Erinnerst du dich an das Spiel „Versteckspiel“, als du ein Kind warst? Jeder würde sich in verschiedenen diskreten Teilen des Hauses verstecken, was der perfekte Plan war. Und selbst wenn ein oder zwei Kinder in offensichtlichen Verstecken gefangen würden, hätten die verbleibenden Spieler immer noch eine Chance, das Spiel zu gewinnen. Genau darum geht es bei der Diversifikation (ob es um Investitionen oder Strategien geht). Wie auch immer, wenn Sie dies zum ersten Mal hören, bleiben Sie ruhig, während wir die Bedeutung der Diversifizierung von Portfolios und Tipps zur Anlagediversifizierung durchgehen.
Diversifizierung von Portfolios Bedeutung
Portfoliodiversifikation ist die Praxis, in eine Vielzahl von Anlageklassen und Wertpapieren zu investieren, um das Gesamtrisiko des Portfolios zu reduzieren.
Überlegen Sie, was passieren würde, wenn Sie Ihr gesamtes Kapital in eine einzige Investition stecken würden. Alles wird gut, solange sich die Aktie weiterhin gut entwickelt. Wenn der Markt jedoch eine scharfe Wende macht, könnten Sie Ihre gesamte Investition auf einen Schlag verlieren.
Es ähnelt dem, was passiert, wenn sich jemand in einem Versteckspiel an derselben Stelle versteckt. Als der Sucher auftaucht, werden alle festgenommen und das Spiel ist vorbei.
Zweck der Portfoliodiversifikation
Das Hauptziel der Portfoliodiversifikation besteht darin, das Risiko Ihrer Anlagen zu reduzieren, insbesondere das unsystematische Risiko.
Unsystematisches Risiko, auch Situationsrisiko genannt, ist ein Risiko, das spezifisch für ein einzelnes Geschäft oder Marktsegment ist. Dies ist das Risiko, das Sie durch die Diversifizierung Ihres Portfolios reduzieren möchten. Infolgedessen würden sich Marktereignisse nicht auf alle Ihre Vermögenswerte in gleicher Weise auswirken.
Wie diversifizieren Sie Ihr Anlageportfolio?
Die Portfoliodiversifikation ist einer der wichtigsten Anlagegrundsätze und für das Risikomanagement unerlässlich. Diversifikation hat zwar mehrere Vorteile, ist aber mit Vorsicht zu genießen. So diversifizieren Sie das Portfolio effektiv:
Verteilen Sie Ihre Investitionen (Diversifikation)
Obwohl die Investition in Aktien vorteilhaft ist, sollten Sie nicht Ihr gesamtes Geld in eine einzelne Aktie oder ein Unternehmen investieren. Das Gleiche gilt für Ihre anderen Portfolios wie Festgelder, Investmentfonds und Gold.
Sie könnten beispielsweise in sechs Aktien investieren. Wenn jedoch der Markt als Ganzes fällt, haben Sie ein Problem. Dieses Problem wird noch verschärft, wenn die Aktien in derselben Branche angesiedelt sind, wie z. B. im verarbeitenden Gewerbe. Dies liegt daran, dass alle Nachrichten oder Informationen, die sich auf die Wertentwicklung einer Produktionsaktie auswirken, auch die Wertentwicklung der anderen Aktien in irgendeiner Weise beeinflussen.
Auch wenn Sie in denselben Vermögenswert investieren, können Sie Ihr Portfolio diversifizieren, indem Sie in verschiedene Sektoren und Branchen investieren. Es gibt zahlreiche Branchen und Sektoren, die untersucht werden müssen, darunter Pharmazeutika, Informationstechnologie (IT), Konsumgüter, Bergbau, Luftfahrt und Öl, um nur einige zu nennen.
Erkunden Sie andere Anlagemöglichkeiten
Andere Anlageoptionen und Vermögenswerte könnten Ihrem Portfolio hinzugefügt werden. Andere Anlagemöglichkeiten umfassen Investmentfonds, Aktien, Immobilien und Pensionspläne. Stellen Sie außerdem sicher, dass die Wertpapiere unterschiedliche Risikoniveaus aufweisen und verschiedenen Markttrends entsprechen.
Es ist beispielsweise bekannt, dass sich die Anleihen- und Aktienmärkte in entgegengesetzte Richtungen bewegen. Wenn Sie also in beide Märkte investieren, können Sie negative Renditen in einem durch positive Bewegungen in dem anderen ausgleichen. Im Allgemeinen können Sie eine Lose-Lose-Situation vermeiden.
Ziehe in Betracht, in Index- oder Rentenfonds zu investieren
Das Hinzufügen von Index- oder Rentenfonds zu Ihrem Portfolio als Teil einer soliden Diversifikationsstrategie verleiht Ihrem Portfolio die dringend benötigte Stabilität. Darüber hinaus sind Indexfonds kostengünstiger als aktiv verwaltete Fonds, da die Gebühren niedriger sind.
Rentenfonds hingegen schützen das Portfolio vor Marktschwankungen und Unsicherheiten und verhindern, dass Gewinne bei Marktvolatilität zunichte gemacht werden.
Bauen Sie Ihr Portfolio weiter auf
Dies ist nur eine weitere Möglichkeit, das Portfolio zu diversifizieren. Sie müssen Ihr Portfolio weiterhin diversifizieren, indem Sie in eine Vielzahl von Anlagegruppen investieren, darunter Aktien, Wertpapiere und festverzinsliche Instrumente. Die Anwendung dieser Strategie wird Ihnen dabei helfen, die Volatilität besser zu bewältigen.
Auch wenn Sie in Investmentfonds investieren, ist die Einrichtung eines systematischen Investitionsplans (SIP) eine gute Idee, da Sie damit während der Marktzyklen investiert bleiben und vom Prinzip der Rupie-Kostendurchschnittsbildung profitieren können.
Wissen, wann man raus muss
Zu wissen, wann man seine Investitionen aufgeben sollte, ist auch Teil der Portfoliodiversifizierung. Wenn sich die Anlageklasse, in die Sie investiert haben, lange Zeit nicht gut entwickelt hat oder wenn sich ihre fundamentale Struktur auf eine Weise verändert hat, die nicht Ihren Prioritäten und Ihrer Risikobereitschaft entspricht, sollten Sie aussteigen.
Auch wenn Sie in ein marktgebundenes Instrument investiert haben, steigen Sie nicht wegen kurzfristiger Schwankungen aus.
Behalten Sie die Provisionen im Auge
Eine andere Sache, die Sie im Auge behalten sollten, ist dies. Informieren Sie sich über die Gebühren, die Sie im Austausch für die Dienstleistungen zahlen, die Sie erhalten, wenn Sie einen Spezialisten beauftragen.
Dies ist wichtig, da sich Provisionen negativ auf die Endrendite auswirken können. Eine hohe Provision schmälert Ihre Gewinne.
Die Vor- und Nachteile der Diversifikation
Nachdem Sie die Bedeutung und Methoden zur erfolgreichen Diversifizierung Ihrer Portfolios durchgegangen sind, sollten Sie wissen, dass dieser Weg sowohl Vor- als auch Nachteile hat. die Nachteile besonders. Dies ist etwas, das Sie mit aller Ernsthaftigkeit nehmen sollten. Schon an dieser Stelle wird deutlich, dass nichts ohne Nachteile geht – Anlagediversifikation inklusive
Schauen wir uns also die Vor- und Nachteile jeder Portfolio-Diversifizierungsstrategie an, nachdem Sie sie kennengelernt haben.
Vorteile der Anlagediversifizierung
Im Folgenden sind die Vorteile der Diversifizierung Ihrer Anlagen aufgeführt;
Macht das Portfolio stoßfester
Dies ist einer der wichtigsten Vorteile der Diversifikation. Während eines Marktabschwungs hilft ein gut diversifiziertes Portfolio, die Schocks zu überstehen. Wenn Sie in verschiedene Anlagegruppen investieren, wird das Risiko gestreut.
Zudem wird die Underperformance einer Anlageklasse durch die Performance einer anderen Anlageklasse kompensiert. Einfach ausgedrückt, ein gut diversifiziertes Portfolio ermöglicht es Ihnen, Ihre Verluste besser zu managen.
Marktzyklen mit besserem Wetter
Jede Wirtschaft durchläuft einen Kreislauf. Märkte steigen, fallen, stagnieren, steigen, fallen und steigen wieder über einen bestimmten Zeitraum. Sie werden Marktzyklen besser überstehen und von ihrem Aufwärtstrend profitieren, wenn Sie Ihr Portfolio diversifizieren.
Es hilft Ihnen auch, von einer Marktrallye nach einem Crash zu profitieren. Dies ist bei einem nicht diversifizierten Portfolio, das stark in einer einzigen Anlageklasse gewichtet ist, nicht der Fall.
Steigern Sie Ihre risikoadjustierte Rendite
Auch dies ist ein weiterer großer Vorteil der Diversifikation des Portfolios. Wenn zwei Portfolios identische Renditen erzielen, geht das diversifizierte weniger Risiko ein als das konzentrierte. Letzteres dürfte volatiler sein als das Erste.
Daher ist ein diversifiziertes Portfolio, das über Anlageklassen hinweg investiert, entscheidend für bessere risikoadjustierte Renditen.
Nutzen Sie Wachstumschancen in anderen Branchen
Wenn Sie in eine Vielzahl von Vermögenswerten in einer Vielzahl von Branchen investieren, können Sie die verschiedenen verfügbaren Wachstumschancen nutzen. Zum Beispiel hat Gold in letzter Zeit beeindruckende Renditen geliefert, und diejenigen, die in das gelbe Metall investiert haben, haben beträchtliche Belohnungen geerntet.
Märkte erleben oft Zyklen, in denen ein Sektor die anderen übertrifft, und davon können Sie nur profitieren, wenn Sie in diesem Sektor engagiert sind.
Gibt Ihnen Ruhe und Stabilität
Ein weiterer wichtiger Vorteil der Diversifikationsstrategie besteht darin, dass sie die dringend benötigte Flexibilität und Sicherheit in Bezug auf Ihr Portfolio bietet. Dies liegt daran, dass dies, wie Sie wissen sollten, dazu beitragen kann, einen Abschwung zu bekämpfen. Es entfernt den emotionalen Quotienten aus Investitionen, der für das Erreichen des gewünschten Ziels notwendig ist, mit einer stabileren Rendite.
Nachteile der Anlagediversifikation
Wie ich bereits sagte, hat jede einzelne Strategie da draußen ihre Nachteile.
Die wörtliche Bedeutung ist, dass es trotz der übermäßigen Vorteile der Diversifizierung Ihrer Portfolios einige Dinge gibt, auf die Sie achten sollten. Im Folgenden sind einige der Nachteile der Diversifizierung Ihrer Portfolios aufgeführt
Über Bord gehen
Anleger gehen im Interesse der Portfoliodiversifikation oft wild um und investieren am Ende in so viele Vermögenswerte, die sie nicht brauchen.
Beispielsweise kaufen viele Anleger am Ende zu viele Aktienfonds, die die gleichen Aktien halten. Das bläht das Portfolio auf und verwässert die Renditen.
Steuerliche Komplikationen
Ein weiterer wesentlicher Nachteil der Diversifikation ist dies. Die Besteuerung der verschiedenen Anlageklassen ist unterschiedlich, und der Kauf und Verkauf kann kompliziert sein. Beispielsweise haben Aktienfonds eine andere Steuerstruktur als Schuldfonds. Ebenso werden Bank-FD-Erträge anders besteuert als Immobilienerträge.
Daher müssen Sie bei der Investition in verschiedene Vermögensgruppen auf die unterschiedlichen Steuerstrukturen achten.
Risiko der Investition in einen unbekannten Vermögenswert
Im Namen der Diversifikation könntest du am Ende in einen Vermögenswert investieren, von dem du noch nie zuvor gehört hast. Wenn die Investition in diesen Vermögenswert in Ihrem Land nicht legal ist, könnten Sie überrascht werden. Darüber hinaus kann die Anlage in einen unbekannten Vermögenswert im Laufe der Zeit zu Kapitalverlusten führen und die Gesamtrendite des Portfolios verringern.
Kann das Investieren erschweren
Wenn Sie zu stark diversifizieren, kann dies das Investieren erschweren. Bevor Sie fortfahren können, müssen Sie zunächst die Struktur und Funktionsweise der Anlageklasse verstehen, was eine entmutigende Aufgabe sein kann.
Investiert man dagegen in nur wenige Anlagegruppen, ist die Zahl der Probleme tendenziell geringer.
Verpasste Windfälle
Ein weiterer Nachteil der Portfoliodiversifizierung besteht darin, dass Sie die vollen Gewinne verlieren können, wenn ein einzelner Sektor eine Spitze erfährt.
In der Vergangenheit haben Anleger die Tatsache beklagt, dass nur ein kleiner Teil ihrer Aktien profitiert hat. Es ist jedoch schwierig zu bestimmen, wann dies für eine bestimmte Anlageklasse der Fall sein wird.
Was ist der einfachste Weg, Ihr Portfolio zu diversifizieren?
6 zu berücksichtigende Diversifikationsstrategien
- Es geht nicht nur um Aktien gegen Anleihen.
- Setzen Sie Indexfonds ein, um Ihre Diversifikation zu erhöhen.
- Geld nicht vergessen.
- Stichtagsfonds können helfen.
- Häufiges Rebalancing hält Sie auf Kurs.
- Wenn es um Investitionen geht, denken Sie global.
Was sind die drei 3 Faktoren, die bei der Diversifikation zu berücksichtigen sind?
Diversifikation wird durch eine Reihe von Dingen beeinflusst. Dazu gehören die finanzielle Gesundheit des Unternehmens, wie attraktiv die Branche oder der Markt ist, wie viele Arbeitskräfte verfügbar sind und wie die Regierung das Geschäft reguliert. Wie sich ein Unternehmen diversifiziert, hängt davon ab, wie gesund seine Finanzen sind.
Was sind die Hauptkomponenten eines diversifizierten Portfolios?
Die vier Säulen eines diversifizierten Portfolios
- Inländische Aktien …
- Bande
- Kurzfristige Anlagen.* Eine Anlage in einen Geldmarktfonds kann zu einem Verlust führen.
- Internationale Aktien.
- Branchenfonds
- Auf Rohstoffe spezialisierte Fonds.
- Immobilienfonds.
Was ist die beste Diversifikationsstrategie?
Die Investition in Wertpapiere, die verschiedene Indizes abbilden, ist eine großartige Möglichkeit, Ihr Portfolio langfristig zu diversifizieren. Indem Sie Ihrem Portfolio einige festverzinsliche Anlagen hinzufügen, schützen Sie es zusätzlich vor Marktvolatilität und Unsicherheit.
Abschließend
Diversifikation garantiert nicht, dass Sie keine Verluste erleiden. Es ist immer noch möglich, Geld zu verlieren, nachdem Sie den gesamten Prozess durchlaufen haben. Schließlich gibt es keine Möglichkeit, die Gefahr absolut auszumerzen. Diversifikation hingegen hilft Ihnen, das Risiko von Marktverlusten auf das absolute Minimum zu reduzieren.
Um gute Renditen zu erzielen, ohne ständig an Ihr Portfolio denken zu müssen, versuchen Sie, ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Rendite zu finden.
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