Manche Leute stellen sich erfolgreiche Daytrader als Multimillionäre vor, die in einer Strandstadt faulenzen, Geschäfte machen und sich entspannen. Das kommt selten vor, und Daytrading ist nicht so einfach oder lukrativ, wie es von außen erscheinen mag. Trotz der Herausforderungen entscheiden sich einige Menschen für den Tageshandel als Teilzeitjob oder als Vollzeitjob. Mit Daytrading können Sie im Laufe der Zeit Geld verdienen, wenn Sie wissen, was Sie tun, und sich an eine Strategie halten.
Wenn Sie von dem Konzept fasziniert sind, aber nicht wissen, wie Sie als Daytrader anfangen sollen, führen wir Sie durch den Prozess. Wir sprachen mit Experten über die Vorteile und Risiken des Daytradings und sie gaben Ratschläge, wie man in die Branche einsteigen kann. Lesen Sie weiter, um zu erfahren, wie man ein Daytrader wird.
Wer ist ein Daytrader?
Ein Daytrader ist jemand, der Positionen während des Handelstages eröffnet und schließt, anstatt sie über längere Zeiträume zu halten. Innerhalb eines einzigen Tages können Handelszeitspannen von einer Minute bis zu einer Stunde oder mehreren Stunden reichen.
Anstatt sich auf die Fundamentaldaten eines Unternehmens zu konzentrieren, konzentrieren sich Daytrader auf technische Charts, die zeigen, was der Aktienkurs jetzt tut und wie sich der Kurs in der Vergangenheit unter bestimmten Bedingungen verhalten hat.
Laut Gust Kepler, CEO des Handelssoftwareunternehmens BlackBoxStocks, könnte ein Daytrader eine Position in einem bankrotten Unternehmen kaufen, nur weil es an einem bestimmten Tag einen Aufwärtstrend gibt (Ticker: BLBX).
Warum sollten Sie Daytrader werden?
Menschen fühlen sich zum Daytrading hingezogen, weil sie sehen, wie ein Freund Geld verdient, so Nigam Arora, CEO von The Arora Report.
Laut Kepler können erfolgreiche Daytrader mehr Geld verdienen, wenn sie morgens ein paar Stunden von zu Hause aus auf ihrem Laptop arbeiten, als mit einem 40-Stunden-Job pro Woche.
„Menschen, die lernen, wie es geht, können sehr profitabel sein“, sagt er.
Was sind die Risiken des Daytradings?
Obwohl es einige erfolgreiche Daytrader gibt, scheitern die meisten Menschen.
Kepler schätzt, dass nur etwa 15 % der Leute, die Daytrading ausprobieren, erfolgreich sind, und er glaubt, dass diese Zahl wahrscheinlich hoch ist, weil er als Anbieter von Handelssoftware viele Erfolgsgeschichten sieht.
Laut Arora ist die Zahl viel niedriger, nur 1 % bis 2 % werden erfolgreich.
Das Risiko beim Daytrading von Long-Positionen in Aktien besteht laut Arora darin, dass „Sie Ihr ganzes Geld verlieren“. „Sie können noch mehr verlieren, wenn Sie versuchen, den Markt leerzuverkaufen; Ihr Abwärtsrisiko ist unbegrenzt.“
Daytrader sind dem Risiko ausgesetzt, nicht genug Geld zu verdienen, um die zusätzlichen Transaktionskosten zu decken, die mit einem höheren Handelsvolumen verbunden sind.
„Akademische Studien über Daytrader auf der ganzen Welt zeigen durchweg, dass die überwiegende Mehrheit der Daytrader scheitert“, sagt Finanzprofessor Robert Johnson von der Creighton University. „Der Hauptpunkt war, dass der Handel gefährlich für Ihr Vermögen ist.“
Daytrading kann auch ein psychologisches Risiko darstellen, wenn es mit einer spielerischen Denkweise kombiniert wird, die zu Sucht führen kann. Manche Menschen bekommen durch Glücksspiel und risikoreichen Aktienhandel einen Dopaminschub. Wenn der Anreiz zum Dopamin-induzierten Ansturm selbst wird, werden Anleger zu Börsenspielern.
„Daytrading ist nicht wahrscheinlicher als ein Rouletterad oder ein Blackjack-Tisch, um Sie reich zu machen“, sagt Aaron Sherman, Präsident von Odyssey Group Wealth Advisors. „Und, ähnlich wie beim Glücksspiel, je öfter Sie es tun, desto wahrscheinlicher ist es, dass Sie verlieren.“
Daytrading-Anforderungen
Ein Maklerkonto ist erforderlich, um mit dem Daytrading von Aktien zu beginnen. Broker sind Einzelpersonen oder Unternehmen, die Gebühren für die Ausführung von Handelsgeschäften im Namen ihrer Kunden erheben.
Daytrader gehen wahrscheinlich den DIY-Weg und bevorzugen ein Online-Brokerage-Konto oder einen Discount-Broker, der es Anlegern ermöglicht, Anlagepapiere über die Website oder App des Brokers zu kaufen und zu verkaufen.
Der Makler kann auch eine Handelsplattform bereitstellen, die Nachrichten in Echtzeit anzeigt, es Händlern ermöglicht, technische Diagramme anzuzeigen und zu scannen, welche Aktien die meisten Bewegungen machen.
Abhängig vom gehandelten Vermögenswert ermöglichen einige Plattformen Anlegern, Online-Trades direkt bei einem Makler zu einem Bruchteil der traditionellen Kosten oder kostenlos zu platzieren.
DIY-Anleger können einen Discount oder Online-Broker wie Charles Schwab Corp. (SCHW), Fidelity Investments, TD Ameritrade oder E-Trade nutzen. Raymond James Financial (RJF) und Edward Jones sind zwei Beispiele für Full-Service-Broker.
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Sobald Sie sich für einen Broker entschieden haben, werden Sie von der Financial Industry Regulatory Authority oder FINRA als Pattern Day Trader betrachtet, wenn Sie Ihr Konto mit 25,000 $ finanzieren und innerhalb von fünf Geschäftstagen vier oder mehr offene und geschlossene Aktiengeschäfte tätigen – und diese Trades müssen in diesem Zeitraum mehr als 6 % Ihrer gesamten Trading-Aktivität ausmachen. Dies gilt unabhängig vom Kontominimum des Brokers, das null Dollar betragen kann, aber nur für Kunden gilt, die weniger handeln als Pattern Day Trader. Es gibt auch spezielle Margin-Anforderungen, die für Pattern-Day-Trading-Konten zu berücksichtigen sind.
Als Daytrader kann diese große Geldsumme jedoch zu Ihrem Vorteil wirken. Wenn es um Transaktionskosten geht, können Sie mehr Geld verdienen und mehr für Ihr Geld bekommen, wenn Sie es sich leisten können, höherpreisige Aktien oder größere Stücke niedrigerpreisiger Aktien zu kaufen.
Wenn Sie kein Guthaben von 25,000 USD halten möchten, müssen Sie innerhalb von fünf Tagen drei oder weniger Aktiengeschäfte mit demselben Broker tätigen, auf einem internationalen Markt handeln, einer Daytrading-Firma beitreten, die eine geringere Einzahlung erfordert, mehrere Konten bei verschiedenen Brokern eröffnen , oder handeln Sie Forex, Futures oder Optionen.
Wie man ein erfolgreicher Daytrader wird
Diese Hinweise können sowohl für erfahrene als auch für unerfahrene Daytrader nützlich sein.
#1. Führen Sie ein persönliches Audit durch.
Wenn Sie Daytrading betreiben möchten, müssen Sie zunächst die Schwierigkeiten verstehen. Sie werden Tage haben, an denen Sie Geld verlieren. Es wird einige Zeit dauern, bis Sie verstehen, was Sie tun. Selbst wenn Sie all die verschiedenen Strategien und Terminologien verstehen, werden Sie möglicherweise keinen Erfolg haben. Daytrading ist schwierig und es gibt keine Gewinngarantie.
„Ein Daytrader zu werden ist etwas, das viele Menschen als eine einfache Möglichkeit ansehen, Geld zu verdienen, bei der Sie nicht viel Erfahrung brauchen – klicken Sie einfach auf ein paar Schaltflächen und Sie sind reich!“ „Nichts könnte jedoch weiter von der Wahrheit entfernt sein“, sagte Deeyana Angelo, Geschäftsführerin bei Blahtech und Market Stalkers. „Daytrading ist eine sehr schwierige Leistungsdisziplin, ähnlich wie man ein professioneller Fußballspieler wird oder ein Musikinstrument beherrscht.“ Man muss zunächst ein natürliches Talent haben, dem jahrelange Übung folgen muss.“
Daytrading ist laut Angelo, der über ein Jahrzehnt Erfahrung im Derivatehandel hat, eine schwierige Aufgabe. Sie erklärte, dass dies einen analytischen Verstand erfordert und dass viele der Menschen, die sie erfolgreich erlebt hat, aus Branchen stammen, die jahrelange Schulung und Praxis erfordern. Wenn Sie ein Daytrader werden wollen, um über Nacht reich zu werden, werden Sie am Ende viel Geld verlieren. Um ein effektiver Daytrader zu werden, braucht es Zeit und Übung.
Allerdings gibt es einige Erfolgsgeschichten im Daytrading. Es ist möglich, ein erfolgreicher Daytrader zu sein, wenn Sie einen Markt verstehen und effektive Handelsstrategien entwickeln.
#2. Untersuchen Sie den Markt, seine Strategien und potenziellen Plattformen.
Bevor Sie ein Daytrader werden können, müssen Sie zunächst verstehen, wie der Forex-Markt, die Börse oder jeder andere Marktplatz funktioniert. Es gibt ein Missverständnis, dass Daytrader Sie schnell reich machen und es Ihnen ermöglichen, den Großteil Ihrer Zeit mit Entspannung zu verbringen, aber das könnte nicht weiter von der Wahrheit entfernt sein. Es erfordert viel Recherche und Mühe, um als Daytrader erfolgreich zu sein.
Das Lernen von erfolgreichen Daytradern ist auch erforderlich, wenn der Markt recherchiert und schließlich Strategien entwickelt werden.
„Der beste Weg, ein profitabler Daytrader zu werden, besteht darin, von erfolgreichen Daytradern zu lernen“, sagt Bond. „Während es im Internet eine Fülle von theoretischem Material darüber gibt, wie man Daytrading betreibt, ist nichts besser, als von jemandem zu lernen, der derzeit erfolgreich darin ist.“
Ihre Recherche sollte auch das Einholen zusätzlicher Informationen zu Handelsstrategien in diesem Markt sowie zu Vorschriften für den Tageshandel beinhalten. Die FINRA-Website ist ein guter Ort, um detaillierte regulatorische Antworten zum Daytrading zu erhalten.
#3. Fangen Sie klein an.
Wie Rothfeld vorgeschlagen hat, sollten Sie, sobald Sie genug recherchiert haben, klein anfangen. Es braucht Zeit, um zu lernen, wie man ein Daytrader wird, und am Anfang viel Geld aufs Spiel zu setzen, ist ein großes Risiko. Da Daytrading Risiken birgt, sollten Sie nur Geld investieren, das Sie bereit sind zu verlieren.
Laut der Website der SEC „erleiden Daytrader in den ersten Handelsmonaten normalerweise schwere finanzielle Verluste, und viele erreichen nie einen gewinnbringenden Status“. „Angesichts dieser Ergebnisse ist klar: Daytrader sollten nur mit Geld spielen, dessen Verlust sie sich leisten können.“ Sie sollten niemals Geld, das sie für den täglichen Lebensunterhalt [oder] den Ruhestand benötigen, verwenden, um eine zweite Hypothek aufzunehmen oder Tagesgeschäfte abzuschließen.“
Da der Verlust von Geld für viele Daytrader ein unvermeidlicher Teil des Lernprozesses ist, ist es am besten, langsam anzufangen und im Laufe der Zeit zu lernen. Es ist auch wichtig, sich an die Handelsstrategie zu halten, die Sie verwenden. Einer der häufigsten Fehler, den Daytrader machen, ist, eine gut durchdachte Strategie zu entwickeln, nur um sie bei einem hastigen Handel völlig zu ignorieren.
„Daytrader nehmen häufig Trades an, weil sie den ganzen Tag nur vor ihrem Bildschirm sitzen“, erklärte Rothfeld. „Ein erzwungener Trade ist fast immer ein Verlusttrade.“ Halte dich immer an deine Regeln.“
#4. Verstehen Sie die Risiken und Schwierigkeiten, die damit verbunden sind, Daytrader zu werden.
Daytrading ist nicht einfach, und es gibt mehrere komplexe Bereiche, die neue Daytrader erforschen müssen. Wenn Sie sich entscheiden, ein Daytrader zu werden, sollten Sie verstehen, dass es sich nicht um ein Schema handelt, mit dem Sie schnell reich werden. Sie werden unterwegs Geld verlieren, und nicht alle Ihre Handelsstrategien werden profitabel sein.
Um ein erfolgreicher Daytrader zu sein, müssen Sie bereit sein, Monate oder Jahre harter Arbeit zu investieren, um die Märkte zu verstehen, eine Strategie zu entwickeln und Ihren Plan im Laufe der Zeit konsequent umzusetzen.
Wie ermittelt man die besten Daytrading-Aktien?
Beim Daytrading ist die einzige Garantie, dass Sie Geld verlieren werden. Wenn Sie jedoch Gewinne erzielen möchten, müssen Sie eine gründliche Marktanalyse durchführen. Berücksichtigen Sie die folgenden Methoden, wenn Sie eine Aktie analysieren.
# 1. Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Das KGV eines Unternehmens kann Aufschluss über sein Wachstumspotenzial im Vergleich zu Wettbewerbern in derselben Branche geben. Er wird berechnet, indem der aktuelle Handelswert einer Aktie mit ihrem Gewinn pro Aktie in den letzten 12 Monaten verglichen wird. Ein Unternehmen mit einem aktuellen Wert, der das Zehnfache seines Gewinns beträgt, gilt als stärker als ein Wettbewerber mit einem Aktienwert, der dem Doppelten des Gewinns entspricht.
#2. Kurs-Gewinn-Wachstumsverhältnis (PEG).
Das PEG-Verhältnis kann Ihnen dabei helfen, zu bestimmen, wie ein Unternehmen in den nächsten ein oder zwei Jahren wachsen wird. Es wird berechnet, indem das KGV der Aktie mit dem erwarteten Gewinnwachstum des Unternehmens verglichen wird. Je höher die PEG-Quote, desto größer ist das Wachstumspotenzial des Unternehmens.
# 3. Schulden-zu-EBITDA-Verhältnis
Ein Debt-to-EBITDA-Verhältnis kann Aufschluss darüber geben, ob ein Unternehmen eine risikoreiche Investition ist. Ein hohes Verhältnis von Verschuldung zu EBTIDA zeigt an, dass die Verschuldung des Unternehmens schneller wächst als sein Gewinn vor Steuern, Zinsen und Abschreibungen. Ein niedrigeres Verhältnis von Schulden zu EBITDA zeigt an, dass ein Unternehmen weniger riskant ist.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie diese Strategien anwenden sollen, wählen Sie zwei bis drei Aktien aus, die Ihnen auf der Grundlage ihrer Fundamentaldaten gefallen (überdenken Sie es nicht) und verfolgen Sie sie ein Vierteljahr lang. Was ist passiert, und war es unerwartet? Welche Unterschiede sind Ihnen bei den Aktienkursen aufgefallen? Was hat sie also beeinflusst? Mache Notizen.
Berücksichtigen Sie die wichtigsten fundamentalen Faktoren, nachdem Sie diese Aktien verfolgt haben. Beginnen Sie bei der Analyse einer Aktie mit diesen Faktoren.
Strategien für das Daytrading
Wir haben die folgenden Handelsstrategien entdeckt, die häufig von erfahrenen Daytradern empfohlen oder verwendet werden:
#1. Ausbrechen:
Eine Breakout-Strategie bezieht sich auf eine signifikante Schwankung oder einen Ausbruch des Kurses einer Aktie, die für lange Zeit relativ stabil war. Wenn beispielsweise eine Aktie drei Wochen lang zwischen 30 und 31 US-Dollar gehandelt wurde und plötzlich dramatisch zu sinken oder zu steigen beginnt, kann dies ein guter Zeitpunkt für den Handel sein. Ein Daytrader sollte diese Volatilität ansprechend finden.
#2. Skalpieren
Scalping bedeutet, dass Sie Ihre Aktien verkaufen, sobald der Handel rentabel wird. Wenn es um den Verkauf geht, ist dies nicht allzu kompliziert; Es ist eine einfache Möglichkeit, Ihre Füße mit Daytrading nass zu machen. Scalping wird auch als Profitieren vom „Spread“ bezeichnet, da Trader von der Differenz zwischen der Preisvorstellung des Verkäufers und dem Angebot des Käufers profitieren.
#3. Momentum-Trading
Momentum Trading basiert auf aktuellen Nachrichten und Informationen. Daytrader nutzen Nachrichtenereignisse, um steigende und fallende Aktien zu prognostizieren, unabhängig davon, ob es sich um einen neuen Gewinnbericht oder andere Eilmeldungen handelt. Es braucht etwas Recherche, um gut abzuschneiden, aber es ist immer noch eine gute Option für Anfänger.
#4. Verblassen:
Fading wirkt in die entgegengesetzte Richtung des aktuellen Markttrends. Es ist eine risikoreiche Strategie, die dem gesunden Menschenverstand widerspricht. Investiert jeder in eine Aktie, von der Sie glauben, dass sie scheitern wird? Warum nicht verkaufen, wenn es auf dem Höhepunkt ist? Natürlich besteht das Risiko darin, dass herkömmliche Weisheiten ein starker Faktor an der Börse sein können.
Es gibt zahlreiche andere Strategien und Nuancen, die Sie anwenden können, wenn Sie Erfahrung im Daytrading sammeln.
Day-Trading-Plattformen
Neben dem Verständnis der Vorschriften und der Entwicklung einer Strategie ist es entscheidend, einen Online-Broker mit umfassenden Trading-Tools zu finden. Daytrading erfordert viele schnelle Entscheidungen, daher sollten Sie nicht durch schlechte Online-Tools, eine langsame Internetverbindung oder andere technologische Probleme behindert werden. Abhängig von der von Ihnen verwendeten Online-Handelsplattform können Handelsprovisionen anfallen. Laut The Motley Fool, das TD Ameritrade als Beispiel verwendete, würde ein 30-maliger Handel pro Tag an 250 Handelstagen im Laufe eines Jahres zu Provisionen von mehr als 50,000 US-Dollar führen.
Je nach Plattform müssen Sie möglicherweise Tausende von Dollar verdienen, um bei Ihrem Daytrading die Gewinnschwelle zu erreichen. Bei der Entscheidung, welche Plattform für den Daytrading verwendet werden soll, ist die Recherche äußerst wichtig. Bei unserer Recherche haben wir die folgenden Top-Day-Trading-Plattformen entdeckt:
- Interaktive Broker Inc.
- TD Ameritrade Inc.
- Verbündete Investition
- Schwab, Karl
- TradeStation
Die Plattformen variieren, und es gibt viele andere Optionen, die gute Bewertungen erhalten und einen guten Ruf haben. Bei der Auswahl einer Online-Handelsplattform ist es wichtig, Kundenbewertungen zu lesen und ein seriöses Unternehmen zu finden, das Ihren Anforderungen entspricht.
Wann ist die beste Zeit für den Handel während des Tages?
Im Allgemeinen findet die meiste Aktivität um 10:30 Uhr ET statt, etwa eine Stunde nach Marktöffnung. Später am Tag beruhigt sich der Markt normalerweise und wird weniger volatil. Daytrader verdienen Geld, indem sie niedrig kaufen und hoch verkaufen. Je weniger volatil der Markt also ist, desto weniger attraktiv ist er für Daytrader. Natürlich ist jeder Markttag anders, und es kann mildernde Umstände geben, die auch am Nachmittag zur Volatilität beitragen.
Wie viel Geld können Sie mit Daytrading verdienen?
Der Geldbetrag, den ein Daytrader verdienen kann, wird durch Marktschwankungen und seine Positionen bestimmt. Daytrader können zu jeder Zeit einen erheblichen Geldbetrag gewinnen oder verlieren. Bei Investitionen an der Börse gibt es keine Gewinngarantien, insbesondere in der schnelllebigen Welt des Daytradings.
Wie viel Kapital benötigen Sie, um mit dem Daytrading zu beginnen?
Theoretisch brauchst du nur genug Geld, um eine Aktie zu kaufen. Unabhängig davon, wie unrealistisch dieses hypothetische Beispiel ist, wenn Sie sehr viel Glück haben, können Sie diese eine Aktie in ein Vermögen verwandeln. In Wirklichkeit verlieren Daytrader häufig Geld, bevor sie einen Gewinn erzielen. Daher ist es am besten, nur Ihr überschüssiges Geld in Daytrading-Aktivitäten zu investieren. Daytrading mit Pensionsfonds oder geliehenen Mitteln ist nie eine gute Idee.
Zusammenfassung
Websites und Kurse, die narrensicheren Daytrading-Erfolg oder endlose Gewinne versprechen, sollten von angehenden Tradern gemieden werden. Ein kleiner Prozentsatz erfolgreicher Daytrader investiert Zeit und Mühe in die Entwicklung von Handelsstrategien und hält sich religiös an diese.
In dieser großen Handelswelt sind Daytrader auf sich allein gestellt. Bevor Sie Ihren Job kündigen, um ein Daytrader zu werden, stellen Sie sicher, dass Sie den Drang haben, ständig zu lernen, Ihre Handelsstrategien zu entwerfen und die Verantwortung für Ihre Entscheidungen und Handlungen zu übernehmen. Wenn Sie mit dem Daytrading beginnen möchten, können Sie einen der besten Börsenmakler für den Daytrading nutzen.
Wie man ein Daytrader wird FAQs
Wie viel verdient ein durchschnittlicher Daytrader?
Daytrader in den Vereinigten Staaten verdienen durchschnittlich 116,895 $ pro Jahr oder 56 $ pro Stunde. Die oberen 10 % verdienen mehr als 198,000 $ pro Jahr, während die unteren 10 % weniger als 68,000 $ verdienen.
Welche Qualifikationen braucht man, um Daytrader zu werden?
Idealerweise haben Sie einen Bachelor-Abschluss in Finance, um Ihre Karriere als professioneller Daytrader zu starten. Obwohl es technisch nicht erforderlich ist, kann Ihnen eine Grundausbildung helfen, sich auf einem wettbewerbsintensiven Arbeitsmarkt abzuheben. Versuchen Sie selbstständig oder im Rahmen eines Praktikums Fähigkeiten und Erfahrungen im Aktienhandel zu sammeln.
Wie viel Geld braucht man für Daytrading?
$25,000
Das gesetzliche Mindestguthaben für den Daytrading von Aktien in den Vereinigten Staaten beträgt 25,000 $. Wenn das Guthaben unter dieses Niveau fällt, ist der Tageshandel verboten, bis eine Einzahlung das Guthaben auf über 25,000 $ erhöht.
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Bibliographie
