Bei der Finanzkompetenz geht es darum, verschiedene Finanzkompetenzen zu verstehen und effektiv einzusetzen, darunter persönliches Finanzmanagement, Budgetierung und Investitionen. Durch die Teilnahme an einem Kurs zur Finanzkompetenz können junge Erwachsene lernen, klügere Finanzentscheidungen zu treffen. Derzeit bietet der Online-Bereich jungen Erwachsenen, die ihre Finanzkompetenz verbessern möchten, mehrere kostenlose und kostenpflichtige Kurse an.
Finanzielle Kenntnisse schon in jungen Jahren geben dem Einzelnen die Werkzeuge und Ressourcen an die Hand, die er braucht, um später im Leben finanziell abgesichert zu sein. Daher gibt dieser Artikel mehr Einblick in die Finanzkompetenz, welchen Online-Kurs Sie als junger Erwachsener belegen können und allgemeine Tipps zur Verbesserung Ihrer Finanzen.
Kurs zur Finanzkompetenz
Ein Finanzkompetenzkurs vermittelt seinen Teilnehmern die Grundlagen eines guten Geldmanagements. Persönliches Finanzmanagement, Budgetierung, Investieren und Sparen sind Beispiele für finanzielle Fähigkeiten, die die sogenannte „Finanzkompetenz“ ausmachen.
Der Kurs trägt dazu bei, dauerhafte finanzielle Sicherheit zu schaffen. Die im Kurs behandelten Themen reichen von grundlegendem Geldmanagement bis hin zu fortgeschritteneren Themen wie Budgetierung und Sparen.
Welche drei Dinge gibt es in der Finanzkompetenz zu lernen?
Es gibt mehrere Dinge, die man aus einem Kurs zur Finanzkompetenz lernen kann; Dazu gehören Folgendes:
#1. Grundlagen der Finanzkompetenz
Die Grundlagen der Finanzkompetenz umfassen verschiedene Fähigkeiten wie persönliches Finanzmanagement, Budgetierung, Umgang mit Schulden und Krediten sowie Investitionen. Es bedeutet auch, Finanzprinzipien und -konzepte wie den Zeitwert des Geldes, Zinseszinsen, Schuldenmanagement und Finanzplanung zu verstehen.
#2. Umfang der Finanzkompetenz
Finanzielle Bildung kann sowohl kurzfristige als auch langfristige Finanzstrategien umfassen. Dabei geht es darum, zu wissen, welche Auswirkungen heute getroffene Investitionsentscheidungen auf zukünftige Steuerverbindlichkeiten haben. Auch andere Produkte wie Hypotheken, Studienkredite, Krankenversicherungen und selbstverwaltete Anlagekonten haben an Bedeutung gewonnen. Daher muss der Einzelne verstehen, wie er verantwortungsvoll mit ihnen umgeht.
#3. Vorteile der Finanzkompetenz
Finanzielle Kenntnisse sind für die Verwaltung der täglichen Ausgaben und die langfristige Budgetprognose von entscheidender Bedeutung. Ganzheitlich gesehen besteht der Vorteil der Finanzkompetenz darin, dass Einzelpersonen in die Lage versetzt werden, klügere Entscheidungen zu treffen. Finanzielle Bildung kann verheerende Fehler verhindern, Menschen auf Notfälle vorbereiten, ihnen helfen, ihre Ziele zu erreichen und Selbstvertrauen wecken.
Was sind die fünf Bereiche der Finanzkompetenz?
Die fünf Bereiche der Finanzkompetenz haben großen Einfluss auf die persönliche Finanzplanung. Hier ist eine kurze Erklärung, was die einzelnen Bereiche beinhalten:
- Verdienen: In diesem Teil des Prozesses geht es darum, zu lernen, wie man Einkommen generiert, wie man Gehälter aushandelt und wie man neue Möglichkeiten zum Geldverdienen erkennt.
- Investieren: In diesem Abschnitt geht es darum, ein Budget zu erstellen, die Kosten im Auge zu behalten und den Unterschied zwischen Notwendigkeiten und Luxusgütern zu verstehen.
- Sparen: Zur Finanzplanung gehört das Zurücklegen von Geld für unerwartete Ausgaben, das Zurücklegen von Geld für den Ruhestand und der Kauf von Aktien, Anleihen oder Investmentfonds.
- Geld leihen: Bei diesem Aspekt geht es darum, mit dem Prozess der Geldaufnahme vertraut zu sein, verschiedene Kredite und Zinssätze zu vergleichen und eine gute Kreditwürdigkeit aufrechtzuerhalten.
- Schützen: Der Schwerpunkt dieses Abschnitts liegt auf dem Schutz privater Daten und der Überwachung von Finanzunterlagen, um Unstimmigkeiten oder ungewöhnliche Aktivitäten zu erkennen. Dazu gehört auch die Sicherstellung eines ausreichenden Versicherungsschutzes im Falle eines Unfalls oder einer Krankheit.
Kostenloser Kurs zur Finanzkompetenz
Finanzielle Bildung ist ein wesentlicher Aspekt der persönlichen Finanzen, und es stehen viele kostenlose Kurse zur Verfügung, um Erwachsenen dabei zu helfen, etwas über Finanzplanung, Budgetierung, Investitionen und mehr zu lernen. Hier sind einige der besten kostenlosen Finanzkompetenzkurse für junge Erwachsene:
Finanzplanung für junge Erwachsene auf Coursera
Die University of Illinois hat diesen Kurs in Zusammenarbeit mit dem CFP Board erstellt. Es bietet eine Einführung in Finanzplanungskonzepte.
Zu den Themen, die in diesem kostenlosen Online-Kurs zur Finanzkompetenz behandelt werden, gehören:
- Finanzielle Zielsetzung
- Budgetierung
- Sparen und investieren
- Kreditaufnahme und Kredit
- Risikomanagement
Der Kurs besteht aus acht Modulen, die sich über einen Zeitraum von vier Wochen erstrecken, und jedes Modul stellt anhand von Videos und Tests ein Finanzkonzept vor.
Banking zum Anfassen
Wells Fargo hat das Hands-on Banking eLearning Center gegründet, um kostenlose Finanzressourcen bereitzustellen. Diese Ressourcen stehen jedem zur Verfügung, der sich für die Verwaltung seiner Finanzen interessiert. Der Kurs-Hub umfasst Finanzmaterialien für Erwachsene, junge Erwachsene und Schüler, die auf die jeweilige Klassenstufe zugeschnitten sind.
Persönliche und familiäre Finanzplanung auf Coursera
Die University of Florida und der Professor für Familien-, Jugend- und Gemeinschaftswissenschaften Michael S. Gutter, Ph.D., waren für die Entwicklung dieses Kurses verantwortlich. Neben der Vermittlung der Grundlagen werden im Kurs unter anderem die Bereiche Investieren und Risikomanagement vertieft. Es sollte die Teilnehmer dazu ermutigen, ihre Geldgewohnheiten kritisch zu hinterfragen und zu ändern.
Persönliche Finanzen 101: Alles, was Sie über Udemy wissen müssen
Dieser Udemy-Kurs enthält alles, was Sie über persönliche Finanzen wissen müssen. Der Kurs umfasst 53 Vorträge und Videoinhalte im Umfang von drei Stunden. Es ist speziell für Anfänger konzipiert und vermittelt praktische Fertigkeiten von Steuern bis hin zu Kreditkarten.
Persönliche Finanzplanung auf edX
Sugato Chakravarty, Professor für Verbraucherökonomie und -management an der Purdue University, sponsert den Kurs „Personal Finance Planning“. Es enthält vier unabhängige Module: Kredit, Investitionen, Versicherung und Altersvorsorge.
Finanzielle Bildung über Alison
Alison ist der führende Anbieter von kostenlosen Online-Kursen und Online-Lernen und auf der Plattform finden Sie einen guten Kurs zur Finanzkompetenz. Der Kurs behandelt Schlüsselthemen wie Finanzplanung, Budgetierung und Investitionen.
Bildung zur Finanzkompetenz von InCharge
InCharge entwickelt und vertreibt landesweit kostenlose Schulungen zu persönlichen Finanzen an Kinder und Erwachsene. Die Organisation bietet kostenlose Ressourcen zur Finanzkompetenz für Lehrer, K-12-Studenten, Studenten und Erwachsene. Diese sind sowohl für das individuelle Studium als auch für persönliche Workshop-Erlebnisse konzipiert.
Klug im Umgang mit Geld, NEFE
Die gemeinnützige Organisation National Endowment for Financial Education (NEFE) widmet sich der finanziellen Stärkung. Das Smart About Money (SAM)-Programm der NEFE ist eine von Experten unterstützte Finanzbildungsressource, die allen Verbrauchern kostenlos zur Verfügung steht.
SAM bietet persönliche Finanzkurse mit Tests, Taschenrechnern, Arbeitsblättern und zusätzlichem Lesematerial an.
Finanzkompetenzkurs für junge Erwachsene
Wenn Sie junge Erwachsene in Ihrer Nähe haben, ist es gut, sie zu ermutigen, an einem Kurs oder Workshop zur Finanzkompetenz teilzunehmen. Zu den verschiedenen Optionen gehören Online-Kurse wie „Finanzplanung für junge Erwachsene“ und persönliche Workshops wie der „Financial Basics“-Workshop. Diese Ressourcen umfassen die Festlegung finanzieller Ziele, Sparen und Investieren, Budgetierung, finanzielles Risiko, Kreditaufnahme und Kredit.
Das RBC WM Financial Literacy-Programm für junge Erwachsene ist eine gute Wahl. Das Programm richtet sich an Personen ab 16 Jahren und umfasst vier Hauptbildungsschwerpunkte mit 20 Lernmodulen. Da das Programm von einem Berater geleitet wird, profitieren die Teilnehmer davon, dass während der Lernsitzungen ein Finanzexperte als Hauptinformationsquelle zur Verfügung steht.
Sie können auch Zugriff auf zusätzliche Ressourcen zur Finanzkompetenz gewähren, wie zum Beispiel Your Financial Toolkit, ein Online-Lernprogramm mit Finanzinformationen und -tools für Erwachsene, oder das Money Matters-Programm, ein kostenloses Einführungsprogramm zur Finanzkompetenz für erwachsene Lernende.
Kostenloser Online-Kurs zur Finanzkompetenz
Für junge Erwachsene, die einen kostenlosen Online-Kurs zur Finanzkompetenz suchen, stehen mehrere Optionen zur Verfügung. Hier sind einige der besten Quellen:
- Die Brigham Young University bietet kostenlose persönliche Finanzkurse für Anfänger, Fortgeschrittene und Fortgeschrittene an, darunter Videolektionen und Aufgaben zum Geldmanagement.
- ALISON bietet einen interaktiven Finanzkompetenzkurs an, in dem Sie lernen, wie Sie Ihre Konten und Ihr Budget einrichten und mit Steuern und staatlichen Leistungen umgehen.
- Udemy bietet einen kostenlosen Kurs „Persönliche Finanzen 101“ an, der grundlegende persönliche Finanzthemen wie Studiensparen, Altersvorsorge und Kreditkarten abdeckt. Dieser Kurs erfordert keine Vorkenntnisse in Finanzen oder Statistik und beinhaltet prägnante Online-Vorlesungen.
- EVERFI bietet einen kostenlosen Online-Kurs zur Finanzkompetenz für Oberstufenschüler an, der ihnen beibringt, kluge Finanzentscheidungen zu treffen, um ihr finanzielles Wohlergehen ein Leben lang zu fördern. Der Kurs umfasst sieben Lektionen, die Themen wie Bankgrundlagen, Budgetierung und Verbraucherkompetenzen abdecken.
Dinge, die Sie bei der Auswahl eines Kurses zur Finanzkompetenz beachten sollten
- Einige Kurse erfordern Vorkenntnisse im Finanzbereich, während andere für Anfänger gedacht sind. Berücksichtigen Sie daher Ihr aktuelles Kenntnisniveau
- Die Finanzthemen, die im Kurs behandelt werden
- Das Kursformat.
- Überlegen Sie, ob der Kurs im Selbststudium oder unter der Leitung eines Lehrers stattfindet
- Entscheiden Sie sich für Kurse, die interaktive Funktionen wie Tests oder Aufgaben bieten.
Was sind die drei Hauptkomponenten der Finanzkompetenz?
Es gibt mehrere Komponenten der Finanzkompetenz, aber die drei wichtigsten sind:
- Budgetierung: Die Budgetierung ist für die Finanzkompetenz von entscheidender Bedeutung, da sie dabei hilft, den Geldzu- und -abfluss zu verwalten. Dabei geht es darum, einen Plan zum Ausgeben und Sparen von Geld zu erstellen, um finanzielle Ziele zu erreichen.
- Einsparung: Geld sparen ist ein weiterer wesentlicher Bestandteil der Finanzkompetenz. Dabei geht es darum, Geld für zukünftige Ausgaben oder Notfälle beiseite zu legen. Denn ein Sparplan hilft, Schulden zu vermeiden und finanzielle Ziele zu erreichen.
- Investieren: Investieren bedeutet, Geld in Finanzprodukte zu stecken mit der Erwartung, eine Rendite zu erwirtschaften. Das Verständnis verschiedener Anlageoptionen wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds kann Ihnen bei der Entscheidung helfen, wo Sie Ihr Geld anlegen.
Weitere Bestandteile der Finanzkompetenz sind:
- Kredit verstehen
- Schulden managen
- Schutz vor Identitätsdiebstahl.
- Ruhestandsplanung:
- Finanzielle Ziele setzen und erreichen
Wie bringe ich mir Finanzkompetenz bei?
Junge Erwachsene, die Interesse an Finanzkompetenz haben, können sich diese selbst beibringen, indem sie sich für einen Online-Kurs anmelden und einen selbstlernenden Kurs wählen. Sie sollten auch lernen, wie man spart, budgetiert, investiert und gute finanzielle Entscheidungen trifft. Erfahren Sie, wie diese Finanzprinzipien zusammenwirken und wie sie im wirklichen Leben angewendet werden können. Durch reale Ereignisse wird die Finanzkompetenz spannender.
Seien Sie auch geduldig, wenn Sie etwas über Finanzkompetenz lernen. Verstehen Sie, dass Finanzkompetenz ein Prozess und kein Ziel ist. Lassen Sie nicht zu, dass Ihre frühen Fehler Sie demotivieren; Stellen Sie stattdessen sicher, dass Sie von ihnen lernen. Das Internet ist eine Goldgrube für Wissen, also nutzen Sie Internetressourcen zum Lernen.
Finanzielle Bildung bezieht sich nicht nur auf Wissen, sondern umfasst auch Einstellungen, Fähigkeiten und Verhaltensweisen, die für das Treffen finanzieller Entscheidungen auf der Grundlage persönlicher Umstände unerlässlich sind. Daher kann mangelnde Finanzkompetenz zu mehreren negativen Folgen führen, darunter schlechte Finanzentscheidungen, hohe Schulden und die Opfer von Finanzbetrug, Subprime-Hypotheken oder hohen Zinssätzen. Menschen, die keine finanziellen Kenntnisse haben, sind im Allgemeinen anfälliger für Finanzbetrug und können untragbare Schuldenlasten anhäufen, was zu schlechter Bonität, Insolvenz oder Zwangsvollstreckung von Immobilien führen kann.
Wie kann ich finanziell klug sein?
Hier einige Tipps, wie Sie Ihre finanzielle Situation verbessern können:
- Bevor Sie Änderungen vornehmen, müssen Sie Ihre Finanzen genau verstehen. Beginnen Sie damit, Ihre Einnahmen und Ausgaben im Auge zu behalten
- Untersuchen Sie Ihre Finanzen objektiv.
- Legen Sie Ihre wichtigsten Prioritäten fest und erstellen Sie ein Budget, das Ihren Anforderungen entspricht.
- Bestimmen Sie Ihre finanziellen Ziele, z. B. die Rückzahlung Ihrer Schulden, das Sparen für eine große Anschaffung oder die Verbesserung Ihrer finanziellen Stabilität.
- Behalten Sie den Überblick über Ihre Kosten.
- Richten Sie ein Sparkonto ein und zahlen Sie überschüssiges Geld darauf ein.
- Seien Sie ein kluger Käufer. Achten Sie bei großen Einkäufen auf die besten Angebote, um Geld zu sparen.
- Um Schulden zu vermeiden, verwenden Sie Ihre Kreditkarte nur für notwendige Einkäufe.
- Suchen Sie nach einem Kurs zur Finanzkompetenz, den Sie online belegen können
- Das Lesen von Büchern über persönliche Finanzen kann dazu beitragen, die Finanzkompetenz zu verbessern.
- Auch das Anhören von Podcasts kann eine großartige Ressource für die Finanzkompetenz sein.
- Abonnieren Sie Finanzinhalte, um über die neuesten Trends und Neuigkeiten im Finanzbereich auf dem Laufenden zu bleiben.
- Sprechen Sie mit einem Finanzexperten, der Sie bei Investitionen, Budgetierung und anderen Finanzthemen beraten kann.
Warum ist es schwierig, Finanzkompetenz zu erlangen?
Um ein gewisses Maß an Finanzkompetenz zu erreichen, ist ein erheblicher Zeit- und Arbeitsaufwand in Form von Bildung erforderlich. Es ist nicht etwas, das man in einer einzigen Sitzung erlernen kann, und um es zu beherrschen, ist ein erhebliches Maß an Arbeit und Engagement erforderlich.
In Schulen steht der Lehrplan für Finanzkompetenz häufig in Konkurrenz zu anderen Kursen und wird möglicherweise nicht priorisiert. Auf Schulebene sollten Indikatoren für Finanzkompetenz erreicht werden, und die Regierungen sollten eine Rolle dabei spielen, sowohl die Finanzierung dieses Vorhabens zu erhöhen als auch Lehrer auszubilden und zu zertifizieren.
Was ist der beste Abschluss für Finanzkompetenz?
Es ist eigentlich kein spezifischer Abschluss erforderlich, um Finanzkompetenz zu erlangen. Es stehen jedoch viele Kurse und Ressourcen zur Verfügung, um die Finanzkompetenz zu verbessern, und ein Abschluss in Finanzen, Rechnungswesen, Wirtschaftswissenschaften oder Betriebswirtschaft kann hilfreich sein. Außerdem kann es von Vorteil sein, Zertifizierungen bei Finanzinstituten wie dem Certified Financial Planner (CFP) oder dem Chartered Financial Analyst (CFA) zu erwerben.
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