Nur wenige Kreditgeber vergeben Kredite an Studierende mit nicht perfekter Bonität, aber die meisten privaten Studienkredite erfordern eine gute Bonität oder einen Mitunterzeichner. Möglicherweise müssen Sie mehr bezahlen als jemand mit guter Bonität, und Sie müssen sich möglicherweise nach Kreditgebern mit ungewöhnlichen Anforderungen umsehen. Auf der Grundlage ihrer Zinssätze, Zulassungsbeschränkungen und Rückzahlungsalternativen sowie anderer wichtiger Überlegungen haben wir die besten privaten Studienkredite für diejenigen mit schlechter Bonität und ohne Mitunterzeichner ermittelt.
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Studienkredite bei schlechter Bonität
Sie müssen nicht zulassen, dass eine schlechte Bonität Sie davon abhält, aufs College zu gehen. Die Bundesregierung und mehrere kommerzielle Kreditgeber bieten Studienkredite für Personen mit negativer Bonität an. Eine schlechte Bonität ist kein Grund, sich zu schämen. Die Mehrheit der Studierenden, wie Sie, hatte nicht genug Zeit, um eine Bonitätshistorie zu erstellen. Ihre Kreditwürdigkeit verbessert sich, sobald Sie mit der termingerechten Kredit- oder Kreditkartenzahlung beginnen. Bevor Sie einen Privatkredit beantragen, sollten Sie darüber nachdenken, in der Zwischenzeit alle Ihre bundesstaatlichen Studienkredite abzubezahlen. Wenn Sie noch zusätzliche Finanzmittel benötigen, können Sie nach einem privaten Studienkredit ohne Mitunterzeichner suchen oder einen mit einem Mitunterzeichner mit guter Bonität beantragen.
Beste Studienkredite für schlechte Bonität
Hier sind einige der besten Studienkredite bei schlechter Bonität:
#1. Ernst
Earnest bietet Refinanzierungsoptionen für Studienkredite mit flexiblen Rückzahlungsbedingungen, einer langen tilgungsfreien Zeit und mehreren Kreditnehmerschutzmaßnahmen. Für geeignete Kreditnehmer werden Elterndarlehen sowie Bachelor- und Masterdarlehen angeboten. Einer der größten privaten Kreditgeber im Bereich Studienkredite, Navient, unterstützt Earnest. Für die Zulassung erfordert Earnest einen Kredit-Score von mindestens 650, es werden jedoch auch andere Faktoren berücksichtigt. Wenn Sie sich alleine nicht ganz qualifizieren können, ermöglicht Earnest Mitunterzeichner für Bachelor- und Masterdarlehen, sodass Sie ein zuverlässiges Familienmitglied um Hilfe bitten können.
#2. SoFi
Über SoFi ist sowohl die Refinanzierung privater als auch staatlicher Studiendarlehen möglich. Die Konditionen der Kredite sind variabel und SoFi bietet seinen Mitgliedern zusätzliche Vorteile wie Zugang zu Finanzexperten und Karriere-Coaching. SoFi bietet eine Vielzahl von Alternativen zu Hochschuldarlehen, darunter Darlehen für Studierende, die einen MBA-, Jura-, Medizin- oder Masterstudiengang absolvieren.
SoFi ist eine gute Option für Doktoranden, und wenn Sie bei ihnen einen Studienkredit aufnehmen, können Sie von den zusätzlichen Vorteilen einer SoFi-Mitgliedschaft profitieren. Wenn Sie über eine schlechte Bonität verfügen, benötigen Sie wahrscheinlich einen Mitunterzeichner für Ihre Studiendarlehen, was SoFi zwar zulässt, aber diese werden erst freigegeben, wenn Sie 24 Monate lang pünktliche Zahlungen geleistet haben.
#3. Glaubwürdig
Dank Credible, einem privaten Marktplatz für Studienkredite, können Sie die Zinssätze und Kreditbedingungen vieler Kreditgeber an einem Ort vergleichen. Darüber hinaus fallen für den Service keine zusätzlichen Gebühren an. Wenn Ihre Bonität nicht die beste ist, können Sie sich bei Credible auch zusammen mit einem Mitunterzeichner bewerben, was Ihnen bei der Qualifizierung helfen kann. Nachdem Sie Angebote von Credible erhalten haben, möchten Sie möglicherweise dennoch die Preise anderer Kreditgeber vergleichen, da dies nur bei einer kleinen Anzahl seriöser Unternehmen funktioniert. Credible, ein Top-Marktplatz für Studienkredite, ermöglicht Ihnen einen schnellen Zinsvergleich und erhebt im Gegenzug für die unkomplizierte Online-Bewerbung keine Gebühren.
#4. Splash Financial
Bei der Refinanzierung Ihrer privaten oder staatlichen Studiendarlehen können Sie auf dem Online-Marktplatz für die Refinanzierung von Studiendarlehen von Splash Financial die Zinssätze mehrerer Kreditgeber vergleichen. Einige erlauben Mitunterzeichner, die Ihnen helfen können, sich zu qualifizieren, wenn Sie dies sonst nicht tun würden. Kredite mit Splash beginnen bei 5,000 US-Dollar und der empfohlene Mindestkreditwert beträgt nur 640. Obwohl Splash kein Kreditgeber ist, bietet es Ihnen eine Reihe von Kreditmöglichkeiten und teilt Ihre Antragsinformationen mit seinen Partnern. Sie erhalten direkt von diesem Partner einen Kredit, nachdem Sie die besten Kreditkonditionen und -preise entsprechend Ihren Anforderungen ausgewählt haben. Wenn Sie mehrere Optionen gleichzeitig prüfen möchten und Studienkredite refinanzieren möchten, aber nicht über die beste Kreditwürdigkeit verfügen, ist Splash Financial eine hervorragende Option.
Private Studienkredite für schlechte Bonität
Für Studierende kann es eine Herausforderung sein, private Studienkredite mit schlechter oder gar keiner Bonität zu finden. Es gibt jedoch Angebote von privaten und bundesstaatlichen Organisationen, die Studierenden bei der Suche nach geeigneten Darlehensoptionen helfen können. Diese Kredite erfordern keine Bonitätshistorie, um Geld zu leihen, und bieten eine Reihe von Rückzahlungsoptionen.
#1. Finanzierung U
Studienkredite sind bei privaten Kreditgebern wie Funding U ohne Bonitätsprüfung erhältlich. Sie bieten kurze Genehmigungsfristen, wettbewerbsfähige Zinssätze und flexible Amortisationspläne. Darüber hinaus gibt es bei Funding U keine Mindestkriterien für die Kreditwürdigkeit, was es für Menschen mit schlechter Bonität einfacher macht, die benötigte finanzielle Unterstützung zu erhalten.
#2. Aufstieg
Bei Ascent gibt es zahlreiche Alternativen zu Studienkrediten. Dazu gehören unter anderem mitunterzeichnete Darlehen, kreditbasierte Optionen ohne Mitunterzeichner und zukünftige einkommensbasierte Optionen. Für Studenten mit schlechter oder keiner Bonitätshistorie ist ein Mitkreditdarlehen eine gute Wahl. Darüber hinaus wurden eine neunmonatige Zahlungsfrist und flexible Zahlungspläne angeboten.
#3. Ernst
Earnest bietet Doktoranden und Studenten private Studienkredite an. Ohne eine Bearbeitungsgebühr zu erheben, zahlen sie 100 % der von der Schule bescheinigten Kosten, wie z. B. Studiengebühren, Bücher und Zubehör, Computer und Studienkosten im Ausland. Sie vergeben zinsgünstige Darlehen mit einer tilgungsfreien Zeit von bis zu neun Monaten nach dem Abschluss an Studierende mit unterdurchschnittlicher Bonität.
#4. Bin Geld
Der private Studienkreditanbieter AM Money vergibt Kredite ohne Bonitätsprüfung oder Mitunterzeichnerpflicht. Es gibt keine Mindestanforderung an die Kreditwürdigkeit und sie bieten angemessene Zinssätze und flexible Rückzahlungsbedingungen. AM Money macht es auch Menschen mit negativer Bonität einfach, die benötigte finanzielle Unterstützung zu erhalten, indem es Online-Anträge und kurze Genehmigungszeiten bereitstellt.
#5. SOFI
Private Studiendarlehen sind eine der zahlreichen Darlehensoptionen, die SOFI für Absolventen und Studierende im Grundstudium anbietet. Studenten können zwischen 1,000 und 100,000 US-Dollar leihen, dürfen das Geld jedoch nur für förderfähige Hochschulausgaben an zugelassenen Institutionen ausgeben. Bei der Entscheidung, ob ein Kredit genehmigt wird, werden die Bonitätsbewertungen berücksichtigt. Die Mindestpunktzahl kann bei etwa 650 liegen.
#6. MEFA
Studenten und Doktoranden in allen 50 Bundesstaaten können über MEFA oder die Massachusetts Educational Financing Authority private Studiendarlehen und eine Refinanzierung von Studiendarlehen beantragen. Kreditnehmer ohne Hochschulabschluss, aber mit einem gleichbleibenden Gehalt sind die besten Kandidaten für einen Refinanzierungskredit. Studierende, die nach ihrem Abschluss ein stabiles Einkommen erwarten, sind die besten Kandidaten für private Studienkredite.
#7. MPower-Finanzierung
Internationale Studierende können bei MPower Financing Kredite ohne Mitunterzeichner erhalten. Durch die Bereitstellung festverzinslicher Darlehen mit einem Mindestbetrag von 2,001 US-Dollar und einem Höchstbetrag von 100,000 US-Dollar unterstützen sie internationale Studierende beim Abschluss ihres Studiums in den Vereinigten Staaten und Kanada. Sie dürfen für ein bestimmtes Schuljahr maximal 25,000 US-Dollar ausleihen.
#8. Edly
Private Studienkredite mit Möglichkeiten zur einkommensabhängigen Rückzahlung sind bei Edly erhältlich. Sie bieten Studentendarlehen ohne Mitunterzeichner an und verlangen keine starke Kreditwürdigkeit. Darüber hinaus gewähren sie eine viermonatige Zahlungsfrist und die Zahlungen beginnen erst, wenn Sie mehr als 30,000 US-Dollar pro Jahr verdienen. Für Studenten, die einen privaten Studienkredit mit schlechter Bonität suchen, ist dies eine kostengünstige Wahl.
Studienkredite für schlechte Bonität ohne Mitunterzeichner
Nachfolgend finden Sie einige Darlehen, die Sie als Student bei schlechter Bonität ohne Mitunterzeichner erhalten können:
#1. Direkte nicht subventionierte und subventionierte Bundesdarlehen
Jeder Student, der an einer qualifizierten Einrichtung eingeschrieben ist, kann direkte, nicht subventionierte und direkt subventionierte Bundesdarlehen beantragen. Diese Kredite haben feste Zinssätze, die für alle Kreditnehmer gleich sind, und erfordern keine Bonitätsprüfung. Diese Sätze betragen für das Studienjahr 4.99–6.54 2022 Prozent für Studenten und 23 Prozent für Absolventen. Der Staat zahlt Ihre Darlehenszinsen sogar während Ihrer Schulzeit und während der gesamten Nachfrist, wenn Sie ein direkt subventioniertes Darlehen aufnehmen. Darüber hinaus bietet die Bundesregierung im Gegensatz zu privaten Kreditgebern eine Vielzahl von Möglichkeiten zur Rückzahlung und zum Erlass an.
#2. Finanzierung U
Der ungewöhnliche Kreditgeber Funding U vergibt Kredite direkt an Studenten und lässt dabei die Kreditwürdigkeit außer Acht. Obwohl die Kreditbeträge bescheiden und die anfänglichen effektiven Jahreszinsen hoch sind, kann es sich am Ende als eine der günstigeren Kreditoptionen für Verbraucher mit schlechter Bonität erweisen.
#3. Aufstieg
Ascent bietet Studiendarlehen für Hochschulabsolventen, Bachelor-Studenten, ausländische Studierende und DACA-Studenten an, zeichnet sich jedoch durch seine nicht mitunterzeichneten Darlehensalternativen für Bachelor-Studierende aus. Es stehen sowohl kreditbasierte als auch ergebnisbasierte Lösungen zur Verfügung. Kreditnehmer müssen über eine Kredithistorie von mehr als zwei Jahren verfügen, Mindeststandards für die Kreditwürdigkeit erfüllen und Einkommensbeschränkungen erfüllen, um für den kreditbasierten Kredit ohne Mitunterzeichner in Frage zu kommen. Kreditnehmer werden für den ergebnisorientierten Kredit auf der Grundlage ihres Notendurchschnitts, ihrer Schule und anderer Faktoren beurteilt. Beide Kredite bieten zahlreiche Rückzahlungsalternativen und hohe Kreditbeträge.
#4. Ernst
Als einer der wenigen privaten Kreditgeber für Studiendarlehen verlangt Earnest für seine Studiendarlehen für Studenten keine Mitunterzeichner. Earnest hat eine Mindestanforderung an die Kreditwürdigkeit von 650 und ist daher für Kreditnehmer mit einer guten Bonität in der Vergangenheit vorzuziehen. Earnest bietet auch eine Reihe von Rückzahlungsmöglichkeiten, wie zum Beispiel eine neunmonatige Zahlungsfrist und die Möglichkeit, alle 12 Monate eine Zahlung zu versäumen.
#5. Finanzierung von Bildungskrediten
Für Kreditnehmer, die die Voraussetzungen erfüllen, sind die Studienkredite von Education Loan Finance mit niedrigen Zinssätzen und einer Vielzahl von Kreditbeträgen die perfekte Wahl. Mit einer Kreditwürdigkeit von mindestens 680 und einer Einkommensanforderung von 35,000 US-Dollar hat Education Loan Finance zwar strengere Qualifikationsstandards als andere Kreditgeber, aber Studenten müssen keinen Mitunterzeichner hinzufügen, wenn sie diese Kriterien selbst erfüllen.
#6. SoFi
SoFi ist für seine Tools, Dienstleistungen und individuelle finanzielle Unterstützung bekannt. Für Bachelor- und Masterstudierende mit guter Bonität, die über eine gute akademische und finanzielle Lage verfügen, bietet es private Studienkredite an. Zu den Vorteilen zählt unter anderem ein spezieller Arbeitslosenschutz, der Ihre monatlichen Kreditzahlungen während der Arbeitssuche für insgesamt bis zu 12 Monate stoppt.
Können Sie einen Studienkredit mit einer Kreditwürdigkeit von 500 erhalten?
Für Bundesstudiendarlehen gibt es keine Mindestkriterien für die Kreditwürdigkeit.
Bekommt man trotz schlechter Bonität einen Studienkredit?
Kreditnehmer mit niedriger Kreditwürdigkeit können zwischen staatlichen und privaten Studienkrediten wählen.
Vergibt Sallie Mae Kredite mit schlechter Bonität?
Sie müssen über eine Kreditwürdigkeit im mittleren 600er-Bereich verfügen, um Anspruch auf ein Studiendarlehen von Sallie Mae zu haben.
Was schließt Sie von einem Studienkredit aus?
Sie kommen an Ihrer Schule akademisch nicht angemessen voran. Sie sind mit einem laufenden Bundesstudiendarlehen im Rückstand. Für eine etwaige vorherige staatliche Förderung steht Ihnen eine Erstattung zu. Aufgrund des Studiengangs, in dem Sie eingeschrieben sind, haben Sie keinen Anspruch auf eine Finanzierung.
Können Sie einen Studienkredit mit einer Kreditwürdigkeit von 550 erhalten?
Ein Wert zwischen 550 und 600 wird typischerweise als schlecht und nicht ausreichend angesehen, um die Anforderungen für einen Privatkredit zu erfüllen. Daher ist es eine Herausforderung, einen Privatkredit mit einem CIBIL-Score von 550 zu erhalten.
Welche Kreditwürdigkeit benötigt Sallie Mae?
Sie müssen entweder einen Mitunterzeichner mit einer Mindestkreditwürdigkeit in der Mitte von 600 haben oder Sie müssen selbst über eine Mindestkreditwürdigkeit verfügen.
Was ist der FICO-Mindestwert für ein Studiendarlehen?
Für Bundesstudiendarlehen gibt es keine Mindestkriterien für die Kreditwürdigkeit. obwohl Bundes-PLUS-Darlehen eine Bonitätsprüfung durchführen.
Zeigt Credit Karma Studienkredite an?
In Ihren Kreditauskünften erhält Credit Karma die Daten zu Ihren Studienkrediten.
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Bibliographie
