Es ist wichtig, alles zu planen, wofür Sie im Laufe der Jahre hart gearbeitet haben. So geht Ihre harte Arbeit nicht den Bach runter und sichern Sie auch Ihren Lieben eine Zukunft. Lebende Trusts und Testamente sind einige der Planungswerkzeuge, die Sie benötigen würden. Sie können zwischen einer Lebendstiftung und einem Testament wählen. Sie können jedoch beide verwenden, um Ihre Anweisungen und Wünsche zu erstellen, nachdem Sie gegangen sind. Hier werden wir auch die Kosten für widerrufliche Lebensführung im Vergleich zum Testament in Kalifornien und Texas erörtern. Dies wird Ihnen helfen, die bessere Option zu wählen.
Was ist gelebtes Vertrauen?
Ein Living Trust ist ein Dokument, mit dem Sie einen Erben für Ihr Eigentum benennen können. Man kann es auch Vermögensverwaltung auf Lebenszeit und nach dem Tod nennen. Das Hauptmerkmal eines lebenden Trusts besteht jedoch darin, dass er einen Treuhänder ernennt, der das Treuhandvermögen nach Ihrem Tod verwaltet und verteilt.
Daher wird Eigentum, das durch eine lebende Treuhandgesellschaft geführt wird, nicht durch ein Nachlassgericht geleitet, was Zeit und Geld Ihrer Angehörigen sparen kann. Lebende Trusts werden von vielen Menschen am meisten bevorzugt, um der Nachlassverwaltung zu entgehen.
Darüber hinaus sind Living Trusts komplexer und teurer in der Einrichtung und Verwaltung. Ein lebender Trust kann nicht verwendet werden, um Vormünder oder einen Testamentsvollstrecker für kleine Kinder zu ernennen. Wenn Sie also erwägen, einen Living Trust zu gründen, sollten Sie auch ein Testament in Betracht ziehen. Die meisten Menschen nutzen beides, weil Ihr lebendiges Vertrauen nicht alle detaillierten Informationen aufnehmen kann
Was ist ein Testament?
Ein Testament ist ein vergleichsweise einfaches Dokument, in dem Sie mitbestimmen können, was mit Ihrem Vermögen nach Ihrem Tod geschehen soll. Es kann auch verwendet werden, um Vormünder für Ihre kleinen Kinder oder einen Testamentsvollstrecker zu ernennen, Schulden zu erlassen und zu wählen, wie Sie Ihre Steuern bezahlen. Nach Ihrem Tod zahlt Ihr Testamentsvollstrecker alle Restschulden oder Steuern und verteilt Ihr Vermögen gemäß Ihrem letzten Willen. Dieser Prozess ist hochstrukturiert und gerichtlich überwacht. Es ist als „Probate“ bekannt und gilt als zeitaufwändig und kostspielig.
Note: In einem Testament benennt der Erblasser Erben für sein Vermögen und einen Testamentsvollstrecker, der seinen letzten Willen durchführt. Jeder kann als Ihr Testamentsvollstrecker benannt werden, sei es ein Verwandter oder ein Nicht-Verwandter.
Was sind die Nachteile eines Living Trust?
Widerrufbare Living Trusts schützen Vermögenswerte nicht vor Gläubigern. Erforderliche Verwaltungsarbeit – Die Übertragung Ihres gesamten Vermögens auf einen Trust erfordert Zeit und Arbeit. Für alle nicht treuhänderischen Vermögenswerte ist ein Nachlass erforderlich.
Lebendiges Vertrauen vs. Wille
Testamente und Trusts sind beides Nachlassplanungsstrategien, die dazu beitragen können, dass Ihr Vermögen gesichert und an Ihre Nachkommen weitergegeben wird, mit Ausnahme Ihres Ehepartners, was normalerweise kein Problem darstellt. Dies liegt an der Bestimmung zum unbegrenzten Eheabzug im US-amerikanischen Nachlass- und Schenkungssteuergesetz, die es ermöglicht, Geld an einen überlebenden Ehepartner weiterzugeben, ohne dass Schenkungs- oder Nachlasssteuerfolgen entstehen. 1
Wenn Vermögen an die nächste Generation weitergegeben wird, wird der Übertragungsprozess viel komplizierter. Es ist möglich, sowohl einen Willen als auch Vertrauen zu haben.
Ein Testament ist ein schriftliches Dokument, in dem die Wünsche eines Verstorbenen zum Ausdruck gebracht werden, wie sein Vermögen geteilt wird. Es wird erst nach dem Tod eines Menschen funktionsfähig, während Vertrauen an dem Tag zu funktionieren beginnt, an dem Sie es schaffen. Außerdem kann der Verstorbene / Stifter zu Lebzeiten im Gegensatz zu einem Testament die Platzierung von Immobilien vor seinem Tod darin auflisten. Es gibt unwiderrufliche Trusts, die manchmal für Steuerzwecke erstellt wurden und nach ihrer Gründung nicht geändert werden können, aber Living Trusts können vom Grantor widerrufen werden.
Außerdem müssen alle Testamente ein rechtliches Verfahren durchlaufen, das Nachlass genannt wird. Dort prüft sie ein bevollmächtigter Gerichtspfleger. Darüber hinaus kann dieser Prozess langwierig und wahrscheinlich gereizt sein, wenn Familienmitglieder das Testament anfechten. Auf der anderen Seite ist es nicht erforderlich, dass das Vertrauen das Nachlassverfahren durchläuft, wenn der Stipendiat tot ist, da das Vertrauen nicht angefochten werden kann. Es gibt keine Gerichts- und keine Anwaltsgebühren, nachdem das Vertrauen fest ist. Ihr Eigentum kann sofort direkt an Ihren benannten Erben übergehen.
Warum Vertrauen besser ist als ein Testament?
Ein Testament tritt erst nach Ihrem Tod in Kraft, ein lebendiger Trust jedoch, sobald er errichtet und Geld hineingesteckt wurde. Dies bedeutet, dass ein Trust Sie schützen und entscheiden kann, was mit Ihrem Vermögen passiert, wenn Sie den Verstand verlieren, was ein Testament nicht kann.
Widerruflicher Living Trust
Werfen wir einen Blick auf a widerrufliches lebendiges Vertrauen für die Nachlassplanung. Ein Trust verlangt wie ein Testament, dass Sie nach Ihrem Tod Eigentum an Ihre Lieben verteilen. Ein lebender Trust wird so genannt, weil er gegründet wird, während der Eigentümer oder Treugeber noch am Leben ist. Sie ist widerruflich, weil sie zu Lebzeiten des Treugebers geändert werden kann. Solange der Treugeber lebt, behält der Treugeber das Eigentum am Vermögen des Trusts.
Wenn der Treugeber stirbt, wird der Trust funktionsfähig. Ein Living Trust überträgt im Gegensatz zu einem Testament Eigentum außerhalb des Nachlassgerichts. Nach der Gründung des Trusts fallen keine Gerichts- oder Anwaltskosten an. Ihr Eigentum kann zeitnah und direkt an die von Ihnen bestimmten Empfänger übertragen werden.
Widerrufliche Living Trusts vs. Testamente
Ein Revocable Living Trust ist ein Rechtsdokument, das ein Immobilienbesitzer, auch bekannt als der Grantor, erstellt, um Vermögen zu übertragen oder Vermögenswerte zu schützen. Der Stipendiat kann sein Living Trust jedoch zu jedem Zeitpunkt seines Lebens ändern oder ergänzen.
Auch die Der Erblasser muss einen Treuhänder ernennen um ihr Vermögen zu kontrollieren und zu verwalten. Ein Treuhänder kann eine Person oder eine Gruppe von Personen sein. Diese Person/Personen haben jedoch das Recht, das Eigentum oder Vermögen zugunsten einer anderen Person zu halten. Ein Treuhänder führt den letzten Willen des Stifters entsprechend aus.
Darüber hinaus gründen viele Menschen Living Trusts und bezeichnen sich und ihre Ehepartner als Treuhänder. Hier sind Sie zu Lebzeiten vollständig für Ihre vertrauenswürdigen Vermögenswerte und Ihr Eigentum verantwortlich. Dies gilt in ähnlicher Weise für das letzte Testament, in dem Sie Ihr Eigentum bis zu Ihrem Tod kontrollieren.
Einige Leute benennen auch Nachfolgetreuhänder, die einspringen müssen, wenn dem Haupttreuhänder etwas zustößt. Es ist besser, einen Nachfolger als Co-Trust zu haben, wenn Sie niemanden als Co-Trustee haben.
In der Zwischenzeit verwenden Menschen manchmal Trusts, um Vermögenswerte mit hohem Geldwert zu schützen. Diese Vermögenswerte können Geschäftsinteressen, Aktien, Anleihen oder wertvolles persönliches Eigentum umfassen. Es ist selten, niedrigwertiges Eigentum, das einer Versicherung (wie einem Auto) bedarf, in Living Trusts zu investieren. Vergleicht man widerrufliche Living Trusts mit Testamenten, während die Living Trusts für hochwertige Vermögenswerte verwendet werden, können Testamente alle Vermögenswerte und Vermögenswerte unabhängig vom Wert umfassen.
Darüber hinaus besteht der Zweck eines Living Trust darin, Ihr Vermögen zu versiegeln und Eigentum zu kontrollieren, was auch dem letzten Willen ähnlich ist. Trusts sind jedoch bessere Optionen für Personen mit Multiplex-Nachlässen und hochwertigen Vermögenswerten.
Widerrufliches Living Trust vs. Will Ähnlichkeiten
Ein Trust ähnelt einem Testament in dem Sinne, dass beide verlangen, dass Sie Ihr Vermögen nach dem Tod an Ihre Lieben übergeben. Daher wird es als lebendiges Vertrauen bezeichnet, da es erstellt wird, während der Eigentümer / Treugeber noch lebt. Sie ist widerruflich, da sie zu Lebzeiten des Treugebers noch einige Änderungen erfahren kann. Der Treugeber bleibt zu Lebzeiten des Treugebers alleiniger Eigentümer des vom Trust verwalteten Vermögens. Der Trust wird jedoch mit dem Tod des Treugebers funktionsfähig.
Ein widerrufliches Lebendvertrauen und wird in ähnlicher Weise Einzelheiten für die Aufteilung Ihres Vermögens nach dem Tod bereitstellen. Die beiden Dokumente unterscheiden sich jedoch in ihrem Verfahren, da ein lebender Trust kein Nachlassverfahren durchlaufen muss, um ausgeführt zu werden. Bei einem Testament ist es jedoch umgekehrt.
Sie sollten vor allem beachten, dass das Nachlassverfahren der rechtliche Prozess ist, in dem ein Gericht die Logik eines letzten Testaments bestimmt. Wenn also jemand stirbt, ohne einen letzten Willen zu hinterlassen, wird sein Eigentum immer noch dem Nachlassverfahren unterzogen. Anschließend wählt das Gericht einen Vertreter, der als Testamentsvollstrecker fungiert und das Vermögen nach Landesrecht aufteilt.
Warum sollten Sie Ihrer Meinung nach ein widerrufliches Living Trust im Vergleich zu einem Testament haben? Ein widerrufliches Living Trust hilft Ihnen, das Nachlassverfahren zu vermeiden. Reduziert auch die Zeit und die Kosten, die mit der Aufteilung von Vermögenswerten an Ihren Erben in einem Testament verbunden sind.
Living Trusts gegen Will California
Einige Leute entscheiden sich dafür, in Kalifornien widerrufliche Living Trusts gegen Testamente zu errichten. Wo wird einfach festgelegt, wer was und wie durch die Teilung Ihres Vermögens nach Ihrem Tod erhält. Ordnungsgemäß eingerichtete und finanzierte California Living Trusts können den Prozess der Verwaltung Ihres Nachlasses vereinfachen und die Notwendigkeit langwieriger oder kostspieliger Nachlassgerichtsverfahren vermeiden.
Living Trusts können auch eine treuhänderische Vermögensverwaltung für Erben über Jahre nach deren Tod ermöglichen. Es ermöglicht Ihnen auch, jemanden zu beauftragen, der Ihr Treuhandvermögen für Sie verwaltet, falls Sie nicht mehr fit sind.
Lesen Sie auch: LEBENDES VERTRAUEN: Übersicht, Kosten, Vorlagen, Vor- und Nachteile (+Schreibanleitung)
Die Rolle von Testamenten für Kalifornier hat zwei Hauptzwecke. Erstens legen sie fest, mit wem und wie das Nachlassvermögen nach Ihrem Tod geteilt wird. Beachten Sie vor allem, dass Nachlassvermögen Vermögenswerte sind, die durch Ihr Testament gehen, einschließlich Vermögenswerten, die Sie allein in Ihrem Namen besitzen.
Sie bestimmen auch, wer als Ihr Testamentsvollstrecker fungieren wird. Dies ist die Person, die für die Erledigung von Verwaltungsangelegenheiten nach Ihrem Tod verantwortlich ist und Ihren Nachlass gemäß Ihren Wünschen und dem kalifornischen Recht regelt.
Für einige Kalifornier ist es möglicherweise die beste Option, sowohl Living Trusts als auch Testamente in ihren Nachlassplänen zu verwenden. Eltern minderjähriger Kinder können Testamente verwenden, um zu entscheiden, wer die Vormundschaft für ihre Kinder haben soll, während sie lebende Trusts verwenden, um anzugeben, wie ihre Immobilien und anderes Eigentum verwaltet und verteilt werden sollen. Wenden Sie sich im Zweifelsfall an einen in Kalifornien zugelassenen Anwalt für Nachlassplanung, um zu erfahren, ob ein Living Trust oder ein Testament oder eine Kombination aus beidem für Sie am sinnvollsten ist.
Lebenshaltungskosten Vertrauen vs. Wille
Die Kosten für das Leben von Trust vs Will könnten überwältigend sein, die meisten Menschen bevorzugen jedoch Living Trusts, um das zu vermeiden Kosten des Nachlasses. Darüber hinaus ist Nachlass Legaler Prozess die bestimmt, dass ein Testament gültig ist. Es ist ein langwieriger Prozess, aber beachten Sie unbedingt, dass der Testamentsvollstrecker Ihr Eigentum nach Ihren Wünschen verteilt. Ein Nachlassplan, der einen lebenden Trust umfasst, kann 1,000 bis 3,000 US-Dollar kosten, im Vergleich zu einem einfachen Testament, das 300 US-Dollar oder weniger kosten kann.
Lebendes Vertrauen vs. Wille in Texas
Lebende Trusts sind in Texas nicht so verbreitet, werden aber in mehreren anderen Bundesstaaten, einschließlich Kalifornien, häufig verwendet. Vergleicht man Living Trust mit Testament in Texas und den Kosten, werden die meisten Texaner ein Testament einem Living Trust vorziehen.
Es werden jedoch häufig mehrere Gründe für die Verwendung eines Testaments anstelle eines lebendigen Trusts in diesem Staat angegeben. Die Lebenshaltungskosten Vertrauen im Vergleich zu einem Testament zeigen, dass Vertrauen teurer zu erstellen ist als ein Testament in Texas. Vermögenswerte müssen nach der Gründung auf den Trust übertragen werden, damit der Trust funktioniert, was für ein Testament nicht erforderlich ist. Und ein Nachlassverfahren in Texas, wenn sich der Testamentsvollstrecker als ein qualifiziert Unabhängiger Testamentsvollstrecker, ist viel schneller und im Allgemeinen weniger teuer als in anderen Staaten, in denen lebende Trusts weit verbreitet sind.
Viele Arten von Vermögenswerten gehen automatisch beim Tod des Eigentümers außerhalb des Nachlassverfahrens über, einschließlich Immobilien, die in gemeinsamer Miete oder in Form einer Zahlung im Todesfall gehalten werden, Lebensversicherungen und Rentenkonten. Diese Arten von Vermögenswerten gehen an einen bestimmten Begünstigten über, unabhängig davon, was der Wille des Eigentümers besagt. So kann der Nachlassplan, der das Testament einer Person enthält, leicht und unbeabsichtigt eine Rechtstitelform sein, die ein Nachlassverfahren vermeidet. Dieses Problem besteht weniger bei einem Living Trust, bei dem das Eigentum an Vermögenswerten im Besitz des Trusts ist.
Warum ist Will im Bundesstaat Texas vorzuziehen?
In vielen Fällen rechtfertigen diese Gründe die Verwendung eines Testaments anstelle eines Living Trust, wenn in Texas ein Living Trust mit einem Testament verglichen wird, aber nicht immer. Wenn eine Person Grundeigentum in einem anderen Staat besitzt, vermeidet ein Living Trust die Notwendigkeit von zwei Nachlassverfahren, eines in jedem Staat, was einen Living Trust wünschenswerter macht als ein Testament.
Außerdem bietet ein lebendiges Vertrauen einen erheblichen lebenslangen Vorteil, wenn eine Person untauglich wird. Bei einer Lebendstiftung wird das Treuhandvermögen ohne das gerichtlich beaufsichtigte Vormundschaftsverfahren durch den Treuhänder zum Wohle der Person weiter verwaltet. Im Gegensatz zu einem texanischen Nachlassverfahren mit einem unabhängigen Testamentsvollstrecker, das nur eine minimale gerichtliche Überwachung erfordert, erfordert ein texanisches Vormundschaftsverfahren eine umfassende gerichtliche Überwachung. Dies kann kostspielig und zeitaufwändig sein.
Ein weiterer Vorteil eines Living Trust gegenüber einem Testament ist die Privatsphäre. Mit einem Testament und einem gerichtlich beaufsichtigten Nachlassverfahren wird eine Bestandsaufnahme des Nachlasses eines Erblassers öffentlich bekannt. Ein Living Trust hingegen ist ein privates Dokument und unterliegt keiner öffentlichen Einsicht.
Obwohl ein texanisches Nachlassverfahren relativ schnell abläuft, fallen schließlich Gerichts- und Anwaltskosten an. Unterdessen ist in Montgomery County ein Erscheinen des Testamentsvollstreckers, der ein Ehepartner/ein erwachsenes Kind sein kann, vor Gericht erforderlich. Dies ist bei einem lebendigen Trust nicht der Fall.
Zusammenfassung
Vergleicht man die Lebenshaltungskosten Trust vs. Will, unterscheiden sich die Preise in den Bundesstaaten Kalifornien und Texas. Das widerrufliche Living Trust ist in Kalifornien vorzuziehen, während das Testament in Texas vorzuziehen ist, wenn man die Kosten vergleicht. Also, egal für welche Option Sie sich entscheiden, stellen Sie sicher, dass es die richtige Option für Sie ist.
Häufig gestellte Fragen
Brauche ich ein Testament, wenn ich eine lebende Stiftung habe?
Ein Living Trust ähnelt einem Testament, da es sich um ein Rechtsinstrument handelt, in dem Sie Ihren Besitz wem Sie möchten überlassen. Aber wir raten dringend dazu, dass Sie, selbst wenn Sie ein lebendiges Trust errichten, auch ein Testament erstellen sollten.
Was sollte man nicht in ein lebendiges Vertrauen setzen?
- Qualifizierte Rentenkonten – 401ks, IRAs, 403(b)s, qualifizierte Renten.
- Gesundheitssparkonten (HSAs)
- Medizinische Sparkonten (MSAs)
- Einheitliche Übertragungen an Minderjährige (UTMAs)
- Einheitliche Geschenke an Minderjährige (UGMAs)
- Lebensversicherung.
- Kraftfahrzeuge.
Warum ein lebendiges Vertrauen statt eines Testaments?
Wenn Sie anstelle eines Testaments einen widerruflichen Living Trust verwenden, werden die Vermögenswerte Ihres Trusts der Nachlassprüfung entzogen und gehen auf die in den Trust-Dokumenten angegebene Weise an Ihre Erben über. Ein Trust ermöglicht es Anlegern, das Eigentum an ihrem Besitz lange nach ihrem Tod zu behalten.
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