Das Anlegen Ihres Geldes kann ein bisschen riskant sein, daher ist es wichtig und notwendig, die Rendite im Auge zu behalten. Unter den zahlreichen Messgrößen, mit denen Sie den Erfolg Ihrer Investitionen messen können, ist die Rendite jedoch eine davon. Die Rendite im Finanzbereich hingegen ist ein Maß dafür, wie viel Geld Wertpapiere ihren Anlegern über einen bestimmten Zeitraum eingebracht haben. Es ist der annualisierte Cashflow, den ein Investor als Rendite auf seine Aktien-, Anleihen- und Immobilieninvestitionen erhält. In diesem Artikel erklären wir ausführlich, worum es bei Yield Finance geht, in Bezug auf die Definition, Krypto, Finanzformel, High- und Poly-Yield-Finanzierung sowie die Berechnung der Yield-Finanzierung.
Was stellt es dar?
Im Allgemeinen ist die Rendite im Finanzbereich der Ertrag aus einer Investition, typischerweise in Form von Zinsen oder Dividenden. Das Geld eines Investors kann auf zwei Arten verdient werden: durch die Rendite einer Investition und durch den Abschluss einer Transaktion zur Rentabilität. Die gebräuchlichste Art, die Rendite auszudrücken, ist der Prozentsatz der ursprünglichen Investition oder des aktuellen Marktwerts
Aktien und Anleihen sind im Grunde die beiden Finanzinstrumente, die am häufigsten an Renditen gebunden sind. Als Berechnungsgrundlage für die Aktienrendite dient der aktuelle Aktienkurs eines Unternehmens. Mit anderen Worten, wenn der Wert der Aktien eines Anlegers steigt, wird der Anleger eine höhere Rendite auf seine Investition erzielen.
Wenn die Anleihe hingegen bis zur Fälligkeit gehalten wird, kann die Rendite entweder als Prozentsatz ihres ursprünglichen Werts oder ausgedrückt werden einen Prozentsatz seines aktuellen Wertes.
Yield-Finance-Definition
Eine Rendite ist ein Maß für die Ex-ante-Rendite eines Finanzinvestors. Es ist der Return on Investment (ROI) eines Investors, der in Prozent ausgedrückt werden kann. Mit anderen Worten, der Begriff „Rendite“ bezieht sich auf den Geldbetrag, den eine Investition über einen bestimmten Zeitraum erwirtschaftet. Er wird in der Regel in Prozent in Abhängigkeit vom aktuellen Kurs- bzw. Nennwert des Wertpapiers dargestellt und dient der Berechnung von Zinsen und Dividenden. Grundsätzlich sind Stammaktien, Vorzugsaktien, Wandelaktien, Anleihen (Staats- und Unternehmensanleihen), Schuldverschreibungen und Renten in dieser Kennzahl enthalten. Während die Rendite eines Wertpapiers die Zinsen oder Dividenden beinhaltet, die es auszahlt. Es ist jedoch möglich, die Renditen je nach Bewertung des Wertpapiers als bekannt oder erwartet einzustufen
Verschiedene Arten
Abhängig von der Art der Investition, der Dauer der Investition und der Höhe der Rendite gibt es verschiedene mögliche Arten von Renditen in der Finanzierung;
#1. Dividendenrendite
Um die Dividendenrendite eines Unternehmens zu erhalten, dividierst du im Allgemeinen seine jährlichen Dividendenzahlungen durch den Aktienkurs. Unterdessen ist dies für Dividendeninvestoren ein gängiger Weg, um von wiederkehrenden Dividenden zu profitieren. Teilen Sie dennoch den aktuellen Aktienkurs durch die jährliche Ausschüttung des Unternehmens, um die Dividendenrendite zu erhalten.
#2. Rendite auf Aktien
Es gibt zwei Arten von Renditen, die üblicherweise bei aktienbasierten Anlagen verwendet werden: absolute und relative. Unter Berücksichtigung des Anschaffungspreises errechnet sich der YOC bzw. Cost Yield wie folgt:
Der Cost Yield eines Unternehmens errechnet sich als Produkt aus Kurssteigerung und ausgeschütteter Dividende. Wenn beispielsweise der Kurs einer Aktie steigt und das Unternehmen eine Dividende von 2 US-Dollar zahlt, hat ein Investor einen Gewinn von 20 US-Dollar (120 US-Dollar – 100 US-Dollar) erzielt. Als Ergebnis beträgt die Kostenrendite 22 % oder (20 $ + 2 $) / 100 $.
Aus diesen Gründen ziehen es einige Anleger möglicherweise vor, die Rendite auf der Grundlage des aktuellen Marktpreises statt des Kaufpreises zu berechnen. Die laufende Rendite hingegen wird nach folgender Formel geschätzt:
(Preiserhöhung + gezahlte Dividende) / Aktueller Preis = Aktueller Ertrag.
Wenn Sie (20 $ + 2 $) durch 120 $ dividieren, beträgt die aktuelle Rendite 0.1833 oder 18.33 %.
Aufgrund des umgekehrten Zusammenhangs zwischen Rendite und Aktienkurs sinkt die aktuelle Rendite jedoch, wenn der Kurs der Aktien eines Unternehmens steigt.
#3. Anleiherendite
Die Berechnung der Nominalrendite, also der Rendite auf jährlich verzinsliche Anleihen, ist einfach und geht so:
(Jährlich verdiente Zinsen / Nennwert der Anleihe)
Schatzanleihen, die in einem Jahr mit einem Zinssatz von 5 % fällig werden, haben eine Rendite, die beispielsweise als 50 $ / 1,000 $ = 0.05 oder 5 % berechnet wird.
Es stimmt jedoch, dass die Rendite einer variabel verzinslichen Anleihe unterschiedlich verzinst wird. Dieser basiert jedoch auf dem anwendbaren Zinssatz bei bestimmten Laufzeiten, der über die Laufzeit schwanken wird.
Angenommen, eine Anleihe zahlt Zinsen auf die 10-jährige Treasury-Rendite + 2 Prozent, und wenn die 10-jährige Treasury-Rendite auf 2 Prozent steigt, steigt der anwendbare Zinssatz im Laufe weniger Monate von 3 Prozent auf 4 Prozent.
Bei indexgebundenen Anleihen, deren Zinszahlungen für einen Index modifiziert werden, ist es im Grunde nicht anders. Diese Indizes können den Verbraucherpreisindex (VPI) und den Inflationsindex umfassen.
#4. Rendite auf Fälligkeit
Im Allgemeinen hat dies damit zu tun, ob eine Anleihe bis zur Fälligkeit gehalten wird. Die Rendite bis zur Fälligkeit (YTM) ist die Gesamtrendite, die jedes Jahr für die Anleihe prognostiziert wird. Die Nominalrendite hingegen wird jährlich ermittelt und kann von Jahr zu Jahr schwanken. YTM hingegen stellt die prognostizierte jährliche Rendite dar, die im Laufe der Laufzeit der Anleihe voraussichtlich stabil bleiben wird.
#5.Ertrag zum Schlimmsten
Es ist möglich, die niedrigstmögliche Rendite auf eine Obligation zu erzielen, ohne Angst vor einem Ausfall des Emittenten zu haben. Das ist jedoch, wenn Sie den Ertrag zum schlechtesten (YTW) berechnen. Wenn der Emittent beispielsweise Bestimmungen wie Vorauszahlungen, Rückrufe oder sinkendes Geld anwendet, stellt YTW das Worst-Case-Szenario für die Anleihe dar. Diese Rendite ist ein entscheidender Risikoindikator, da sie sicherstellt, dass Sie auch im Worst-Case-Situation bestimmte Ertragsvoraussetzungen erfüllen.
#6. Nachgeben zum Anrufen
Insbesondere ist es wichtig, den YTC (Yield to Call) zu kennen. Dies liegt daran, dass es sich um eine Kennzahl handelt, die sich auf kündbare Anleihen bezieht. Dies sind jedoch Anleihen, die vom Emittenten vor ihrem Fälligkeitsdatum zurückgezahlt werden können. In die Ermittlung dieses Werts fließen die auf die Anleihe gezahlte Verzinsung, der Marktpreis und die verbleibende Zeit bis zum Kündigungstermin ein.
Yield-Finance-Krypto
Da 2021 ein so großes Jahr für Krypto war, ist es keine Überraschung, dass dieses Jahr so gut begonnen hat. Im Allgemeinen haben wir ein Wachstum der institutionellen Investitionen in Kryptowährungen wie BTC, ETH und SOL gesehen. Dies gilt jedoch auch für einen volatilen Markt, der von Volatilitätswellen heimgesucht wurde. In den Augen vieler ist das verlockendste Merkmal einer Kryptowährung jedoch die Möglichkeit, durch Kryptofinanzierung sofort eine Rendite auf Investitionen zu erzielen.
Andererseits hat Bitcoin in den letzten vier Jahren alle anderen Kryptoklassen übertroffen, was es zu einer offensichtlichen Finanzierungswahl für jedes Unternehmen macht, das nach einer hohen Rendite sucht. Wenn wir in das neue digitale Zeitalter eintreten, können wir mit einer Zunahme der Nutzung digitaler Assets und Währungen rechnen. Die Krypto-Marktfinanzierung ermöglicht es Anlegern, in kurzer Zeit Erträge zu erwirtschaften, Geld zu verdienen und ihr Vermögen zu sichern.
Die steigende Nachfrage nach kurzfristiger Kreditaufnahme wird durch den deutlichen Anstieg des Kryptomarktes getrieben. Mittlerweile hat es bereits eine Marktbewertung von über 2 Billionen US-Dollar. Yield Finance hingegen ist im Wesentlichen eine Plattform, die es Ihnen ermöglicht, in Krypto mit Prüf- und Cash-Management-Optionen zu investieren. Optionen, die deutlich höhere Gewinne erzielen können als auf regulären Finanzmärkten. Daher kann es verwendet werden, um das volle Potenzial der Aussichten zu maximieren, die dies bietet.
Natürlich garantiert die Verwendung eines Krypto-Rendite-Produkts keine höheren Renditen auf Ihre Krypto-Finanzierung. Dies liegt an der Volatilität und Unvorhersehbarkeit, die im Geschäft mit digitalen Assets vorhanden sind. Dennoch helfen Ihnen, wie bei jeder Investition mit hohem Potenzial, die besten Tools und Plattformen, auf die Sie als Benutzer zugreifen können, die Leistung zu maximieren und potenzielle Wertsteigerungen sicherzustellen.
High-Yield-Finanzierung
Wenn Ratingagenturen eine Anleihe unterhalb von Investment Grade einstufen, z. B. eine Hochzinsanleihe (auch bekannt als „Non-Investment-Grade“- oder „Speculative-Grade“-Anleihe oder einfach „Junk Bond“). Wegen der höheren Ausfälle und anderer finanzieller Ereignisrisiken. Dennoch bieten sich diese Anleihen bei der Finanzierung an hohe Renditen als Investment Grade Wertpapiere.
Hochzinsanleihen bergen für Anleger ein höheres Risiko als Investment-Grade-Anleihen. Dies wird durch ihre niedrigere Bonität belegt. Um das höhere Risiko durch Investitionen in höher rentierliche Wertpapiere auszugleichen, verlangen die Anleger jedoch eine höhere Rendite.
Mit anderen Worten: Der Ausfall ist das bedeutendste Risiko für höherverzinsliche Anleihen. Eine nicht rechtzeitige Zahlung von Zinsen und Kapital kann zu einem Verlust der gesamten Investition führen. Darüber hinaus sind mehr als 5 % der US-Hochzinsanleihen langfristig mit ihren Anleihen in Verzug geraten. Während der Liquiditätskrise 5.6/7 lag die Ausfallrate zwischen 1989 und 90 Prozent. Ebenso stiegen die Ausfallraten während der Pandemie im Jahr 9 auf knapp 2020 %. Das finanzielle Ausfallrisiko im Hochzinsanleihensektor steigt während einer Rezession aufgrund schlechterer Geschäftsbedingungen.
Die Mehrheit der hochverzinslichen Fremdfinanzierungsquellen oder -käufe wird von institutionellen Anlegern getätigt. Dazu gehören Pensionskassen, Investmentfonds, Banken und Versicherungsgesellschaften. Investmentfonds sind jedoch das primäre Mittel oder die wichtigste Finanzierungsquelle, über die sich einzelne Anleger auf dem Hochzinsmarkt engagieren.
Während einige institutionelle Anleger Regeln haben, die es ihnen verbieten, in Anleihen mit niedrigen Ratings zu investieren. Es kann eine institutionelle Anlegerbasis für Wertpapiere mit niedrigerem Rating geben, die es für Anleihen mit Investment-Grade-Rating nicht gibt.
Renditefinanzierungsformel
Erläuterung der Ertragsformel. Im Allgemeinen ist die Rendite eines Wertpapiers der Geldbetrag, den ein Anleger für das investierte Geld zurückerhält. Normalerweise wird sie auf jährlicher Basis berechnet, obwohl sie auch auf vierteljährlicher oder monatlicher Basis berechnet werden kann.
Mit anderen Worten, die Gesamtrendite, ein breiterer Indikator für die Rendite einer Anlage, sollte bei der Berechnung der Kapitalrendite nicht mit der Rendite verwechselt werden. Die Formel zur Berechnung des Ertrags lautet:
Rendite = Realisierte Nettorendite / Kapitalbetrag
Wenn es zum Beispiel um Aktienanlagen geht, gibt es zwei Arten von Gewinnen und Renditen. Erstens kann es sich um eine Preiserhöhung handeln, bei der ein Investor eine Aktie für 100 $ kauft und sie nach einem Jahr für 120 $ verkauft. In diesem Jahr könnte eine Dividende von 2 US-Dollar pro Aktie ausgezahlt werden. Die Dividendenrendite wird berechnet, indem der Anstieg des Aktienkurses durch den ursprünglichen Kurs der Aktie dividiert wird. Für diesen Fall wäre das Ergebnis:
(20 $ + 2 $) / 100 $ = 0.22 oder 22 %
Poly Yield-Finanzierung
Poly Yeld Finance ist ein Yield-Farming-Protokoll der nächsten Generation. Mit Poly Yeld Finance im Polygon-Netzwerk können Sie durch die Nutzung einer Vielzahl einzigartiger und kreativer Funktionen ein passives Ertragseinkommen erzielen.
Im Gegensatz zu anderen Yield-Farmen verwendet Poly Yeld Finance die Einzahlungsgebühr nicht, um die von seinen Benutzern eingesetzten Token zurückzukaufen und zu verbrennen. Geld für so etwas auszugeben ist sinnlos. Inhabern von YELD V2 werden die Einzahlungskosten erstattet, die wir an die Community weitergeben werden.
So berechnen Sie die Renditefinanzierung
- Die Ertragsberechnung kann mit den folgenden Schritten durchgeführt werden:
- Bestimmen Sie den Marktwert oder die Erstinvestition der Aktie oder Anleihe.
- Bestimmen Sie, wie viel Geld die Investition einbringen wird.
- Nehmen Sie den aktuellen Marktwert und teilen Sie ihn durch Ihr Jahresgehalt.
- Diese Summe ist mit 100 zu multiplizieren.
Die folgenden Renditeformeln können für viele Anlagearten verwendet werden:
Aktienrendite = (Dividende pro Aktie / Aktienkurs) x 100
Anleiherendite = (Kupon / Anleihepreis) x 100
Immobilienrendite = (Nettomieteinnahmen / Immobilienwert) x 100
Zusammenfassung
Als Anleger müssen Sie sich darüber im Klaren sein, wie sich Ihre Investitionen entwickeln, indem Sie deren Rendite im Auge behalten. Positive oder negative Änderungen des Geldbetrags, den Sie mit Wertpapieren verdienen, können sich in Schwankungen der Rendite zeigen.
FAQs
Ist Rendite gleich Dividende?
Die Dividende oder Dividendenrate eines Unternehmens wird in Dollar ausgedrückt und ist die kombinierte Summe der erwarteten Dividendenzahlungen. Die Dividendenrendite wird in Prozent ausgedrückt und stellt das Verhältnis der jährlichen Dividende eines Unternehmens zu seinem Aktienkurs dar.
Wie oft wird die Dividendenrendite gezahlt?
Dividenden, eine Ausschüttung eines Teils der Gewinne eines Unternehmens, werden in der Regel vierteljährlich in bar an die Aktionäre ausgezahlt. Die Dividendenrendite ist die jährliche Dividende je Aktie dividiert durch den Aktienkurs, ausgedrückt in Prozent; es wird mit dem Kurs der Aktie schwanken.
Wie funktionieren Renditen bei Aktien?
Die Dividendenrendite ist eine Finanzkennzahl, die Ihnen den Prozentsatz des Aktienkurses eines Unternehmens angibt, den es jedes Jahr an Dividenden ausschüttet. Wenn zum Beispiel ein Unternehmen einen Aktienkurs von 20 $ hat und eine Dividende von 1 $ pro Jahr zahlt, würde seine Dividendenrendite 5 % betragen.
Was ist Polyyeld?
Poly Yield Finance ist ein Yield-Farming-Protokoll der nächsten Generation im Polygon Network. Poly Yeld Finance im Polygon-Netzwerk ermöglicht es Ihnen, ein passives Renditeeinkommen zu erzielen.
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