Wenn ein Finanzplaner, Berater oder eine andere Form von Finanzexperten eine reine Gebühr erhebt, bedeutet dies, dass ihre einzige Einnahmequelle die Gebühren sind, die Kunden ihnen für ihre Dienstleistungen zahlen. Sie erheben keine Gebühren für das Vorschlagen bestimmter Produkte. Diese Art von Beratern wird häufig bevorzugt, da durch eine reine Honorarvereinbarung Interessenkonflikte ausgeschlossen sind. In diesem Artikel erklären wir, was „Finanzplaner ohne Gebühr“ bedeutet, wie hoch der Tarif ist und welche Firmen in Atlanta und Boulder ansässig sind. Wir beschreiben auch einen zertifizierten gebührenpflichtigen Finanzplaner.
Kostenpflichtiger Finanzplaner
Kunden, die mit kostenpflichtigen Finanzplanern arbeiten, bezahlen diese direkt. Dies kann eine Pauschalgebühr, ein Stundensatz oder ein Prozentsatz der von ihnen verwalteten Vermögenswerte sein. Dies ist in der Regel etwa 1 % des Portfolios eines Kunden pro Jahr. Die Unternehmen, deren Finanzprodukte sie den Kunden anbieten, entschädigen sie aufgrund ihrer reinen Gebührenstruktur nicht auf andere Weise.
Honorarfinanzberater sind „Treuhänder“, ein Begriff, den Sie vielleicht hören; Das bedeutet, dass sie die Interessen ihrer Kunden an erste Stelle setzen müssen. Fragen Sie Ihren Finanzplaner, ob er oder sie ein Treuhänder ist. Sowohl ein registrierter Anlageverwalter als auch ein zertifizierter Finanzplaner sind Treuhänder. Daran sollten Sie bei der Auswahl eines Beraters denken.
Gebühr Nur Finanzplaner-Tarif
Die meisten Finanzplanungsfirmen stützen ihre Gebühren auf einen Anteil des AUM (verwaltetes Vermögen) der Kunden für die fortlaufende Portfolioverwaltung. Laut einem Bericht von Advisory HQ News Corp. betrug der durchschnittliche Satz der Finanzplanergebühr im Jahr 2021 1.02 % für 1 Million US-Dollar an verwaltetem Vermögen oder 10,200 US-Dollar pro Jahr.
In der Vergangenheit ergab eine Studie von RIA in a Box, dass der durchschnittliche Zinssatz für einen Finanzplaner mit Gebühr 0.95 Prozent des verwalteten Vermögens (AUM) betrug, was bei einem Konto von 1 Million US-Dollar etwa 9,500 US-Dollar pro Jahr ausmachen würde. Da die Gebühren jedoch manchmal vierteljährlich erhoben werden, können Ihre Beratungskosten in vier Zahlungen aufgeteilt werden.
Mit zunehmender Kontogröße können die vermögensbasierten Jahreszinsen sinken, wodurch sichergestellt wird, dass vermögende Personen weiterhin einen angemessenen Zins zahlen. Die Gebühren werden dadurch jedoch für diejenigen mit niedrigeren Kontowerten höher sein. Laut demselben Bericht von Advisory HQ, der bereits erwähnt wurde, beträgt die durchschnittliche AUM-Gebühr für ein 50,000-Dollar-Konto 1.18 % oder 590 US-Dollar pro Jahr.
Für Finanzplanungs- oder Beratungsleistungen sowie einmalige Projekte werden häufig Festhonorare und Stundensätze verwendet. Bei Vermögenswerten zwischen 499,999 und 7.5 Millionen US-Dollar variieren die Fixkosten in der Regel zwischen 7,500 und 55,000 US-Dollar. Die Kosten für einen Stundensatz können je nach Berater und Schwierigkeitsgrad des Auftrags zwischen 120 und 300 US-Dollar liegen.
Finanzplaner nur für Atlanta
Hier ist der beste Finanzplaner in Atlanta. Wir haben für Sie recherchiert!
#1. Brighton Jones,
3372 Peachtree Road Northeast, Atlanta, GA 30326
Brighton Jones ist eine Gruppe von Finanzplanern, die sowohl Privatkunden als auch Firmeninhabern sachkundige Beratung zu den Nuancen der Vermögensverwaltung bietet. Sie nehmen diese Vorschläge und kombinieren sie mit den Finanzplänen ihrer Kunden, um die besten Ergebnisse zu erzielen. Das Unternehmen bietet eine proaktive Steuerplanung auf der Grundlage wichtiger Lebensereignisse, integriert die Finanzplanung und hilft bei Steuerstreitigkeiten. Der „401(k) Retirement Plan“ von Brighton Jones-Atlanta integriert gerechte Bedingungen in einen Rahmen, um den Schutz sowohl des Unternehmens als auch der Mitarbeiter zu gewährleisten.
#2. Paces Ferry Vermögensberater
2849 Paces Ferry Rd. SE, Ste. 660, Atlanta, GA30339
In der Metropolregion Atlanta haben Paces Ferry Wealth Advisors einen kostenpflichtigen Finanzplaner, der mit Kunden interagiert, ihnen finanzielle Beratung bietet und sie bei der kurz- und langfristigen Verwaltung ihres Vermögens unterstützt. Seine Berater verfügen über umfangreiche Erfahrungen in den Bereichen Risikomanagement, Vermögenskontrolle und umfassende Vermögensverwaltungsstrategien. Kunden erhalten Unterstützung bei der Steuerplanung sowie Beratung zur Verwendung von Kassenbeständen. Paces Ferry Wealth Advisors ist nicht nur in der Lage, einzigartige Spar- und Anlagepläne zu erstellen, sondern auch in der Nachlassplanung.
#3. SmartAdvisor von SmartAsset
Atlanta, GA
Die kostenlose, fünfminütige Anwendung von SmartAsset macht es einfach, erfahrene Finanzplaner mit Gebühren in Ihrer Nähe zu finden. Basierend auf Ihren individuellen finanziellen Bedürfnissen bringt Sie die proprietäre Technologie mit bis zu drei Beratern zusammen, die den eigenen Algorithmus von SmartAsset verwenden. Jeder Berater hat einen strengen Screening-Prozess von SmartAsset durchlaufen und ist ein Treuhänder, der gesetzlich verpflichtet ist, in Ihrem besten Interesse zu handeln. Sie können wählen, mit wem Sie zusammenarbeiten möchten, indem Sie mit jedem kostenlos sprechen, manchmal in nur wenigen Minuten. Um die besten Finanzplaner für sich zu finden, haben Hunderttausende kluge Rentner und Investoren bereits den unkomplizierten, kostenlosen Service von SmartAsset genutzt.
#4. 49 Finanziell
3535 Peachtree Road Northeast, Atlanta, GA 30326
49 Financial ist ein in Atlanta ansässiger Finanzplanungsdienst, der Familien, Einzelpersonen und Unternehmen dient. Der gebührenpflichtige Finanzplaner dieser Firma bietet Pensions-, Aktieninvestitions- und Rentenplanungsdienste in Atlanta an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen persönliche und geschäftliche Finanzplanungsdienste an. Es gibt andere Policen für Langzeitpflege, Invalidität und Lebensversicherung. Im November 2020 erhielt das Unternehmen die Auszeichnung „Great Place to Work“. Der CEO des Unternehmens, Travis Penfield, war kürzlich in einer Folge von The Mindset Forge zu Gast.
#5. Asset Advisors Group, LLC
4779 Atlanta Road, Atlanta, GA 30339
Asset Advisors Group LLC unterstützt Unternehmen, Einzelpersonen und Familien in Atlanta. Es hilft bei der Erstellung eines Nachlassplans, indem es sich um Dinge wie Steuern und Trusts kümmert. Es hilft auch Menschen, Finanzpläne, einzigartige Anlagestrategien und Pläne für den Ruhestand zu erstellen. Einer der Finanzplaner auf Honorarbasis, Randy Martinez, begann seine Arbeit im Finanzdienstleistungsgeschäft 1999 in der KPMG-Praxis für persönliche Finanzplanung. Er ist durch die ganzen USA gereist, um anderen Finanzexperten beizubringen, wie sie ihre Arbeit machen sollen.
#6. Balentiner
3344 Peachtree Road Northeast, Atlanta, GA 30326
Balentine bietet Vermögensverwaltungsdienste in Atlanta und nahe gelegenen Gemeinden an. Das Unternehmen in Privatbesitz hilft Menschen, Familien und Geschäftsinhabern, ihre finanziellen Ziele zu erreichen, indem es personalisierte Finanzpläne erstellt. Seine Mitarbeiter bieten Dienstleistungen in den Bereichen Vermögensallokation, Versicherungsverwaltung, Nachlass- und Steuervorbereitung, Cashflow-Management und Schuldenrückzahlung. Es hilft Kunden auch dabei, Anlagestrategien und Antworten zu finden. Seit sieben Jahren in Folge ist Robert Balentine, der Eigentümer des Unternehmens, auf Barrons Liste der 100 besten unabhängigen Berater aufgeführt.
Gebühr Nur Finanzplaner Boulder
Bei der Auswahl eines kostenpflichtigen Finanzplaners oder einer Firma in Boulder müssen viele verschiedene Dinge berücksichtigt werden. Dieses Tool verbindet Sie mit bis zu drei kostenpflichtigen Finanzplanern in Ihrer Nähe. Dies ist eine alternative Möglichkeit, einen Finanzmanager zu finden. Das Folgende enthält die Liste der gebührenpflichtigen Finanzplaner in Boulder, Colorado.
#1. Wealthgate Family Office
Die Finanzplaner des Wealthgate Family Office erheben nur eine Gebühr für ihre exklusive Liste vermögender Kunden. Sie arbeiten auch mit einem vertrauenswürdigen Unternehmen zusammen. Die Gebühren können festgelegt werden oder auf einem Teil des verwalteten Vermögens basieren, und in jeder Kundenvereinbarung wird angegeben, wie sie funktionieren. Die Kontogröße muss mindestens 10 Millionen US-Dollar betragen. Es gibt keine Liste der Qualifikationen, die die Berater der Firma haben.
Hintergrund
Alexander Paul, Gründer und CEO des Unternehmens, ist Mehrheitseigentümer von Wealthgate.
Vermögensverwaltung, Vermögensallokation, Auswahl und Kontrolle von Drittverwaltern, Portfolioüberwachung und konsolidierte Berichterstattung gehören zu den angebotenen Dienstleistungen.
Anlagestrategie
Wealthgate investiert normalerweise in Hedgefonds und andere gemeinsame Anlagevehikel, was für ein Unternehmen mit einem so hohen Mindestvermögen sinnvoll ist. Ebenfalls verwendet werden Aktien, Anleihen und Investmentfonds.
#2. Colorado Finanzmanagement
Als nächstes auf unserer Liste steht Colorado Financial Management, LLC. Einzelpersonen, Familien und vermögende Privatpersonen machen mehr als 95 % des Kundenstamms der Firma aus, und die Mindesterstverpflichtung beträgt 500,000 USD. Das Unternehmen verwaltet außerdem Konten für gemeinnützige Organisationen.
Zu den Mitarbeitern der Firma gehören viele zertifizierte Berater. Es gibt einige zertifizierte Finanzplaner (CFPs), Chartered Financial Analysts (CFAs) und einen zertifizierten Scheidungsfinanzanalysten (CDFA).
Hintergrund
Die Anfänge von Colorado Financial Management gehen auf das Jahr 1988 zurück, als Mike Sargent das Unternehmen gründete. 1996 änderte das Unternehmen seinen Namen in Sargent Bickham Lagudis (SBL). SBL änderte seinen Namen erst 2016 in Colorado Financial Management. CIO Bradley Bickham besitzt derzeit zusammen mit den leitenden Finanzberatern Joshua Miller, Meagan D'Angelo, Luke Daniel und Christopher Lagudis das Unternehmen.
Colorado Financial Management Kundenerfahrung
Colorado Financial Management wird sich mit Ihnen treffen, um Ihre Risikobereitschaft, Ihre Liquiditätsanforderungen und Ihren Zeithorizont herauszufinden, um ein Anlageportfolio zu erstellen, das Ihren spezifischen Bedürfnissen entspricht. Das Unternehmen wird eine Vermögensallokation für Sie erstellen, die auf den Besonderheiten Ihrer Umstände basiert und Ihrer Ansicht nach dazu beitragen wird, dass Sie Ihre Ziele erreichen.
Die Gewinne und Verluste, die Ihr Portfolio mit zunehmendem Alter erfährt, werden schließlich dazu führen, dass sich Ihre Vermögensallokation ändert. Das Unternehmen wird Ihre Investitionen überwachen und nach Bedarf neu gewichten, um zu verhindern, dass dies Ihre geplante Vermögensallokation erheblich beeinträchtigt.
Zertifizierter gebührenpflichtiger Finanzplaner
Trotz der Tatsache, dass es über 100 Berufsbezeichnungen und -bezeichnungen gibt, gibt es nur vier Grundkategorien von Finanzberatern: Personal Finance Specialist, Chartered Financial Consultant, Certified Financial Planner und registrierter Anlageberater. Ein CFP und ein ChFC bieten beide eine Reihe von persönlichen Finanzdienstleistungen an, wie z. B. Investitionen, Nachlassplanung und Steuerstrategien für die Altersvorsorge. Beide müssen eine Menge Schulungen in Finanzplanung durchlaufen, aber ein Certified Financial Planner muss auch einen harten Board-Test bestehen und sich bereit erklären, einen Ethikkodex und Standards für die Finanzplanungspraxis zu befolgen. Ein RIA-Titel beweist, dass ein Finanzberater gut darin ist, Geld zu verwalten und Investitionen zu tätigen. Viele Berater erhalten auch eine der anderen drei Bezeichnungen. Zertifizierte Wirtschaftsprüfer, die Kunden in anderen Angelegenheiten als der Steuerplanung unterstützen möchten, streben in der Regel den PFS-Berechtigungsnachweis an, der das Bestehen eines einzigartigen Tests erfordert.
Fachprüfungen
Möglicherweise möchten Sie nach einem Finanzplaner mit zusätzlichen Zertifizierungen suchen, je nachdem, welche Art von Finanzberatung Sie benötigen. Die Suche nach einem zertifizierten gebührenpflichtigen Finanzplaner mit den erforderlichen Qualifikationen ist beispielsweise erforderlich, wenn Sie nach Anlageberatung suchen. Laut Forbes sollten Sie, wenn Sie in Aktien, Anleihen oder andere Wertpapiere investieren möchten, einen Vertreter finden, der die Prüfung der Serie 7 bestanden hat, die auch als „allgemeine Wertpapiervertreterprüfung“ bekannt ist. Die Prüfung der Serie 63 ist der einheitliche Staat gesetzliche Anforderung für Wertpapieragenten, stellen Sie also sicher, dass Ihr gebührenpflichtiger Finanzberater diese bestanden hat.
Was ist der Unterschied zwischen gebührenpflichtig und gebührenpflichtig?
Fragen Sie irgendeinen Berater, wie er Geld verdient, und Sie werden eine andere Antwort bekommen. Finanzberater auf Honorarbasis erhalten ihre gesamte Vergütung von Ihnen auf individueller Basis, aber Planer auf Honorarbasis erhalten möglicherweise auch Provisionen auf die von ihnen angebotenen Produkte.
Was ist der Unterschied zwischen einem Finanzplaner und einem Finanzberater?
Kunden haben möglicherweise kein klares Verständnis für den Unterschied zwischen einem Finanzberater und einem Finanzplaner; Trotzdem wissen viele Menschen, die in der Finanzbranche arbeiten, genau, was es bedeutet, ein Berater zu sein, im Gegensatz zu einem Planer. Die Verwaltung von Anlagen ist in der Regel der Hauptschwerpunkt von Beratern, während Finanzplaner bei der Betreuung von Kunden einen umfassenderen Ansatz verfolgen.
Was ist der Nachteil des Finanzplaners?
Die Beschäftigung eines Finanzberaters bringt eine Reihe potenzieller Nachteile mit sich, von denen einer der größten die Möglichkeit ist, dass er nicht immer Ihre besten Interessen im Auge hat. Interessenkonflikte sind keine Seltenheit, obwohl viele Berater Entscheidungen zum Vorteil des Kunden treffen.
Was ist eine Honorarfirma?
Eine Vermögensverwaltungsgesellschaft, die ihren Kunden ausschließlich Gebühren berechnet, wird nur von diesen bezahlt. Finanzberater, die nur auf Honorarbasis arbeiten, sind von potenziellen Interessenkonflikten ausgenommen, denen andere Berater ausgesetzt sein könnten, wenn ein Teil ihrer Vergütung auf Provisionen und Verkäufen basiert. Ein Honorarberater erhält nur eine Zahlung von seinem Kunden.
Wer sind die Top 5 Finanzberater?
Laut Assets under Management (AUM) sind die fünf größten Finanzberatungsfirmen in den USA BlackRock, Vanguard, Fidelity, State Street Global Advisors und JP Morgan Asset Management. Die Größe dieser Unternehmen ermöglicht es ihnen, ihren Kunden eine breite Palette von Dienstleistungen anzubieten.
Bibliographie
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