Wenn es ums Investieren geht, stehen zahlreiche Strategien zur Auswahl, die jeweils unterschiedliche Risikograde aufweisen. Dollar-Cost-Averaging ist eine dieser Strategien, die darauf abzielen, im Laufe der Zeit Wohlstand zu schaffen, wenn sie richtig gemacht wird. Hierbei handelt es sich um eine Anlagetechnik, bei der regelmäßig Vermögenswerte erworben werden, um der Anforderung des Markttimings vorzubeugen. Klingt das verwirrend? Lesen Sie weiter, um mehr über die Dollar-Cost-Average-Strategie zu erfahren, wie Sie sie bei Ihren Krypto-Investitionen verwenden, wie profitabel sie ist und, was noch wichtiger ist, die Nachteile.
Was ist die Mittelung der Dollarkosten?
DCA (Dollar-Cost-Averaging) ist eine weniger bemessene Anlagestrategie, die Einzelpersonen hilft, emotionale Entscheidungen zu vermeiden. Der Anleger versucht, die Auswirkungen der Preisvolatilität zu reduzieren, indem er Aufträge über vorgegebene Zeitintervalle verteilt. Anstatt einen Pauschalbetrag in eine bestimmte Anlageklasse zu investieren, entscheidet sich der Anleger dafür, wöchentlich, monatlich oder zweimonatlich einen bestimmten Betrag zu investieren. Dies geschieht unabhängig von Kursschwankungen.
Betrachten Sie DCA als eine Möglichkeit, sich in einem turbulenten Markt zurechtzufinden, ohne raten zu müssen, wo der optimale Einstiegspunkt liegt. Und da das Kapital über bestimmte Intervalle verteilt wird, tendiert der Ansatz dazu, Ihre Kaufpreise im Laufe der Zeit auszugleichen. Dies ist der Investition einer großen Summe zu einem hohen Preis weit überlegen.
Mit anderen Worten, Dollar-Cost-Averaging ist eine geeignete Anlagestrategie für Anfänger oder diejenigen, die sich nicht mit den technischen Aspekten der Marktanalyse beschäftigen möchten.
Grundsätzlich geht es darum, einen Anlagezyklus einzuhalten, in dem regelmäßig ein bestimmter Betrag in einen Vermögenswert investiert wird. Bei kurzfristigen Anlagetechniken gibt es keinen Platz für Zweifel, Gier oder Angst. Es ist auch erwähnenswert, dass DCA in einem Bären-/schlechten Markt vorteilhafter ist. Während die meisten Anleger Angst vor dem Kauf haben, weil sie befürchten, zu früh oder zu spät zum Spiel zu kommen, würde Ihnen Ihre Dollar-Cost-Average-Strategie eine Grundlage für den Kauf des Drops geben.
Da Sie nun die Grundlagen der Dollar-Cost-Average verstehen, schauen wir uns an, wie diese Methode in verschiedenen Anlageumgebungen funktionieren könnte.
Wie funktioniert es?
Lassen Sie uns ein Bild von allen möglichen Ergebnissen einer Anlagestrategie mit Pauschalsummen machen, bevor wir uns mit den praktischen Aspekten befassen. Stellen Sie sich vor, Sie beschließen, einen Pauschalbetrag von 1,000 US-Dollar in einen Vermögenswert mit einem Wert von 50 US-Dollar pro Aktie zu investieren. Als Ergebnis können Sie 20 Aktien in einer Transaktion kaufen. Aber was passiert, wenn Sie sich entscheiden, zu einem Preis von 40 $, 60 $ oder 80 $ zu verkaufen?
| Verkaufspreise | Profit |
| $40 | - $ 200 |
| $60 | $200 |
| $80 | $600 |
Wie in der obigen Tabelle zu sehen ist, funktioniert die Pauschalbetragsmethode am besten, wenn ein Anleger den idealen Zeitpunkt für den Markteintritt ermittelt hat – was auch bedeutet, dass Sie den richtigen Verkaufszeitpunkt wählen müssen. Vergleichen wir diese Baseline mit den voraussichtlichen Ergebnissen der Dollar-Cost-Averaging-Strategie.
#1. In einem Bärenmarkt
Da die Durchschnittskostenberechnung eine kontinuierliche Kaufstrategie ist, müssten Sie Ihre Investition von 1,000 US-Dollar auf mehrere Käufe aufteilen. Beispielsweise können Sie einen Vermögenswert über einen Zeitraum von vier Monaten mit einer Dollar-Cost-Averaging-Strategie kaufen. Anders ausgedrückt, Sie legen jeden Monat 250 US-Dollar zur Seite. Vielleicht fällt der Preis stetig, mit Preisen von 50 $, 35 $, 30 $ und 25 $ in jedem vorbestimmten Zeitintervall. Das Investitionskapital von 1,000 USD hat in diesem Fall 30.4 Aktien angesammelt. Wie wirkt sich diese Strategie auf Ihren Gewinn aus, wenn Sie sich entscheiden, zu den gleichen Verkaufspreisen zu verkaufen?
| Verkaufspreise | Profit |
| $40 | $216 |
| $60 | $824 |
| $80 | $1,432 |
Ihr Geld wächst schneller, da Sie im Laufe der Zeit mehr Anteile kaufen konnten. Selbst wenn der Pauschalplan Geld verliert, verdient die Dollar-Cost-Average-Strategie Geld.
#2. In einem Bullenmarkt
Während das Dollar-Cost-Averaging in einem Bärenmarkt gut funktioniert, ist es in einem Bullenmarkt nicht so erfolgreich. Wenn der Wert Ihres Kaufs im Laufe der Zeit steigt, ist die Anzahl der Anteile, die Sie angesammelt haben, geringer als die Anzahl der Anteile, die Sie bei einer Einmalzahlung gekauft hätten. Sie können beispielsweise 1,000 $ gleichmäßig auf vier Käufe zu 50 $, 65 $, 70 $ und 80 $ pro Aktie aufteilen. Sie werden am Ende 15.5 Aktien ansammeln, wenn Sie dieser Kaufstrategie folgen. Welche Auswirkungen hat dies auf Ihr Endergebnis?
| Verkaufspreise | Profit |
| $40 | - $ 380 |
| $60 | - $ 70 |
| $80 | $240 |
Wie Sie der obigen Tabelle entnehmen können, sinkt die Rentabilität Ihrer Investition erheblich.
3. In einem flachen Markt
Der dritte Fall liegt vor, wenn der Preis des Vermögenswerts im Laufe der Zeit relativ konstant bleibt. Sie werden die Auswirkungen der Dollar-Cost-Average hier nicht bemerken. Zum Beispiel geht der Kaufpreis des Vermögenswerts bei jedem Investitionsintervall von 250 $ seitwärts und verbucht 50 $, 55 $, 40 $ und 60 $. Am Ende hättest du 18.9 Anteile, was etwas näher an den 20 Anteilen liegt, die für 1,000 US-Dollar in einem Pauschalbetrag von je 50 US-Dollar gekauft wurden.
Lesen Sie auch: Aktives Investieren vs. Passives: Verstehen, warum Sie beides brauchen (+ausführlicher Leitfaden)
Ist Dollar-Cost-Averaging eine gute Möglichkeit, in Krypto zu investieren?
Wie Sie wahrscheinlich bemerkt haben, ist die DCA-Methode für jede volatile Anlageklasse geeignet. Und da Kryptowährungen die höchste Volatilität aller Anlageklassen aufweisen, ist es schwierig, Kursschwankungen vorherzusagen. Aus diesem Grund müssen Sie möglicherweise den Dollar-Cost-Averaging-Ansatz verwenden, um Ihre Kaufpreise auszugleichen und Marktrückgänge zu nutzen.
Es ist jedoch wichtig, während eines Bullenmarktes keine großen Verluste zu erleiden. Es ist erwähnenswert, dass die Dollar-Cost-Average effektiver ist, wenn der Preis für digitale Assets fällt.
Sie könnten einen Maklerdienst nutzen, der regelmäßige Kaufoptionen anbietet, um den Dollar-Kostendurchschnitt als Krypto-Anlagestrategie zu verwenden. Sie können auch manuell einen Kaufplan erstellen, indem Sie einen voreingestellten Betrag auswählen, der zu festgelegten Zeiten investiert werden soll.
Wie profitabel ist DCA in der Praxis?
Theoretisch klingt die Dollar-Cost-Averaging-Kryptostrategie angenehm und unkompliziert, aber wie effektiv ist sie bei Echtzeitinvestitionen? Mal sehen, wie gut DCA als Investitionsplan für Jim funktioniert hätte, wenn er vor genau einem Jahr mit Real begonnen hätte Bitcoin Preise. Dazu gehen wir davon aus, dass Jim begonnen hat, 100 US-Dollar zu investieren Bitcoin jeden Monat am Ersten des Monats vor genau einem Jahr.
Jim hätte 0.18992931 BTC als Gegenleistung erhalten, wenn er am 1,200. November 1 seine 2018 $ auf einmal in Bitcoin investiert hätte, was am 1576.36. Oktober 1 2019 $ entspricht. Im Ergebnis hätte er einen Gewinn von 31.36 Prozent erzielt. Durch den Einsatz von Dollar Cost Averaging als Anlagetechnik konnte Jim jedoch eine deutlich bessere Performance von 51.15 Prozent erzielen.
Was sind die Vor- und Nachteile von Dollar-Cost-Averaging?
Sicherlich gibt es bei dieser Methode ein paar Nachteile, unabhängig von den Vorteilen, die wir zwischen den Zeilen erwähnt haben. Lassen Sie uns dennoch einen kurzen Blick auf beide werfen.
Vorteile von DCA
Wie wir aus den obigen Beispielen ersehen können, erhöht das Dollar-Cost-Averaging die Rentabilität der Investition, indem Preisrückgänge ausgenutzt werden. Weitere Vorteile sind die Tatsache, dass es;
- hilft bei der Vermeidung von Risiken im Zusammenhang mit Market-Timing-Fehlern;
- eliminiert Anlageentscheidungen basierend auf Emotionen;
- eignet sich für Personen, die langfristige Investitionen tätigen möchten.
Nachteile von DCA
Für den Anfang zahlen Sie mit einem Dollar-Cost-Average-System höhere Handelskosten, da Handelsplattformen bei jeder Transaktion eine Gebühr erheben. Die gute Nachricht ist jedoch, dass, da DCA eine langfristige Strategie ist, die Kosten idealerweise im Vergleich zu den möglichen Erträgen über zwei, fünf oder zehn Jahre und darüber hinaus unbedeutend werden sollten.
Der bedeutendste Nachteil von DCA ist jedoch das Risiko, einen großen Gewinn zu verpassen, den Sie hätten erzielen können, wenn Sie bei einem Rückgang des Marktes in eine einmalige Summe investiert hätten. Große unerwartete Gewinne erfordern jedoch ein genaues Markttiming, und selbst erfahrene Anleger prognostizieren kaum immer untertägige oder sogar wöchentliche Aktien- oder Marktveränderungen. DCA ist eine potenziell sicherere Technik, um von großen Marktrückgängen zu profitieren.
Ein weiterer Nachteil besteht darin, dass Sie möglicherweise nach einem starken Anstieg der Vermögenspreise kaufen, nur um eine anschließende negative Korrektur zu sehen. Der Kauf von Vermögenswerten in jeder Phase, ob stabil, rückläufig oder steigend, ist im Laufe der Zeit oft Teil einer DCA-Strategie. Eine DCA-Strategie neigt bei regelmäßiger Anwendung dazu, das Risiko zu minimieren und im Laufe der Zeit eine bessere Performance zu erzielen.
Zusammenfassung
Für Anfänger und weniger technisch versierte Anleger ist das Dollar-Cost-Averaging eine leistungsstarke Anlagestrategie, insbesondere wenn man langfristig in einen volatilen Markt wie Krypto investiert. Wie in diesem Artikel erwähnt, besteht eine geringe Wahrscheinlichkeit, den Markt falsch einzuschätzen, und die Gefahren, die mit emotional getriebenen Anlageentscheidungen verbunden sind, werden minimiert.
Funktioniert Dollar Cost Averaging wirklich?
Die Durchschnittskosten in Dollar übertrafen in etwa einem Drittel der Fälle die Kapitalanlage. Da es schwierig ist, zukünftige Markteinbrüche vorherzusagen, bietet die Durchschnittskostenberechnung in Dollar stabile Renditen und verringert gleichzeitig die Wahrscheinlichkeit, in einen der 33.33 Prozent der Fehlschläge bei Pauschalinvestitionen zu geraten. Also, ja, Dollar-Cost-Average funktioniert, B=aber das macht es nicht idiotensicher.
Ist der Dollar-Kostendurchschnitt der Beste?
Ob der Dollar-Cost-Average der beste ist oder nicht, ist relativ. Mit anderen Worten, für einige Anleger ist dies die beste Strategie, für andere nicht so sehr. Aber im Allgemeinen, wenn man bedenkt, dass es Unmengen von Investoren/Händlern gibt, die keine Strategie haben, ist Dollar-Cost-Average eine der besten Möglichkeiten, eine zu entwickeln. Auf der anderen Seite sollte eine narrensichere Strategie Ihnen helfen können, fundierte Entscheidungen in jeder Art von Markt zu treffen – Bären oder Bullen; etwas, das der DCA-Strategie fehlt.
Ist DCA eine gute Strategie?
DCA ist eine ziemlich gute Strategie für jede Menge Investoren da draußen, die blind in den Markt hineinfliegen. Obwohl es in Bärenmärkten am besten funktioniert, ist es besser als nichts.
Warum Dollar-Cost-Averaging eine schlechte Idee ist
Die Tatsache, dass der Markt im Laufe der Zeit tendenziell steigt, ist ein Nachteil des Dollar-Cost-Averaging. Dies deutet darauf hin, dass die Investition einer großen Geldsumme im Voraus wahrscheinlich besser abschneiden wird als die Investition geringerer Beträge im Laufe der Zeit. Und aufgrund des Aufwärtstrends des Marktes wird der Pauschalbetrag eine überlegene langfristige Rendite liefern.
Was sind die 2 Nachteile von Dollar-Cost-Averaging?
Die Dollar-Cost-Average hat einige Nachteile, wie z. B. das Verpassen höherer langfristiger Renditen und die Unfähigkeit, alle anderen Anlagerisiken zu lösen.
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