Die Finanzbranche bietet vielfältige Karrieremöglichkeiten, die sich für Einzelpersonen als erfüllend erweisen können, die Einzelpersonen, Unternehmen oder andere Organisationen dabei unterstützen möchten, finanziellen Erfolg zu erzielen. Ein Chartered Financial Analyst (CFA) ist ein Karriereweg, der Finanzfachleuten eine Fülle von Möglichkeiten bietet. Für Finanzfachleute, die ihr Finanzwissen erweitern und neue Arbeitsmöglichkeiten mit höheren Verdienstmöglichkeiten erschließen möchten, könnte dieser Karriereweg hingegen eine vielversprechende Option sein. Dieser Artikel soll Einblicke in die Rolle und die Anforderungen eines CFA geben, einschließlich seines Gehalts und der Schritte, um einen CFA zu bekommen. Darüber hinaus werden wir einige häufig gestellte Fragen zu diesem Beruf beantworten.
Wer ist ein zugelassener Finanzanalyst?
Ein Chartered Financial Analyst (CFA) ist ein Fachmann, der eine Zertifizierung vom CFA Institute erhalten hat, einer weltweit tätigen gemeinnützigen Organisation. Der CFA-Titel gilt weithin als die wichtigste Qualifikation für Finanzanalysten weltweit. Dies ist auf den Schwerpunkt auf Analyse, Anlagekompetenz und ethischen Standards zurückzuführen.
Durch den Zugriff auf das Mitgliederverzeichnis des CFA Institute können Einzelpersonen, Unternehmensorganisationen und andere Institutionen problemlos mit Fachleuten in Kontakt treten, denen die CFA-Charta verliehen wurde. Dieses Verzeichnis enthält eine umfassende Liste aller akzeptierten Mitglieder sowie deren Kontaktinformationen. Neben dem Prestige, das ein CFA-Charter-Inhaber mit sich bringt, bietet die Erlangung dieser Auszeichnung noch mehrere weitere Vorteile. Dazu gehören ein verbesserter Zugang zu erstklassigen Stellenangeboten, das Potenzial für höhere Verdienste und die Möglichkeit, sich von den Kollegen in der wettbewerbsintensiven Finanzbranche abzuheben.
Auch wenn dieser spezielle Karriereweg möglicherweise nicht jedem zusagt, kann er sich als wertvolles Unterfangen für diejenigen erweisen, die sich von ihren Kollegen abheben und Kontakte zu anderen Experten und potenziellen Arbeitgebern knüpfen möchten.
Anforderungen an einen zugelassenen Finanzanalysten
Um die Auszeichnung als angesehener CFA-Charterinhaber zu erhalten, muss man die CFA-Anforderungen erfüllen, zu denen Folgendes gehört:
#1. Melden Sie sich für das CFA-Curriculum an
Sie müssen sich für das CFA-Programm anmelden und sich dann für die Prüfung der Stufe I anmelden, um ein CFA-Kandidat zu werden. Neben dem Wohnsitz in einem teilnehmenden Land und der Erfüllung der Zulassungsstandards für berufliches Verhalten müssen die Kandidaten auch einen gültigen Reisepass besitzen, der für internationale Reisen gültig ist, und in der Lage sein, die Tests auf Englisch abzulegen.
2. Holen Sie sich Ihre CFA-Zertifizierung!
Um ein CFA zu werden, besteht der nächste Schritt darin, alle drei Stufen der CFA-Prüfungen abzulegen und zu bestehen. Diese Tests testen Ihr Wissen zu Themen wie Wirtschaft, Aktienanlagen, Anleihen und Portfoliomanagement. Um ein CFA-Charter-Inhaber zu werden, muss man außerdem zunächst die CFA-Prüfungen bestehen. Der Zeitaufwand ist hoch, da diese Tests schwierig sind. Einige Berufstätige lernen möglicherweise während der Arbeit für Prüfungen, andere kommen jedoch besser zurecht, wenn sie sich dafür Zeit nehmen. Nach Angaben des CFA Institute verbringt ein typischer Kandidat für einen zertifizierten Finanzanalysten 322 Stunden mit dem Lernen für jede Prüfung; Dies entspricht 304 Stunden für Level I, 328 Stunden für Level II und 336 Stunden für Level III.
#3. Sammeln Sie relevante Erfahrungen am Arbeitsplatz
Sie können vor, während oder nach der Durchführung der Tests 48 Monate „akzeptable Servicekompetenz“ für Ihre CFA-Charta erwerben. Das CFA-Institut eignet sich für Berufserfahrung in einer Vielzahl von Finanz- und Investitionsbereichen, darunter Handel, Wirtschaft und Unternehmensfinanzierung.
Mindestens die Hälfte dieser Berufserfahrung muss jedoch darin bestehen, Investitionsentscheidungen zu treffen oder zu beeinflussen oder ein Produkt mit diesen Auswirkungen zu entwickeln.
#4. Legen Sie Empfehlungsschreiben vor
Sobald Sie alle drei Prüfungen bestanden haben und die Anforderungen an die Berufserfahrung erfüllen, sollten Sie mit dem Sammeln von Referenzen beginnen, die Sie an das CFA Institute senden. Sie sollten diese Personen bitten, Ihre Fähigkeiten und Professionalität zu bescheinigen, und sie sollten Ihnen auch erklären, warum Sie die Erteilung einer Charta verdienen. Professionelle Referenzen von Managern oder aktuellen CFA-Charter-Inhabern werden mehr Gewicht haben.
#5. Senden Sie einen Charterholder-Antrag
Um CFA-Charter-Inhaber zu werden, müssen Sie zunächst sicherstellen, dass Sie alle oben genannten Kriterien erfüllt haben. Damit die Zahlung bearbeitet werden kann, müssen Sie eine Zahlung zusammen mit Ihren Kriterien einreichen. Die Prüfung von Anträgen auf eine ordentliche Mitgliedschaft durch das CFA Institute kann bis zu 10 Werktage und für eine assoziierte Mitgliedschaft bis zu 4 Wochen dauern. Wenn eine Stelle frei wird und ein Kandidat ausgewählt wird, wird er per E-Mail benachrichtigt. Nach bestandener Prüfung können Sie sich CFA-Charter-Inhaber nennen.
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Gehalt als Chartered Financial Analyst
Die Chartered Financial Analyst (CFA) Society schätzt, dass ein CFA in den Vereinigten Staaten ein durchschnittliches Jahresgehalt von rund 180,000 US-Dollar verdient, ohne Barprämien und Aktien- oder Gewinnanteile. In den Vereinigten Staaten beträgt das typische Jahreseinkommen eines Finanzanalysten 69,271 US-Dollar. Bei der Betrachtung der beiden Durchschnittsgehälter wird deutlich, dass der Besitz der CFA-Auszeichnung potenziell zu deutlich lukrativeren Beschäftigungsaussichten führen kann. Die Finanzbranche erkennt die CFA-Charta allgemein als den höchsten Standard an. Es kann die Karriereaussichten von Finanzanalysten erheblich verbessern und ihnen während ihrer gesamten beruflichen Laufbahn Zugang zu besseren Beschäftigungsmöglichkeiten und größeren Verdienstmöglichkeiten verschaffen.
Herausforderungen mit der CFA-Charta
Der Erwerb der CFA-Charta verleiht Prestige und stellt ein herausforderndes Unterfangen dar, das von der Welt geschätzt und anerkannt wird. Aber es ist nicht unbedingt eine Eintrittskarte zu Ruhm und Reichtum. Es gibt einige negative Aspekte bei der Anschaffung, über die Sie sorgfältig nachdenken sollten, bevor Sie den Schritt wagen. Der Erhalt des CFA wird eine gescheiterte Karriere nicht sofort wiederbeleben. Wenn Sie sich für das Programm anmelden, um eine stagnierende Karriere anzukurbeln, sollten Sie zunächst andere mögliche Ursachen untersuchen. Es ist möglich, dass Sie mit der Entwicklung Ihrer Soft Skills wie Arbeitsmoral und politischem Gespür beginnen, bevor Sie die Anstrengungen und Ressourcen investieren, die erforderlich sind, um Ihren Stammbaum zu stärken.
Für CFA-Charters sind mindestens 300 Stunden über einen Zeitraum von drei Jahren erforderlich (mehr, wenn Sie eine Prüfung nicht bestehen und diese wiederholen möchten). Vermutlich werden Sie auf soziale Aktivitäten und Freizeitaktivitäten verzichten müssen. Selbst wenn Sie sich so viel Mühe geben, gibt es keine Garantie dafür, dass Sie die Charta erhalten.
Auch wenn dies möglicherweise nicht von entscheidender Bedeutung ist, sollten Sie dennoch die Kosten berücksichtigen. Für das Programm fällt eine einmalige Anmeldegebühr an, für Kandidaten der Stufe I fällt eine Anmeldegebühr für die Prüfung an. Kandidaten für die Stufen II und III müssen außerdem eine Anmeldegebühr entrichten. Berücksichtigen Sie den Preis für Lernmaterialien wie Lehrbücher und Software. Jedes Mal, wenn Sie die Prüfung ablegen, müssen Sie mit mehreren tausend Dollar rechnen.
So erhalten Sie einen zugelassenen Finanzanalysten
Über Private-Banking-Dienstleistungen ihrer Bank, Investment-Management-Unternehmen, Hedge-Fonds-Unternehmen oder anderen exklusiven Vermögensverwaltungsfirmen haben vermögende Kunden die Möglichkeit, auf die Expertise eines zertifizierten Finanzanalysten zuzugreifen. Es besteht auch die Möglichkeit, das Projekt im Alleingang voranzutreiben. Unabhängig von den Bedingungen ist es wichtig, umfassende Recherchen zu möglichen Certified Financial Analysts (CFAs) durchzuführen.
Wright empfiehlt das CFA Institute Career Center als Anlaufstelle für die Suche nach einem qualifizierten CFA. Dieser Hub verbindet institutsnahe Investmentexperten mit potenziellen Arbeitgebern und Personalvermittlern. Bei der Besetzung einer Position in Ihrem Investmentteam ist die gebotene Sorgfalt unerlässlich. Sie können den aktuellen Status einer Person mit einer eingetragenen Bezeichnung überprüfen, indem Sie FINRA.gov oder die Website des CFA Institute besuchen. Das CFA Institute verfügt über eine vollständige Liste aller Personen, die die prestigeträchtige CFA-Charta erhalten haben.
Wenn Sie der Meinung sind, dass die Bezeichnung „Certified Financial Analyst“ (CFA) Ihren Anforderungen nicht am besten entspricht, sollten Sie die Prüfung anderer Zertifizierungen im Bereich Finanzmanagement in Betracht ziehen. Seiner Empfehlung zufolge gehören zu den häufigsten Optionen die Beratung durch einen professionellen Finanzplaner oder einen Anlageberater. Stellen Sie außerdem sicher, dass alle Finanzberater, mit denen Sie zusammenarbeiten, die höchsten ethischen Standards einhalten, indem Sie sie bitten, einen Treueeid zu unterzeichnen. Das bedeutet, dass sie gesetzlich verpflichtet sind, Ihre finanziellen Interessen über ihre eigenen zu stellen.
CFA vs. CFP (zertifizierter Finanzplaner)
Auf den ersten Blick scheinen die Qualifikationen Certified Financial Analyst (CFA) und Certified Financial Planner (CFP) austauschbar zu sein. Sowohl zugelassene Finanzanalysten als auch zertifizierte Finanzplaner sind im Bereich der Vermögensverwaltung tätig, obwohl sie völlig unterschiedliche Verantwortlichkeiten und Fachkenntnisse haben.
Laut Rodriguez besteht „der Hauptunterschied zwischen einem CFA und einem zertifizierten Finanzplaner darin, dass letzterer Einzelpersonen dabei hilft, auf ihre eigenen kurz- und langfristigen finanziellen Ziele hinzuarbeiten.“ Der Schwerpunkt eines zugelassenen Finanzanalysten liegt auf „Investitionsmöglichkeiten und -situationen auf Unternehmensebene“. Der Schwerpunkt eines Certified Financial Planner (CFP) liegt auf der Unterstützung von Einzelpersonen und Familien bei der Planung ihrer finanziellen Zukunft. Daher sollten sie gut mit Menschen umgehen können. Zertifizierte Finanzplaner nutzen ihr umfassendes Verständnis sowohl im Anlage- als auch im Privatfinanzbereich aktiv, um Kunden bei der Erstellung und Verwaltung von Anlageportfolios zu unterstützen.
Umgekehrt verfügt ein Chartered Financial Analyst (CFA) über eine spezielle Ausbildung und Erfahrung in den Bereichen Wirtschaft, Rechnungswesen, Unternehmensfinanzierung und fortgeschrittene Aktienanlagestrategien. Wertpapierfirmen beauftragen häufig CFAs mit der Durchführung von Recherchen und Analysen. Ein zertifizierter Finanzplaner (Certified Financial Planner, CFP) ist in der Regel mehr als ausreichend für die Bedürfnisse einer Durchschnittsperson, die Unterstützung bei der Erstellung einer Anlagestrategie und der Verwaltung persönlicher Investitionen benötigt.
Ist CFA schwieriger als CPA?
Beim Vergleich der Erfolgsquoten der CFA- und CPA-Prüfungen fällt auf, dass sie recht ähnlich sind. Es ist jedoch wichtig, die Unterschiede in der Zeit zu berücksichtigen, die zur Erlangung dieser Zertifizierungen benötigt wird. Während die CPA-Zertifizierung in der Regel in kürzerer Zeit erlangt werden kann, erfordert die CFA-Zertifizierung häufig, dass Kandidaten mehrere Jahre für den Prozess aufwenden. Daher ist es für Einzelpersonen von entscheidender Bedeutung, den Zeitaufwand und die Anforderungen jeder Zertifizierung sorgfältig abzuwägen, bevor sie sich für eine Zertifizierung entscheiden.
Wie schwer ist die CFA-Prüfung?
Fleißige Kandidaten können ihre Erfolgsaussichten bei den anspruchsvollen CFA-Prüfungen erhöhen, indem sie mehr als 300 Stunden dem Lernen widmen, zusätzliche Vorbereitungsressourcen integrieren, zahlreiche Übungsfragen beantworten und einen gut organisierten Studienplan erstellen.
Wie lange dauert es, ein zugelassener Finanzanalyst zu werden?
Das Erreichen der CFA-Bezeichnung erfordert einen erheblichen Zeitaufwand, der eine gründliche Prüfungsvorbereitung und -absolvierung sowie die Ansammlung von mindestens 4,000 Stunden relevanter Berufserfahrung innerhalb eines Zeitraums von 36 Monaten umfasst.
Ist CFA schwieriger als ACCA?
Die CFA-Zertifizierung wird allgemein als geringfügig anspruchsvoller angesehen als die ACCA-Zertifizierung. Diese Sichtweise ist jedoch etwas subjektiv und kann von Person zu Person unterschiedlich sein. Der Abschluss der drei Stufen des CFA-Programms kann für viele Personen aufgrund des erheblichen Zeitaufwands eine Herausforderung darstellen.
Wie viel kostet es, Ihren CFA zu erhalten?
Für den Anmeldevorgang ist eine einmalige Gebühr von 350 $ erforderlich. Die Anmeldegebühr für jede Phase der Prüfung beträgt standardmäßig 1,200 US-Dollar. Sie können auch den Frühbucherrabatt nutzen und sich Ihren Platz für eine reduzierte Gebühr von 900 $ sichern. Für die CFA-Prüfung fallen je nach Niveau und Anmeldezeitraum unterschiedliche Kosten an. Die Frühregistrierung für jedes Level kann bei 3,050 $ beginnen, während die typische Registrierung bis zu 3,950 $ kosten kann.
Was ist besser CFA oder MBA?
Der Erwerb eines MBA-Abschlusses ist im Allgemeinen teurer als der Erwerb einer CFA-Zertifizierung und erfordert in der Regel ein Vollzeitstudium. Andererseits können Personen, die einen CFA anstreben, ihr Studium mit einem Vollzeitjob vereinbaren. Obwohl es einen Kompromiss gibt, ist es erwähnenswert, dass ein MBA-Abschluss nach Abschluss in der Regel eine größere Steigerung der Verdienstmöglichkeiten bietet als eine CFA-Zertifizierung.
Kann ich meinen CFA ohne Abschluss erhalten?
Um die Bildungsvoraussetzungen für die Zulassung zum CFA-Programm zu erfüllen, ist der Besitz eines Bachelor-Abschlusses oder einer gleichwertigen Qualifikation erforderlich. Alternativ können Sie sich möglicherweise bewerben, wenn Ihr Prüfungszeitraum innerhalb von 23 Monaten nach dem Monat liegt, in dem Sie Ihren Abschluss gemacht haben.
Bibliographie
- investopedia.com
- in der Tat
- forbes.com
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