Ein Chief Investment Officer (CIO), der die Kontrolle über die finanziellen Vermögenswerte eines Unternehmens hat, wird von vielen Unternehmen beschäftigt. Langfristige Anlagen, Wertpapierportfolios, Pensionsfonds, angemessene Liquidität und ein Stab von Finanzfachleuten werden häufig von ihnen verwaltet. Nicht jedes Unternehmen braucht einen Vollzeit-CIO, der auch Direktor ist, und andere können sich einen so hoch dotierten Job nicht leisten. Einige Unternehmen wären besser dran, ihre CIOs auszulagern. Aus diesem Grund haben wir diesen Beitrag gewidmet, um alles anzusprechen, was Sie über einen ausgelagerten Chief Investment Officer, Vor- und Nachteile, Firmen und vieles mehr wissen müssen.
Was ist ein ausgelagerter Chief Investment Officer?
Ein ausgelagerter Chief Investment Officer fungiert als Treuhänder mit der rechtlichen Verantwortung, Ihr Vermögen zu schützen und objektive Ratschläge zu den zugrunde liegenden Chancen und Risiken verschiedener Anlagelösungen zu geben. Nachdem Sie Ihre Anlageziele festgelegt haben, müssen Sie herausfinden, wie Sie diese anlegen Ihr Geld, um zu arbeiten um sie zu erreichen. Wir konzentrieren uns darauf, die langfristige Rentabilität Ihres Vermögens sicherzustellen und gleichzeitig Ihr vorhandenes Geld zu schützen.
Ein ausgelagerter Chief Investment Officer (OCIO) ist ein Nicht-Vollzeitmitarbeiter, der die finanziellen Ziele und Strategien eines Unternehmens verwaltet. Stattdessen wird diese Person nach Bedarf von der Organisation eingestellt.
Es ist keine neue Tendenz, Positionen auszulagern. Viele Unternehmen haben IT-, Kommunikations- und in einigen Fällen Verlagsabteilungen ausgelagert. Posten auf höchster Ebene, wie z. B. Offiziere, befinden sich jedoch in der Regel im eigenen Haus. Ein OCIO ist jemand, der für ein Unternehmen arbeitet, aber keine Leistungen erhält und möglicherweise nicht einmal Vollzeit arbeitet.
Überblick
Seit der globalen Finanzkrise wird die Fähigkeit des Finanzmarktes, konsistente Renditen zu erzielen, durch eine Mischung aus extrem niedrigen Zinssätzen, Marktvolatilität, geringem Wachstum und strengeren Regulierungsstandards behindert.
Anlageverwalter haben dieses Umfeld stark beansprucht. In einer Zeit historisch niedriger Zinsen haben Pensionsfonds Mühe, Finanzierungslücken zu schließen, die entstehen, wenn der Barwert von Verbindlichkeiten den Marktwert von Vermögenswerten übersteigt.
Ein komplexeres Marktumfeld erfordert mehr ausgefeilte Anlagetechniken, was viele Fonds, Firmen und gemeinnützige Organisationen dazu veranlasst, ihre Vermögensverwaltungspraktiken zu überdenken.
„In einem Niedrigzins- und Inflationsklima müssen Anleger über ausreichende Finanzkenntnisse und -kompetenz verfügen, um auf eher turbulente Anlagemärkte zu achten“, sagt er Heather Myers, Partner und Non-Profit-Solutions Leader bei Aon. „In unserem Streben nach Gewinn haben wir jetzt eine wachsende Zahl von Anlagemöglichkeiten zur Auswahl. Dies ist ein sehr einzigartiges Gebiet, das fachkundige Unterstützung erfordert.“
Immer mehr Vermögenseigentümer wenden sich für die Verwaltung ihrer Anlagen an externe Spezialisten. Der Einsatz eines ausgelagerten Chief Investment Officer (OCIO) hat sich aus einer Nischenlösung entwickelt, die hauptsächlich von Unternehmen genutzt wird, die eingefrorene leistungsorientierte Leistungen verwalten Pensionspläne in den letzten zehn Jahren zu einer praktikablen Option für eine Vielzahl von Vermögensverwaltern, darunter Universitätsstiftungen und institutionelle Anleger, entwickelt.
Angesichts des unsicheren politischen und wirtschaftlichen Klimas der Welt wenden sich Unternehmen und Institutionen diskretionären Anlagemodellen zu, um Zugang zu dem Wissen und der Größe zu erhalten, die sie benötigen, um das Beste aus ihren Investitionen zu machen.
Wofür ist ein OCIO verantwortlich?
Wenn Sie erwägen, Ihren Chief Financial Officer auszulagern, könnte dieser für Folgendes verantwortlich sein:
- Vermögen verwalten: Ein OCIO kümmert sich um die Erstellung, Verwaltung und Anpassung von Portfolios, um Ihre Ziele und Bedürfnisse zu erfüllen und das Risiko zu minimieren.
- Experten einstellen: Diese Person wird Manager und andere Fachleute einstellen, um Ihre Portfolios zu überwachen.
- Als Treuhänder tätig: Ihre Bedürfnisse stehen bei den meisten OCIOs an erster Stelle. Sie arbeiten für Sie und wählen daher die besten Investitionen aus, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Ein OCIO ist nicht unbedingt für alle Unternehmen geeignet. Aber viele Unternehmen, die möglicherweise nicht über das Budget verfügen, um jemanden intern einzustellen, könnten von der Auslagerung ihres CIO profitieren.
OCIO-Firmen gelten als Treuhänder, wenn sie entweder Anlageberatung gegen Gebühr anbieten, über das Planvermögen verfügen (auch als Anlageverwaltung bezeichnet) oder in einem Plandokument als Planverwalter benannt sind. Es gibt viele Möglichkeiten OCIO-Investmentfirma arbeitet, um Ihre Bedürfnisse zu erfüllen.
OCIO: Die Profis
#1. Ein Unternehmensfinanzberater
Vielleicht haben Sie jemanden, der Ihre Feinabstimmung durchführt persönliche Finanzen, Aber wenn Sie ein Unternehmen betreiben, ist es auch eine gute Idee, jemanden zu haben, der die Dinge überprüft. Die Beratung basiert darauf, was für Sie und Ihr Unternehmen am besten ist.
#2. Langzeitbeziehung
Während viele ausgelagerte Jobs als vorübergehend gelten, muss die Arbeit eines OCIO nach Abschluss eines Projekts nicht enden. Stattdessen können sie Finanzen jahrelang aufbauen, implementieren, überarbeiten und aktualisieren.
#3. Treuhänderische Verantwortung
Obwohl die Beauftragung eines Treuhänders nicht obligatorisch ist, werden Sie davon profitieren. Einen OCIO zu haben, der sich um Ihre besten Interessen und nicht um Ihr eigenes finanzielles Wohlergehen kümmert, ist ein großes Plus.
#4. Hochwertige Rendite
Ein OCIO ist mehr als eine Person, die Ihnen sagt, was Sie mit Ihrem Geld machen sollen, und Ihnen monatliche Rechnungen schickt. Während Ihnen Beratungsdienste zur Verfügung stehen, haben Sie auch jemanden, der in Ihrem Namen arbeitet, um sicherzustellen, dass Sie basierend auf Ihrer Risikotoleranz und Ihren Anforderungen die bestmöglichen Ergebnisse erzielen.
#5. Diversifizierte Ressourcen
Möglicherweise verfügen Sie nicht über die Mittel, um einen vollzeitbeschäftigten CIO einzustellen. In diesem Fall können Sie die Rolle auslagern, während Sie den Rest Ihres Geldes für die Einstellung oder Erweiterung Ihres Geschäfts in anderen Bereichen ausgeben. Sie haben jemanden, der Ihre Portfolios handhabt und Aktiva während ich immer noch Geld übrig habe, um mich anderen Dingen zu widmen.
OCIO: Die Nachteile
#1. Geteilte Zeit
Sie sollten davon ausgehen, dass Ihr OCIO seine Zeit zwischen Ihnen und anderen Kunden aufteilt, es sei denn, Sie bieten ihm einen Vollzeitlohn an. Wenn Sie möchten, dass jemand seine gesamte Zeit für Ihr Unternehmen einsetzt, müssen Sie ihn entsprechend bezahlen.
#2. Aufpreis für Unternehmen
Mit einem internen CIO haben Sie jemanden, der eine Vielzahl von Aufgaben übernimmt und gleichzeitig ein Gehalt zahlt. Wenn Sie jedoch nicht mit allen Aufgaben eines CIO vertraut sind. Möglicherweise werden Ihnen zusätzliche Kosten für Artikel in Rechnung gestellt, von denen Sie nicht wussten, dass Sie sie benötigen, bis sie benötigt wurden. Einige CIOs berechnen eine einmalige Gebühr, während andere einen regulären Tarif mit optionalen Add-Ons anbieten.
#3. Niedrigere Kosten für CIOs
CIOs müssen ihre Dienstleistungen nach ihrem Wissensstand bepreisen. Sie müssen herausfinden, welche Arbeit sie für eine Pauschale erledigen können und ob sich ein abgestufter Service für die Kunden lohnt oder nicht. Sie lassen möglicherweise Geld auf dem Tisch liegen, wenn sie zu wenig verlangen. Sie riskieren, sich von einigen Kunden abzuwerten, wenn sie zu viel verlangen.
Ist OCIO eine wachsende Branche?
Lernen Sie die Vorteile kennen, die sich aus der Beschäftigung eines Chief Investment Officers ergeben können, der für Mitarbeitervorsorgepläne ausgelagert wird. Der Einsatz eines ausgelagerten Chief Investment Officer, auch bekannt als OCIO, ist ein Konzept, das auf dem Markt für Mitarbeitervorsorgepläne, Stiftungen und Stiftungen schnell an Bedeutung gewinnt.
Ist ein OCIO ein Treuhänder?
OCIO-Anbieter gelten als Treuhänder, wenn sie entweder Anlageberatung gegen eine Gebühr erbringen, Ermessensspielraum über das Planvermögen ausüben (auch als Anlageverwaltung bezeichnet) oder in einem Plandokument als Planverwalter bezeichnet werden.
Was sind OCIO Clients?
Kunden von OCIO sind in der Regel Unternehmen, die Unterstützung bei der Verwaltung ihrer Mitarbeitervorsorgepläne suchen, sowie gemeinnützige Organisationen (wie Stiftungen, Gesundheitsdienstleister und andere Wohltätigkeitsorganisationen), die zur Erfüllung ihrer Kernaufgaben auf Anlagerenditen angewiesen sind .
Welches Land lagert am meisten aus?
Mit ungefähr 68 % der Unternehmen, die sich dafür entscheiden, ihre Arbeit extern zu vergeben, haben die Vereinigten Staaten von Amerika die höchste Rate an ausgelagerten Jobs weltweit. Mittlerweile lagern über 48 Prozent der Unternehmen in Großbritannien Geschäftsfunktionen aus und nennen als Hauptgrund den Mangel an verfügbarem Personal.
Ausgelagerte Chef-Investmentfirmen
#1. Babylonischer Reichtum
Registrierte Anlageberater, Family Offices, Endowments und Stiftungen, leistungsorientierte Pläne und andere institutionelle Kunden profitieren von den Dienstleistungen der spezialisierten ausgelagerten Chief Investment Officer-Firma von Babylon Wealth Management. Um Ihre spezifischen Ziele zu erreichen, bieten wir hochgradig personalisierte Portfoliomanagement- und Anlagestrategielösungen. Unser Ziel ist es, Ihr Vertrauen zu verdienen und ein gründliches Verständnis Ihrer einzigartigen Anlagesituation und Ihres Risikos zu erlangen.
Als Co-Treuhänder unterstützen wir Sie umfassend dabei, Ihre kurz- und langfristigen Geschäftsziele zu erreichen. Wir arbeiten eng mit dem internen Management (CEO, CFO und CIO) zusammen, um unsere Anlagediskretion an Ihre individuellen Anforderungen anzupassen.
#2. Strategische Investmentgruppe
Strategic kümmert sich um die täglichen Aufgaben des Investmentmanagements, sodass sich die Kunden auf ihre Kernaufgabe konzentrieren können. Von der Entwicklung und Umsetzung strategischer Asset Allocation-Richtlinien bis hin zur Bereitstellung einer umfassenden Palette an Back-Office-Unterstützung. Strategic kümmert sich um die täglichen Aufgaben des Investmentmanagements, sodass sich die Kunden auf ihre Kernaufgabe konzentrieren können.
Weil keine zwei Institutionen gleich sind Investition Ziele, Mission, strategische Ausrichtung oder Risikobereitschaft bieten wir maßgeschneiderte Anlagelösungen. Wir wissen, wie wichtig eine gute Investment Governance ist, um eine hohe Managerfluktuation, schlechte Performance und überhöhte Kosten zu vermeiden. Ohne effektive Governance ist eine konstant starke Anlageperformance nicht zu erreichen.
#3. Die Maurerfirmen
Mason bietet Privatpersonen und Familien hochspezialisierte ausgelagerte Finanzplanung, Anlageverwaltung und gemeinnützige Beratung. Mason bietet auch Führungskräften in Organisationen, die sie als Vorteil anbieten, Finanzplanung an.
Wir bieten seit 1982 Anlageberatung für Organisationen wie Stiftungen, Stiftungen, Unternehmensfonds und Pensionspläne an. Institutionelle Kunden können zwischen Standard- oder nicht diskretionären Dienstleistungen sowie ausgelagerten Chief Investment Officers (OCIO) oder diskretionären Dienstleistungen wählen.
Unser Unternehmen wurde in der Überzeugung gegründet, dass unsere Kunden einen unvoreingenommenen, unvoreingenommenen Rat von hochqualifizierten, vertrauenswürdigen Beratern benötigen, die von den Konflikten, die entstehen, wenn ein Unternehmen proprietäre Produkte verkauft, unberührt bleiben. Wir bieten unseren Kunden zuverlässige, bewährte Beratung und die Daten, die sie benötigen, um als Boutique-Anlageberatungsunternehmen fundierte Finanzentscheidungen zu treffen. Unsere Privatkunden- und institutionellen Praktiken bauen auf Beziehungen auf, und wir unterstützen sie mit einem Team hochqualifizierter Fachleute, die sich dafür einsetzen, jedem Kunden außergewöhnliche Sorgfalt und Aufmerksamkeit zu bieten.
#4. Black Rock
Wir stellen uns vor, dass gemeinnütziges Kapital eine immer wichtigere Rolle bei der Risikominderung und Beschleunigung der Verfügbarkeit nachhaltiger Energietechnologien spielen wird.
Die BlackRock Foundation hat dem Breakthrough Energy Catalyst Program 100 Millionen US-Dollar zugesagt, um dieses Ziel zu erreichen. Catalyst richtet eine neue Plattform für Unternehmen, Regierungen und private Wohltätigkeitsorganisationen ein, um neuartige kohlenstoffarme Lösungen zu finanzieren, herzustellen und zu kaufen. Der erste Schwerpunkt von Catalyst wird auf der Beschleunigung der Erforschung und Kommerzialisierung von vier sauberen Energietechnologien liegen: Direct Air Capture, grüner Wasserstoff, nachhaltiger Flugtreibstoff und langfristige Energiespeicherung. Catalyst identifiziert Innovationen an wichtigen Stellen, an denen Investitionen und Mischfinanzierungen helfen können, die grüne Prämie zu senken. Der Kostenunterschied zwischen einer COXNUMX-emittierenden Technologie und ihrem saubereren Gegenstück.
#5. JP Morgan Privatbank
Seit mehr als 200 Jahren arbeiten wir bei der weltbesten Privatbank mit Einzelpersonen und ihren Familien zusammen. JP Morgan ist eine bekannte ausgelagerte Chef-Investmentfirma, die ihnen hilft, ihre einzigartigen Ziele zu verwirklichen und das volle Potenzial ihres Reichtums auszuschöpfen. Wir bringen Ihnen ein Team von Spezialisten für Planung, Investition, Kreditvergabe und Bankwesen, alles sorgfältig auf Ihre Ziele zugeschnitten, unabhängig davon, ob Sie sich auf die Schaffung, Erhaltung oder Übertragung von Vermögen konzentrieren.
Was sind die Vorteile einer Partnerschaft mit einem ausgelagerten CIO?
Im unsicheren Umfeld von heute sind die herkömmlichen Ansätze zur Verwaltung und Verwaltung von Vermögenspools sowie Anlagestrategien nicht in der Lage, die Anforderungen einer erheblichen Anzahl von Anlegern zu erfüllen. Wenn es darum geht, Risiken zu mindern und Anlageentscheidungen effektiv umzusetzen, benötigen Kunden Partner mit umfassender Erfahrung und einem breiten Wissensspektrum. Ein wesentlicher Vorteil eines OCIO ist, dass es:
- Verbesserte staatliche Aufsicht
- Zeitersparnis
- Reduzierte Kosten
- Unvoreingenommene Leitung und Durchführung von Aufgaben
- Verbesserte Ausführungsrate
- Streben Sie nach besseren Ergebnissen
Warum sollte ich als OCIO einen Berater wählen?
Einer von vielen Gründen, sich für einen Berater zu entscheiden, ist, dass Sie die Qualität Ihrer Urteile verbessern können. Berater verfügen über die Investitions-, Treuhand- und Betriebsressourcen, die erforderlich sind, um Ihre Anforderungen zu erfüllen, unabhängig davon, ob Sie sich für ein Team entscheiden, das vollständig oder teilweise delegierte Anlagelösungen liefert.
Das OCIO-Konzept ist eine wirklich beratende Strategie. Sie werden mit Ihnen als Partner zusammenarbeiten, um Ihre Geschäfts- und Anlageziele zu verstehen, und sie werden nach Bedarf die entsprechenden Informationen, Erkenntnisse und Fähigkeiten in die Diskussion einbringen, einschließlich der folgenden:
- Alternativen-Expertise
- Beratungsdienste zum Nutzen von Umwelt, Gesellschaft und Governance Benchmarking
- Humankapitalberatung
- Dienstleistungen für Fusionen und Übernahmen im Bereich Cybersicherheit
- Versicherungen für Direktoren und leitende Angestellte sowie Schutz vor treuhänderischen Verpflichtungen
- Lösungen in Bezug auf geistiges Eigentum
- Arbeitgeberbeitragspools
- Operative Due Diligence
Worauf sollte ich bei einem OCIO achten?
Wir empfehlen Ihnen dringend, die folgenden Fragen zu stellen, wenn Sie ein Gespräch mit einem unserer Mitarbeiter oder einem anderen möglichen OCIO-Anbieter führen.
- Ist das OCIO groß genug, um mehrere Fähigkeiten und Anlagespezialitäten zu bewältigen, und verfügt es über die entsprechende Infrastruktur?
- Kann das OCIO auf alle Anlageklassen zugreifen und Vermögenswerte auf verschiedene Risikostufen verteilen?
- Inwieweit sorgt das Preisfindungsverfahren des OCIO für Transparenz?
- Hat das OCIO ein finanzielles Interesse daran, die Produkte eines bestimmten Anlageverwalters zu verkaufen oder einen bestimmten Anlageverwalter aufzunehmen oder auszuschließen?
- Gibt es eine Erfolgsbilanz des OCIO, das die Anforderungen der Kunden erfolgreich erfüllt und Renditen erzielt?
Zusammenfassung
Wenn Sie ein Geschäftsinhaber sind, der sich keinen Vollzeit-CIO leisten kann, kann die Beschäftigung eines OCIO eine gute Option sein. Sie erhalten alle Vorteile eines CIOs, ohne einen einstellen zu müssen. Ihre Organisation benötigt möglicherweise die Dienste eines CIO. Aber die Einstellung einer Vollzeitstelle wäre eine Verschwendung von Ressourcen.
Wenn Sie ein CIO sind, denken Sie vielleicht darüber nach, sich in Vollzeit selbstständig zu machen, anstatt für jemand anderen zu arbeiten. Ohne Mitarbeiter zu sein, können Sie die Funktion des CIO übernehmen. Sie können für ein oder mehrere Unternehmen arbeiten. Während Sie Ihre eigenen Grenzen setzen, wie viel Arbeit Sie übernehmen können. Sie können möglicherweise mit einer Agentur zusammenarbeiten, die OCIOs mit Unternehmen verbindet, ähnlich wie Freiberufler Agenturen nutzen, um neue Kunden zu finden.
FAQ
Was ist ein ausgelagerter Vermögensverwalter?
Investment-Outsourcing ist der Prozess, bei dem institutionelle Anleger und vermögende Familien einen Dritten mit der Verwaltung des gesamten oder eines Teils ihres Anlageportfolios beauftragen. … Die ausgelagerte Anlageverwaltung ist ein großes und wachsendes Marktsegment mit derzeit über einer Billion Dollar, die von ausgelagerten Managern verwaltet werden.
Was ist der Gemeinschaftsfonds?
Ein Investmentfonds ist eine Form von Organismen für gemeinsame Anlagen, die auf Vertragsrecht basieren und nicht durch einen Trust, eine Gesellschaft oder eine Versicherungspolice erlassen werden. Das Modell für diese Art der Gestaltung ist der in Frankreich und Luxemburg übliche Fonds Commun de Placement.
Was bedeutet Outsource?
zu beschaffen (etwas, wie einige Waren oder Dienstleistungen, die von einem Unternehmen oder einer Organisation benötigt werden) aus externen Quellen und insbesondere von ausländischen oder nicht gewerkschaftlich organisierten Lieferanten: Verträge für Arbeiten, Jobs usw., die von externen oder ausländischen Arbeitnehmern ausgeführt werden sollen, die sich entschieden haben, einige zurück auszulagern -Bürobetrieb Einige Dienstleistungen und Aspekte
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