Das Schreiben eines Testaments ist wahrscheinlich der wichtigste Schritt bei der Nachlassplanung, aber im Jahr 2021 gaben rund 67 % der amerikanischen Erwachsenen an, kein Testament zu haben.
Das Hauptziel beim Verfassen eines Testaments besteht darin, die Begünstigten zu benennen, die Ihr gesamtes Vermögen erben. Ihre Begünstigten können Familienangehörige oder nahestehende Personen oder eine Wohltätigkeitsorganisation sein. Sie ernennen außerdem einen Testamentsvollstrecker, der für die Umsetzung der im Testament dargelegten Wünsche verantwortlich ist.
In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie ein Testament mit oder ohne Anwalt erstellen und ändern und welche typischen Fallstricke es dabei zu vermeiden gilt.
Wie man ein Testament erstellt
#1. Bestimmen Sie die Art des Testaments, das Sie benötigen.
Es gibt zahlreiche Formen von Testamenten, aber die meisten Menschen benötigen nur ein einfaches Testament, manchmal auch als letztes Testament bezeichnet. Wenn Sie sich nicht sicher sind, können Sie sich die vielen Arten von Testamenten ansehen und entscheiden, welche für Sie am besten geeignet ist.
Ein Living Trust kann für Sie die bessere Alternative sein, wenn Sie über große Vermögenswerte verfügen, ein Unternehmen betreiben oder einen komplizierten Nachlass haben. Dabei kann Ihnen ein Immobilienanwalt weiterhelfen.
#2. Bestimmen Sie, welche Vermögenswerte Sie in Ihr Testament aufnehmen möchten.
Erstellen Sie beim Verfassen Ihres Testaments eine Liste aller Gegenstände und Konten, die Sie besitzen. Dabei handelt es sich um Ihr Vermögen, und der nächste Schritt besteht darin, auszuwählen, wen Sie nach Ihrem Tod erben möchten. Diese Liste sollte die folgenden Elemente enthalten:
- Eigentum wie Ihr Zuhause, Autos und andere Immobilien.
- Bankkonten und Altersvorsorgepläne
- Lebensversicherungen
- Haustiere: Die meisten Menschen betrachten ihre Haustiere als Familienmitglieder, rechtlich gelten sie jedoch als Eigentum. Erstellen Sie ein Testament, in dem auch ein vertrauenswürdiger Betreuer für Ihr Haustier aufgeführt ist.
- Persönliche Besitztümer oder Familienerbstücke: Wenn Sie wertvolle oder emotionale Gegenstände haben, wie zum Beispiel das alte Teeservice Ihrer Großmutter, Vintage-Schmuck oder etwas anderes, können Sie in Ihrem Testament bestimmte Personen benennen. Auf diese Weise wissen Ihre Lieben genau, was für Sie wichtig ist und wohin es nach Ihrem Tod gehen soll.
#3. Bestimmen Sie, wer Ihr Vermögen erben soll.
Nachdem Sie eine Liste aller Ihrer Vermögenswerte erstellt haben, ist es an der Zeit zu entscheiden, wer diese nach Ihrem Tod erhalten soll. Diese Personen werden als Begünstigte bezeichnet. Wenn Sie eine Familie haben, möchten Sie vielleicht einfach alles Ihrem Ehepartner und Ihren Kindern überlassen. Zu Ihren Begünstigten können jedoch auch Großangehörige, Bekannte und sogar Wohltätigkeitsorganisationen gehören, die Ihnen wichtig sind.
In Ihrem Testament sollten Sie festlegen, an wen Sie Ihr Vermögen erhalten möchten. Bitte erläutern! Ihre Lieben werden es zu schätzen wissen, wenn Sie Ihre Anweisungen in einer für sie schwierigen Zeit erhalten. Spezifität ist auch dann wichtig, wenn Ihr Testament dem Nachlassgericht vorgelegt wird. Manche Menschen bitten beim Verfassen ihres Testaments gerne um Feedback von ihren Angehörigen, insbesondere bei Gütern, die nicht geteilt werden können (z. B. Familienerbstücke oder Eigentum). Wenn Sie Ihren Lieben genau sagen, was Sie von Ihrem Testament erwarten können, können Sie später Verwirrung oder Überraschungen vermeiden.
Eine Sache zu beachten: Die Begünstigten, die Sie in Ihrem Testament nennen, können die Angaben in einer Urkunde oder einem Titel nicht außer Kraft setzen. Wenn beispielsweise sowohl Ihr Name als auch der Ihres Mannes in Ihrer Hausurkunde stehen, geht das Haus auf Ihren Ehepartner über, auch wenn Sie versuchen, es in Ihrem Testament einer anderen Person zuzuweisen. Dies gilt auch für direkte Begünstigte, die auf Vermögenswerten wie Lebensversicherungen und 401(k)-Konten genannt sind.
#4. Bestimmen Sie einen Testamentsvollstrecker für Ihr Testament.
Der Testamentsvollstrecker ist die Person, die Ihr Testament liest und Ihre letzten Wünsche in die Tat umsetzt. Sie verteilen Ihr Eigentum an Ihre Begünstigten, begleichen Ihre Schulden und vieles mehr.
Tragen Sie einfach ihren Namen in Ihr Testament ein, um einen Testamentsvollstrecker zu ernennen. Da es sich möglicherweise um eine schwierige Position mit vielen Verpflichtungen handelt, sollten Sie jemanden einstellen, der zuverlässig, organisiert und vertrauenswürdig ist. Viele Menschen beauftragen ihren Ehepartner, ihr erwachsenes Kind oder einen vertrauenswürdigen Freund mit der Übernahme des Jobs. Bedenken Sie jedoch, dass dies ihre Trauer verstärken kann. Sie könnten sogar einen Buchhalter oder einen Anwalt beauftragen und ihm direkt aus Ihrem Nachlass ein Honorar zahlen.
Ein Testamentsvollstrecker zu sein ist eine enorme Verantwortung. Sobald Sie sich für einen Testamentsvollstrecker entschieden haben, benachrichtigen Sie ihn, damit Sie sicherstellen können, dass er bereit ist, die Aufgabe weiterzuführen, bevor Sie ihn in Ihrem Testament benennen. Sie können auch einen Ersatzvollstrecker benennen, falls Ihr Hauptvollstrecker zum gegebenen Zeitpunkt nicht in der Lage oder nicht in der Lage ist, zu dienen.
#5. Beauftragen Sie minderjährige Kinder mit einem Vormund.
Wenn Sie Kinder unter 18 Jahren haben, sollten Sie in Ihrem Testament einen Vormund benennen. Wenn Sie sterben, wird in der Regel der andere Elternteil Ihres Kindes die alleinige Vormundschaft erhalten. Wenn Sie jedoch beide gleichzeitig sterben, können Sie in Ihrem Testament einen Vormund für Ihre Kinder bestimmen.
Die Rolle eines Vormunds ist eine große Verantwortung. Sprechen Sie daher mit Ihrem ernannten Vormund und stellen Sie sicher, dass er dieser Position gewachsen ist. Dies sollte jemand sein, dem Sie vertrauen können, dass er Ihre Kinder so erzieht, wie Sie es sich wünschen. Wie bei einem Testamentsvollstrecker können Sie einen Ersatzvormund ernennen für den Fall, dass Ihr Hauptvormund seinen Pflichten nicht nachkommen kann. Manche Menschen legen Geld für die ihnen zugewiesenen Erziehungsberechtigten zurück, um die finanzielle Belastung durch zusätzliche Kinder in ihrem Haushalt zu bewältigen.
Die Ernennung eines Vormunds für Ihre kleinen Kinder in Ihrem Testament kann eine der wichtigsten Aufgaben sein, die Sie tun. Wenn Sie sterben, ohne einen Vormund zu benennen, und der andere Elternteil Ihres Kindes nicht in der Lage ist, für Ihr Kind zu sorgen, wird das Gericht in Ihrem Namen einen Vormund bestellen. Wenn sich keine Freiwilligen melden, wird Ihr Kind möglicherweise ein Mündel des Staates und kommt in das Pflegesystem.
#6. Machen Sie einen wohltätigen Beitrag.
Dies ist ein optionaler Schritt, Sie können jedoch in Ihrem Testament gemeinnützige Organisationen als Begünstigte benennen. Sie können eine Vielzahl von Vermögenswerten für wohltätige Zwecke spenden, darunter Immobilien, persönliches Eigentum, einen Teil Ihrer Lebensversicherung oder Investitionen. Im kostenlosen Online-Testamentformular von FreeWill gibt es einen optionalen Abschnitt, in dem Sie ganz einfach Ihre bevorzugten Wohltätigkeitsorganisationen als Begünstigte in Ihr Testament aufnehmen können.
#7. Unterzeichnen Sie Ihr Testament im Beisein von Zeugen, um es rechtsverbindlich zu machen.
Dies ist ein wichtiger Schritt: Um Ihr Testament rechtsverbindlich zu machen, müssen Sie es nach der Fertigstellung eigenhändig unterschreiben. In den meisten Staaten müssen Sie Ihr Testament in Anwesenheit von zwei Zeugen unterzeichnen, die es ebenfalls unterzeichnen müssen. Ihr Testamentsvollstrecker, Ihr Vormund oder jeder, der etwas aus Ihrem Testament erbt, kann nicht Ihre Zeugen sein. Es könnten jedoch Mitbewohner, Nachbarn oder andere Freunde sein.
#8. Bewahren Sie Ihr Testament an einem sicheren Ort auf.
Nachdem Sie und Ihre Zeugen Ihr Testament unterzeichnet haben, bewahren Sie es an einem sicheren und leicht zugänglichen Ort auf. Dies kann im feuerfesten Safe Ihres Hauses, in einem Bankschließfach oder in einer seriösen Anwaltskanzlei erfolgen.
Zusätzlich zu Ihrem Testament sollten Sie weitere wichtige Nachlassplanungsdokumente am selben Ort sammeln und aufbewahren. Titel und Urkunden, Details zur Lebensversicherung, Bestattungsanweisungen und Online-Passwortinformationen sind allesamt enthalten. Dies macht es für Ihren Testamentsvollstrecker einfacher, alle wichtigen Unterlagen nach Ihrem Tod wiederzufinden.
#9. Informieren Sie Ihren Testamentsvollstrecker und Ihre Angehörigen über den Standort und die Zugangsdaten zu Ihren Testamentsdokumenten.
Ihr Testament ist nur dann nützlich, wenn Ihre Lieben es finden können. Sobald Sie alle Ihre Nachlassplanungsunterlagen aufbewahrt haben, informieren Sie Ihren Testamentsvollstrecker und Ihre Familie über deren Standort und wie Sie sie abrufen können.
#10. Aktualisieren Sie Ihr Testament immer dann, wenn sich Ihre Lebensumstände erheblich ändern.
Im Allgemeinen sollten Sie Ihr Testament alle fünf Jahre oder immer dann aktualisieren, wenn ein qualifizierendes Lebensereignis eintritt. Dazu gehört Folgendes:
- Heiraten oder sich scheiden lassen
- Besitz von Kindern oder Enkelkindern
- Kauf eines Hauses
- Wechselnde Staaten (da die Anforderungen von Staat zu Staat unterschiedlich sein werden)
- Wenn einer Ihrer Testamentsvollstrecker oder Begünstigten stirbt,
So erstellen Sie ein Testament ohne Anwalt
Ein Testament zu erstellen ist einfacher, als Sie vielleicht glauben. Und wenn Ihr Nachlass klein ist, können Sie wahrscheinlich auf die Beauftragung eines Anwalts verzichten (Hurra! Keine Stundenkosten!) und stattdessen eine einfache Testamentsvorlage verwenden. Nehmen Sie an unserer schnellen und einfachen Umfrage teil, um herauszufinden, ob eine landesspezifische Vorlage für Sie geeignet ist.
Es gibt Zeiten, in denen Sie die Unterstützung eines Anwalts benötigen. Hier ein paar Beispiele:
- Sie verfügen über ein beträchtliches Vermögen, machen sich Sorgen über die steuerlichen Auswirkungen und erwägen, Ihr Vermögen einer Treuhandgesellschaft anzulegen.
- Sie verfügen über Vermögenswerte in einem anderen Land.
- Sie möchten jemanden aus Ihrem Testament ausschließen.
- Sie möchten jemanden aus einem bestehenden Testament entfernen.
- Sie haben ein Kind mit besonderen Bedürfnissen, das für den Rest seines Lebens finanzielle Unterstützung, medizinische Versorgung oder körperliche Hilfe benötigt.
In jedem dieser Fälle sollten Sie einen Anwalt konsultieren.
Wenn Sie jedoch wissen möchten, wie Sie ohne Anwalt ein Testament erstellen können, sind Sie bei uns genau richtig. Sie können ein einfaches Testament erstellen, um sich um das Wesentliche zu kümmern, etwa um Ihre Immobilie (Grundstücke und Gebäude), Ihre Kinder und Ihr persönliches Eigentum (Kleidung, Einrichtungsgegenstände und Möbel, Autos) – alles online. Ist es nicht fantastisch? Mit den nötigen Unterschriften ist ein Online-Testament genauso rechtsgültig wie ein von einem Anwalt erstelltes.
Ein Testament online erstellen
Erstellen Sie online ein Testament, wenn dies der einfachste und kostengünstigste Weg ist, Ihre Lieben nach Ihrem Tod zu schützen. Wenn Sie entscheiden, dass ein einfaches Online-Testament das Beste für Sie ist, empfehlen wir Ihnen, zunächst eine zuverlässige Online-Organisation auszuwählen, die ein für Ihren Bundesstaat einzigartiges Testament verkauft, und dann ein auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnittenes Testament zu erstellen.
Ein seriöser Online-Anbieter ermöglicht es Ihnen auch, Ihre dauerhaften Vollmachten, wie z. B. eine Finanzvollmacht und eine medizinische Vollmacht, gleichzeitig mit der Erstellung Ihres Testaments einzurichten – eine weitere dieser Pflichten für Erwachsene.
Denken Sie daran, dass die Erstellung eines Testaments diejenigen, die Ihnen am Herzen liegen, in einem schwierigen Moment ihres Lebens schützt.
Sie müssen diese Dinge wissen, bevor Sie ein Testament ändern
Es ist selbstverständlich, dass Ihr Testament und Ihre Nachlassplanungsdokumente angepasst werden müssen, wenn sich die Dinge ändern.
Bevor Sie Änderungen an Ihrem Testament vornehmen, sollten Sie:
- Prüfen Sie, ob der Testamentsvollstrecker weiterhin in der Lage ist, diese Aufgabe auszuführen.
- Prüfen Sie, ob die Erziehungsberechtigten Ihrer Kinder weiterhin bereit sind, diese Verantwortung zu übernehmen.
- Benachrichtigen Sie den Testamentsvollstrecker, wenn Begünstigte aus irgendeinem Grund aus dem Testament entfernt werden müssen.
- Überlegen Sie, ob sich der Wert Ihres Nachlasses wesentlich verändert hat.
Sie können Änderungen an Ihrem Testament vornehmen, indem Sie ein Kodizill unterzeichnen, das als geringfügige Änderung oder Ergänzung fungiert. Dies kann erreicht werden, indem etwaige Überarbeitungen niedergelegt und das Nachtragsdokument unterzeichnet und datiert wird. Achten Sie darauf, alle landesspezifischen Gesetze bezüglich Zeugen für Ihr Kodizill zu befolgen. Dieses Dokument sollte an einem sicheren Ort aufbewahrt werden, idealerweise zusammen mit Ihrem Originaltestament.
Ist es möglich, jemanden in Ihrem Testament zu enterben?
Mit einigen entscheidenden Einschränkungen können Sie Ihr Eigentum jedem hinterlassen, den Sie möchten. Mit Ihrem Testament können Sie sogar bestimmte Personen direkt enterben.
Es gelten folgende Ausnahmen: In einem Common-Law-Staat hat Ihr Ehegatte Anspruch auf die Hälfte Ihres Vermögens. Wenn Sie in einem Gemeinschaftseigentumsstaat leben, besitzt Ihr Ehepartner bereits die Hälfte Ihres Nachlasses, es sei denn, Sie haben gesetzlich eine andere Vereinbarung getroffen.
Kann jemand mein Testament nach meinem Tod anfechten?
Vor Gericht werden nur sehr wenige Testamente angefochten. Wenn dies der Fall ist, geschieht dies meist durch einen nahen Verwandten, der sich um einen Teil des Nachlasses des Verstorbenen betrogen fühlt. Um ein gesamtes Testament für ungültig zu erklären, muss jemand vor Gericht gehen und nachweisen, dass darin ein schwerwiegender Fehler vorliegt, etwa eine gefälschte Unterschrift, die Unzurechnungsfähigkeit des Testaments bei der Erstellung des Testaments oder die unzulässige Beeinflussung durch jemanden.
Welche Informationen benötigen Sie, um ein Testament zu verfassen?
Wenn Sie Ihr Testament verfassen, müssen Sie möglicherweise einige Vorrecherchen durchführen, um spezifische Informationen zu sammeln. Abhängig von Ihrer Situation benötigen Sie möglicherweise die vollständigen Namen (und möglicherweise Adressen) Ihrer Kinder, Begünstigten, Testamentsvollstrecker und Erziehungsberechtigten. Möglicherweise benötigen Sie auch die Namen und Nummern von Finanzkonten, Beschreibungen und Standorte bestimmter Objekte sowie Informationen zu etwaigen Schulden, die Sie erlassen möchten.
Muss Ihr Testament notariell beglaubigt werden?
Nein, Sie müssen Ihr Testament nicht notariell beglaubigen lassen, um es gültig zu machen. Für die Unterschrift benötigen Sie allerdings zwei Zeugen. In einigen Staaten können Sie Ihr Testament auch „selbstbeweisend“ machen, was jedoch eine notarielle Beurkundung erfordert.
Was passiert, wenn ich ohne Testament versterbe?
Wenn Sie nach Ihrem Tod kein Testament verfassen oder ein anderes rechtliches Verfahren zur Übertragung Ihres Eigentums nutzen, bestimmt das staatliche Recht, was mit Ihrem Eigentum geschieht. Normalerweise geht es an Ihren Ehepartner und Ihre Kinder, oder, wenn Sie keines haben, an Ihre anderen nächsten Verwandten. Wenn keine Verwandten gefunden werden können, die Ihr Eigentum erben, übernimmt der Staat es. Liegt kein Testament vor, entscheidet ein Gericht, wer sich um Ihre minderjährigen Kinder und deren Eigentum kümmert, wenn der andere Elternteil dazu nicht in der Lage oder in der Lage ist.
Wie kann ich mein Testament ändern?
Sie können Ihr Testament ändern, solange Sie am Leben sind. Ein Nachtrag kann verwendet werden, wenn Ihre Änderungen relativ einfach sind und explizit kommuniziert werden können. Ein Nachtrag ist ein neues Dokument, das Sie Ihrem bestehenden Testament hinzufügen und in dem die Änderungen aufgeführt sind, die Sie vornehmen möchten. Ihr Nachtrag muss wie Ihr Testament von Ihnen und zwei Zeugen unterzeichnet werden.
In den meisten Situationen ist es jedoch genauso einfach – und offensichtlicher –, Ihr aktuelles Testament aufzuheben und ein neues zu erstellen.
Kann ich mein Testament widerrufen?
Sie haben das Recht, Ihr Testament jederzeit zu widerrufen. Der beste Weg, Ihr Testament zu widerrufen, besteht darin, ein neues zu erstellen, das alle Ihre vorherigen Testamente widerruft.
Mit Assistenz ein Testament erstellen
Da das Schreiben eines Testaments ein so komplizierter Vorgang ist, sollten Sie die Hilfe eines Fachmanns in Anspruch nehmen, um sicherzustellen, dass Sie es richtig machen. In der Regel wird diese Unterstützung von einem zertifizierten Anwalt geleistet, der auf Nachlassplanung spezialisiert ist.
Die Beauftragung eines Anwalts kann ein entmutigendes Unterfangen sein, daher ist es möglicherweise ein guter Anfang, sich an Ihr unmittelbares Netzwerk zu wenden. Erkundigen Sie sich bei Ihren Freunden nach ihren Erfahrungen mit Anwälten für Nachlassplanung und recherchieren Sie selbst, um einen geeigneten Anwalt zu finden. Wenn Sie sich für einen der Rechtspläne Ihres Unternehmens anmelden, erhalten Sie Zugang zu einem Netzwerk von Anwälten, die Sie bei der Erstellung eines Testaments unterstützen können.
Zusammenfassung
In diesem Artikel werden die Grundlagen für die Erstellung Ihres eigenen Testaments behandelt. Allerdings ist Ihr Testament mit Sicherheit das wichtigste Dokument, das Sie verfassen werden, und es muss ordnungsgemäß vorbereitet werden.
Ziehen Sie in Betracht, einen Anwalt für Nachlassplanung vor Ort zu konsultieren, um Ihren Testamentsentwurf zu prüfen oder Sie bei der Organisation Ihres Nachlasses zu unterstützen. Auch andere Nachlassplanungsformulare wie Patientenverfügungen, Vollmachten und Living Trusts können von derselben Anwaltskanzlei bearbeitet werden.
Ähnliche Artikel
- Lebensversicherung für Senioren: Was sind die bezahlbaren Lebensversicherungen für Senioren im Jahr 2023?
- VOLLMACHT VS EXECUTOR: Unterschied zwischen Vollmacht und Executor
- ERSTELLEN EINES TESTAMENTS: Schritt-für-Schritt-Anleitung
- ERFOLGSVOLLSTRECKER OHNE TESTAMENT WERDEN
- Nachlassvollstrecker: Was sie tun können und was nicht
Bibliographie
