Das Staking von Kryptowährung hat sich zu einer beliebten Methode zur Generierung von Anlageerträgen auf den Krypto-Asset-Märkten entwickelt. Das Staking ist jedoch, wie alle Arten von Investitionen, nicht ungefährlich. In diesem Tutorial lernen Sie die größten Staking-Gefahren sowie Belohnungen, Plattformen, Steuerpraktiken und Rechner kennen, damit Sie genau wissen, worauf Sie sich einlassen, wenn Sie sich entscheiden, Ihre Kryptowährung zu staken.
Wir haben bereits einen ausführlichen Beitrag über Krypto-Absteckung Aber der Einfachheit halber gehen wir die Definition noch einmal durch.
Was ist Kryptowährungs-Staking?
Das Abstecken von Kryptowährungen ist der Prozess des „Einsperrens“ eines digitalen Vermögenswerts, um als Validator in einem dezentralisierten Kryptonetzwerk zu fungieren, um die Integrität, Sicherheit und den Fortbestand des Netzwerks aufrechtzuerhalten. Staker (Validatoren) werden mit neu geprägten Kryptos als Anreiz dafür belohnt, dass sie zum Schutz des Netzwerks beitragen.
Der Konsensmechanismus Proof of Stake (PoS), der als Alternative zur energieintensiven Proof-of-Work-Methode von Bitcoin entstanden ist, hat das Staking (PoW) ermöglicht.
Im Gegensatz zu PoW-Netzwerken, bei denen Bergleute Rechenleistung spenden müssen, um das Netzwerk zu sichern, benötigen PoS-Kryptonetzwerke Benutzer, um einen Teil (oder alle) ihrer Bestände in den Token des Netzwerks zu investieren, um das Netzwerk zu sichern und zu warten.
Die meisten Altcoins verwendeten einen PoW-Mechanismus ähnlich dem von Bitcoin in den frühen Tagen der Kryptowährung. Aber in den letzten Jahren hat sich die Mehrheit der neuen Blockchains daran gewöhnt, PoS-basierte oder inspirierte Konsensmethoden einzusetzen.
Belohnungen für Crypto Staking
Das Abstecken hat wohl an Popularität gewonnen, weil es Krypto-Inhabern ermöglicht, weitaus höhere APYs zu verdienen als normale Sparkonten oder Geldmarktfonds.
Grundsätzlich können Sie derzeit 23 Prozent plus APY für das Staking von Binance Coin verdienen Geldbörse vertrauen, zum Beispiel. Sie können auch Algorand (ALGO), Kava (KAVA), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) und Tron (TRX) einsetzen, um 6 % bis 12 % APY direkt von Ihrer Trust Wallet-App zu verdienen.
So verdienen Sie Belohnungen für das Krypto-Staking
Es ist einfach, vom Abstecken von Kryptowährungen zu profitieren. Alles, was Sie tun müssen, ist, Ihren Coin in/auf die entsprechende Wallet oder Plattform zu legen und auf die Ergebnisse zu warten.
Wenn Sie jedoch Ihre Einnahmen optimieren möchten, müssen Sie auf die verfügbaren Zinssätze achten und einen Krypto-Staking-Rechner verwenden, um festzustellen, ob Sie mit den voraussichtlichen Vorteilen zufrieden sind.
Denken Sie daran, dass Sie Bitcoin während des Einsatzes nicht verwenden können. Sehen Sie sich unseren vollständigen Leitfaden an Krypto-Absteckung um andere Münzen als die oben genannten herauszufinden.
Was Sie vor dem Staking wissen sollten
Während das Staken von Kryptos wie Ethereum oder USDT einfach ist, gibt es ein paar Dinge, die Sie im Voraus wissen sollten.
#1. Ihre Crypto Staking-Plattform muss vertrauenswürdig sein
Wie bereits erwähnt, sollten Sie immer eine Krypto-Staking-Plattform mit einem guten Ruf auswählen. Dies schützt Ihr Geld und trägt dazu bei, dass Sie die beworbenen Staking-Renditen erhalten.
Untersuchen Sie den Ruf der Plattform, indem Sie Rezensionen lesen. Sie sollten auch seine Geschichte sowie die Hintergründe und Erfahrungen seiner Mitarbeiter berücksichtigen.
Dies ist auch der beste Zeitpunkt, um zu untersuchen, wie die Website die Krypto verdient, um Ihnen Interesse zu wecken. Die Plattform sollte über eine zuverlässige Strategie verfügen, die sich als effektiv erwiesen hat und nicht übermäßig gefährlich ist.
#2. Sperrzeit
Jede Krypto-Staking-Plattform ist ein wenig anders. Einige werden Sie zwingen, Ihre Kryptos für einen bestimmten Zeitraum zu sperren, was bedeutet, dass Sie sie während dieser Zeit nicht abheben können. Bei anderen können Sie Ihre Sperrdauer auswählen oder sich möglicherweise ganz abmelden.
Überlegen Sie, wie lange Sie ohne Ihre Krypto-Assets auskommen können, bevor Sie sich für eine Sperrfrist entscheiden. Denken Sie auch über Ihre zukünftigen Absichten nach – ob Sie damit handeln oder etwas kaufen möchten.
Dies ist weniger wichtig, wenn es sich um eine langfristige Investition handelt und Sie keine dringenden Ziele haben. Sie sollten jedoch mögliche Änderungen in Ihren Plänen berücksichtigen.
#3. Zinsen
Sie sollten auch über den Zinssatz für Ihre Krypto-Staking-Plattform nachdenken, da sich dieser direkt auf die Ergebnisse Ihres Staking-Prämienrechners auswirkt. Ein höherer Zinssatz bringt mehr Gewinn. Sie sollten auch berücksichtigen, wie oft dieser Zinssatz verzinst wird.
Idealerweise möchten Sie ein tägliches Zinseszinskonto.
Was Sie in Bezug auf Belohnungen beim Staking von Kryptos erwarten können
Wenn Sie Ihre Krypto für einen längeren Zeitraum sperren, geben die besseren Plattformen einen höheren Zinssatz. Das bedeutet, dass Sie mit einem Krypto-Staking-Rechner experimentieren sollten, um die für Sie beste Balance zwischen einem hohen Zinssatz und einer Sperrzeit zu finden, mit der Sie leben können.
Wie Steuern auf Kryptowährungs-Mining und Staking berechnet werden
Krypto-Mining und Staking ziehen am Ende des Tages Steuern nach sich. Mit anderen Worten, wenn Sie Bitcoin oder andere Kryptowährungen geschürft oder Anreize für das Krypto-Staking erhalten haben, müssen Sie Einkommenssteuer auf Ihre Einkünfte zahlen.
In den Vereinigten Staaten ist Krypto-Mining gemäß den IRS-Richtlinien als regelmäßiges Einkommen anzusehen, basierend auf dem fairen Gesamtmarktwert der Währung zum Zeitpunkt des Erhalts. Das bedeutet, dass Bergbaugewinne als Einkommen und nicht als Kapitalgewinne besteuert werden.
Beispielsweise:
Am 14. März dieses Steuerjahres erhalten Sie 0.5 BTC aus dem Bitcoin-Mining.
An diesem Datum ist BTC 36,932.70 $ pro Münze wert.
Für diese spezielle Rendite sind Sie mit 18466.35 USD (0.5 * 36,932.70 USD) verantwortlich.
Die Preisbasis für die 0.5 BTC wird daher auf 18466.35 $ festgelegt. Wenn Sie diese 0.5 BTC verkaufen, tauschen oder ausgeben, realisieren Sie einen Kapitalgewinn oder -verlust, der davon abhängt, ob der Preis von seiner Kostenbasis aus steigt oder fällt.
Dasselbe gilt für Staking-Belohnungen, die mit dem Nachweis der Stake-Währungen erhalten werden. Jede Kryptowährung, die als Staking-Belohnung erhalten wird, sollte als Einkommen behandelt werden, und die Kostenbasis sollte entsprechend angepasst werden.
So berechnen Sie Kryptowährungs-Mining- und Staking-Steuern
Jedes Mal, wenn Sie Mining- oder Staking-Belohnungen erhalten, müssen Sie den fairen Marktwert zum Zeitpunkt des Erhalts kennen. Das Gesamteinkommen für das Steuerjahr wird dann in Ihrer Steuererklärung ausgewiesen.
Es ist in Ordnung, wenn Sie die Zeit und den Wert jeder Belohnung nicht im Auge behalten haben. Viele Menschen verwenden Krypto-Staking-Steuerrechner, um ihre Mining-Daten automatisch zu importieren und faire Marktwerte zu berechnen.
Hier einige prominente Crypto Staking Rechner zur Berechnung von Steuern. Beachten Sie jedoch, dass ich sie nicht wirklich befürworte, sondern nur Vorschläge, die Sie ausprobieren können.
Dies sind nur einige davon, es gibt unzählige andere Optionen, die Sie auch ausprobieren könnten.
Risiken beim Staking von Kryptos
Wie ich schon immer gesagt habe, während Krypto-Staking Krypto-Investoren überdurchschnittliche Renditen bieten kann, sollten Sie sich auch einer Vielzahl von Gefahren bewusst sein, die mit dem Prozess verbunden sind. Lassen Sie uns über ein paar von ihnen sprechen.
# 1. Marktrisiken
Das größte Risiko, dem Anleger beim Staking von Kryptowährungen ausgesetzt sind, ist die Möglichkeit einer negativen Preisschwankung der Vermögenswerte, die sie einsetzen.
Wenn Sie zum Beispiel 15 % APY auf einen Vermögenswert verdienen, dieser aber im Laufe des Jahres 50 % seines Wertes verliert, haben Sie immer noch einen Verlust gemacht.
Krypto-Anleger müssen daher vorsichtig vorgehen, wenn sie entscheiden, welche Assets gestaket werden sollen, und sollten es vermeiden, ein Staking-Asset nur auf der Grundlage einer APY-Schätzung auszuwählen.
#2. Liquiditätsrisiko
Ein weiteres zu berücksichtigendes Risiko ist die Liquidität – oder Illiquidität – des Vermögenswerts, den Sie einsetzen möchten.
Wenn Sie beispielsweise einen Micro-Cap-Altcoin mit geringer Liquidität an Börsen einsetzen, kann es schwierig sein, Ihren Vermögenswert zu verkaufen oder Ihre Staking-Renditen in Bitcoin oder Stablecoins umzuwandeln.
Liquide Vermögenswerte mit hohem Handelsvolumen können an Börsen gestaket werden, um das Liquiditätsrisiko zu reduzieren.
#3. Sperrdauer
Einige Stackable Assets haben gesperrte Zeiträume, in denen Sie nicht auf Ihre Stacked Items zugreifen können. Tron und Cosmos sind zwei solche Beispiele.
Wenn der Preis Ihres eingesetzten Vermögenswertes erheblich fällt und Sie es nicht zurücknehmen können, wird Ihre Gesamtrendite darunter leiden.
Das Abstecken von Vermögenswerten ohne Sperrfrist ist eine Möglichkeit, das Sperrrisiko zu verringern.
#4. Dauer der Prämien
Einige Staking-Assets, wie Sperrfristen, zahlen keine täglichen Staking-Belohnungen aus. Infolgedessen müssen Krypto-Staker auf ihre Belohnungen warten.
Wenn Sie „HODL“ und das ganze Jahr einsetzen, sollte dies keine Auswirkungen auf Ihren APY haben. Es wird jedoch die Zeit verkürzen, die Sie haben, um Ihre Staking-Belohnungen zu reinvestieren, um eine höhere Rendite zu erzielen (entweder durch Staking oder durch den Einsatz von Vermögenswerten in DeFi-Protokollen).
Investoren können Krypto-Assets einsetzen, die tägliche Staking-Belohnungen zahlen, um die negativen Auswirkungen langer Belohnungsdauern auf ihre gesamten Krypto-Investitionsrenditen zu mildern.
#5. Validator-Risiken
Der Betrieb eines Validator-Knotens zum Staking einer Kryptowährung erfordert technisches Fachwissen, um sicherzustellen, dass der Staking-Prozess gut abläuft. Um die Staking-Auszahlungen zu maximieren, müssen die Knoten jederzeit vollständig betriebsbereit sein.
Wenn sich ein Validator-Knoten (versehentlich) falsch verhält, können Sie außerdem mit Bußgeldern belegt werden, die Ihre gesamten Staking-Erträge verringern. Im schlimmsten Fall könnten die Einsätze der Validatoren „gekürzt“ werden, was zum Verlust eines Teils der gesetzten Token führt.
Um die Risiken zu reduzieren, die mit dem Staking mit Ihrem eigenen Validator-Knoten verbunden sind, können Sie Ihren Stake an einen Drittanbieter-Validator delegieren. Es stehen Ihnen unzählige Validatoren zur Verfügung, einschließlich Geldbörse vertrauen, Coinbase und so weiter.
#6. Validierungsgebühren
Mit dem Staking von Kryptos sind Kosten verbunden, zusätzlich zu dem Risiko, einen Validator Node zu unterhalten oder einen Drittanbieterdienst zum Staking zu nutzen.
Der Betrieb eines eigenen Validator Nodes verursacht Hardware- und Stromkosten, während das Staken über einen Drittanbieter oft einige Prozentpunkte der Staking-Belohnungen kostet.
Die Kosten sind etwas, das Krypto-Investoren im Auge behalten müssen, um zu vermeiden, dass sie ihre Gewinne zu sehr auffressen.
#7. Diebstahl oder Verlust
Schließlich besteht immer die Möglichkeit, dass Sie die privaten Schlüssel Ihres Wallets verlieren oder dass Ihr Vermögen gestohlen wird, wenn Sie der Sicherheit nicht die entsprechende Aufmerksamkeit schenken.
Unabhängig davon, ob Sie Ihre digitalen Assets abstecken oder einfach nur „HODLen“, ist die Sicherung Ihrer Wallet und die sichere Aufbewahrung Ihrer privaten Schlüssel für die sichere Speicherung digitaler Assets von entscheidender Bedeutung.
Darüber hinaus ist es vorzuziehen, Apps zu verwenden, in denen Sie die privaten Schlüssel besitzen, anstatt Staking-Plattformen von Drittanbietern zu verwenden.
Welche Krypto hat die höchsten Staking-Belohnungen?
Cosmos (ATOM): Hoher effektiver Jahreszins, kein Mindestbetrag
Als Delegierer hat ATOM mit einem effektiven Jahreszins von 19.14 % die besten Einsatzprämien auf dieser Liste. Es gibt keinen Mindestbetrag, und alles, was Sie tun müssen, ist, Ihren Token mindestens 21 Tage lang gesperrt zu halten.
Welche Belohnungen erhalten Sie für das Staking von Krypto?
Staking kann Ihnen eine Rendite von 4 % bis 10 % oder mehr pro Jahr (APY) einbringen. Einige der beliebtesten Blockchains bieten Ertragsprämien in Form ihrer eigenen Kryptowährung (wie ETH oder SOL) an, um Benutzer zu ermutigen, ihre Kryptos zu staken.
Kann man Krypto durch Staking verlieren?
Wenn Sie Ihren Einsatz jedoch einem böswilligen Knoten geben, könnten Sie alles verlieren. Dies ist also einer der Krypto-Fehler, die Sie vermeiden sollten. Du verlierst einen Teil von dem, was du eingezahlt hast. Du könntest auch einen Teil deiner Krypto verlieren, wenn du stakest, aber nicht alles.
Wie sind die Krypto-Staking-Belohnungen so hoch?
Wenn Sie Ihre Kryptowährung einsetzen, verdient sie Belohnungen, weil die Blockchain sie zum Laufen bringt. Proof of Stake ist ein „Konsensmechanismus“, den Kryptowährungen, die Staking ermöglichen, verwenden, um sicherzustellen, dass alle Transaktionen ohne eine Bank oder einen Zahlungsabwickler in der Mitte verifiziert und sicher sind.
Kann das Staking von Krypto Sie reich machen?
Der Hauptgrund für das Staking ist, mehr Kryptowährung zu verdienen, und die Zinssätze können sehr hoch sein. In einigen Situationen können Sie mehr als 10 % oder 20 % pro Jahr verdienen. Es könnte eine sehr gute Möglichkeit sein, Ihr Geld zu arbeiten. Und alles, was Sie brauchen, ist eine Art Kryptografie namens „Proof-of-Stake“.
