Aufgrund der überwältigenden und anhaltenden Natur des persönlichen Finanzmanagements kann selbst die finanziell versierteste Person verwirrt werden oder eine eingeschränkte Sicht haben. Auf der grundlegendsten Ebene ist das persönliche Finanzmanagement der Prozess der Bewertung Ihrer finanziellen Situation, damit Sie in Ihrem aktuellen Leben und in Ihren Zukunftsplänen das Beste aus Ihrem Geld machen können. In diesem Beitrag werden wir Software und Kurse für das persönliche Finanzmanagement untersuchen. Lassen Sie uns groven!
Persönliches Finanzmanagement
Der Prozess der Planung und Budgetierung, wie Ihr Geld gespart oder ausgegeben wird, wird als persönliches Finanzmanagement bezeichnet. Das Festlegen und Erreichen finanzieller Ziele, wie z. B. Altersvorsorge, ist ein wichtiger Bestandteil der Verwaltung Ihrer persönlichen Finanzen. Um Ihr Geld effektiv zu verwalten, müssen Sie zunächst entscheiden, was Ihre langfristigen Ziele sind. Was Sie tun müssen, um dorthin zu gelangen, hängt davon ab, ob Sie ein bestimmtes Ziel vor Augen haben. Glücklicherweise gibt es mehrere Software- und Servicelösungen, die Sie beim Erreichen Ihrer Ziele unterstützen können.
Der zweite Schritt im persönlichen Finanzmanagement ist die Entwicklung eines Budgets, nachdem Sie sich für ein Ziel entschieden haben. Wenn Sie Ihre Ausgaben- und Sparmuster verstehen, können Sie herausfinden, wie Sie sie mit Ihrem langfristigen Ziel kombinieren können. Es gibt zahlreiche Möglichkeiten, ein solides Budget zu erstellen. Alternativ können Sie eine Software verwenden, die beispielsweise über Online-Plattformen erhältlich ist, die häufig mit aktuellen Bankkonten verknüpft sind, oder Sie können dies manuell mit Stift und Papier oder einer Excel-Tabelle tun. Welchen Ansatz Sie auch wählen, achten Sie darauf, Ihren Cashflow zu berücksichtigen und wie Sie die Schuldenrückzahlung angehen möchten. Die Rückzahlung von Kreditkartenschulden ist entscheidend, wenn es Ihr Ziel ist, Schulden zu minimieren und Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern.
Während einige Leute sich dafür entscheiden, ihre Kreditkarten zuerst mit den höchsten Zinssätzen abzuzahlen, ziehen es andere vor, dies zuerst zu tun, um die Anzahl der monatlichen Zahlungen zu reduzieren. Die beste Lösung für Sie und Ihren Finanzplan muss von Ihnen bestimmt werden. Um Ihr Gesamtvermögen zu erhöhen und Ihre finanzielle Sicherheit zu erhöhen, sollten bei einer ordnungsgemäßen Budgetierung auch Einkommenssteuern und Beiträge zu einem Notfallfonds berücksichtigt werden.
Persönliche Finanzverwaltungssoftware
Persönliche Finanzverwaltungssoftware wurde mit moderner Technologie entwickelt, um uns bei einer besseren Geldverwaltung und Finanzorganisation zu unterstützen. Früher verwalteten die Menschen ihre Finanzen, indem sie auf ihre Kontoauszüge warteten oder zur nächsten Filiale ihrer Bank gingen. Dank technologischer Verbesserungen werden die Verwaltung unserer Finanzen und Investitionen für die Zukunft im digitalen Zeitalter immer effektiver. Um zu verfolgen, wohin unser Geld fließt und wie viel wir für die Zukunft sparen, verlassen wir uns heutzutage weitgehend auf unsere Smartphones und Laptops. Mit wenigen Klicks können Sie auch Ihre Rechnungen bezahlen.
Beispiele für persönliche Finanzverwaltungssoftware
Hier ist eine Liste der besten Softwareprogramme für das persönliche Finanzmanagement, die Ihnen helfen können, Ihre Ersparnisse zu erhöhen und Ihre Ausgaben zu zügeln, um Ihnen zu helfen, eine Entscheidung zu treffen.
#1. Quicken-Premier
Ein Desktop-Programm namens Quicken sollte jedem bekannt sein, der sich für persönliche Buchhaltung interessiert. Neben dem Umgang mit persönlichen Finanzen, Vermögenswerten und Firmenkonten ist die Premier Edition geeignet. Dank dieser Funktion können Sie Aktivitäten zwischen Ihren Konten verknüpfen, was es einfach macht, Geld zwischen ihnen zu transferieren. Die Software bietet auch Budgetierungsfunktionen, mit denen Sie Ihre Ausgaben verwalten und gleichzeitig Geld sparen können.
#2 Persönliche Ressourcen
Ziehen Sie Personal Capital in Betracht, wenn Sie alle Ihre Finanzkonten auf einer einzigen Plattform verwalten möchten. Die Software kann für Anlagekonten, Hypotheken, Kreditkarten und Bankkonten verwendet werden. Sie können es verwenden, um Ihr Geld und Ihre Wertsachen im Auge zu behalten. Darüber hinaus bietet es eine Orientierungshilfe in Abhängigkeit von Ihren Zielen und finanziellen Umständen.
#3. YNAB
You Need A Budget, oft bekannt als YNAB, ist eine persönliche Finanzverwaltungssoftware, mit der Sie Ihre Ausgaben im Auge behalten, ein Budget einhalten und Ihren gesamten Finanzplan kontrollieren können. Es hilft bei der Entwicklung besserer Ausgabe- und Spargewohnheiten und finanzieller Kenntnisse. Darüber hinaus bietet es Kurse zu schwierigeren Finanzthemen an.
#4. Umschläge
Wenn Sie es gewohnt sind, Ihr Budget zu verwalten, indem Sie Bargeld in Umschläge stecken, können Sie mit Mvelopes dasselbe digital tun. Die Budgetierungsmethode, die von dieser persönlichen Finanzverwaltungssoftware verwendet wird, ist dieselbe: Sie teilen Ihr Geld in verschiedene digitale Umschläge auf, die für verschiedene Ausgaben bestimmt sind, wie z. B. Ersparnisse, Telefonrechnungen, Lebensmittel, eine Hypothek usw. Sie können das verbleibende Geld frei ausgeben auf andere Dinge zu legen oder bis zur nächsten Lohnperiode aufzubewahren, wenn es sich noch in einem Umschlag befindet.
#5 Mint
Mint ist ein weiteres beliebtes Tool zum Erstellen von Budgets. Mit Hilfe der persönlichen Finanzverwaltungssoftware von Mint können Sie Ihre Finanzen besser verwalten, indem Sie Bereiche finden, in denen Sie die Kosten minimieren können. Indem es Ihnen ermöglicht, Fälligkeitserinnerungen einzurichten, hilft Mint auch bei der sofortigen Rechnungszahlung. Die Anwendung bietet anhand ihrer Budgetkategorien genaue Informationen darüber, wie viel Sie in bestimmte Dinge investieren können.
#6. Geld-Dashboard
Money Dashboard gehört zu den besten Softwareprogrammen für das persönliche Finanzmanagement auf dem Markt. Ein Tortendiagramm, das Ihre monatlichen Ausgaben für Dinge wie Strom, Lebensmittel und Transport anzeigt, hilft Ihnen, Ihre Ausgaben besser zu verstehen. Es bietet auch einen schnellen Gesamtsaldo, der Ihnen zeigt, wie viel Geld auf allen Ihren Konten verfügbar ist. Sie können beurteilen, wie gut Sie Ihr Geld verwalten, indem Sie es mit dem Betrag des Vormonats vergleichen.
#7. Zukunftsberater
Ziehen Sie FutureAdvisor in Betracht, wenn Sie ein Do-It-Yourself-Anleger sind, der eine persönliche Finanzverwaltungssoftware mit Investitionsfokus sucht. Es bietet eine individuelle Beratung zur Variation Ihres Portfolios. Wissen Sie, was ein Robo Adviser ist? Es ist ein algorithmusbasierter computergestützter Anlageberater, der Sie bei der Verwaltung Ihres Portfolios unterstützt. FutureAdvisor bietet eine kostenlose Robo-Advisor-Edition für eine gründlichere Portfolioverwaltung, wenn Sie es ausprobieren möchten.
Kurse zum persönlichen Finanzmanagement
Kurse zum persönlichen Finanzmanagement geben Ihnen die Möglichkeit, von Experten zu lernen, die Sie Schritt für Schritt durch die wichtigsten Teile der persönlichen Finanzen führen und dabei Ihr Wissen auf die Probe stellen. Auch wenn viele ausgezeichnete Finanzmanagementkurse kostenlos oder sehr günstig sind, ist es wichtig, einen auszuwählen, der Ihre Zeit wert ist.
Häufig lesen oder hören Menschen etwas von einem persönlichen Finanzexperten oder einem Kurs, bei dem sie sich verpflichtet fühlen, darauf zu reagieren. Einige Kurse zum persönlichen Finanzmanagement können jedoch nicht nur Ihre Fähigkeiten im Umgang mit Geld verbessern, sondern Sie auch dazu anregen, über Ihre Ausgaben- und Spargewohnheiten nachzudenken, und Ihnen helfen, eine solide Grundlage für den Erfolg zu schaffen.
Hier sind 12 gute Finanzmanagementkurse, die Sie belegen können.
Persönliche Finanzmanagement-App
Sie können Ihre Ausgaben mithilfe von persönlichen Finanzplanungs-Apps verfolgen, die mit Ihrem Bankkonto verknüpft werden können. Diese Apps können Ihnen helfen, bevorstehende Rechnungszahlungen zu verfolgen, die Kategorien zu identifizieren, in denen Sie das meiste Geld ausgeben, Ihre Kreditwürdigkeit im Auge zu behalten und Ihr Anlageportfolio zu verwalten. Bei einigen können Sie Ihre Rechnungen sogar direkt über die App bezahlen. Für die Verwaltung Ihrer gesamten Finanzen bieten die besten persönlichen Finanzmanagement-Apps eine Vielzahl von Funktionen (E-Mail-Benachrichtigungen, Rechnungsfristen, Abonnementverfolgung, gemeinsame Brieftaschen usw.). Egal, welches Smartphone Sie besitzen, Sie können alle Anwendungen auf unserer Liste genießen, da sie alle sowohl mit iOS als auch mit Android kompatibel sind. Dies sind die besten Apps für die persönliche Finanzverwaltung, die man bekommen kann.
- Bester insgesamt: Minze
- Um Schulden abzuzahlen: Sie brauchen ein Budget
- die beste Option in der Vermögensverwaltung: Personal Capital
- Das Beste zum Bezahlen von Rechnungen: Prism
- Am besten für die Budgetplanung: EveryDollar
- Beste Visuals: Anzeigen auf Mobilgeräten
Welche Bedeutung hat das persönliche Finanzmanagement?
Sobald Sie anfangen, Ihre Finanzen zu verwalten, werden Sie ein klareres Verständnis dafür haben, wo und wie Sie Ihr Geld ausgeben. Dies kann es Ihnen ermöglichen, Ihren Ausgabenplan einzuhalten und möglicherweise Ihre Ersparnisse zu steigern. Indem Sie ein gutes persönliches Finanzmanagement praktizieren, können Sie lernen, Ihr Geld gut zu verwalten und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Was sind die Quellen der persönlichen Finanzen?
Zu den persönlichen finanziellen Ressourcen gehören:
- Persönliche Ersparnisse.
- Ausleihen.
- Vererbung von Geld.
- Finanzinstitutionen.
- Einen Job oder ein Geschäft haben.
Was sind die Hauptkomponenten der persönlichen Finanzplanung?
Nachfolgend sind die wichtigsten Bestandteile der Finanzplanung aufgeführt.
- Cashflow-Analyse.
- Risikomanagement.
- Rentenplanung.
- Ruhestandsplanung.
- Anlageverwaltung.
- Steuerplanung.
Was sind die fünf Schritte im persönlichen Finanzprozess?
Der persönliche Finanzprozess besteht aus diesen fünf Schritten:
- Schritt 1: Erkennen Sie Ihre Position. Das Verständnis Ihrer bestehenden finanziellen Situation ist der erste Schritt bei der Entwicklung eines Finanzplans.
- Schritt 2: Legen Sie Ihre Ziele fest.
- Schritt 3: Planen Sie für die Zukunft.
- Schritt 4: Umgang mit Geld.
- Schritt 5: Überprüfen Sie Ihren Plan.
Zusammenfassung
Aus dem Vorstehenden lässt sich ableiten, dass es für ein glückliches Leben entscheidend ist, dass jeder Einzelne seine eigenen Finanzen plant und verwaltet. Jeder Mensch sollte einen persönlichen Finanzplan haben, damit er seinen finanziellen Verpflichtungen und Zielen nachkommen, bequem in den Ruhestand gehen, finanziell unabhängig werden, kluge finanzielle Entscheidungen treffen und jede finanzielle Gelegenheit nutzen kann.
Persönliches Finanzmanagement ermöglicht uns ein komfortables Leben mit Zukunftssicherheit und der Möglichkeit, Geld für das auszugeben, was uns glücklich macht. Der Wert einer soliden Finanzverwaltung und -planung zeigt sich in jedem Aspekt des Privat- und Berufslebens. Unabhängig von der finanziellen Situation muss jeder etwas über persönliches Finanzmanagement lernen und es auf sein Leben anwenden.
Da keiner von uns mit diesen Dingen auf die Welt kommt, sollte es jedermanns Aufgabe sein, zu lernen, wie man seine eigenen Finanzen plant und verwaltet, denn das macht uns nicht nur zu glücklicheren Menschen, sondern trägt mit der Zeit auch zum langfristigen Wachstum des Unternehmens bei Land.
Häufig gestellte Fragen zum persönlichen Finanzmanagement
Was ist das Hauptziel der persönlichen Finanzplanung?
Die Erstellung eines Finanzplans ist das Hauptziel der persönlichen Finanzplanung.
Was ist der Vorteil des Erwerbs von Kursen zum persönlichen Finanzmanagement?
Kurse zum persönlichen Finanzmanagement verbessern nicht nur Ihre Fähigkeiten im Umgang mit Geld, sondern ermutigen Sie auch, über Ihre Ausgaben- und Spargewohnheiten nachzudenken, und helfen Ihnen, eine solide Grundlage für Ihren Erfolg zu schaffen.
Was ist ein reales Beispiel für persönliche Finanzen?
Es ist das Geld, das wir ausgeben. Die Zahlung unserer Hypothek, Miete und Rechnungen sind Beispiele dafür, ebenso wie der Kauf von Geschenken für unsere Lieben, Einkäufe, das Auftanken unserer Autos und Spenden für wohltätige Zwecke.
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