Die Bezeichnung Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) unterscheidet Finanzberater und andere Ruhestandsfachleute als Ruhestandsspezialisten. Einzelpersonen müssen viele Voraussetzungen erfüllen, Schulungsstunden absolvieren und einen Test bestehen, um ein CRPC zu werden. Nach der Zertifizierung muss ein CRPC Weiterbildungsanforderungen erfüllen, um sein Wissen auf dem neuesten Stand zu halten.
Was ist ein Chartered Retirement Planning Counselor CRPC?
Das College for Financial Planning (CFFP) bietet dem Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) eine professionelle Finanzzertifizierung an. Finanzfachleute müssen eine Reihe von Anforderungen erfüllen und eine Qualifikationsprüfung bestehen, um für die Zertifizierung in Frage zu kommen.
„Personen mit der CRPC-Bezeichnung haben einen Studiengang abgeschlossen, der die Bedürfnisse vor und nach dem Ruhestand, Vermögensverwaltung, Nachlassplanung und den gesamten Ruhestandsplanungsprozess unter Verwendung von Modellen und Methoden aus realen Kundensituationen umfasst“, heißt es auf der CFFP-Website.
Ein CRPC-zertifizierter Berater hat effektiv einen zuverlässigen Mitunterzeichner, der Ihnen sagt, dass er ein Spezialist für alle Altersvorsorge ist. Ein CRPC hat Fachwissen in vielen Bereichen der Altersvorsorge bewiesen, wie z. B. Verwaltung der Sozialversicherung, Investitionen für den Ruhestand, Umgang mit Steuern, Alterskonten, Nachlassplanung und sogar die emotionalen Aspekte des Übergangs ins Leben nach der Karriere.
Die Ernennung zum Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) verstehen
CRPCs sind nicht dasselbe wie Certified Financial Planners (CFP). Letztere bietet eine Finanzplanung für alle Lebensbereiche eines Menschen. CRPCs ist auf die Altersvorsorge spezialisiert. Das CRPC-Curriculum ist auf eine klientenzentrierte Problemlösung ausgerichtet. Bewerber entwickeln ein gründliches Verständnis für die Bedürfnisse des Einzelnen vor und nach der Pensionierung. Laut dem College for Financial Planning unterstützt der Lehrplan Finanzplaner und -berater bei der Definition und Erstellung eines „Fahrplans für den Ruhestand“ für ihre Kunden. Der CRPC-Schulungsplan deckt den gesamten Ruhestandsplanungsprozess ab, einschließlich zahlreicher finanzieller Ziele, Einkommensquellen für den Ruhestand, persönliche Ersparnisse, vom Arbeitgeber geförderte Ruhestandspläne, Einkommenssteuern, Ruhestands-Cashflow, Vermögensverwaltung, Nachlassplanung und mehr.
Nach Angaben des Colleges erhalten Personen, die die CRPC-Bezeichnung erworben haben, einen Verdienstzuwachs von 9 Prozent. Absolventen können damit zwei der sechs Kurse testen, die vom CFP Certified Professional Education Program des Colleges angeboten werden. Der Abschluss des Kurses kann Sie auch für bis zu 45 Stunden Weiterbildungspunkte qualifizieren.
Was braucht es, um eine CRPC-Bezeichnung als Chartered Retirement Planning Counselor zu erhalten?
Sie müssen die erforderlichen Kursmaterialien über das College for Financial Planning absolvieren, um die CRPC-Bezeichnung zu erhalten. Der Kurs behandelt folgende Themen:
- Steigerung der Kundenzufriedenheit im Vorsorgeprozess
- Prinzipien und Techniken der Altersvorsorge
- Holen Sie das Beste aus Ihrer Altersvorsorge heraus
- Überbrückung der Einkommenslücke und Suche nach zusätzlichen Einkommensquellen für den Ruhestand
- Navigieren in den Optionen der Altersvorsorge
- Übergang in den Ruhestand, sowohl emotional als auch finanziell
- Schaffung der besten Einkommensströme für den Ruhestand
- Erreichen von Steuer- und Nachlassplanungszielen im Ruhestand
- Treuhänderische, ethische und regulatorische Verpflichtungen der Berater
Nach Beherrschung der Kursmaterialien müssen die Kandidaten eine beaufsichtigte Prüfung bestehen, indem sie mindestens 70 % der Fragen richtig beantworten. Nach bestandener Note können Einzelpersonen eine offizielle Genehmigung zur Verwendung der Bezeichnung beantragen. Dazu gehört die Zustimmung zu den Standards für professionelles Verhalten, die Einhaltung der Geschäftsbedingungen des CFFP und die Offenlegung aller strafrechtlichen, zivilrechtlichen oder sonstigen Untersuchungen zu Ihrem beruflichen Verhalten.
Sobald Sie das Recht zur Verwendung der CRPC-Bezeichnung erhalten haben, müssen Sie es alle zwei Jahre erneuern. Dies kann erreicht werden, indem Sie 16 Stunden Weiterbildung protokollieren und Ihre Einhaltung der oben aufgeführten Maßnahmen erneut bestätigen.
Einzelheiten über das CRPC Designation Program für Chartered Retirement Planning Counselor
Der CRPC-Schulungskurs kostet ab 1,300 2022 USD, während Personen, die derzeit im Finanzdienstleistungsgeschäft beschäftigt sind, möglicherweise Anspruch auf einen Rabatt haben. Einzelpersonen können sich jederzeit anmelden und mit dem Training beginnen, da es sich um eine offene Anmeldung handelt. Es sind Live-Online- und On-Demand-Kurse verfügbar. Die Kandidaten müssen die Abschlussprüfung des Programms innerhalb eines Jahres nach der Einschreibung bestehen und innerhalb von sechs Monaten nach der Einschreibung ablegen. Zusätzliche Testversuche, wenn sie nicht erfolgreich sind, kosten jeweils 100 US-Dollar. Weitere Informationen finden Sie auf der CRPC-Informationsseite des College for Financial Planning. Folge dies Link Einschreiben.
Zu den Kursen im CRPC Designation Curriculum gehören:
- Verbesserung der Kundenerfahrung während des gesamten Ruhestandsplanungsprozesses
- Grundsätze und Strategien für die Altersvorsorge
- Holen Sie das Beste aus Ihrer Altersvorsorge heraus
- Identifizierung anderer Einkommensquellen im Ruhestand, um die Einkommenslücke zu schließen
- Navigieren in den Optionen der Gesundheitsversorgung für den Ruhestand
- Übergang in den Ruhestand emotional und finanziell
- Schaffung der besten Einkommensströme für den Ruhestand
- Erreichen von Steuer- und Nachlassplanungszielen im Ruhestand
- Treuhänderische, ethische und aufsichtsrechtliche Fragen der Berater
Kandidaten für die CRPC-Bezeichnung haben nach ihrer Einschreibung Zugriff auf die Online-Studentenseite des Colleges, wo sie Lernmaterialien in Textform, Streaming-Videovorträge, interaktive Quizfragen und Zugang zu Live-Kursen (während der Sitzung) finden.
Chartered Retirement Planning Counselor CRPC-Bezeichnung, -Schulung und -Zertifizierung
Sie müssen die erforderlichen Kursmaterialien über das College for Financial Planning absolvieren, um die CRPC-Bezeichnung zu erhalten. Nach Beherrschung der Kursmaterialien müssen die Kandidaten eine beaufsichtigte Prüfung bestehen, indem sie mindestens 70 % der Fragen richtig beantworten. Nach bestandener Note können Einzelpersonen eine offizielle Genehmigung zur Verwendung der Bezeichnung beantragen. Dazu gehört die Zustimmung zu den Standards für professionelles Verhalten, die Einhaltung der Geschäftsbedingungen des CFFP und die Offenlegung aller strafrechtlichen, zivilrechtlichen oder sonstigen Untersuchungen zu Ihrem beruflichen Verhalten.
Nachdem Sie das Recht erworben haben, die CRPC-Bezeichnung zu verwenden, müssen Sie sie alle zwei Jahre erneuern. Dies kann erreicht werden, indem Sie 16 Stunden Weiterbildung protokollieren und Ihre Einhaltung der oben aufgeführten Maßnahmen erneut bestätigen.
Sollten Sie einen CRPC einsetzen?
Wenn Sie eine spezifische Beratung bei der Ruhestandsplanung benötigen, sollten Sie die Einstellung eines CRPC in Betracht ziehen. Einzelpersonen und Paare in ihren 50ern beginnen in der Regel ernsthaft mit der Planung für den Ruhestand. Während viele Menschen früh in ihrer Karriere mit dem Sparen und Investieren für den Ruhestand beginnen, ist eine umfassendere und strategischere Planung erforderlich, wenn der Ruhestand näher rückt. Ein CRPC unterstützt Kunden bei der Erstellung maßgeschneiderter Pläne und stellt sicher, dass Ziele verwirklicht und Risiken im Ruhestand effektiv verwaltet werden. Die Bezeichnung CRPC kann in Verbindung mit der Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP) verwendet werden.
Nach Angaben des College for Financial Planning ist die CRPC-Bezeichnung Chartered Retirement Planning Counselor der Branchenstandard für die Qualifikation zur Altersvorsorge und wird von führenden Finanzunternehmen gesponsert. Da das College viele andere Berufsbezeichnungsprogramme verwaltet, hat ein Berater mit den CRPC-Markierungen die Unterstützung einer hoch angesehenen Organisation.
Einzelpersonen und Paare sollten den Rat eines CRPC in folgenden Angelegenheiten einholen:
#1. Sozialversicherungs- und Medicare-Planung:
Nur wenige Aspekte der Altersvorsorge sind schwieriger zu navigieren als Sozialversicherung und Medicare. Ein einziger Fehler kann zu Tausenden von Dollar (oder mehr) an entgangenen Einnahmen oder erhöhten Ausgaben führen. Ein CRPC, der sich regelmäßig mit diesen Regierungsprogrammen befasst, kann enorme Vorteile bieten.
#2. Vorbereitung auf den Ruhestand:
Viele Einzelpersonen und Paare unterschätzen die Bedeutung der richtigen Entscheidungen in den Jahren vor der Pensionierung. Die Überbrückung der Lücke zwischen dem Ende des Berufslebens und dem Vorruhestand trägt dazu bei, die Grundlage für einen stabilen und dauerhaften Ruhestand zu schaffen.
#3. Reduzierung finanzieller Risiken:
Die Schaffung neuer Einkommensströme während des Ruhestands trägt dazu bei, das Langlebigkeitsrisiko sowie das Marktrisiko zu verringern. Es ist auch wichtig, den geeigneten Versicherungsschutz zu recherchieren und abzuschließen, um finanzielle Risiken zu reduzieren. Ein CRPC kann in diesen Situationen helfen.
#4. Steuer- und Nachlassplanung:
Für viele Rentner ist es wichtig, ein Vermächtnis zu hinterlassen. Ein CRPC kann Kunden bei der Entwicklung der erfolgreichsten Spendenstrategie und -techniken für wohltätige Zwecke unterstützen, um den Erben das meiste Geld zu hinterlassen.
Der Ruhestand hat viele Facetten. Es ist nicht so einfach, Ihren 9-5-Job zu kündigen und am Strand zu faulenzen. Planung und Strategie sind unerlässlich. Ein erfahrener Finanzplaner mit der CRPC-Bezeichnung kann bei der Gestaltung und Verwaltung des besten Altersvorsorgeplans behilflich sein.
CRPC vs. CFP (CFP)
Während sowohl das CRPC als auch das CFP professionelle Zertifikate für Finanzfachleute sind, gibt es einige Unterschiede zwischen ihnen. Das bemerkenswerteste davon ist, dass sie jeweils Wissen in verschiedenen Bereichen ausdrücken Finanzplanung. Während die Finanzplanung die Altersvorsorge umfasst, umfasst sie auch viele andere Bereiche.
Die Finanzplanung ist viel umfassender und kann Themen wie Steuerplanung, Cashflow-Analyse, Budgetierung und mehr umfassen. Bei der Altersvorsorge geht es dagegen nur um die Vorbereitung und den Übergang in den Ruhestand.
Darüber hinaus werden die beiden Qualifikationen von unterschiedlichen Organisationen ausgestellt. Das Certified Financial Planner Board of Standards verwaltet und vergibt den CFP-Titel, während das College for Financial Planning den CRPC-Titel behält.
Auch die Anforderungen an die beiden Bezeichnungen unterscheiden sich geringfügig. Bewerber für beide müssen eine Prüfung bestehen. Um CFP zu werden, müssen Sie über einen Bachelor-Abschluss und eine Hochschulausbildung in Finanzplanung verfügen. CFPs müssen außerdem über 6,000 Stunden Erfahrung in der Finanzplanungsbranche oder 4,000 Stunden durch ein Ausbildungsprogramm verfügen.
Zusammenfassung
Die Vorbereitung auf den Ruhestand kann ein entmutigendes Unterfangen sein, das man alleine bewältigen muss. Wenn Sie Hilfe benötigen, könnte ein Finanzberater mit der CRPC-Zertifizierung eine ausgezeichnete Ressource sein. Zertifikatsinhaber verfügen über fundierte Kenntnisse in einer Vielzahl von Bereichen der Altersvorsorge, die von Investitionen für den Ruhestand bis zum Übergang aus dem Erwerbsleben reichen. Sie können beruhigt in den Ruhestandsplanungsprozess einsteigen, wenn Sie mit einem CRPC zusammenarbeiten. Auf diese Weise können Sie Ihre Zeit und Mühe darauf verwenden, Ihre Arbeitsjahre zu genießen, bevor sie enden.
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