Jeder Betrag, den Sie einer Steuerbehörde wie dem Internal Revenue Service schulden, ist Ihre Steuerlast. Haftung bedeutet, dass Sie für alles rechtlich haftbar sind. Ihre Gesamtsteuerschuld kann unter anderem nicht gezahlte Steuern aus Vorjahren enthalten. Es kann schwierig sein festzustellen, ob Sie eine Steuerpflicht haben und wenn ja, wie viel Sie schulden, aber zu verstehen, wie Ihre Steuerpflicht funktioniert, wird Ihnen helfen, Ihre Steuern einzureichen und zu zahlen. Genau aus diesem Grund wurde dieser Artikel erstellt, um Ihnen dabei zu helfen, alles zu verstehen, was Sie über die Bundeseinkommensteuerpflicht im Vergleich zum Rechner für fällige Steuern wissen müssen, und wie Sie sich davon befreien können. All das und noch viel mehr wird in diesem Beitrag festgehalten. Weiter lesen!
Was ist Steuerpflicht?
Der Geldbetrag, den Sie Steuerbehörden schulden, wie z. B. Ihren lokalen, staatlichen und föderalen Regierungen, wird als Ihre Steuerschuld (z. B. IRS) bezeichnet. Wenn Sie steuerpflichtig sind, schulden Sie Ihrem Gläubiger eine rechtsverbindliche Schuld. Sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen können steuerpflichtig sein.
Steuern werden von der Regierung verwendet, um soziale Initiativen und Verwaltungsaufgaben zu finanzieren. Die Sozialversicherung Steuern zahlen zum Beispiel Renten- und Invaliditätszahlungen.
Steuerverbindlichkeiten sind Verpflichtungen, die sofort fällig sind. Kurzfristige Verpflichtungen sind Schulden, die innerhalb eines Jahres zurückgezahlt werden müssen. Aus dem typischen Geschäftsbetrieb resultieren in den meisten Fällen kurzfristige Verbindlichkeiten. Auf Ihr kleines Unternehmen Kontoauszug, enthalten Steuerverbindlichkeiten mit anderen kurzfristigen Schulden.
Steuernachzahlungen, ein Steuerpfandrecht, Strafen, Zinsen und sogar Gefängnisstrafen können alle auftreten, wenn eine Steuerschuld nicht bezahlt wird. Wenn Sie Ihre Steuern aufgrund finanzieller Engpässe nicht zahlen können, können Sie möglicherweise einen Zahlungsplan ausarbeiten.
Überblick
Steuern werden von einer Reihe von Behörden erhoben, darunter Bundes-, Landes- und Kommunalverwaltungen, die die Mittel zur Finanzierung von Dienstleistungen wie Straßenreparaturen und Landesverteidigung verwenden.
Wenn ein steuerpflichtiges Ereignis eintritt, muss der Steuerzahler die Steuergrundlage des Ereignisses sowie den Steuersatz auf dieser Grundlage kennen.
Steuern werden in Form von Umsatzsteuer und Körperschaftssteuern geschuldet. Viele Staaten und einige Kommunalverwaltungen erheben eine Umsatzsteuer von Unternehmen, wenn sie ihre Waren verkaufen. Welches ist ein Prozentsatz des Verkaufs, der durch den Käufer erfolgt. Unternehmen melden die Umsatzsteuern monatlich oder vierteljährlich an die Steuerbehörden. Unternehmen ziehen Einkommenssteuern sowie Sozialversicherungs- und Krankenversicherungssteuern von den Gehaltsschecks der Mitarbeiter ab und überweisen sie sofort an die Bundesregierung.
Die Steuerpflicht einer natürlichen oder juristischen Person bezieht sich nicht auf das laufende Jahr. Es berücksichtigt alle Steuerjahre, für die Geld geschuldet wird. Das bedeutet, dass allfällige Steuern (Steuern aus vergangenen Jahren) ebenfalls zur Steuerpflicht gehören.
Wie funktioniert die Steuerpflicht?
Gemäß den Angaben, die Sie auf Ihrem Formular W-4 gemacht haben, hat Ihr Arbeitgeber im Laufe des Jahres mit Sicherheit einen Teil Ihres Lohns für Steuern abgezogen. In Ihrem Namen haben sie dieses Geld – Ihre Einbehaltung – an die IRS überwiesen. Zeile 25a Ihrer Steuererklärung 2021 zeigt den Betrag.
Wenn Sie selbstständig sind, haben Sie möglicherweise im Laufe des Jahres geschätzte Steuerzahlungen geleistet oder unerwartete Einkünfte erzielt, von denen keine Steuern einbehalten wurden. Formular 1040-ES, Geschätzte Steuer für Einzelpersonen. Dies dient dazu, diese Zahlungen zu leisten. Zeile 26 Ihres 1040-Steuerformulars sollte mit dem von Ihnen gezahlten Betrag ausgefüllt werden. Um Ihre Steuerlast zu berechnen, entfernen Sie alle diese Zahlungen von dem in Zeile 24 angezeigten Betrag.
Wenn Ihre fälligen Steuern 5,000 US-Dollar betragen, der Nettobetrag Ihrer Zahlungen zuzüglich erstattungsfähiger Steuergutschriften, für die Sie sich qualifiziert haben, jedoch 7,500 US-Dollar beträgt, erhalten Sie eine Rückerstattung von 2,500 US-Dollar. Nach der Berechnung Ihrer erstattungsfähigen Gutschriften schulden Sie dem IRS immer noch 1,000 $, wenn Ihre Verbindlichkeit 5,000 $ beträgt und Sie nur 4,000 $ an Gesamtzahlungen geleistet haben.
So reduzieren Sie Ihre Steuerlast
Was können Sie tun, wenn Sie nicht zu den einkommensteuerfreien Personen gehören und Ihre Steuerbelastung senken möchten? Es gibt ein paar Optionen.
Hier kommt Steuervorbereitungssoftware (wie bspw TurboTax oder H&R-Block) oder die Dienste eines Buchhalters können sehr vorteilhaft sein, aber es ist auch möglich, dies in Eigenregie zu erledigen.
Sie können Ihre Lohnsteuerbefreiungen auch ändern, indem Sie bei Ihrem Arbeitgeber ein neues W-4 einreichen, wenn Sie Ihre Steuerzahlung minimieren möchten. Allerdings gibt es zu dieser Steuermethode verschiedene Denkrichtungen. Wenn Sie zu wenig einbehalten, schulden Sie mehr Steuern. Niemand möchte in eine solche Situation geraten.
Einerseits haben Sie das ganze Jahr über mehr Geld auf dem Gehaltsscheck, das Sie investieren können, um Geld für sich selbst zu verdienen. Auf der anderen Seite würde eine Erhöhung des von Ihrer Lohnsteuer einbehaltenen Betrags Ihre Steuerschuld verringern, aber die Regierung, nicht Sie, wird das ganze Jahr über Zinsen auf dieses Geld verdienen.
Eine Spende für wohltätige Zwecke ist eine weitere gängige Möglichkeit, Ihre Steuerschuld zu reduzieren. Spenden an berechtigte Wohltätigkeitsorganisationen sind steuerlich absetzbar. Ein Steuerabzug verringert Ihr zu versteuerndes Einkommen, was Ihre Steuerpflicht senkt. Das Verschenken von Geld oder anderen Vermögenswerten ist eine großartige Methode, um Ihre Steuerlast zu senken und gleichzeitig Organisationen zu unterstützen, die Ihnen wichtig sind.
Für alle Ihre Spenden ist es wichtig, korrekte Unterlagen zu erhalten. Wenn Sie sich dafür entscheiden, Ihre Abzüge aufzuschlüsseln, anstatt den Standardabzug zu nehmen, können Sie natürlich nur Spenden abziehen.
Steuerpflicht vs. Steuerschuld
Das Formular W-4 muss ausgefüllt werden, wenn Sie eine neue Beschäftigung aufnehmen. Basierend auf Ihrem Anmeldestatus, Ihrer familiären Situation und Ihrer zusätzlichen Beschäftigung teilt dies Ihrem Arbeitgeber mit, wie viel Sie von Ihren Gehaltsschecks für Einkommenssteuern abziehen müssen.
An jedem Zahltag reicht Ihr Arbeitgeber den für die Einkommenssteuer einbehaltenen Betrag in Ihrem Namen beim IRS ein. Jedes Unternehmen sendet Ihnen zu Beginn jedes Kalenderjahres ein W-2 – oder 1099, wenn Sie ein unabhängiger Auftragnehmer sind. Dokumentieren Sie, wie viel Sie verdient haben und wie viel für Steuern einbehalten wurde. Anstelle von Quellensteuern zahlen selbstständige Steuerzahler ihre Steuern in der Regel vierteljährlich.
Wenn sich Ihr finanzieller Status im Laufe des Jahres ändert, müssen Sie Ihr W-4 aktualisieren und Ihrem Arbeitgeber erneut vorlegen, um sicherzustellen, dass der richtige Geldbetrag zur Begleichung Ihrer Steuerschuld vorhanden ist. Die Steuerplanung ermöglicht es Selbstständigen, ihre Steuerpflicht zu bestimmen.
Sie können Steuergutschriften auf Ihre Steuerrechnung anwenden, um den fälligen Betrag Dollar für Dollar zu reduzieren, wenn Sie sich qualifizieren. Einige Credits sind sogar erstattungsfähig, was bedeutet, dass der gesamte Wert der Credits Ihre Steuerrechnung übersteigt. Sie können das Geld in Form einer Steuerrückerstattung zurückerhalten.
Wie schätzen Sie die Steuerpflicht ein?
Wenn Sie jeden Dollar, den Sie im Jahr 2022 verdient haben, zusammenzählen und diese Summe dann auf die oben stehenden Steuertabellen anwenden würden, würden Sie höchstwahrscheinlich auf eine Zahl kommen, die höher ist als der Betrag, den Sie wirklich an Steuern zahlen müssen.
Das Steuersystem in den Vereinigten Staaten ist progressiv. Dies deutet darauf hin, dass die Regierung verschiedene Teile Ihres Einkommens mit unterschiedlichen Sätzen besteuern wird, und diese Sätze steigen, wenn die Summe Ihres Einkommens dies tut. Darüber hinaus kann die Höhe Ihres steuerpflichtigen Einkommens, das der Besteuerung unterliegt, durch die Inanspruchnahme verschiedener Abzüge verringert werden. Darüber hinaus kann die Höhe der Rendite direkt durch bestimmte Gutschriften beeinflusst werden.
Wie viel Bundessteuer sollte von meinem Gehaltsscheck einbehalten werden?
Halten Sie vom Gehaltsscheck des Mitarbeiters einen Betrag ein, der der Hälfte der gesamten 15.3 % entspricht (was 7.65 % oder 6.2 % für die Sozialversicherung und 1.45 % für Medicare entspricht). Sie als Arbeitgeber sind für die Zahlung der anderen Hälfte der FICA-Steuern verantwortlich. Die Berechnung für einen Mitarbeiter mit einem hypothetischen Wochenlohn von 1,500 USD lautet wie folgt: 1,500 USD multipliziert mit 7.65 % (0765), was eine Gesamtsumme von 114.75 USD ergibt.
Was passiert, wenn ich Bundessteuern nicht bezahlt habe?
Wenn Sie Ihre Steuern fristgerecht eingereicht haben, aber einige oder alle der von Ihnen geschuldeten Steuern nicht fristgerecht bezahlt haben, können Ihnen eine Strafe für die Nichtzahlung sowie Zinsen auf den ausstehenden Betrag auferlegt werden. Die Höhe der Nichtzahlungsstrafe entspricht einem halben Prozent des noch ausstehenden Gesamtbetrags für jeden Monat oder angefangenen Monat, höchstens jedoch 25 Prozent.
Muss ich gesetzlich Bundessteuern zahlen?
Mit der ihm durch die Verfassung und den sechzehnten Zusatzartikel übertragenen Autorität erließ der Kongress Gesetze, die die Zahlung von Steuern durch jeden einzelnen Bürger vorschrieben. Der Internal Revenue Service (IRS) ist für die Durchsetzung der Steuergesetze zuständig, die in Titel 26 des United States Code kodifiziert sind und gemeinsam als „der Code“ bezeichnet werden. Diese Verpflichtung wurde vom Kongress auf den IRS übertragen.
Faktoren, die Ihre Steuerpflicht im Vergleich zu fälligen Steuern beeinflussen
Die Steuerpflicht der meisten Menschen richtet sich nach der Einkommensteuer, die teilweise nach Steuerklassen erfolgt. Der Prozentsatz ihres Einkommens muss aus Steuern stammen. Diese Prozentsätze unterscheiden sich je nach Ihrem Anmeldestatus sowie Ihrem Einkommen.
Wenn Sie Single sind und 10,200 2022 US-Dollar verdienen, fallen Sie in die Steuerklasse von 10 %. Ihre Einkommensteuerschuld beträgt 1,020 $. Wenn Sie 95,000 $ verdienen, erhalten Sie einen Steuersatz von 24 % auf den Teil Ihres Einkommens, der 89,075 $ im Jahr übersteigt.
Die Höhe Ihres Einkommens in einem bestimmten Jahr bestimmt nicht Ihre Steuerpflicht. Es wird berechnet, indem Ihr Einkommen vom Standardabzug für Ihren Anmeldestatus abgezogen wird. Sie sind aufgeschlüsselte Abzüge, wenn Sie sich für die Aufschlüsselung entscheiden. Sie basiert auch auf anderen Steuergutschriften oder -abzügen, auf die Sie möglicherweise Anspruch haben.
Wie hoch ist meine Steuerpflicht?
Um zu verhindern, dass Zinsen und Strafen auf den Betrag anfallen, bis er aus ist. Sie müssen den Restbetrag in Zeile 37 Ihrer Steuererklärung so schnell wie möglich bezahlen.
Direktzahlung und das elektronische Bundessteuerzahlungssystem sind zwei der Online-Zahlungsmethoden (EFTPS) des IRS. Sie können auch per Lastschrift bezahlen bzw Kreditkarte, eine elektronische Geldüberweisung, eine Banküberweisung, ein Scheck oder eine Zahlungsanweisung oder sogar Bargeld in einigen Einzelhandelsgeschäften.
Wenn Sie nicht über das Geld verfügen, um Ihre Steuerschuld sofort zu begleichen, bietet der IRS Ratenzahlungsvereinbarungen an, damit Sie diese im Laufe der Zeit abbezahlen können. Aber es ist besser, Überstunden zu zahlen, als Ihre Schulden zu ignorieren und zu hoffen, dass sie verschwinden.
Was bedeutet die Einreichung einer Befreiung von der Bundeseinkommensteuerpflicht auf einem W-4?
Sie sind von der Bundeseinkommensteuerpflicht befreit, wenn Sie keine Steuern schulden. Sie zahlen nicht die gleiche Steuer wie andere Personen. Wenn Sie die Voraussetzungen für die Zahlung von Steuern nicht erfüllen, sind Sie von der Steuer befreit. Dies ist normalerweise der Fall, wenn Ihr Einkommen unter die Steuergrenze fällt.
Ihr Unternehmen zieht die von Ihnen geschuldete Steuer von Ihrem Gehaltsscheck ab, bevor Sie sie erhalten, um das Steuererhebungsverfahren reibungsloser zu gestalten. Quellensteuer auf Ihren Gehaltsscheck nennt man das. Das Formular W-4 wird verwendet, um festzustellen, wie viel Bundeseinkommensteuer von Ihrem Arbeitgeber einzubehalten ist. Ihr W-4 informiert Ihren Arbeitgeber über die Höhe der Steuerabzüge, die er von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten sollte.
Warum schulde ich weiterhin Steuern?
Andere mögliche Beitragszahler zu dem beträchtlichen Betrag an Steuernachzahlungen, die Sie für das Jahr 2022 schulden, umfassen Folgendes: Diese Leistungen aus der Sozialversicherung, wenn dies das erste Jahr war, in dem Sie sie bezogen haben. Ihr zu versteuerndes Einkommen erhöht sich dadurch, dass Sie keine Beiträge auf ein individuelles Alterskonto geleistet haben. Änderung Ihres Anmeldestatus, Ihrer Bildungssituation oder Inanspruchnahme des Studiengebührenabzugs.
Können Sie sich als Single behaupten?
Bei Ihren Steuern können Sie sich nicht als abhängig von sich selbst betrachten. Nur Ihre anspruchsberechtigten Kinder und Verwandten, die ebenfalls als unterhaltsberechtigt gelten, können eine Befreiung aufgrund ihres Status als Ihr unterhaltsberechtigtes Kind oder Verwandter beantragen. Andererseits haben Sie die Möglichkeit, bei der Steuerrückerstattung eine persönliche Freistellung für sich in Anspruch zu nehmen. Ihr Ehepartner und Sie sind berechtigt, persönliche Befreiungen zu beantragen.
Kann ich 3 Zulagen beanspruchen, wenn ich ledig bin?
Wenn Sie alleinerziehend mit zwei Kindern sind und nur einen Arbeitnehmer haben, haben Sie möglicherweise Anspruch auf mehr als zwei Zulagen. Wenn Sie alleinerziehend sind und mehr als zwei Kinder haben, haben Sie die Möglichkeit, für jedes Kind einen Zuschuss zu beantragen. Erklärt Sie hingegen jemand in seiner Steuererklärung als unterhaltsberechtigt, können Sie keine Freibeträge in Anspruch nehmen.
Welche Vorteile haben Sie, wenn Sie ein Haustier haben?
Ein Haustier kann Ihr Wohlbefinden auf vielfältige Weise verbessern. Sie haben das Potenzial, die Möglichkeiten für körperliche Aktivität, Zeit im Freien und Interaktion mit anderen zu erweitern. Regelmäßiges Gehen oder Spielen mit Haustieren kann zu einer Senkung des Blutdrucks, des Cholesterins und der Triglyceridwerte führen. Die Gesellschaft mit unseren Haustieren kann für diejenigen therapeutisch sein, die mit Depressionen oder Isolationsgefühlen zu kämpfen haben.
Befreiung von der Bundeseinkommensteuer
Wenn Sie bundesstaatlich einkommensteuerpflichtig sind und von der staatlichen Quellensteuer befreit sind, sind Sie mithilfe eines Rechners auch von der bundesstaatlichen Einkommensteuer befreit. Dies bedeutet, dass Sie in diesem Jahr keine Bundeseinkommenssteuern zahlen müssen.
Wenn Ihr Arbeitgeber keine Bundessteuern von Ihrem Gehaltsscheck einbehält, sind Sie von Bundessteuern befreit. In den meisten Fällen läuft Ihr W-4 nicht ab. Wenn Sie jedoch behaupten, von der Bundeseinkommensteuer befreit zu sein. Sie müssen Ihrem Arbeitgeber jedes Jahr ein neues W-4 vorlegen, um Ihre Befreiung aufrechtzuerhalten.
Die Befreiung von Ihrem W-4 bedeutet jedoch nicht, dass Sie von der Zahlung von Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern befreit sind. Staatliche und lokale Einkommenssteuern können weiterhin anfallen. Weitere Informationen finden Sie in den Gesetzen Ihres Staates und Ihrer Gemeinde.
Berechnung der Bundeseinkommenssteuerpflicht
Der bundesstaatliche Rechner für die Einkommensteuerpflicht, die meisten Landesregierungen und viele Kommunalverwaltungen geben alle steuerpflichtigen Einkünfte in den Vereinigten Staaten an. Da das bundesstaatliche Einkommensteuersystem progressiv ist, steigt der Steuersatz mit steigendem Einkommen. Der Grenzsteuersatz variiert zwischen 10 % und 37 %.
FAQs
was ist der unterschied zwischen steuerschuld und steuerschuld
Die Steuerpflicht ist der Geldbetrag, den Sie an Steuern schulden, basierend auf Ihrem steuerpflichtigen Einkommen im Vergleich zu geschuldeten Steuern, nachdem Quellensteuern, voraussichtliche Zahlungen, Steuergutschriften und andere Abzüge angewendet wurden, die als fällige Steuern bezeichnet werden
Was sind Steuerschulden?
Einzelpersonen und Unternehmen schulden dem Bund, den Ländern und den Kommunen einen Gesamtbetrag an Steuerverbindlichkeiten in einem bestimmten Zeitraum.
Ist die Steuerpflicht ein Prozentsatz?
Im Allgemeinen kann die Steuerschuld als Prozentsatz des gesamten steuerpflichtigen Ereignisses berechnet werden.
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