WIE HOCH SIND STEUERN AUF LOTTOGEWINNE

Die IRS beschlagnahmt 25 % Ihrer Lotteriegewinne, bevor Sie einen einzigen Dollar sehen. Abhängig von Ihrem Wohnort können staatliche und lokale Steuern bis zu 13 % zusätzlich abgezogen werden. Angesichts der Tatsache, dass der Spitzensteuersatz des Bundes jedoch 37 % beträgt, werden Sie wahrscheinlich mehr schulden, wenn Steuern fällig sind. Daher wäre es ein kluger erster Schritt für einen Lotteriegewinner, einen Finanzexperten zu konsultieren, der Unterstützung bei Steuer- und Anlagestrategien bieten kann. Nachfolgend finden Sie Informationen zu Bundes- und Landessteuern auf Lotteriegewinne sowie weitere Einzelheiten zu Steuern auf Lotteriegewinne und deren Berechnung.

Steuern auf Lotteriegewinne 

Zweifellos ist ein Lottogewinn aufregend und kann die Finanzen des Gewinners erheblich verbessern. Dennoch muss der Gewinner darauf achten, nicht all seine Gewinne zu schnell auszugeben – der IRS besteuert Lotteriegewinne wie andere US-Einkommensarten.

Für Bundes- und Landessteuern gelten Lotteriegewinne als regelmäßiges zu versteuerndes Einkommen. Der Gesamtbetrag, den ein Gewinner erhält, muss jedes Jahr in seiner Steuererklärung angegeben werden, da Gewinne wie Löhne und Gehälter besteuert werden. Der IRS nimmt jedoch 24 % der Gewinne ein, unmittelbar bevor der Gewinner Geld erhält. Der Gewinner muss den verbleibenden Gewinn nach Ausfüllen seiner Steuererklärung bezahlen.

So berechnen Sie Steuern auf Lotteriegewinne

Nettolotteriegewinne werden vom IRS als reguläres steuerpflichtiges Einkommen angesehen. Sie schulden also die Bundeseinkommenssteuer auf den Betrag, der nach Abzug der Kosten für Ihr Ticket übrig bleibt. Der IRS behält nur 25 % ein, da die Höhe von Ihrer Steuerklasse abhängt, die von Ihren Gewinnen und anderen Einkommensquellen bestimmt wird. Den Restbetrag schulden Sie, wenn Sie Ihre Steuern im April einreichen.

Angenommen, Sie verdienen 45,000 $ pro Jahr und einen Lottogewinn von 100,000 $, mit anderen Worten. Ihr steuerpflichtiges Gesamteinkommen beläuft sich jetzt auf insgesamt 145,000 $, nachdem Sie 25,000 $ von Ihren Lotteriegewinnen für Bundessteuern abgezogen haben. Darüber hinaus erhöhte Ihr gewinnender Lottoschein Ihren Grenzsteuersatz von 22 % auf 24 %.

Die 145,000 $ bedeuten nicht, dass Sie eine Steuer von 24 % zahlen müssen. Nur der Teil Ihres Einkommens über 86,375 $ unterliegt diesem Satz. Das sind in diesem Fall 58,625 $. Der Gesamtbetrag, den Sie an Steuern schulden würden, wäre 995 $ (10 % von 9,950 $) plus 3,668.88 $ (12 % von 30,574 $) plus 10,086.78 $ (22 % von 45,849 $) und 18,851.76 $ (24 % von 78,549 $), was 33,602.42 $ ergibt. Wenn Ihr Unternehmen aus irgendeinem Grund die Bundessteuern nicht wie üblich von Ihrem Lohn abzieht, schulden Sie immer noch 8,602.42 US-Dollar an Bundessteuern (33,602.42 US-Dollar – 25,000 US-Dollar).

Natürlich müssten Sie den höchsten Grenzsatz auf Ihr Gewinngeld zahlen, wenn Sie beim Lottogewinn bereits in der Steuerklasse von 37 % waren. Aber nur die Bundeseinkommensteuer fällt unter diese Bestimmungen – auch mögliche Anträge Ihres Bundeslandes und Ihrer Stadt.

Bundeslotteriesteuerrechner

Wenn Sie glauben, dass Kentucky einen hohen Steuersatz auf Lotteriegewinne erhebt, bereiten Sie sich vor. Kentucky ist nichts im Vergleich zu dem erstaunlichen Bundessteuersatz von 25 Prozent, der auf alle Gewinne über 5,000 $ erhoben wird.

Dementsprechend würden Sie bei einem 20-Millionen-Dollar-Ticket dem Bundesstaat Kentucky 1.2 Millionen Dollar zahlen, zusätzlich zu 5 Millionen Dollar für die Bundesregierung. Sie zahlen Kentucky 60 Millionen US-Dollar und der Bundesregierung 250 Millionen US-Dollar für einen Kentucky Cash Ball-Preis von 1 Milliarde US-Dollar.

Wie hoch sind Steuern auf Lotteriegewinne?

Sie werden ein paar tiefe Atemzüge nehmen und Ihren Gewinnschein sichern und schützen wollen, wenn Sie der glückliche Lotteriegewinner sind, richtig? Danach müssen Sie die verschiedenen steuerlichen Auswirkungen eines Lottogewinns bewerten und Steuern zahlen. Dazu sollten Sie sich wahrscheinlich an einen sachkundigen Finanzberater wenden.

Dies liegt daran, dass der IRS 24 % der Gewinne der Lotteriegewinner einbehält. Wenn der Gewinner dieser Lotterie sich dafür entscheidet, den Barwert in Höhe von 997.6 Millionen US-Dollar zu erhalten, unterliegt er der Bundeseinkommensteuer zum höchsten Satz, der 37 % beträgt. Die Lotteriegewinne des Powerball-Jackpot-Gewinners in Höhe von 2.04 Milliarden US-Dollar würden in ihre Bundeseinkommensteuererklärung für 2022 aufgenommen.

Für 2022 unterliegen Einzelanmelder, die mehr als 539,900 USD verdienen, und gemeinsame Antragsteller, die mehr als 647,850 USD verdienen, der höchsten Bundeseinkommensteuerklasse (oder 37 %). Die Bundeseinkommensteuerklassen wurden für 2023 angehoben, um der Inflation Rechnung zu tragen.

Die meisten Staaten besteuern Lotteriegewinne aus steuerlichen Gründen als Einkommen, und die Steuersätze variieren von Staat zu Staat. Angesichts der rekordverdächtigen Höhe des Powerball-Lotterie-Jackpots könnten die staatlichen Steuern des Milliarden-Dollar-Jackpot-Gewinners jedoch immer noch eine beträchtliche Summe sein.

Staatliche Steuern auf Lotteriegewinne

Selbst nachdem Sie Bundessteuern auf Ihre Lotteriegewinne gezahlt haben, sind Sie möglicherweise noch nicht fertig. Staatliche Steuern können auch von Ihnen fällig werden. Sie sollten sich an eine CPA oder lokale Steuerbehörden wenden, um festzustellen, wie Lotteriegewinne in Ihrem Staat besteuert werden, da sich die Lotteriesätze und -vorschriften von Staat zu Staat unterscheiden. Die staatlichen Steuersätze liegen jedoch in der Regel zwischen 2.9 und 8.8 Prozent.

Neun Staaten werden ab 2022 keine staatliche Einkommenssteuer mehr haben. Dies sind Wyoming, Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota und Tennessee. Ihre Lotteriegewinne werden in diesen Staaten nicht besteuert.

Sie sollten sich bewusst sein, dass die Dinge etwas komplizierter werden, wenn Sie Ihren Lottoschein außerhalb des Staates kaufen. Gewinne werden häufig von dem Staat besteuert, in dem der Lottoschein gekauft wurde. Stellen Sie sich vor, Sie wohnen in South Dakota, einem Staat ohne Einkommenssteuer. Du reist nach North Dakota, um deinen Bruder zu besuchen und dort einen Lottoschein abzuholen. Möglicherweise müssen Sie eine staatliche Steuererklärung einreichen, um eine Rückerstattung aller Gelder zu beantragen, die North Dakota von Ihrer Zahlung für die staatliche Einkommenssteuer einbehalten hat.

Wie besteuert der Staat Lotteriegewinne?

Einige Staaten werden einen Teil Ihrer Lotteriegewinne abziehen, wenn die Steuerzeit kommt. Je nachdem, wo Sie wohnen, variiert die Größe des Stücks. Den größten Biss, bis zu 13 %, nimmt The Big Apple ein. Das liegt daran, dass die Einkommenssteuer im Staat New York bis zu 8.82 % und die in New York City bis zu 3.876 % betragen kann. Yonkers hat niedrigere Steuern von 1.477 %. Sie würden jedoch höchstens 8.82 % der staatlichen Steuern sehen, wenn Sie praktisch an einem anderen Ort im Bundesstaat New York wohnen würden.

In Staaten mit Einkommenssteuern können die Sätze zwischen etwa 2.9 % und 8.82 % liegen. Neun Staaten erheben jedoch keine staatliche Einkommensteuer. Folgendermaßen:

• Alaska
• Florida
• Nevada
• Hampshire, Neu
• Dakota, Süd
• Tennessee
• Texas
• Washington
• Wyoming

Normalerweise behält der Staat, in dem das Ticket gekauft (und die Belohnung bezahlt) seine Steuern zu seinem Satz ein, wenn Sie in einem Staat leben und ein Ticket in einem anderen kaufen. Wenn die Steuersaison beginnt, müssen Sie herausfinden, wie viel Sie Ihrem Staat schulden.

Diese Beispiele zeigen die möglichen Folgen, wenn Sie Ihre Gewinne in einer einzigen Zahlung erhalten. Sie können sich jedoch in den meisten Fällen dafür entscheiden, Ihr Einkommen in einer Reihe von monatlichen Zahlungen zu erhalten.

Steuern auf Lotteriegewinne Federal

Wenn Sie im Jahr 518,400 mehr als 2020 $ verdient haben, beträgt der maximale Steuersatz, der durch Lotteriegewinne ausgelöst wird, 37 %. Denken Sie jedoch daran, dass die Bundessteuersätze marginal sind, sodass nicht alle Ihre Lotteriegewinne dem Steuersatz von 37 % unterliegen.

Nur der Betrag über 518,400 $ unterliegt dem Satz von 37 %. Sie müssen weiterhin Steuern auf Ihre ersten 9,875 $ zahlen, 12 % auf die 9,876 $ bis 40,125 $ Ihres Einkommens und so weiter, selbst wenn Sie Millionen gewinnen.
Sie können weiterhin Abzüge geltend machen, um Ihre Steuerrechnung zu senken, und Steuergutschriften erhalten, um Ihre Steuern zu bezahlen.

Wie werden Lottogewinne von Bund und Ländern besteuert?

Für Bundes- und Landessteuern gelten Lotteriegewinne als regelmäßiges zu versteuerndes Einkommen. Daher unterliegen Ihre Gewinne der gleichen Besteuerung wie Ihr Gehalt oder Lohn. Darüber hinaus müssen Sie den Gesamtbetrag, den Sie erhalten, jedes Jahr in Ihrer Steuererklärung angeben.

Nehmen wir zur Veranschaulichung an, dass Sie sich dafür entschieden haben, Ihre Lotteriegewinne als Rentenzahlungen zu erhalten, und im Jahr 50,000 2019 US-Dollar erhalten haben. Dieses Geld muss in Ihrer Steuererklärung für 2019 als Einkommen ausgewiesen werden. Wenn Sie sich jedoch für einen Pauschalbetrag im Jahr 2019 entschieden haben, gilt dasselbe. Sie müssen auch die Gesamtsumme angeben. Ein Steuerrechner ist dabei ein entscheidendes Hilfsmittel.

Hinweis: Der IRS behält automatisch 25 % Ihrer Gewinne als Steuergeld ein, bevor Sie einen einzigen Dollar erhalten. Wenn Sie Ihre Rücksendung einreichen, müssen Sie die verbleibende Steuerrechnung auf das Preisgeld bezahlen.

Bundes- und Staatssteuer für Lotteriegewinne auf Pauschalsummen und Annuitätenzahlungen in den USA

Die meisten Finanzberater raten Ihnen zu einer Pauschalzahlung, da Sie damit eine höhere Rendite erzielen können, wenn Sie diese in Vermögenswerte mit hohem Wachstumspotenzial wie Aktien investieren. Wenn Sie genug Geld gewinnen, möchten Sie vielleicht alles verwenden, um einen Luxusartikel wie ein Fahrzeug, ein Haus oder eine Insel zu kaufen.

Kleine Jackpot-Gewinner können es jedoch vorziehen, ihre Einnahmen in jährlichen oder monatlichen Raten zu erhalten, hauptsächlich wenn dies zu niedrigeren Steuerverbindlichkeiten führt. Oder sie könnten den beständigen Geldfluss wählen, um zu verhindern, dass sie den typischen Fehler begehen, alle oder den Großteil ihrer Einnahmen zu verschwenden. Wenn Sie jährliche oder monatliche Zahlungen akzeptieren, sollten Sie dennoch einen Finanzexperten konsultieren, um zu erfahren, wie Sie am besten in diese Einkommensquelle investieren können. So sollten Sie beispielsweise Ihr Vorsorgekonto bei der Einzahlung priorisieren. Wenn Sie noch keines haben, könnte ein Lottogewinn die perfekte Ausrede sein, um ein Roth- oder individuelles Rentenkonto (IRA) zu eröffnen.

Wie kann ich die Zahlung von Steuern auf Glücksspielgewinne vermeiden?

Beim Glücksspiel gibt es Gewinner und Verlierer. Aber wenn sie ihre Steuern nicht zahlen, können sogar Gewinner verlieren! Der IRS behandelt jedes Geld, das Sie durch Glücksspiele oder Wetten verdienen, als steuerpflichtiges Einkommen und den fairen Marktwert aller Gegenstände, die Sie gewinnen. Daher ist es unmöglich, der Zahlung von Steuern auf Spielgewinne zu entgehen.

Kann IRS Glücksspielgewinne verfolgen?

Sie müssen gründliche Aufzeichnungen über Ihre Spielgewinne und -verluste und alle relevanten Unterlagen wie Tickets, Quittungen, Zahlungsbelege, Kontoauszüge und das Formular W-2G führen. Wenn Sie Ihre Verluste abziehen möchten, müssen Sie in der Lage sein, sowohl Ihre Gewinne als auch Ihre Verluste anzuzeigen.

Woher weiß der IRS, ob Sie spielen?

Wenn es in einem neuen Tab geöffnet wird, denken Sie daran, dass der IRS eine Kopie des W-2G-Formulars erhält, das Sie mit Ihren Gewinnen erhalten. Der IRS geht daher davon aus, dass Sie diese Gewinne in Ihrer Steuererklärung angeben. Der Finanzbeamte wird nicht zufrieden mit Ihnen sein, wenn Sie das nicht tun.

Beeinflussen Glücksspielgewinne meine Sozialversicherung?

Einkommensteuern wirken sich auf Ihre Rentenzahlungen aus der Sozialversicherung aus. Beeinflussen zum Beispiel Einkünfte aus Glücksspielen oder Lotterien die Rentenzahlungen der Sozialversicherung? Ja. Die SSA betrachtet Glücksspiele und Lotteriegewinne als unverdientes Einkommen, daher müssen sie dem IRS gemeldet werden.

Kann ich Spielverluste abschreiben?

Nur wenn Sie Ihre Abzüge in Anhang A (Formular 1040) aufführen und Ihre Gewinne und Verluste im Auge behalten, sind Spielverluste abzugsfähig. Der Gesamtbetrag der abgezogenen Spielverluste darf die Anzahl der in Ihrer Steuererklärung angegebenen Spielgewinne nicht überschreiten.

Was ist, wenn ich mehr verloren als Glücksspielsteuern gewonnen habe?

Der Gesamtbetrag der Spielverluste, die Sie abschreiben können, darf nicht höher sein als die Anzahl der Spielgewinne, die Sie in Ihrer Steuererklärung angegeben haben. Als „Andere Einzelabzüge“ können Sie Ihre Spielverluste bis zu dem Betrag abschreiben, den Sie gewonnen haben.

Häufig gestellte Fragen

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Gewinner, die sich für eine Kapitalauszahlung entscheiden, können langfristige Steuerfolgen vermeiden und die Möglichkeit nutzen, in renditestarke Finanzprodukte wie Aktien und Immobilien zu investieren. Eine langfristige Rentenauszahlungsoption kann erhebliche Steuervorteile bieten. Bundessteuern reduzieren sofort Lotteriegewinne.

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• Prahle nicht mit dem Sieg.
• Sichern Sie das Ticket und machen Sie Duplikate davon.
• Versuchen Sie, anonym zu bleiben.
• Entscheiden Sie, ob Sie Vertrauen schaffen wollen.
• Füllen Sie das Ticket aus.
• Einmalzahlung oder Rente.
• Seien Sie bereit, Steuern zu zahlen.
• Planen Sie Ihre Zukunft.

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