Kontoauszüge sind eine der wichtigsten Finanzunterlagen. Es ist wichtig zu wissen, wie lange Kontoauszüge für geschäftliche und private Zwecke aufzubewahren sind und was mit ihnen zu tun ist, wenn sie nicht mehr benötigt werden. In diesem Leitfaden erfahren Sie alles, was Sie über das Aufbewahren und Aufbewahren von Kontoauszügen wissen müssen.
Was sind Kontoauszüge?
Kontoauszüge sind eine regelmäßige Aufzeichnung Ihrer Finanztransaktionen. Jeden Monat stellt Ihnen Ihre Bank einen Kontoauszug zur Verfügung, der Ihren Kontostand, Einzahlungen, Abhebungen, ausgestellte Schecks und andere wichtige Finanzinformationen enthält.
Die Aufbewahrung Ihrer Kontoauszüge ist aus mehreren Gründen wichtig. Am wichtigsten ist, dass sie eine Aufzeichnung Ihrer finanziellen Aktivitäten sind. Diese Informationen können verwendet werden, um nach Fehlern zu suchen, Ihren Kontostand zu überwachen und Ausgaben zu verfolgen. Darüber hinaus können sie für Steuerzwecke verwendet werden, um Einkommen oder die Zahlung von Rechnungen nachzuweisen und um einen Kredit oder andere Kreditprodukte zu beantragen.
Wie lange müssen Kontoauszüge für Unternehmen aufbewahrt werden?
In den meisten Fällen müssen Sie Ihre Kontoauszüge mindestens drei Jahre (kann aber bis zu sieben Jahre dauern) als Dokumentation für den Fall einer Prüfung aufbewahren. Kontoauszüge aus dem Vorjahr sollten aus steuerlichen Gründen aufbewahrt werden, können aber auch benötigt werden, wenn Sie einen Kredit beantragen oder eine Wohnung mieten.
Das Bundesgesetz verlangt von Banken, die meisten Aufzeichnungen mindestens fünf Jahre lang aufzubewahren, und viele bewahren die Kontoauszüge der Mitglieder bis zu sieben Jahre lang auf.
2345 Erkundigen Sie sich bei Ihrer Bank, wie lange Ihre Unterlagen aufbewahrt werden. Wenn während dieses Zeitraums eine Prüfung oder eine andere Anforderung für einen Kontoauszug auftritt, können Sie diese bei Ihrer Bank bestellen, anstatt sie auf Lager zu haben – obwohl ältere Kontoauszüge möglicherweise mit einer geringen Gebühr verbunden sind.
Wie lange sind Kontoauszüge nach dem Tod aufzubewahren?
Wenn Sie der Testamentsvollstrecker des Nachlasses einer verstorbenen Person sind, ist es wichtig zu wissen, wie lange Kontoauszüge nach dem Tod aufzubewahren sind. Generell wird empfohlen, Kontoauszüge mindestens sieben Jahre nach dem Todestag aufzubewahren. Damit soll sichergestellt werden, dass potenzielle Gläubiger oder andere Parteien, denen die verstorbene Person möglicherweise Geld schuldet, in der Lage sind, die ihnen geschuldeten Beträge einzuziehen.
Zusätzlich zu den Kontoauszügen ist es wichtig, alle anderen Finanzdokumente aufzubewahren, die die verstorbene Person möglicherweise hatte, wie Steuererklärungen, Kreditkartenabrechnungen und Anlagekonten. Diese Dokumente können dem Testamentsvollstrecker helfen, den Wert des Nachlasses zu bestimmen und sicherzustellen, dass alle Schulden vollständig beglichen werden.
Was tun mit alten Kontoauszügen?
Sobald Sie festgelegt haben, wie lange Sie Kontoauszüge für geschäftliche oder private Zwecke aufbewahren müssen, ist es wichtig zu wissen, was mit alten Kontoauszügen zu tun ist. Bewahren Sie Ihre Kontoauszüge am besten an einem sicheren Ort auf, z. B. in einem feuerfesten Tresor oder einem Aktenschrank. Darüber hinaus können Sie sie digital speichern, entweder auf Ihrem Computer oder in einem Cloud-Speichersystem.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass es am besten ist, alte Kontoauszüge zu vernichten. Dies dient dazu, Identitätsdiebstahl oder andere betrügerische Aktivitäten zu verhindern. Es wird empfohlen, alte Kontoauszüge, die nicht mehr benötigt werden, zu schreddern oder zu verbrennen.
Ist es notwendig, Kontoauszüge aufzubewahren?
Bei Kontoauszügen ist es wichtig zu wissen, ob diese aufbewahrt werden müssen. Im Allgemeinen wird empfohlen, Ihre Kontoauszüge mindestens ein Jahr lang aufzubewahren, aber am besten wenden Sie sich an einen Buchhalter oder Finanzexperten, um zu bestimmen, wie lange Sie Ihre Kontoauszüge aufbewahren sollten. Darüber hinaus ist es wichtig, alle anderen Finanzdokumente wie Steuererklärungen, Kreditkartenabrechnungen und Anlagekonten mindestens sieben Jahre lang aufzubewahren.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass es am besten ist, alte Kontoauszüge zu vernichten, um Identitätsdiebstahl oder andere betrügerische Aktivitäten zu verhindern. Darüber hinaus ist es eine gute Idee, Ihre Kontoauszüge an einem sicheren Ort aufzubewahren, z. B. in einem feuerfesten Tresor oder einem Aktenschrank.
Warum sollten Sie Ihre Kontoauszüge aufbewahren?
Einer der Hauptgründe, warum Sie Kontoauszüge benötigen, besteht darin, dem Internal Revenue Service einen Nachweis über ein Einkommen, einen Abzug oder eine Gutschrift zu erbringen.
Steuerliche Gründe
Der IRS erlegt Einkommensteuererklärungen eine Verjährungsfrist auf, die die Zeit begrenzt, die Sie haben, um Ihre Erklärung zu ändern, eine Rückerstattung zu beantragen oder eine Gutschrift zu beantragen. Darüber hinaus schränkt die Verjährungsfrist die Fähigkeit des IRS ein, zusätzliche Steuern festzusetzen.
Die Verjährungsfrist des IRS für unbezahlte Steuern beträgt drei Jahre ab dem Tag, an dem Sie Ihre erste Steuererklärung einreichen. Es beträgt drei Jahre ab dem Datum, an dem Sie die Erklärung eingereicht haben, oder zwei Jahre ab dem Tag, an dem Sie die geschuldete Steuer bezahlt haben, je nachdem, welcher Zeitpunkt später liegt, um eine Rückerstattung oder Gutschrift zu beantragen.
In vielen Fällen überschneidet sich die Verjährungsfrist Ihres Staates mit der Dreijahresfrist des IRS, aber es kann einige Ausnahmen geben, wo Sie leben. Überprüfen Sie die Gesetzgebung Ihres Staates, um sicherzustellen, dass Ihre Kontoauszüge während des Prüfungszeitraums zugänglich sind.
Wenn Sie Ihre Steuererklärung aktualisieren müssen, um eine Gutschrift oder Rückerstattung zu beantragen, aber nicht auf Ihre Kontoauszüge zugreifen können, können Sie Ihre Berechtigung möglicherweise nicht nachweisen. Wenn der IRS zusätzliche Steuern festsetzt, von denen Sie wissen, dass Sie sie nicht schulden, müssen Ihre Kontoauszüge möglicherweise nachweisen, warum Sie sie nicht schulden.
Andere Gründe, Kontoauszüge aufzubewahren
Bewahren Sie Kontoauszüge für potenzielle Kreditgeber, Mieter und andere Personen auf, mit denen Sie eine finanzielle Beziehung aufbauen möchten. Sie können verlangen, Ihre Kontoauszüge einzusehen, um Ihr Einkommen zu überprüfen und zu beurteilen, ob Sie sich die Zahlungen für einen Kredit, eine Mietwohnung oder was auch immer leisten können.
Kontoauszüge können auch verwendet werden, um Käufe mit Debitkarten, Schecks oder Banküberweisungen zu verifizieren, wenn jemand behauptet, dass Sie ihm Geld schulden. Ein Kontoauszug kann auch nützlich sein, wenn Sie eine Produktgarantie in Anspruch nehmen oder einen Versicherungsanspruch geltend machen müssen, da er bestätigt, dass Sie die entsprechenden Einkäufe getätigt haben.
Wann sollten Sie Kontoauszüge länger aufbewahren?
Aufgrund des Zeitraums, in dem der IRS Sie prüfen kann, kann der IRS Ihnen raten, Aufzeichnungen unter Umständen länger als drei Jahre aufzubewahren.
Wenn Sie Lohnsteuer zahlen, müssen Sie die Aufzeichnungen vier Jahre lang nach Fälligkeit oder Zahlung der Steuer aufbewahren, je nachdem, was zuerst eintritt.
Wenn Geld nicht offengelegt wird und mehr als 25 % Ihres Bruttoeinkommens ausmacht, kann der IRS Sie jederzeit für die nächsten sechs Jahre prüfen.
Sie müssen Aufzeichnungen sieben Jahre lang aufbewahren, wenn Sie einen Kapitalverlust wegen uneinbringlicher Forderungen oder wertloser Wertpapiere melden.
Wenn Ihre Steuern einfach sind und Sie sie korrekt eingereicht haben, müssen Sie Kontoauszüge wahrscheinlich nicht länger als drei Jahre aufbewahren. Wenn Sie jedoch kompliziertere Finanzen wie Investitionen haben, sollten Sie sicherstellen, dass Sie sieben Jahre lang darauf zugreifen können.
Kontoauszüge und andere Dokumente organisiert halten
Eine Methode zum Speichern und Verfolgen Ihrer Kontoauszüge kann es einfacher machen, Informationen abzurufen, wenn Sie sie benötigen.
#1. Erklärungen auf Papier
Wenn Sie jahrelange physische Aussagen aufbewahren möchten, brauchen Sie etwas Platz. Hier sind einige Richtlinien zur Aufbewahrung von Aufzeichnungen in Papierform:
- Holen Sie sich einen separaten Aktenschrank für Ihre Finanzunterlagen.
- Unterteilen Sie die Dokumente in Jahre.
- Sortieren Sie die Papiere in Kategorien und Typen (persönliche Kontoauszüge, Geschäftskontoauszüge, Anlageauszüge, Kreditkartenauszüge usw.).
- Sortieren Sie sie chronologisch, damit Sie schnell finden, was Sie brauchen.
- Bewahren Sie Ihre wichtigsten Dokumente in einem feuerfesten Tresor auf.
#2. Elektronische Kontoauszüge
Da elektronische Kontoauszüge immer weiter verbreitet sind, möchten Sie möglicherweise virtuelle Aufzeichnungen aufbewahren. Wenn Sie jedoch diesen Weg gehen und sie auf einem einzigen Gerät aufbewahren, riskieren Sie den Verlust von Aufzeichnungen, wenn das Gerät abstürzt, verloren geht oder gestohlen wird. Erwägen Sie, Ihre Dokumente auf einem sicheren sekundären Speichergerät oder in der Cloud zu sichern.
Eine weitere Alternative für digitale Kontoauszüge besteht darin, Ihre Bank anzurufen und herauszufinden, wie lange sie Kontoauszüge aufbewahren, damit Sie sie bei Bedarf einsehen können. Beim Online-Banking können Sie häufig auf die Kontoauszüge einiger Jahre zugreifen, diese herunterladen und ausdrucken. In der Regel erhalten Sie einen Kontoauszug, der nicht online verfügbar ist, sich aber noch innerhalb des Zeitraums befindet, in dem Ihre Bank Aufzeichnungen führt. Zeitrahmen und Preise können je nach Institution und Kontotyp unterschiedlich sein, also überprüfen Sie es noch einmal, bevor Sie fortfahren.
Wie lange sollten Sie monatliche Kontoauszüge aufbewahren?
Wenn es darum geht, wie lange Sie monatliche Kontoauszüge aufbewahren sollten, wenden Sie sich am besten an einen Buchhalter oder Finanzexperten. Im Allgemeinen wird empfohlen, Ihre Kontoauszüge mindestens ein Jahr lang aufzubewahren, dies kann jedoch je nach Buchhaltungssystem Ihres Unternehmens variieren.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass es am besten ist, Ihre Kontoauszüge an einem sicheren Ort aufzubewahren. Darüber hinaus ist es eine gute Idee, alte Kontoauszüge zu vernichten, um Identitätsdiebstahl oder andere betrügerische Aktivitäten zu verhindern.
Muss ich Kontoauszüge 7 Jahre aufbewahren?
Im Allgemeinen ist es nicht erforderlich, Kontoauszüge sieben Jahre lang aufzubewahren. Es ist jedoch wichtig, alle anderen Finanzdokumente wie Steuererklärungen, Kreditkartenabrechnungen und Anlagekonten mindestens sieben Jahre lang aufzubewahren. Damit soll sichergestellt werden, dass potenzielle Gläubiger oder andere Parteien, denen die verstorbene Person möglicherweise Geld schuldet, in der Lage sind, die ihnen geschuldeten Beträge einzuziehen.
Außerdem ist es wichtig, dass Sie Ihre Kontoauszüge mindestens ein Jahr lang aufbewahren und an einem sicheren Ort aufbewahren. Es ist auch eine gute Idee, alte Kontoauszüge zu vernichten, um Identitätsdiebstahl oder andere betrügerische Aktivitäten zu verhindern.
Wie lange sollten Sie alte Kontoauszüge in Papierform aufbewahren?
Alte Kontoauszüge in Papierform bewahren Sie am besten mindestens ein Jahr auf. Es ist jedoch wichtig, einen Buchhalter oder einen anderen Finanzexperten zu konsultieren, um zu bestimmen, wie lange Sie Ihre Kontoauszüge aufbewahren sollten. Darüber hinaus ist es wichtig, Ihre Kontoauszüge an einem sicheren Ort aufzubewahren, z. B. in einem feuerfesten Tresor oder einem Aktenschrank.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass es am besten ist, alte Kontoauszüge zu vernichten, um Identitätsdiebstahl oder andere betrügerische Aktivitäten zu verhindern. Darüber hinaus ist es eine gute Idee, Ihre Kontoauszüge an einem sicheren Ort aufzubewahren, z. B. in einem feuerfesten Tresor oder einem Aktenschrank.
Kann ich Kontoauszüge von vor 10 Jahren erhalten?
Generell ist es nicht möglich, Kontoauszüge von vor 10 Jahren zu bekommen. Die meisten Banken stellen jedoch Kopien von Kontoauszügen der letzten sieben Jahre zur Verfügung. Bitte beachten Sie, dass die Verfügbarkeit von Kontoauszügen der letzten sieben Jahre je nach Bank variieren kann.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass es am besten ist, Ihre Kontoauszüge an einem sicheren Ort aufzubewahren. Darüber hinaus ist es eine gute Idee, alte Kontoauszüge zu vernichten, um Identitätsdiebstahl oder andere betrügerische Aktivitäten zu verhindern.
Wie weit können Kontoauszüge zurückgehen?
Wie weit Kontoauszüge zurückreichen können, hängt von der Bank ab. Im Allgemeinen stellen die meisten Banken Kopien von Kontoauszügen der letzten sieben Jahre zur Verfügung. Beachten Sie jedoch, dass die Verfügbarkeit von Kontoauszügen der letzten sieben Jahre je nach Bank variieren kann.
Außerdem ist es wichtig, dass Sie Ihre Kontoauszüge mindestens ein Jahr lang aufbewahren und an einem sicheren Ort aufbewahren. Es ist auch eine gute Idee, alte Kontoauszüge zu vernichten, um Identitätsdiebstahl oder andere betrügerische Aktivitäten zu verhindern.
Muss ich alte Kontoauszüge vernichten?
Ja, es ist wichtig, alte Kontoauszüge zu vernichten, um Identitätsdiebstahl oder andere betrügerische Aktivitäten zu verhindern. Es ist auch wichtig, Ihre Kontoauszüge an einem sicheren Ort aufzubewahren, z. B. in einem feuerfesten Tresor oder einem Aktenschrank.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass es am besten ist, Ihre Kontoauszüge mindestens ein Jahr lang aufzubewahren, aber es ist am besten, sich mit einem Buchhalter oder Finanzexperten zu beraten, um zu bestimmen, wie lange Sie Ihre Kontoauszüge aufbewahren sollten. Darüber hinaus ist es wichtig, alle anderen Finanzdokumente wie Steuererklärungen, Kreditkartenabrechnungen und Anlagekonten mindestens sieben Jahre lang aufzubewahren.
Zusammenfassung
Zusammenfassend sind Kontoauszüge ein wichtiges Stück Finanzdokumentation. Es ist wichtig zu wissen, wie lange Kontoauszüge für geschäftliche und private Zwecke aufzubewahren sind und was mit ihnen zu tun ist, wenn sie nicht mehr benötigt werden. Im Allgemeinen wird empfohlen, Kontoauszüge mindestens ein Jahr lang aufzubewahren, aber am besten konsultieren Sie einen Buchhalter oder Finanzexperten, um zu bestimmen, wie lange Sie Ihre Kontoauszüge aufbewahren sollten. Darüber hinaus ist es wichtig, alle anderen Finanzdokumente wie Steuererklärungen, Kreditkartenabrechnungen und Anlagekonten mindestens sieben Jahre lang aufzubewahren.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass es am besten ist, alte Kontoauszüge zu vernichten, um Identitätsdiebstahl oder andere betrügerische Aktivitäten zu verhindern. Darüber hinaus ist es eine gute Idee, Ihre Kontoauszüge an einem sicheren Ort aufzubewahren, z. B. in einem feuerfesten Tresor oder einem Aktenschrank.
Indem Sie diese Tipps befolgen, können Sie sicherstellen, dass Ihre Kontoauszüge sicher und geschützt sind. Wenn Sie Fragen dazu haben, wie lange Kontoauszüge aufzubewahren sind oder was mit alten Kontoauszügen zu tun ist, wenden Sie sich am besten an einen Steuerberater oder Finanzexperten.
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Bibliographie
