Die Finanzplanung für ein Unternehmen ist einer der kritischen Aspekte der Führung eines Unternehmens. Der Prozess soll die finanzielle Zukunft des Unternehmens vorhersagen und den besten Weg zur Verwendung der finanziellen Ressourcen des Unternehmens bestimmen.
Das Endprodukt, ein Finanzplan, dient als Fahrplan, der alle Ihre zukünftigen finanziellen Bemühungen leitet.
Möchten Sie Ihr Unternehmen auf die nächste Stufe bringen? Dann lassen Sie uns alles über den Finanzplanungsprozess erfahren.
Es ist Ihr Glückstag, denn dieser Artikel wird Ihnen alles beibringen, was Sie über die Finanzplanung für Ihr Unternehmen wissen müssen.
Lass uns loslegen!
Was ist ein Finanzplan?
Ein Finanzplan ist ein Dokument, das die aktuelle finanzielle Situation Ihres Unternehmens und die verschiedenen Methoden enthält, die Sie anwenden möchten, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Um einen soliden Finanzplan zu erstellen, müssen Sie die Hauptkomponenten Ihres Unternehmens analysieren. Mit anderen Worten, der Teil Ihres Unternehmens, in den der Großteil des Geldes fließt. Um dies herauszufinden, stellen Sie sich daher diese Fragen.
- Wie viel Geld nimmst du ein und gibst es aus?
- Was sind Ihre größten Kosten und wo werden sie die Ausgaben in naher Zukunft wahrscheinlich am stärksten erhöhen?
- Wo können Sie Kosten sparen?
- Wie wird sich der Wettbewerb wahrscheinlich auf Ihr Geschäft auswirken?
Mit den richtigen Antworten auf diese Fragen können Sie einen Finanzplan erstellen, der Ihre aktuelle finanzielle Situation und Ihre zukünftigen Erwartungen erfasst.
Nun zum Hauptthema des Tages.
Was ist Finanzplanung?
Die Finanzplanung ist der Prozess, bei dem festgelegt wird, wie ein Unternehmen seine Ziele und Ziele erreichen wird. Im Allgemeinen muss jedes Unternehmen, um wachsen zu können, Geld haben, um zu expandieren, mehr Personal einzustellen und Werkzeuge zu kaufen, die für die Produktion erforderlich sind. Wenn Sie also einen Finanzplan für Ihr Unternehmen erstellen, können Sie bessere finanzielle Entscheidungen treffen.
Sie können sich entscheiden, es selbstständig oder mit Hilfe eines zertifizierten Finanzplaners zu erstellen.
Um Ihr Unternehmen jedoch richtig zu planen, müssen Sie eine klar definierte Geschäftsvision, Ziele und Zielsetzungen haben. Dies liegt daran, dass der Finanzplan jede der Aktivitäten, Ressourcen, Ausrüstungen und Materialien beschreibt, die zum Erreichen dieser Ziele erforderlich sind, sowie die damit verbundenen Zeitrahmen.
Es umfasst die folgenden Aktivitäten:
- Analyse des Geschäftsumfelds
- Identifizierung von Risiken und Problemen mit dem festgelegten Budget.
- Bestätigung der Unternehmensvision und -ziele
- Berechnung der Gesamtkosten für jeden Ressourcentyp
- Quantifizierung der Anzahl der Ressourcen (Arbeit, Ausrüstung, Materialien)
- Zusammenfassen der Kosten zur Erstellung eines Budgets
- Identifizieren der Arten von Ressourcen, die zum Erreichen dieser Ziele erforderlich sind
Da die Finanzplanung einer der wichtigsten Aspekte der Finanzplanung ist, ist es wichtig, dass Sie sie kritisch durchdenken und analysieren, bevor Sie sich für die Umsetzung entscheiden.
Denn ein schlecht ausgearbeiteter Finanzplan aus einem schlechten Finanzplanungsprozess kann Sie Ihr Unternehmen kosten.
Ja, ich meine es ernst.
VERWANDTE POST: Financial Risk Management: Alles, was Sie wissen müssen (+Praxisbeispiele)
Bedeutung der Finanzplanung
Die Bedeutung der Finanzplanung kann nicht genug betont werden. So wie Sie es brauchen Geschäftsplan Um Ihre Maßnahmen richtig auf den Erfolg Ihres Unternehmens auszurichten, benötigen Sie auch einen Finanzplan, der Sie bei den verschiedenen finanziellen Investitionen anleitet, die Sie im Laufe Ihres Unternehmens tätigen würden.
Im Folgenden sind einige der Bedeutungen der Finanzplanung für ein Unternehmen aufgeführt.
- Erstens stellt die Finanzplanung Ihrem Geschäftsplan genügend Details zur Verfügung, die erforderlich sind, um das Geschäft durchzuziehen. Es zeigt, dass das Unternehmen finanziell aufgebaut und gleichermaßen überwacht werden kann, bis es beginnt, Gewinne zu erzielen.
- Zweitens zeigt es das Engagement eines Unternehmens für solide Geschäftspraktiken. Das ist die Fähigkeit, finanzielle Ziele zu erreichen und sinnvoll auszugeben. Dies kann externe Investoren anregen und das Potenzial für langfristigen Erfolg erhöhen.
- Drittens sorgt es für ein Gleichgewicht zwischen Geldzufluss und -abfluss in einem Unternehmen.
- Als nächstes hilft es, Wachstums- und Expansionsprogramme aufrechtzuerhalten, die das Unternehmen voranbringen.
- Auch hier wird sichergestellt, dass das Unternehmen über genügend Mittel verfügt, um zu operieren
- Schließlich reduziert die Finanzplanung Unsicherheiten in einem Unternehmen, die das Wachstum des Unternehmens behindern können.
Ungeachtet all dieser wichtigen Aspekte vernachlässigen einige Geschäftsinhaber immer noch die Notwendigkeit eines Finanzplans. Einige umgehen die Idee vielleicht sogar und glauben, sie hätten alles herausgefunden, was nicht ganz so ist.
Die Wahrheit ist, dass Finanzplanung nicht nur etwas für große Unternehmen ist. Auch für Ihr kleines Startup können Sie einen Finanzplan erstellen, damit Sie auf Erfolgskurs bleiben.
Auch wenn Sie nicht garantieren können, dass alles so läuft, wie Sie es geplant haben, bereitet Sie ein Finanzplan für Ihr Unternehmen auf das vor, was vor Ihnen liegt.
Ziele der Finanzplanung
Es gibt viele finanzielle Ziele, die festgelegt werden müssen, daher ist eine Finanzplanung erforderlich. Im Folgenden sind einige der Ziele der Finanzplanung aufgeführt.
#1. Ermittlung des Cashflows
Die wichtigste Notwendigkeit für die Finanzplanung Ihres Unternehmens besteht darin, zu wissen, wohin Ihr Geld fließt. Wenn Sie eine Aufzeichnung aller Finanzen haben, die in Ihr Unternehmen fließen, können Sie wissen, was Sie wirklich ausgeben müssen und welche Ausgaben Sie reduzieren müssen.
Eine Möglichkeit, dies festzustellen, wenn Sie noch keinen Finanzplan haben, besteht darin, Ihre Kreditkarten- und Kontoauszüge zu überprüfen. Zusammen würde es Spuren davon geben, wofür Sie Ihr Geld ausgegeben haben, bevor Sie erkannt haben, dass Sie eine Finanzplanung für Ihr Unternehmen durchführen müssen.
Um Ihre durchschnittlichen Ausgaben pro Monat zu verfolgen, addieren Sie alle Ihre Ausgaben in Ihrer Abrechnung und teilen Sie sie durch 12. Auf diese Weise würden Sie Ihre monatlichen Ausgaben weder über- noch unterschätzen.
#2. Bestimmung des Kapitalbedarfs
Die Bestimmung Ihres Kapitalbedarfs hängt von Faktoren wie den Kosten des Umlauf- und Anlagevermögens, Werbeausgaben und langfristiger Planung ab. Der Kapitalbedarf muss unter beiden Aspekten betrachtet werden: kurzfristiger und langfristiger Bedarf.
#3. Um sicherzustellen, dass die finanziellen Ressourcen auf die bestmögliche Weise maximiert werden, um eine maximale Rendite zu erzielen.
#4. Zur Ermittlung des für das Unternehmen erforderlichen Kapitals. Dazu gehören Entscheidungen über den Verschuldungsgrad, sowohl kurz- als auch langfristig.
#5. Erstellen von Finanzrichtlinien in Bezug auf Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Bargeldkontrolle
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Arten von Finanzplanungsprozessen
Der Finanzplanungsprozess für ein Unternehmen umfasst die Schritte, die unternommen werden, um einen guten und praktikablen Finanzplan zu erstellen. Nachfolgend sind daher die Arten von Finanzplanungsprozessen aufgeführt, die Sie anwenden können.
- Ein kurzfristiger Finanzplan
- Mittelfristige Finanzplanung
- Langfristiger Finanzplan
#1. Kurzfristige Finanzplanung
Diese Art der Finanzplanung dauert bis zu einem Jahr. Dabei berücksichtigen Sie Ihre aktuelle finanzielle Situation und die Ihnen zur Verfügung stehenden finanziellen Mittel, die Ihnen helfen können, Ihr finanzielles Ziel zu erreichen.
#2. Mittelfristige Finanzplanung
Bei dieser Art der Finanzplanung planen Sie über einen längeren Zeitraum. Alles zwischen zwei und fünf Jahren. Sie berücksichtigen Ihren aktuellen Einkommensstatus, Ihre Branche, falls es einen Wechsel in eine andere Branche geben würde, zukünftige Einkommenssteigerungen und Wachstumsaussichten.
#3. Langfristige Finanzplanung
Hier planen Sie für einen längeren Zeitraum, ab 5 Jahren. Sie berücksichtigen die verschiedenen Arten von Anlagemöglichkeiten, die Ihnen offen stehen. Dazu benötigen Sie eine konsequente und systematische Planung, Einsparungen, Ausgabenkontrolle, Steuereinsparungen und eine sorgfältige Befolgung der Finanzplanungsstrategie.
Konzept der Finanzplanung für ein Unternehmen
Im Allgemeinen dreht sich das Konzept der Finanzplanung um Folgendes:
- Cashflow-Management
- Investitionsmanagement
- Schuldenmanagement
- Steuerverwaltung
#1. Cashflow-Management
Dies beinhaltet die Verwaltung des Cashflows Ihres Unternehmens. Mit anderen Worten, den Zu- und Abfluss von Geldern im Auge zu behalten.
Um dies richtig zu tun, müssen Sie Ihre gegenwärtigen und zukünftigen Ausgaben schätzen und die Ausgaben unter Kontrolle halten, denn das ist der schnellste Weg, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Darüber hinaus beinhaltet es die Schaffung einer Reserve von Notfallfonds für unvorhergesehene Umstände. Ich nenne es „Ihre Lebenshilfe“.
#2. Investitionsmanagement
Um diese finanziellen Ziele zu erreichen, müssen Sie Ihr ganzes Leben lang in verschiedene Anlageinstrumente investieren.
Die richtige Investition zu tätigen ist der sicherste Weg, um genügend Geld zu sammeln, um es für die sehr wichtigen Aspekte Ihres Lebens auszugeben.
#3. Schuldenmanagement
Dies beinhaltet die Verwaltung des gesamten Bargeldes, das Sie in der Vergangenheit geliehen haben. Obwohl sie sagen, dass Sie nicht immer alle Ihre Schulden bezahlen, ist es das Beste, sie auf einem minimalen Niveau zu halten.
Wenn Ihr Unternehmen es sich nicht leisten kann, eine Expansion oder Diversifizierung in ein völlig neues Produkt aufrechtzuerhalten. Dann muss man sich für eine Erweiterung gar kein Geld leihen.
Wenn Sie Ihre Schulden in Schach halten, können Sie den Geldbetrag kontrollieren, den Ihr Unternehmen extern ausgibt.
#4. Steuerverwaltung
Die Zahlung von Steuern ist ein wichtiger Faktor in Ihrer Ausgabenliste. Um Ihr reales Einkommen zu maximieren, sind daher Steuerbefreiung und Steuerpflicht von größter Bedeutung.
Wenden Sie sich an Anlageplaner oder Steuerberater, um die besten Steuersparinstrumente zu empfehlen, in die Sie über verschiedene staatliche und private Anlageprogramme investieren können.
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Was ist der Finanzplanungsprozess?
Finanzplanung ist der Prozess der Erstellung von Zielen, Richtlinien, Verfahren, Programmen und Budgets in Bezug auf die finanziellen Aktivitäten eines Unternehmens. Dadurch wird eine effektive und angemessene Finanz- und Anlagepolitik sichergestellt.
Um jedoch einen guten Finanzplan erstellen zu können, müssen Sie Schritte unternehmen, die den Finanzplanungsprozess abschließen.
Nachfolgend sind die Schritte des Finanzplanungsprozesses aufgeführt.
#1. Setzen Sie sich finanzielle Ziele
Der Hauptgrund, warum Sie sich einen Plan ausdenken, ist, dass es ein Ziel gibt, das Sie erreichen müssen. Fragen Sie sich also, warum dies der erste Schritt zur Finanzplanung ist.
Setzen Sie sich realistische finanzielle Ziele. Halten Sie es innerhalb des Zeitraums erreichbar, den Sie dafür festgelegt haben. Trennen Sie Ihre Bedürfnisse von Ihren Wünschen.
Machen Sie es auch inspirierend. Wie soll Ihr Unternehmen in den nächsten fünf Jahren aussehen? Wie viele Vermögenswerte möchten Sie in den nächsten 10 Jahren erwerben?
Ihre Ziele müssen Sie inspirieren, sonst würden Sie nicht darauf hinarbeiten, sie zu erreichen.
#2. Sammeln Sie Ihre Finanzinformationen
In diesem Schritt müssen Sie alle aktuellen Finanzinformationen über Ihr Unternehmen sammeln. Denn der Finanzplanungsprozess hängt von der Qualität und Klarheit der Ihnen zur Verfügung stehenden Informationen ab.
Hier ist eine Richtlinie.
- Informieren Sie sich über Ihre Einnahmen und Ausgaben, Ihr Vermögen und Ihre Verbindlichkeiten sowie Ihre Risikoeinstellung.
- Wissen, wo Ihr Geld ist. Genau wissen, was reinkommt, was rausgeht und wie es rausgeht.
- Nachdem Sie einen Finanzplan erstellt haben, ist der nächste Schritt der
- Finden Sie heraus, ob es irgendwo Bargeldumleitungen gibt, und gehen Sie direkt dagegen vor.
#3. Analysieren Sie die Finanzinformationen Ihres Unternehmens
Für dieses Segment können Sie sich entscheiden, einen Finanzberater zu beauftragen. Es beinhaltet die Überwachung aller Finanzinformationen, die Sie über Ihr Unternehmen gesammelt haben. Stellen Sie sicher, dass das, was auf dem Papier steht, genau das ist, was in Ihrem Unternehmen passiert.
Durch die Analyse werden Sie oder Ihr Finanzberater in der Lage sein, Ihre finanzielle Situation genau zu bestimmen, Stärken und Schwächen zu identifizieren und Ihre finanziellen Maßnahmen auf das einzugrenzen, was dem Unternehmen wirklich zugute kommt.
#4. Erstellen Sie einen Finanzplan
Nachdem Sie die obigen Schritte bis jetzt befolgt haben, ist es an der Zeit, einen Finanzplan zu erstellen. Der Plan wird basierend auf den endgültigen Informationen aus Schritt 2 und 3 entwickelt.
Darüber hinaus werden die finanziellen Ziele, die Sie sich gesetzt haben, aufgenommen, damit Sie darauf hinarbeiten können, diese zu erreichen.
Ihr Finanzplan beinhaltet:
- Vermögensaufstellung (Bilanz)
- Jährliche konsolidierte Steuerberechnung
- Jährlicher Cashflow-Bericht (mit Überschuss oder Defizit)
Jetzt haben Sie ein klareres Bild davon, was Sie erreichen möchten.
#5. Setzen Sie Ihren Finanzplan um
Sobald alle anderen Schritte erledigt sind, ist es an der Zeit, das zu implementieren, was Sie erstellt haben. Normalerweise gibt es eine empfohlene Vorgehensweise, die im Einklang mit dem neuen Finanzplanungsprozess zu befolgen ist.
Eine typische Vorgehensweise kann umfassen:
- Einnahmen- und Ausgabenausgleich
- Eine neue Anlagestrategie
- Oder Zusatzversicherung.
In jedem Fall würden Sie die Ergebnisse aus Ihrem Planungsprozess umsetzen und geeignete Pläne für Ihr Unternehmen erstellen.
Persönlicher Finanzplanungsprozess
Dieser Prozess beinhaltet die strategische Planung Ihrer Finanzen für Ihre Zukunft. Es beinhaltet die Überwachung Ihrer Einnahmen, Ausgaben und Schulden.
Dieser Prozess ist nicht nur für diejenigen mit viel Geld. Es ist für alle, die Einnahmen und Ausgaben haben. Und mindestens 70 % der Amerikaner gehören zu dieser Kategorie.
Eine gut geplante Finanzierung wird viel dazu beitragen, Ihre Zukunft zu retten.
Hier sind die Schritte, die Sie unternehmen müssen
#1. Definieren Sie Ihre finanziellen Ziele
Der erste Schritt in der Finanzplanung ist oft der schwierigste. Um Ihre finanziellen Ziele klar zu definieren, müssen Sie sich Fragen wie diese stellen. Wo sehen Sie sich in fünf oder zehn Jahren?
Dies hilft Ihnen zu überlegen, was Ihnen im Leben wichtig ist, und zu bestimmen, welche Art von Leben Sie in Zukunft führen möchten.
#2. Priorisieren Sie Ihre Ziele
Jetzt, da Sie eine Vorstellung von Ihren finanziellen Zielen für Ihre Zukunft haben, ist es wichtig, dass Sie diese über alles andere stellen.
Priorisieren Sie die wichtigen Aspekte Ihres Lebens und sparen Sie dafür. Zum Beispiel;
- Speichern Sie für den Ruhestand
- Sparen Sie für den Treuhandfonds Ihrer Kinder
- Für eine Anzahlung auf ein Haus
- Sparen, um Schulden loszuwerden
Erinnern Sie sich an die 50/30/20-Regel? Wo 50 % Ihres Einkommens für regelmäßige Rechnungen und Ausgaben, 30 % für persönliche Bedürfnisse und 20 % für das Sparen verwendet werden? Ja, es ist wirklich ratsam, es in dieser Phase einzusetzen.
#3. Erstellen Sie einen Budgetplan
Ja, nachdem Sie Ihre Bedürfnisse nach Wichtigkeit geordnet haben, erstellen Sie einen Budgetplan und halten Sie sich für den Rest Ihres Lebens daran.
Das Budget basiert auf all Ihren Einnahmen und Ausgaben. Hier erfahren Sie, wie Sie eine erstellen.
- Erstellen Sie eine Liste Ihrer Einnahmen und Ausgaben über einen Zeitraum von 30 Tagen
- Gruppieren Sie Ihre Ausgaben in fixe und variable Kosten. Fix bedeutet, dass es sich um denselben Betrag handelt, z. B. Miete, während variable Kosten bedeuten, dass es sich im Laufe der Zeit ändert, z. B. Lebensmittel, Ausgehen usw.
- Analysieren Sie Ihre variablen Ausgaben und identifizieren Sie Bereiche, in denen Sie Einsparungen vornehmen können.
- Sparen Sie den Betrag, den Sie beschlossen haben, von Ihren Ausgaben zu kürzen
- Überprüfen Sie Ihr Budget monatlich auf mögliche Anpassungen.
VERWANDTE POST: Persönliche Finanzen: Grundlagen, Bedeutung, Typen, Verwaltung ( + kostenlose Software)
Die besten Finanzplanungs-Apps
Nachfolgend finden Sie einige Apps, die Sie bei der Finanzplanung unterstützen können.
- Geldliebhaber
- Toshl
- mTrakr
- Moneycontrol
- Steuerrechner
- Splitwise
- Digilocker
- Taschengeld
- Geldmäßig
- Finanzisto
- andromoney
Finanzplanungs-PDFs und Forschungsberichte können online von Finanzforschern auf der ganzen Welt gefunden werden.
Wie schreibe ich einen Finanzplan für kleine Unternehmen?
Überprüfen Sie Ihre strategische Planung. Mit der Finanzplanung sollte begonnen werden
- Der strategische Plan der Organisation.
- Erstellen Sie Finanzprognosen.
- Finanzierung organisieren.
- Bereiten Sie sich auf Eventualitäten vor.
- Monitor.
- Hilfe bekommen.
Was sind die 4 Phasen der Geschäftsplanung?
Sammeln Sie Informationen (intern und extern) Erstellen Sie verschiedene Pläne und wählen Sie dann denjenigen aus, der die Unternehmensziele mit der höchsten Wahrscheinlichkeit erreicht. Führen Sie den Plan aus. Bewerten und gegebenenfalls überarbeiten.
Was sind die sechs Prinzipien des Geldmanagements?
Eines der sechs Grundprinzipien des Finanzwesens ist, dass „Geld einen Zeitwert hat“, während ein anderes lautet, dass „Risiko gleich Belohnung ist“, noch ein weiteres, dass „Diversifizierung das Risiko verringern kann“, und noch ein weiteres, dass „Finanzmärkte Wertpapiere effizient bewerten“. “, ein weiterer, dass „die Ziele von Managern und Aktionären unterschiedlich sein können“, und ein weiterer, dass „der Ruf wichtig ist“.
Was ist die goldene Finanzregel?
Zuerst ein kurzer Rückblick: Man sollte dem Sprichwort „im Rahmen seiner Verhältnisse leben“ folgen und der Erhaltung monetärer Gewinne Priorität einräumen. Das mag wie ein Kinderspiel erscheinen, aber es ist schockierend, wie viele Menschen es nicht befolgen und dadurch Schulden anhäufen. Nehmen Sie als Beispiel die Verwendung von Kreditkarten.
Was sind die 3 Teile der Finanzplanung?
Wichtige Aspekte einer Finanzstrategie
- Budgetierung und Sparziele im Rahmen eines Finanzplans.
- Investieren gemäß einer Finanzstrategie.
- Ziele für die Nachlassplanung innerhalb einer Finanzstrategie.
- Die Funktion der Versicherung innerhalb eines Finanzplans.
Was sind vier Money-Management-Tools?
Geldmanagement-Tools
- Budgetierung.
- Sparen.
- Bankgeschäfte
- Kredit.
- ID schützen.
- Investieren.
- Arbeitssuche.
- Insurance.
Welche 4 Faktoren beeinflussen die Finanzplanung?
Einflussfaktoren in der Finanzplanung
- Sozialhilfe.
- Finanzielle Inklusion.
- Finanzielle Bildung.
- Persönliche Finanzen meistern.
- Faktoren, die die Finanzplanung beeinflussen.
Zusammenfassend
Die Finanzplanung für ein Unternehmen kann aufgrund einiger Variablen, die das Unternehmen beeinflussen, sehr schwierig sein. Beispielsweise ist das Verbraucherverhalten gegenüber einem neuen Produkt oder einer Preisänderung eines alten Produkts schwer vorhersehbar, was sich auf die Finanzen eines Unternehmens auswirkt.
Unabhängig davon ist es immer noch etwas, das einen Versuch wert ist, da es besser ist, zu planen und ein Modell zu haben, als Ihre Geschäftsfinanzen in den Händen Ihres Unternehmens zu lassen. Buchstäblich.
Wenn Sie diesen Artikel lesen, hoffe ich, dass er Ihnen hilft, eine gute Entscheidung für die Finanzplanung zu treffen.
Viel Glück!
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