Möchten Sie mit dem Handel beginnen? TD Ameritrade ist einer der führenden Discount-Broker in den Vereinigten Staaten und bietet Handelslösungen in verschiedenen Märkten an. Dieser Beitrag beschreibt, wie diese Firma TD Ameritrade Geld verdient.
Was ist TD Ameritrade?
TD Ameritrade bietet Kunden seit 2006 Maklerdienste an, als Ameritrade TD Waterhouse von der Toronto-Dominion Bank kaufte und das fusionierte Unternehmen in TD Ameritrade umbenannte. Es wurde schnell zu einem Marktführer bei festen Provisionen und hat sich anschließend zu einer gebührenfreien Handelsplattform für Aktien, ETFs und Optionen entwickelt. Im Jahr 2020 kaufte die Charles Schwab Corporation (SCHW) das Unternehmen. SCHW ist eine Aktie, die an der New Yorker Börse gehandelt wird.
Die Geschichte von TD Ameritrade
TD Ameritrade ist ein Broker und eine Online-Handelsplattform für Aktien, Optionen, Kryptowährungen, Investmentfonds und Terminkontrakte. Es bietet auch verschiedene Cash-Management-Dienste an.
John Joseph Ricketts, heute ein wohlhabender Philanthrop, gründete 1971 TD Ameritrade. Die Securities and Exchange Commission schaffte in den 1970er Jahren feste Maklerprovisionen ab. TD Ameritrade, früher bekannt als Omaha Securities, war eines der ersten großen Maklerunternehmen, das von der Norm abwich und niedrigere Provisionen bot.
In den folgenden Jahrzehnten pflegte das Unternehmen seine Pionierkultur. 1988 war es das erste Unternehmen, das Tonwahltelefonhandel anbot. Nach der Übernahme von K. Aufhauser & Co. sechs Jahre später war man am ersten Internethandel beteiligt. In den späten 1990er Jahren unterstützte TD Ameritrade das Wachstum und die Verbesserung des Internethandels für selbstgesteuerte Kunden. Es begann Funktionen bereitzustellen, die moderne Anleger erwarten, wie z. B. Online-Optionsauftragseingabe, erweiterte Handelszeiten und elektronische, E-Mail-basierte Handelsbestätigungen.
TD Ameritrade bleibt eine Erfolgsgeschichte in der Neuzeit. Es verwaltet über 11 Millionen Kundenkonten mit Vermögenswerten im Wert von mehr als 1 Billion US-Dollar.
Das Geschäftsmodell von TD Ameritrade
TD Ameritrade ist eine billige Maklerfirma, die mit E*Trade, Legg Mason, BlackRock und Pershing konkurriert. Für Trades erheben Discount-Brokerfirmen eine festgelegte Mindestgebühr. Bei TD Ameritrade können zahlreiche Aktien, ETFs und Optionen ohne Provision oder Kosten erworben werden. Das Unternehmen verdient Geld, indem es verschiedene Handelsgeschäfte und Margenkredite ermöglicht.
TD Ameritrade ist ein Schnäppchen-Broker mit über 11 Millionen Mitgliedern und einer der größten Discounter des Landes. TD Ameritrade verwaltet für das Geschäftsjahr 1 ein Vermögen von mehr als 2020 Billion US-Dollar.
Das Unternehmen ermöglicht Anlegern derzeit den Kauf und Verkauf von:
- Typische Aktien
- Bevorzugte Wertpapiere
- Verträge für zukünftige Lieferungen
- ETFs sind börsengehandelte Fonds.
- Forex \sOptionen
- Investieren in Investmentfonds
- Investieren in festverzinsliche Wertpapiere
Das Unternehmen macht auch Investoren mit Margin-Konten, durch die es Geld mit erweiterten Kredit- und Cash-Management-Dienstleistungen verdient. Es bietet einigen Anlegern auch komplette Maklerdienste an.
Wie verdient TD Ameritrade Geld?
TD Ameritrade ist seit fast 50 Jahren tätig und erwirtschaftet jährlich Umsätze in Milliardenhöhe. Ihre Einnahmen haben möglicherweise einen Schlag erlitten, als sie 0 Provisionen in Höhe von 2019 US-Dollar auferlegten, aber ihre Firma läuft noch heute. Wir werden besprechen, wie all dies möglich ist und wie TD Ameritrade ohne Provisionen Geld verdient.
#1. Zahlung für Bestellablauf
Der Erhalt von Zahlungen für den Auftragsfluss ist eine der wichtigsten Möglichkeiten, wie TD Ameritrade Geld verdient. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass TD Ameritrade von bestimmten Market Makern für die Weiterleitung von Aufträgen an sie und nicht an andere Market Maker entschädigt wird. Mit dem dramatischen Anstieg des Börsenhandelsvolumens von Einzelhändlern in den letzten Jahren hat TD Ameritrade Hunderte von Millionen Dollar allein mit Orderflow-Zahlungen verdient.
Die Bezahlung des Auftragsflusses ist in den letzten Jahren zu einem höchst umstrittenen Thema geworden. Auf der anderen Seite verdienen Makler wie TD Ameritrade Geld, indem sie Zahlungen für den Auftragsfluss erhalten, eine völlig legale und stark regulierte Operation.
#2. Investieren des ungenutzten Geldes des Kunden
Banken verdienen Geld, indem sie das Geld ihrer Kunden anlegen, ihnen einen winzigen Prozentsatz der Erträge aus den Anlagen als Zinsen zahlen und den Rest als Gewinn einbehalten. Broker, einschließlich TD Ameritrade, arbeiten ähnlich wie Banken. Makler sind stark reguliert, und TD Ameritrade hat die treuhänderische Pflicht, Kundengelder von ihrem Eigentümer getrennt zu halten.
Trotzdem finden Makler wie TD Ameritrade ausgeklügelte Methoden, um ihrer treuhänderischen Pflicht nachzukommen, ungenutzte Kundengelder ordnungsgemäß aufzubewahren, während sie dennoch investieren und es verwenden, um Geld für sich selbst zu schaffen.
#3. Aktien- und ETF-Transaktionsprovisionen
TD Ameritrade erhebt für viele Online-Aktien- und ETF-Handel keine Gebühren. Sie berechnen jedoch Kosten für andere Angebote. Wenn Sie sich ihren Provisionsplan ansehen, werden Sie feststellen, dass sie zweifellos Einnahmen von Händlern generieren, die ihre Plattform nutzen.
Das Kleingedruckte der 0-Dollar-Provisionsgeschäfte gibt an, dass die 0-Dollar-Provision nur für den Online-Handel mit an US-Börsen notierten Aktien und ETFs gilt. Over-the-Counter (OTC)-Aktien, mit denen viele Menschen handeln, tragen eine Provision von 6.95 $ für jeden Handel.
TD Ameritrade erhebt zusätzlich zu den Internetprovisionen Kosten für maklerunterstützte Trades. Ein maklergestützter Austausch findet statt, wenn TD Ameritrade ein Geschäft für Sie platziert, anstatt es online zu platzieren. Ihre maklergestützten Provisionen beinhalten eine Gebühr von 25 $ für alle Aktien-, ETF- und Optionsgeschäfte.
#4. TD Ameritrade verdient Geld mit Gebühren für festverzinsliche Wertpapiere
Erwarten Sie offensichtliche oder versteckte Gebühren für den Handel mit festverzinslichen Wertpapieren, es sei denn, Sie erwerben neu ausgegebene Staatsanleihen bei einer Auktion. TD Ameritrade erhebt eine Gebühr von 1 $ pro Anleihe oder CD für Online-Transaktionen auf dem Sekundärmarkt. Wenn Sie einen Fixed-Income-Trade von einem der Fixed-Income-Spezialisten von TD Ameritrade für Sie platzieren lassen, entstehen Ihnen zusätzliche Gebühren, die nicht auf deren Website offengelegt werden.
TD Ameritrade ist möglicherweise hauptsächlich im Handel mit festverzinslichen Wertpapieren tätig, was bedeutet, dass sie mit Ihnen aus ihrem Bestand handeln. Käufe können in dieser Situation mit einem Preisaufschlag versehen und Verkäufe können mit einem Preisnachlass versehen werden, sodass TD Ameritrade von den Transaktionen profitiert. Diese Auf- und Abschläge sind eher eine versteckte Gebühr, da sie nicht als Provisionen sichtbar sind, sondern in den von Ihnen angegebenen Tarifen enthalten sind.
#5. Andere Transaktionsgebühren
TD Ameritrade bietet den Handel mit über 6,000 Investmentfonds an, von denen mehr als die Hälfte keine Transaktionskosten auf der Käuferseite haben. Die andere Hälfte der Fonds kann je nach Fonds eine Bearbeitungsgebühr von 49.95 USD oder 74.95 USD für jeden Kauf erheben. Selbst Free-to-buy-Fonds haben bedingte kurzfristige Rücknahmekosten von 49.99 $ pro Verkauf, wenn sie innerhalb von 180 Tagen nach dem Erwerb verkauft werden.
Bei Online-Optionsgeschäften fällt keine Provision pro Handel an; TD Ameritrade erhebt jedoch eine Gebühr von 65 USD pro Optionskontrakt sowohl für Käufe als auch für Verkäufe. TD Ameritrade erhebt eine Gebühr von 2.25 $ pro Kontrakt für Futures und Optionen auf Lots. Für Forex-Trades fallen keine Gebühren an; dennoch erhebt TD Ameritrade bei jeder Transaktion eine Bearbeitungsgebühr, die in der Geld-Brief-Spanne enthalten ist.
#6. TD Ameritrade profitiert von Margin-Zinsen
Aufgrund der günstigen Kosten für die Kreditvergabe an Investoren können Margenzinseinnahmen für TD Ameritrade enorm profitabel sein. Die veröffentlichten Margensätze bei TD Ameritrade liegen jetzt zwischen 8.25 % und 10.25 %. Da alle Margin-Darlehen an Kunden durch ihre Barmittel und Wertpapiere besichert sind, sind Margin-Darlehen für TD Ameritrade eine Einnahmequelle mit potenziell hohen Erträgen und relativ minimalem Risiko.
#7. Programm für Sicherheitenleihe
Kunden verwenden üblicherweise Margin-Darlehen für den Handel. TD Ameritrade verdient jedoch auch Geld mit anderen Arten von Krediten, die sie Kunden anbieten. TD Ameritrade stellt Kreditlinien und Festzinsdarlehen über sein Pfandleihprogramm bereit. Diese Darlehen können nicht für den Handel verwendet werden, aber sie funktionieren ähnlich wie Margin-Darlehen, da die Schulden durch das Portfolio eines Kunden besichert sind.
Eine Kreditlinie von TD Ameritrade ermöglicht es dem Kreditnehmer, bei Bedarf Kredite gegen sein Portfolio aufzunehmen, und hat je nach Kreditbetrag einen Zinssatz zwischen 2.5 % und 5.0 %. Ein Festzinsdarlehen von TD Ameritrade stellt einem Kreditnehmer einen Pauschalbetrag zur Verfügung, der in monatlichen Raten zurückgezahlt werden muss. Bei festverzinslichen Darlehen arbeitet TD Ameritrade individuell mit Kunden zusammen. Sie veröffentlichen ihre Zinssätze für festverzinsliche Darlehen nicht auf ihrer Website, aber Sie können darauf wetten, dass sie die Zinssätze so festlegen, dass sie eine große Gewinnspanne enthalten.
#8. TD Ameritrade profitiert von Marktdatenabonnements
TD Ameritrade bietet seinen Kunden hervorragende kostenlose Marktdaten, einschließlich kostenloser Echtzeit- und Level-2-Notierungen. Darüber hinaus verdienen sie Geld, indem sie zwei verschiedene Mitgliedschaften anbieten, die den Kunden eine Fülle von Marktforschungs- und Aktienanalysen bieten. Abonnements beginnen bei 9.99 $ pro Monat und gehen bis zu 19.99 $ pro Monat. Selbst wenn TD Ameritrade nur 10,000 Benutzer für das Abonnement von 9.99 USD pro Monat hat, werden sie mit diesem Produkt mehr als 1 Million USD pro Jahr verdienen.
#9. TD Ameritrade profitiert von verschiedenen Gebühren
TD Ameritrade verdient Geld durch eine Vielzahl verschiedener Gebühren. Die Kosten für ein freiwilliges Übernahmeangebot in Höhe von 38 US-Dollar, eine Gebühr von 2 US-Dollar pro Monat für den Ausdruck von Kontoauszügen, eine Gebühr von 75 US-Dollar für die vollständige Kontoüberweisung und eine Gebühr von 25 US-Dollar für die Rücksendung von Schecks gehören zu den Punkten auf der Liste. Einige Preise sind weitaus profitabler als andere, aber wenn diese relativ geringen Gebühren jedes Jahr hundert- oder millionenfach erhoben werden, können sich die Gesamteinnahmen schnell anhäufen.
Was ist das zukünftige Wachstum von TD Ameritrade
TD Ameritrade beobachtet als globaler Marktführer im Discount-Handel kontinuierlich die sich ändernden Marktmuster. Die Einführung des provisionsfreien Handels erfolgte kurz nach der Aussage von Charles Schwab in die gleiche Richtung.
TDA hofft, mehr Händler für seine Plattform zu gewinnen, indem es leistungsstarke Charting-Pakete und verschiedene nützliche Dienste anbietet. Die Übernahme von TD Ameritrade durch Charles Schwab für 22 Milliarden US-Dollar in allen Aktien im Jahr 2020 führte zu einem erheblichen Wachstum des Kundenstamms des Unternehmens.
Als die Fusion im Oktober 2020 abgeschlossen wurde, verfügte das kombinierte Unternehmen über ein verwaltetes Vermögen von 6 Billionen US-Dollar und über 28 Millionen Maklerkonten. Das Unternehmen beabsichtigt, seine Umgestaltung des Einzelhandelsumfelds fortzusetzen, indem es seinen Kunden Dienstleistungen und Marktnavigationslösungen anbietet.
Laut der Geschäftsleitung strebt das Unternehmen danach, eine überzeugende Kombination aus niedrigen Preisen, branchenführender Technologie und hervorragendem Kunden- und Beraterservice anzubieten.
Wer sind die Konkurrenten von TD Ameritrade?
TD Ameritrade bietet erschwingliche Maklerdienste sowie provisionsfreien Handel. Infolgedessen ist es kein Konkurrent zu Brokern, die immer noch Provisionen erheben, wie LightSpeed und Center Point.
Andererseits konzentriert sich TDA derzeit auf die Handelssegmente Millennial und Zoomer, die das größte Wachstumspotenzial für das Unternehmen haben. Reine Online-Broker wie WeBull, Rotkehlchenhood, E*TRADE und M1 Finance sind Konkurrenten.
Ist TD Ameritrade vertrauenswürdig?
TD Ameritrade ist eine große Maklerfirma in den Vereinigten Staaten. Das 1971 gegründete Unternehmen hat heute über 11 Millionen Kunden, verwaltet Vermögenswerte in Höhe von über 1 Billion US-Dollar und führt täglich 500,000 Transaktionen durch.
Gegründet \s1975
Verfügbares Land
2.7 Milliarden US-Dollar an Vermögen, das ausschließlich in den Vereinigten Staaten verwaltet wird
Steuerpolitik von TD Ameritrade
Beim Verkauf von Aktien, die ein Jahr oder weniger gehalten werden, müssen Anleger mit kurzfristigen Kapitalgewinnen rechnen, die mit den normalen Einkommensteuersätzen besteuert werden. Langfristige Kapitalgewinne werden mit Steuersätzen zwischen 0 % und 20 % des gesamten steuerpflichtigen Einkommens besteuert.
Zusammenfassung
TD Ameritrade ist ein Maklerunternehmen, das mit den meisten Aktien provisionsfrei handelt, aber Geld mit anderen Produktgeschäften, Transaktionserleichterungen und Margenverleih verdient. Vor dem Kauf einer Aktie sollten Anleger gründliche Recherchen über das Unternehmen durchführen. Es gibt weitere Möglichkeiten, wie TD Ameritrade Geld verdient, aber vielleicht haben Sie durch die von uns untersuchten Methoden einige faszinierende Einblicke in die Art und Weise gewonnen, wie TD Ameritrade Geld verdient. Zwischen allen Angeboten von TD Ameritrade und den erhobenen Gebühren bietet TD Ameritrade seinen Kunden einen hervorragenden Gesamtwert. Sie schaffen es, den Kunden einen Mehrwert zu bieten und gleichzeitig enorme Gewinne zu erzielen.
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Bibliographie
