Startups haben aufgrund fehlender Finanzierung Schwierigkeiten, Gelder zu beschaffen, was es schwierig macht, Schwierigkeiten anzugehen, und hier kommen private Investoren ins Spiel, da die meisten Menschen nicht die Möglichkeit haben, ihr Unternehmen mit öffentlichen Mitteln oder Bankdarlehen zu betreiben. Zusätzlich zu der langwierigen und unvorhersehbaren Natur der Crowdfunding-Prozess, sind Banken sehr wählerisch bei der Auswahl der Finanzierung. Die Startup-Inhaber sind auf private Investoren angewiesen, um ihre Finanzen etwas zu entlasten.
Daher geht dieser Artikel darauf ein, wer diese Privatinvestoren im Einzelnen sind und wie sie Startups finanzieren.
Wer sind Privatanleger?
Private Investoren sind Personen oder Unternehmen, die ein starkes Interesse daran haben, ihr Geld in ein Unternehmen zu investieren, um es finanziell zu unterstützen, zu seiner Expansion beizutragen und von ihren Investitionen zu profitieren.
Private Investoren sind eine wichtige Quelle der Gründungsfinanzierung für Unternehmen. Startups, die private Investoren suchen, haben von einer guten finanziellen Unterstützung sowie dem Wissen von Branchenprofis profitiert. Denn jeder Privatinvestor, der in Ihr Unternehmen investiert, eröffnet Ihnen vielfältige Chancen und erhöht Ihren Bekanntheitsgrad. Wenn Ihr Unternehmen expandiert, benötigen Sie mehr Kapital, und die Suche nach Investoren, die es Ihnen zur Verfügung stellen, wird zu einer Herkulesaufgabe.
Bevor Sie sich an Privatanleger wenden, müssen Sie sich daher der folgenden wichtigen Informationen über Arten von Privatanlegern und wie Sie sie finden, bewusst sein.
Wer gilt als privater Investor?
Private Investitionen sind Menschen, die das Potenzial haben, eine bedeutende Rolle bei der Steigerung der Nachfrage, der Schaffung von Kapazitäten, der Steigerung der Arbeitsproduktivität, der Einführung neuer Technologien, dem Raum für kreative Zerstörung und der Schaffung von Arbeitsplätzen zu spielen. Denn in den investierten Bereichen stehen Wachstumschancen und nicht rein finanzielle Gewinne im Vordergrund. Daher besitzen sie ein langfristiges, verantwortungsvolles Eigentum zum Schutz des Vermögens.
Was kann ein privater Investor tun?
Um ein privater Investor zu sein, muss man daher:
- Unterscheiden Sie sich von institutionellen Anlegern darin, dass sie sich stärker auf die Wachstumschancen konzentrieren, die mit Investitionen einhergehen.
- Konzentrieren Sie sich bei langfristigen Investitionen auf die Schaffung von Vermögen und verantwortungsvolles Eigentum.
- Tragen Sie zum Wachstum der Organisation bei, indem Sie in Geschäftskonzepte investieren.
- Nutzen Sie Wachstumschancen, die durch eine aktive Beteiligung des Managements unterstützt werden.
Wie funktioniert ein privater Investor?
Privatanleger halten im Durchschnitt fünf bis acht Jahre, und während der Haltedauer schaffen Investoren Wachstum, indem sie aktiv mit den Managementteams zusammenarbeiten, um die Investition zu verbessern. Es könnte sein, nützliche strategische Richtungen festzulegen, betriebliche Änderungen vorzunehmen oder die Leistung des Unternehmens oder der Anlage zu verbessern. Dies gilt insbesondere für private Unternehmensinvestoren.
Darüber hinaus könnten zum Beispiel private Immobilieninvestoren gerne Komplementärkäufe tätigen. Dabei sind die Schaffung einer soliden Eigentümerstruktur und langfristiger Wohlstand das Ziel. Dies ist insbesondere dann möglich, wenn das Managementteam und die Anteilseigner zusammenarbeiten, um ihre gemeinsamen Interessen voranzutreiben.
Welche 5 Anlegertypen gibt es?
Hier sind 5 Arten von Privatanlegern:
#1. Freunde und Familie
Familie und Freunde sind häufig die ersten Investoren im Privatsektor, die Start-ups und kleine Unternehmen suchen. Da Familie und Freunde bereits über die Vertrauensbasis und das Engagement verfügen, die Gründer in der Regel mit anderen privaten Investoren von Grund auf neu aufbauen müssen, sind sie eine hervorragende Quelle für Startfinanzierung und Startkapital für private Unternehmen.
#2. Engel-Investor * innen
Angel-Investoren sind wohlhabende Privatpersonen, die privat mit ihrem eigenen Geld in Startups investieren, typischerweise in der Anfangsphase. Um einen Investorenpool, eine Angel-Gruppe oder eine Angel-Capital-Vereinigung zu bilden, sind mehrere Investoren, die gelegentlich ihre Gelder mit denen anderer Investoren zusammenlegen. Aber denken Sie daran, dass der Angel-Investor seine Mittel verwendet, nicht das investierte Kapital; Infolgedessen sind sie, obwohl sie vermögende Privatpersonen sein können, immer noch Privatanleger, die Mittel in Betracht ziehen, die von ihren Bankkonten stammen.
#3. Venture Capital-Firmen
Risikokapitalgeber sind professionelle Investoren, die auf große Chancen setzen, diese aber oft verpassen. Im Gegensatz zu Engeln investieren sie nicht ihr eigenes Geld.
Die Aufgabe eines Risikokapitalgebers besteht darin, eine relativ kleine Anzahl von Investitionen zu finden, die über einen Zeitraum von sieben bis zehn Jahren getätigt werden können. VC-Firmen können Tausende von Deals in einem einzigen Jahr prüfen, aber sie können nur einige wenige auswählen, die sie verfolgen möchten, wobei sie sich in der Regel auf wachstumsstarke Startups konzentrieren.
#4. Private-Equity-Unternehmen
Private Equity (PE) wird im Gegensatz zu fast jeder anderen Kapitalform häufiger mit Wachstumskapital als mit Startkapital in Verbindung gebracht. PE ist eine Anlageform, die typischerweise nur von größeren Unternehmen genutzt wird, die nach einer bestimmten Wachstums- oder Ausstiegsstrategie suchen, die mit herkömmlicher Finanzierung nicht möglich ist.
Darüber hinaus suchen Private-Equity-Firmen in der Regel nach Unternehmen in späteren Phasen, die größere Geldsummen benötigen. Wenn Sie also eine Anfangsfinanzierung suchen, sind sie möglicherweise nicht der richtige Anlegertyp für Sie.
#5. Banken
Banken investieren ebenfalls, aber sie tun dies auf eine andere Weise als einzelne Anleger. Sie verleihen Geld an Menschen, Unternehmen und andere Einrichtungen als ihre „Investition“. Der Zinssatz der Bank erhöht die feste monatliche Rendite dieser Anlage. Die beste Option für ein Unternehmen, das eine Finanzierung durch Investitionen sucht, ist die Auswahl von Krediten bei den Banken in seiner Nachbarschaft.
Wie viel verlangen Privatanleger?
Die Kosten für die Suche nach einer privaten Investition für ein Startup hängen von der Phase des Unternehmens, dem Geldbetrag, den Sie aufbringen möchten, der Art der gewünschten Investition und der Struktur des Geschäfts ab, aber vom typischen Gebührensatz für ein Privatunternehmen Investor ist in der Regel 7%-10%.
Daher wirkt sich der Geldbetrag, den Sie aufbringen möchten, auf die Kosten für die Suche nach privaten Investitionen aus, und wenn Sie nur einen kleinen Betrag aufbringen möchten, können Sie dies möglicherweise über Freunde und Familie tun, aber wenn Sie suchen eine große Geldsumme, müssen Sie sich möglicherweise Angel-Investoren oder Risikokapitalgeber suchen.
Darüber hinaus erwarten Angel-Investoren und Risikokapitalgeber in der Regel eine höhere Rendite auf ihre Investition, was Eigenkapitalinvestitionen teurer macht als Fremdfinanzierung, aber ein größeres Wachstumspotenzial bieten kann.
Beachten Sie, dass die Kosten für die Suche nach privaten Investitionen für ein Startup von der Phase des Unternehmens, dem gesuchten Geldbetrag, der Art der Investition und der Struktur des Geschäfts abhängen.
Wie werden Privatanleger bezahlt?
Sie wählen potenzielle Unternehmen aus und machen Vorschläge, wie die Rentabilität der Ideen verbessert werden kann. Nach einer langfristigen Investition werden Belohnungen realisiert. Risikokapitalgeber und Angel-Investoren können eine Kapitalbeteiligung übernehmen oder eine Gebühr als Gewinn erheben.
Darüber hinaus erhalten Privatanleger wie Aktionäre einer Aktiengesellschaft Dividendenzahlungen als Teil ihrer Rendite. Dividenden-Rekapitalisierung ist der Begriff für den Prozess der Kreditaufnahme zur Ausschüttung von Dividenden an Private-Equity-Aktionäre.
Ist ein Investor ein Eigentümer?
Privatanleger sind nicht Eigentümer des Unternehmens, sondern haben in Eigentum investiert, wenn sie Anteile an Ihrem Unternehmen erwerben. Von der erhaltenen Rendite wird der anteilige Gewinn der Gesellschaft abgezogen. Die Anfangsinvestitionssumme wird weiterhin mit dem Gesamtwert des Unternehmens korreliert.
Was sind die 3 Arten von Investoren?
#1: Vorinvestor
Einfach ausgedrückt ist ein Vorinvestor eine Person, die nicht investiert. Pre-Investoren zeichnen sich durch ein geringes Finanzbewusstsein aus. Es wird nicht viel über Investitionen nachgedacht, und infolgedessen gibt es nicht viele Einsparungen oder Investitionen, die dafür vorzuweisen sind. Einige Vorinvestoren beteiligen sich an der betrieblichen Altersvorsorge, aber das wäre nicht der Fall, wenn die Personalabteilung sie nicht eingerichtet hätte.
Folglich leben Pre-Investoren von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck und glauben, dass ihre finanziellen Schwierigkeiten durch die nächste Gehaltserhöhung gelöst werden, und geben dem Konsum Vorrang vor Ersparnissen und Investitionen.
#2: Passive Investoren
Passives Investieren ist der häufigste Ausgangspunkt für finanzielle Sicherheit und die meisten Finanzinstitute und Bildungsdienste. Passives Investieren ist die häufigste Art des Investierens, wobei 90 % der Anleger eine solide Finanzplanung anwenden und mindestens 10 % der Erträge sparen. Darüber hinaus ist passives Investieren für Menschen mit einem geschäftigen Leben, Familien, Jobs, externen Interessen oder Unternehmern von Vorteil, kann jedoch aufgrund der begrenzten Zeit schwierig sein.
Passive Anlagestrategien sind für die allgemeine Bevölkerung zugänglich, können jedoch negative Folgen haben, da sie ein Arbeitsleben in Kombination mit Disziplin und regelmäßigen Sparbeiträgen erfordern, um finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen, und können mehr Risiken und niedrigere Renditen eingehen als erfahrene Anleger. Passive Anleger haben keine „Wertschöpfungs“- oder Qualifikationskomponente zu ihrem erwarteten Renditestrom, daher sind sie auf die Chance des Marktes für eine Anlagerendite angewiesen.
#3: Aktiver Investor
Aktive Anleger bauen auf dem Fundament des passiven Anlegers auf. Indem sie ihr Vermögen wie ein Unternehmen verwalten, treiben sie den Prozess voran. Der Hauptunterschied zwischen aktiven und passiven Anlegern besteht darin, dass erstere Mehrwertrenditen basierend auf Fähigkeiten und marktbasierte passive Renditen erzielen, wodurch zwei Renditequellen für eine einzige Investition bereitgestellt werden.
Aktives Investieren bedeutet mehr Arbeit als passives Investieren, hat aber das Potenzial, die Rendite zu steigern und das Risiko zu senken. Es schafft eine Anlagerendite über Marktzinsen, indem Ineffizienzen ausgenutzt werden, von denen auf geschäftliche Weise profitiert werden kann.
So finden Sie private Investoren für Ihr Unternehmen
Vorbereitung ist der Schlüssel zur Suche nach einem guten Privatinvestor, einschließlich der Erstellung eines Geschäftsplans und der Durchführung einer Marktanalyse, um das Angebot zu verbessern und mit Kunden in Kontakt zu treten.
Um einen privaten Investor für Ihr Unternehmen zu finden, müssen Sie:
- Legen Sie ein Budget fest und erstellen Sie eine Präsentation Ihrer Strategie.
- Wenn Sie die Strategie in- und auswendig kennen, wird die Kommunikation mit den Anlegern einfach.
- Üben Sie Ihren Pitch, um Investoren davon zu überzeugen, Ihr Unternehmen zu finanzieren.
- Finden Sie private Investoren, sobald Ihr Businessplan ausgefeilt ist.
- Arbeiten Sie sich durch Ihre persönlichen und beruflichen Netzwerke und fangen Sie klein an.
- Probieren Sie es bei Ihren örtlichen Handelsverbänden, kleinen Geschäftsgemeinschaftsgruppen und Handelskammern aus.
Schließlich können Sie über Geschäftskapitalvermittler nach Privatinvestoren suchen. Makler bewerten Ihren Geschäftsplan, bauen Verbindungen zu Finanziers auf und bringen Sie mit den besten Übereinstimmungen zusammen. Die Provisionsgebühren des Maklers sollten vermieden werden, da sie teuer sein können.
SO ERHALTEN SIE INVESTOREN: Vollständige Richtlinie für Startups
WIE ERZEUGEN ANLEIHEN EINKOMMEN FÜR INVESTOREN
Der Unterschied zwischen qualifizierten Käufern und akkreditierten Investoren
CORPORATE LEASE: Bedeutung, wie man es bekommt, Voraussetzungen & was Sie wissen sollten
SO ERHALTEN SIE EINEN DBA: Der vollständige DBA-Registrierungsleitfaden
References:
