Ein Finanzberater hilft Ihnen, kluge Entscheidungen mit Ihrem Geld zu treffen.
Sie nutzen ihr Wissen und ihre Erfahrung, um Finanzpläne zu erstellen, die Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
In diesem Artikel behandeln wir alles, was Sie über einen Finanzberater wissen müssen – Aufgaben, Stellenanforderungen, Karriere, Gehalt und Fähigkeiten.
Wer ist ein Finanzberater?
Ein Finanzberater kann ansonsten als Finanzberater bezeichnet werden.
Beachten Sie dies, da das Wort im weiteren Verlauf austauschbar verwendet werden würde.
Er oder sie ist Ihr Finanzplanungspartner. Wir alle haben bestimmte finanzielle Ziele, die wir hoffen zu erreichen.
Ein Finanzberater, der über die richtigen Lizenzen verfügt, hilft Ihnen dabei, Ihre Pläne zu verwirklichen.
Gemeinsam mit Ihrem Berater erstellen Sie einen Plan, der den Geldbetrag, den Sie sparen sollten, die Arten von Bankkonten, die Sie benötigen, usw. enthält.
Er/sie erklärt Ihnen auch, was Sie brauchen, um Ihre Ziele zu erreichen.
Er wird Ihnen ausführliche Erläuterungen zu finanziellen Themen geben.
Zu Beginn Ihrer Beziehung wird er Ihnen grundlegendes Wissen über Finanzen (z. B. Budgetieren und Sparen) beibringen oder beibringen.
Im weiteren Verlauf hilft er Ihnen dann, komplexe Anlage-, Steuer- und Versicherungsfragen zu verstehen.
Was macht ein Finanzberater?
Ein Finanzberater ist für viele Dinge zuständig, und einige dieser Dinge sind:
1. Er berät seine Kunden in Finanzfragen. Nehmen wir an, ein Kunde möchte ein Anlageportfolio aufbauen.
Ein Finanzberater muss in der Lage sein, eine Reihe von Informationen zu berücksichtigen, darunter wirtschaftliche Trends, regulatorische Änderungen usw.
2. Er oder sie hilft ihren Kunden auch bei der Planung kurzfristiger und langfristiger finanzieller Ziele, z. B. Ruhestand.
3. Sie empfehlen Investitionen, die den Zielen und dem Budget des Kunden entsprechen.
Fahren Sie dann fort, das Geld der Kunden auf der Grundlage der Entscheidungen der Kunden zu investieren.
Welcher Abschluss eignet sich am besten für Finanzberater?
In der Regel benötigen Sie mindestens einen Bachelor-Abschluss, um Finanzberater zu werden. Persönliche Finanzberaterjobs stehen Personen offen, die Finanzen, Wirtschaft, Rechnungswesen oder Betriebswirtschaft studiert haben.
Pflichten und Verantwortlichkeiten des Finanzberaters
Finanzberater tun normalerweise Folgendes:
1. Treffen Sie sich persönlich mit Kunden, um ihre finanziellen Ziele zu besprechen
2. Erklären Sie die verschiedenen Arten von Finanzdienstleistungen, die sie anbieten.
3. Unterrichten und erziehen Sie Kunden, beantworten Sie Fragen zu Anlagemöglichkeiten und potenziellen Risiken.
4. Empfehlen Sie Kunden glaubwürdige Investitionen oder wählen Sie glaubwürdige Investitionen in ihrem Namen aus.
5. Helfen Sie den Klienten bei der Planung für bestimmte Umstände, wie z. B. Ruhestand oder Ausbildung.
6. Sie überwachen die Kundenkonten und stellen fest, ob Änderungen erforderlich sind, um die Kontoleistung des Kunden zu verbessern oder Lebensveränderungen wie Schwangerschaft, Heirat usw. zu berücksichtigen.
7. Sie recherchieren Investitionsmöglichkeiten
8. Entwerfen von Finanzstrategien
9. Kunden dabei unterstützen, fundierte Entscheidungen zu treffen
10. Verhandlungen mit Produktlieferanten über die bestmöglichen Preise.
Die meisten Finanzberater sind zum Kauf und Verkauf von Finanzprodukten wie Aktien, Anleihen, Renten und Versicherungen zugelassen, je nachdem, was zuvor mit ihren Kunden besprochen wurde.
Welcher Job im Finanzbereich wird am meisten bezahlt?
Sie haben bessere Chancen, einen dieser anderen Top-Management-Jobs zu bekommen, die alle in der Finanzbranche gut bezahlt werden: Chief Technology Officer (CTO), Chief Financial Officer (CFO), Chief Risk Officer (CRO) oder Chief Compliance Officer ( CCO).
Wie viel Geld verdienen Finanzberater?
Das Bureau of Labor Statistics (BLS) sagt, dass das Durchschnittsgehalt eines Finanzberaters im Jahr 2021 94,170 US-Dollar betragen wird, was viel höher ist als der nationale Durchschnitt. Die Bezahlung kann jedoch je nach Bundesland, Stadt, Erfahrungsniveau usw. stark variieren.
Ist Finanzberater ein guter Beruf?
US News sagt, dass Finanzberater einer der besten Geschäftsjobs und einer der bestbezahlten Jobs ist.
Ist es schwierig, als Finanzberater zu arbeiten?
Es braucht viel Zeit und Arbeit, um einen Kundenstamm aufzubauen, und es erfordert ständige Aufmerksamkeit, um mit den Regeln des Feldes Schritt zu halten. Auch wenn es gut läuft, ist es ein stressiger Job.
Anforderung an Finanzberater
Die meisten Finanzberater durchlaufen eine strenge Aus- und Weiterbildung, um die Zertifizierungen und Fähigkeiten zu erlangen, die für eine erfolgreiche Karriere erforderlich sind.
Lassen Sie uns einen Blick auf einige der Dinge werfen, die von einem Finanzberater verlangt werden:
1. Ein Bachelor-Abschluss in der Regel in den Bereichen Finanzen, Rechnungswesen, Betriebswirtschaft, Volkswirtschaft, Statistik oder einem ähnlichen Bereich.
2. Kompetente Kenntnisse in Risikomanagement, Steuern, Investitionen und Nachlassplanung.
3. Erhalten Sie die erforderlichen Zertifizierungen wie den Certified Financial Planner (CFP) oder den Chartered Financial Consultant (ChFC).
4. Ein Master-Abschluss in Finanzen oder einem verwandten Fach kann einen Wettbewerbsvorteil bieten.
5. Erfahrung
Siehe auch: Finanzkontrolleur: Funktionen, Fähigkeiten, Gehalt, Qualifikationen (ausführlicher Leitfaden)
Jobs als Finanzberater
Finanzberater arbeiten mit Unternehmen oder Einzelpersonen zusammen, um ihre finanzielle Zukunft zu planen, indem sie Informationen und Anleitungen zu Themen wie Steuern, Investitionen und Versicherungsentscheidungen anbieten.
Sehen Sie eine Liste von Top 10 Finanzjobs in Nigeria erhältlich
1. FINANZBERATER BEI FOSAD CONSULTING
2. BERATER FÜR INVESTITIONEN UND FINANZDIENSTLEISTUNGEN BEI AETI POWER SYSTEMS
3. LEITENDER FINANZDIENSTLEISTUNGSBERATER BEI BROOT CONSULTING
4. FINANZBERATER BEI HAMILTON LLOYD AND ASSOCIATES
5. FINANZPLANER BEI LASACO ASSURANCE PLC
6. EXECUTIVE FINANCE ASSISTENZ BEI FOSAD CONSULTING
7. FINANZBERATER BEI KONSOLIDIERTER HALLMARK
8. FINANZVERKAUFSBERATER BEI HYT CONSULTING
9. CORPORATE FINANCE MANAGER BEI PIVOTAGE CONSULTING, LAGOS.
10. FIRST BANK OF NIGERIA (FBN) INSURANCE LIMITED RECRUITMENT 2020 FÜR EINEN FINANZBERATER MIT ABSCHLUSS.
Siehe auch: Finanzielle Unabhängigkeit: Einfache Tipps für den vorzeitigen Ruhestand (+ kostenlose E-Books)
Karriere als Finanzberater
Eine Karriere als Finanzberater lohnt sich.
Die Arbeit als Finanzberater bietet eine Reihe von Möglichkeiten, die in vielen anderen Berufsfeldern nicht weit verbreitet sind.
Die Arbeit als Finanzberater gibt Ihnen Zugang zu unbegrenzten Verdienstmöglichkeiten, einem flexiblen Arbeitszeitplan und Kontrolle über Ihre Praxis.
Viele Menschen wissen nicht, was sie mit ihrem Geld anfangen sollen. Die Arbeit als Finanzberater gibt Ihnen die Möglichkeit, Kunden in Finanzfragen aufzuklären, damit geeignete Entscheidungen getroffen werden können.
Abgesehen von den Vorteilen können die Nachteile nicht ausgeschlossen werden.
Ein Finanzberater ist am Anfang mit viel Stress konfrontiert.
Trotzdem, sobald Sie Ihr Handwerk verfeinert haben. Der Erfolg ist Ihnen sicher.
Gehalt als Finanzberater
Nach meiner Gehaltstabelle, das durchschnittliche Gehalt eines Finanzberaters in Nigeria beträgt N145.
1.Einstiegsgehalt für Finanzberater = N155K.
2. Mittleres Gehalt für Finanzberater = N95
Finanzberater können auch Boni und Provisionen verdienen und haben zusätzliche Vorteile als Anreiz zu ihrem Gehalt.
Fähigkeiten des Finanzberaters
Sie müssen die folgenden Fähigkeiten besitzen:
1. Ausgezeichnete Kommunikations-, zwischenmenschliche und Zuhörfähigkeiten
2. Fähigkeit, komplexe Informationen einfach und klar zu erklären.
3. Fähigkeit, sich zu vernetzen und gute Beziehungen zu Kunden aufzubauen.
4. Fähigkeit zur Recherche und muss analytische Fähigkeiten beherrschen.
5. Muss in der Lage sein, Menschen zu verhandeln und zu beeinflussen sowie einen starken entschlossenen Geist besitzen.
6. Muss gut im Team arbeiten können.
7. Muss über ausgezeichnete Kundendienstfähigkeiten verfügen.
8. Muss selbstmotiviert und organisiert sein.
9. Muss einen flexiblen Arbeitsansatz haben.
10. Diskretion und Verständnis für die Notwendigkeit der Vertraulichkeit des Kunden.
Auf den Punkt gebracht
Ein Finanzberater kann freiberuflich tätig sein.
Der Markt für Finanzberater ist sehr groß.
Um in diesem Bereich erfolgreich zu sein, müssen Sie über ausreichende Kenntnisse in Ihrem Bereich verfügen.
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