Im Geschäft dreht sich alles um Transaktionen, und deren Automatisierung macht sie noch besser. Diese Rolle spielt Supply Chain Finance in der Geschäftswelt. Das Management der Lieferkettenfinanzierung wird von den entsprechenden Unternehmen durchgeführt. Aus diesem Grund profitieren Sie von einem Kurs in Supply Chain Finance auf unterschiedliche Weise. In diesem Artikel werden wir die Supply-Chain-Finanzierung in all ihren großen Unterschieden zur Handelsfinanzierung erörtern.
Was ist Supply Chain Finance?
Supply Chain Finance ist der Einsatz von Finanzinstrumenten, Prozessen und Technologien zur effizienten Verwaltung des Working Capital und der Liquidität, die in Supply Chain-Aktivitäten für kooperierende Geschäftspartner gebunden sind. Es wird sowohl von Käufern als auch von Verkäufern genutzt, die an einer Verkaufstransaktion teilnehmen, um die Finanzierungskosten zu senken und die Geschäftseffektivität zu steigern. SCF arbeitet an der Automatisierung von Transaktionen und der ständigen Überprüfung der Genehmigung und Begleichung von Rechnungen.
Es bezieht sich auch auf die Praktiken, die Banken und andere Finanzinstitute anwenden, um die Mittel zu verwalten, die zur Finanzierung der Lieferkette verwendet werden. Außerdem senkt es das Risiko für alle Beteiligten.
Wird die Lieferkette als Finanzierung betrachtet?
Supply Chain Finance ist ein Geschäftsbereich der Handelsfinanzierung. Große und mittlere Unternehmen können Lieferkettenfinanzierung und eine Reihe von Dienstleistungen erhalten. Zu den gebräuchlichsten gehören beispielsweise Darlehen, Factoring, Rechnungsrabatte und Bestellfinanzierungen.
Ist Supply Chain Finance dasselbe wie Factoring?
Supply-Chain-Finanzierung im Gegensatz zum klassischen Factoring, das der Auftraggeber (der Kunde) initiiert. Sie soll es Lieferanten einfacher und kostengünstiger machen, ihre Forderungen zu finanzieren.
Was sind die Vorteile von Supply Chain Finance?
#1. Es erleichtert den Umgang mit wirtschaftlicher Instabilität.
Anstatt darauf zu warten, dass seine großen Kunden ihre manchmal überfälligen Zahlungen begleichen, kann der Lieferant Finanzierungsanfragen senden, um im Voraus bezahlt zu werden. Der Lieferant kann somit konjunkturell unabhängig weitermachen wie gewohnt.
#2. Es bietet Geld zu weitaus geringeren Kosten.
In der Regel ist der Diskont oder die Bearbeitungsgebühr eines Lieferkettenfinanzierungsprogramms viel niedriger als der Zinssatz. Denn ein Lieferant bezahlt einen Kredit, wenn die Kreditwürdigkeit des Käufers und nicht die des Lieferanten zugrunde gelegt wird. Auch Supply Chain Finance ist ein echter Forderungsverkauf, auch wenn ein Kredit die Bilanz des Lieferanten belasten könnte. Kennzahlen wie der Verschuldungsgrad und andere dienen als Beleg dafür.
#3. Es fördert Innovation und Fortschritt.
Lieferanten müssen über ausreichende liquide Mittel verfügen, um die steigende Nachfrage nach ihren Produkten zu befriedigen und in Innovationen zu investieren, die ihnen einen Wettbewerbsvorteil verschaffen. Unternehmen sollten sich zusammenreißen und Pläne aufstellen, wie sie in einem sich schnell verändernden Markt konkurrieren und expandieren können, auch wenn dies in einem Abschwung paradox erscheinen mag.
Wie funktioniert Supply-Chain-Finanzierung?
In Übereinstimmung mit diesem Ansatz stimmen Käufer zu, Lieferantenrechnungen gegen eine Bankfinanzierung zu akzeptieren. SCF kommt offensichtlich auch allen Teilnehmern zugute, indem es kurzfristige Finanzierungen bereitstellt, die das Betriebskapital maximieren und Liquidität für beide Parteien bereitstellen.
Käufer haben mehr Zeit, ihre Rechnungen zu begleichen, während Lieferanten ihre unbezahlten Rechnungen schneller erhalten. Das Geld auf beiden Seiten des Streits kann von den Parteien zur Aufrechterhaltung ihrer jeweiligen Unternehmen verwendet werden. dass alles gut funktioniert und offen für zukünftige Projekte ist.
Der zunehmende Druck auf Unternehmen in der modernen Welt, ihren kurzfristigen Liquiditätsbedarf zu decken, treibt die Nachfrage nach SCF-Entwicklung voran. SCF bietet Unternehmen eine flexible Möglichkeit, auch Forderungen zu finanzieren, während bisher hauptsächlich Working Capital und Investitionsausgaben unterstützt wurden. Die Lieferkette wird nicht beschädigt und die betriebliche und wirtschaftliche Effizienz wird dadurch erheblich verbessert. Wenn der Preisdruck, die Rezession und die rückläufige Nachfrage die Lieferanten einem erhöhten Risiko aussetzen, verteilt SCF schnell Mittel.
Supply-Chain-Finanzmanagement
Supply Chain Finance Management ist die Disziplin, alle Ihre Finanzprozesse als Ganzes und nicht als einzelne Vorgänge zu betrachten. Der Prozess des Supply Chain Finance Managements umfasst
- Der Procure-to-Pay-Zyklus
- Working Capital Management
- Order-to-Cash-Zyklus.
Dies umfasst alle Aspekte der Bestellung, Rechnungsstellung, Abstimmung und Zahlung. Damit Ihre Lieferkette so effektiv wie möglich ist und die Vorteile von Kostensenkungen auf dem Weg dorthin genutzt werden können, besteht das übergeordnete Ziel des finanziellen Lieferkettenmanagements darin, Einblick in jeden dieser Vorgänge zu gewinnen und aufrechtzuerhalten.
Warum ist Supply Chain Finance Management wichtig?
Das Konzept des Supply-Chain-Finance-Managements entstand mit dem Aufkommen von Supply-Chain-Finanzierungsprogrammen aus dem Finanzierungsinstitut, zusammen mit neuen Formen von Zahlungsprozessen und Zahlungsvereinbarungen zwischen Geschäftspartnern.
Finanzdienstleistungen von großen Teilnehmern und externen Finanzanbietern tragen dazu bei, die Wettbewerbsfähigkeit und Effizienz der gesamten Lieferkette zu steigern.
Offene Konten verringern die Komplexität von Zahlungsprozessen erheblich und ermöglichen kleineren Teilnehmern den Zugriff auf die besten Bonitätsbewertungen größerer Teilnehmer, wodurch ihre Kapitalkosten gesenkt werden. Insgesamt verbessert es die kurzfristige Liquidität entlang der Wertschöpfungskette und fördert die langfristige Lieferanten-Abnehmer-Bindung.
Darüber hinaus garantiert die Einrichtung eines Supply-Chain-Finanzmanagements den erforderlichen Cashflow, um die Türen offen zu halten, die Lichter anzulassen, die Mitarbeiter zu bezahlen und die Waren zu erstellen und zu versenden.
Supply-Chain-Finanzierungsunternehmen
#1. PrimeRevenue
Die PrimeRevenue SurePay-Plattform ist ein Pionier im weltweiten B2B-Zahlungsverkehr und vereinheitlicht die gesamte Lieferkette durch die Automatisierung digitaler Zahlungen. um Reibung in globalen Lieferketten zu verringern
PrimeRevenue ist eines der Supply-Chain-Finanzunternehmen, das sich dafür einsetzt, frühzeitige und pünktliche Zahlungen zu vereinfachen. Ob es sich um ein kleines Unternehmen oder einen großen Konzern handelt, der pünktliche Zahlungen einsetzt, um Stabilität in die Lieferkette zu bringen, sie freuen sich, einen signifikanten und vorteilhaften Einfluss auf Unternehmen aller Art auf der ganzen Welt zu haben. Die Plattform verarbeitet jährlich Zahlungen in Höhe von mehr als 300 Milliarden US-Dollar.
# 2. Demica
Das Produkt von Demica ist einfach. Sie haben eine Cloud-basierte, benutzerfreundliche Plattform. Es ermöglicht Unternehmen und Supply-Chain-Finanzinstituten, ihre Working-Capital-Lösungen zu erweitern und zu automatisieren.
Die größten Handelsbanken und Unternehmen der Welt führen ihre Handelsfinanzierungsinitiativen auf marktführender Fintech durch.
Sie haben derzeit Programme mit einem Gesamtvolumen von etwa 20 Milliarden US-Dollar und decken das gesamte Spektrum von Working-Capital-Produkten ab. Diese Initiativen, die von einer Reihe von Banken und institutionellen Investoren finanziert werden, ermöglichen es Unternehmen, ihre Lieferkette zu verbessern und Kapital zur Förderung des Wachstums zu reinvestieren.
#3. Orbisch
Orbian ist der SCF-Anbieter mit der längsten Geschichte und bietet seit mehr als 20 Jahren Lösungen für Supply Chain Finance (SCF) an.
Es ist eines der Unternehmen mit der höchsten Expertise im Bereich Supply Chain Finance (SCF)-Lösungen. Im Jahr 2010 wurde das erste bankneutrale SCF-Programm für mehrere Banken in Europa eingeführt. 2014 führte ORBIAN SCF erstmals in Festlandchina ein.
Die universelle Finanzstruktur und die SCF-Technologieplattform des Unternehmens ermöglichen es ihm, Kunden, bei denen es sich um multinationale Unternehmen handelt, umfassende Lösungen und Dienstleistungen anzubieten. Während betriebliche und finanzielle Bedenken reduziert werden, bieten seine Programme nahezu unbegrenzte Finanzierungsmöglichkeiten. Der kurze Onboarding-Prozess garantiert erstklassigen Kundenservice.
#4. Ariba
SAP Ariba ist das weltweit größte Netzwerk für den Unternehmenshandel. Es kombiniert die weltweit größte Online-Handelsgemeinschaft mit erstklassigen Cloud-basierten Tools, um Unternehmen dabei zu helfen, ein globales Netzwerk von Partnern zu finden und mit ihnen zusammenzuarbeiten. Der Rekrutierungsbetrug ist jedoch auf dem Vormarsch. Auf der ganzen Welt veröffentlichen Kriminelle gefälschte Jobs mit echten Firmennamen. Darüber hinaus fragen Unternehmen Bewerber gelegentlich nach persönlichen Daten wie Finanz- und Bankinformationen. Sie erstellen normalerweise gefälschte Websites und E-Mails, die echt erscheinen, weil sie Firmenlogos und Fotos enthalten.
SAP Ariba fordert während des gesamten Beschäftigungsprozesses kein Geld, Kreditkartennummern, Bankkontodaten oder andere personenbezogene Daten an. Darüber hinaus sendet SAP Ariba keine Spam-E-Mails an Stellensuchende. Darüber hinaus werden nur E-Mails mit der Endung sap.com für die formelle Kommunikation mit Kandidaten verwendet. Wenn Sie E-Mails von einer anderen Domain erhalten, ergreifen Sie Maßnahmen.
#5. Invoiceware International
Sovos, früher bekannt als Invoiceware, standardisiert komplexe Compliance-Vorschriften in ganz Lateinamerika für einige der größten Unternehmen der Welt. Dazu gehören die Coca-Cola Company, Philips, Kellogg, DuPont und Siemens. Ihre regionale Plattform, das größte regionale Geschäftsnetzwerk, reduziert das Risiko und die Kosten für die Aufrechterhaltung der Compliance und ermöglicht es ihren Kunden, die Vorteile der staatlich standardisierten Rechnungsstellung zu nutzen, indem sie die IT-Kosten senken, die Effizienz der Lieferkette verbessern und den Cashflow steigern.
Invoiceware International arbeitete 2016 mit Sovos zusammen und stellte sein Verständnis des lokalen Marktes zur Verfügung. Zusätzlich zu seinem Fachwissen bietet Sovos Lösungen für Mehrwertsteuer, Verkaufs- und Gebrauchssteuer, ACA-Compliance, 10er-Formular-Berichte (1099), Getränke- und Alkohol-Compliance
# 6. C2FO
Der vorherige Name für C2FO war Pollenware. C2FO ist eines der Supply-Chain-Finance-Unternehmen, das Finanztechnologie entwickelt. Sie begründete den ersten Working-Capital-Markt. C2FO ist für den Betrieb des Working Capital-Marktes verantwortlich. Sein Verwaltungszentrum befindet sich in Leawood, in Johnson County, Kansas.
Im Januar 2008 gründete Sandy Kemper, ein ehemaliger CEO der UMB Financial Corporation, das Unternehmen. Der Name wurde in Reaktion auf Kundenfeedback in C2FO geändert, ein Akronym für das, was der Markt anbietet: kollaborative Cashflow-Optimierung.
#7. GT-Nexus
Infor Nexus (ehemals GT Nexus), eine private Cloud-Supply-Chain-Plattform, wurde 1998 in Oakland, Kalifornien, gegründet. Unternehmen betreiben damit eine On-Demand-Plattform zur Steuerung der weltweiten Lieferketten für Logistik und Handel. Infor hat GT Nexus im September 2015 übernommen. Derzeit hat Infor einen Geschäftsbereich namens Infor Nexus.
Das Geschäft umfasst Betriebe in Nord- und Südamerika, Europa und Asien mit Schwerpunkt auf Fertigung und Einzelhandel. Dazu gehören Unternehmen aus den Bereichen Pharma, Hightech, Automobil, Verbrauchsgüter, Bekleidung und Schuhe. Auch Lieferanten, Finanzdienstleister und Logistikdienstleister sind Teil des Infor Nexus-Netzwerks. Zu seinen Kunden zählen Brooks Brothers, Sears, Adidas, Procter & Gamble, Del Monte Foods, Caterpillar Inc., Koch Industries, Abercrombie & Fitch und Home Depot.
#8. Traxpay
Unternehmen wie Traxpay, eine schnell wachsende Supply-Chain-Finanzierungsplattform mit einem Multi-Banken-Ansatz, die von Europa aus weltweit operiert. Um die „Plattform der Wahl“ für Kunden, Lieferanten und Banken zu werden, bietet Traxpay Unternehmen die Möglichkeit, ihr Betriebskapital auf einfache, sichere und langfristige Weise mit allen gängigen Supply-Chain-Finanzierungstechnologien zu verwalten.
Wie verdienen Supply-Chain-Finance-Unternehmen Geld?
Um die Lieferanten von Waren und Dienstleistungen eines Unternehmens im Rahmen einer Supply-Chain-Finanzierungsvereinbarung zu bezahlen, stellen Banken Finanzierungen bereit. Danach wird der Lieferant vorzeitig und für weniger als sonst bezahlt.
Kleine Lieferanten können die Mittel verwenden, um ihre Betriebskosten zu bezahlen, ohne dass große Unternehmen ihre Zahlungsziele möglicherweise um Monate verlängern müssen.
Das Unternehmen zahlt das Geld, das es dem Lieferanten schuldet, an die Bank zu einem Zeitpunkt, der häufig viel später ist, als es seinen Lieferanten gezahlt hätte. die Differenz zwischen dem, was die Bank dem Dienstleister für die geleistete Arbeit schuldet, und dem, was sie für dessen Verwendung einbehält.
Supply Chain Finance gibt es schon seit Jahren. Nach der Finanzkrise 2008 versuchten viele Unternehmen, Bargeld zu sparen, indem sie es häufiger zur Verlängerung von Zahlungszielen bei Lieferanten einsetzten.
Supply-Chain-Finance-Kurs
Der Kurs Supply Chain Finance Management betont den Transport und die Lagerung von Ressourcen, Informationen, Inventar, Produkten und Geld auf ihrem Weg vom Ursprungsort zum Kaufort. Die Mindeststudienzeit für den Studiengang Supply Chain Finance beträgt 3 Jahre. Sie können den Supply Chain Finance-Kurs online belegen.
- Supply Chain Management 2A: Beschaffungsmanagement
- Wirtschaftsinformatik
- Einzelhandelsmanagement.
- Logistikmanagement 2A: Verkehrswirtschaft.
- Logistikmanagement 2B: Unternehmenslogistik.
- Supply Chain Management 2B: Bestandsverwaltung.
- Kundenbeziehungsmanagement.
- Arbeitsintegriertes Lernen.
- Mindestdauer: Drei Jahre
Plattformen, auf denen Sie einen Kurs in Supply Chain Finance belegen können
Es gibt Bildungsplattformen, auf denen Sie entweder kostenlos oder mit einem monatlichen Abonnement einen Supply Chain Finance-Kurs belegen können.
- Master Control in Supply Chain Management und Logistik-edX
- Grundlagen der Lieferkette: Die Grundlagen verstehen – Udemy
- Blockchain im Supply Chain Management-Udemy
- Supply Chain Management: Seien Sie global – Coursera
- Supply Chain Foundations-Lynda
- Betriebs- und Lieferkettenmanagement – Udemy
- Supply Chain Technologie und Systeme – edX
- Lieferketten für die Fertigung – edX
- Risikomanagement in der Lieferkette – Udemy
Lohnt sich ein Supply Chain Finance-Studium?
Der Wert eines Studiums kann daran gemessen werden, wie viele weitere Beschäftigungsmöglichkeiten es Ihnen eröffnen kann. Da Supply Chain Management eine wachsende und gefragte Branche ist, zahlt sich die Investition in SCM-Ausbildung fast immer aus. Ob Sie sich für ein Vollstudium entscheiden, hängt von Ihren Zielen im Bereich SCM ab.
Supply Chain Finance vs. Handelsfinanzierung
Supply-Chain-Finanzierung vs. Handelsfinanzierung ist eine häufige Frage, die sich mit den Unterschieden zwischen Supply-Chain-Finanzierung und traditionellerer Handelsfinanzierung befasst.
Während Lieferkettenfinanzierung ein Begriff ist, der verwendet wird, um zeitgemäßere Initiativen und Risikoaufklärungsinitiativen zu charakterisieren. Handelsfinanzierungstechniken wie Akkreditive, Bankgarantien und dokumentierte Inkassoverfahren werden häufiger eingesetzt, wenn Handelspartner einander nicht sehr gut oder gar nicht kennen.
Lieferkettenfinanzierung vs. Handelsfinanzierung zielen beide darauf ab, sowohl nationale als auch internationale Lieferketten zu finanzieren, aber Handelsfinanzierung bietet mehr Alternativen.
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Der offene Kontoverkehr, bei dem Käufer und Verkäufer zuvor Geschäfte miteinander gemacht haben, wird am wahrscheinlichsten verwendet.
Was bedeutet Handelsfinanzierung vs. Supply Chain Finance?
Lieferkettenfinanzierung kann auch das Wachstum von Käuferkonten beinhalten. Zum Beispiel Zahlungsbedingungen, Bestandsfinanzierung und Skontoabzüge. Die besten Konditionen für SCF sind, wenn der Käufer eine bessere Bonität als der Verkäufer hat und problemlos eine Finanzierung erhalten kann.
Diesen Vorteil kann der Käufer nutzen, um mit dem Verkäufer bessere Konditionen auszuhandeln, beispielsweise eine Verlängerung der Zahlungsziele, wodurch der Käufer Geld sparen oder effektiver einsetzen kann. Der Verkäufer profitiert, indem er Zugang zu günstigerem Bargeld hat und die Möglichkeit hat, seine Forderungen im Gegenzug zu verkaufen.
Als Ergebnis der Verlagerung der Produktion in Entwicklungsmärkte, der effektiveren Logistik und der Einfachheit und Verbreitung globaler Kommunikation hat die Globalisierung zur Bildung international verteilter Lieferketten geführt.
Bei der Handelsfinanzierung müssen der Verkäufer, der Käufer und ihre jeweiligen Finanzinstitute dieser Art der Unternehmensfinanzierung zustimmen (Banker). Während ein Lieferant es vorziehen könnte, dass ein Käufer für Waren und Dienstleistungen im Voraus bezahlt, könnte ein Käufer gleichermaßen sein Risiko senken wollen, indem er auf den Versandpapieren besteht.
In dieser Situation könnte eine Bank oder ein anderes Finanzinstitut den beiden Parteien helfen, indem sie Akkreditive anbieten, die gegen Dokumente wie einen Frachtbrief eingelöst werden können. Darüber hinaus kann ein Geschäftskredit von der Bank des Verkäufers als Teil der Handelsfinanzierung auf der Grundlage des Handelsvertrags genehmigt werden.
Was ist der Unterschied zwischen Supply Chain Finance und Trade Finance?
Supply Chain Finance (SCF) ist eine Reihe von Praktiken, die moderne Geschäfts-, Finanz- und IT-Techniken nutzen, um Wert zu schaffen und die betriebliche Effektivität zu verbessern. Dazu müssen drei Parteien – der Käufer, der Verkäufer und das Finanzinstitut – eng zusammenarbeiten (FI).
Der Hauptunterschied zwischen SCF und Handelsfinanzierung besteht darin, dass es bei der Handelsfinanzierung zwischen Käufer und Verkäufer ein Transaktions- und Wettbewerbselement gibt. Der SCF modifiziert dieselbe Technik so, dass sie beiden Parteien zugute kommt, indem er die Hebelwirkung des FI nutzt.
Was macht ein Supply Chain Finance Manager?
In der Position des Supply Chain Finance Managers besteht eine einzigartige Gelegenheit, der globalen Lieferkettenführung Einblicke und Analysen, Entscheidungshilfen und Leistungsmanagement zu bieten. Der Manager entwickelt Dashboards für Bar- und Gesamtlieferkosten sowie Aktionspläne (Bestand und Investitionen).
Zusammenfassung
Große Einkaufsorganisationen sind deutlich besser über die inhärenten Risiken und die Belastbarkeit ihrer Lieferketten informiert, da sie sich bei wichtigen Produktkomponenten häufig auf externe Lieferanten verlassen.
Working Capital Management ist zu einer Schlüsselkennzahl für Chief Executive Officers geworden, die eine profitable Expansion priorisieren. Die Entwicklung moderner Technologien zur Verfolgung und Verwaltung von Ereignissen in der physischen Lieferkette bietet Möglichkeiten zur Automatisierung des Beginns von SCF-Eingriffen.
FAQs
Ist Supply Chain Management ein guter Beruf?
Ja, es ist eine lohnende Karriere, denn es gibt Jobaussichten im Supply Chain Management. Darüber hinaus gibt es viel Potenzial für den beruflichen Aufstieg und Positionen in der Lieferkette werden in der Regel gut bezahlt. Zudem sorgt der Berufsweg für eine gute Arbeitszufriedenheit und wird nicht so schnell langweilig.
Ist Lieferkette dasselbe wie Logistik?
Der einfachste Weg, zwischen Lieferketten und Logistik zu unterscheiden, besteht darin, zu beachten, dass Lieferketten für die gesamte Beschaffung, Verarbeitung und Lieferung von Waren an den Endverbraucher verantwortlich sind, während sich die Logistik nur mit der Bewegung und Lagerung von Waren zwischen verschiedenen Lieferungen befasst Kettenorganisationen.
Welche 5 Arten von Lieferketten gibt es?
Auf der obersten Ebene des Modells sind die 5 Arten der Lieferkette dargestellt: Planung, Beschaffung, Herstellung, Lieferung und Rückgabe.
Bibliographie
- Was ist Supply-Chain-Planung? Ausführliche Anleitung (Wird in einem neuen Browser-Tab geöffnet)
- WAS IST WERTSCHÖPFUNGSKETTENSANALYSE? Definition, Bedeutung und Beispiele
- Supply Chain Management: Was ist SCM und warum ist es wichtig?
- Wertschöpfungskettenanalyse: Schritte zur Wertschöpfungskettenanalyse
- BEWERTUNGEN DER BESTEN SUPPLY-CHAIN-MANAGEMENT-SOFTWARE IM JAHR 2023
- REMOTE DEPOSIT CAPTURE: Wie es funktioniert, Top-Software und Risiken
