SAFECO KFZ-VERSICHERUNGSÜBERPRÜFUNG 2023: Alles Wissenswerte

Die Wahl der richtigen Kfz-Versicherung ist eine entscheidende Entscheidung, die sich direkt auf Ihre Sicherheit im Straßenverkehr auswirkt. In diesem umfassenden Leitfaden werfen wir einen genaueren Blick auf die Kfz-Versicherung Safeco, einen der führenden Anbieter in der Versicherungsbranche. Unser Ziel ist es, Ihnen alle wichtigen Informationen zur Verfügung zu stellen, die Sie benötigen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen, wenn es um den Schutz Ihres Fahrzeugs und Ihrer selbst geht, von den Deckungsoptionen bis hin zum Kundenservice und allem dazwischen.

Bewertung der Safeco-Kfz-Versicherung: Übersicht

Safeco hat auf Nerdwallet eine Gesamtleistungsbewertung von 3.5 von 5 Sternen. Dies zeigt, dass es sich um einen hoch angesehenen Autoversicherungsanbieter handelt. Es bietet eine Reihe von Versicherungsprodukten an, darunter private Kfz-Versicherungen und verschiedene andere Versicherungsarten. Angesichts der Tatsache, dass es vom sechstgrößten Autoversicherungsverkäufer in den Vereinigten Staaten übernommen wurde, Liberty MutualEs ist vernünftig, mit der Zeit mit einer Leistungssteigerung zu rechnen. Die vom Unternehmen angebotenen Autoversicherungen bieten besondere Merkmale, wie unter anderem Unfallvergebung und Selbstbehalte.

Safeco bietet eine Vielzahl optionaler Versicherungsoptionen, von denen einige die Angebote anderer Kfz-Versicherungsanbieter übertreffen. Das Notfallhilfepaket von Safeco umfasst beispielsweise die Deckung der Pannenhilfe sowie die Erstattung von Notfallausgaben im Zusammenhang mit Verpflegung und Unterkunft. Interessanterweise deckt die Police auch persönliche Gegenstände ab, die im Fahrzeug zerstört oder gestohlen wurden.

Darüber hinaus bietet Safeco eine erweiterte Kfz-Ersatzversicherungsoption an, die eine Erstattung in Höhe des aktuellen Marktwerts eines Fahrzeugs bietet, das ein Modelljahr neuer ist als das versicherte Auto, bei dem ein Totalschaden festgestellt wurde.

Bewertung der Safeco-Kfz-Versicherung: Deckung

In den meisten Bundesstaaten ist vor dem Fahren im Bundesstaat gesetzlich ein bestimmter Kfz-Versicherungsschutz vorgeschrieben. Hierbei handelt es sich um Grundversicherungen, denen die finanzielle Stärke fehlt, um im Bedarfsfall Verluste abzudecken. Safeco bietet ein umfassendes Angebot an grundlegenden Kfz-Versicherungsoptionen, die den Anforderungen der meisten Autofahrer gerecht werden. Im Folgenden sind einige dieser Richtlinien aufgeführt:

#1. Haftpflichtversicherung

Diese Versicherung deckt die finanziellen Verbindlichkeiten ab, die sich aus Körperverletzungen oder Sachschäden ergeben, die der Versicherungsnehmer bei einem Unfall verursacht, wenn er ein Verschulden trifft. Der Abschluss einer Haftpflichtversicherung ist in fast allen Staaten vorgeschrieben.

#2. Schutz vor Personenschäden

Der Personenschadenschutz (PIP), manchmal auch „Versicherung ohne Verschulden“ genannt, deckt medizinische Kosten und zusätzliche Ausgaben wie Einkommensverluste und Bestattungsgelder im Falle eines Unfalls ab. Dieser Versicherungsschutz gilt unabhängig vom Verschulden und erstreckt sich sowohl auf den Versicherungsnehmer als auch auf seine Passagiere. In bestimmten Staaten ist eine Personenschadenschutzversicherung (PIP) vorgeschrieben.

#3. Nicht- oder unterversicherter Autofahrerschutz

Der nicht versicherte oder unterversicherte Autofahrerschutz, auch UM/UIM genannt, bietet eine finanzielle Entschädigung für die medizinischen Kosten einer Person im Falle eines Unfalls, der durch einen Fahrer verursacht wird, der keinen Versicherungsschutz hat oder über keinen ausreichenden Versicherungsschutz verfügt, um die medizinischen Rechnungen des Geschädigten vollständig zu decken. Wie die allgemeine Haftpflichtversicherung ist in bestimmten Bundesstaaten auch eine Versicherung für nicht versicherte oder unterversicherte Autofahrer (UM/UIM) vorgeschrieben.

#4. Kollisionsschutz

Unabhängig vom Grad Ihres Verschuldens am Unfall deckt diese Versicherung die Reparaturkosten für alle Schäden ab, die Ihr Auto dadurch erleidet.

#5. Umfassende Abdeckung

Diese Police deckt Schäden an Ihrem Auto ab, die nicht durch Kollisionen verursacht wurden, einschließlich schlechtem Wetter, Hagelstürmen, Überschwemmungen, Bränden, herabfallenden Gegenständen, Vandalismus und Diebstahl.

#6. Medizinische Zahlungen

Dieser Versicherungsschutz, auch MedPay genannt, zielt darauf ab, die medizinischen Kosten zu decken, die sowohl dem Versicherungsnehmer als auch den Passagieren im Falle eines versicherten Unfalls entstehen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die von MedPay angebotenen Vorteile in der Regel begrenzt sind und zwischen 1,000 und 10,000 US-Dollar liegen.

Bewertung der Safeco-Kfz-Versicherung: Zusätzliche Deckungen angeboten

Safeco bietet eine Vielzahl zusätzlicher Kfz-Versicherungszusätze an, die manchmal auch als Nachträge bezeichnet werden und die folgenden Optionen umfassen:

#1. Fahrzeugersatzabdeckung

Im Falle eines Totalschadens oder Diebstahls stellt diese Police ein Ersatzfahrzeug derselben Marke und desselben Modells zur Verfügung, sofern das Fahrzeug weniger als ein Jahr alt ist und weniger als 15,000 Meilen zurückgelegt hat.

#2. Mietwagen-Erstattung

Während der Restaurierung Ihres Autos kann dieser Versicherungsschutz dazu beitragen, die mit der Anschaffung eines Mietfahrzeugs verbundenen Kosten zu senken.

#3. Pannenhilfe

Wenn Sie Pannenhilfe zu Ihrer Versicherungspolice hinzufügen, erhalten Sie rund um die Uhr Zugang zu einer Reihe von Dienstleistungen, darunter Abschleppen, Reifenwechsel, Starthilfe für leere Batterien, Kraftstoff- und Flüssigkeitslieferung sowie Aussperrungshilfe.

#4. Anspruchsfreies Cashback

Verzichtet ein Versicherungsnehmer über einen Zeitraum von sechs aufeinanderfolgenden Monaten auf die Geltendmachung eines Schadensfalls, hat er Anspruch auf eine automatische Rückerstattung von 2.5 % seiner Prämie für jede Versicherungsperiode. Diese Erstattung ist auf maximal 5 % pro Jahr begrenzt.

#5. Abnehmender Selbstbehalt

Wenn bei Safeco nicht jährlich ein Anspruch eingereicht wird, sinkt der Selbstbehalt im Laufe von fünf Jahren schrittweise, was möglicherweise zu Einsparungen von 500 US-Dollar führt, wenn schließlich ein Anspruch eingereicht wird.

Bewertung der Safeco-Kfz-Versicherung: Vorteile

Im Folgenden sind einige der Vorteile der Wahl von Safeco für Ihre Kfz-Versicherung aufgeführt:

Vielfältiges Angebot an Zusatzversicherungen
Die Preise liegen unter dem Durchschnitt
Das Free Cash Back-Programm bietet Vorteile für Personen, die Fahrzeuge betreiben und auf Kosteneffizienz Wert legen
Fairer Kundenservice
Fahrer, die ihr Fahrverhalten in Echtzeit überwachen möchten, können mit RightTrack Rabatte erhalten.
Eine mobile Anwendung, die sich bei der Rechnungszahlung und der Geltendmachung von Ansprüchen als nützlich erweist.

Bewertung der Safeco-Kfz-Versicherung: Nachteile

Im Folgenden sind einige der Nachteile der Wahl von Safeco für Ihre Kfz-Versicherung aufgeführt:

Das Finanzkraftrating von AM Best ist nicht so hoch wie das anderer großer Versicherer
Stellen Sie nicht alle Rabatt- und Versicherungsoptionen online zur Verfügung
Einige Kunden beschweren sich darüber, dass sie unerwartet fallen gelassen wurden
Von JD Power hinsichtlich der Kundenzufriedenheit als unterdurchschnittlich bewertet
Die Bewertung der Finanzkraft dieses Versicherers ist möglicherweise nicht so hoch wie die anderer namhafter Versicherer.
Die Webplattform bietet möglicherweise keine umfassenden Informationen zu allen verfügbaren Rabatten und Versicherungsalternativen.
Einige Kunden haben ihre Unzufriedenheit darüber zum Ausdruck gebracht, dass es zu unerwarteten Verbindungsabbrüchen kam.
Laut JD Power liegt die Verbraucherzufriedenheitsbewertung für das betreffende Produkt unter dem Durchschnittsniveau.
Die Kundenzufriedenheitswerte bei Kfz-Versicherungsschäden liegen derzeit unter dem Durchschnitt.
Einige Versicherungsnehmer berichten von Problemen mit dem Schadenprozess

Bewertung der Safeco-Kfz-Versicherung: Kosten

Im Durchschnitt betragen die monatlichen Kosten der Safeco-Autoversicherung 117 US-Dollar, was einer jährlichen Ausgabe von 1,405 US-Dollar entspricht. Dies sind im Vergleich zu den Mitbewerbern vergleichsweise geringere Kosten für eine umfassende Police, die eine Haftungshöchstgrenze für Personenschäden von 50,000 US-Dollar pro Person und 100,000 US-Dollar pro Schadensfall umfasst.

Bewertung der Safeco-Kfz-Versicherung: Rabatte

Die Safeco-Website bietet eine begrenzte Auswahl an möglichen Rabatten. Wenn Sie jedoch ein Gespräch mit einem Vertreter führen, können Sie verschiedene Rabattoptionen erkunden, die auf Ihre spezifischen Umstände abgestimmt sind. Safeco bietet Versicherungsnehmern eine Reihe von Autoversicherungsrabatten an.

#1. RightTrack-Rabatt

Wenn Sie sich für dieses nutzungsbasierte Programm anmelden, überwacht die RightTrack-Anwendung Ihr Fahrverhalten für einen Testzeitraum von 90 Tagen. Nach Ablauf der 90 Tage haben gewissenhafte Fahrer Anspruch auf eine Ermäßigung.

#2. Unfallfreier Trockner-Rabatt

Personen, die über eine Fahrerlaubnis verfügen, in der keine kürzlichen Unfälle verzeichnet sind, haben unter Umständen Anspruch auf eine Ermäßigung ihres Versicherungspreises, sofern sie diese Aufzeichnungen weiterhin führen.

#3. Rabatt auf Unfallverhütungskurse

Eine mögliche Möglichkeit zur Kostensenkung mit der Safeco-Versicherung ist die Anmeldung zu autorisierten Unfallverhütungskursen.

#4. Rabatt auf Sicherheitsfunktionen

Es ist möglich, einen Rabatt auf die Versicherungsprämien zu erhalten, wenn das Fahrzeug einer Person über besondere Sicherheitsmerkmale verfügt (Safeco gibt die spezifischen Merkmale nicht an).

#5. Rabatt bei mehreren Policen

Die Konsolidierung verschiedener Versicherungspläne, wie z. B. der Hausbesitzer- oder Mieterversicherung, zusammen mit der Kfz-Versicherung im Rahmen der Safeco-Abdeckung kann zu potenziellen Kosteneinsparungen bei Ihrer Kfz-Versicherung führen

Ist die Kfz-Versicherung von Safeco sinnvoll?

Safeco Insurance hat in Bezug auf die Gesamtleistung 3.5 von 5 Sternen. Es verfügt außerdem über ein A-Rating (ausgezeichnet) von AM Best für seine Finanzstärke. Daher kann man mit Sicherheit sagen, dass es sich um ein gutes Unternehmen handelt.

Ist Safeco gut darin, Ansprüche auszuzahlen?

Laut WalletHub AM Best hat festgestellt, dass Safeco eine über dem Durchschnitt liegende finanzielle Solidität aufweist. JD Power und die Analyse der NAIC zeigen jedoch, dass das Schadenverfahren und die Kundenzufriedenheit von Safeco ideale Standards erfüllen müssen.

Wie ermittelt Safeco den Autowert?

Versicherer ermitteln den tatsächlichen Barwert (ACV) eines Autos, indem sie Faktoren wie den Zustand und die Kilometerleistung des Fahrzeugs berücksichtigen. Darüber hinaus stützen sie sich als Referenz auf maßgebliche Quellen wie die National Automobile Dealer Association (NADA) und Kelly Blue Book.

Wem gehört die Safeco-Versicherung?

Liberty Mutual Agency Corporation

Bewertung der Safeco-Kfz-Versicherung: Zitat

Sie können ein Angebot einholen Safeco oder nutzen Sie einfach andere Plattformen von Drittanbietern, bei denen es sich um Versicherungsplattformen zur Lead-Generierung handelt. Möglicherweise müssen Sie mehr als einen prüfen oder einfach mit einem Makler sprechen, um einen wettbewerbsfähigen Preis zu erhalten.

Safeco Insurance Bewertungen BBB

Safeco hat ein BBB-Rating von A+, ist jedoch nicht von BBB akkreditiert. Bezogen auf die Sternebewertung entsprechend den Kundenrezensionen liegen sie bei lediglich 1.09 von 5 Sternen. Obwohl Safeco Insurance nicht BBB-akkreditiert ist, ist dies bei ihrer Muttergesellschaft, Liberty Mutual, der Fall, und es besteht möglicherweise keine Notwendigkeit für eine Akkreditierung mit einem A+-Rating.

Wer ist besser, Progressive oder Safeco?

Beide Anbieter bieten umfassende Absicherungsmöglichkeiten zu erschwinglichen Kosten. Allerdings weist Progressive bessere Kundenzufriedenheitswerte auf. Safeco hingegen ist für bestimmte Verbraucher eine geeignetere Option; Daher sollte es bei der Suche nach einer Versicherung nicht außer Acht gelassen werden.

Sind Liberty Mutual und Safeco dasselbe?

Safeco ist eine Tochtergesellschaft von Liberty Mutual und verbindet sich damit mit einem der bedeutendsten Versicherungsunternehmen in den Vereinigten Staaten. Die Hausratversicherung von Safeco bietet eine Reihe zusätzlicher Optionen, wie z. B. die Abdeckung von Gerätestörungen und den Schutz vor Identitätsdiebstahl.