Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ist eine NGO, die Regeln für registrierte Broker und Händler in den Vereinigten Staaten verfasst und umsetzt. Ihr Hauptzweck besteht darin, Anleger vor Fehlpraktiken und Betrug zu schützen.
Es bringt jedoch ein viel breiteres Spektrum an Verantwortlichkeiten mit sich. Die Organisation kümmert sich auch um Kundenbeschwerden. Es überwacht die regelmäßigen Marktfunktionen und führt eine Bibliothek mit wichtigem Lehrmaterial.
Finanzberater sollten über eine FINRA-Lizenz verfügen
Finanzberater benötigen FINRA-Lizenzen. Auch wenn es keine besonderen Anforderungen gibt, müssen Sie in der Regel über einige Wertpapierlizenzen verfügen, bevor Sie Ihre Anlageprodukte verkaufen können.
Die Art der Lizenz, die Sie benötigen, hängt von den spezifischen Produkten ab, die Sie verkaufen werden, und davon, wie Sie eine Vergütung erhalten.
Zu den wichtigsten zu erwerbenden Finanzlizenzen gehören:
- Lizenz der Serie 6
- Lizenz der Serie 7
- Lizenz der Serie 65
- Lizenz der Serie 63
Aufschlüsselung der FINRA-Zuständigkeiten
FINRA deckt so viele Zuständigkeiten ab, dass es in verschiedene Abteilungen unterteilt ist.
Dazu gehören:
- Vorstands- und Außenbeziehungen, zu denen die Abteilungen Regierungsangelegenheiten, Kommunikation und Anlegerbildung gehören.
- Mitgliederaufsicht zur Überwachung der Mitgliedsfirmen
- Durchsetzung von Disziplinarmaßnahmen gegen Makler
- Die Technologieabteilung befasst sich mit verschiedenen Aspekten der Technologie bei FINRA.
- Die Rechtsabteilung überwacht die rechtlichen Funktionen des Unternehmens und die Festlegung von FINRA-Regeln. Es umfasst die Abteilungen Streitbeilegung und Unternehmensfinanzierung.
- Das Office of Hearing Officers bietet unvoreingenommenen Schiedsrichtern die Möglichkeit, Disziplinarmaßnahmen der Strafverfolgungsbehörde zu ignorieren.
- Dienstleistungen zur Marktregulierungstransparenz. Es arbeitet mit der SEC und den Börsen zusammen, um die Märkte im Auge zu behalten und Unternehmen zu übersehen, die Betrug und Manipulation auf dem Markt erkennen. Die Abteilung stellt außerdem sicher, dass Unternehmen die Wertpapiergesetze des Bundes einhalten.
Hier sind einige der wichtigsten Aufgaben der FINRA
#1. Regulierung und Beaufsichtigung von Maklern
Nach der Registrierung bei der FINRA müssen Makler fortlaufende Schulungsanforderungen erfüllen. Darüber hinaus unterliegen sie regelmäßigen Audits und Kontrollen.
Ziel ist es, sicherzustellen, dass Unternehmen und ihre Mitarbeiter ehrlich und kompetent sind. Wenn ein Makler die Vorschriften nicht einhält, kann die FINRA Disziplinarmaßnahmen gegen ihn ergreifen.
#2. Überwachung der Aktienmärkte
Die Technologieabteilung von FINRA spielt eine wichtige Rolle bei der Wahrung der Integrität auf dem Markt. Es überwacht Transaktionen auf dem Markt und verfolgt die täglichen Bestellungen.
FINRA nutzt künstliche Intelligenz und Algorithmen, um Muster und Hinweise auf Betrug oder Marktmanipulation zu erkennen.
Wenn es Anzeichen für ein Fehlverhalten gibt, wird die FINRA dies melden. Alternativ können sie die Angelegenheit an andere relevante Parteien weitergeben.
#3. Entgegennahme und Bearbeitung von Kundenbeschwerden
Wenn Sie ein Problem mit einer Maklerfirma oder einem Makler haben, kann Ihnen FINRA helfen. Reichen Sie eine Beschwerde bei ihnen ein und sie werden in Ihrem Namen eine Untersuchung durchführen.
#4. Bereitstellung grundlegender Tools und Ressourcen für Investoren
FINRA hat eine Vielzahl von Investitionen und persönliche Finanzressourcen um Anfängerinvestoren anzuleiten. Auch fortgeschrittene Anleger können einiges von ihnen lernen. Es gibt auch einige kostenlose Online-Investitionskurse.
Wenn Sie anlagebezogene Fragen oder Bedenken haben, können Sie sich über gebührenfreie Anrufe an FINRA wenden. Sie helfen Ihnen dabei, die Einzelheiten Ihrer Erklärung und alle anderen Probleme zu verstehen. Für Senioren gibt es eine spezielle Hotline.
#5. Streitbeilegungsdienste
Manchmal führen Kundenbeschwerden zu rechtlichen Schritten. FINRA bietet Ihnen eine Plattform zur Schlichtung. Es bietet auch Vermittlung und Schlichtung zwischen Maklern und ihren Kunden an. Dies kann eine gute Alternative zu Gerichtsverfahren sein.
Obwohl FINRA wie ein unbedeutender Akteur im Hintergrund erscheint, ist es ein wichtiger Akteur in der Branche. Tatsächlich sollten Sie darüber nachdenken, es zur primären Ressource für sichere Investitionen und Wertpapiere zu machen.
Nutzen Sie die Ressourcen, um Ihr Handelserlebnis zu verbessern. Die Organisation möchte sicherstellen, dass die Geschäfte zwischen Broker und Händler ehrlich und fair ablaufen.
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