Notfälle kümmern sich nicht darum, ob Sie eine gute oder schlechte Kreditwürdigkeit haben. Auch wenn Ihre Kreditwürdigkeit nicht perfekt ist, müssen Sie möglicherweise von Zeit zu Zeit Geld leihen. Es gibt gute und schlechte Nachrichten für Sie, wenn Sie in dieser Situation sind. Die gute Nachricht ist, dass Menschen mit schlechter Kreditwürdigkeit schnelle Kredite von einer Reihe von Kreditgebern erhalten können. Die schlechte Nachricht ist, dass Sie zuerst viele Kreditgeber durchsuchen müssen, und die Kredite können teurer sein. Kreditgeber bieten häufig eine Reihe von Zinssätzen an, und wenn Sie eine schlechte Kreditwürdigkeit haben, suchen Sie wahrscheinlich nach der Spitze dieser Spanne.
Wenn Sie jedoch den richtigen Kreditgeber finden, einen Betrag leihen, den Sie sich leisten können, um ihn zurückzuzahlen, und alle Ihre Zahlungen pünktlich leisten, erhalten Sie möglicherweise eine höhere Kreditwürdigkeit. Damit wir Ihnen helfen können, haben wir uns die besten Kreditgeber angesehen, die Menschen mit schlechter Kreditwürdigkeit schnelle Kredite anbieten.
Was sind Kredite mit schlechter Kreditwürdigkeit?
Wenn Sie einen Privatkredit beantragen, prüfen die meisten Kreditgeber Ihre Kreditwürdigkeit und wie vertrauenswürdig Sie im Allgemeinen sind. Sie haben oft niedrige Anforderungen an die Kreditwürdigkeit, was es für Menschen mit schlechter Kreditwürdigkeit schwieriger macht, diese Kredite zu erhalten. Andere Kreditgeber hingegen bieten Privatkredite für Menschen mit negativer Kreditwürdigkeit an, was bedeutet, dass Sie sich auch bei schlechter Kreditwürdigkeit für einen Kredit qualifizieren können.
Bei der Beantragung eines Kredits sind Menschen mit schlechter Bonität häufig mit höheren Zinsen und anderen nicht idealen Bedingungen konfrontiert. Es ist normalerweise schwierig, sich für einen Kredit zu qualifizieren, wenn Sie eine schlechte Kreditwürdigkeit haben.
Kreditgeber, die bereit sind, Ihnen trotz Ihrer schlechten Kreditwürdigkeit Geld zu leihen, bieten in der Regel Kredite für schlechte Kredite mit festen Zinssätzen an. Diese Darlehen können Ihnen helfen, Kredite zu entwickeln, sodass Sie sich in Zukunft für bessere Darlehensbedingungen und andere finanzielle Möglichkeiten qualifizieren können.
Schnelle Kredite für schlechte Kreditwürdigkeit
Schnellkredite sind Privatkredite, die verwendet werden, um unerwartete Kosten wie medizinische Versorgung oder Hausreparaturen zu bezahlen, die sofort erledigt werden müssen. Diese Darlehen werden oft innerhalb weniger Tage nach der Genehmigung finanziert.
Zahltag- und Autotiteldarlehen sind riskanter als Privatkredite für Notfälle. Die unten aufgeführten Kreditgeber bewerten Ihre Rückzahlungsmöglichkeiten und begrenzen den effektiven Jahreszins auf 36 % oder weniger, wodurch sie erschwinglicher und weniger riskant sind als andere hochverzinsliche Kredite.
Wir haben uns mehr als 35 Privatkreditunternehmen angesehen, um die besten Schnellkredite für Menschen mit schlechter Kreditwürdigkeit zu finden. Wir haben diese Kreditgeber auf der Grundlage von Dingen wie Mindestanforderungen an die Kreditwürdigkeit, effektivem Jahreszins, Kreditbeträgen, Finanzierungszeit und ihrer Fähigkeit, Antragstellern beim Aufbau von Krediten zu helfen, ausgewählt.
#1. Aktualisierung
Wir bevorzugen Upgrade, weil es bei schlechten Krediten nachsichtiger ist als die meisten Kreditgeber und es mehrere Möglichkeiten bietet, Geld zu sparen, wenn Sie eher digital veranlagt sind und die Bank wechseln möchten. Wenn Sie ein neues Prämien-Girokonto eröffnen und automatische Zahlungen von diesem Konto vornehmen, erhalten Sie Zinseinsparungen zwischen 0.10 % und 1.00 %.
Vorteile
- Schnelle Finanzierung
- Vielfältige Auswahl an Kreditmöglichkeiten
- Für die Erstellung eines Prämien-Girokontos wird ein Rabatt gewährt.
Nachteile
- Es wird keine kurzen Kreditlaufzeiten geben.
- Verursacht hohe Anschaffungskosten
#2. First Tech Federal Credit Union
Privatkredite von First Tech haben viel zu bieten. Abgesehen von der Bereitstellung einer Finanzierung am selben Tag haben Sie in vielen Fällen auch die Möglichkeit, in den ersten 45 Tagen keine Zahlungen zu leisten – was äußerst hilfreich sein kann, wenn Sie sich mitten in einer finanziellen Notlage befinden. Sie können die Gelder für alles verwenden, was Sie möchten, solange Sie sie nicht für die Schule, illegale Aktivitäten, Glücksspiele, den Kauf von Aktien oder geschäftliche Zwecke verwenden.
Vorteile
- Schnelle Finanzierung
- Jeder ist teilnahmeberechtigt.
- Mitunterzeichner und Mitantragsteller sind zulässig.
Nachteile
- Es sind keine Preisvorteile verfügbar.
- Muss ein Sparkonto mit einem Mindestguthaben von 5 $ führen.
- Einschränkungen der Darlehensnutzung
#3. Raketenkredite
Die Zinssätze und Kosten von Rocket Loans liegen am oberen Ende der Skala, mit Bearbeitungsgebühren von bis zu 7 % des Kreditbetrags. Wenn Sie eine schlechte Bonität haben, kann es auch schwieriger sein, eine Genehmigung zu erhalten, da Sie sich nicht auf einen guten Freund oder ein Familienmitglied mit besserer Bonität verlassen können. Sie können sich nicht gemeinsam bewerben oder jemanden mitunterzeichnen lassen.
Vorteile
- Die Finanzierung ist am selben Tag verfügbar.
- Autopay-Rabatt
- Ressourcen für Opfer von Naturkatastrophen
Nachteile
- Es wird eine Gründungsgebühr erhoben.
- Erlaubt keine gemeinsamen Anträge oder Mitunterzeichner
- Nicht verfügbar in Iowa, Nevada oder West Virginia
Die Navy Federal Credit Union ist eine ausgezeichnete Alternative für ein Privatdarlehen, wenn Sie Militärangehöriger sind (oder mit jemandem verwandt sind, der es ist). Sie müssen Mitglied einer Kreditgenossenschaft sein, aber sobald Sie ein Konto haben, können Sie Ihr Geld nach der Genehmigung schnell erhalten, normalerweise am selben Tag. Es bietet auch eine Steuersenkung für Militärangehörige im aktiven Dienst.
Vorteile
- Finanzierung am selben Tag
- Vielfältige Auswahl an Kreditmöglichkeiten
- Es gibt einen aktiven Militärrabatt.
Nachteile
- Es gibt keine Vorqualifikation.
- Die Mitgliedschaft steht nicht jedem offen.
- Es wird keine Arbeitsplatzverluste oder Hilfe bei Naturkatastrophen geben.
#5. Avant
Die meisten Kunden von Avant haben einen Kredit-Score zwischen 600 und 700, aber das Unternehmen kann mit Ihnen zusammenarbeiten, wenn Ihr Score nur 550 beträgt. Das sind großartige Neuigkeiten, wenn Ihre Kreditwürdigkeit nicht perfekt ist und Sie niemanden haben, den Sie verlangen können ein Mitunterzeichner oder Mitantragsteller, weil Avant das sowieso nicht zulässt.
Vorteile
- Kurze Finanzierungszyklen
- Kurze Genehmigungszeiten
- Erleichtern Sie die Annahme für Bewerber mit schlechter Bonität.
Nachteile
- Es ist nicht in jedem Bundesland verfügbar.
- Es sind keine Preisvorteile verfügbar.
- Mitunterzeichner oder gemeinsame Antragsteller sind nicht zulässig.
#6. OneMain Financial
Obwohl OneMain Financial nicht die billigsten Kredite anbietet, hat es Vorteile, insbesondere wenn Sie eine schlechte Kreditwürdigkeit haben. Es gibt viele Möglichkeiten, eine niedrige Kreditwürdigkeit zu umgehen, z. B. die Beantragung mit einem Mitkreditnehmer oder gemeinsamen Antragsteller oder die Stellung von Sicherheiten für ein besichertes Darlehen. Kreditnehmer bei OneMain Financial verwenden dafür oft ein Fahrzeug, aber es muss zuerst bewertet werden, und Sie müssen eine Vollkaskoversicherung dafür bezahlen, während Sie das Darlehen zurückzahlen, was teurer ist.
Vorteile
- Bietet besicherte Kredite
- Verfügbare Filialstandorte
- Ermöglicht gemeinsame Anträge und Mitunterzeichner
Nachteile
- Es ist nicht in jedem Bundesland verfügbar.
- Bewertet eine Originierungsgebühr.
- Es sind keine Preisvorteile verfügbar.
#7. Emporkömmling
Wenn Sie einen Kredit beantragen, berücksichtigt Upstart Ihre Kreditwürdigkeit, arbeitet jedoch unabhängig von Ihrer Kreditwürdigkeit mit Ihnen zusammen – auch wenn Sie noch keine haben, als ob Sie ein junger Erwachsener oder ein Neuankömmling im Land wären. Das ist auch gut so, denn Sie können einen Kredit nicht mit einem Mitunterzeichner oder Mitkreditnehmer beantragen.
Vorteile
- Benötigt keine Bonitätsprüfung
- Ermöglicht es Ihnen, bis zu zwei Ausleihen gleichzeitig offen zu haben.
- Unterstützung für Opfer von Arbeitsplatzverlusten und Naturkatastrophen
Nachteile
- Es sind keine Preisnachlässe verfügbar.
- Existiert nicht in Iowa oder West Virginia.
- Es kann keine gemeinsamen Antragsteller oder Mitunterzeichner geben.
#8. LendingPoint
Die meisten Kreditgeber genehmigen Ihnen jeweils nur einen Kredit, aber wenn Sie sich qualifizieren, kann LendingPoint Ihnen erlauben, einen zweiten Kredit zu erwerben. Sie müssen sich an den Kundendienst wenden, um sich darüber zu erkundigen; Sie können sich nicht online bewerben.
Wenn Sie sich bewerben, wird LendingPoint Ihre Kreditwürdigkeit prüfen, aber es sagt nicht, was der Cutoff-Punkt ist. Da Sie sich jedoch nicht mit einem Mitunterzeichner oder einer gemeinsamen Bewerbung bewerben können, müssen Sie sich selbst qualifizieren.
Vorteile
- Kurze Förderzeiten
- Vielfältige Auswahl an Kreditmöglichkeiten
- Sie können gleichzeitig für mehr als einen Kredit in Frage kommen.
Nachteile
- Es sind keine Preisnachlässe verfügbar.
- Es kann eine hohe Einrichtungsgebühr erhoben werden.
- Erlaubt keine gemeinsamen Anträge oder Mitunterzeichner
So erhalten Sie einen schnellen Kredit mit schlechter Kreditwürdigkeit
Eine niedrige Kreditwürdigkeit (weniger als 630) schließt Sie nicht sofort von der Kreditvergabe aus, aber viele Kreditgeber berücksichtigen Ihre Kreditwürdigkeit bei der Prüfung Ihres Antrags ausgiebig. Hier sind einige Hinweise, wie man schnelle Kredite für Menschen mit schlechter Kreditwürdigkeit erhält.
#1. Fügen Sie einen Mitunterzeichner oder Mitkreditnehmer hinzu
Ein Mitunterzeichner oder Mitkreditnehmer kann Ihre Chancen verbessern, sich für einen günstigen Zinssatz zu qualifizieren oder diesen zu erhalten. Ein Mitkreditnehmer hat gleichen Zugang zu den Mitteln, aber kein Mitunterzeichner. Wenn Sie Kreditzahlungen nicht leisten können, übernimmt der Mitunterzeichner oder Mitkreditnehmer die Verantwortung.
#2. Sicherheiten hinzufügen
Einige Kreditgeber bieten gesicherte Privatkredite an und bewerten Anträge auf der Grundlage der Sicherheiten (häufig ein Bankkonto oder ein Fahrzeug). Das Hinzufügen von Sicherheiten kann Ihre Qualifizierungschancen erhöhen, aber wenn Sie zu viele Zahlungen verpassen, kann der Kreditgeber die Sicherheiten nehmen.
#3. Fassen Sie Ihre Einnahmequellen zusammen
Auch Ihr monatliches Gehalt spielt bei Ihrer Bewerbung eine wichtige Rolle. Die meisten Kreditgeber möchten sehen, dass Sie genug Geld haben, um Ihre regulären Rechnungen zu decken, Ihre neue Kreditzahlung zu leisten und noch etwas Geld übrig zu haben. Sozialversicherung, Unterhalt und Kindesunterhalt werden von vielen Kreditgebern als Einkommen betrachtet.
So wählen Sie schnelle Kredite für schlechte Kreditwürdigkeit
#1. Bestimmen Sie die monatliche Zahlung.
Beurteilen Sie, wie sich die monatlichen Zahlungen des Darlehens auf Ihr Budget auswirken würden, um zu sehen, ob Sie es planmäßig zurückzahlen können. Verwenden Sie einen persönlichen Kreditrechner, um zu sehen, wie sich der Zinssatz und die Dauer der Rückzahlung des Kredits auf die monatliche Zahlung auswirken.
#2. Zinssätze prüfen.
Das Darlehen mit dem niedrigsten effektiven Jahreszins hat die niedrigsten Gesamtkosten. Sie können den effektiven Jahreszins verwenden, um Notkredite mit anderen Finanzierungsarten zu vergleichen. Ein langfristiges Darlehen mag verlockend erscheinen, da es eine niedrige monatliche Rate hat, aber es kostet auch mehr an Gesamtzinsen. Suchen Sie nach einem Kredit, der niedrige monatliche Raten mit niedrigen Zinsen kombiniert.
#3. Überprüfen Sie die Gebühren.
Eine Bearbeitungsgebühr ist die häufigste Gebühr, die bei einem Privatkredit zu prüfen ist. Diese kann zwischen 1 % und 10 % des Darlehensbetrags liegen und kann vom Darlehen abgezogen werden, bevor Sie die Mittel erhalten.
#4. Fragen Sie nach dem Finanzierungszeitplan.
Wählen Sie einen Kreditgeber, der eine schnelle Finanzierung bietet, wenn Sie jetzt Geld benötigen. Einige Kreditgeber können einen Kredit am selben Tag finanzieren, an dem er genehmigt wurde, während andere bis zu einer Woche dauern können. Der Zeitplan wird häufig von Online-Kreditgebern in einem FAQ- oder Blog-Teil ihrer Websites veröffentlicht.
Wo bekommt man schnelle Kredite für schlechte Kreditwürdigkeit?
#1. Online-Kreditgeber
Bei Online-Kreditgebern können Sie in der Regel Ihren Zinssatz vor der Beantragung überprüfen und ein schnelles Antragsverfahren durchführen. Räuberische Kreditgeber hingegen werden versuchen, Ihre Situation auszunutzen. Finden Sie einen zuverlässigen Kreditgeber mit Zinsen, die auf 36 % begrenzt sind, was der höchste effektive Jahreszins ist, den die meisten Verbraucherschützer für erschwingliche Kredite halten, und überprüfen Sie Ihre Kreditwürdigkeit und Ihr Einkommen, um sicherzustellen, dass Sie den Kredit zurückzahlen können.
#2. Banken
Mehrere Banken bevorzugen Kunden mit starker oder außergewöhnlicher Bonität (690 oder besser). Es gibt jedoch bestimmte Ausnahmen. Einige große Banken, wie die US Bank und die Bank of America, stellen kleinere Kredite zur Bewältigung von Notfällen bereit. Sie müssen bereits Kunde sein, um diese Art von Darlehen zu erhalten, aber die Gebühren sind viel niedriger als die von Zahltagdarlehen erhobenen Gebühren.
#3. Kreditgenossenschaften
Mitglieder der Kreditgenossenschaft haben möglicherweise die günstigste Option für Notfalldarlehen. Der effektive Jahreszins für Privatkredite ist bei bundesstaatlichen Kreditgenossenschaften auf 18 % begrenzt, was niedriger ist als bei vielen Online-Kreditgebern. Um eine Kreditentscheidung zu treffen, kann eine Kreditgenossenschaft die Mitgliedschaftsgeschichte eines Antragstellers zusätzlich zu seiner Kreditwürdigkeit und seinem Einkommen bewerten. Einige Kreditgenossenschaften bieten alternative Zahltagdarlehen an, bei denen es sich um Kleindollardarlehen mit niedrigen Zinssätzen handelt, die über sechs Monate bis zu einem Jahr zurückgezahlt werden.
Was ist der einfachste Kredit mit schlechter Kreditwürdigkeit?
Zahltagdarlehen, Pfandhausdarlehen und Autotiteldarlehen sind ebenfalls Optionen, aber sie kosten viel. Auf der anderen Seite haben Privatkredite möglicherweise die niedrigsten Zinssätze unter den leicht zu bekommenden Krediten.
Wie kann ich sofort Geld leihen?
Privatkredite, Online-Barkredite, Zahltagdarlehen, Pfandleihen und Kredite von Banken oder Kreditgenossenschaften sind die beliebtesten Methoden, um schnell Geld zu leihen. Seien Sie jedoch vorsichtig bei Barkreditoptionen, die einen schnellen Kredit ohne Bonitätsprüfung anbieten.
Wie bekomme ich so schnell wie möglich einen Privatkredit mit schlechter Kreditwürdigkeit?
Online-Kreditgeber sowie eine kleine Anzahl von Banken und Kreditgenossenschaften bieten im Allgemeinen Kredite für Personen mit schlechter Kreditwürdigkeit an. Upstart, OneMain Financial, Avant, LendingPoint und Upgrade sind einige der Kreditgeber, die Kredite an Personen mit schlechter Kreditwürdigkeit vergeben.
Welches Kreditunternehmen eignet sich am besten für schlechte Kredite?
- BadCreditDarlehen
- BargeldUSA
- Persönliche Darlehen
- Upgrade
- VORHER
Kann ich mit 500 Credit Score einen Kredit beantragen?
Ja. besicherte Privatdarlehen. Diese Kredite sind mit einer Kreditwürdigkeit von 500 erhältlich, da sie Sicherheiten benötigen, die der Kreditgeber behalten kann, wenn Sie mit dem Kredit in Verzug geraten, wodurch der Kreditgeber einem geringen Risiko ausgesetzt ist.
Gibt es Kredite für 500 Credit Score?
OppLoans und Integra Credit bieten die besten Privatkredite für eine Kreditwürdigkeit von 500 an. Wenn Sie einen Kredit beantragen, führen diese Organisationen nicht einmal eine Bonitätsprüfung durch, da sie sich auf die Kreditvergabe an Personen mit schlechter Kreditwürdigkeit spezialisiert haben.
Zusammenfassung
Obwohl weniger Kreditgeber Menschen mit schlechter Kreditwürdigkeit Notkredite anbieten, gibt es immer noch viele Möglichkeiten. Ihre Bank ist oft ein kluger Ausgangspunkt, und viele, darunter die US Bank, Navy Federal und First Tech FCU, bieten Notfalldarlehen für Menschen mit schlechter Kreditwürdigkeit an.
Upgrading zeichnet sich jedoch als außergewöhnlicher Kreditgeber aus. Es funktioniert mit Menschen mit schlechter Kreditwürdigkeit und bietet Möglichkeiten, die Kreditkosten zu senken. Auch die anderen Finanzprodukte können Ihnen helfen, langfristig Geld zu sparen.
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Bibliographie
