Bildung, Zertifizierung und Erfahrung sind alle erforderlich, um Investmentbanker zu werden. Diese Fachleute bieten Finanzberatung für private und öffentliche Organisationen an und unterstützen sie bei der Kapitalerhöhung durch Investitionen und Aktienportfolios.
Trotz der Arbeit in Situationen und Umgebungen mit hohem Stress können Investmentbanker überdurchschnittliche Gehälter verdienen und finden ihre Arbeit häufig lohnend. Dieser Leitfaden erklärt, wie man Investmentbanker wird, einschließlich Schlüsselqualifikationen, typischem Karriereweg, Gehalt und Zertifizierungsanforderungen.
Was ist ein Investmentbanker?
Ein Investmentbanker ist ein Anlageexperte, der sein Wissen über die Finanzdienstleistungsbranche, seine analytischen Fähigkeiten und seine überzeugenden Kommunikationsfähigkeiten einsetzt, um institutionelle Kunden bei Aktivitäten wie Kapitalbeschaffung und Fusionen und Übernahmen zu unterstützen.
Investmentbanker bieten Unternehmensfinanzierungsdienstleistungen für eine Vielzahl von Kunden an, darunter Start-ups, etablierte Organisationen und in einigen Fällen Regierungen. Sie sind Schlüsselakteure beim finanziellen Wachstum und der Entwicklung eines Unternehmens, einer Organisation oder einer anderen Körperschaft, unabhängig davon, ob sie für eine Investmentbank oder die Investmentbanking-Abteilung einer anderen Organisation arbeiten.
Ein Investmentbanker ist ein weit gefasster Begriff, der Positionen umfasst, die vom Einstiegs-Investmentbanker bis zum Executive Vice President reichen.
Arten von Investment Banking
Unternehmensfinanzierung und Branchenabdeckung sind zwei Teilbereiche des Investmentbankings. Unternehmen beauftragen Investmentbanker mit der Arbeit in diesen Teilbereichen innerhalb von Brokerhäusern. Dieser Abschnitt befasst sich mit zwei Arten von Investment Banking.
#1. Unternehmensfinanzierung
Investmentbanker in der Unternehmensfinanzierung unterstützen Einzelpersonen und Organisationen bei der Kapitalbeschaffung durch den Kauf von Aktien, Anleihen und anderen Investitionen. Sie sind zuständig für Fusionen, Übernahmen und die Vorbereitung von Börsengängen (IPOs).
#2. Branchenabdeckung
Dieser Zweig des Investment Banking konzentriert sich auf bestimmte Branchen oder Handelsarten. Fachleute müssen sich über alle Änderungen oder Trends in ihrem zugewiesenen Geschäftssektor auf dem Laufenden halten. Fachleute auf dem Gebiet der Branchenberichterstattung berichten ihre Ergebnisse häufig an Interessengruppen.
Was ist die Rolle eines Investmentbankers?
Dies ist ein beliebter Karriereweg, da ein erfolgreicher Investmentbanker ein hohes Gehalt verdienen, zahlreiche Networking-Möglichkeiten haben und eine herausragende Rolle in den Erfolgsgeschichten von Unternehmen spielen kann. Dennoch ist die tägliche Arbeit eines Investmentbankers typischerweise anspruchsvoll, schnelllebig und kann von denjenigen, die eine entspanntere Work-Life-Balance bevorzugen, als stressig empfunden werden. Wenn Sie eine typische 40-Stunden-Woche mit flexibler Zeiteinteilung arbeiten möchten, ist das Investmentbanking möglicherweise nicht der richtige Weg für Sie.
Wichtige Fähigkeiten im Investment Banking
#1. Analytische Fähigkeiten
Investmentbanker müssen analytisch sein, um große Mengen an Wirtschaftsdaten zu analysieren und Schlussfolgerungen aus ihren Erkenntnissen zu ziehen.
Liebe zum Detail In diesem stressigen Arbeitsumfeld können selbst kleine Fehler den Unterschied zwischen einem Unternehmen, das nach Erhalt von Kapital floriert, und einem Unternehmen, das in Konkurs geht, ausmachen. Um den hohen Anforderungen ihrer Arbeit gerecht zu werden, müssen Investmentbanker genau auf Details achten.
#2. Vertrauen
Investmentbanker müssen Kunden, die große Geldsummen bereitstellen oder benötigen, Vertrauen vermitteln. Fachleute in diesem Bereich können davon profitieren, in Situationen mit hohem Druck ruhig und sicher zu bleiben.
#3. Kommunikation
Diese Fachleute interagieren täglich mit einer Vielzahl von Interessengruppen, darunter Kollegen, Manager und Kunden. Alle Investmentbanker müssen in der Lage sein, mit einer Vielzahl von Zielgruppen klar zu kommunizieren.
#4. Entscheidung fällen
Investmentbanker müssen für ihre Kunden schwierige Entscheidungen treffen. Privatpersonen und Unternehmen suchen den Rat von Investmentbankern, die in der Lage sein müssen, Trends und Prognosen zu analysieren, um fundierte Anlageentscheidungen treffen zu können.
#5. Mathematische Fähigkeiten
Um die Zahlen für Finanzierungsmöglichkeiten im Investmentbanking zu ermitteln, sind ausgeprägte mathematische Fähigkeiten erforderlich. Diese Fachkräfte müssen zudem über solide wirtschaftswissenschaftliche Kenntnisse verfügen.
#6. Verständnis von Ethik und Compliance
Diese Fachleute müssen mit den Vorschriften und Gesetzen, die Investitionen regeln, vertraut sein. Einige Kunden bevorzugen möglicherweise ethischere Anlagen, sodass diese Banker davon profitieren können, indem sie langfristige Chancen erkennen und zuschlagen, solange das Eisen heiß ist.
Berufsaussichten für Investmentbanker
Diese anspruchsvolle Position erfordert lange 12-Stunden- oder längere Arbeitstage, insgesamt 100-Stunden-Arbeitswochen. Es zahlt sich jedoch gut aus – selbst Investmentbanker auf Einstiegsniveau können sechsstellig pro Jahr verdienen.
Auch die berufliche Zukunft scheint rosig. Das Bureau of Labor Statistics (BLS) prognostiziert zwischen 10 und 2021 einen Beschäftigungszuwachs von 2031 % für Handelsvertreter für Wertpapiere, Rohstoffe und Finanzdienstleistungen. Investmentbanker fallen in diese Kategorie. Dies ist schneller als die landesweit prognostizierte Wachstumsrate von 5 % für alle Berufe.
Dieses prognostizierte starke Wachstum ist laut BLS auf eine alternde Bevölkerung und den daraus resultierenden Rückgang der traditionellen Renten zurückzuführen. Die Agentur warnt jedoch davor, dass die Konsolidierung der Finanzdienstleistungsbranche sowie automatisierte Handelssysteme das Wachstum für Investmentbanker im Laufe des Jahrzehnts verlangsamen könnten.
Was ist das Gehalt eines Investmentbankers?
In den Vereinigten Staaten verdient ein Investmentbanker durchschnittlich 162,715 USD pro Jahr oder 78.23 USD pro Stunde. Die unteren 10 % des Gehalts eines Investmentbankers betragen ungefähr 95,000 USD pro Jahr, während die oberen 10 % 276,000 USD verdienen.
Das Gehalt eines Investmentbankers wird von seinem Standort beeinflusst. Alaska, Vermont, Maine, New Hampshire und Massachusetts haben das höchste Gehalt für einen Investmentbanker.
So wird man Investmentbanker
#1. Erwerben Sie einen Bachelor-Abschluss
Ein Bachelor-Abschluss ist das absolute Minimum, um Investmentbanker zu werden. Berufseinsteiger können einen Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre oder einen Bachelor-Abschluss in Rechnungswesen anstreben. Finance und Economics sind zwei weitere relevante Majors. Angehende Investmentbanker können ihre Wahlfächer auch auf Corporate Finance fokussieren.
Der Besuch einer Schule in der Nähe einer Stadt mit einem florierenden Finanzsektor wie New York City kann mehr Praktikums- und Networking-Möglichkeiten bieten.
#2. Denken Sie an die Graduiertenschule.
Investmentbanker mit MBAs oder anderen Master-Abschlüssen werden in der Regel für mittlere und fortgeschrittene Positionen in diesem Bereich gesucht. Obwohl Sie nur mit einem Bachelor-Abschluss Investmentbanker werden können, kann Ihnen ein Master-Abschluss helfen, sich von der Masse abzuheben und mehr Beschäftigungsmöglichkeiten zu erhalten.
#3. Erfahrung sammeln
Neben berufspraktischen Erfahrungen können die Studierenden mit Praktika ins Berufsleben starten. Praktikanten können langfristige Beziehungen zu Arbeitgebern und Mentoren für zukünftige Beschäftigungsmöglichkeiten aufbauen. Erfahrung ist auch wichtig, um in verantwortungsvollere Positionen im Investment Banking aufzusteigen.
#4. Werden Sie Mitglied der FINRA.
Um in die Welt des Investmentbankings einzutreten, muss sich jeder Kandidat bei der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) registrieren. Alle angehenden Wertpapierfachleute müssen die Prüfung der Serie 7 bestehen. Um sich bei FINRA anzumelden, müssen Investmentbanker auch die Prüfung der Serie 79 bestehen.
Die Prüfung der Serie 7 umfasst 125 Fragen und dauert drei Stunden und 45 Minuten. Für die Prüfung der Serie 79 müssen Investmentbanker 75 Fragen in 2.5 Stunden beantworten. Angehende Investmentbanker bereiten sich in der Regel 79 bis 60 Stunden lang auf die Prüfung der Serie 100 vor.
Der Weg zu einer Karriere im Investment Banking
Viele Investmentbanking-Firmen bieten College-Studenten und Hochschulabsolventen bezahlte Praktika an, die auf die erforderliche jahrelange Erfahrung und Hilfe beim Networking angerechnet werden können. Einige Investmentbanking-Unternehmen bevorzugen möglicherweise Kandidaten mit höheren Abschlüssen von Business Schools, aber bevor Sie Zeit und Geld für einen höheren Abschluss aufwenden, stellen Sie sicher, dass Sie die Stellenanforderungen in Ihrem Interessengebiet recherchieren.
Investmentbanker auf Einstiegsebene werden manchmal als „Junior Banker“ bezeichnet, aber Berufsbezeichnungen verwenden eher den Begriff „Analyst“, um auf eine echte Einstiegsposition hinzuweisen, und „Associate“, um auf eine Rolle hinzuweisen, die etwas Erfahrung erfordert. Diejenigen mit bedeutender Erfahrung im Investmentbanking hingegen werden als „Senior Banker“ bezeichnet. In dieser Kategorie können Berufsbezeichnungen „Vizepräsident (VP)“, „Senior-Vizepräsident (SVP)“, „Direktor“ oder „Geschäftsführer“ umfassen.
Wie lange dauert es, Investmentbanker zu werden?
Um Investmentbanker zu werden, müssen Sie zuerst einen Bachelor-Abschluss machen, gefolgt von zusätzlicher Zeit, die Sie für die Vorbereitung und den Erhalt der FINRA-Lizenz aufwenden müssen. Master-Abschlüsse, die weitere zwei Jahre in Anspruch nehmen können, werden in der Regel von mittleren und fortgeschrittenen Investmentbankern erworben.
Aus- und Weiterbildung zum Investmentbanker
Um im Investment Banking erfolgreich zu sein, sind ein hohes Maß an Bildung und Fähigkeiten erforderlich. Arbeitgeber erwarten in der Regel von Kandidaten einen Bachelor-Abschluss in Finanzen, Rechnungswesen, Wirtschaftswissenschaften oder einem verwandten Bereich. Für Einstiegspositionen ist in der Regel eine Ausbildung am Arbeitsplatz erforderlich. Personen mit fortgeschrittenen Abschlüssen können auf der Associate-Ebene beginnen und haben möglicherweise mehr Aufstiegsmöglichkeiten.
Die Einschreibung in den Studiengang Master of Business Administration mit Vertiefung Finance ist der erste Schritt auf dem Weg zum Investmentbanker. Portfolioanalyse, Finanzmärkte und -institute, Controlling und Investment Management sind typische Kursthemen.
Arbeitgeber sollten von Absolventen des MBA Finance-Programms Folgendes erwarten:
- Lösen Sie reale Finanzprobleme auf Unternehmensebene.
- Nutzen Sie die Techniken, Theorien und Konzepte, die der Entwicklung von Anlagepolitik und -strategie zugrunde liegen.
- Untersuchen Sie die Zinssätze und die Faktoren, die sie beeinflussen.
- Bewerten Sie die Portfolioleistung
Ist es schwierig, als Investmentbanker zu arbeiten?
Es ist möglich. Die meisten Wertpapierfirmen bevorzugen Kandidaten von renommierten Universitäten, die in der Regel hohe Studiengebühren, strenge Zulassungsrichtlinien und strenge Studienleistungen haben. Personen mit einem Bachelor-Abschluss einer beliebigen Schule können jedoch immer noch Einstiegsjobs im Investment Banking finden.
Bekommen Investmentbanker ein gutes Gehalt?
Im Allgemeinen ja – Investmentbanker verdienen viel Geld. Selbst Berufseinsteiger in diesem Bereich können mehr als 100,000 US-Dollar pro Jahr verdienen. Investmentbanker hingegen arbeiten lange Tage in stressigen Umgebungen.
Ist eine Karriere im Investment Banking das Richtige für mich?
Bevor Sie sich für eine Stelle im Investment Banking bewerben, überlegen Sie sich Ihre Antwort auf die Frage „Warum Investment Banking?“. die zu Beginn vieler Interviews im Investment Banking gestellt wird. Wenn Sie nicht wissen, wie Sie auf diese Frage antworten sollen, sollten Sie einige dieser Eigenschaften hervorheben, wenn sie Sie gut beschreiben.
#1. Denker, die datengetrieben sind
Wie bereits erwähnt, benötigen Investmentbanker analytische Fähigkeiten, um sie bei der Beratung von Organisationen bei kritischen Finanzentscheidungen zu unterstützen. Investmentbanker müssen keine Berufsmathematiker sein, aber sie benötigen mathematische Fähigkeiten, um Preis- und Finanzmodellberechnungen durchzuführen.
#2. Kommunikatoren, die verkaufsorientiert sind
Zwischenmenschliche Fähigkeiten und überzeugende Kommunikation sind unerlässlich für Investmentbanker, die in der Kapitalbeschaffung tätig sind oder Start-ups bei der Sicherung der Finanzierung helfen. Investmentbanker müssen außergewöhnliche Autoren und öffentliche Redner im Namen ihrer Kunden sein. Darüber hinaus müssen Investmentbanker in der Lage sein, „Pitchbooks“ zu entwickeln und zu präsentieren, um neue Aufträge von potenziellen Investoren und Kunden zu gewinnen.
#3. Führend in Ethik und Compliance
Schließlich strebt ein qualifizierter Investmentbanker danach, Wissen und Fachwissen über die Märkte zu erlangen, in denen seine Kunden tätig sind. Sie sollten die gesetzlichen Vorschriften, die die Branchen ihrer Kunden regeln, genau beachten und ein begründetes Interesse daran haben, ihre Kunden zu langfristig profitablen und ethischen Entscheidungen zu führen.
Zusammenfassung
Das Prestige des Jobs eines Investmentbankers macht ihn zu einem begehrten und wettbewerbsfähigen Feld. Wenn Sie über finanzielle Fähigkeiten, ausgezeichnete Kommunikationsfähigkeiten und scharfe analytische und mathematische Fähigkeiten verfügen, sind Sie möglicherweise qualifiziert, um Möglichkeiten im Beruf wahrzunehmen. Wenn Sie dieses Wissen mit dem kombinieren, was Sie in einem MBA-Studiengang in Finance lernen können, könnten Sie auf dem Weg zu einer lohnenden Karriere als Investmentbanker sein.
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Bibliographie
