Dividendenindexfonds werden nicht jedermanns Sache sein, ebenso wie Dividendenaktien nicht für alle Anleger perfekt sind. Wenn Ihr Hauptziel jedoch die Erzielung konstanter Erträge aus Ihrem Vermögen und nicht ein hohes Wachstum ist, könnten diese Fonds genau das Richtige für Sie sein. Andererseits ist eine Aktienauswahl nicht erforderlich. In diesem Artikel konzentrieren wir uns daher auf die besten Fonds mit hohem Index, darunter die von Fidelity und viele mehr.
Was sind Dividendenindexfonds?
Börsengehandelte Fonds, sogenannte Dividenden-ETFs, halten Aktien mit einer nachgewiesenen Erfolgsbilanz bei der Ausschüttung von Dividenden an die Aktionäre. Fondsmanager stellen sicher, dass die Bestände stets respektable Dividenden ausschütten, wenn Sie einen Dividenden-ETF besitzen.
Das Management eines börsengehandelten Dividendenfonds wählt wie bei jedem anderen börsengehandelten Fonds ein Aktienportfolio aus, das die Zusammensetzung eines Dividendenindex widerspiegelt. Das resultierende Portfolio bietet seinen Eigentümern ein günstiges Anlagevermögen, das Erträge generieren kann.
Die Investition in Dividenden-ETFs kann bequemer sein, als ein Portfolio aus einzelnen Dividendenaktien zu besitzen und zu verwalten. Dividendenzahlungen sind im Gegensatz zu Anleihekuponzahlungen niemals garantiert. Daher ist es für einzelne Anleger mit mehr Aufwand verbunden, ein Portfolio aus Dividendenaktien zu verwalten.
Auswahl eines Dividendenindexfonds
Mehr als 130 Dividenden-ETFs sind auf der Liste von Morningstar verfügbar. Daher ist es wichtig zu wissen, wie Sie den besten für Ihr Portfolio auswählen. Beispielsweise können die Renditen der beiden Dividendenfonds vergleichbar sein. Da die Dividenden im ETF jedoch in der Vergangenheit schneller gestiegen sind, könnten Sie ihn bevorzugen.
Bei der Auswahl eines Dividenden-ETF sollten Sie die folgenden Faktoren berücksichtigen
#1. Die Dividendenrendite
Die Höhe des Kaufpreises, der in den letzten 12 Monaten als Dividende gezahlt wurde, wird als Dividendenrendite bezeichnet. Ein 100-Dollar-ETF hat eine Dividendenrendite von 10 %, wenn er jährlich Dividenden in Höhe von 10 US-Dollar ausschüttet.
#2. Dividendenausweitung
.Die aktuelle Dividendenzahlung eines Unternehmens ist keine Garantie für dessen Fortführung. Es gibt keine Garantie dafür, dass die Dividende im Laufe der Zeit steigt, selbst wenn die Dividende erhalten bleibt. Aus diesem Grund bevorzugen einige Anleger Investitionen in Unternehmen, die als „Dividendenaristokraten“ bezeichnet werden. Die S&P 500-Unternehmen können auf eine lange Geschichte steigender Dividendenzahlungen im Laufe der Zeit zurückblicken.
#3. Dividendenkaliber
Dies hängt mit der Aktienauswahl und Bonität der ETF-Bestände zusammen. Es ist wahrscheinlicher, dass der Wert eines Fonds sinkt und Ihre Gesamtrendite mit sich geht, wenn er in risikoreichere Unternehmen mit niedrigerer Bonität investiert. Als allgemeines Prinzip. Um die Rendite zu steigern, meiden Sie Fonds, die in riskante Unternehmen investieren.
#4. Die ertragreichste Dividende
Bei ETFs können die Renditen im Laufe der Zeit stärker schwanken und es ist weniger sicher, dass dies so bleibt. Die ertragsstärksten Aktien erleiden bei Marktabschwüngen häufig erhebliche Verluste. Aus diesem Grund ist es wichtig, Qualität, Dividendenwachstum und aktuelle Rendite zu berücksichtigen.
Traditionelle Dividenden-ETFs besitzen Unternehmen, die nicht so schnell wachsen wie der Markt insgesamt. Anleger sollten sich daher der möglichen Kompromisse zwischen der Erzielung von Rendite und Kapitalzuwachs durch steigende Aktienkurse bewusst sein.
Beste Dividendenindexfonds
Dividenden-ETFs gibt es in verschiedenen Kategorien, darunter Indexfonds, geografische Gebiete und hochwertige Dividendenaktien wie die Dividendenaristokraten. Andere konzentrieren sich auf Börsensegmente wie REITs, Versorgungsunternehmen oder Vorzugsaktien, die für ihre hohen Dividenden bekannt sind.
Nachfolgend haben wir einige Top-Dividenden-ETFs für jede wichtige Kategorie hervorgehoben. Bedenken Sie, dass es sich dabei nicht um Empfehlungen für einen bestimmten Fonds handelt. Sie heben lediglich die Anlagearten hervor, die Sie bei der Suche nach den für Sie besten Dividendenindexfonds in Betracht ziehen könnten.
#1. Diversifizierte Dividenden-ETFs
Unternehmen, die mehr als normale Dividenden zahlen, werden in ETFs mit hohen Dividenden aufgenommen. Unternehmen, die höhere Dividenden zahlen, weisen in der Regel ein riskanteres Risikoprofil auf und können bei ihren Aktienkursen volatiler sein.
#2. Weltweite Dividenden-ETFs International
Dividenden-ETFs funktionieren ähnlich wie ihre inländischen Gegenstücke mit hohen Dividenden; Sie investieren eher in ausländische als in amerikanische Unternehmen. Diese Art des globalen Engagements kann Ihr Portfolio noch stärker diversifizieren. Ihre Dividendenzahlungen können stärker besteuert werden als die von amerikanischen Unternehmen. Konsultieren Sie einen Steuerexperten, wenn Sie vorhaben, in großem Umfang auf ausländische Dividenden-ETFs zu setzen.
#3. Dividenden-ETFs für Immobilien
Immobilieninvestmentfonds besitzen Anteile von Unternehmen, die Immobilien kaufen oder ihnen Geld leihen, die Einnahmen generieren. REITs sind die beste Option für Anleger, die hohe Dividendenausschüttungen anstreben, da sie gesetzlich verpflichtet sind, 90 % ihrer Einnahmen an die Eigentümer auszuschütten.
#4. Ertrags-Aristocrat-ETFs
Dividendenaristokraten sind der Goldstandard für Dividendenaktien für Anleger, die zuverlässige, stabile Dividendenerträge anstreben.
Indexfonds mit hohen Dividenden
Diese Investmentfonds bieten die Fonds mit der höchsten Dividende. Vergleichen Sie die Rendite des Investmentfonds mit der Rendite des Referenzindex S&P 500, um eine gute Vorstellung davon zu bekommen, wie gut ein Fonds Dividenden ausschüttet.
Ein Indexfonds namens VHYAX versucht, die Wertentwicklung des FTSE High Dividend Yield Index nachzuahmen. Dieser Index umfasst Unternehmensaktien mit Dividendenausschüttungen, die typischerweise über dem Durchschnitt oder den Erwartungen liegen. Als Indexfonds dupliziert der VHYAX die Bestandteile der Benchmark-Aktie im gleichen Verhältnis. Seit seiner Auflegung am 7. Februar 2019 hat dieser Fonds regelmäßig vierteljährliche Dividenden ausgeschüttet.
Der Nasdaq US Dividend Achievers Select Index ist der Maßstab für die Wertentwicklung des als VDADX bekannten Indexfonds. Dieser spezielle Index umfasst Aktien von Unternehmen, deren Dividendenausschüttungen im Laufe der Zeit gestiegen sind. Als Indexfonds bildet der VDADX die Bestandteile der Benchmark-Aktie im gleichen Verhältnis nach. Seit seiner Auflegung am 19. Dezember 2013 hat dieser Fonds regelmäßig vierteljährliche Dividenden ausgeschüttet.
#3. Der Columbia Dividend Opportunity Fund
Um Dividenden zu liefern, investiert INUTX von Columbia Threadneedle Investments in die Aktien von Unternehmen, die nachweislich stetige und steigende Dividenden zahlen. Stammaktien, Vorzugsaktien und Derivate auf in- und ausländische Wertpapiere unterschiedlicher Größe sind im breiten Portfolio des Fonds enthalten.
#4. VDIGX, ein Vanguard Dividend Growth Fund
Der Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) investiert hauptsächlich in ein vielfältiges Portfolio aus amerikanischen und internationalen Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung (und gelegentlich auch mittlerer Marktkapitalisierung), die im Vergleich zum Markt unterbewertet sind und das Potenzial haben, regelmäßig Dividenden auszuschütten. Die Forschung des Fonds besteht darin, Unternehmen zu finden, die über ein starkes Gewinnwachstumspotenzial verfügen, das die Erträge steigern würde, und über ein Managementteam verfügen, das offen für eine Erhöhung der Dividendenausschüttungen ist.
#5. Der PRDGX T. Rowe Price Dividend Growth Fund
Der PRDGX investiert hauptsächlich in die Aktien großer Unternehmen, darunter auch einiger mittelgroßer Unternehmen, unter der Annahme, dass steigende Dividenden im Laufe der Zeit ein Indiz für die finanzielle Gesundheit und das Wachstum eines Unternehmens sind. Der Fonds sucht nach Unternehmen, die nachweislich Dividenden zahlen oder deren Ausschüttungen im Laufe der Zeit voraussichtlich steigen werden.
#6. Federated Strategic Value Dividend Fund
Der Federated Hermes SVAAX bietet monatliche Auszahlungen für Anleger an, die mit den vierteljährlichen Zahlungen unzufrieden sind. Die Anlagestrategie des Fonds konzentriert sich auf Unternehmen, die höhere Dividenden als der gesamte Aktienmarkt zahlen, um Erträge und langfristigen Kapitalzuwachs zu generieren. Darüber hinaus sucht der Fonds nach Unternehmen mit dem Potenzial, ihre Dividenden zu steigern. Sein primärer Benchmark ist der Dow Jones US Select Dividend Index.
#7. Integrity Divides Indexfonds
In Form von Dividenden-Investmentfonds bietet Fidelity verschiedene Produkte an, die ihren Kunden schnelle und verlässliche Erträge generieren. Wie bei anderen Investmentfonds können Sie auch hier investieren, um Ihr Geld im Laufe der Zeit zu vermehren, mit dem Bonus, dass Sie auch regelmäßig Dividendenzahlungen erhalten. Die Top-Dividendenfonds von Fidelity helfen Ihnen, Ihre langfristigen und kurzfristigen Ziele zu erreichen. Mit der Zeit werden dadurch Zinsen auf das investierte Geld generiert, was Ihr vierteljährliches Einkommen steigert.
Fidelity Dividend Index Funds
Nachfolgend sind die Top-Fidelity-Fonds mit überdurchschnittlichen Dividenden aufgeführt:
#1. Equity Dividend Income Fund of Fidelity
Obwohl der Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX) zu den höchsten Renditen aller Aktienfonds von Fidelity gehört, weist er eine durchschnittliche jährliche Rendite auf. Der S&P 500-Indexfonds investiert hauptsächlich in Large-Cap-Value-Aktien amerikanischer Unternehmen, die Renditen über dem Branchenstandard bieten. Zu den Top-Beteiligungen zählen Johnson & Johnson (JNJ), Wells Fargo (WFC) und Chevron Corp (CVX). FEQTX hat eine 30-Tage-Rendite von 2.95 % bei einer niedrigen Kostenquote von 0.60 %. Bei diesem Produkt ist für den Einstieg keine Mindestverpflichtung erforderlich.
#2. Wachstums- und Einkommensportfolio bei Fidelity
Obwohl das Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) die Marktbenchmarks nicht durchweg übertrifft, zeichnet es sich durch die Bereitstellung von Dividendenerträgen für Anleger aus. Mit einer Portfolioallokation von rund 90 % US-Aktien und 10 % ausländischen Unternehmen sind die Bestände dieses Fonds in inländische und ausländische Aktien aufgeteilt.
#3. Equity Income Fund of Fidelity
Die besten Fidelity-Fonds für Dividenden sind regelmäßig Fidelity Equity Income (FEQIX) und FEQIX. Es umfasst Value-Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung, wobei die Finanz- und Gesundheitsbranche die größte Konzentration aufweist. Zu den größten Beteiligungen zählen JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) und Johnson & Johnson (JNJ). FEQIX hat eine Ausgabenquote von 0.61 % und eine 30-Tage-Rendite von 1.93 %. Bei diesem Produkt ist für den Einstieg keine Mindestverpflichtung erforderlich.
Sind Dividendenindexfonds eine gute Investition?
Für Anleger, die auf der Suche nach Erträgen sind, sind Dividendenindexfonds am attraktivsten. Die besten Fonds bieten hohe Dividendenrenditen und Portfoliovielfalt, was das Risiko im Vergleich zum Einzelkauf weniger Dividenden ausschüttender Aktien verringern kann.
Gibt es einen Dividendenindex?
Der Dow Jones US Select Dividend Index ist nach Dividendenrendite gewichtet, der S&P Global Dividends Opportunity Index umfasst etwa 100 Unternehmen mit hoher Rendite und der FTSE All-World High Dividend Yield Index sind einige Beispiele für bedeutende Dividendenindizes.
Zahlen 500-Indexfonds Dividenden?
Die Unternehmen im S&P 500-Index zahlen Dividenden; der Index selbst nicht. Um Trinkgelder zu erhalten, muss ein Aktionär Anteile der jeweiligen Unternehmen oder Indexfonds erwerben. Christopher Seifel, Investmentmanager von Titan, stellt fest, dass „der S&P selbst keine Dividende zahlt“.
Welche Indexfonds zahlen monatliche Dividenden?
Global X SuperDividend-ETF (SDIV)
- Das Nettovermögen beträgt Mitte 788 2022 Millionen US-Dollar.
- Kostenquote: 0.59 %
- 12-Monats-Dividendenrendite: 12.89 %
- Preis ab August 2022: 9.35 $
Verfügt Fidelity über Dividendenindexfonds?
Der Fidelity High Dividend Index wurde erstellt, um die Wertentwicklung der Aktien von Unternehmen mit großer und mittlerer Marktkapitalisierung, die Dividenden zahlen, abzubilden, von denen erwartet wird, dass sie ihre Dividendenzahlungen beibehalten und erhöhen.
Sind Dividendenfonds besser als Indexfonds?
Eine Kombination aus beiden Welten
Insgesamt raten wir zur Suche nach ETFs mit Dividendenausschüttung bei Unternehmen, die sich durch eine nachhaltige Performance und konstante Dividenden auszeichnen. Die meisten dieser Unternehmen werden ihre Dividendenzahlungen höchstwahrscheinlich beibehalten und erhöhen.
Wie verdiene ich Geld mit Indexfonds?
Indexfonds erwirtschaften Einnahmen durch Renditen. Sie sind so gestaltet, dass sie den Renditen des zugrunde liegenden Aktienmarktindex sehr ähnlich sind, der ausreichend diversifiziert ist, um Verluste zu begrenzen und eine gute Performance zu erzielen. Wenn man die minimalen Gebühren berücksichtigt, sind sie dafür bekannt, dass sie Investmentfonds übertreffen.
Zusammenfassung
Dividenden-ETFs bieten neben Erträgen auch die Möglichkeit eines Kapitalwachstums. Diese Fonds profitieren von Dividendenzahlungen und Gewinnwachstum, indem sie in Unternehmen investieren, die Dividenden zahlen.
Für Anleger, die ein Engagement in einem vielfältigen Portfolio aus Dividendenaktien wünschen, aber nicht die Zeit oder das Wissen haben, einzelne Aktien unabhängig zu recherchieren und auszuwählen, könnten Dividenden-ETFs eine nützliche Alternative sein.
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Bibliographie
