Die Einrichtung eines lebenden Trusts kann Ihnen helfen, das Nachlassverfahren zu überspringen und Ihren Angehörigen im Falle Ihrer Arbeitsunfähigkeit die Kontrolle über Ihr Vermögen zu geben. Es stehen jedoch verschiedene Treuhandkonten für verschiedene Funktionen zur Verfügung. Der „Settlor“ eines Trusts erstellt die Trust-Dokumente, wählt einen Treuhänder aus, der das Vermögen des Trusts überwacht, und überträgt dann das Eigentum an diesen Vermögenswerten an den Trust. Dieses Rechtsdokument legt die Personen und Umstände fest, unter denen Sie Geld aus einem Treuhandfonds erhalten können. Obwohl die spezifischen Vorschriften für die Entnahme von Geldern aus einem Trust je nach seiner Struktur variieren, hat in den meisten Fällen nur der Treuhänder Zugriff auf das Vermögen des Trusts. Wenn Sie der Treuhänder Ihres eigenen Trusts sind, steht es Ihnen frei, die Vermögenswerte auf jede Weise zu verwenden, die Sie für richtig halten, einschließlich Abhebungen. Lesen Sie weiter, um weitere Informationen darüber zu erhalten, wie Sie Geld aus einem Treuhandfonds erhalten
Was ist ein Treuhandfonds?
Ein Treuhandfonds ermöglicht es einer Person (dem Stipendiaten), Ressourcen zugunsten eines oder mehrerer Begünstigter beiseite zu legen, wie z. B. Geld, Investitionen, Immobilien und Lebensversicherungen. Ein Treuhänder hingegen ist für die Überwachung des Trusts verantwortlich. Eine solche Person kann ein Fachmann (Finanzinstitut, Anwalt oder Finanzberater) oder jemand sein, mit dem der Zuschussgeber bekannt ist. Treuhänder erhalten in der Regel für ihre Leitungstätigkeit eine Vergütung von der Treuhand.
Der Grantor und der Nachlassberater kommen normalerweise zusammen und entscheiden über die Parameter des Trusts;
- Wenn der Stipendiat stirbt, geht sein Vermögen an seine Erben, oder bekommen sie es zu Lebzeiten?
- Wenn Vermögenswerte in einen Trust übertragen werden, hat der Konzessionsgeber eine Kontrolle über diese Vermögenswerte oder werden sie Eigentum des Trusts?
- Wird es einen Begünstigten geben und wird er auch einen bestimmten Betrag vom Trust erhalten, der für wohltätige Zwecke ausgeschüttet wird?
Alle diese Entscheidungen wirken sich im Allgemeinen darauf aus, ob das Vermögen des Trusts zum Zeitpunkt seines Todes als Teil des Nachlasses des Stifters angesehen wird oder nicht, und ob folglich Nachlasssteuern anfallen oder nicht.
Grundsätzlich gibt es zwei unterschiedliche Arten von Trusts mit entscheidenden Merkmalen, die die Verfügungsgewalt des Grantors über das Vermögen des Trusts und die steuerlichen Folgen für den Nachlass des Grantors beeinflussen:
#1. Widerrufliche Trusts
Erlauben Sie dem Konzessionsgeber, die Begünstigten zu ändern, während Sie die Kontrolle über das Vermögen des Trusts behalten. Sogar das gesamte Vertrauen kann durch sie zerstört werden! Im Falle ihrer Unfähigkeit kann der Grantor auch einen Nachfolgetreuhänder benennen, der den Trust in seinem Namen beaufsichtigt. Da der Stipendiat jedoch weiterhin als rechtmäßiger Eigentümer aller Vermögenswerte gilt, werden nach seinem Tod Erbschaftssteuern fällig. Wenn sie bei ihrem Tod Schulden haben, können die Vermögenswerte außerdem verwendet werden, um sie zu begleichen.
#2. Unwiderrufliche Trusts
kann vom Grantor nicht rückgängig gemacht werden, dem es auch untersagt ist, die Bestimmungen oder Begünstigten des Trusts zu ändern, sobald er eingerichtet wurde. Außerdem sind Vermögenswerte, die in einen unwiderruflichen Trust eingebracht wurden, nicht mehr Eigentum des Stipendiaten, daher unterliegen sie nach dem Tod des Stipendiaten nicht mehr der Erbschaftssteuer, und Gläubiger können diese Vermögenswerte nicht beschlagnahmen, um die Schulden des Stipendiaten zu begleichen.
Kann ich Geld vom Trust abheben?
Wenn Sie der Treuhänder sind, können Sie Geld aus Ihrem eigenen Trust entnehmen. Angesichts Ihres Anteils am Vermögen des Trusts können Sie jederzeit Geld abheben. Darüber hinaus können Sie dem Trust Vermögenswerte hinzufügen oder daraus entfernen.
Wie lange dauert es, Geld vom Vertrauen abzuheben?
Aufgrund zahlreicher Überlegungen, wie z. B. der Komplexität des Nachlassvermögens, Gläubigerbedenken usw., benötigt der Treuhänder im Allgemeinen zwischen 12 und 18 Monaten, um das Vermögen an die Begünstigten und Erben zu übertragen, wenn ein Trust eine einmalige Vermögensverteilung erfordert.
Können Sie Geld von einem Treuhandkonto auf ein Privatkonto überweisen?
Der Gewährer eines unwiderruflichen Trusts legt fest, dass der Treuhänder nur Gelder abheben darf, die zugunsten des Trusts gemäß den Bedingungen des Trusts verwendet werden sollen, wie z. B. die Verteilung von Erträgen an Begünstigte oder die Zahlung von Wartungskosten. Der Treuhänder darf diese Gelder zu keinem Zeitpunkt zu seinem eigenen persönlichen Vorteil verwenden.
So erhalten Sie Geld aus einem Treuhandfonds
Wenn Sie einen widerruflichen Trust haben, haben Sie im Allgemeinen die Möglichkeit, Geld aus einem Treuhandfonds zu erhalten, indem Sie einen Antrag an den Treuhänder stellen. Für den Fall, dass Sie als Treuhänder benannt werden, sind Sie befugt, Gelder und Vermögenswerte aus dem Trust auf die von Ihnen für angemessen erachtete Weise zu entfernen.
Im Gegenteil, bei der Gründung eines Trusts ist eine der wichtigsten Entscheidungen, wie Geld aus einem Treuhandfonds für die Begünstigten herausgeholt werden kann. Unabhängig davon können Sie auf verschiedene Arten Geld aus einem Treuhandfonds für einen Begünstigten erhalten.
#1. Holen Sie sich das Vertrauen in einer Pauschalsumme auf einmal (oder ein paar große Auszahlungen)
Alle Vermögenswerte auf einmal zu erhalten, ist der einfachste Weg, um auf einen Treuhandfonds zuzugreifen. Wenn der Begünstigte ein bestimmtes Alter oder einen bestimmten Lebensabschnitt erreicht, kann der Stipendiat festlegen, dass er die Vermögenswerte erhält (z. B. wenn er 30 Jahre alt wird oder einen College-Abschluss macht).
Ein Trust kann Geld auch in mehreren beträchtlichen Raten auszahlen. Wenn Sie beispielsweise Begünstigter eines Trusts sind, ist es möglich, dass ein Teil des Einkommens für Ihre Bildungsausgaben verwendet wurde. Die verbleibenden Mittel könnten dann über die folgenden Jahrzehnte verteilt werden. Es gab Stipendiaten, die ihre Trusts so eingerichtet haben, dass sie 25 % im Alter von 25 Jahren, weitere 25 % im Alter von 30 Jahren und den verbleibenden Trust-Saldo im Alter von 35 Jahren erhalten.
Sowohl Segen als auch Fluch können aus dem Erhalt einer beträchtlichen Geldsumme oder Investition auf einmal resultieren. Sie erhalten jedoch eine beträchtliche Summe Geld! Es kann jedoch schwierig sein, zu entscheiden, was mit einer so großen Geldsumme (und den damit verbundenen Gefühlen, abhängig von Ihrer Verbindung zum Stifter) geschehen soll. Viele meiner Kunden haben widersprüchliche Gefühle in Bezug auf das Erben von Vermögen geäußert. Die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater könnte hilfreich sein, um zu bestimmen, wie Sie dieses Geld auf eine Weise honorieren können, die für Sie zu diesem Zeitpunkt in Ihrem Leben sinnvoll ist, und gleichzeitig einen Teil für Ihr zukünftiges Ich beiseite legen.
#2. Vorteile aus der Verteilung kleinerer Zahlungen des Trusts
Der Stifter hat die Möglichkeit, die Dividende aus dem Treuhandfonds in noch kleinere Teile aufzuteilen. Eine monatliche Zahlung vom Trust für den Rest Ihres Lebens ist ein Beispiel dafür. Treuhänder haben häufig die Möglichkeit, Begünstigten Treuhandgelder für ihr „allgemeines Wohlergehen“ zu geben. Aufgrund ihrer weiten Verbreitung wird eine Vertriebsstrategie häufig als „HEMS“ bezeichnet, was für Gesundheit, Bildung, Wartung und Unterstützung steht.
Als Schutzstrategie können Fördergeber entscheiden, statt einer einzelnen großen Zahlung zahlreiche kleinere Zahlungen an die Begünstigten zu leisten. Vielleicht befürchten sie, dass der Begünstigte schnell eine beträchtliche Auszahlung des Treuhandfonds durchmachen muss, oder sie möchten nicht, dass der Ehepartner des Empfängers im Falle einer Scheidung eine Aufteilung der Gelder verlangen kann.
Der Vorteil dieser Art der Trust-Auszahlung für den Grantor besteht darin, dass der Begünstigte den Trust eher als Einkommensquelle denn als Glücksfall betrachten kann. Der Nachteil ist jedoch, dass die Verwaltung des Trusts mehr kostet, da ein Treuhänder erforderlich ist, um ihn für einen längeren Zeitraum zu beaufsichtigen.
Wie wird Geld von einem Trust verteilt?
Der Zuwendungsgeber kann den Trust errichten, sodass die Mittel ohne Einschränkungen direkt an die Begünstigten übergehen können. Es kann eine neue Urkunde ausgestellt werden, oder der Treuhänder kann den Vermögenswert verkaufen und den Erlös dem Begünstigten in Form eines Schecks, Bankwechsels oder Bargelds auszahlen.
Kann ich vorzeitig auf meinen Treuhandfonds zugreifen?
Gelder aus einem Trust können vorzeitig ausgezahlt werden, wenn er im Wesentlichen eingerichtet wurde, um Ihre finanzielle Stabilität, Gesundheit und Ihr Wohlbefinden zu gewährleisten. Sobald Sie die Bedingungen verstanden haben, können Sie eine Ausschüttung vom Treuhänder anfordern. Sie sollten jedoch einen Nachlassanwalt konsultieren, wenn der Treuhänder sich weigert, dem nachzukommen.
So erhalten Sie frühzeitig Geld aus einem Treuhandfonds
Die meisten Eltern möchten eine Finanzstrategie für ihre Kinder haben, falls etwas Unglückliches passiert. Die Einrichtung eines Treuhandfonds ist ein Ansatz, um Sicherheit zu bieten. Ein Treuhandfonds ist eine Sammlung von Vermögenswerten, die von einem Treuhänder zugunsten eines Begünstigten gehalten wird. Aber es gibt Einschränkungen. In der Regel können die Begünstigten das Vermögen erst erhalten, wenn sie ein bestimmtes Alter erreicht haben oder bis bestimmte Ereignisse eintreten.
Manchmal kann es jedoch schwierig sein, auf die Freigabe des Geldes zu warten, wenn Sie finanzielle Schwierigkeiten haben. Durch die Auswahl eines Nachlassanwalts können Sie das Verfahren beginnen. Im Folgenden finden Sie Möglichkeiten, um frühzeitig Geld aus einem Treuhandfonds herauszuholen.
#1. Wenden Sie sich an den Treuhänder
Vereinbaren Sie zunächst einen Termin mit Ihrem Treuhänder. Es ist von Vorteil, wenn Sie Ihren Treuhänder darüber informieren, dass Sie Schwierigkeiten mit dem Lebensunterhalt haben. Sie müssen ihn oder sie über die Bedingungen Ihres Treuhandfonds befragen. Das Geld könnte vorzeitig geliefert werden, wenn das Hauptziel des Trusts darin bestand, für Ihre Unterstützung, Ihren Unterhalt und Ihre Gesundheit zu sorgen. Sie müssen den Treuhänder bitten, Ihnen einige Gelder freizugeben, nachdem Sie die Bedingungen kennengelernt haben. Wenn der Treuhänder sich weigert, sollten Sie einen Nachlassanwalt beauftragen.
#2. Senden Sie eine Petition
Um Geld von Ihrem Trust verteilt zu bekommen, müssen Sie möglicherweise einen Antrag beim Nachlassgericht stellen. Sie müssen dem Richter auch in einem Antrag mitteilen, dass Sie Geld für den Lebensunterhalt benötigen. Ein Anwalt kann Ihnen bei der Einreichung und Vorbereitung der Papiere vor Gericht helfen.
#3. Stellen Sie einen Antrag auf Entfernung Ihres Treuhänders
Die Zusammenarbeit mit einigen Treuhändern kann eine Herausforderung darstellen. Es kann eine Reihe von Gründen geben, warum Ihr Treuhänder Ihre Anträge auf Zugriff auf Ihren Trust abgelehnt oder ignoriert hat. Auf der anderen Seite kennen einige Treuhänder die Regeln des Treuhandfonds nicht, während andere einfach unaufmerksam sind. Daher können Sie bei der Einreichung Ihres Antrags einen Wechsel Ihres Treuhänders beantragen. Der Richter kann dem Treuhänder Zuschläge auferlegen, wenn er feststellt, dass die Handlungen des Treuhänders zu einem Schaden für den Begünstigten geführt haben.
Man muss nicht reich sein, um einen Treuhandfonds einzurichten. Es soll ermöglichen, dass das Geld einer Person auch nach dem Tod wertvoll bleibt. Viele Eltern entscheiden sich für diese Strategie, weil sie ihren Kindern Geld hinterlassen, aber dennoch Einfluss auf dessen Verwendung haben möchten. Es ist vorteilhaft, mit einem erfahrenen Anwalt zu sprechen, wenn Sie ein Begünstigter eines Trusts sind und Unterstützung benötigen.
Ist Geld, das von einem Trust abgehoben wird, steuerpflichtig?
Die Entnahme von Geld aus einem Trust wird anders besteuert als die Entnahme von Geld aus regulären Anlagekonten. Steuern müssen von Trust-Begünstigten auf alle Erträge und sonstigen Ausschüttungen gezahlt werden, die sie erhalten. Hingegen sind grundsätzliche Ausschüttungen aus einem Trust für die Begünstigten steuerfrei.
Was sind die Nachteile eines Trusts?
- Zu den größten Nachteilen zählen die Aufwendungen für die Errichtung und Verwaltung von Trusts.
- Die Errichtung und Auflösung von Trusts muss komplizierten Prozessen folgen.
- Der Treuhänder erhält die Verwahrung des Vermögens des Treugebers.
- Treuhänder müssen sich an die strengen Richtlinien halten, die in der Treuhandurkunde festgelegt sind.
- Wenn Treuhandgesetze gebrochen werden, können Vermögenswerte einem Nachlassverfahren unterliegen.
- Wenn Trust-Gesetze geändert oder gebrochen werden, können Trusts ihre Vorteile der Steuerersparnis und des Vermögensschutzes verlieren.
Wie viel Geld steckt normalerweise in einem Treuhandfonds?
Im Allgemeinen wird geschätzt, dass nur 2 % der Amerikaner Trusts von ihren Eltern erben. Der durchschnittliche Betrag, der über Trusts an Begünstigte übertragen wird, beträgt 285,000 USD, während das durchschnittliche Treuhandvermögen 4,062,918 USD beträgt.
Wer hält das Geld in einem Trust?
Bei einem Treuhandfonds gibt es einen Spender, einen Empfänger und einen Treuhänder. Ein Treuhandfonds ist eine rechtliche Vereinbarung, bei der der Ersteller (der „Zuschussgeber“) die Bedingungen festlegt, unter denen seine Vermögenswerte gespeichert, gesammelt und schließlich ausgezahlt werden sollen. Der Begünstigte erhält das Vermögen oder andere Vorteile aus dem Fonds. Andererseits kontrolliert der Treuhänder das Vermögen und führt die Weisungen des Begünstigten aus.
Was passiert mit Geld in einem Treuhandfonds?
Treuhandfonds können Bargeld, Bankkonten, Immobilien, Aktien, Unternehmen, Unternehmen, Erbstücke und andere Arten von Investitionen umfassen. Bis jedoch bestimmte Bedingungen erfüllt sind, verbleiben diese Vermögenswerte bei der Übergabe an die Begünstigten im Trust.
Was sind die 3 Arten von Vertrauen?
Hier ist ein Überblick über die drei Haupttypen von Trusts;
- Widerrufbare Trusts.
- Unwiderrufliche Trusts.
- Testamentary Trusts.
Zusammenfassung
Wenn Sie einen widerruflichen Trust haben, haben Sie die Möglichkeit, Geld aus einem Treuhandfonds zu erhalten, indem Sie einen Antrag an den Treuhänder stellen. Wenn Sie als Treuhänder genannt werden, sind Sie befugt, Gelder aus dem Trust auf die von Ihnen für angemessen erachtete Weise zu entfernen.
Bei der Gründung eines Trusts ist jedoch eine der wichtigsten Entscheidungen, wie Geld aus einem Treuhandfonds für die Begünstigten herausgeholt werden kann. Unabhängig davon können Sie auf verschiedene Arten Geld aus einem Treuhandfonds für einen Begünstigten erhalten.
Wie man Geld aus einem Treuhandfonds bekommtFAQs
Welcher Trust schützt Ihr Vermögen am besten?
Unwiderrufliches Vertrauen
Wenn Ihr Vermögen unwiderruflich treuhänderisch verwaltet wird, ist es sicherer vor Klagen und Gläubigern. Unwiderrufliches Treuhandvermögen gilt nicht als Privatvermögen des Treugebers. Für steuerliche Zwecke bedeutet dies, dass der IRS diese Vermögenswerte bei der Berechnung des Wertes Ihres Nachlasses außer Acht lässt.
Wer wäre der ideale Manager eines Trusts?
Wenn Ihr Trust groß ist oder komplizierte Vermögenswerte enthält, kann es in Ihrem besten Interesse sein, einen professionellen Treuhänder zu beauftragen, z. B. eine Treuhandabteilung einer Bank, einen Anwalt oder einen Finanzberater.
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