Ein Testament und ein Living Trust sind Rechtsdokumente, die ein Anwalt verwendet, um Einzelpersonen und Familien bei der Erstellung eines Nachlassplans zu unterstützen. Die Erstellung dieser Dokumente ist Teil eines größeren Nachlassplanungsprozesses, der die Festlegung von Zielen für das eigene Eigentum und Vermögen beinhaltet. Testamente und Trusts sind Rechtsdokumente, die die Übertragung von Vermögenswerten an Nachfolger gemäß Ihren Wünschen sicherstellen, sodass Sie für diejenigen sorgen können, die Sie lieben. Dieser Artikel wird Ihnen helfen, die Unterschiede zwischen den beiden zu verstehen und festzustellen, welche am besten zu Ihrer Entscheidung und einer Strategie passt, die zu diesem Zeitpunkt in Ihrem Leben für Sie sinnvoll ist.
Die Konzepte von Wille und Vertrauen verstehen
Wissen Sie, was „Wille“ und „Vertrauen“ in der Nachlassplanung bedeuten? Das Verständnis dieses Konzepts wird Ihnen helfen, die beste Wahl für Ihre Immobilie zu treffen.
Ein Testament ist ein Rechtsdokument, das die Verteilung Ihres Vermögens an Ihre bestimmten Erben und Begünstigten nach Ihrem Tod regelt. Es enthält auch Anweisungen, wie Sie Entscheidungen treffen, nachdem Sie gestorben sind. Sie kann jedoch einen Testamentsvollstrecker mit der Errichtung eines Trusts beauftragen und einen Treuhänder mit der Verwaltung von Vermögenswerten zugunsten bestimmter Personen ernennen.
Fast jeder, mit dem Sie sprechen, versteht, wie wichtig es ist, ein Testament zu haben. weil es ein juristisches Dokument ist, das Ihren letzten Willen ausdrückt. Ein Testament sollte mindestens Folgendes enthalten:
- Wer wird nach Ihrem Tod für Ihren Nachlass verantwortlich sein, oft als „Executor“ bezeichnet?
- Wie werden Steuern und Schulden bezahlt? (wenn überhaupt)
- Der Name der Erziehungsberechtigten Ihrer Kinder
- Diskutieren Sie die Vermögensverteilung und -allokation.
Entscheidende Punkte, die Sie bei der Erstellung Ihres Testaments beachten sollten.
- Enterbung eines Ehegatten
- Enterbung eines Kindes oder von Kindern
- Herausforderungen an Ihre Willenskraft
- Haustierpflege in der Zukunft
Wenn Sie sterben, wird das Bezirksgericht auch Ihr Testament lesen. Das Nachlassgericht trägt dazu bei, dass Ihr letzter Wille in die Tat umgesetzt wird. Eine „Selbstprüfung“ muss von einem Registrar unterzeichnet werden. Diese Art von Testament kann das Nachlassverfahren beschleunigen, da das Gericht es akzeptieren kann, ohne die Zeugen kontaktieren zu müssen, die es unterzeichnet haben.
Arten von Testamenten
Der Artikel behandelt vier verschiedene Arten von Testamenten, und Ihre Umstände bestimmen, welches für Sie am besten geeignet ist. Hier sind einige grundlegende Informationen, die Ihnen bei Ihrer Entscheidung helfen sollen.
#1. Einfacher Wille
Sie können für minderjährige Kinder einen Vormund ernennen und durch ein einfaches Testament bestimmen, wer Ihren Besitz erhält. Es ist möglich, in kurzer Zeit ein einfaches Testament zu verfassen. Ein Online-Testament mit einem einfachen Testamentsformat kann ein guter Ausgangspunkt sein, aber Sie sollten sich auch rechtlich beraten lassen.
#2. Wille des Testaments
Ein testamentarischer Trust überträgt einen Teil Ihres Vermögens zugunsten Ihrer Begünstigten auf einen Trust und ernennt einen Treuhänder zur Verwaltung des Trusts. Dies ist hilfreich, wenn Sie geringfügige Begünstigte haben. Durch ein solches Testament können Sie Vermögenswerte treuhänderisch anvertrauen und Bedingungen an die Erbschaft knüpfen, die je nach Alter oder anderen Erwägungen schrittweise erfolgen können.
#3. Gemeinsames Testament
Ein gemeinschaftliches Testament ist ein von zwei oder mehreren Personen unterschriebenes Testament, von denen jeder Erblasser ist. In den meisten Fällen führen Ehegatten ein gemeinsames Testament oder ein Spiegeltestament aus, damit der andere Ehegatte alles erhält. Die Bedingungen eines gemeinschaftlichen Testaments, wie Testamentsvollstrecker, Begünstigte und andere Bestimmungen, können auch nach dem Tod eines der Erblasser nicht geändert werden. Gemeinsame Testamente können für den überlebenden Ehegatten aufgrund dieser Inflexibilität problematisch sein, da sich seine Absichten ändern können.
#4. Patientenverfügung
Ein Lebensunterhalt hat nichts mit der Verteilung Ihres Vermögens zu tun, wenn Sie sterben. Stattdessen haben Sie die Möglichkeit, die gewünschten medizinischen Verfahren auszuwählen, wenn Sie arbeitsunfähig werden. Sie können in einer Patientenverfügung auch jemanden ernennen, der für Sie Entscheidungen trifft, da eine Patientenverfügung mancherorts eine Patientenverfügung und eine Gesundheitsversorgung umfasst. Vollmacht oder Vollmacht, es ist wichtig, Ihre zu kennen staatliche Gesetzgebung zu diesem Thema.
Es ist erwähnenswert, dass Sie gleichzeitig mehrere Arten von Testamenten haben können, die alle legitim sein können. Da sie grundsätzlich unterschiedlichen Zwecken dienen, können eine Patientenverfügung und eine Patientenverfügung rechtlich nebeneinander bestehen.
Trusts sind rechtliche Strukturen, die die Übertragung von Vermögenswerten von einem Treugeber auf einen Treuhänder ermöglichen. Folglich ist ein Living Trust ein rechtsverbindlicher Vertrag, der es Ihnen ermöglicht, Ihr Vermögen zu Lebzeiten zu nutzen und zu verteilen. Eines der charakteristischen Merkmale eines Living Trust ist, dass die Übertragung Ihres Vermögens außerhalb des Nachlassverfahrens des Vorsitzenden Richters erfolgt. So läuft es.
Sie beginnen mit dem Entwurf eines Treuhanddokuments, das die Grundregeln für die Funktionsweise des Syndikats festlegt. Dann ernennen Sie im Rahmen der Vereinbarung einen Treuhänder und einen Nachfolgetreuhänder, um die Vermögenswerte zu beaufsichtigen, die Sie in den Trust eingebracht haben. Normalerweise nennen Sie sich selbst als ursprünglichen Treuhänder, damit Sie das Vermögen des Trusts zu Lebzeiten nutzen und kontrollieren können. Nach Ihrem Tod kümmert sich der Nachfolgetreuhänder um das Vermögen zugunsten des von Ihnen gewählten Begünstigten. Schließlich müssen Sie den Trust finanzieren, indem Sie ihm das Eigentum an jeglichem Eigentum übertragen, damit es gültig ist. Wenn Sie Ihr Living Trust unterzeichnen und finanzieren, wird es wirksam.
Die zwei Arten von Living Trusts
Es gibt zwei Arten von Trusts, widerrufliche und unwiderrufliche.
#1. Widerrufliche Living Trusts
Ein widerrufliches Living Trust ermöglicht es Ihnen, es jederzeit zu widerrufen oder zu kündigen. Der Begriff „widerruflich“ bezieht sich jedoch auf mehr als nur die Kündigungsfähigkeit des Trusts. Auch wenn der Trust Ihr Vermögen kontrolliert, ermöglicht Ihnen der widerrufliche Living Trust, die Autorität über ihn zu behalten. Auf diese Weise können Sie die Trusts jederzeit vor Ihrem Tod ändern oder sogar kündigen. Das Vertrauen wird nach Ihrem Tod unwiderruflich und kann nicht geändert werden.
#2. Unwiderrufliche Living Trusts
Das unwiderrufliche Wohn-Trust macht genau das, was sein Name vermuten lässt. Da es unwiderruflich ist, verlieren Sie die Möglichkeit, es zu ändern, sobald Sie ein unwiderrufliches lebendiges Vertrauen erstellt haben. Sie können den Trust nicht kündigen oder kündigen oder Änderungen daran vornehmen. Bestimmte Arten von unwiderruflichen Trusts können Ihnen helfen, Erbschaftssteuern zu sparen, sich für Medicaid zu qualifizieren und Ihr Vermögen vor Gläubigern zu schützen.
Angenommen, Sie konstruieren ein unwiderrufliches lebendiges Vertrauen anstelle eines widerruflichen. In dieser Situation haben Sie weniger Möglichkeiten, die Bedingungen zu ändern, und Sie benötigen fast immer die Zustimmung aller Begünstigten und Treuhänder sowie einen Gerichtsbeschluss. Unwiderrufliche Trusts bieten erhebliche Steuervorteile, aber Sie können die Kontrolle über die Vermögenswerte, die Sie in den Trust investieren, ganz oder teilweise verlieren. Bevor Sie ein Testament oder einen Trust aufsetzen, sollten Sie sich von einem erfahrenen Anwalt für Testamente und Trusts rechtlich beraten lassen.
Ein Living Trust wird verwendet, um Ihre persönlichen Daten privat zu halten und das Eigentum und die Vermögenswerte in Ihrem Nachlass zu schützen, während Sie leben. Vermögenswerte, die Sie besitzen, wie Immobilien, Grundstücke, Aktien, Anleihen usw Bankkonten, werden verwendet, um Trusts zu finanzieren. Ein Trust kann Sie auf folgende Weise unterstützen:
- Richten Sie einen Zeitplan für die Vererbungsverteilung ein.
- Vermeide den Nachlassverfahren und das Nachlassgericht.
- Reduzieren Sie Ihr Risiko, von Gläubigern verklagt zu werden.
- Senken Sie Ihre Erbschaftssteuern.
Richten Sie für Ihre speziellen Bedürfnisse einen dauerhaften Zugriff auf Ihre Investitionen ein. Kind/Erwachsener. Wenn Sie sterben, verteilt Ihr ausgewählter Nachfolger das Vermögen in Ihrem Trust auf zeitkritische Weise an Ihre designierten Begünstigten.
Ist ein Testament oder ein Living Trust erforderlich?
Die meisten Menschen brauchen ein Testament, aber ein lebendiges Vertrauen wird nicht von allen verlangt. Ob Sie ein Living Trust benötigen oder nicht, hängt von Ihrem Alter, Ihrem Geld und davon ab, ob Sie verheiratet sind oder nicht. Selbst wenn Sie feststellen, dass ein Living Trust erforderlich ist, sollten Sie auch ein Testament verfassen, um einen Anwalt auszuwählen, Vormünder für minderjährige Kinder zu bestimmen und sich um alle Vermögenswerte zu kümmern, die nicht in Ihrem Trust landen.
Kann man sowohl ein Testament als auch ein Living Trust haben?
Ja, denn sowohl Testamente als auch Trusts sind Nachlassplanungsinstrumente, die Ihnen bei der Verwaltung Ihrer Angelegenheiten helfen. Es gibt wichtige Unterschiede, die Sie verstehen müssen, bevor Sie entscheiden, ob eine oder beide für Sie am besten geeignet sind. Eine starke Entschlossenheit und Vertrauen gehen Hand in Hand. Ein Erdnussbutter-Sandwich ist köstlich und ein Gelee-Sandwich ist in Ordnung. Testamente und Trusts sind beide wesentliche Bestandteile einer umfassenden Nachlassstrategie. Auch wenn Sie eine lebendige Stiftung errichten, müssen Sie auch ein Testament erstellen. Dafür gibt es zwei grundlegende Ursachen:
#1. Ein Living Trust umfasst nicht alle Ihre Vermögenswerte.
Ein Living Trust umfasst nur Vermögen, das Sie dem Trust schriftlich übergeben haben, was einer der Hauptgründe für die Erstellung eines Testaments ist. Kaum jemand legt sein gesamtes Vermögen in einen Trust. Auch wenn Sie sich bemühen, alles sorgfältig zu übertragen, besteht immer die Möglichkeit, dass Sie kurz vor Ihrem Tod Eigentum erwerben. Es wird nicht unter die Bedingungen des Trust-Dokuments fallen, wenn Sie nicht daran denken (oder nicht in der Lage sind), das Eigentum an Ihr Living Trust zu übertragen.
#2 Ein Testament kann tun, was ein Trust nicht kann.
Zweitens kann ein Testament einige Dinge erreichen, die ein lebendiger Trust nicht kann. An vielen Orten müssen Sie ein Testament erstellen, wenn Sie kleine Kinder haben und einen Vormund auswählen möchten, der sie aufzieht, wenn Sie und der andere Elternteil sterben, bevor sie volljährig sind. Sie werden Ihr lebendiges Vertrauen nicht nutzen können. Ein Testament kann auch zum Erlass von Schulden verwendet werden, die ein Treuhandvertrag nicht leisten kann.
Wann sollte ich einen Anwalt beauftragen?
Dies kann getan werden, wenn Sie einen einzigartigen Umstand haben, Trusts mit besonderen Bedürfnissen benötigen oder von einem komplexen oder riesigen Vermögen überwältigt sind. Die Inanspruchnahme der Dienste eines Living Trust-Anwalts kann Ihnen bei der Beantwortung Ihrer Fragen oder bei der Ausarbeitung eines anspruchsvollen Living Trust helfen.
Wenn Sie sich in einer der folgenden Situationen befinden, sollten Sie einen Anwalt konsultieren:
- Ihr Reinvermögen liegt sehr nahe am Freibetrag für die Erbschaftssteuer.
- Sie haben ein Kind, das besondere Aufmerksamkeit und Fürsorge braucht.
- Sie brauchen eine Anleitung bezüglich der Finanzen des Trusts.
- Benutzer sollten sich an einer Vielzahl komplexer Bedingungen beteiligen, die bestimmen, wie und wann Begünstigte Vermögenswerte erhalten.
Obwohl die Beauftragung eines Anwalts für den Entwurf eines Trusts teurer ist als der Entwurf anderer Nachlassplanungsinstrumente, kann die Zahlung der Vorabkosten für einen soliden Rechtsbeistand Ihnen und Ihren Lieben langfristig Geld sparen.
Auch wenn Trusts unkompliziert sind, sollten Sie einen Anwalt aufsuchen. Ein Anwalt kann Ihr Vertrauen prüfen oder Sie zu bundesstaatsspezifischen Gesetzen beraten.
Bevor Sie fragen, ob Sie einen Anwalt benötigen, um Trusts zu gründen, sollten Sie zunächst verstehen, was Trust ist und ob Sie überhaupt einen benötigen.
Was Testamente und Living Trusts nicht können
#1. Erbschaftssteuern sollten gesenkt werden.
Testamente und Living Trusts können Ihnen nicht helfen, Geld zu sparen Nachlasssteuern, aber die meisten Ländereien werden nichts schulden.
#2. Lassen Sie Geld für Haustiere.
Sie können Ihren Hunden kein Geld hinterlassen, weil sie kein Eigentum besitzen können. Sie können Ihre Haustiere entweder in Ihrem Testament einem vertrauenswürdigen Betreuer überlassen oder eine Tiergemeinschaft gründen. Wenn Sie jedoch versuchen, Ihr Haustier zu verlassen, wird es Teil Ihres Nachlasses.
Es ist zwar legal, Bestattungsanweisungen und andere letzte Bitten in Ihr Testament aufzunehmen (jedoch nicht in eine lebende Stiftung), es ist jedoch vorzuziehen, dies in einem separaten Dokument zu tun.
# 3. Hinterlassen Sie Passwörter für Online-Konten.
Ihr Testamentsvollstrecker wird es begrüßen, nach Ihrem Tod Zugriff auf Ihre Online-Konten, Computer und andere Geräte zu haben. Diese Informationen sollten jedoch nicht in Ihrem Testament oder Ihrer Patientenverfügung enthalten sein. Erstellen Sie stattdessen ein separates Dokument und bewahren Sie es zusammen mit Ihren anderen Nachlassplanungsdokumenten an einem sicheren Ort auf.
FAQs
Brauche ich ein Testament oder ein Living Trust?
Ein Testament ist etwas, das die meisten Menschen brauchen, aber nicht jeder braucht ein lebendiges Vertrauen. Ob Sie eine lebende Stiftung benötigen oder nicht, hängt davon ab, wie alt Sie sind, wie viel Geld Sie haben und ob Sie verheiratet sind oder nicht.
Kann man sowohl ein Testament als auch ein Living Trust haben?
Ja, denn sowohl Testamente als auch Trusts sind Nachlassplanungsinstrumente, die Ihnen bei der Verwaltung Ihrer Angelegenheiten helfen
Wann sollte ich einen Anwalt konsultieren?
Bei der Errichtung eines komplizierten Living Trusts oder Testaments können Sie sich an einen Anwalt wenden, der Ihnen bei allen Fragen behilflich ist.
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