Jede Karriere hat unterschiedliche Fähigkeiten und Anforderungen, die sie von anderen unterscheiden. Wenn diese eingehalten werden, werden Sie definitiv herausstechen und in diesem Bereich außergewöhnlich sein. Finanzvertreter verkaufen Finanzprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen an interessierte Kunden. Obwohl sie neben ihrem Gehalt eine Provision erhalten, müssen sie bestimmte Kriterien erfüllen, um ihr Spiel zu übertreffen. Stehst du kurz vor dem Berufseinstieg als Finanzvertreter, kannst du dich für ein Praktikum bewerben. Das Gehalt eines Praktikanten im Finanzbereich bei Northwest Mutual, Fidelity oder einem anderen Unternehmen ist nicht so hoch wie das eines erfahrenen Finanzberaters, aber es ist eine Plattform, um Ihre Karriere aufzubauen. Hier finden Sie alles, was Sie über den Berufseinstieg als Finanzvertreter wissen müssen.
Wer ist ein Finanzvertreter?
Wenn Sie eine Versicherungspolice abschließen oder in Investmentfonds investieren möchten, werden Sie wahrscheinlich Finanzvertreter treffen. Ein Finanzvertreter verkauft das Produkt oder die Dienstleistung des jeweiligen Unternehmens, das er vertritt, an Kunden. Die Produkte reichen von Investmentfonds, Anleihen, Versicherungsschutz usw. Sie erreichen Kunden und entwickeln je nach ihren individuellen finanziellen Zielen Optionen, die den Bedürfnissen der Kunden entsprechen.
Was machen Finanzvertreter?
Wenn Sie ein Produkt haben und den Umsatz steigern möchten, ist eine der Taktiken, die Sie anwenden, die Anwerbung von Verkäufern oder Vermarktern. Manchmal geben Sie ihnen ein Ziel vor und begrenzen es mit einer Provision, die sich vom vereinbarten Gehalt unterscheidet. Diese Jungs werden alles tun, um das Ziel zu erreichen, indem sie verschiedene Taktiken anwenden, weil sie wissen, was auf dem Spiel steht. Das ist genau das, was Finanzvertreter auf tiefgreifende Weise tun.
Ein Finanzvertreter vertritt, wie der Name schon sagt, a Finanzinstitut. Dies kann eine Bank oder eine andere Finanzinstitution sein. Ihre Aufgabe besteht im Wesentlichen darin, neue Kunden zu gewinnen und bestehenden Kunden Dienstleistungen anzubieten.
Aufgaben umfassen
Finanzvertreter gewinnen Kunden durch Networking, Lead-Follow-ups, Empfehlungen, Werbung, Kaltakquise und so weiter. Neben der Gewinnung neuer Kunden und der Aufzeichnung von Verkäufen umfassen ihre Aufgaben Folgendes:
- Verstehen Sie jedes Finanzprodukt und jede Dienstleistung.
- Bleiben Sie bei neuen Kunden, um sicherzustellen, dass sie mit ihrem Service zufrieden sind.
- Kundenportfolios verstehen
- Bieten Beratung bei der Änderung von Portfolios
- Treffen mit Kunden vereinbaren, um Portfolios und finanzielle Ziele zu besprechen
- Bieten Sie Finanzberatung zu Produkten wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds, oder andere Wertpapiere.
- Aufzeigen des Risikos sowie der Chancen, die mit jedem Finanzprodukt und jeder Dienstleistung verbunden sind.
- Beziehungen zu Kunden aufbauen und aufrechterhalten.
- Überwachen Sie Markttrends, identifizieren und verfolgen Sie potenzielle Kundenkontakte und erreichen Sie Verkaufsziele.
- Besprechen Sie die finanziellen Bedenken, Fragen und Bedürfnisse der Kunden.
Fähigkeiten von Finanzvertretern
Um ein ausgezeichneter Finanzvertreter zu sein, müssen Sie die folgenden Fähigkeiten besitzen;
- Sie verfügen über ausgeprägte Organisations- und Problemlösungsfähigkeiten.
- Außergewöhnliche Kundenservice-Fähigkeiten
- Überzeugungskraft im Verkauf
- Zwischenmenschliche Fähigkeiten
- Ausgeprägte analytische Fähigkeiten
- Zeitmanagement
- Gute Kommunikationsfähigkeiten. Finanzvertreter sind ausgezeichnete Sprecher.
- Computerfähigkeiten. Beherrschung aller Microsoft Office-Pakete
Anforderungen an Finanzvertreter
Es stimmt zwar, dass ein Finanzvertreter einen Abschluss in Finanzen oder einer verwandten Disziplin haben muss, aber es gibt andere Anforderungen, von denen Sie wahrscheinlich nicht wussten, dass sie ebenfalls relevant sind. Wer Finanzvertreter werden möchte, muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen.
- Erwerben Sie eine FINRA Series 6-Lizenz und eine Series 7-Lizenz.
- Halten Sie einen Bachelor-Abschluss in Finanzen, Wirtschaft, Rechnungswesen oder einer verwandten Disziplin.
- Bewandert in Mathematik
- Ausreichendes Produktverständnis
- Muss die Finanzgesetzgebung verstehen.
- Kenntnisse in allen Microsoft Office-Anwendungen.
So werden Sie Finanzvertreter
Wenn Sie eine Karriere als Finanzvertreter anstreben, finden Sie hier einfache Schritte, die Ihnen helfen werden.
#1. Holen Sie sich einen Bachelor-Abschluss
Obwohl die Mindestvoraussetzung ein Abitur ist, erhöht ein Bachelor-Abschluss in Finanzen oder einer verwandten Disziplin Ihre Chancen, Ihren Traum zu verwirklichen.
#2. Bewerben Sie sich für Praktika
Eine der besten Möglichkeiten, um ins Berufsleben einzusteigen, ist die Bewerbung für ein Praktikum. Wenn Sie sich für ein Praktikum bei einem Finanzinstitut wie Northwest Mutual Funds, Fidelity Investments, Ameritrade usw. bewerben, lernen Sie die Grundlagen des Verkaufs von Finanzprodukten. Darüber hinaus sammeln Sie die nötigen Erfahrungen, um Ihre Karriere voranzutreiben.
#3. Holen Sie sich Ihre Lizenz für die Serien 6 und 7
Finanzvertreter können mit allen Arten von Finanzprodukten und -dienstleistungen umgehen, wenn sie über die Serien 6 und 7 verfügen. Sie können zwar mit einer Serienlizenz beginnen, aber wenn Sie beide haben, können Sie ohne Grenzen arbeiten.
#4. Bauen Sie Ihre Karriere mit mehr Zertifizierungen auf
Wenn Sie zu den ganz wenigen Finanzvertretern gehören möchten, die mehr verdienen als andere, müssen Sie über eine entsprechende Zertifizierung verfügen. Nehmen Sie an zusätzlichen Kursen teil, die sich auf das Fachgebiet beziehen, bewerben Sie sich bei registrierten Organisationen, schreiben Sie Prüfungen, falls erforderlich, und erhalten Sie weitere Zertifizierungen.
#5. Bewerben Sie sich auf verfügbare Stellen im Finanzbereich
Die meisten Unternehmen, die Stellen ausschreiben, brauchen Leute, die bereits Erfahrung haben. Sie müssen sich für ein Praktikum bewerben und weitere Zertifizierungen erhalten. Sie können jedoch auf verschiedenen Online-Sites nach Stellenangeboten suchen, einen aussagekräftigen Lebenslauf erstellen und sich auf die Stelle bewerben.
Gehalt als Finanzberater: Wie viel verdienen sie?
Das durchschnittliche Gehalt eines Finanzvertreters in den Vereinigten Staaten beträgt 76,330 $. Davon ausgenommen ist die Provision, die Vertreter für den Verkauf von Produkten und Dienstleistungen erhalten. Die Provision kann bis zu 10,000 $ pro Jahr betragen. Sie können Ihr Einkommen steigern, indem Sie Teil größerer Unternehmen der Branche sind. Aber dann können Sie fortgeschrittene Studiengänge erwerben und gleichzeitig Ihre Aufzeichnungen verbessern.
Fidelity-Gehalt für Finanzvertreter
Ursprünglich als Fidelity Management & Research oder FMR gegründet, ist Fidelity Investments Inc. ein internationales Finanzdienstleistungsunternehmen in Amerika, das eine breite Familie von Investmentfonds betreibt und Fondsvertrieb und Finanzberatung anbietet. Ihre Dienstleistungen umfassen Altersvorsorge, Indexfonds, Vermögensverwaltung, Wertpapierabwicklung und -clearing, Vermögensverwahrung und Lebensversicherungen. Die Investmentgesellschaft Fidelity wurde 1964 gegründet und hatte einen erfahrenen Finanzvertreter, der ihre Produkte und Dienstleistungen mit einem guten Gehalt verkauft.
Abhängig von der Abteilung, in der Sie tätig sind, können Ihre Aufgaben von der professionellen Beantwortung von Kundenfragen über die Bereitstellung solider Finanzberatung für Kunden bis hin zum Cross-Selling unserer Produkte und Dienstleistungen reichen. Dazu gehört auch, wenn möglich, die Teilnahme an verschiedenen Schulungsprogrammen nach Bedarf. Dies alles sind Pflichten des Finanzdienstleistungsbeauftragten. Schließlich müssen Sie mit den Kunden nachfassen, um sicherzustellen, dass sie mit den gekauften Artikeln oder Dienstleistungen zufrieden sind.
Was ist das Gehalt eines Finanzvertreters bei Fidelity Investments?
Laut Indeed beträgt das Jahresgehalt eines Finanzvertreters von Fidelity Investments in den Vereinigten Staaten rund 48,284 US-Dollar.
Finanzvertreter von Northwest Mutual
Northwestern Mutual ist eine Organisation, die sich mit allen Arten von Investitionen wie Investmentfonds, Versicherungen usw. befasst. Wenn es um Produktivität geht, stellt diese Investmentgesellschaft sicher, dass sie auf dem Höhepunkt ist. Northwest Mutual legt großen Wert auf Technologie und bietet alles, was für die Schulung aller seiner Finanzvertreter erforderlich ist. Das ist vielleicht der Grund, warum jeder dieser Jungs seinerseits alles daran setzt, am Ende jeder Saison hervorragende Verkäufe zu verbuchen. Northwest Mutual schult jeden Finanzvertreter darin, langfristige Beziehungen zu seinen Kunden aufzubauen und sie beim Erreichen ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen.
Produkte und Dienstleistungen von Northwest Mutual
Im Folgenden sind einige der Produkte und Dienstleistungen aufgeführt, die ein Finanzvertreter von Northwest Mutual seinen Kunden anbietet;
- Vermögens- und Vermögensertragsschutz,
- Bildungsplanung,
- Ruhestandsplanung,
- Anlageberatung,
- Vertrauen in die Finanzplanung
- Dienstleistungen für Privatkunden
- Nachlassplanung,
- Geschäftliche Planung.
- Lebensversicherung,
- Permanente Lebensversicherung,
- Berufsunfähigkeitsversicherung,
- Pflegeversicherung,
- Renten,
- Investment
Finanzvertreter gegen Finanzberater
Ist ein Finanzvertreter dasselbe wie ein Finanzberater? Nicht wirklich. Es gibt einen kleinen Unterschied zwischen diesen beiden Begriffen. Beide dienen jedoch ähnlichen Zwecken. Meistens beginnen Finanzberater ihre Karriere als Finanzvertreter und wechseln dann zu letzterem.
Wer ist ein Finanzberater?
Finanzberater sind Finanzfachleute, die Kunden Finanzberatung erteilen. Ihre Dienstleistungen umfassen Anlageverwaltung, Handelsmanagement und Portfolio-Rebalancing in Ihrem Namen. Einfach ausgedrückt ist ein Finanzberater ein Profi, der Ihnen hilft, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Um ihre Dienstleistungen erbringen zu können, müssen sie die finanziellen Aktivitäten eines Kunden vollständig verstehen, z. B. wie viel sie verdienen, wie viel sie ausgeben oder sparen und was ihr Anlageziel ist. Sie verwenden diese Informationen dann, um dem Kunden beim Aufbau seiner Portfolios zu helfen.
Darüber hinaus liegt das Hauptaugenmerk jedes Finanzberaters nicht auf dem Verkauf, sondern darauf, den Kunden dabei zu helfen, ihre Ziele zu erreichen. Ein Finanzvertreter hingegen ist besessen von Verkäufen, um Provisionen zu erhalten. Um Finanzberater zu werden, benötigen Sie bis zu 6-7 Zertifizierungen.
Wer kann mir helfen, mein Geld zu budgetieren?
Arbeiten Sie mit einem Finanzberater, Coach oder sogar einem Finanztherapeuten zusammen, wenn Sie Hilfe bei den Grundlagen der Budgetierung benötigen oder ein Ausgabenproblem haben. Erwägen Sie die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater, wenn Sie langfristig investieren möchten oder Unterstützung bei Zielen wie Wohneigentum, Altersvorsorge oder Bildungssparen benötigen.
Was ist die 70er-Regel bei der Budgetierung?
Sie teilen Ihre monatliche Nettovergütung in Drittel auf: 70 %, 20 % und 10 %. Sie teilen die Beträge so auf: 70 % sind für monatliche Ausgaben (alles, wofür Sie Geld ausgeben). Sofern Sie keine dringenden Schulden haben, gehen 20 % in die Ersparnis.
Was ist die 10-20-Regel im Finanzwesen?
Die 10/20-Regel ist eine Budgetierungsmethode, die von fast jedem angewendet werden kann, auch wenn es nur eine allgemeine Richtlinie und kein verbindlicher Erlass ist. Das Ziel ist, Ihre Gesamtverschuldung auf nicht mehr als 20 % Ihres Jahreseinkommens und Ihre monatlichen Zahlungen auf nicht mehr als 10 % Ihres monatlichen Nettoeinkommens zu halten.
Was ist die 80/20-Regel im Finanzwesen?
Die 80-20-Regel besagt, dass nur 20 % der Fälle zu 80 % der Ergebnisse führen. Die 80-20-Regel gibt den 20 Prozent der Faktoren Vorrang, die zu den besten Ergebnissen führen. Die besten Vermögenswerte eines Unternehmens zu finden und sie effektiv zu nutzen, um den größten Wert zu generieren, ist einer der Grundsätze der 80-20-Regel.
Was ist die 80/20-Regel für den Ruhestand?
Da Finanzberater häufig dazu raten, mindestens 10 bis 15 % des Einkommens für die Altersvorsorge beiseite zu legen, sollte der Großteil des Geldes idealerweise ins Altersguthaben fließen. Die restlichen 80 % werden für Wünsche und Bedürfnisse wie Essen, Miete und Unterhaltung ausgegeben. Es liegt jedoch ganz bei Ihnen, wie Sie dieses Geld verwenden.
Zusammenfassung
Das Schöne daran, ein Finanzvertreter zu sein, ist, dass Sie Ihre Karriere ganz einfach zum Produktmanager, Finanzanalysten oder Berater wechseln können. Abgesehen von diesen gibt es noch viele weitere. Allerdings muss man sich zunächst auf den Aufbau seiner Karriere konzentrieren und dann schauen, was danach kommt. Abgesehen davon, dass Sie Ihre Karriere wechseln können, bringt Sie der Aufbau von Fachwissen auch an die Spitze. Das bedeutet einfach, dass Sie in der Lage sein werden, Ihr anfängliches Einkommen zu erhöhen. Sie können auch eine Nebenbeschäftigung hinzufügen, um mehr Geld zu verdienen.
Häufig gestellte Fragen zu Finanzvertretern
Wie gewinnen Finanzvertreter Kunden?
Durch Networking, Lead-Follow-ups, Empfehlungen, Werbung, kaltherzig, Und so weiter.
Was sind die bestbezahlten Jobs bei Fidelity?
Die bestbezahlte Stelle oder Position bei Fidelity ist die des Direktors.
Wie lange dauert das Fidelity-Training?
Vertreter von Fidelity Financial werden etwa 4-5 Monate lang geschult.
