Wussten Sie, dass die Zinsen, die Sie für Kredite zahlen, nicht steuerlich absetzbar sind? In diesem Beitrag konzentrieren wir uns auf die Einzelheiten der Zinsabzüge, insbesondere bei Darlehen, darunter: persönlicher Darlehenszinsabzug und persönlicher Darlehenszinsabzug bei der Einkommensteuer; diejenigen, die der Einkommensteuer unterliegen, sofern verfügbar; und auch, wenn Privatdarlehen für Heimwerkerarbeiten steuerlich absetzbar sind. Zu guter Letzt erfahren Sie in diesem Beitrag, wie viel Sie von einem Kredit absetzen können und wie Sie Zinserträge aus einem Privatkredit melden.
Abzug von persönlichen Darlehenszinsen
Ein Steuerabzug ist eine Bestimmung, bei der Sie von Ihrem zu versteuernden Einkommen abziehen können, um den Betrag der von Ihnen geschuldeten Steuern zu senken. Privatkredite sind Kredite, die Sie für persönliche Zwecke aufnehmen. Der Zweck dieses Beitrags ist es, Ihnen dabei zu helfen zu verstehen, ob die Zinsen für Privatkredite in irgendeiner Weise abgezogen werden können. Sie wissen jetzt, dass Zinsen für Privatdarlehen und einige andere Darlehen steuerlich nicht absetzbar sind. Sie können jedoch die gezahlten Zinsen bei der Steuererklärung geltend machen. Oder wenn Sie ein Darlehen zur Finanzierung von Betriebsausgaben aufnehmen, sind die Zinsen für Studiendarlehen, die zur Finanzierung von Ausbildungskosten verwendet werden, steuerlich absetzbar.
Obwohl Privatkredite nicht steuerlich absetzbar sind, möchte ich, dass Sie verstehen, dass andere Arten von Krediten dies sind. Zinsen für Hypotheken, Studentendarlehen und Geschäftsdarlehen können oft von Ihren jährlichen Steuern abgezogen werden, wodurch Ihr zu versteuerndes Einkommen für das Jahr effektiv reduziert wird. Es gibt jedoch bestimmte Kriterien, die erfüllt sein müssen, um sich für die oben genannten Abzüge zu qualifizieren. Hypothekenzinsen sind nur dann abzugsfähig, wenn das Darlehen zur Finanzierung des Erwerbs eines Hauptwohnsitzes verwendet wird. Möglicherweise können Sie eine Steuergutschrift beantragen, die direkt den von Ihnen geschuldeten Steuerbetrag reduziert und nicht Ihr zu versteuerndes Einkommen. Und dann für Ihre Hypothekenzinsen, wenn Ihnen eine Hypothekenkreditbescheinigung durch ein Regierungsprogramm für einkommensschwache Wohnungen ausgestellt wurde, dann können Ihre Zinsen abgezogen werden.
Den Zinsabzug für Privatkredite verstehen
Beachten Sie, dass Sie die Zinsen für diese Ausgaben nicht steuerlich geltend machen können, wenn Sie eine Privatkreditkarte zur Finanzierung von Geschäftsausgaben zusätzlich zu persönlichen Ausgaben verwenden. Dies liegt daran, dass Sie die Person sein müssen, die rechtlich für das Darlehen verantwortlich ist, und Sie müssen angeben, welcher Anteil der Zinsen auf legitime Geschäftsausgaben zurückzuführen ist.
Wenn Sie ein Fahrzeug mit einem Privatdarlehen für geschäftliche Zwecke kaufen, sind die Zinsen für das Darlehen ganz oder teilweise steuerlich absetzbar. Wenn Sie das Fahrzeug ausschließlich geschäftlich nutzen, sind alle Zinsen abzugsfähig. Wenn Sie es jedoch sowohl für private als auch für geschäftliche Zwecke nutzen, ziehen Sie die Darlehenszinsen in Höhe der Zeit ab, in der Sie das Fahrzeug für geschäftliche Zwecke nutzen. Wenn Sie beispielsweise 60 % Ihrer Lenkzeit für geschäftliche Tätigkeiten aufwenden, sind 60 % der jährlichen Zinsen abzugsfähig.
Dies gilt auch für die Verwendung eines Privatdarlehens zur Investition in eine Kapital-, Personen- oder Kapitalgesellschaft. Die Regeln für diese Abzüge sind knifflig, daher ist es besser, die Hilfe eines erfahrenen Steuerexperten in Anspruch zu nehmen, um zu berechnen, was Sie abziehen können. Damit die Zinsen für ein Studentendarlehen steuerlich absetzbar sind, muss das Darlehen von der Einzelperson, ihrem Ehepartner oder einem Angehörigen gewährt werden.
Abzug von persönlichen Darlehenszinsen bei der Einkommensteuer
Jetzt können Sie den Standardabzug als Einzelabzug in fester Höhe wählen. Oder Sie können die Abzüge in Anhang A Ihrer Einkommensteuererklärung aufführen. Wenn der Wert der aufgeschlüsselten Ausgaben höher ist als der Standardabzug für Ihren Anmeldestatus, dann ist es sinnvoll, diese aufzuschlüsseln. Zulässige Abzüge umfassen Hypothekenzinsen, wohltätige Geschenke, nicht erstattete medizinische Kosten sowie staatliche und lokale Steuern.
Da Steuerabzüge Abzüge von Ihrem zu versteuernden Einkommen sind, verringern sie auch den Steuerbetrag, den Sie schulden. Sie können den Standardabzug wählen, und die Steuersenkungen und Jobs Act verdoppelt den Regelabzug und mehrere Steuerabzüge. Das TCJA eliminiert auch viele Einzelabzüge, einschließlich des Hypothekenzinsabzugs. Bewahren Sie auch unbedingt Quittungen auf, um Ihre Ausgaben zu belegen!!!
Verstehen der Abzüge von persönlichen Darlehenszinsen bei der Einkommensteuer
Obwohl es keine Abzüge für Privatkredite gibt, können Steuervorteile dennoch in Anspruch genommen werden. Wenn Sie einen Kredit aus Gründen wie Unternehmensinvestition, Kauf oder Bau einer Wohnimmobilie oder Kauf von Vermögenswerten jeglicher Art aufnehmen, ist dies in der Regel eine Situation, in der sie Abzüge zulassen. Dies liegt im Grunde daran, dass ein Privatkredit eine Art Darlehensoption ist, die eine Finanzierung des persönlichen finanziellen Bedarfs anbietet, sei es die Finanzierung eines Urlaubs oder einer Hochzeit. Privatkredite sind im Vergleich zu anderen regulären Krediten, bei denen es sich in der Regel auch um kurzfristige Kredite handelt, mit einem höheren Zinssatz verbunden.
Die Zulassungskriterien für einen Privatkredit sind jedoch viel niedriger und daher sind sie viel einfacher zu beantragen. Was vielen vielleicht nicht bewusst ist, ist, dass Privatkredite einen zusätzlichen Vorteil haben. Dies liegt daran, dass Sie bei einem Privatkredit Steuervorteile erhalten können. Beispielsweise gewährt die indische Regierung Steuervorteile für die Rückzahlung von Krediten. Lassen Sie uns mehr über die Steuervorteile eines Privatdarlehens erfahren.
Persönlicher Darlehenszinsabzug unter der Einkommenssteuer
Während es selten ist, Steuervorteile durch ein Privatdarlehen zu genießen, können Sie Ihren persönlichen Darlehenszinsabzug bei der Einkommenssteuer auf diese Weise steuern. Erstens, leihen Sie sich ein Privatdarlehen aus einer legalen Quelle, denn wenn es nicht legal ist, betrachten die Steuerbehörden das Darlehen als Ihr Einkommen und besteuern Sie daher. Zweitens können Sie bei Ihrem Privatdarlehen von einem einkommensteuerlichen Zinsabzug profitieren. Zinsen für Privatdarlehen sind steuerlich nicht abzugsfähig. Dies liegt daran, dass Sie sie für geschäftliche Zwecke, zum Bau einer Wohnimmobilie oder zum Kauf eines anderen von Ihnen verwendeten Vermögenswerts verwenden. In der Regel leihen Sie sich ein Auto, um es für den persönlichen Gebrauch zu kaufen oder um andere persönliche Ausgaben zu decken. Die Zinsen, die Sie für dieses Darlehen zahlen, verringern Ihre Steuerschuld nicht. Ebenso sind Zinsen auf Kreditkartenguthaben grundsätzlich nicht steuerlich absetzbar.
Obwohl Zinsen für Privatkredite, Autokredite und Kreditkarten im Allgemeinen nicht steuerpflichtig sind, sind sie abzugsfähig. Sie können jedoch die gezahlten Zinsen geltend machen, wenn Sie Ihre Steuern einreichen. Beachten Sie auch, dass Zinsen auf Studiendarlehen, die zur Finanzierung von Ausbildungskosten verwendet werden, steuerlich absetzbar sind. Obwohl es keine Abzüge für Steuervorteile für Privatdarlehen gibt, können sie Sie, wie ich oben sagte, nur besteuern, wenn die Darlehensgründe geschäftliche Investitionen, der Kauf oder der Bau einer Wohnimmobilie sind.
Wo ein persönlicher Darlehenszinsabzug verfügbar ist
Wenn Sie sich in einem Zustand befinden, in dem Sie nicht wissen, wo oder wie Sie den persönlichen Darlehenszinsabzug erhalten können, sollten Sie unbedingt diesen Artikel zur Orientierung lesen. Verstehen Sie nun, dass der Kreditnehmer Steuervorteile für die Rückzahlung von Zinsen in Anspruch nehmen kann und dass dies auch nach § 24 des Einkommensteuergesetzes der Fall ist. Der Höchstbetrag, der als Steuerabzug abgezogen werden kann, beträgt in diesem Fall ($ 10,000) für ein vom Kreditnehmer bewohntes Haus.
Wenn Sie Zinsen für ein Privatdarlehen erhalten, sollten Sie den Zinsabzug im Abschnitt Formular 1099-INT des Programms eintragen. Den Teil zum Abzug der Hypothekarzinsen finden Sie in Zeile 8 des Formulars. Dann geben Sie die Hypothekenzinsinformationen ein, die Sie auf Ihrem 1098 in diesem Abschnitt finden. Geben Sie diese Daten in das Formular ein:
- Name des Zahlers
- Die Höhe der erhaltenen Zinsen
Sind Privatdarlehen für Renovierungsarbeiten steuerlich absetzbar?
Sie möchten einen Baufinanzierungskredit beantragen? Befolgen Sie diese einfachen Schritte:
- Machen Sie eine Schätzung des Betrags, den Sie für den Bau, die Reparatur oder die Nachbesserung benötigen
- Lassen Sie sich jetzt Ihren Plan schriftlich geben und reichen Sie ihn bei der Bank ein
- Im Allgemeinen stellt die Bank 85–90 % des Betrags bereit, den Sie auf Ihrer Liste haben
- Die „technische Abteilung“ der Bank genehmigt den Angebotsbetrag. Der Kreditgeber prüft, wie Sie den Kreditbetrag tatsächlich zurückzahlen können. Er/sie bewertet auch, wie Ihr Darlehen sanktioniert wird und welchen Betrag sie auf Ihr Konto überweisen.
- Manchmal akzeptieren sie das Angebot nicht, weil sich bestimmte Kosten nicht summieren. Um solche Enttäuschungen zu vermeiden, stellen Sie sicher, dass Sie die Broschüre, die Bedingungen und die Bedingungen des Baudarlehens sorgfältig lesen.
Darüber hinaus ist das gesamte Geld, das Einzelpersonen für Privatdarlehen für ihre Heimwerkerarbeiten zahlen, steuerlich absetzbar. Ihre Frage, ob Privatdarlehen für Renovierungsarbeiten steuerlich absetzbar sind, stellt sich also grundsätzlich nicht mehr. Es ist auch steuerlich absetzbar, wenn der Hauseigentümer es direkt zahlt.
Verständnis Ihres persönlichen Darlehensabzugs für Heimwerker
Heimwerken umfasst Folgendes, wenn es um die Besteuerung geht.
- Renovation
- Hoch- und Tiefbau
Die Zinsen für Privatdarlehen für Renovierungszwecke und die Beträge, die für Darlehen für Renovierungszwecke zu zahlen sind, sind steuerlich absetzbar. Es gibt jedoch einige einfache Schritte, die Sie unternehmen müssen, um einen Baufinanzierungskredit zu beantragen. Mit diesen Schritten können Sie Steuervorteile erhalten. Dies könnte den Bau eines neuen Balkons oder die Erweiterung eines Raums umfassen; einen Raum oder sogar eine Etage hinzufügen (zuerst eine Genehmigung einholen); Malerei; Bodenbelagsarbeiten oder Neufliesen von Räumen im Haus; allerlei Klempnerarbeiten. Grundsätzlich alles unter dem Baudarlehen.
Heimwerkerdarlehen sind im Allgemeinen nicht für den Kauf von Gebrauchsgütern wie Möbeln oder Geräten für Ihr Zuhause bestimmt. Oder auch für Sicherheitssysteme. Wenn Installationen und Bauarbeiten anstehen, können Sie das Darlehen bewilligen. Banken genehmigen es normalerweise nicht unter dem Dach von Heimwerkerdarlehen. Bevor wir auf die Idee der Steuerabzüge und all der anderen finanziellen Fachbegriffe eingehen, ist es absolut wichtig zu verstehen, was Heimwerken bedeutet und was alles unter die allgemeine Perspektive des Heimwerkens fällt.
Wie viel von einem Darlehen kann ich abziehen?
Wie viel von einem Darlehen kann ich absetzen? Es ist eine Frage, die je nach Situation beantwortet werden kann. Beispielsweise kann der Besitz eines Autos, das Sie teilweise oder die ganze Zeit für Ihr Unternehmen nutzen, Steuervorteile bringen. Der größte Vorteil ist der standardmäßige Kilometerabzug. Es ist ein Satz, der vom IRS für Kleinunternehmer und Personen, die ihre Unternehmen besitzen, festgelegt wird.
Sie sollten beachten, dass Sie, wenn Sie ein Darlehen für Ihr Fahrzeug haben, die Zinsen möglicherweise bei der Einreichung Ihrer Bundessteuererklärung abziehen können. Einen Steuerabzug für Autokreditzinsen können nur Personen geltend machen, die selbstständig sind und ein Auto beruflich nutzen. Wenn Sie Angestellter eines anderen Unternehmens sind, haben Sie keinen Anspruch auf diesen Abzug. Darüber hinaus sind Zinsen für ein Darlehen, das zum Kauf eines Autos ausschließlich für den persönlichen Gebrauch verwendet wird, nicht abzugsfähig.
So melden Sie Zinserträge aus einem Privatkredit
Hier sind Möglichkeiten, wie Sie vorgehen sollten, wenn Sie Zinserträge aus einem Privatdarlehen melden müssen. Die Struktur der Steuergesetze ist so, dass praktisch jeder Dollar, den Sie verdienen, steuerpflichtig ist. Sofern keine spezifische Ausnahme besteht, gibt es für Zinserträge aus einem von Ihnen vergebenen Privatdarlehen keine solche Ausnahme, daher müssen Sie dies melden. Wenn Sie einem Freund oder Familienmitglied Geld leihen, müssen Sie möglicherweise sogar mehr Zinsen angeben, als Sie tatsächlich in Ihrer Steuererklärung erhalten. Allerdings je nach Fall.
Sie müssen die Zinsen, die Sie für einen Privatkredit erhalten, melden und versteuern. Wenn Sie für einen Kredit über 10,000 USD weniger als den marktüblichen Zinssatz erhalten, müssen Sie dennoch Zinsen zahlen. Die Meldung der Zinserträge aus einem Privatdarlehen erfolgt auf die gleiche Weise wie die Meldung der Zinsen, die Sie von einer Bank erhalten. Wenn Sie ein Formular 1099-INT haben, geben Sie den Namen Ihrer Person als den Namen des Zahlers und den erhaltenen Zinsbetrag in den Posteingang ein. Führen Sie für die meisten Online-Websites die folgenden Schritte aus:
- Klicken Sie auf Bund, dann auf Löhne und Einkommen.
- Klicken Sie dann auf alle Einkünfte und suchen Sie den Abschnitt Zinsen und Dividenden.
- Klicken Sie nun neben Interesse auf Start
Können wir einen Abzug für ein Privatdarlehen geltend machen?
Privatkredite können gemäß dem indischen Einkommensteuergesetz von 1961 für Steuerbefreiungen oder -abzüge in Frage kommen, je nachdem, wie Sie das Geld verwenden.
Können Privatdarlehenszinsen gesenkt werden?
Sie können Ihren Kreditgeber um ein Aufstockungsdarlehen für das bestehende Privatdarlehen bitten, wenn Sie pünktliche Zahlungen für Ihre EMIs für Privatdarlehen geleistet haben. Ihre prompten Zahlungen geben Ihnen die Möglichkeit, einen niedrigeren Zinssatz auszuhandeln, während Sie Zugang zu mehr Geld, einer längeren Rückzahlungsfrist und in einigen Situationen zu niedrigeren EMIs erhalten.
Welche Darlehenszinsen sind steuerlich absetzbar?
Andere Arten von Darlehen sind steuerlich absetzbar, Privatdarlehen jedoch nicht. Hypotheken-, Studenten- und Geschäftsdarlehenszinsen sind häufig von Ihren jährlichen Steuern absetzbar, was Ihr zu versteuerndes Einkommen für das Jahr effektiv senkt.
Kann ich meine Bank bitten, meinen Kreditzinssatz zu senken?
Wenden Sie sich an Ihren Kreditgeber, um zu erfahren, ob er eine Senkung Ihres Zinssatzes in Betracht ziehen oder eine andere Lösung finden würde, um Ihr Darlehen besser handhabbar zu machen, wenn Sie in Verzug geraten und Ihre monatliche Mindestzahlung für Ihre Kreditkarte oder andere Schulden nicht leisten können, aber Sie waren a vertrauenswürdiger Kreditnehmer in der Vergangenheit.
Fallen bei Privatkrediten monatlich Zinsen an?
Ein Beispiel für einen Ratenkredit sind Privatkredite. Bei einem Privatkredit wird dem Kreditnehmer im Gegensatz zu einer Kreditkarte eine pauschale Barauszahlung gewährt. Dann zahlen die Kreditnehmer im Laufe der Laufzeit des Darlehens diesen Betrag zuzüglich Zinsen in regelmäßigen, monatlichen Zahlungen zurück.
Zusammenfassung
Es gibt eine Steuer für jeden Dollar, den Sie verdienen, daher ist es ziemlich sicher, dass Sie wissen, wie Sie vorgehen müssen und wie viel Sie von Ihrem Privatdarlehen abziehen können und ob sie automatisch steuerlich absetzbar oder unter Steuereinnahmen fallen. Auch wenn Sie den Kredit für eine Renovierung benötigen, ist es dennoch wichtig, dass Sie die notwendigen Details kennen, zum Beispiel, was als Renovierung gilt.
FAQs
Sind die Zinsen für einen Privatkredit steuerlich absetzbar?
In den meisten Fällen nein. Sie dürfen keine Zinsaufwendungen von einem unbesicherten Privatdarlehen abziehen, es sei denn, das Darlehen dient Geschäftsausgaben, qualifizierten Bildungsausgaben oder förderfähigen steuerpflichtigen Investitionen
Sind Darlehensrückzahlungen steuerlich absetzbar?
Nein, Kreditrückzahlungen für Privatkredite, Autokredite und Kreditkartenschulden sind nicht steuerlich absetzbar.
Muss ich Privatdarlehen steuerlich angeben?
Da das Privatdarlehen nicht zum Einkommen gehört, Sie müssen es nicht für Einkommensteuerzwecke offenlegen.
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