Banken und Versicherungsunternehmen setzen Finanzdienstleister und Vertriebsmitarbeiter ein, um eine Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen an Kunden zu vermarkten. Sie planen Treffen mit Kunden, empfehlen je nach finanziellen Zielen geeignete Finanzprodukte oder -dienstleistungen und stellen sicher, dass die Kunden mit ihren Einkäufen zufrieden sind. All dies wird durch einen Finanzvertreter oder Berater erreicht.
Finanzvertreter
Ein Finanzvertreter, oft auch als Finanzberater bekannt, berät Kunden in Finanzangelegenheiten. Ihre Hauptaufgaben in diesem Job sind die Beratung und Planung von Finanzentscheidungen basierend auf den Zielen, Zielen und Anforderungen Ihrer Kunden. Außerdem empfehlen Sie Finanzgüter und Dienstleistungen und geben Orientierung zu Themen wie z Sommer Planung, College-Sparkonten, Steuern, Hypotheken, Investitionen, Pensionierungen und Versicherungen. Die Analyse laufender Konten, die Interpretation von Zusammenfassungen, die Formulierung von Strategien und die Umsetzung des vereinbarten Plans zur Verwaltung von Kundenportfolios gehören zu Ihren Aufgaben. Ein Finanzvertreter liefert auch Kontoberichte und beantwortet wirtschaftliche Fragen.
Stellenbeschreibung Finanzvertreter
Wir suchen Finanzdienstleistungsexperten mit Erfahrung und Liebe zum Detail, die Kunden davon überzeugen können, unsere Finanzprodukte und -dienstleistungen zu kaufen. Die professionelle Beantwortung von Kundenanfragen, die Bereitstellung solider Finanzberatung, Cross-Selling unserer Produkte und Dienstleistungen nach Möglichkeit und die Teilnahme an verschiedenen Schulungsprogrammen nach Bedarf sind allesamt Pflichten des Finanzdienstleistungsvertreters. Sie sollten auch in der Lage sein, Kunden zu kontaktieren, um sicherzustellen, dass sie mit den gekauften Artikeln oder Dienstleistungen zufrieden sind.
Sie müssen in der Lage sein, eine Beziehung zu Kunden aufzubauen und diese konsequent zu erfüllen oder zu übertreffen Vertrieb Ziele, um als Finanzdienstleister erfolgreich zu sein. Schließlich sollte ein leistungsstarker Finanzdienstleistungsvertreter gut in Finanzvorschriften sein und über hervorragende Kommunikations-, Analyse- und Kundendienstfähigkeiten verfügen.
Gehälter für Finanzreferent
Finanzberater im Kanada erhalten eine Vielzahl von Löhnen, mit Anfangslöhnen von nur 30,000 $ bis zu über 100,000 $.
Die Mehrheit der Finanzberater wird auch mit Boni vergütet, wenn bestimmte Leistungsziele erreicht werden. Wenn sie das Geld ihrer Kunden in bestimmte verwaltete Fonds investieren, werden einige Berater auf Provisionsbasis bezahlt. Einschlägige Erfahrung ist der Lohn, wie in vielen anderen Finanzberufen auch. Das bedeutet, dass Führungskräfte Wer schon lange im Beruf ist, ist eher am oberen Ende der Gehaltsskala angesiedelt.
Der Erwerb von Zeugnissen wie der CFA-Charta oder einem MBA kann einer Person helfen, schneller auf der Karriereleiter voranzukommen. Viele Finanzunternehmen haben auch eine Mindest-GPA-Anforderung für neue Absolventen, was bedeutet, dass außergewöhnliche Noten erforderlich sind.
Rollen eines Finanzvertreters
Ein Finanzberater ist Ihr Partner bei Ihrer Finanzplanung. Angenommen, Sie möchten in 20 Jahren in den Ruhestand gehen oder Ihr Kind in zehn Jahren an eine private Universität schicken. Um Ihre Ziele zu erreichen, möchten Sie möglicherweise die Unterstützung eines kompetenten Fachmanns mit den erforderlichen Lizenzen; Hier kommt ein Finanzberater ins Spiel.
Sie und Ihr Berater werden eine Vielzahl von Themen besprechen, darunter, wie viel Geld Sie sparen sollten, welche Arten von Konten Sie haben sollten, welche Arten von Konten Sie haben sollten Versicherung Sie haben sollten (z. B. Langzeitpflege, Langzeitlebensdauer, Behinderung usw.) sowie Nachlass- und Steuerplanung.
Er ist nicht nur Finanzberater, sondern auch Lehrer. Ein Teil der Aufgabe des Beraters besteht darin, Ihnen zu erklären, wie Sie Ihre langfristigen Ziele erreichen können. Finanzthemen können während des Bildungsprozesses vertieft werden. Budgetierung und Sparen sind zwei Themen, die in Ihrer Beziehung früh auftauchen können. Wenn Ihr Fachwissen wächst, hilft Ihnen der Berater dabei, die komplexen Anlage-, Versicherungs- und Steuerfragen zu verstehen.
Das Verständnis Ihrer finanziellen Gesundheit ist der erste Schritt im Finanzberatungsprozess. Sie können nicht angemessen für die Zukunft planen, wenn Sie nicht wissen, wo Sie gerade stehen. Normalerweise füllen Sie eine längere schriftliche Anfrage aus. Ihre Antworten helfen dem Berater, Ihren Zustand zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie keine wichtigen Informationen übersehen.
#1. Der Fragebogen zur finanziellen Gesundheit
Ein Finanzberater wird mit Ihnen zusammenarbeiten, um Informationen über Ihre Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben zu sammeln. Sie listen auch zukünftige Renten und Einkommensquellen auf, prognostizieren den Ruhestandsbedarf und skizzieren alle langfristigen finanziellen Verpflichtungen auf dem Formular. Kurz gesagt, Sie erstellen eine Liste aller bestehenden und zukünftigen Investitionen, Renten, Schenkungen und Einkommensquellen.
Der Anlageteil des Fragebogens befasst sich mit eher persönlichen Themen wie Risikotoleranz und Risikofähigkeit. Wenn es an der Zeit ist, über Ihre Anlagevermögensallokation zu entscheiden, hilft die Kenntnis Ihres Risikos dem Berater. An dieser Stelle teilen Sie dem Berater auch Ihre Anlageentscheidungen mit.
Sonstige finanzielle Management Problemstellungen, wie Versicherungsfragen und Ihre steuerliche Situation, können bei der Ersteinschätzung geprüft werden. Ihr Berater sowie andere Mitglieder Ihres Planungsteams, wie Buchhalter und Rechtsanwälte, sollten über Ihren aktuellen Nachlassplan informiert werden. Sobald Sie und Ihr Berater Ihre aktuelle finanzielle Situation und Ihre zukünftigen Schätzungen gut verstanden haben, können Sie damit beginnen, an einer Strategie zu arbeiten, um Ihre Lebens- und Finanzziele zu erreichen.
#1. Erstellen des Finanzplans
Alle diese vorläufigen Informationen werden vom Finanzberater zu einem vollständigen Finanzplan kombiniert, der als Fahrplan für Ihre finanzielle Zukunft dient. Es beginnt mit einer Zusammenfassung der wichtigsten Ergebnisse aus Ihrem ersten Fragebogen und geht dann auf Ihre aktuelle finanzielle Situation ein, einschließlich Ihres Nettovermögens, Ihrer Vermögenswerte, Ihrer Verpflichtungen und Ihres flüssigen oder Betriebskapitals. Der Finanzplan fasst auch die Ziele zusammen, die Sie und Ihr Berater besprochen haben.
Der Analyseteil dieses langen Dokuments enthält weitere Einzelheiten zu einer Vielzahl von Bereichen. Einschließlich Ihrer Risikotoleranz, Details zur Nachlassplanung, Familienstand, Langzeitpflegerisiko und anderer relevanter aktueller und zukünftiger finanzieller Schwierigkeiten.
Der Plan erstellt Simulationen sowohl der besten als auch der schlimmsten Pensionierungsszenarien auf der Grundlage Ihres geschätzten Nettovermögens und zukünftigen Einkommens bei der Pensionierung, einschließlich der erschreckenden Möglichkeit, Ihr Geld zu überleben. In diesem Szenario können Schritte unternommen werden, um diese Konsequenz zu vermeiden. Es wird realistische Auszahlungsquoten aus Ihren Portfoliobeständen im Ruhestand betrachten. Wenn Sie in einer langfristigen Beziehung sind. Der Plan berücksichtigt auch Faktoren wie Überleben und finanzielle Möglichkeiten des überlebenden Partners.
Sie können loslegen, nachdem Sie die Strategie mit dem Berater überprüft und alle erforderlichen Änderungen vorgenommen haben.
#3. Berater planen Aktionsschritte
Ein Finanzberater kann mehr als nur bei Investitionen helfen. Es ist ihre Aufgabe, Sie in allen Aspekten Ihres finanziellen Lebens zu unterstützen. Sie können sich auch an einen Finanzberater wenden, ohne dass dieser Ihr Portfolio verwaltet oder Anlageempfehlungen abgibt.
Andererseits ist die Anlageberatung für viele Verbraucher ein primärer Anreiz, sich an einen Finanzberater zu wenden. Folgendes erwartet Sie, wenn Sie sich auf diesen Weg begeben.
Der Berater entwickelt eine Anlageallokationsstrategie, die Ihrer Risikotoleranz und -fähigkeit entspricht. Die Vermögensallokation ist nichts anderes als eine Formel zur Bestimmung, wie viel Ihres gesamten Finanzportfolios auf verschiedene Anlageklassen aufgeteilt wird. Personen, die risikobewusster sind, werden eine höhere Konzentration von Staatsanleihen, Einlagenzertifikaten (CDs) und Geldmarktanlagen haben, während diejenigen, die risikoaverser sind, eine höhere Konzentration von Aktien, Unternehmensanleihen und möglicherweise sogar Anlagen haben werden Immobilie. Je nach Alter und verbleibender Zeit bis zur Pensionierung wird Ihre Vermögensallokation angepasst. Beim Kauf und Verkauf von Finanzanlagen. Von jeder Finanzberatungsfirma wird erwartet, dass sie im Einklang mit dem Gesetz und der Anlagepolitik des Unternehmens investiert.
#4. Finanzberater und Investitionen
Als Kunde ist es wichtig, dass Sie verstehen, was Ihr Planer vorschlägt und warum. Sie sollten den Ratschlägen eines Beraters nicht blind folgen; Es ist schließlich Ihr Geld und Sie sollten wissen, wie es ausgegeben wird. Behalten Sie den Überblick über die Kosten, die Sie zahlen, sowohl für Ihren Berater als auch für alle von Ihnen gekauften Fonds.
Erkundigen Sie sich bei Ihrem Berater, warum er bestimmte Vermögenswerte empfiehlt und ob er für den Verkauf bestimmter Anlagen entschädigt wird. Achten Sie auf potenzielle Interessenkonflikte.
Finanzgüter werden so ausgewählt, dass sie dem Risikoprofil des Kunden entsprechen, das bei Organisationen üblich ist. Stellen Sie sich eine 50-jährige Person vor, die ein ausreichendes Vermögen für den Ruhestand angesammelt hat und sich hauptsächlich um den Kapitalerhalt bemüht. Sie könnten 45 Prozent in Aktien (zu denen einzelne Aktien, Investmentfonds und/oder börsengehandelte Fonds (ETFs) gehören könnten) und 55 Prozent in festverzinsliche Vermögenswerte wie Anleihen investieren. Ein 40-jähriger Anleger mit einem geringeren Nettovermögen und der Bereitschaft, mehr Risiko einzugehen, um sein Finanzportfolio zu erweitern, kann eine Vermögensallokation aus 70 % Aktienvermögen, 25 % festverzinslichen Vermögenswerten und 5 % alternativen Anlagen wählen .
Ihr maßgeschneidertes Portfolio wird Ihren Bedürfnissen entsprechen und gleichzeitig die Anlagephilosophie des Unternehmens berücksichtigen. Es sollte davon abhängen, wie schnell Sie Mittel benötigen, Ihren Anlagehorizont und Ihre aktuellen und zukünftigen Ziele.
#5. Regelmäßige Finanzüberwachung
Sobald Ihre Anlagestrategie steht. Ihr Berater wird Ihnen regelmäßig Kontoauszüge zusenden, um Sie über Ihr Portfolio auf dem Laufenden zu halten. In regelmäßigen Treffen mit dem Berater werden Ihre Ziele und Fortschritte besprochen. Sowie um eventuelle weitere Fragen zu klären. Remote-Meetings per Telefon oder Video-Chat können Ihnen dabei helfen, mehr dieser Verbindungen herzustellen.
Zusätzlich zu regelmäßigen, fortlaufenden Treffen. Sie sollten Ihren Finanzberater konsultieren, wenn Sie eine wesentliche Veränderung in Ihrem Leben erwarten, die sich auf Ihre finanzielle Situation auswirken könnte. Zum Beispiel heiraten oder sich scheiden lassen, eine Familie gründen, ein Haus kaufen oder verkaufen, den Job wechseln oder eine Beförderung bekommen.
Anzeichen dafür, dass Sie möglicherweise einen Berater benötigen
In jedem Alter und jeder Lebensphase kann jeder mit einem Finanzberater zusammenarbeiten. Sie brauchen nicht viel Geld; Alles, was Sie brauchen, ist ein guter Berater, der Ihre Situation versteht.
Die Entscheidung, eine fachkundige Finanzberatung in Anspruch zu nehmen, ist eine persönliche. Aber jedes Mal, wenn Sie sich überfordert, verwirrt, besorgt oder ängstlich wegen Ihrer finanziellen Situation fühlen, ist es eine gute Idee, sich Hilfe zu holen. Wenn Sie es sich nicht leisten können, kann Ihnen die Financial Planning Association möglicherweise mit freiwilliger ehrenamtlicher Unterstützung behilflich sein.
Es ist auch angebracht, den Rat eines Finanzberaters einzuholen, wenn Sie finanziell abgesichert sind, aber überprüfen möchten, ob Sie auf dem richtigen Weg sind. Ein Berater kann Vorschläge für Änderungen an Ihrer Strategie machen, die Ihnen helfen, Ihre Ziele effizienter zu erreichen.
Schließlich, wenn Sie keine Zeit oder Lust haben, sich um Ihre Finanzen zu kümmern. Die Beauftragung eines Finanzberaters ist eine ausgezeichnete Idee.
Dies sind einige der häufigsten Gründe, warum Sie möglicherweise die Unterstützung eines professionellen Beraters benötigen. Hier sind einige, die spezifischer sind.
#1. Keines Ihrer Ersparnisse ist investiert oder Sie wissen nicht, wie Sie investieren sollen
Da wir in einer inflationären Welt leben, verliert jedes Geld, das in bar oder auf einem Konto mit niedrigen Zinsen aufbewahrt wird, Jahr für Jahr an Wert. Wenn Sie kein ungewöhnlich hohes Einkommen haben, ist Investieren die einzige Möglichkeit, Ihr Geld wachsen zu lassen, und die meisten Menschen werden nie genug Geld haben, um sich zur Ruhe zu setzen.
#2. Sie haben Investitionen, aber Sie verlieren ständig Geld
Selbst die besten Anleger verlieren Geld, wenn der Markt nachgibt oder wenn sie ein schlechtes Urteil fällen. Investitionen sollten jedoch Ihr Nettovermögen erheblich steigern. Wenn dies nicht der Fall ist, kann Ihnen die Inanspruchnahme der Dienste eines Finanzberaters dabei helfen, herauszufinden, was Sie falsch machen, und es zu ändern, bevor es zu spät ist.
#3. Sie haben keinen aktuellen Nachlassplan
Ein Finanzberater kann Sie auch bei der Erstellung eines Nachlassplans unterstützen, um sicherzustellen, dass Ihr Vermögen nach Ihrem Tod nach Ihren Wünschen verteilt wird. Ein Finanzberater kann Ihnen auch helfen, wenn Sie nicht ausreichend versichert sind (oder sich nicht sicher sind, welche Versicherung Sie benötigen). Anders als bei einer Versicherung Verkäufer, kann ein kostenpflichtiger Finanzberater möglicherweise eine unvoreingenommenere Einschätzung abgeben.
Lohnt es sich, einen Finanzberater zu haben?
Die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater könnte die Zeit und Mühe wert sein, die Sie investieren, wenn Sie es schwierig finden, Entscheidungen über Ihre Finanzen selbst zu treffen, oder wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie Ihre wirtschaftliche Reise in Gang bringen sollen. Wenn Sie hingegen bereits auf einem guten Weg sind, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, wird Ihnen die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater möglicherweise nicht viel nützen.
Warum ich aufhöre, Finanzberater zu sein?
Burnout, mangelnde Erfüllung und Probleme bei der Gewinnung neuer Kunden sind die drei Hauptgründe, die Finanzberater am häufigsten dazu veranlassen, ihre Karriere aufzugeben. Die Tatsache, dass mehr als neunzig Prozent der Finanzberater nach drei Jahren nicht mehr im Geschäft sind, deutet darauf hin, dass die Bindungsquote für Finanzberater ziemlich schlecht ist. Eine der wichtigsten Fähigkeiten für einen erfolgreichen Finanzberater ist die Fähigkeit, Geschäfte erfolgreich abzuschließen.
Was macht einen guten Finanzvertreter aus?
Es gibt drei Schlüsselideen, die notwendig sind, um ein erfolgreicher Finanzberater zu werden. Diese Ideen sind: eine fantastische Erfolgsbilanz bei Service und Leistung zu haben; mit einer außergewöhnlichen Dienstbilanz; usw. Aufrechterhaltung eines professionellen Rufs, um bestehende Kunden zu halten und neue zu gewinnen. Steigerung des Geschäftsverstandes durch den Erwerb von Wissen und Erfahrung in Finanz- und Marktsituationen durch Aus- und Weiterbildung.
Was ist eine Einstiegsposition im Finanzwesen?
Jobs in der Finanzbranche auf Einstiegsebene sind solche, in denen Sie Perspektiven mit wenig bis gar keiner Erfahrung im entsprechenden Bereich erkunden können. Die meisten Stellen, die als Einstiegspositionen gelten, erfordern von den Kandidaten mindestens einen Bachelor-Abschluss. Steuerfachangestellte, Wirtschaftsprüfer, Bilanzbuchhalter und Analysten sind Beispiele für gängige Einstiegsberufe in der Finanzbranche.
Was braucht es, um ein Finanzvertreter zu sein?
Führende Versicherungsunternehmen, insbesondere Lebensversicherungsunternehmen, verwenden zunehmend den Begriff „Finanzvertreter“ als Berufsbezeichnung. Der Titel bezeichnet in erster Linie einen Versicherungsvermittler, der auch als Anlagemakler und/oder Finanzplaner tätig ist. Die Besonderheiten variieren jedoch leicht von Firma zu Firma.
Diese und verwandte Berufsbezeichnungen finden sich auch in Finanzdienstleistungsunternehmen außerhalb der Versicherungsbranche, wie z. B. Fidelity Investments, einem Investmentfonds und einem Discount-Wertpapiermaklerunternehmen, um nur ein Beispiel zu nennen.
#1. Lizenzen und Zertifizierungen
Die Arten von Wertpapieren und Anlageprodukten, die ein Finanzvertreter verkaufen darf, werden durch die Lizenzen bestimmt, die er oder sie von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) besitzt.
Die FINRA Series 6 und Series 7 General Securities Representative-Lizenzen werden normalerweise von den meisten Firmen erteilt. Mit einer Lizenz der Serie 6 können Sie zusätzlich zu Versicherungspolicen gebündelte Anlageprodukte wie variable Annuitäten und Investmentfonds verkaufen.
Eine Lizenz der Serie 7, die gleiche Grundvoraussetzung für einen Finanzberater in einem Wertpapiermaklerunternehmen, besteht darin, eine erheblich breitere Palette von Anlageprodukten zu verkaufen, einschließlich einzelner Aktien und Anleihen.
Es ist erwähnenswert, dass einige Finanzvertreter für die Serie 6 qualifiziert sind, während andere innerhalb derselben Firma für die Serie 7 qualifiziert sind. Infolgedessen könnten diese Hersteller ihren Verbrauchern trotz des gleichen Titels eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbieten. Außerdem unterscheiden sie sich stark in ihrem Grad an Wissen und Können.
In der Zwischenzeit sollten Personen, die Finanzplanungsdienste anbieten, idealerweise über einen Certified Financial Planner (CFP) verfügen. Davon sollte ein potentieller Kunde aber nicht ausgehen.
#2. Verbreitung des Titels
Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate und Guardian Life gehören zu den führenden Unternehmen, die die Bezeichnung Finanzvertreter unter ihrem Verkaufspersonal verwenden.
#3. Vergütung
Die Vergütungspakete sind je nach Unternehmen unterschiedlich und können eine Kombination aus Gehalt, leistungsbezogener Vergütung (Bonus) und Provisionen umfassen. Finanzagenten können für eine Vielzahl von Ausgaben haftbar gemacht werden. Einschließlich Büroflächen, Ausstattung, Marketing- und Verkaufsmaterialien, die eine zunehmende Tendenz im Finanzdienstleistungsgeschäft widerspiegeln. Dies ist ein etablierter Trend bei der Vergütung von Finanzberatern. Unternehmen hingegen können solche Kosten übernehmen und/oder ein Mindestlohnpaket garantieren. Für neue Mitarbeiter in den ersten Jahren in der Branche, um sie bei der Etablierung zu unterstützen.
Klassifizierungsschwierigkeiten erschweren es, glaubwürdige Angaben zum Durchschnittsgehalt zu finden. Das Bundesamt für Arbeitsstatistik beispielsweise führt keine Aufzeichnungen über Finanzvertreter. Finanzberater und Versicherungsvertreter sowie „Verkäufer von Wertpapieren, Rohstoffen und Finanzdienstleistungen“ sind die engsten Berufsgruppen. Im Mai 2017 betrug das Durchschnittsgehalt für letztere 63,780 USD, wobei 90 % der Arbeitnehmer zwischen 33,060 USD und 208,200 USD verdienten. Dies war ein Anstieg von 187,200 $ im Jahr 2014.
#4. Ergebnisse der Baustelle
Das typische Einkommen für einen „Finanzdienstleistungsvertreter“ beträgt laut dem etwa 50,000 US-Dollar Webseiten „Indeed.com“ und „Glassdoor.com“. Die Statistiken von Glassdoor basieren auf einer kleinen Anzahl von selbst gemeldeten Datensätzen seiner Benutzer und können daher nicht als umfassend oder maßgeblich angesehen werden.
In ähnlicher Weise beziehen sich die Daten von Indeed ausschließlich auf aktuelle Stellenausschreibungen in seinem System und sind daher unvollständig. Die durchschnittlichen Gehaltsangaben beider Websites können unvorhersehbar sein, mit Höhen und Tiefen, die auf aktuellen Angeboten und Benutzerfeedback basieren.
Führende Versicherungsunternehmen heben erwartungsgemäß die Gehälter ihrer Top-Finanzvertreter (z. B. die Top 10 %, Top 1,000 oder Top 100) in den Rekrutierungsbereichen ihrer Websites hervor, während sie die durchschnittliche Gesamtvergütung oder das durchschnittliche Einkommen der Mitarbeiter ausschweigen ihre ersten Dienstjahre.
Kann ein Introvertierter ein guter Finanzberater sein?
Die Antwort ist eindeutig und eindeutig ja. Menschen, die eher introvertiert sind, fühlen sich in Ruhe allein oft wohler als in lauten Menschenmengen. Um ihren Kunden eine hervorragende Anlageberatung bieten zu können, müssen Finanzberater zunächst ein Verständnis für die Muster erlangen, die die Finanzmärkte beeinflussen. Sie widmen der Kundenakquise und dem Treffen mit Kunden genauso viel Zeit wie der Durchführung von Recherchen.
Nutzen Millionäre Finanzberater?
Wenn Sie ein persönliches Vermögen haben, das aus mehreren Millionen Dollar und mindestens einer Yacht besteht, könnten Sie der perfekte Kandidat für die Zusammenarbeit mit einem Vermögensberater sein. Wenn wohlhabende Menschen Hilfe bei der Verwaltung ihres Vermögens benötigen, wenden sie sich häufig an Finanzexperten, die als Vermögensberater bekannt sind. Vermögensberater sind Finanzfachleute, die sich auf die Bereitstellung von Finanzberatung spezialisiert haben.
Was sollte ein Finanzberater tragen?
Jim Brinkley, ein früherer Präsident des angesehenen Regional Legg Mason, gab seinem Nachfolger diesen Ratschlag: „Tragen Sie immer einen Anzug.“ Seine Argumentation lautete: Jeder Beruf erfordert eine Uniform. Die Standardkleidung für einen Finanzberater ist eine Kombination aus Jackett und Krawatte. Unsere Kunden und unser Beruf verdienen größten Respekt, und wir sollten uns stets bemühen, so professionell wie möglich auszusehen, zu handeln und zu handeln.
Was ist der Unterschied zwischen einem Finanzberater und einem Vertriebsmitarbeiter?
Für wen sie arbeiten, ist der Hauptunterschied zwischen einem professionellen Finanzberater und einem Verkäufer in dieser Branche. Ein Finanzberater ist jemand, der für den Kunden arbeitet. Ein Verkäufer arbeitet für jemand anderen. Ein Finanzberater gilt als Verkäufer, wenn der Großteil seines Einkommens aus Provisionen stammt, d. h. den Gebühren, die Kunden jedes Mal zahlen müssen, wenn sie eine Transaktion mit ihren Anlagen durchführen.
Zusammenfassung
Mit fortschreitender Technologie wenden sich immer mehr Unternehmen an „Robo-Advisors“. Robo-Advisors sind Computerprogramme, die komplexe Algorithmen verwenden, um Benutzerdaten zu lesen und Anlageportfolios gemäß den individuellen finanziellen Zielen des Kunden zu entwerfen.
Diese Systeme automatisieren den Prozess des Sammelns und Interpretierens von Daten und ermöglichen es ihnen, die Aufgabe eines Finanzberaters in einem Bruchteil der Zeit zu erfüllen. Wenn die Technologie voranschreitet und Algorithmen präziser werden, könnten Robo-Advisors eine ernsthafte Herausforderung für Finanzberater darstellen.
Dennoch gibt es viele Sorgen um die Zuverlässigkeit von Robo-Advisors. Viele Menschen möchten immer noch gerne wissen, dass ihr Geld von einer menschlichen Person verwaltet wird, mit der sie sprechen und kommunizieren können, und nicht von einem Computer. In einer Welt, in der Finanzberater und Anlageverwalter selten den Marktdurchschnitt übertreffen, wird dies immer weniger zur Sorge.
FAQ
Ist ein Finanzvertreter ein guter Job?
Laut dem Karriereranking von US News gehört die Karriere als Finanzberater zu den besten Geschäftsjobs und den bestbezahlten Jobs. Es hat sich „von einem verkaufs- und produktorientierten Beruf zu einem Beruf entwickelt, der sich auf die Bereitstellung sinnvoller Finanzberatung konzentriert“, sagt Michael Purpura, President of Wealth Management bei DA Davidson & Co.
Erfordert ein Finanzstudium viel Mathematik?
Während für alle Wirtschaftsstudiengänge minimale Mathematikstudien erforderlich sind, ist Finanzen zufällig eines der quantitativsten Felder. Um grundlegende Fähigkeiten wie die Analyse und Bewertung der Anlageperformance und die Finanzplanung für Sparziele zu erlernen, müssen Sie sich eine solide mathematische Grundlage aneignen.
Welche Berufe haben Millionäre?
Die Top-XNUMX-Karrieren für Millionäre sind Ingenieur, Buchhalter, Lehrer, Management und Rechtsanwalt.
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