Finanzinstitute sind Teil unseres täglichen Lebens. Dies liegt daran, dass fast jeder, der in einer entwickelten Wirtschaft lebt, Bedarf an den Dienstleistungen von Finanzinstituten hat.
Sie umfassen eine breite Palette von Geschäftstätigkeiten innerhalb des Finanzsektors, darunter Banken, Treuhandfonds, Kreditgenossenschaften, Versicherer, Versicherungen und Anlagehändler.
Wenn Sie also mehr über Finanzinstitute erfahren möchten, dann haben Sie einfach Glück, denn dieser Artikel wird Ihnen alles beibringen, was Sie über Finanzinstitute, ihre Arten, Bedeutung und Funktionen wissen müssen.
Lass uns loslegen!
Was sind Finanzinstitute?
Finanzinstitute sind Unternehmen, die sich ausschließlich auf Finanz- und Geldtransaktionen wie Kredite, Einlagen, Investitionen und Währungsumtausch konzentrieren.
Laut Wikipedia , Finanzinstitute, auch bekannt als Bankinstitute, sind Unternehmen, die Dienstleistungen als Vermittler von Finanzmärkten erbringen.
Man kann also sagen, dass Finanzinstitute für die Geldversorgung des Finanzmarktes verantwortlich sind. Ohne sie kann keine Finanztransaktion stattfinden.
Große Finanzinstitute wie JP Morgan Chase, HSBC, Goldman Sachs oder sogar Morgan Stanley können den Geldmangel in einer Volkswirtschaft kontrollieren.
Darüber hinaus hat fast jeder täglich mit verschiedenen Finanzinstituten zu tun. Ob es darum geht, Geld einzuzahlen, Kredite zu beantragen, Währungen umzutauschen, an der Börse zu investieren oder ein neues Unternehmen zu erwerben.
Daher sind sie für die Wirtschaft einer Nation sehr wichtig, und die Regierungen beaufsichtigen diese Institutionen persönlich.
Bedeutung von Finanzinstituten
Finanzinstitute sind sehr wichtige Faktoren, die zum Wachstum oder Scheitern der Wirtschaft einer Nation beitragen. Daher sind sie sehr entscheidende Faktoren.
Nachfolgend sind einige der hervorgehobenen Bedeutungen von Finanzinstituten aufgeführt
- Erstens fördern Finanzinstitute die Direktinvestitionen der Kunden
- Zweitens erklären sie ihren Kunden alle Risiken, die mit Finanztransaktionen verbunden sind
- Drittens bieten sie ihren Kunden verschiedene Arten von Finanzdienstleistungen an
- Als nächstes hilft Finanzinstituten bei der Bildung der Liquidität der Aktie im Notfall
- Schließlich sind sie dafür bekannt, ihren Kunden eine attraktive Rendite zu bieten
Funktionen von Finanzinstituten
Finanzinstitute führen für ihre Kunden eine Vielzahl von Finanzfunktionen durch. Es umfasst eine breite Palette von geschäftlichen Finanzaktivitäten, darunter Treuhandfonds, Banken, Versicherungsgesellschaften, Maklerfirmen und Anlagehändler.
Nachfolgend sind die Funktionen von Finanzinstituten aufgeführt.
- Finanzinstitute gewähren Kunden Kredite und Kredite.
- Sie dienen als Depot für ihre Kunden.
- Sie bieten den Kunden eine hoch bewertete Beratung für ihre vorteilhaften Investitionen.
- Einige Finanzinstitute bieten im Falle einer Investition eine hohe Rendite.
- Sie helfen, den Überwachungsaufwand des Unternehmens zu minimieren.
- Alle finanzbezogenen Arbeiten werden vom Finanzinstitut oder im Auftrag der Kunden erledigt.
Arten von Finanzinstituten
Finanzinstitute bieten eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden an. Daher unterscheiden sie sich je nach Größe, Umfang und Geografie.
Es gibt drei Haupttypen von Finanzinstituten. Sie sind;
- Hinterlegungsstellen
- Vertragsinstitutionen
- Investmentinstitute
#1. Hinterlegungsstellen
Dies sind Finanzinstitute, die Einlagen entgegennehmen und verwalten und Kredite vergeben. Ein Verwahrinstitut bietet Sicherheit und Liquidität auf dem Markt, verwendet zur Verwahrung hinterlegtes Geld, um es an andere zu verleihen, investiert in andere Wertpapiere und bietet ein Geldtransfersystem an.
Daher müssen sie die Kaution in der gleichen Reihenfolge zurückgeben, in der sie sie erhalten haben.
Darüber hinaus dienen sie als Bindeglied zwischen den öffentlichen Unternehmen, die Finanzwertpapiere ausgeben, und den Investoren oder Anteilseignern.
Einlageninstitut umfasst Banken, Bausparkassen, Kreditgenossenschaften, Treuhandgesellschaften und Hypothekendarlehensgesellschaften.
VERWANDTE POST: Finanzplanung: Übersicht, Arten, Bedeutung, Konzept (+ kostenlose PDFs)
Funktionen einer Verwahrstelle
Nachfolgend sind die Aufgaben der Hinterlegungsstellen gem Institut für Unternehmensfinanzierung.
Ein depotführendes Finanzinstitut fungiert als Bindeglied zwischen den Aktiengesellschaften, die Wertpapiere ausgeben, und den Anlegern oder Anteilseignern. Die Wertpapiere werden von mit Verwahrstellen verbundenen Stellen ausgegeben, die als Verwahrstellenteilnehmer bezeichnet werden. Die Agenten sind für die Übertragung der Wertpapiere von den Verwahrstellen zu den Anlegern verantwortlich.
Eine Verwahrstelle ermöglicht es Händlern und Anlegern, Wertpapiere in dematerialisierter Form zu halten; Dadurch wird das Risiko im Zusammenhang mit dem Halten physischer Finanzsicherheiten eliminiert. Die Käufer und Verkäufer müssen nun nicht mehr prüfen, ob die Wertpapiere ohne Verlust oder Diebstahl erfolgreich übertragen wurden. Das Depotsystem reduziert solche Risiken, indem es die Verwahrung und Übertragung der Wertpapiere in elektronischer Form ermöglicht.
#3. Ermöglicht die Bereitstellung von Darlehen und Hypotheken für Interessenten
Ein Verwahrer verwahrt die Wertpapiere von Kunden und gibt sie zurück, wenn die Kunden es wünschen. Die Kunden erhalten Zinsen auf die Einlagen, während die Verwahrstelle noch mehr Zinsen verdient, indem sie die Einlagen in Form von Darlehen oder Hypotheken an andere Personen oder Unternehmen verleiht.
#4. Beschleunigen Sie den Prozess der Übertragung von Wertpapieren
Wenn ein Handel stattfindet, überträgt eine Verwahrstelle das Eigentum an Wertpapieren vom Konto eines Anlegers auf einen anderen. Es hilft bei der Reduzierung des mit dem Abschluss eines Handels verbundenen Papierkrams und beschleunigt den Prozess der Übertragung von Wertpapieren.
Arten von Einlageninstituten
Wie bereits erwähnt, sind die folgenden Hauptkategorien von Einlagenfinanzinstituten aufgeführt.
#1. Banken
Eine Bank ist ein Finanzinstitut, das Einlagen von der Öffentlichkeit entgegennimmt und eine Sichteinlage anlegt, während es weiterhin Kredite vergibt.
Die Bank kann entscheiden, direkt oder indirekt über die Kapitalmärkte Kredite zu vergeben. Banken können entweder Handels- oder Kooperationsbanken sein. Wir werden jedoch innerhalb der Geschäftsbanken bleiben.
Das Leistungsspektrum der Geschäftsbanken hängt von der Größe der Banken ab. Für kleinere Banken beschränken sich ihre Dienstleistungen auf Verbraucherbanken, kleine Hypotheken, einfache Einlagen und Kredite.
Bei größeren Banken können ihre Dienstleistungen jedoch fremdwährungsbezogene Dienstleistungen, Geldverwaltung und Investmentbanking umfassen.
#2. Gesellschaften aufbauen
Eine Bausparkasse ist eine Finanzinstitution, die ihren Mitgliedern als Verein auf Gegenseitigkeit gehört. Sie bieten Bank- und verwandte Finanzdienstleistungen an, insbesondere Spar- und Hypothekendarlehen.
Bausparkassen ähneln Kreditgenossenschaften in Organisationen.
Mehr noch, anstatt Sparsamkeit und unsichere Geschäftskredite zu fördern, bieten Bausparkassen ihren Mitgliedern Hypotheken für Eigenheime.
#3. Kreditgenossenschaften
Kreditgenossenschaften sind Finanzgenossenschaften, die den Mitgliedern der Gruppe gehören und von ihnen kontrolliert werden. Sie arbeitet nach dem Prinzip, dass Menschen Menschen helfen, und stellt ihren Mitgliedern Kredite zu wettbewerbsfähigen Preisen sowie andere Finanzdienstleistungen zur Verfügung.
Die Gewinne werden entweder als Dividende an die Mitglieder ausgezahlt oder in die Organisation reinvestiert.
Da Kreditgenossenschaften gemeinnützige Einrichtungen sind, zahlen sie keine Bundes- oder Landessteuer.
#4. Treuhandgesellschaften
Eine Treuhandgesellschaft ist ein Finanzinstitut, das als Treuhänder oder Vertreter von Treuhandgesellschaften und Agenturen fungiert. Es kann im Besitz einer Bank oder Anwaltskanzlei sein oder ihr gehören.
Eine Treuhandgesellschaft verwaltet Investitionen, führt Aufzeichnungen, verwaltet Vermögenswerte, erstellt Gerichtsabrechnungen, bezahlt Rechnungen, Arztkosten, wohltätige Geschenke und andere Einkommensverteilungen.
#2. Vertragsinstitutionen
Vertragsinstitute sind Finanzinstitute, die ihre Mittel durch vertragliche Vereinbarungen erhalten.
Wenn sie diese Mittel erhalten, investieren sie sie normalerweise in die Kapitalmärkte. Außerdem haben Vertragsinstitutionen einen stetigen Mittelzufluss aus ihrer vertraglichen Vereinbarung, daher haben sie keine Liquiditätsschwierigkeiten.
Das macht sie perfekt für Anleger, da sie damit langfristig in Wertpapiere und Stammaktien investieren können.
Darüber hinaus können sie ihre Verbindlichkeiten ziemlich genau vorhersagen und müssen sich daher keine Sorgen über den Verlust von Geldern machen.
VERWANDTE POST: PRINZIPIEN DER FINANZIERUNG
Arten von Vertragsinstitutionen
Im Folgenden sind die Hauptkategorien von Vertragsinstitutionen aufgeführt.
#1. Versicherungsgesellschaften
Die bekanntesten Nichtbanken-Finanzinstitute sind Versicherungsunternehmen. Sie sind die älteste Form von Finanzdienstleistungen und bieten Versicherungen für Einzelpersonen oder Unternehmen.
Es gibt verschiedene Arten von Versicherungsunternehmen, aber die beliebtesten unter dieser Kategorie sind die Lebensversicherungsunternehmen.
Lebensversicherungsunternehmen
Lebensversicherungsunternehmen verkaufen Lebensversicherungspolicen, die die Begünstigten gegen finanzielle Gefahren nach dem Tod der versicherten Person absichern.
Je nach Vertrag können auch andere Ereignisse wie z. B. unheilbare oder kritische Krankheit die Zahlung auslösen.
Der Versicherungsnehmer (versicherte Person) zahlt in der Regel einen Beitrag, entweder regelmäßig oder in einer Summe. Auch andere Ausgaben, wie Bestattungskosten, können in die Leistungen einbezogen werden.
Diese Finanzinstitute erwerben Mittel durch Prämienzahlungen von Einzelpersonen, die zahlen, um ihre Policen in Kraft zu halten.
Lebensversicherungsunternehmen können Verbindlichkeiten anhand von Sterbetafeln ziemlich genau berechnen. Infolgedessen verwenden sie Mittel, um längerfristige Wertpapiere zu kaufen – hauptsächlich Unternehmensanleihen und Hypotheken.
#2. Pensionsfonds
Pensionskasse ist jeder Plan, Fonds oder Plan, der Renteneinkommen bereitstellt. Sie haben normalerweise große Geldbeträge zu investieren und sind die Top-Investoren in börsennotierte oder private Unternehmen.
Darüber hinaus sind Pensionsfonds für den Aktienmarkt sehr wichtig, insbesondere gibt es eine große Anzahl institutioneller Anleger.
Der Federal Oldage and Survivors Insurance Trust Fund ist der weltweit größte öffentliche Pensionsfonds, der ein Vermögen von 2.72 Billionen US-Dollar verwaltet.
#3. Investmentinstitute
Anlageinstitute sind, wie der Name schon sagt, Finanzinstitute, die sich auf Investitionen konzentrieren.
Sie wissen, in welches Wertpapier oder in welchen Aktienmarkt sie investieren müssen, und können die Rendite einer Investition garantieren.
Im Allgemeinen erleichtern sie Investitionen in finanzielle Vermögenswerte durch Einzelpersonen und Institutionen, indem sie Ressourcen bündeln und sie gemäß den gewünschten Zielen anlegen.
Arten von Investmentinstituten
Die Finanzinstitute in dieser Kategorie sind:
- Investmentbanken
- Underwriters
- Maklerfirmen.
#1. Investmentbanken
Investmentbanken spezialisieren sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen zur Verbesserung des Geschäftsbetriebs, wie z. B. Investitionen, Finanzierungen und Aktienangebote, einschließlich Börsengängen (IPOs).
Laut Wikipedia ist eine Investmentbank ein Finanzdienstleistungsunternehmen oder ein Unternehmensbereich, der sich an beratungsbasierten Finanztransaktionen im Auftrag von Einzelpersonen, Unternehmen und Regierungen beteiligt.
Traditionell sind Investmentbanken mit der Unternehmensfinanzierung verbunden und helfen bei der Beschaffung von Finanzkapital, indem sie als Vertreter des Kunden bei der Emission von Wertpapieren fungieren.
Darüber hinaus kann eine Investmentbank auch Unternehmen unterstützen, die an Fusionen und Übernahmen (M&A) beteiligt sind, und Zusatzdienste wie Market Making, Handel mit Derivaten und Aktien sowie FICC-Dienste (festverzinsliche Instrumente, Währungen und Rohstoffe) anbieten.
Eine Investmentbank wird zwar auch als normale „Bank“ bezeichnet, ihre Geschäftstätigkeit ist jedoch völlig anders und große Unternehmen hängen ausschließlich von ihnen ab.
VERWANDTE POST: UNTERNEHMENSFINANZIERUNG: Der vollständige Leitfaden (+ kostenlose Kurse)
#2. Versicherer
Eine andere Art von Investmentfinanzinstitut sind Underwriting Services. Underwriting-Dienstleistungen werden von einigen großen Finanzinstituten erbracht und beinhalten eine Situation, in der sie die Zahlung im Falle eines Schadens oder finanziellen Verlusts garantieren und das finanzielle Risiko für die Haftung übernehmen, die sich aus einem solchen Geschäft ergeben.
Eine Übernahmevereinbarung kann in verschiedenen Situationen wie Versicherungen, Sicherheitsfragen bei einem öffentlichen Angebot und Bankkrediten erstellt werden.
#3. Maklerfirmen
Maklerfirmen sind Finanzinstitute, die Ihnen beim Kauf und Verkauf von Wertpapieren helfen. Sie fungieren als Mittelsmann zwischen dem Käufer und dem Verkäufer der Wertpapiere und werden zur Hauptpartei des Geschäfts.
Abhängig von der Art der Maklerfirma, die Sie wählen, können Sie Wertpapiere entweder per Telefon, Smartphone oder Internet kaufen.
Außerdem können Makler den Käufer oder den Verkäufer vertreten, aber nicht beide gleichzeitig. Und sie sind sehr wichtig beim Kauf von Finanzinstrumenten.
Normalerweise verfügen Makler über die Tools und Ressourcen, um potenzielle Käufer und Verkäufer auf die perfekte Übereinstimmung zu prüfen. Dies liegt daran, dass sie nach einer erfolgreichen Transaktion durch Provisionen entschädigt werden.
Broker sind im Allgemeinen billig, besonders in kleineren Märkten mit kleineren Konten oder mit einer begrenzten Produktpalette.
Sie fragen sich, mit welchem Finanzinstitut Sie zusammenarbeiten sollen? Lassen Sie uns unten die besten Finanzinstitute der Welt durchgehen.
VERWANDTE POST: Studienfinanzierung: Stipendien, Darlehen, Bewerbungen (+ Startleitfaden)
Liste der Finanzinstitute
Es gibt mehrere Finanzinstitute in verschiedenen Ländern der Welt. Allerdings schaffen es nur wenige an die Spitze der besten Finanzinstitute.
Nachfolgend finden Sie eine Liste der führenden Finanzinstitute der Welt sowie deren Vermögenswerte, Kapital und Einnahmen.
Bank (Rangliste gem Accuity)
| Banken | Vermögenswerte( $M) | Kapital ($ Mio.) |
| Industrial & Commercial Bank of China Limited | 4,319,862.00 | 80,709.00 |
| China Construction Bank Corporation | 3,649,392.00 | 35,870.00 |
| Agricultural Bank of China Limited | 3,569,338.00 | 61,676.00 |
| Bank of China Limited | 3,266,821.00 | 42,236.00 |
| BNP Paribas SA | 2,427,625.00 | 30,358.00 |
| China Development Bank | 2,367,945.00 | 60,437.00 |
| Nationale Vereinigung der JPMorgan Chase Bank | 2,337,646.00 | 2,028.00 |
| MUFG Bank AG | 2,217,261.00 | 15,830.00 |
| Credit Agricole SA | 1,982,329.00 | 9,705.00 |
| Japan Post Bank Co Ltd | 1,950,237.00 | 32,364.00 |
Versicherungsgesellschaften (Rangliste gem Versicherungsinformationsinstitut)
| Versicherungsgesellschaften | Umsatz ($) | Branche |
| Berkshire Hathaway | 254,616 | Sach/Unfall |
| Ping eine Versicherung | 184,280 | Leben/Gesundheit |
| ACHSE | 148,494 | Leben/Gesundheit |
| China Lebensversicherung | 131,244 | Leben/Gesundheit |
| Allianz | 130,359 | Leben/Gesundheit |
| Japan Post Holdings | 109,915 | Leben/Gesundheit |
| Assicurazioni Generali | 105,921 | Leben/Gesundheit |
| Prudential | 93,736 | Leben/Gesundheit |
| Legal & General Group | 90,615 | Leben/Gesundheit |
| Aviva | 89,647 | Leben/Gesundheit |
Was ist die Bedeutung eines Finanzinstituts?
Ein Ort, an dem Finanztransaktionen wie Kredite, Hypotheken und Einlagen abgeschlossen und erleichtert werden, wird oft als Finanzinstitut bezeichnet. Verbraucher können ihr Geld bei Finanzinstituten gut verwalten und sich ein solides finanzielles Fundament schaffen.
Was ist der Hauptzweck von Finanzinstituten?
Finanzinstitute erleichtern Finanztransaktionen, indem sie als Vermittler zwischen Sparern und Verbrauchern fungieren. Finanzinstitute können eine Vielzahl von Dienstleistungen anbieten, z. B. Einlagenkonten, Kredite, Investitionen, Versicherungspolicen und Devisenumtausch.
Was ist ein Beispiel für ein Finanzinstitut?
Einige Beispiele für Finanzinstitute sind Banken. die Kreditgenossenschaften. Finanzinstitute für die Gemeindeentwicklung.
Was sind die Vorteile von Finanzinstituten?
Für den mittel- und langfristigen Bedarf geben sie Konzernen sowohl eigenes als auch geliehenes Geld. Zusätzlich zu diesen Dienstleistungen führen Finanzinstitute auch Marktforschung durch, bieten finanzielle und technische Hilfe an und bieten Mitgliedern, die eine Organisation leiten, Verwaltungsdienste an.
Was sind die zwei Zwecke von Finanzinstituten?
Finanzinstitute bieten eine breite Palette von Finanzdienstleistungen und -produkten an. Sie führen Transaktionen mit Geld, Wertpapieren und anderen finanziellen Vermögenswerten durch, vereinfachen das Asset- und Risikomanagement und fungieren als Brücke zwischen Kapitalgebern und -begünstigten.
Was ist die Struktur eines Finanzinstituts?
Die Finanzstruktur eines Unternehmens beschreibt den Anteil an Fremd- und Eigenkapital, den es zur Finanzierung seiner Aktivitäten einsetzt. Kapitalstruktur ist ein anderer Name dafür. Der Rahmen für die Schaffung der Finanzstruktur eines Unternehmens ist für private und öffentliche Organisationen gleich, obwohl es einige wichtige Unterschiede zwischen ihnen gibt.
Zusammenfassung
Finanzinstitute sind überall um uns herum und bieten verschiedene Arten von Finanzprodukten oder -dienstleistungen an.
Als Kunde sollten Sie also zunächst festlegen, welche Art von Finanzdienstleistung Sie wünschen, bevor Sie sich entscheiden, mit welchem Finanzinstitut Sie zusammenarbeiten möchten.
Darüber hinaus ist es unerlässlich, dass Sie gründlich recherchieren, bevor Sie Ihr Geld in ein Finanzinstitut investieren.
Ich hoffe, dieser Beitrag hilft Ihnen.
Viel Glück!
PS: Sie haben noch keinen Businessplan? Oder Sie sind noch etwas verwirrt über die Idee eines Businessplans? Keine Sorge, wir haben dich! Klicken Sie auf die Schaltfläche unten, um Zugriff auf unsere Liste praktikabler Geschäftspläne zu erhalten, die vielen Geschäftsinhabern in über 10 Ländern der Welt geholfen haben.
FAQs
Welche Rolle spielt ein Finanzinstitut?
Die Hauptaufgabe von Finanzinstituten besteht darin, der Wirtschaft Liquidität bereitzustellen und ein höheres Maß an wirtschaftlicher Aktivität zu ermöglichen, als dies sonst möglich wäre. Laut dem Brookings Institute erreichen Banken dies hauptsächlich auf drei Arten: Kredite anbieten, Märkte verwalten und Risiken unter den Verbrauchern bündeln.
Wie verdienen Finanzinstitute Geld?
Viele Banken verdienen den Großteil ihres Geldes mit der Erhebung von Zinsen für geliehene Gelder, wie z. B. Wohnungsbaudarlehen, Autokredite oder Privatkredite, die an Verbraucher vergeben werden. Viele Banken bieten auch Kredite für kleine und große Unternehmen an.
Können Banken Geld verlieren?
Die häufigste Ursache für das Scheitern einer Bank tritt auf, wenn der Wert der Vermögenswerte der Bank unter den Marktwert der Verbindlichkeiten der Bank fällt, bei denen es sich um die Verpflichtungen der Bank gegenüber Gläubigern und Einlegern handelt. Dies kann passieren, weil die Bank bei ihren Investitionen zu viel verliert.
{
"@Context": "https://schema.org",
"@Type": "FAQPage",
„mainEntity“: [
{
"@Type": "Frage",
„Name“: „Welche Rolle spielt ein Finanzinstitut?“,
"AcceptedAnswer": {
"@Antwort eingeben",
„Text“: „
Die Hauptaufgabe von Finanzinstituten besteht darin, der Wirtschaft Liquidität bereitzustellen und ein höheres Maß an wirtschaftlicher Aktivität zu ermöglichen, als dies sonst möglich wäre. Laut dem Brookings Institute erreichen Banken dies hauptsächlich auf drei Arten: Kredite anbieten, Märkte verwalten und Risiken unter den Verbrauchern bündeln.
"
}
}
, {
"@Type": "Frage",
„name“: „Wie verdienen Finanzinstitute Geld?“,
"AcceptedAnswer": {
"@Antwort eingeben",
„Text“: „
Viele Banken verdienen den Großteil ihres Geldes mit der Erhebung von Zinsen für geliehene Gelder, wie z. B. Wohnungsbaudarlehen, Autokredite oder Privatkredite, die an Verbraucher vergeben werden. Viele Banken bieten auch Kredite für kleine und große Unternehmen an.
"
}
}
, {
"@Type": "Frage",
„name“: „Können Banken Geld verlieren?“,
"AcceptedAnswer": {
"@Antwort eingeben",
„Text“: „
Die häufigste Ursache für das Scheitern einer Bank tritt auf, wenn der Wert der Vermögenswerte der Bank unter den Marktwert der Verbindlichkeiten der Bank fällt, bei denen es sich um die Verpflichtungen der Bank gegenüber Gläubigern und Einlegern handelt. Dies kann passieren, weil die Bank bei ihren Investitionen zu viel verliert.
"
}
}
] }
Ähnliche Artikel
