Wenn Sie krank werden, suchen Sie einen Arzt auf, obwohl es normalerweise ratsam ist, einen Arzt für regelmäßige Kontrolluntersuchungen aufzusuchen, um fit zu bleiben. Im gleichen Licht sind Finanzberater die Ärzte der Finanzwelt. Das Berufsbild eines Finanzberaters besteht darin, finanzielle Probleme professionell zu lösen. Dieser Artikel wird Ihnen helfen, die verschiedenen Arten von Finanzberatern, Jobs und auch Ihre Karriere als Finanzberater besser zu verstehen.
Was ist Vermögensberater?
Finanzberater sind Fachleute, die fachkundige Beratung in Finanzangelegenheiten bieten. Sie führen Kunden auch durch fundierte finanzielle Entscheidungen. Sie erbringen andere Dienstleistungen wie die Verwaltung von Investitionen, Steuerplanung, Finanzmanagement, persönliche Finanzen etc.
Bevor ein Finanzberater jedoch Geschäfte mit der Öffentlichkeit tätigt, muss er eine Lizenz besitzen. Abhängig von der Art der erbrachten Dienstleistungen gibt es verschiedene Arten von Lizenzen.
Beschreibung des Finanzberaters
Ein Finanzberater verbringt seinen Tag damit, Strategien für die Finanzplanung zu empfehlen, und hilft Kunden auch bei finanziellen Zielen wie Sparen, Budgetierung, Versicherungen usw. Damit ein Finanzberater erfolgreich ist, muss er nicht nur über die oben genannte Lizenz verfügen, sondern auch über fundierte Kenntnisse und Verständnis der Finanzprodukte auf dem Markt.
Die Beschreibung eines Finanzberaters ist nicht auf die Ausführung von Handelsgeschäften für ihre Kunden auf dem Markt beschränkt. Unabhängig von der Art des Finanzberaters besteht das Hauptziel jedoch darin, den Kunden dabei zu helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Dies kann durch regelmäßige Neubewertung der finanziellen Situation des Kunden von Zeit zu Zeit erfolgen.
Schließlich kann ein Berater als Angestellter in einem Unternehmen arbeiten, kann aber auch selbstständig als Freiberufler oder Berater arbeiten.
Arten von Finanzberatern
Finanzberater mit dem gleichen Ziel, Kunden oder Unternehmen beim Erreichen ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen. Allerdings gibt es verschiedene Wege, um dieses Ziel zu erreichen, weshalb sie sich auf verschiedene Bereiche spezialisiert haben. Das erklärt weiter, warum es verschiedene Arten von Finanzberatern gibt.
# 1. Anlageberater
Sie werden normalerweise angerufen Börsenmakler weil sie im Auftrag ihrer Kunden eine Vielzahl von Anlagen kaufen und verkaufen. Sie agieren als Anlagevertreter für Unternehmen, insbesondere Maklerfirmen. Durch den Kauf und Verkauf von Wertpapieren, die ihnen gefallen, Investmentfonds, Anleihen, Aktien usw. verdienen sie ihre Provision
Wichtig ist, dass Finanzberater, bevor sie mit Anlagen handeln, bei der Financial Industry Regulatory Authority registriert werden müssen. Danach wird ihnen eine Lizenz ausgestellt.
# 2. Ersatzteilspezialisten
Diese Art von Finanzberatern arbeitet in einem Finanzinstitut, das Kredite und Konten verwaltet.
Insbesondere helfen sie Kunden bei Entscheidungen über Kreditkartentypen und die Art des zu verwendenden Bankkontos. Sie können Kunden auch bei der Entscheidung helfen, welche Darlehens- oder Hypothekenkonditionen für sie vorteilhafter sind, indem sie alle verfügbaren Optionen vergleichen und gegenüberstellen.
Berater, die sich auf Kundendienstmitarbeiter spezialisiert haben, erbringen im Rahmen ihrer Dienstleistungen auch Finanzberatung. Diese Empfehlungen müssen jedoch mit dem Finanzunternehmen übereinstimmen, für das sie arbeiten. Wenn ein Kunde beispielsweise Schwierigkeiten hat, sich für eine Hypothek zu entscheiden, kann der Berater nur auf der Grundlage der Hypothekenarten beraten, die die Finanzinstitute haben.
Es ist wichtig zu wissen, dass die Kunden die Berater nicht direkt bezahlen. Die Finanzberater erhalten ihr Gehalt von ihrem Arbeitgeber.
# 3. Finanzcoach
Sie befassen sich mit den Grundlagen von Finanzielle Kompetenz Fähigkeiten. Das heißt, diese Berater helfen ihren Kunden, kluge Geldentscheidungen zu treffen, um Vermögen aufzubauen. Einige dieser Auswahlmöglichkeiten können Folgendes umfassen: wie man Geld spart, wie man Budgets erstellt, wie man Ausgaben senkt usw.
# 4. Anlageberater
Nachdem der Finanzcoach bei den grundlegenden Geldkenntnissen geholfen hat, kann ein Finanzberater bei der Verwaltung von Investitionen helfen oder nützliche Ratschläge geben, wie man am besten investiert.
Sie arbeiten auch für Firmen und bieten der Firma Anlageberatung. Wir helfen ihnen bei der Analyse, wann und wie sie am besten investieren
# 5. Financial Planner
Wie oben erwähnt, gehört die Finanzplanung zu den Aufgaben eines Finanzberaters. Ein richtiger Finanzplan kann einer Person oder einem Unternehmen helfen, die finanziellen Ziele zu erreichen, die sie sich selbst gesetzt haben. Die Finanzplanung umfasst; Versicherungen, Steuerplanung, Investitionen und Risikomanagement.
# 6. Financial Consultant
Diese Art von Finanzberater arbeitet als Berater, den Menschen für Finanzberatung konsultieren. Die meisten Finanzberater sind als Chattered Financial Consultant zertifiziert.
# 7. Persönlicher Bankier
Meistens arbeiten diese Berater für die Bank. Sie sind geschult und registriert, um Investitionen wie Sparbongs zu verkaufen. Sie erhalten keine direkte Bezahlung für ihre Dienste, die Institution, für die sie arbeiten, bezahlt sie nach vereinbarten Bedingungen.
Finanzberater-Jobs
Stellenbezeichnung
Berater für finanzielle Unterstützung
Standort: ECPI-Universität Virginia Beach, VA 23462
Beschreibung: Der Financial Assistance Advisor ist verantwortlich für die Bereitstellung von finanzieller Unterstützung und Beratungsdiensten für ankommende und bestehende Studenten…
Stellenbezeichnung
Finanzhilfeberater in einer staatlichen Bank
Standort: Quincy, Il 62306
Beschreibung: Wir suchen einen lizenzierten Finanzberater, der motiviert und motiviert ist, erfolgreich zu sein, unabhängig arbeiten kann, neue und bestehende Kundenbeziehungen aufbauen und pflegen kann und ein guter Verwalter der Gemeinschaft ist…
Stellenbezeichnung
Vollständiger Remote-Finanzhilfeberater
Standort: CSU-Global Campus
Beschreibung: Der Financial Aid Advisor unterstützt die Mission der Universität, indem er Studenten hilft, ihre Finanzierungsmöglichkeiten und Kontostände zu verstehen…
Berufsbezeichnung: Entwicklungsprogramm für Finanzberater von Merrill Lynch
Standort: FRISCO, Texas, San Antonio, Texas; Denver, Colorado
Beschreibung: Bei Merrill bauen wir echte, sinnvolle Beziehungen zu Einzelpersonen im ganzen Land auf. Wir suchen die nächste Generation von Finanzberatern – diejenigen mit einer Leidenschaft für eine langfristige Karriere und dem Bestreben, das Finanzleben unserer Kunden zu verbessern…
Finanzberatungsunternehmen
Bevor Sie sich für eine Finanzberatungsfirma entscheiden, ist es wichtig, eine angemessene Recherche durchzuführen, um die Firma zu kennen, die Ihren Bedürfnissen besser entspricht. Es ist jedoch wichtig, frühere Aufzeichnungen und den gegenwärtigen Fortschritt einer Finanzberatungsfirma / eines Finanzberatungsunternehmens zu berücksichtigen, bevor Sie sich für eine entscheiden. Die Wahl eines Unternehmens, das sehr transparent ist, ist ebenso sehr wichtig.
5 Top-Finanzberatungsunternehmen
Diese Unternehmen werden aus verschiedenen Gründen als die besten bezeichnet, darunter Innovationen, Kundenzufriedenheit, niedrige Gebühren, saubere Finanzunterlagen usw. Da sie groß sind und viele Dienstleistungen anbieten. Hier ist es ganz einfach, genau das zu finden, was zu Ihnen passt;
- Vorhut
- Fidelity
- BlackRock
- State Street-Berater
- JP Morgan Vermögensverwaltung
- Unternehmensertrag Consult
BlackRock
Dies ist die größte Investmentgesellschaft der Welt. BlackRock ist in 30 Ländern tätig; Es hat auch Kunden in etwa 9 Ländern. Deshalb wird es als Kraftpaket bezeichnet. Interessanterweise ab dem 100th Juni 2019 verwaltet BlackRock 7.34 Billionen US-Dollar. Ebenso machen sie etwa 25 % ihres verwalteten Vermögens durch ihre iShares. Das hat sie beliebt gemacht.
Vorhut
Investment Management kann ohne Vanguard nicht erwähnt werden. Es kann mit Walmart im Einzelhandel verglichen werden, da sich Avantgarde durch niedrige Kostenquoten, Investitionsmanagement, Angebotsvielfalt und günstige Preise einen so großen Namen gemacht hat.
Wie der 31st Januar 2020 machte Avantgarde insgesamt rund 6.3 Billionen US-Dollar an verwaltetem Vermögen. Eine sehr wichtige Eigenschaft von Avantgarde sind vor allem ihre niedrigen Preise, die den Anlegern hohe Renditen ermöglichen. Aus diesem Grund haben sie so viele Kunden.
Fidelity Investment
Dieses Unternehmen ist eines der am besten bewerteten in der Anlageberatung. Dies ist das Ergebnis der Kundenzufriedenheit und des Online-Supports. Der Name Treue, der Loyalität und Unterstützung bedeutet, kommt daher nicht von ungefähr. Fidelity verwaltet Vermögenswerte in Höhe von etwa 2.96 Billionen US-Dollar.
State Street Global Advisors
Stand 30th September 2019 verwaltet State Street 2.95 Billionen US-Dollar. Sie bieten Anlageverwaltungsdienste an, an denen eine große Anzahl von Kunden beteiligt ist, wobei die Privatanleger nicht ausgeschlossen sind. Das Unternehmen bietet seinen Kunden Dienstleistungen an, indem es Anlagestrategien für Regierungen und Unternehmen und sogar gemeinnützige Organisationen erstellt und verwaltet. State Street Managers verwaltet einen der beliebtesten börsengehandelten Fonds, den SPDR & 500 ETF.
JP Morgan Vermögensverwaltung
Dieses Unternehmen wurde von John Pierpont Morgan gegründet. Es ist eines der wichtigsten privaten Finanzinstitute in den USA. Darüber hinaus ist JP Morgan, jetzt JPMorgan Chase & Co. (JPM), die größte Bank der USA und auch eine der größten Finanzfusionen der Welt.
Jamie Dimon, der derzeitige CEO von JPMorgan Chase & Co, ist einer der Finanzexperten, der in den USA hoch gefeiert wird, und auch einer der wenigen Bank-CEOs, die Milliardär wurden. Er gibt oft Weltführern finanzielle Ratschläge. Ab dem 31. Märzst 2020 verwaltet die Vermögensverwaltung des Unternehmens Vermögenswerte in Höhe von rund 1.9 Billionen US-Dollar.
Unternehmensertrag Consult
Business Yield Consult ist eine Investment- und Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, die sich auf die finanzielle Risikoanalyse von Unternehmen konzentriert. Es hat seinen Sitz in Nigeria und hilft lokalen und ausländischen Geschäftsinvestoren, die richtige Investitionsentscheidung in Nigeria zu treffen.
Wenn Sie beabsichtigen, ein Unternehmen in Nigeria oder Afrika aufzubauen. Dann Business Yield Consult durch ihre ideengenerierend hilft Ihnen, die beste Idee unter Berücksichtigung der 5 PS des Marketings zu finden. – Ort (beabsichtigter Investitionsstandort), Personen (Ihr Zielkunde oder Marktsegment), Preis des Produkts (Wertversprechen) (Kostenanalyse, Budgetierung, Verkaufspreis, Einkommensprognose und detaillierte geschäftliche finanzielle Auswirkungen). Dann Promotion (Wie Sie Ihr Unternehmen an einem solchen Ort am besten bewerben).
Ganz einfach: Sie beantworten ein paar Fragen und BusinessYield consult liefert Ihnen die passenden Ideen. Nimmt Sie auch an die Hand, um ein Geschäft aufzubauen, das Ihnen mit versicherten Risiken eine gute Rendite auf Ihre Investition einbringt. Sie wollen kein Geschäft aufbauen, aber investieren? Business Yield Consult hilft Ihnen, Hochs zu erkennen und zu analysieren Renditeinvestition mit geringem Investitionsrisiko.
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Karriere als Finanzberater
Der Beruf des Finanzberaters bietet vielfältige Möglichkeiten in verschiedenen Berufsfeldern. Wenn die Hauptspezifikation darin besteht, wertvolle Finanzberatung zu geben, hat es einen sehr flexiblen Arbeitsplan, dh es kann auf so viele Arten getan werden, sogar virtuell.
Als Finanzberater haben Sie die volle Kontrolle über Ihre Karriere. Diese Karriere hat jedoch einige Nachteile, darunter Stress, strenge Vorschriften und der Aufbau eines Kundenstamms.
Laut Breau of Labor Statistics gibt es in den USA 271,900 Finanzberater
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5 Schritte, um Finanzberater zu werden
Wenn Sie sich schon immer gefragt haben, wie Sie Ihre Karriere in der Finanzberatung beginnen sollen, sind diese Schritte genau das Richtige für Sie!
#1 Holen Sie sich einen Bachelor-Abschluss
Dies ist normalerweise der erste und sehr wichtige Schritt, um Finanzberater zu werden. Es wäre großartig, die vor Ihnen zu fragen, wie es ist, um zumindest eine Vorstellung davon zu bekommen, was Sie erwartet. Es gibt so viele Bereiche, die mit der Finanzberatung in Einklang stehen, wie Rechnungswesen, Volkswirtschaft, Business oder Statistik, die erforderlich sind, um Finanzberater zu werden. Die wichtigsten Unterkurse in diesen sind Risikomanagement, Investitionen, Steuern, Nachlassplanung usw.
Sie können sich jedoch nach dem Bachelorstudium für einen weiterführenden M.sc entscheiden.
Hinweis: Dieser Abschluss kann auch virtuell erworben werden, indem man sich an Schulen bewirbt, die virtuelle Schüler akzeptieren.
# 2. Absolviere ein Praktikum
Meistens bietet die Schule den theoretischen Teil des Programms an, für das Sie sich angemeldet haben. Es wäre wunderbar, es mit praktischer Erfahrung zu kombinieren. Es wird Ihre Lernerfahrung in großem Maße unterstützen.
Interessanterweise kann dieses Praktikum während der Schulzeit absolviert werden. Sie können einen Termin in Ihrem Zeitplan finden und ihn einplanen. Wenn Sie ein Teilzeitstudent sind, können Sie auch einen Teilzeitjob in diesem Bereich bekommen. Darüber hinaus hilft es auch Ihrem Verbindungsnetzwerk für einen guten Job in der Zukunft.
# 3. Get a Job
Einen Job als Finanzberater zu bekommen, ist vielleicht nicht einfach, aber jetzt, wo Sie einen Abschluss und einen erfahrenen Praktikanten haben, haben Sie einen gewissen Vorteil. Sie müssen Ihre Bewerbungen an mehreren Stellen veröffentlichen. Bleiben Sie jedoch über Stellenangebote und Updates auf dem Laufenden.
Sie müssen sicherstellen, dass Sie Ihren Lebenslauf so schreiben, dass Sie sich und Ihre Qualifikationen gut verkaufen.
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# 4. Get Certified
Wenn Sie einen Job bekommen, werden Sie verstehen, dass es so viele Einschränkungen für nicht zertifizierte Finanzberater gibt. Damit Sie Ihre Karriere als Finanzberater weiter vorantreiben können, benötigen Sie eine ordnungsgemäße Zertifizierung. Wenn Sie jedoch vor der Zertifizierung zuerst einen Job bekommen, müssen Sie in der Lage sein, fundierte Entscheidungen in Ihrem Fachgebiet zu treffen.
Dies ist eine sehr wettbewerbsfähige Karriere, daher würde eine Zertifizierung definitiv einen langen Weg zurücklegen. Hier sind einige allgemeine Zertifizierungen, die Sie als Finanzberater erhalten können;
- Chattered Finanzanalyse
- Zertifizierter Finanzplaner
- Wertpapierlizenzen
- Versicherungslizenz
# 5. Weitere Studien
Im weiteren Verlauf Ihrer Karriere als Finanzberater werden Sie feststellen, dass Sie möglicherweise einige Aufbaukurse belegen müssen, um den Höhepunkt Ihrer Karriere zu erreichen, um sich noch besser zu entwickeln. Lernen ist ein lebenslanger Prozess, der nie aufhört, also müssen Sie bereit sein, als Berater weiter zu lernen.
Dieses weiterführende Studium bedeutet nicht unbedingt, dass Sie wieder zur Schule gehen sollten, um einen Abschluss zu machen, Sie können einige Kurse auswählen, die für Ihr Fachgebiet relevant sind, und zu Ihrer eigenen passenden Zeit studieren.
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Wer im Bildungsbereich tätig ist, kann sich für eine Promotion entscheiden und sogar eine Professur für Finanzbuchhaltung übernehmen.
Wer braucht einen Finanzberater?
Einige Experten sagen, dass es eine gute Faustregel ist, einen Finanzberater zu beauftragen, wenn Sie 20 % Ihres Jahreseinkommens sparen können. Andere sagen, dass Sie eine bekommen sollten, wenn Ihre Finanzen komplizierter werden, z. B. wenn Sie eine Erbschaft von einem Elternteil erhalten oder Ihre Altersvorsorge aufstocken möchten.
Wie verdienen Finanzberater Geld?
Die Bezahlung von Finanzberatern erfolgt in drei Formen: Berater, die auf Honorarbasis arbeiten, können ihren Kunden stündlich, jährlich oder einen festgelegten Betrag in Rechnung stellen. Finanzberater, die auf Provisionsbasis arbeiten, verdienen ihr Geld an den von ihnen empfohlenen Anlagen. Finanzberater, die ihren Kunden eine Gebühr berechnen, verdienen auch Geld durch Provisionen.
Welche Fähigkeiten braucht man als Finanzberater?
Um ein Finanzberater zu sein, gibt es einige notwendige Fähigkeiten, die Sie üben müssen, und dazu gehören:
- Empathie
- Business Development Fähigkeiten
- Forschung
- Vermögensverwaltung
- Analytisches Denken
- Zwischenmenschliche Kommunikation
- Detailorientierung
- Fähigkeiten zur Kundenbeziehung
Ist es schwer, Finanzberater zu sein?
Ein Finanzberater zu sein, bringt positive und negative Faktoren mit sich. Betrachtet man den negativen Faktor, beinhaltet dies viel Druck, viel Arbeit, um loszulegen, und einen endlosen Strom von Regeln und Vorschriften, die befolgt werden müssen. Trotz der finanziellen Vorteile besteht in diesem Bereich jedoch ein erhebliches Burnout-Risiko.
Was ist der Unterschied zwischen einem Finanzplaner und einem Finanzberater?
Einfach ausgedrückt sind Finanzplaner Experten darin, Menschen und Unternehmen dabei zu helfen, Pläne zu entwickeln und umzusetzen, um ihre langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen. Makler, Geldverwalter, Versicherungsagenten und Bankiers werden alle unter dem Oberbegriff „Finanzberater“ zusammengefasst. Finanzplaner werden nicht von einer zentralisierten Organisation geleitet.
Wie gewinnen Finanzberater Kunden?
Die Gewinnung von Kunden als neuer Finanzberater ist ein Spiel mit Zahlen, das durch die folgenden Outreach-Ansätze gewonnen werden kann, jedoch in einem langsameren Tempo: Das Tätigen eines unerwünschten Telefonanrufs. Herumlaufen und an die Türen der Leute klopfen. Bereitstellung von kostenlosem Essen, um die Teilnahme an Präsentationen zu erhöhen.
Was ist das Schwierigste daran, ein Finanzberater zu sein?
Das Schwierigste am Erfolg als Finanzberater ist die Akquise neuer Kunden. Sie benötigen eine gut entwickelte Marketingstrategie und konsequente Stellensuche, um einen Kundenstamm aufzubauen.
Zusammenfassung
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Beruf des Finanzberaters sicherlich breit gefächert ist. Daher ist es für Sie als Unternehmer wichtig, die verschiedenen Arten von Finanzberatern in Betracht zu ziehen und dann denjenigen einzustellen, der perfekt zu Ihrem Unternehmen passt. Es ist auch ratsam, ihnen die finanziellen Entscheidungen zu überlassen, da es ihre Aufgabe als Finanzberater ist, sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen kluge finanzielle Entscheidungen trifft, die schließlich zum Hauptziel jedes Unternehmens führen, nämlich zu wachsen Cash-Flow- und genug Gewinn machen.
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FAQ
Was macht eigentlich ein Finanzberater?
Finanzberater sind Fachleute, die fachkundige Beratung in Finanzangelegenheiten bieten. Sie führen Kunden auch durch fundierte finanzielle Entscheidungen. Sie erbringen andere Dienstleistungen wie die Verwaltung von Investitionen, Steuerplanung, Finanzmanagement, persönliche Finanzen usw
