Die richtigen Informationen zu erhalten, ist eine der Möglichkeiten, die Ihnen auf Ihrem Weg zum akkreditierten Investor helfen werden. Einige dieser Details umfassen die Kenntnis bestimmter Kriterien, die finanziell erfüllt werden müssen, sowie andere wichtige Faktoren, die Sie in diesem Leitfaden erfahren, wie Sie ein akkreditierter Investor in Kanada und den USA werden können.
Schauen wir uns die Definition eines akkreditierten Investors an, bevor wir uns damit befassen, wie man einer wird.
Wer ist ein akkreditierter Investor?
Die SEC definiert ein akkreditierter Investor auf drei Arten. Erstens ist ein akkreditierter Investor eine Person, die mindestens 200,000 US-Dollar pro Jahr verdient oder 300,000 US-Dollar, wenn sie auch das Einkommen ihres Ehepartners einbezieht. Es wird erwartet, dass dieses Einkommensniveau Jahr für Jahr weiter steigen wird.
Zweitens muss der Anleger Angestellter bestimmter Investmentfonds sein oder über eine der folgenden Lizenzen verfügen: Serie 7, 65 oder 82.
Schließlich erfordert es auch, dass der Investor und der Ehepartner über ein Nettovermögen von mehr als 1 Million US-Dollar verfügen. Entweder allein oder zusammen, aber ohne den Wert Ihres Eigenheims.
Der Grund dafür ist der Schutz von Anlegern, denen dies fehlt finanzielle Resourcen um großen Verlusten aufgrund der oben genannten strengen Anforderungen standzuhalten. Die Securities and Exchange Commission (SEC) ist der Ansicht, dass unerfahrene Anleger möglicherweise nicht in der Lage sind, die hohen Mindestanlageanforderungen dieser Angebote zu bewältigen.
Das bedeutet jedoch nicht, dass jedes Unternehmen oder jeder Investor, der risikoreiche Methoden einsetzt, an diesem Punkt seiner Entwicklung Geld verliert. Da diese Investitionen nicht verpflichtet sind, mehr als minimale Informationen bereitzustellen, sind sie von Natur aus riskanter.
Wie Unternehmen beweisen, dass man ein akkreditierter Investor ist
Obwohl die Voraussetzungen, um ein akkreditierter Investor zu werden, sind stringent, unterliegen berechtigte Anleger keinerlei bundesstaatlichen Überprüfungsverfahren. Vielmehr liegt es in der Verantwortung jedes Unternehmens, zu bestätigen, dass potenzielle Partner akkreditierte Investoren sind, bevor es ihnen ermöglicht wird, sich durch Investitionen zu beteiligen.
Es gibt bestimmte Dinge, die normalerweise notwendig sind, wie die Bestätigung der Lizenzierung oder die Arbeits- und Steuererklärungen. Plus eine Erklärung der Bank, die zeigt, dass Sie ein akkreditierter Investor sind. Bitte denken Sie daran, dass der Wert Ihres Hauptwohnsitzes nicht zu Ihrem Nettovermögen beiträgt.
Vor- und Nachteile des akkreditierten Investors
Die Akkreditierung als Investor hat Vor- und Nachteile, die beide mit tatsächlichen Investitionen zusammenhängen.
Vorteile
Die Akkreditierung als Investor verschafft Ihnen einen Vorsprung gegenüber der Konkurrenz in Bezug auf die Verdienstmöglichkeiten. Ein hohes Nettovermögen oder Gehalt verschafft Ihnen einen Vorteil gegenüber anderen, wenn es um die Zugänglichkeit gegenüber Investoren mit weniger Geld geht. Eine Einkommenssteigerung ist ein mögliches Ergebnis für einen Investor mit Akkreditierung.
Eine Steigerung der Rendite, eine größere Anlagevielfalt und ein kürzerer Anlagehorizont sind Vorteile dieser Anlagen. Genauso wie ihre Fähigkeit, sein Vermögen schneller zu mehren.
Ein Beispiel für die Vorteile eines akkreditierten Investors sind:
In Hedgefonds investieren: Die meisten Anleger können aufgrund der hohen Mindestanlagesummen und potenziellen Gefahren nicht in Hedgefonds investieren. Die Belohnungen aus diesen Investitionen können jedoch hervorragend sein.
Es waren harte Jahre für Hedgefonds. Aber viele konnten den Anlegern in der Vergangenheit über kurze Zeiträume außergewöhnlich hohe Renditen bieten.
Hedgefonds haben ihre Vor- und Nachteile
Die Vorteile umfassen:
- Zugang zu einer breiteren Palette von Anlagemöglichkeiten
- Hohe Renditen
- Die Diversifizierung des Marktes.
Nachteile für Hedgefonds
- Mindestanlagebeträge, die für die meisten Menschen unerreichbar sind
- Eine große Menge Geld einsperren
- Investitionen mit hoher Unsicherheit
- Viel bezahlen für gute Arbeit
Nachteile
Es gibt auch Nachteile bei der Investition als akkreditierter Investor. Ein großer Prozentsatz der Investitionen, die einen akkreditierten Investor erfordern, ist mit einem erheblichen Risiko verbunden. Viele Fonds wenden riskantere Taktiken an, um ihr Ziel zu erreichen, den Markt zu übertreffen.
Ein weiterer Nachteil risikoreicher Unternehmungen besteht darin, dass sie in der Regel eine große Anfangsverpflichtung erfordern. Ein kleiner Geldbetrag reicht nicht aus, um eine große Investition zu bewirken. Wenn Sie an Investitionen teilnehmen möchten, die akkreditierten Investoren vorbehalten sind, müssen Sie mindestens 300,000 US-Dollar einzahlen. Trotz der Tatsache, dass Ihre Investition viel Geld verlieren könnte.
Akkreditierte Investoreninvestitionen hingegen sind mit einem höheren Preisschild verbunden. Performance Fees sind neben Management Fees die häufigste Form der Vergütung.
Der Zugang zu Ihren Investmentfonds ist ein weiterer Nachteil eines akkreditierten Investors. Es ist beispielsweise jederzeit möglich, Geld von einer elektronischen Plattform abzuheben. Wenn Sie beispielsweise in a investieren Hedge-Fond, Ihr Geld kann zwischen einem Jahr und fünf Jahren oder länger zurückgehalten werden. Akkreditierte Anleger sind aufgrund ihres Status mit großer Illiquidität konfrontiert.
So werden Sie ein akkreditierter Investor in den USA
Um ein akkreditierter Investor in den USA zu werden, muss Ihr finanzieller Wert mindestens 1,000,000 $ betragen. Mit Ausnahme Ihres Haupteigentums oder eines Jahreseinkommens von mindestens 200,000 USD ohne Schwankungen in den letzten zwei Jahren.
SEC-Definition des „akkreditierten Investors“ in den USA
Die Securities and Exchange Commission (SEC) definiert einen akkreditierten Anleger gemäß Regel 501 der Verordnung D wie folgt:
- Ein akkreditierter Anleger in den USA muss über einen vom Employee Retirement Income Security Act (ERISA) beanstandeten Leistungsplan verfügen. Dies besagt, dass der Investor ein akkreditierter Investor ist, wenn die Anlageentscheidungen von einer Bank, einer Versicherungsgesellschaft oder einem registrierten Anlageberater getroffen werden und der Plan ein Vermögen von mehr als 5 Millionen US-Dollar hat.
- Der persönlich haftende Gesellschafter der Gesellschaft, die die Wertpapiere verkauft.
- Eine Person mit verwaltetem Vermögen von mehr als 1 Million US-Dollar, mit Ausnahme des persönlichen Wohnsitzes der Person.
- Wenn es sich um ein Finanzinstitut wie eine Bank, eine Versicherungsagentur oder eine Wertpapierfirma handelt.
- Jemand mit einem Einkommen von mehr als 200,000 US-Dollar in einem der beiden letzten Jahre. Entweder allein oder gemeinsam mit ihrem Ehepartner, der in diesem Jahr voraussichtlich den gleichen Betrag verdienen wird.
- Vermögenswerte von mehr als 5 Millionen $ für eine gemeinnützige Organisation oder Partnerschaft.
- Ein Unternehmen mit Vermögenswerten von mehr als 5 Millionen US-Dollar, das nicht zum Kauf der angebotenen Wertpapiere gegründet wurde, dessen Käufe jedoch von einem erfahrenen Investor getätigt werden.
- Eine Organisation, bei der der gesamte Eigentumsanteil von akkreditierten Investoren gehalten wird.
So werden Sie ein akkreditierter Investor in Kanada
Um ein akkreditierter Investor in Kanada gemäß NI 45 106 zu werden, gelten die folgenden Personen als „akkreditierte Investoren“:
- Personen mit Anlageeinkommen mit einem erzielbaren Gesamtbetrag von mehr als 1,000,000 USD vor Steuern. Sondern ohne jegliche damit verbundene Verbindlichkeiten, die einer einzelnen Person oder einem Ehepaar gehören
- Jemand mit einem Einkommen von mehr als 200,000 USD in jedem der beiden letzten Kalenderjahre als Nettoeinkommen vor Steuern. Auch wenn Sie mehr als 300,000 US-Dollar Nettoeinkommen vor Steuern mit einem Partner haben, der in jedem Fall beabsichtigt, im neuen Kalenderjahr mehr Einkommen zu erzielen.
- Personen, deren Nettovermögen mindestens 5,000,000 USD beträgt, wenn sie Ehepartner sind.
- Jeder mit einem Vermögenswert von mindestens 5,000,000 US-Dollar, wie in seinen aktuellen Finanzunterlagen angegeben, der keine Einzelperson oder kein Investmentfonds ist.
Lesen Sie auch: Der Unterschied zwischen qualifizierten Käufern und akkreditierten Investoren
- Eine natürliche Person, die Wertpapiere eines Investmentfonds kaufen kann, ist oder war zum Zeitpunkt des Vertriebs in Kanada als Anleger zugelassen. Diejenigen, die sie gemäß Abschnitt 2 von NI 45 106 oder gemäß Abschnitt 2 desselben Abschnitts [Investmentfonds] erworben haben.
- Ein akkreditierter Investor in Kanada (spezifiziert in NI 45-106), mit Ausnahme von Stimmrechtsaktien, die von einer Führungskraft gehalten werden müssen, sind alle Eigentümer von Interessen, direkt oder indirekt, gewinnbringend.
- Berater, die als Finanzberater registriert oder vom Registrierungsprozess ausgeschlossen sind, sind an der Verwaltung von Investmentfonds beteiligt.
- Ein nicht akkreditierter Investor in Kanada kann seit sieben Jahren (2016) auf dem Privatmarkt investieren, jedoch nur unter bestimmten Bedingungen.
So werden Sie als akkreditierter Investor zugelassen
Ein Unternehmen bzw Finanzinstitut das eine Investition anbietet, die kein registrierter Vermögenswert ist, muss das Verfahren zur Zertifizierung durchlaufen, dass der Käufer ein akkreditierter Investor ist.
Ein Verkäufer kann das folgende Verfahren anwenden, um zu beurteilen, ob ein potenzieller Kunde aufgrund seines Nettovermögens oder seiner Einnahmen als akkreditierter Investor qualifiziert ist oder nicht. Der Verkäufer hat folgende Möglichkeiten:
- Ermöglichen Sie potenziellen Investoren, einen umfassenden Fragebogen auszufüllen.
- Wenn die Einkommens- oder Finanzwertschwellen dem Standard entsprechen, überprüfen Sie die Finanzinformationen anhand von Jahresabschlüssen, Steuererklärungen oder anderen Unterlagen.
- Bestätigen Sie das Nettovermögen einer Person, indem Sie sich ihre Kreditauskunft ansehen und nachsehen, ob sie irgendwelche Schulden versteckt.
- Suchen Sie ein Bestätigungsschreiben von einem CPA, Steueranwalt oder Finanzberater.
Der Käufer würde einen Nachweis über die Position des Käufers als CEO, geschäftsführender Gesellschafter oder leitender Angestellter in einem Unternehmen verlangen. Welche nicht registrierte Wertpapiere anbietet, um als akkreditierter Investor zugelassen zu werden. Die FINRA-Lizenzüberprüfung ist erforderlich, damit Anleger gemäß ihren beruflichen Qualifikationen berechtigt sind.
Folgen einer falschen Behauptung als akkreditierter Investor
Wenn Sie Ihren Status fälschen. Es ist die Pflicht des Fonds oder Anlageinstruments festzustellen, ob Sie ein akkreditierter Anleger sind oder nicht. Auch nicht akkreditierte Anleger können ihre Anlagen in einigen Gerichtsbarkeiten widerrufen. Eine nicht akkreditierte Person kann behaupten, dass sie immer ein nicht akkreditierter Investor war, falls sie sich entscheidet, ihre Investition vorzeitig zurückzuziehen.
Daher ist es wirklich keine kluge Idee, ein Anlagevehikel mit gefälschten Unterlagen wie gefälschten Steuererklärungen oder Einkommensberichten auszustatten. Eine solche Handlung kann Sie auf verschiedene Weise in rechtliche Probleme bringen.
Gibt es ein Schlupfloch, um ein akkreditierter Investor zu werden?
Ein akkreditierter Investor muss keine formalen Anforderungen oder Zertifikate erfüllen. Eine Person wird automatisch akkreditiert, wenn sie mindestens über das erforderliche Vermögen verfügt. Der einzige Faktor, der berechtigte Personen von nicht akkreditierten Personen unterscheidet, ist ihr persönliches Vermögen.
Überprüft jemand, ob Sie ein akkreditierter Investor sind?
Es gibt strenge SEC-Anforderungen, die Organisationen wie Private-Equity-Fonds, Hedgefonds, Risikokapitalfirmen und andere dazu verpflichten, bestimmte Maßnahmen zu ergreifen, um den Status eines Investors zu überprüfen, bevor sie mit ihnen zusammenarbeiten, selbst wenn es keine staatliche Regulierung für jeden einzelnen akkreditierten Investor gibt.
Erhalten akkreditierte Investoren bessere Renditen?
Im Vergleich zu Privatanlegern haben sie möglicherweise Zugang zu mehr Anlagemöglichkeiten und erzielen höhere Renditen. Um sich als akkreditierter Investor zu qualifizieren, müssen Sie mindestens eine der unten aufgeführten Anforderungen erfüllen: Sie dürfen Ihren Hauptwohnsitz mit einem Nettovermögen von mehr als 1 Million US-Dollar nicht einbeziehen.
Lohnt es sich, ein akkreditierter Investor zu sein?
Einen finanziellen Vorteil gegenüber anderen zu haben, ist der Hauptvorteil eines akkreditierten Investors. Als autorisierter Investor haben Sie Zugang zu Investitionen, die Menschen mit weniger Vermögen nicht haben, da Ihr Nettovermögen und Ihr Gehalt bereits zu den höchsten gehören.
Wo legen akkreditierte Investoren ihr Geld an?
Wenn Ihnen der Status eines akkreditierten Anlegers verliehen wird, sollten Sie einem ausgewählten Club von Personen beitreten, denen es gesetzlich erlaubt ist, Investitionen zu tätigen, die andere nicht dürfen. Dies kann einen einzigartigen Zugang zu Private-Equity-Fonds, Hedgefonds, Risikokapitalfirmen und mehr bedeuten.
Wie werden Investoren bezahlt?
Für Aktienanleger sind Dividenden eine Art finanzielle Belohnung. Sie stehen für den Teil des Gewinns, der typischerweise monatlich oder vierteljährlich an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Ähnlich wie Zinserträge werden Dividendenerträge in der Regel zu einem festgelegten Satz für einen vorher festgelegten Zeitraum gezahlt.
Wer kann Eigenkapital in einem Startup-Unternehmen besitzen?
Das Eigenkapital eines Startups befindet sich häufig im Besitz der Gründer, Mitarbeiter und Investoren. Mitbegründer, Investoren und Mitarbeiter erhalten schließlich die Mehrheit des Eigentums, das die Gründer anfänglich kontrollieren, wenn ihr Unternehmen wächst.
Zusammenfassung
Ihre Berechtigung, ein akkreditierter Investor zu werden, hängt von Ihrem Nettovermögen und Ihrer Bilanz ab, was bedeutet, dass Sie bestimmte Kriterien erfüllen müssen, um einer zu werden. Ich glaube, dass dieser Leitfaden detailliert genug ist, um Sie durchzuleiten.
Wie man ein akkreditierter Investor wird FAQs
Wie lange dauert es, ein akkreditierter Investor zu werden?
Um die Akkreditierung als Investorstatus zu erlangen, Eine Person muss für alle drei Jahre entweder einzeln oder als Paar einige Grenzen überschreiten.
Kann ich investieren, ohne ein akkreditierter Investor zu sein?
Ja, jedoch unter der Bedingung, dass der Investor über ein Nettovermögen von weniger als 1 Million US-Dollar verfügt.
Was passiert, wenn ich kein akkreditierter Investor bin?
Wenn Sie ein nicht akkreditierter Investor sind, Das bedeutet, dass Sie in vielen Rechtsordnungen möglicherweise ihre Investition löschen und ihr Geld zurückerhalten können, selbst wenn es noch Jahre dauert.
