Jedes Unternehmen ist auf einen gesunden Cashflow angewiesen. Liquiditätsprobleme stellen jedoch Unternehmen weltweit vor eine Herausforderung. Darüber hinaus gibt es eine Vielzahl makroökonomischer Faktoren wie Naturkatastrophen, Rezessionen oder gesellschaftliche Entfremdung sowie interne Unternehmensprobleme, die zu Liquiditätsproblemen beitragen können. Obwohl es normal ist, dass der Umsatz steigt und fällt, kann es Probleme geben, die den Cashflow beeinträchtigen, wenn das Management immer Probleme hat, Rechnungen zu bezahlen. Daher sollte die Suche nach Wegen zur Lösung von Liquiditätsproblemen das oberste Ziel eines jeden Geschäftsinhabers sein. Denn Fehler im Cash-Flow-Management haben das Potenzial, ein Unternehmen zu zerstören und lahmzulegen, während Fehler im Kundenservice oder im Supply-Chain-Management zweifellos schlecht sind.
Was sind Liquiditätsprobleme?
Ein Liquiditätsproblem tritt auf, wenn eine Organisation nicht über genügend Barmittel verfügt, um ihre aktuellen finanziellen Verpflichtungen zu erfüllen. Das Bezahlen von Rechnungen und anderen Ausgaben kann für Unternehmen schwierig sein, wenn ihre Geldabflüsse ihre Geldzuflüsse übersteigen.
Cash-Flow-Probleme sind jedoch nicht immer offensichtlich, wenn ein Unternehmen negative Netto-Cash-Abflüsse hat. Bei vielen Unternehmen kommt es zu einem Netto-Cash-Abfluss, wenn sie eine beträchtliche Zahlung leisten oder mit zyklischen Umsatzänderungen zu kämpfen haben. Wenn die Ausgaben die Einnahmen übersteigen, ist der Cashflow im Allgemeinen ein Problem. Und wenn das passiert, hat das Unternehmen kein Geld mehr, um seine Rechnungen zu bezahlen.
Niedrige Gewinnmargen, Schwierigkeiten bei der Rechnungsstellung und Einziehung von Zahlungen sowie übermäßige Investitionen in Inventar oder Infrastruktur können sich negativ auf die Fähigkeit eines Unternehmens auswirken, Gewinne zu erzielen, und dadurch zu Cashflow-Problemen führen.
Möglichkeiten zur Lösung von Cashflow-Problemen in Unternehmen 2023
Untersuchungen haben gezeigt, dass 61 % der Inhaber kleiner Unternehmen häufig Liquiditätsprobleme haben. Und als direkte Folge dieser Liquiditätsprobleme waren 32 Prozent der Eigentümer kleiner Unternehmen nicht in der Lage, ihre Arbeiter, Kredite, Lieferanten oder sogar sich selbst zu bezahlen.
Wenn Sie potenzielle Probleme mit dem Cashflow Ihres Unternehmens vorausplanen, sind Sie besser gerüstet, potenzielle negative Auswirkungen auf die Finanzen Ihres Unternehmens zu absorbieren oder sogar zu vermeiden. Hier sind Möglichkeiten, wie Sie Ihre geschäftlichen Cashflow-Probleme lösen können;
#1. Wachstumshebel erkennen
Die Versuchung, Ausgaben zu reduzieren, wenn das Geld knapp ist, birgt das Risiko, Ihrem Unternehmen wichtige Ressourcen zu entziehen. Also gilt es zunächst, Ihre Entwicklungshebel zu erkennen, zu analysieren und in der Tiefe zu verstehen. Um sicherzustellen, dass Sie Geld in die profitabelsten Kanäle stecken und Geld in denjenigen sparen, die keine Rendite abwerfen, können Sie beispielsweise Ihr Marketingbudget und den Return on Investment jedes Hebels analysieren.
#2. Untersuchen Sie die Gewinn- und Verlustrechnungen und die Kapitalflussrechnung
Gewinn- und Verlustrechnungen, Cashflows, Rechnungsrabatte und Kosten auf Kundenebene sollten alle analysiert werden, um die festgelegten und ausgehandelten Preise zu optimieren. Auf diese Weise wissen Sie, dass Sie für den Wert, den Sie an den Tisch bringen, fair bezahlt werden. Es deckt auch die versteckten Ausgaben auf, wie z. B. Rabatte und Zahlungsbedingungen, die einen erheblichen Einfluss auf den Cashflow und die Rentabilität haben können, aber selten vollständig verstanden werden.
#3. Analysieren Sie Ihre Preisstrategie
Am Anfang müssen Sie die Möglichkeit prüfen, Ihre Forderungen zu beschleunigen. Ganz oder teilweise sofort zu bezahlen. Als nächstes werfen Sie einen Blick auf Ihre Preisstrategie. Finden Sie außerdem heraus, was Sie gut können, was sonst niemand kann, und verlangen Sie dann doppelt so viel dafür. Sie werden sicherlich Kunden verlieren, aber nicht alle. Konzentrieren Sie sich schließlich ausschließlich auf die Produkte oder Dienstleistungen, die das größte Geld einbringen, während Sie diejenigen aufgeben, die wenig bis gar nichts einbringen.
#4. Entwerfen Sie einen kurzfristigen Plan für das Überleben Ihres Unternehmens
Der Geschäftsplan sollte eine detaillierte Aufschlüsselung der Prozesse, Aktivitäten, Einnahmen und Ausgaben des Unternehmens enthalten. Verwenden Sie ggf. Task Costing, um die Margen und Gewinn- und Verlustrechnungen für Ihr Unternehmen zu analysieren. Finden Sie außerdem die Bereiche, die am meisten zu Kosten, Umsatz, Kunden und Arbeit beitragen. Dann zurückschneiden; Um im Geschäft zu bleiben, müssen Sie sich zurücknehmen und langsamer vorankommen.
Normalerweise kann der Zugriff auf diese Daten Ihnen helfen, eine zuverlässige Cashflow-Prognose zu erstellen. Darüber hinaus kann es Ihnen unter ungewöhnlichen Umständen sogar helfen, die Folgen einer Reduzierung des Betriebs für Ihr Unternehmen vorherzusehen.
#5. Ausgaben reduzieren
Je nach Unternehmen und Szenario können einige Kürzungen die Antwort sein, um wieder zu einem positiven Cashflow zu gelangen. Premium-Services, Marketing und Werbung, Geschäftsessen und überflüssige Büromaterialien sind alles nicht notwendige Ausgaben, die gekürzt werden können. Geschäftsinhaber sollten es jedoch auch zu ihrer Verantwortung machen, ihre Lieferanten zu kontaktieren und sich nach ihrer Bereitschaft zu erkundigen, längere Zahlungsbedingungen zu besprechen.
#6. Priorisieren Sie geschäftliche Verkaufsaktivitäten
Kleinere Unternehmen haben häufig einen zyklischen Verkaufszyklus von Verkaufen und Ausführen, und das Sprichwort, dass „Verkäufe alle Probleme lösen“, ist zweifellos wahr. Viele Liquiditätsprobleme lassen sich grundsätzlich lösen, indem man sich wieder auf Vertriebsaktivitäten und vor allem auf profitable Verkäufe konzentriert. Auch kurzfristige Strategien, wie z. B. das Aufschieben von Verbindlichkeiten, das Eintreiben von Forderungen, das Erhalten von Bankfinanzierungen und das Senken von Kosten, können während des Verkaufszyklus Zeit gewinnen.
#7. Holen Sie Meinungen von unzufriedenen Kunden ein
Probleme mit dem Kundenverkehr führen oft zu Liquiditätsproblemen. Es kann ein Problem mit dem Design oder dem Produkt selbst geben, wenn die Verkäufe schlecht sind, Sie aber sowohl physisch als auch online viele Besucher erhalten. Auch wenn es nicht oft vorkommt, ist es dennoch wichtig, Feedback von Kunden zu erhalten, die aus Verärgerung storniert haben. Sie bieten oft die besten Verbesserungsvorschläge.
#8. Betrachten Sie Ihren Cashflow aus verschiedenen Perspektiven
Im Grunde ist das einzige, was für ein Unternehmen wirklich zählt, der Geldeingang. Lernen Sie also so viel wie möglich über Ihren Cashflow. Erkunden Sie den Hintergrund, den aktuellen Stand und mögliche zukünftige Ergebnisse aus vielen Blickwinkeln. Es ist nicht immer ratsam, optimistisch zu sein und das Beste zu hoffen. Ein Einblick in die Bedeutung des Cashflows und des Finanzmanagements kann Ihnen helfen, Ihr Unternehmen über Wasser zu halten. Im Allgemeinen ist es unerlässlich, dass wir unseren Cashflow überwachen und Erkenntnisse daraus gewinnen.
#9. Untersuchen Sie, wo jeder Cent hingeht
Zunächst sollten Sie überprüfen, ob Sie das gesamte Geld erhalten, auf das Sie Anspruch haben. Zählen Sie die Münzen, wenn Sie müssen. Obwohl es widersprüchlich erscheinen mag, eine so große Änderung mit einer scheinbar geringfügigen Anpassung vorzunehmen, ist es möglich, in kurzer Zeit erhebliche Einsparungen zu erzielen, ohne den Betrieb negativ zu beeinflussen, indem man all die kleinen Dinge erkennt, die überflüssig sein könnten. Denken Sie schließlich langfristig, wenn Sie sich mit der Preisgestaltung und anderen Gemeinkosten befassen.
#10. Analysieren Sie Ihren Verkaufszyklus und Ihr Geschäftsmodell.
Untersuchen Sie zuerst Ihren Verkaufszyklus und Ihre Cash Conversion Rate, dann Ihre Ausgaben und schließlich Ihren Geschäftsplan. Alle Unternehmen arbeiten auf ihre ganz eigene Art und Weise. Potenziell ist das Unternehmenskonzept nicht tragfähig. Es ist möglich, dass Ihre Business-to-Business-Verkaufszyklen länger werden. Vielleicht dauert es zu lange, Bestände in Bargeld umzuwandeln, oder Kunden zahlen nur langsam. Ausgaben sind ein möglicher Fallback, aber es ist unwahrscheinlich, dass sie die Ursache sind, es sei denn, Sie sind sich bewusst, dass Sie zu viel ausgeben.
#11. Recherchieren Sie Kundenabwanderung und Produktportfolio
Die Überprüfung der Verbindlichkeiten und die Senkung der Gemeinkosten sind schnelle Lösungen. Auch eine Prüfung der Kundenabwanderung und des Produktportfolios ist notwendig, um eine längerfristige Lösung zu finden. Die häufigste Ursache für Cashflow-Probleme ist ein Umsatzrückgang, und eine Möglichkeit, die eigentliche Ursache zu ermitteln, besteht darin, zu beurteilen, wie gut das Produktportfolio des Unternehmens die Anforderungen des Zielmarktes erfüllt.
#12. Wenden Sie sich an Ihre Investoren
Idealerweise beginnen Sie bei Ihrem Erstfinanzierer. Im Allgemeinen hätten Sie offen und ehrlich über die Probleme des Unternehmens sprechen sollen. „Um ihre Investition zu erhalten, würde ich den Investor verdoppeln lassen und dem Unternehmen etwas Bargeld hinzufügen. Wenn es nicht klappt, würde ich nach einem cleveren Kreditgeber suchen, der die Liquiditätslücke schließen kann. Unerwarteterweise sind immer noch viele Kreditgeber verfügbar.“ Hoda Mahmoodzadegan von Molly's Milk Truck
Was sind die Lösungen für Cashflow-Probleme?
Zu den Lösungen oder Wegen zur Lösung von Cashflow-Problemen eines Unternehmens gehören:
- Verwenden Sie ein monatliches Geschäftsbudget.
- Zugriff auf die Kreditlinie.
- Stellen Sie umgehend Rechnungen aus, um die Anzahl der ausstehenden Verkäufe zu reduzieren.
- Dehnen Sie Verbindlichkeiten aus.
- Ausgaben reduzieren.
- Preise erhöhen.
- Upselling und Cross-Selling.
- Akzeptiere Kreditkarten.
Wie kann ein Unternehmen Cashflow-Probleme verbessern?
Hier sind einige der besten Möglichkeiten, um die Cashflow-Probleme eines Unternehmens zu verbessern;
- Verhandeln Sie eine schnelle Zahlungsfrist
- Überprüfen Sie Ihre Kreditorenkonditionen.
- Studieren Sie Ihre Cashflow-Muster
- . Pflegen Sie eine Cashflow-Prognose
- Reduzieren Sie unnötige Ausgaben
- Bieten Sie Kunden Anreize und Strafen
- Erwägen Sie Leasing statt Kauf.
- Erwägen Sie Factoring auf Rechnung.
Was sind 3 Möglichkeiten, den Cashflow in einem Unternehmen zu steigern?
Es gibt viele Methoden, die verwendet werden können, um den Cashflow eines Unternehmens zu steigern, wie z.
- Bereitstellung von Rabatten für vorzeitige Zahlungen
- Durchführung von Verbraucherkreditprüfungen
- Mieten statt kaufen
- Inventar verbessern
- Einsatz hochverzinslicher Sparkonten.
Was sind einige der besten Möglichkeiten, den Cashflow für Unternehmen zu verwalten?
Im Folgenden finden Sie einige der besten Möglichkeiten, den Cashflow für ein kleines Unternehmen zu verwalten und zu lösen.
- Rechnungen strategisch bezahlen
- Verwalten Sie Ihre Kreditrichtlinien sorgfältig
- Verhandeln Sie Ihre Zahlungen mit Lieferanten
- Wählen Sie den richtigen Abrechnungszyklus
- Forderungen schnell einziehen
- Betrachten Sie eine Kreditlinie.
- Verwenden Sie eine Geschäftskreditkarte
Wie können Gewinn und Cashflow verbessert werden?
Hier sind ein paar Tipps, wie Sie Ihren Cashflow steigern können;
- Ermutigen Sie Kunden, vorzeitige Zahlungen zu leisten.
- Kontrollieren Sie Ihre Belegschaft und Ihren Cashflow.
- Verwalten Sie Ihre Lieferanten und Bestände.
- Denken Sie an Ihre anderen Investitionen und Vermögenswerte.
- Entwickeln Sie Ihren Marketingplan.
- Erstellen Sie eine Cashflow-Prognose.
Wie schaffen Sie einen positiven Cashflow?
- Organisieren Sie ein Budget, um Ihr ein- und ausgehendes Geld zu verfolgen.
- Zahlen Sie Ihre Schulden so schnell wie möglich ab.
- Stellen Sie sicher, dass Zahlungen nicht in Verzug geraten, und erinnern Sie säumige Zahler sanft daran.
- Versuchen Sie zu vermeiden, viel Geld auszugeben.
- Denken Sie an eine kurzfristige Finanzierung.
Was sind 3 Möglichkeiten, um den Gewinn zu steigern?
Die drei grundlegenden Möglichkeiten zur Gewinnsteigerung sind:
- Mehr verkaufen
- Preis höher
- Kosten reduzieren
Der Erfolg bestimmter Unternehmen hängt weitgehend von ihrer Fähigkeit ab, Produkte zu verkaufen und einen außergewöhnlichen Kundenservice zu bieten. Das ist perfekt. Vergessen Sie jedoch nicht, dass Kostensenkungen eine weitere Möglichkeit sind, die Rentabilität zu steigern.
Welche Faktoren erhöhen den Cashflow?
- Inkasso von Forderungen
- Kreditkonditionen und Handelsrabatte.
- Durchsetzung der Kreditpolitik.
- Kauf und Verkauf von Inventar
Auswirkungen von Liquiditätsproblemen auf Unternehmen
Unternehmen können auf verschiedene Weise von Liquiditätsengpässen betroffen sein. Liquiditätsprobleme können dazu führen
- Die Beziehungen zu den Lieferanten sind aufgrund verspäteter Zahlungen angespannt.
- Reduzierung der Kreditwürdigkeit aufgrund versäumter oder verspäteter Schuldenzahlungen.
- Die Schulden steigen, um die Geschäftskosten zu decken.
- Verpasste Chancen, das Unternehmenswachstum durch Investitionen zu steigern.
- Eine nachteilige Auswirkung auf Marketingtaktiken und Wettbewerbsvorteile.
- Verwendung von Privatvermögen zur Bezahlung von Unternehmensverpflichtungen.
- Reduzierte Moral unter den Mitarbeitern und unterbezahlte Gehälter.
- Verringerte Kundenzufriedenheit
- Insolvenzbedingte Betriebsschließungen
Sie können Liquiditätsprobleme lösen, bevor sie sich auf Ihr Unternehmen auswirken, indem Sie die oben erläuterten Methoden verwenden und sich darüber im Klaren sind, wie und warum sie häufig auftreten.
Zusammenfassung
Cashflow ist im Grunde der Zu- und Abfluss von Zahlungsmitteln in einem Unternehmen. Ein positiver Cashflow zeigt an, dass Ihre Einnahmen Ihre Ausgaben übersteigen.
Für eine langfristige finanzielle Stabilität muss jedoch jeder Geschäftsinhaber die Kunst des effektiven Cashflow-Managements erlernen. Dies ist inzwischen eines der Hauptprobleme, mit denen eine große Anzahl von Geschäftsinhabern konfrontiert ist.
Nichtsdestotrotz gibt es einige Möglichkeiten und verschiedene Ansätze, die Sie verwenden können, um Ihre geschäftlichen Cashflow-Probleme zu lösen und einen stetigen Einkommensfluss aufrechtzuerhalten. Ich bin sicher, Sie sind ihnen bereits begegnet, haben sie durchgelesen und verdaut. Das hat für viele funktioniert, es wird auch für Sie funktionieren.
Häufig gestellte Fragen zur Lösung von Liquiditätsproblemen in Unternehmen
Was sind die häufigsten Ursachen für Liquiditätsprobleme?
Hier sind einige Ursachen für Liquiditätsprobleme in Unternehmen;
- Fehlende Liquiditätsreserven
- Teure Kreditaufnahme
- Sinkende Umsätze oder Gewinnspannen
- Ausstehende Forderungen
- Unkontrolliertes Unternehmenswachstum
- Zu viel Inventar
- Saisonale Nachfrageänderungen
- Ungenaue Prognosen oder Buchhaltungspraktiken
Was genau sind Liquiditätsprobleme?
Häufige Cashflow-Probleme betreffen viele kleine Unternehmen. Unternehmer können jedoch bei der Verwaltung ihres Cashflows proaktiv vorgehen und diese Probleme im Idealfall vermeiden, indem sie sich einiger dieser Herausforderungen bewusst sind. Sie beinhalten:
- Erwarten Sie einen Gewinn.
- Versäumnis, das Recht zu schaffen
- Vernachlässigung der Berücksichtigung der Gemeinkosten.
- Keine Fokussierung auf die Debitorenbuchhaltung.
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Referenz
