Die Kenntnis Ihrer Schuldenquote wird auf lange Sicht Ihres Unternehmens hilfreich sein und auch weitere Ideen liefern, wie Sie einige der Schulden zurückzahlen können. Wenn Sie wissen, wo Ihrem Unternehmen fehlen (Verbindlichkeiten), können Sie anhand des Verhältnisses von Schulden zu Vermögenswerten herausfinden, ob das Unternehmen Kosten senken oder mehr Kredite beantragen muss. Alle Informationen zum Verschuldungsgrad, der Formel und dem Rechner werden in diesem Beitrag ausführlich erklärt.
Das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten (Schuldenquote) wird häufig verwendet, um die finanzielle Leistung einer Organisation zu berechnen. Unabhängig davon, in welcher Phase sich die Organisation befindet, kann sie dabei helfen, die Gesamtsumme der Vermögenswerte aufzuzeigen, die mit Schulden unterstützt werden, und wie gut es dem Unternehmen geht.
Ein Verschuldungsgrad ist ein Instrument, das von jedem arbeitenden Unternehmen, ob groß oder klein, verwendet werden kann. Es sollte als Indikator in einer funktionierenden Organisation verwendet werden. Dies ist wichtig, da Sie mit einer Schuldenquote die Höhe/Höhe der Verschuldung in Ihrem Unternehmen ermitteln können.
Was ist ein gutes Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten?
Das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten ist die Verbindung und Differenz zwischen Schulden und Vermögenswerten einer Organisation oder eines Unternehmens. Sie zeigt die Anzahl der Vermögenswerte in einem Unternehmen, das durch Schulden finanziert wird. Ein gesundes Unternehmen sollte sich nicht auf Schulden als einzige Finanzierungsquelle verlassen. Stattdessen sollte es auf Gerechtigkeit setzen.
Bei der Schuldenquote gilt: Je höher die Quote, desto höher das finanzielle Risiko. Wenn das Verhältnis der Vermögenswerte niedrig ist, bedeutet dies, dass das Unternehmen kein finanzielles Risiko eingeht. Sowohl der Gläubiger als auch der Anleger können diese für unterschiedliche Zwecke nutzen. Es kann auch die Gesamtzahl der Vermögenswerte einer Organisation überprüfen, die durch Schulden finanziert werden. Ist ein Unternehmen ausschließlich auf Schuldner angewiesen, wird dies durch die Verschuldungsquote bei den Berechnungen deutlich.
Das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten verstehen
Anhand der Debt-to-Asset-Ratio kann das Unternehmen prüfen, ob es die Mittel hat, einen Teil der Schulden zu tilgen, und auch beurteilen, wie stabil es finanziell ist.
Die meisten Banken verwenden das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten, um die finanzielle Situation eines Kunden zu beurteilen. Wenn Ihr Unternehmen finanzielle Unterstützung benötigt, prüft die Bank Ihre Kredite und verwendet die Schuldenquote-Formel, um einen Einblick in die finanzielle Leistungsfähigkeit Ihres Unternehmens zu erhalten.
Es besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass Ihr Kreditantrag abgelehnt wird, wenn Ihre Schuldenquote über dem Durchschnitt liegt. Banken werden Schwierigkeiten haben, einem Unternehmen mit schwacher Finanzlage Kredite zu gewähren.
Das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten misst in der Regel die Schuldenkapazität, das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital und die Deckung des Schuldendienstes einer Organisation. Ein Gläubiger wird nach diesen Ausschau halten, bevor er sich entscheidet, Kredite zu vergeben. Investoren prüfen auch den Verschuldungsgrad eines Unternehmens, bevor sie investieren. Sie überprüfen den Grad der Fremdkapitalabhängigkeit eines Unternehmens, um festzustellen, ob Ihr Unternehmen mit Eigen- oder Fremdkapital gut läuft. Kein Investor würde vollständig in ein Unternehmen investieren, das stark von Fremdkapital abhängig ist.
Als Unternehmer sollten Sie lernen, Ihre Schuldenquote zu berechnen. Wenn Sie dies tun, können Sie besser verstehen, wie gut oder wie schlecht es Ihrem Unternehmen geht, und es wird Ihnen auch dabei helfen, eine Strategie zu entwickeln, was Sie in anderen Bereichen tun sollten, um das Wachstum Ihres Unternehmens zu verbessern.
Formel für das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten
Die Formel für eine Schuldenquote ist ziemlich einfach, aber bevor wir sie weiter erklären, sollten Sie beachten, dass Sie zur Berechnung einer Schuldenquote verwenden müssen doppelte Buchführung.
Die Formel enthält normalerweise zwei Variablen aus Ihrer Bilanz. Befolgen Sie diese Schritt-für-Schritt-Anleitungen, um die Formel für die Schuldenquote zu erhalten:
#1. Holen Sie sich den Gesamtschuldenwert (Verbindlichkeiten):
Um das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten zu erhalten, müssen Sie die Gesamtschulden Ihres Unternehmens angeben. Um die Gesamtverschuldung Ihres Unternehmens zu erhalten, müssen Sie die kurzfristigen Schulden und die langfristigen Schulden Ihres Unternehmens addieren. Die Addition ergibt den Gesamtschuldenwert Ihres Unternehmens.
#2. Erhalten Sie den Wert des Gesamtvermögens:
Um das Gesamtvermögen Ihres Unternehmens zu erhalten, müssen Sie den Gesamtwert der Verbindlichkeiten vom Wert des Eigenkapitals abziehen.
Dadurch erhalten Sie die Bilanzsumme Ihres Unternehmens. Die Vermögenswerte sollten etwas Wertvolles sein und keine Verbindlichkeiten.
Ihre Vermögenswerte sind normalerweise Ihre Gebäude, Ländereien, Aktien, Grundstücke und andere wertvolle Gegenstände.
#3. Die Schulden-zu-Vermögen-Verhältnis-Formel:
Gesamtschulden(verbindlichkeiten)/Gesamtvermögen x 100 %
Das Ergebnis aus der Division der Gesamtschulden durch das Gesamtvermögen ergibt die Schuldenquote. Es ist auch entscheidend, es mit 100% zu multiplizieren. Wenn das Verhältnis höher als 1.0 ist, zeigt dies, dass das Unternehmen auf Schulden angewiesen ist, und je höher der Prozentsatz, desto höher die Abhängigkeit von Schulden.
Zum Beispiel, wenn Ihre Gesamtverschuldung 90,000 $ und Ihr Gesamtvermögen 50,000 $ beträgt
90,000 $ (Verbindlichkeiten) ÷ 50,000 $ (Vermögenswerte) = 1.8 Schuldenquote
#4. Interpretieren Sie die Ergebnisse:
Es reicht nicht aus, nur die Formel für das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten zu kennen; Sie müssen auch wissen, wie die Ergebnisse zu interpretieren sind.
Banken, Gläubiger und andere Finanzinstitute können anhand der Verschuldungsquote entscheiden, ob sie einem Unternehmen Geld leihen oder Geld hineinstecken können. Aus diesem Grund ist es wichtig, diese Formel auf Ihr Unternehmen anzuwenden, bevor Sie einen Kredit beantragen. Sie können einen professionellen Buchhalter beauftragen oder einen verwenden interne Rechnungsprüfer um die Verschuldungsquote in Ihrem Unternehmen zu messen.
Was ist ein gutes Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten?
Das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten kann gut, schlecht oder sogar beides sein. Wenn Sie die Formel ausprobiert haben, besteht der nächste Schritt darin, das Ergebnis zu analysieren und zu interpretieren. Anhand des Ergebnisses können Sie erkennen, ob das Ergebnis für Ihr Unternehmen gut ist oder nicht.
Wir erklären, was eine gute Schuldenquote ist:
50,000 $ (Schulden) ÷ 90,000 $ (Vermögen) = 0.5 Schuldenquote
Wenn das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten eines Unternehmens weniger als 1 beträgt, bedeutet dies, dass es über mehr Vermögenswerte verfügt und nicht von Krediten abhängig ist. Das zeigt, dass es dem Unternehmen finanziell gut geht. Wenn ein Unternehmen mit diesem Verhältnis einen Kredit beantragt, hat es eine höhere Chance, das Darlehen zu erhalten. Dies bedeutet auch, dass Ihr Unternehmen auf eigenen Beinen stehen kann und Investoren es nicht bereuen werden, in Ihr Unternehmen investiert zu haben.
Wenn die Schuldenquote eines Unternehmens 1 beträgt, bedeutet dies, dass die Bilanzsumme und die Gesamtverschuldung des Unternehmens gleich sind. Das heißt, keiner ist höher als der andere. Anleger finden dies möglicherweise schwierig, da in einem solchen Szenario nichts sicher ist. Sie als Geschäftsinhaber können jedoch Wege finden, Ihr Unternehmen zu verbessern und besser zu machen.
Wenn das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten höher als 1 ist
Wenn das Verschuldungsgrad höher als 1 ist, zeigt dies, dass die Verbindlichkeiten größer sind als die verfügbaren Vermögenswerte. Das ist schlecht, wenn sich Ihr Unternehmen in diesem Zustand befindet. Investoren werden Schwierigkeiten haben, in Ihr Unternehmen zu investieren, und Banken möchten Ihnen möglicherweise kein Geld leihen. Sie können Ihre Finanzen verbessern und mit Zeit und einer guten Strategie auf die bessere Seite des Geschäfts kommen.
Wenn Ihre Schuldenquote höher als 1 ist, kann dies bei Personen, die daran interessiert sind, Ihrem Unternehmen zu helfen, einen falschen Eindruck erwecken. Das bedeutet, dass Ihr Unternehmen stark verschuldet ist und sich mit dem verfügbaren Kapital nicht selbst helfen kann.
Sie dürfen Ihr Verhältnis nicht höher als 1 sein lassen. Banken und Investoren werden Ihr Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten bewerten und prüfen, ob es ein gutes Geschäft ist, mit Ihrem Unternehmen Geschäfte zu machen oder nicht.
Um Ihre Schuldenquote zu verbessern, müssen Sie die meisten Ihrer Schulden zurückzahlen, insbesondere diejenigen mit hohen Zinssätzen. Die Budgetierung wird auch für Ihr Unternehmen eine große Hilfe sein, ebenso wie die Verwendung von Techniken, die funktionieren.
Debt to Asset Ratio-Rechner
Das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten wird wie folgt berechnet Gesamtschulden(verbindlichkeiten)/Gesamtvermögen x 100 %. Das Ergebnis dieser Formel hilft dem Unternehmen, den Investoren, Finanzinstituten und anderen.
Mit dem Rechner können Sie das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten für ein Unternehmen berechnen, und wenn Sie ein Investor sind, hilft Ihnen dies bei der Bewertung des Unternehmens, in das Sie investieren möchten. Wenn das Verhältnis kleiner als 1 ist, können Sie darin investieren und wenn es höher ist, sollten Sie Ihre Optionen überdenken.
Um den Verschuldungsgrad eines Unternehmens zu berechnen, müssen Sie die Gesamtverschuldung durch die Bilanzsumme des Unternehmens dividieren.
Wenn die Gesamtverschuldung eines Unternehmens 50,000 USD und das Gesamtvermögen eines Unternehmens 90,000 USD beträgt, beträgt das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten 0.5. Dann multiplizieren wir 0.5 x 100 % und das Ergebnis lautet 50 %, was einfach impliziert, dass 50 % der Vermögenswerte des Unternehmens durch Schulden finanziert werden.
Ich vertraue darauf, dass Sie anhand dieses Beispiels jetzt eine Vorstellung davon haben, was eine gute Schuldenquote ist:
50,000 $ (Schulden) ÷ 90,000 $ (Vermögen) = 0.5 x 100 % = 50 %
Tun Sie sich selbst einen Gefallen, indem Sie den Debt-to-Asset-Ratio-Rechner verwenden. Du wirst mir später danken.
Gesamtschuldenquote
Unternehmen, Investoren, Finanzinstitute und andere Gruppen verwenden die Gesamtverschuldungsquote. Die Gesamtverschuldungsquote gibt an, wie abhängig ein Unternehmen von Schulden ist. Je höher das Verhältnis, desto höher das Risiko, in ein solches Unternehmen zu investieren.
Banken verwenden die Gesamtverschuldungsquote, um die finanzielle Leistungsfähigkeit eines Unternehmens zu überprüfen, das einen Kredit beantragt. Wenn ein Unternehmen einen Kredit beantragt, verwendet die Bank die Gesamtverschuldungsquote als Maß dafür, ob das Unternehmen zurückzahlen kann und ob es über genügend Vermögenswerte verfügt, die als Sicherheit dienen können.
Unternehmen verwenden in der Regel die Gesamtverschuldungsquote als Indikator. Dies wird ihnen helfen, Bereiche aufzuzeigen, die verbessert werden müssen. Im Allgemeinen ist die Gesamtverschuldungsquote für Unternehmer, Investoren und Finanzinstitute wichtig.
Kann das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten zu niedrig sein?
Ein niedriges Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten könnte ebenfalls problematisch sein. Es ist zwar unwahrscheinlich, dass dies zu einer Insolvenz führt, es kann jedoch zu schlechten Kapitalstrukturentscheidungen des Managements führen, was zu einer suboptimalen Eigenkapitalrendite für die Eigentümer des Unternehmens führt.
Woran erkennen Sie, ob Ihr Verschuldungsgrad gut ist?
Ein Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital oder Schulden zu Vermögenswerten von weniger als 1.0 gilt als einigermaßen sicher, während Verhältnisse von 2.0 oder mehr als gefährlich gelten. Das Bankwesen zum Beispiel ist dafür bekannt, dass es ein wesentlich höheres Verhältnis von Fremdkapital zu Eigenkapital aufweist als andere Branchen.
Kann das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten Null sein?
Ja, ein Verschuldungsgrad von null weist darauf hin, dass das Unternehmen keine Kredite aufnimmt, um steigende Geschäftstätigkeiten zu finanzieren, was die Gesamtrendite begrenzt, die verdient und an die Aktionäre weitergegeben werden kann.
Wie berechnet man das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten?
Schulden-zu-Vermögen-Verhältnis-Rechner ist = Gesamtschulden (Verbindlichkeiten)/Gesamtvermögen x 100 %.
Beenden
Das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten ist sowohl für kleine als auch für große Unternehmen von entscheidender Bedeutung. Es ist ein Indikator und ein Werkzeug zur Berechnung der finanziellen Leistung einer Organisation. Wenn die Quote höher als der Durchschnitt ist, steht Ihr Unternehmen möglicherweise kurz vor dem Bankrott. Wir hoffen, dass Sie mit diesem Artikel mehr Einblick gewonnen haben SCHULDEN ZU VERMÖGENSVERHÄLTNIS.
Häufig gestellte Fragen zum Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten
Wie berechnet man das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten?
Schulden-zu-Vermögen-Verhältnis-Rechner ist = Gesamtschulden (Verbindlichkeiten)/Gesamtvermögen x 100 %.
Was passiert, wenn das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten größer als 1 ist?
Wenn das Verschuldungsgrad höher als 1 ist, zeigt dies, dass die Verbindlichkeiten größer sind als die verfügbaren Vermögenswerte.
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