinaus bietet es 7.5 Millionen Kunden in 150 Ländern medizinische und zahnmedizinische Leistungen, indem es auf einen starken Pool von 85,000 Ärzten und Krankenschwestern zurückgreift.
#2. Gesundheitsniveau
- Standort des Hauptsitzes: Indianapolis, Indiana
- Marktkapitalisierung: 111.37 Milliarden US-Dollar
- Underwriting-Expertise: Krankenversicherung
Früher hieß Elevance Health Anthem, aber im Juni 2022 änderte es seinen Namen in den heutigen Namen. Offensichtlich ist es das größte gewinnorientierte Gesundheitsunternehmen der Blue Cross Blue Shield Association. Darüber hinaus verfügt das Unternehmen über ein Netzwerk von 1.7 Millionen Ärzten und Krankenhäusern, die über 32 Millionen Kunden betreuen.
Darüber hinaus verfügt Elevance über eine Vielzahl von Gesundheitsoptionen, die medizinische Versorgung, Zahnpflege und Augenpflege umfassen. Darüber hinaus können Einzelpersonen, Unternehmen und deren Familien diese Dienste über die Tochtergesellschaften des Unternehmens, Anthem Blue Cross Blue Shield und Wellpoint, in Anspruch nehmen.
Größte Versicherungsunternehmen der Welt
Werfen wir einen Blick auf die größten Versicherungsunternehmen, die die Welt dominieren.
#1. Japan Post Holdings
- Umsatz des Unternehmens (in Millionen): 100,278
- Gewinn des Unternehmens (in Millionen): 4,466
- Bilanzsumme des Unternehmens (in Millionen): 2,502,652
- Gesamtzahl der Mitarbeiter des Unternehmens: 232,112
Japan Post Holdings ist eines der größten Unternehmen Japans und auch eines der größten Versicherungsunternehmen der Welt. Im Jahr 2005 ging das Unternehmen an die japanische Börse. Es gab einige Versuche, es zu privatisieren, aber der Prozess verlief sehr langsam.
#2. Nippon-Lebensversicherung
- Umsatz des Unternehmens (in Millionen): 74,392
- Gewinn des Unternehmens (in Millionen): 3,087
- Bilanzsumme des Unternehmens (in Millionen): 727,963
- Gesamtzahl der Mitarbeiter des Unternehmens: 92,737
Nippon Life Insurance, eines der zweitgrößten Versicherungsunternehmen in Japan und der Welt, wurde dafür gelobt, dass es Menschen leichter macht, Versicherungsansprüche und Leistungen in Fällen im Zusammenhang mit COVID-19 zu erhalten, wie etwa bei durch das Virus verursachten Todesfällen für Behandlungen zu Hause.
#3. GEICO
- Geschätzter Marktwert: 56.2 Milliarden US-Dollar
- Jahresumsatz 2021: 37.5 Milliarden US-Dollar
Die Government Employees Insurance Company (GEICO) ist eine amerikanische private Kfz-Versicherungsgesellschaft, die seit 1936 besteht. Im Januar 2023 war sie zu diesem Zeitpunkt die drittgrößte Kfz-Versicherungsgesellschaft in den Vereinigten Staaten. Die ersten Kunden von GEICO waren Militärangehörige und Menschen, die für die Regierung der Vereinigten Staaten arbeiteten. Darüber hinaus stehen die Waren und Dienstleistungen von GEICO mittlerweile einem breiten Kundenkreis zur Verfügung, darunter auch Personen, die im privaten Sektor tätig sind. 1996 erwarb Berkshire Hathaway Inc. jedoch GEICO.
Größte Versicherungsunternehmen im Vereinigten Königreich
Offensichtlich hat das Vereinigte Königreich den größten Versicherungsmarkt in Europa und den drittgrößten der Welt. Den neuesten Daten der Branche zufolge verwalten Versicherer im Vereinigten Königreich Investitionen im Wert von mehr als 2 Billionen Pfund. Lesen Sie also weiter, um herauszufinden, welche Versicherungsunternehmen im Vereinigten Königreich die größte Marktkapitalisierung haben.
#1. Aon
- Standort des Hauptsitzes: London, England
- Marktkapitalisierung: 62.15 Milliarden US-Dollar (51.5 Milliarden Pfund)
- Geschäftsbereiche: Gewerbliche Rück-/Versicherung, Insurance-Linked Securities
Aon Plc gehört zu den größten Versicherungsunternehmen im Vereinigten Königreich. Das Unternehmen ist in mehr als 120 Ländern und Territorien tätig und beschäftigt weltweit mehr als 60,000 Mitarbeiter. Das Unternehmen ist an der Börse tätig und konzentriert sich auf Unternehmensversicherungen, Rückversicherungen und versicherungsgebundene Wertpapiere.
#2. WTW
- Standort des Hauptsitzes: London, England
- Marktkapitalisierung: 25.05 Milliarden US-Dollar (20.75 Milliarden Pfund)
- Geschäftsbereiche: Kapitalanlage, Risikoberatung und Rückversicherung
Im Jahr 2022 änderte das Unternehmen seinen Namen von Willis Towers Watson in WTW und beendete damit die fast 200-jährige Geschichte der Namen seiner Mutterunternehmen. Außerdem wurde der Ticker geändert, der seit 2016 WLTW lautete. Der neue Ticker lautet WTW. CEO Carl Hess erklärte in seiner Ankündigung, dass diese Verbesserungen „die Klarheit und umsetzbaren Lösungen widerspiegeln, die wir für die heutigen Herausforderungen bieten“.
Die Risikoabteilung der WTW ist für ihre Versicherungsdienstleistungen verantwortlich. Es bietet folgende Dienstleistungen an:
- Affinitätsversicherungslösungen
- Melden, Verfolgen und Durchsetzen von Ansprüchen
- Klimarisikomanagement
- Cyber-Risikomanagement
- ESG und Nachhaltigkeit
- Beratung und Technologie für Versicherungen
- Anlageideen
- Persönliche Risiken managen und Versicherungen abschließen
- Reputationsrisikomanagement
- Ideen für den Ruhestand
- Risikoanalyse
Das Unternehmen betreibt seine Geschäfte auch auf zwei andere Arten. Diese lauten wie folgt:
- Menschen: Konzentriert sich darauf, die Mitarbeiter zufrieden zu stellen, sie zu belohnen und anzuerkennen.
- Kapital: Bewältigt komplizierte Risiken
#3. Aviva
- Standort des Hauptsitzes: London, England
- Marktkapitalisierung: 14.79 Milliarden US-Dollar (12.25 Milliarden Pfund)
- Geschäftsbereiche: Auto-, Hausrat-, Lebens- und Krankenversicherung sowie Anlage- und Altersvorsorgemöglichkeiten.
Aviva ist eines der größten Versicherungsunternehmen im Vereinigten Königreich. Das Unternehmen bedient mehr als 33 Millionen Kunden auf der ganzen Welt mit Waren und Dienstleistungen in den Bereichen Versicherungen, Investitionen und Altersvorsorge. Das Unternehmen verfügt über Niederlassungen in mehr als einem Dutzend Ländern und beschäftigt mehr als 31,000 Mitarbeiter. Großbritannien, China und Kanada sind allesamt große Versicherungsmärkte. Seit 2020 ist Amanda Blanc CEO einer großen Versicherungsgesellschaft.
Aviva ist in fünf Geschäftsbereiche unterteilt:
General Insurance
bietet Produkte an, die Menschen und Unternehmen dabei helfen, ihre Vermögenswerte zu schützen. Zu diesen Optionen gehören Hausrat-, Auto-, Haustier-, Reise-, Sturm- und Cyberversicherungen.
Britisches Leben
bietet Privatpersonen und Unternehmen Renten-, Eigenkapitalfreisetzungs-, Gesundheits- und Schutzlösungen an, um ihnen dabei zu helfen, das körperliche, geistige und finanzielle Wohlbefinden ihrer Belegschaft zu unterstützen.
Europa Leben
bietet Versicherungs-, Spar-, Investitions- und Schutzlösungen für Einzelpersonen, die für die Zukunft planen und sich vor unvorhergesehenen Katastrophen schützen möchten.
Asien-Leben
bietet Kunden, die Versicherungs- und Spargüter und -dienstleistungen benötigen, die ihnen helfen, zu wachsen und Geld zu verdienen.
Investieren, Sparen und Ruhestand
bringt Avivas globale Vermögensverwalter und Investoren mit seinem modernen Arbeitsplatz- und Plattformspargeschäft in Großbritannien zusammen, um Kunden dabei zu helfen, genug für den Ruhestand zu sparen. Dies ist auch das erste Unternehmen im Land, das sowohl Altersvorsorge- als auch Sparpläne anbietet.
Größte Versicherungsunternehmen Kanadas
Basierend auf ihrem Jahresumsatz sind hier die fünf größten Versicherungsunternehmen in Kanada:
#1. Manulife Financial Corp.
Manulife Banking (MFC) ist Kanadas größte Versicherungsgesellschaft und bietet auch Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen hat seinen Sitz in Toronto und erzielte 61 einen Umsatz von 47 Milliarden kanadischen Dollar (2019 Milliarden US-Dollar). Dieses Geld stammte aus Versicherungsprämien und Geldern aus der Investition dieser Prämien.
Über seinen Geschäftsbereich John Hancock ist Manulife in den USA, Kanada, Asien und Europa tätig. Ende 2019 beschäftigte das Unternehmen knapp 98,000 Arbeiter und rund 38,000 Angestellte. Die von Manulife verwalteten Vermögenswerte hatten einen Wert von 1.2 Billionen kanadischen Dollar (920 Milliarden US-Dollar).
#2. Great-West Lifeco
Great-West Lifeco, Inc. ist ein kanadisches Unternehmen, das Menschen bei ihren Finanzen hilft. Sie fungiert als Holdinggesellschaft für sechs Unternehmen, die Versicherungen an Menschen in Nordamerika, Europa und Asien verkaufen. Great-West Lifeco verkauft viele verschiedene Arten von Versicherungen, darunter Kranken-, Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungen.
Bis Ende 2019 würde das Unternehmen rund 24,000 Mitarbeiter und 30 Millionen Kundeninteraktionen mit Beratern haben. Great West verwaltet Vermögenswerte im Wert von 772 Milliarden kanadischen Dollar (594 Milliarden US-Dollar). Great West erzielte im Jahr 50 einen Umsatz von fast 38 Milliarden kanadischen Dollar (2019 Milliarden US-Dollar). Dieses Geld stammte aus Versicherung Prämien, Einlagen und Erträge aus Investitionen wie Dividenden.
Welches ist die reichste Versicherungsgesellschaft der Welt?
Laut Insurance Business wird die UnitedHealth Group im Jahr 2023 die größte Marktkapitalisierung aller Versicherungsunternehmen weltweit haben. Fünf der zehn größten Versicherungsunternehmen haben ihren Sitz in den Vereinigten Staaten. UnitedHealth Group: 10 Milliarden Dollar.
Wie funktioniert die Versicherung?
Versicherungen sind ein Instrument des Risikomanagements. Wenn Sie eine Versicherung abschließen, kaufen Sie Sicherheit gegen finanzielle Verluste, die aus heiterem Himmel eintreten. Wenn Ihnen etwas Schlimmes passiert, entschädigt der Versicherer Sie oder eine von Ihnen ausgewählte Person. Ein Unfall ohne Versicherung kann bedeuten, dass Sie für alles bezahlen müssen.
Welches ist die älteste Versicherungsgesellschaft der Welt?
Im Jahr 1710 gründete Charles Povey die Sun, die älteste noch bestehende Versicherungsgesellschaft. Aus ihr ging die Royal and Sun Alliance Group hervor.
Wer hat die Versicherung gegründet?
Im frühen 1800. Jahrhundert kauften die Menschen die ersten Lebensversicherungen. Die Amicable Society for a Perpetual Assurance Office war das erste Unternehmen, das Lebensversicherungen anbot. William Talbot und Sir Thomas Allen gründeten es 1706 in London.
Wem gehörten Versicherungsunternehmen?
Der wichtigste Unterschied zwischen Versicherungsgesellschaften besteht darin, ob es sich um Aktienversicherungsgesellschaften handelt, die den Aktionären gehören, oder um Versicherungsgesellschaften auf Gegenseitigkeit, bei denen es sich um gemeinnützige Unternehmen im Besitz der Versicherungsnehmer handelt.
Bibliographie
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