Ein Finanzberater ist ein Experte, der Kunden gegen Bezahlung finanzielle Beratung oder Beratung anbietet. Finanzberater bieten eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Nachlassplanung, Steuervorbereitung und Anlageverwaltung. Darüber hinaus bieten Finanzberater alles von Versicherungsprodukten bis hin zum Portfoliomanagement an. Um Geschäfte mit der Öffentlichkeit abzuwickeln, müssen registrierte Berater im Besitz einer Series-65-Lizenz sein.
Beachten Sie, dass:
- Ein Finanzberater ist ein Spezialist, der seinen Kunden Wissen für die Finanz-, Anlage- und persönliche Entscheidungsfindung bietet.
- Ein größeres Finanzunternehmen kann Finanzberater als unabhängige Auftragnehmer oder als Angestellte einstellen.
- Um Geschäfte mit Kunden tätigen zu können, müssen registrierte Berater eine oder mehrere Prüfungen absolvieren und über die erforderlichen Lizenzen verfügen.
- Darüber hinaus bieten Finanzberater Beratung und Entscheidungen im Namen ihrer Kunden an, im Gegensatz zu Börsenmaklern, die lediglich Aufträge am Markt ausführen.
- Eine Gebühr, eine Provision oder eine Kombination daraus kann verwendet werden, um zu bestimmen, wie viel ein Finanzberater bezahlt wird.
Was macht ein Finanzberater?
Ihr Finanzplanungsbegleiter sollte ein Finanzberater sein. Erwägen Sie die Möglichkeit, in 30 Jahren in den Ruhestand zu gehen oder Ihr Kind nach seinem High-School-Abschluss auf eine private Universität zu schicken. Ein Finanzberater kann Sie bei der Verwirklichung Ihrer Pläne unterstützen, indem er ein qualifizierter Fachmann mit den erforderlichen Lizenzen ist, um Sie beim Erreichen Ihrer Ziele zu unterstützen.
Darüber hinaus besprechen Sie gemeinsam mit Ihrem Berater verschiedene Themen, z. B. wie viel Geld Sie beiseite legen sollten, welche Konten Sie benötigen, welche Versicherungen Sie benötigen (z. B. Pflege- und Berufsunfähigkeitsversicherung usw.). ) und Nachlass- und Steuerplanung.
Schließlich übernimmt der Finanzberater die Rolle eines Lehrers. Dazu gehört auch, Sie dabei zu unterstützen, die Voraussetzungen zur Erreichung Ihrer Ziele zu verstehen. Finanzielle Themen können im Rahmen des Bildungsprozesses vertieft behandelt werden. Budgetierung und Sparen können einige der Themen sein, die Sie zu Beginn Ihrer Beziehung besprechen. Mit zunehmendem Wissen hilft Ihnen der Berater dabei, komplizierte Steuer-, Versicherungs- und Anlagefragen zu verstehen.
Pflichten und Verantwortlichkeiten eines Finanzberaters
- Finanzberater leiten Investitionen an, die zu Ihrem Stil, Ihren Zielen, Ihrer Risikotoleranz und Ihren Zielen passen.
- Sie helfen Ihnen bei der Entwicklung einer Anlagestrategie und nehmen bei Bedarf Anpassungen vor.
- Schuldenmanagement: Finanzberater können Pläne entwickeln, die Sie bei der Schuldentilgung und der Vermeidung weiterer Schulden unterstützen.
- Budgetierung: Ein Finanzberater gibt Ihnen Hinweise und Ratschläge zur Erstellung eines Ausgabenplans, mit dem Sie Ihre kurz- und langfristigen Ziele erreichen können.
- Sparen für das Studium: In Ihren Budgetplan können Sie Ideen einbauen, wie Sie Ihre Ausbildung finanzieren können.
- Ruhestandsplanung: In ähnlicher Weise entwirft ein Finanzberater eine Sparstrategie, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist, wenn Sie sich dem Ruhestand nähern.
- Nachlassplanung: Ihr Finanzberater hilft Ihnen, einen Plan zu erstellen und zu entscheiden, wem Sie Ihr Erbe nach Ihrem Tod überlassen möchten.
- Langzeitpflege und Versicherung: Ein Finanzberater kann Ihnen die kostengünstigsten Langzeitlösungen und Versicherungsoptionen anbieten.
- Planen Sie Ihre Steuern: Finanzberater Die Erstellung von Steuererklärungen ist eine der Steuerplanungsdienstleistungen, die sie anbieten, während gleichzeitig die Steuerabzüge optimal genutzt werden.
- Sie planen den Verkauf von Wertpapieren für die Einziehung von Steuerverlusten, typischerweise gegen Ende des Jahres.
- Schließlich gewährleisten sie eine optimale Nutzung des Kapitalertragssteuersatzes. Vorbereitung auf eine Senkung der Rentensteuer.
So werden Sie Finanzberater
#1. Such dir einen Job:
Einen Job bei einem Unternehmen zu bekommen, das Ihre Lizenz sponsert, ist der erste Schritt auf dem Weg zum Finanzberater. Einige Unternehmen stellen möglicherweise Mitarbeiter ein, die keine Erfahrung und Ausbildung in der Finanzbranche haben. Im Gegensatz dazu suchen diese Unternehmen häufig nach Kandidaten mit ausgeprägten Verkaufsfähigkeiten. Wenn Sie also Erfahrung in der Werbung für Waren oder Dienstleistungen haben, erwähnen Sie dies in Ihrer Bewerbung und im Vorstellungsgespräch.
#2. Bestehen Sie die Lizenzprüfungen:
Als nächstes muss jeder, der in die Finanzberatungsbranche einsteigen möchte, die erforderlichen Lizenzprüfungen bestehen. Hierfür ist in der Regel das Bestehen der FINRA Series 7-Prüfung sowie zusätzlicher Prüfungen erforderlich, die sich speziell auf die Waren und Dienstleistungen beziehen, die Sie verkaufen möchten. Beispielsweise müssen Sie in den meisten Staaten die FINRA Series 66-Prüfung bestehen, um Wertpapiere verkaufen und Kunden Wertpapiere empfehlen zu können.
#3. Führen Sie eine Hintergrundüberprüfung durch:
Im Rahmen des Registrierungsprozesses als neuer Finanzberater müssen Sie sich einer Hintergrunduntersuchung unterziehen. Ihr Unternehmen wird diesen Prozess koordinieren, aber es kann einige Wochen dauern, und es kann sein, dass Sie während des Vorgangs Einschränkungen hinsichtlich Ihrer Möglichkeiten haben. Beispielsweise ist es Ihnen möglicherweise nicht gestattet, ein Geschäftsbuch zu erstellen, oder Sie müssen möglicherweise unter der Aufsicht eines Maklers arbeiten, der über eine vollständige Lizenz verfügt, während Ihre Hintergrundüberprüfung durchgeführt wird.
#4. Erstellen Sie ein Geschäftsbuch:
Der Aufbau eines Geschäftsbuchs ist unerlässlich. Um dies zu erreichen, sollten Sie erstklassigen Service bieten, auf die Bedürfnisse Ihrer Kunden eingehen und Beziehungen zu anderen Fachleuten in diesem Bereich pflegen. Beachten Sie, dass dies Ihnen dabei hilft, Kunden an andere weiterzuleiten und Ihr Unternehmen gemeinsam auszubauen.
#5. Aktualisieren Sie Ihren Bildungsabschluss:
Finanzberater müssen nach Erhalt ihrer Lizenzen strenge Unternehmens- und Regulierungsanforderungen befolgen, um diese zu behalten. Zu diesen Anforderungen gehören der Abschluss von Weiterbildungsprogrammen und das Bestehen von Standardprüfungen. Daher ist die Einhaltung dieser Anforderungen für Finanzberater von entscheidender Bedeutung, um über die neuesten Gesetze und Best Practices der Branche auf dem Laufenden zu bleiben, auch wenn dies zeitaufwändig sein kann.
Vorteile, ein Finanzberater zu werden
Die Tätigkeit als Finanzberater ist aus vielen Gründen eine gute Idee. Als Finanzberater können Sie neben einem Job und einem guten Einkommen auch folgende Vorteile haben:
#1. Unbegrenztes Einkommenspotenzial:
Finanzberater können sich über ein unbegrenztes Einkommenspotenzial freuen, solange sie die Leidenschaft haben, mehr Kunden zu gewinnen. Sie verdienen Geld auf der Grundlage der Höhe des Neugeschäfts oder der wiederkehrenden Einnahmen, die sie erwirtschaften, wobei es sich um Gebühren oder Provisionen handeln kann. Das bedeutet, dass Finanzberater so viel verdienen können, wie sie wollen, solange sie die Leidenschaft und Energie haben, mehr Kunden zu gewinnen.
#2. Work-Life-Balance:
Sie könnten davon ausgehen, dass Sie die meiste Zeit arbeiten müssen, da Sie als Finanzberater so viel Geld verdienen können. Das genaue Gegenteil ist jedoch der Fall. Finanzberater verfügen über flexible Zeitpläne, die es ihnen ermöglichen, Berufs- und Privatleben erfolgreich unter einen Hut zu bringen. Sobald sie einen Kundenstamm aufgebaut haben, können sie ihre Arbeitszeiten an ihren Kalender anpassen. Um eine gesunde Work-Life-Balance aufrechtzuerhalten, müssen sie lediglich Kundengespräche in ihre Freizeit einplanen. Beachten Sie, dass selbst hochqualifizierte Finanzberater die Möglichkeit haben, weniger als 40 Stunden pro Woche zu arbeiten. Glücklicherweise gibt ihnen das die Freiheit, ihr Leben zu genießen und während der Arbeitswoche Geld zu verdienen.
#3. Sie erhalten einen einzigartigen Kundenstamm:
Einer der Vorteile einer Tätigkeit als Finanzberater ist die Möglichkeit, mit den Menschen zusammenzuarbeiten, die Sie bevorzugen. Als Finanzberater können Sie Ihre Kreativität einsetzen, um Kunden zu gewinnen. Einige Finanzberater befassen sich beispielsweise nur mit Angehörigen der Babyboomer-Generation. Andere, insbesondere Millennials, ziehen es vor, jüngere Generationen anzusprechen. Neben der Auswahl Ihrer Kunden nach Generation oder Alter können Sie sich auch auf Kunden in einem bestimmten Berufszweig konzentrieren. Sie haben die Möglichkeit, nur mit Medizinern, Anwälten oder Geschäftsleuten zusammenzuarbeiten, um nur einige zu nennen.
#4. Es ist eine lohnende Karriere:
Sie können aus mehreren Berufen wählen, die genauso viel verdienen wie der eines Finanzberaters. In einigen Berufen können Sie möglicherweise sogar mehr Geld verdienen als als Finanzberater. Die meisten dieser Berufe sind jedoch nicht in der Lage, Ihnen das tiefe Gefühl der Erfüllung zu vermitteln, das sich aus der echten Unterstützung anderer ergibt. Wenn Sie als Finanzberater arbeiten, können Sie das befriedigende Gefühl genießen, Ihren Kunden eine unbezahlbare Finanzberatung zu geben.
Darüber hinaus werden Sie ein beispielloses Gefühl der Erfüllung und Zufriedenheit erleben, wenn Sie sehen, wie Ihre Kunden kluge Entscheidungen treffen und aufgrund der Informationen und Ratschläge, die Sie ihnen gegeben haben, finanziell erfolgreich sind.
#5. Wachstumschancen
Als Finanzberater ist die ständige Interaktion mit verschiedenen Menschen erforderlich. Daher ist die Erweiterung Ihres persönlichen und beruflichen Netzwerks einer der Vorteile einer Tätigkeit als Finanzberater. Wenn Sie neue Kunden kennenlernen und sich über deren finanzielle Ziele informieren, können Sie dies erreichen. Anschließend können Sie damit beginnen, dauerhafte Beziehungen zu ihnen aufzubauen, indem Sie ihnen professionelle Beratung bieten und sie bei der Verwirklichung ihrer finanziellen Ziele unterstützen.
#6. Finanzielle Bildung:
Im Rahmen Ihrer Ausbildung zum Finanzberater können Sie die verschiedenen Finanzstrategien kennenlernen, die Sie in Ihrem Privatleben anwenden können. Darüber hinaus können Sie Ihre Kunden bei ihren Finanzen unterstützen, indem Sie Ihr erworbenes Fachwissen als Finanzberater nutzen und gleichzeitig Ihre eigene Zukunft sichern.
Wie viel verdienen Finanzberater?
Ein Finanzberater verdient ein durchschnittliches Gehalt von 94,000 US-Dollar, was deutlich über dem Landesdurchschnitt liegt. Die Gehälter können jedoch je nach Region und Fachwissen erheblich variieren.
Wie viel verdienen Finanzberater bei Edward Jones?
Das durchschnittliche Jahresgehalt für Finanzberater bei Edward Jones in Missouri beträgt 67,000 US-Dollar.
Wie viel verdienen Finanzberater bei Merrill Lynch?
Das durchschnittliche Gehalt eines Finanzberaters bei Merrill Lynch liegt heute zwischen 66,000 und 93,000 US-Dollar, wobei Spitzenverdiener in den gesamten Vereinigten Staaten 111,000 US-Dollar pro Jahr verdienen.
Wie viel verdienen Finanzberater bei Morgan Stanley?
In den Vereinigten Staaten beträgt das durchschnittliche Jahresgehalt eines Finanzberaters von Morgan Stanley etwa 69,000 US-Dollar.
Wie viel verdienen Finanzberater bei Edward Jones?
In den USA beträgt das durchschnittliche Jahresgehalt eines Finanzberaters von Edward Jones etwa 66,000 US-Dollar.
Können Sie als Finanzberater 300 verdienen?
Ja, Sie können als Finanzberater 300 verdienen. Finanzberater müssen eine starke Marke haben, aber eine Marke mit doppelter Wirkung ist entscheidend, um vermögende Kunden anzuziehen. Sie müssen Ihr technisches Fachwissen und Ihre Fähigkeiten hervorheben und erklären, wie die Zusammenarbeit mit Ihnen ihre Geschäftsentwicklungsbemühungen unterstützt, wenn Sie sich effektiv bei wohlhabenden Leuten und wichtigen Empfehlungsquellen positionieren möchten.
Lohnt es sich, Finanzberater zu sein?
Ja, es lohnt sich, Finanzberater zu sein. Dennoch wird die Möglichkeit der meisten Finanzberater, mehr Geld zu verdienen, nur durch ihren Wunsch, mehr Kunden zu betreuen, und ihre Arbeitsbelastung eingeschränkt.
Kann ein Finanzberater Millionen verdienen?
Ja, aber wenn Sie nicht bereits über eine ansehnliche Geldsumme verfügen, würde es sehr lange dauern. Die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater bietet viele Vorteile, darunter den langfristigen, schrittweisen Vermögensaufbau und Vermögensschutz.
Wie werden Finanzberater bezahlt?
Finanzberater werden auf zwei Arten bezahlt: Sie erhalten entweder Gebühren oder Provisionen. Anstatt eine Provision für die von ihnen gehandelten Produkte zu erhalten, erhalten Honorarfinanzberater eine feste Vergütung für die von ihnen erbrachten Dienstleistungen.
Warum ich aufhöre, Finanzberater zu sein?
Mangelnde Erfüllung, Schwierigkeiten bei der Kundensuche und Burnout sind die drei häufigsten Gründe, warum Finanzberater ihre Position aufgeben. Die Bindungsquote von Finanzberatern ist dürftig; über 90 % verlassen die Branche innerhalb von drei Jahren. Wenn Sie als Finanzberater erfolgreich sein wollen, müssen Sie daher in der Lage sein, ein Geschäft abzuschließen.
Wer sind die bestbezahlten Finanzberater?
Aufgrund seiner langen Geschichte in der Finanzberatungsbranche gilt Warren Buffett als der bestbezahlte Finanzberater. Benjamin Graham, ein renommierter Finanzberater, hat einen weiteren Einfluss auf seinen Anlageansatz. Suze Orman, Jim Cramer und Dave Ramsey sind einige weitere bekannte Medienfinanzexperten.
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Gehalt als Finanzberater: Wie viel verdient ein Finanzberater in den USA?
References:
