Börsenmakler fungieren als Vermittler zwischen Märkten (z. B. Börsen) und dem investierenden Publikum. Makler nehmen Kundenaufträge entgegen und versuchen, diese zum bestmöglichen Preis auszuführen. Im Gegenzug erhalten sie eine Gebühr, die sogenannte Provision. Hier finden Sie alles, was Sie über einen Börsenmakler wissen müssen, wie man einer wird, die Gehaltsspanne und die besten Online-Börsenmakler-Unternehmen für Sie.
Wer ist ein Börsenmakler?
Ein Börsenmakler ist ein Finanzexperte, der Marktaufträge für Kunden ausführt. Ein registrierter Vertreter (RR) oder ein Anlageberater ist eine andere Bezeichnung für einen Börsenmakler.
Die meisten Börsenmakler arbeiten für ein Maklerunternehmen und betreuen eine Vielzahl privater und institutioneller Kunden. Börsenmakler werden häufig auf Provisionsbasis vergütet, wobei dies je nach Beruf unterschiedlich ist.
Maklerfirmen und Broker-Dealer-Unternehmen werden umgangssprachlich auch als Börsenmakler bezeichnet. Dazu zählen Full-Service-Broker ebenso wie günstige Broker, die zwar Geschäfte ausführen, aber keine individuelle Anlageberatung anbieten.
Die meisten Internet-Broker sind, zumindest in den grundlegendsten Servicestufen, Discount-Broker, was bedeutet, dass Geschäfte kostenlos oder gegen eine geringe Provision zum Festpreis abgewickelt werden. Viele Online-Broker erheben mittlerweile zusätzliche Gebühren für Premium-Dienste. Um Sie bei der Suche nach einem Broker zu unterstützen, der Ihren Anforderungen entspricht, führt Investopedia eine Rangliste der besten Online-Broker und besten Robo-Advisors.
Die Rolle eines Börsenmaklers
Für den Kauf oder Verkauf von Aktien ist der Zugang zu einer der großen Börsen wie der NYSE oder der NASDAQ erforderlich. Sie müssen Mitglied der Börse oder einer Mitgliedsfirma sein, um an diesen Börsen handeln zu können. Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) lizenziert Mitgliedsunternehmen und viele ihrer Mitarbeiter als Makler oder Makler-Händler.
Während ein einzelner Anleger Aktien direkt von dem Unternehmen kaufen kann, das sie ausgegeben hat, ist die Zusammenarbeit mit einem Börsenmakler deutlich einfacher.
Bis vor Kurzem war der Zugang zu den Aktienmärkten unerschwinglich teuer. Es war nur für vermögende Privatpersonen oder große institutionelle Anleger wie Pensionsfondsmanager kosteneffektiv. Sie nutzten Full-Service-Broker und konnten Hunderte von Dollar für die Ausführung eines Handels bezahlen.
Der Aufstieg des Internets und die damit einhergehenden technologischen Fortschritte haben den Discount-Brokern jedoch den Weg geebnet, Online-Dienste mit kostengünstigem, schnellem und automatisiertem Marktzugang anzubieten. Apps wie Robinhood und SoFi richten sich seit Kurzem an Kleinstinvestoren und ermöglichen sogar den Kauf von Bruchteilen von Aktien. Die meisten Konten auf den heutigen Märkten werden von den Kontoinhabern verwaltet und von Discount-Brokern gehalten.
Börsenmakler im XNUMX. Jahrhundert
Von Discount-Brokerage-Unternehmen beauftragte Makler können als telefonische Vertreter (sogenannte Voice-Broker) arbeiten, die schnelle Fragen beantworten, oder als Filialmitarbeiter an einem physischen Standort. Sie können sich auch mit Kunden beraten, die die Premium-Stufen des Online-Brokers abonniert haben.
Ein geringerer Anteil der Börsenmakler arbeitet für Investmentbanken oder spezialisierte Maklerfirmen. Diese Unternehmen wickeln große und individuelle Aufträge für institutionelle Kunden und vermögende Privatkunden (HNWI) ab.
Ein weiterer neuer Fortschritt bei Maklerdiensten ist das Aufkommen von Roboadvisern, bei denen es sich um Algorithmen handelt, die Investitionen über eine Web- oder mobile App-Schnittstelle abwickeln. Das individuelle Engagement ist begrenzt, wodurch die Gebühren niedrig bleiben.
Kleinstinvestoren können Bruchteile von Aktien über mobile Apps wie Robinhood und SoFi kaufen.
Bildungsvoraussetzungen für einen Börsenmakler
Börsenmakler müssen normalerweise über einen Bachelor-Abschluss in Finanzen oder Betriebswirtschaft verfügen. Die Arbeit in diesem Bereich erfordert ein solides Verständnis der Finanzregeln und -vorschriften, Buchhaltungsprozesse, wirtschaftlicher und monetärer Grundlagen, Finanzplanung und Finanzprognosen.
Globale Zertifizierungen wie die Bezeichnungen „Certified Financial Planner“ (CFP) und „Chartered Financial Analyst“ (CFA) werden auch zunehmend als Indikatoren für Legitimität und finanzielle Leistungsfähigkeit nachgefragt.
So werden Sie Börsenmakler
Berufstätige, die eine Anstellung im Finanzwesen anstreben, haben mehrere Möglichkeiten, eine Karriere als Börsenmakler anzustreben. Hier sind einige wichtige Schritte, die Ihnen dabei helfen können, dorthin zu gelangen.
#1. Absolvieren Sie einen Bachelor-Abschluss
Börsenmakler müssen über fundierte Finanzkenntnisse verfügen und die meisten Maklerfirmen benötigen mindestens einen Bachelor-Abschluss. Der Erwerb eines Bachelor-Abschlusses in einem wirtschaftsbezogenen Bereich wie Rechnungswesen, Wirtschaftswissenschaften oder Finanzen, wie z. B. ein Online-Bachelor in Finanzen, kann angehenden Börsenmaklern dabei helfen, Kenntnisse über Finanzanalyse und -planung, Anlagetechniken, Finanzinstitutionen und Portfoliomanagement zu erwerben.
#2. Absolvieren Sie einen MBA
Um Börsenmakler zu werden, benötigen viele Maklerfirmen keinen Master of Business Administration (MBA). Der Abschluss könnte jedoch für Börsenmakler von Vorteil sein, die auf der Suche nach mehr Wettbewerbsmöglichkeiten, einer höheren Vergütung oder einer höheren Position in ihrem Unternehmen sind.
#3. Sammeln Sie Berufserfahrung
Viele Organisationen benötigen Kandidaten für Maklerpositionen, die über Fachkenntnisse in den Bereichen Wirtschaft oder Finanzen verfügen. Praktika bei Maklerfirmen oder anderen Finanzinstituten können diese Erfahrung vermitteln. Auch andere Kenntnisse im Finanzwesen oder einer verwandten Branche sind für Praktikanten und Fachkräfte von Vorteil, da sie dazu beitragen können, die Gehaltsvorstellungen eines Börsenmaklers zu verbessern.
#4. Bestehen Sie die erforderlichen Qualifikationsprüfungen
Bevor sie Börsenmakler werden, müssen alle Maklerunternehmen von ihren Mitarbeitern die entsprechenden staatlichen Lizenzen erhalten. Jede dieser Lizenzen, die von der Finanzaufsichtsbehörde verwaltet werden, bestätigt, dass ein Finanzvertreter für die Ausübung eines bestimmten Fachgebiets qualifiziert und zertifiziert ist. Um eine Lizenz zu erhalten, müssen Börsenmakler die Prüfung der Serie 7 – General Securities Representative bestehen. Unternehmen bieten häufig Schulungen an, um Börsenmaklerkandidaten bei der Vorbereitung auf diese Tests zu unterstützen.
Obwohl die Zertifizierung zum Chartered Financial Analyst (CFA) für die meisten Einstiegspositionen nicht erforderlich ist, kann sie Maklern dabei helfen, ihre Karriere voranzutreiben. Nach Angaben des US Bureau of Labor Statistics (BLS) müssen Makler über einen Bachelor-Abschluss oder eine gleichwertige Berufserfahrung sowie einen Reisepass verfügen und drei Tests bestehen, um diese Zertifizierung zu erhalten. Der Level-I-Test besteht aus 240 Multiple-Choice-Fragen zu den Prinzipien der Finanzanalyse. Der Level-II-Test besteht aus einer Reihe von Fragen zur Vermögensbewertung und zum richtigen Einsatz von Anlageinstrumenten. Der Level-III-Test wiederum umfasst alle Themen sowie die Fähigkeit, Portfolios zu entwerfen und zu verwalten.
Gehalt als Börsenmakler
Die Gehaltsspanne für einen Börsenmakler variiert stark, was höchstwahrscheinlich darauf zurückzuführen ist, dass viele Makler auf Provisionsbasis arbeiten. Die Gesamtgehaltsspanne für Börsenmakler lag laut PayScale zwischen 39,000 und 152,000 US-Dollar, wobei die Durchschnittsvergütung bei 57,000 US-Dollar lag. Das wichtigste Element, das das Einkommen eines Maklers beeinflusste, war seine Erfahrung, wobei erfahrenere Personen weit mehr als der Landesdurchschnitt verdienten.
Die Verdienstmöglichkeiten eines Maklers können auch davon abhängen, wo er oder sie arbeitet. Laut PayScale verdienen Börsenmakler in New York durchschnittlich 100,000 US-Dollar, Makler in Orten wie Austin, Denver, Fort Worth und Indianapolis verdienen jedoch weniger als 60,000 US-Dollar. Beispielsweise kann sich die Tätigkeit als Full-Service-Mitarbeiter oder in einem Discountunternehmen auf das Einkommen eines Börsenmaklers auswirken.
Zukünftige Wachstumsaussichten für Börsenmakler
Nach Angaben des BLS beträgt das prognostizierte Beschäftigungswachstum für Börsenmakler 6 %, wobei zwischen 23,300 und 2016 schätzungsweise 2026 neue Stellen geschaffen werden. „Eine alternde Bevölkerung und der Rückgang traditioneller Renten könnten die Nachfrage nach diesen Arbeitskräften erhöhen, da sich Einzelpersonen dem Ruhestand nähern.“ Suchen Sie nach Maklern, um Wertpapierkäufe zu erleichtern“, so die BLS. Andererseits ist die Arbeitsplatzsicherheit eines Börsenmaklers eng mit der Gesundheit des Finanzgeschäfts verknüpft.
Während der Finanzkrise 2008 gingen viele bedeutende Makler- und Finanzunternehmen in Konkurs oder stellten ihre Geschäftstätigkeit ein, was dazu führte, dass viele Finanzvertreter ihren Arbeitsplatz verloren und Kunden ihre Fähigkeit verloren, am Markt zu investieren. Zukünftige wirtschaftliche Abschwünge können sich auch negativ auf Makler auswirken. Laut BLS können Fusionen in der Finanzdienstleistungsbranche sowie eine stärkere Automatisierung bestimmter Aktienkäufe zu Verzögerungen bei der Einstellung von Mitarbeitern führen. „Finanzunternehmen werden sich darauf konzentrieren, Vertriebsmitarbeiter mit speziellen Fachgebieten und ausgeprägten Kundendienstfähigkeiten einzustellen“, prognostiziert die BLS.
Beste Online-Börsenmaklerunternehmen
Aktien gehören zu den besten langfristigen Investitionen, die Sie tätigen können, um Ihr Vermögen zu steigern, und der Online-Kauf von Aktien war noch nie so einfach. Doch welcher Online-Broker eignet sich am besten für den Aktienhandel? Dies hängt davon ab, welcher Anlegertyp Sie sind und welche Funktionen Sie am meisten benötigen. Hier sind einige der besten verfügbaren Online-Börsenmaklerunternehmen.
#1. Karl Schwab
Charles Schwab kann auf eine lange Tradition in der Betreuung von Privatanlegern zurückblicken, und diese Tradition besteht bis heute fort. Von 2016 bis 2018 stufte JD Power das Unternehmen als „drei Jahre in Folge mit der höchsten Anlegerzufriedenheit bei Full-Service-Maklerfirmen“ ein. Schwab belegte in der Studie 2020 den ersten Platz unter den Do-it-yourself-Investoren, rutschte in den Rankings 2021 und 2022 jedoch auf den zweiten Platz ab.
#2. Treue-Investitionen
Fidelity wird Sie gut behandeln, egal ob Sie eine fantastische Handelsplattform, angemessene Provisionen oder freundlichen Kundenservice wünschen. Dieser Broker meistert alles gut und ist einer der benutzerfreundlichsten, insbesondere für neue Anleger, funktioniert aber auch für erfahrene Anleger gut.
#3. TD Ameritrade
TD Ameritrade ist eine ausgezeichnete Wahl für Anleger aller Erfahrungsstufen, unabhängig davon, ob Sie Hilfe beim Einstieg benötigen oder bereit sind, die leistungsstarke Handelsschnittstelle thinkorswim des Brokers zu nutzen. Auf jeden Fall werden Sie höchstwahrscheinlich bei TD Ameritrade finden, was Sie suchen. (Charles Schwab hat TD Ameritrade übernommen und plant, die beiden Maklerunternehmen zusammenzuführen.)
#4. E-Handel
E-Trade ist eine solide Alternative, unabhängig davon, ob Sie ein passiver oder aktiver Investor, ein Anfänger oder ein Experte sind. Es bietet auch eine hervorragende Lehrkomponente, die nicht nur eine Bibliothek mit Lehrressourcen, sondern auch eine Vielzahl von Webinaren, Nachrichtenausschnitten und informativen Filmen umfasst, die sich an Investoren aller Niveaus richten.
#5. Robin Hood
Robinhood ist ein relativer Neuling, aber der Online-Broker hat aufgrund seines provisionsfreien Handels und der benutzerfreundlichen Smartphone-App schnell Millionen treuer Anhänger gewonnen.
#6. Interaktive Broker
Interactive Brokers gilt seit langem als Broker für Profis und aktive Anleger mit einer robusten Handelsplattform und hervorragender Handelsabwicklung.
#7. Merrill Edge
Merrill Edge ist ein Full-Service-Broker, der hochwertige Tools für Händler bereitstellt und gleichzeitig neue Kunden anspricht. Dies gilt insbesondere angesichts der Tatsache, dass der Broker über mehr als 2,000 Standorte in den Filialen der Muttergesellschaft Bank of America verfügt, sodass menschliche Berater bequem zugänglich sind, was besonders für jüngere Anleger, die Beratung benötigen, von Vorteil ist.
#8. Verbündete investieren
Anleger werden den provisionsfreien Aktien- und ETF-Handel von Ally Invest, den 24/7-Kundendienst und die Handelsplattform lieben, die auch aktivere Händler zu schätzen wissen. Sie haben außerdem Zugriff auf Nachrichten und unabhängige Recherchen zu Aktien, die Sie interessieren, sowie auf eine mobile App, mit der Sie auch unterwegs in Verbindung bleiben.
Kann man Aktien ohne Broker online kaufen?
Für den Kauf und Verkauf von Aktien entscheiden sich die meisten Kunden für die Nutzung eines Online-Brokers. Zwar bieten einige Unternehmen Direktkaufprogramme an, mit denen Sie Aktien direkt vom Unternehmen kaufen können. Diese können jedoch schwierig zu navigieren sein und sind unnötig, wenn Sie Aktien über die meisten Internet-Broker provisionsfrei kaufen können.
Verdienen Börsenmakler Geld?
Börsenmakler kann ein lohnender Beruf sein. Nach Angaben des US Bureau of Labor Statistics erzielten Handelsvertreter für Wertpapiere, Rohstoffe und Finanzdienstleistungen, zu denen auch Börsenmakler zählen, im Mai 62,910 ein durchschnittliches Jahreseinkommen von 2021 US-Dollar.
Wer ist der größte Börsenmakler?
Im März 2023 war Fidelity das größte Maklerunternehmen in den Vereinigten Staaten mit einem verwalteten Vermögen von 11.1 Billionen US-Dollar und über 40 Millionen Privatkunden.
Wer bezahlt Börsenmakler?
Die Provision wird normalerweise vom Anleger gezahlt, der Aktien kauft und verkauft.
Benötigen Sie einen Abschluss, um Börsenmakler zu werden?
Die meisten Unternehmen verlangen von den Bewerbern einen Bachelor-Abschluss. Es gibt keine formale Hauptvoraussetzung, aber ein betriebswirtschaftlicher Abschluss ist besonders vorteilhaft. Ein Masterabschluss kann für den Aufstieg von Vorteil sein, ist jedoch nicht zwingend erforderlich.
Schließlich arbeiten Börsenmakler hart daran, ihren Kunden beim Erreichen ihrer finanziellen Ziele zu helfen. Sie halten sich über Finanznachrichten und Wirtschaftstrends auf dem Laufenden, bieten ihren Kunden eine hervorragende Beratung und sind ständig auf der Suche nach neuen Geschäftsmöglichkeiten. Der Bereich verfügt über ein großes Wachstumspotenzial und kann für Personen, die sich grundlegende handwerkliche Fähigkeiten aneignen können, finanziell von Vorteil sein.
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