Wenn Sie erklären müssen, wie eine Immobilie gehalten wird, aber nicht in der Lage oder willens sind, den wahren Zustand beim Grundbuchamt zu erfassen, kann eine Vertrauenserklärung die Lösung sein. Hier erfahren Sie also, wie Sie bei der Treuhanderklärung vorgehen und wie der Widerruf in Kalifornien und den anderen US-Bundesstaaten funktioniert.
Was ist eine Vertrauenserklärung?
Eine Vertrauenserklärung ist ein Rechtsdokument zur Gründung eines neuen Trusts oder zur Bestätigung der Bedingungen eines bestehenden Trusts.
Die Treuhanderklärung gilt als rechtsgültiger Vertrag zwischen dem Treuhänder und dem Begünstigten. Ein benannter Begünstigter ist eine natürliche Person – benannt in a Rechtsdokument. Es erlaubt dem Einzelnen, Vermögenswerte zu sammeln IRAs, Versicherungen, Pensionspläne und die Verwaltung des Treuhändervermögens. Als rechtsgültiges Dokument umreißt die Vertrauenserklärung die Nutznießer, Treuhänder und Bedingungen des Treuhandvertrags. Es kann auch verwendet werden, um die Bedingungen eines zuvor gegründeten Trusts zu bestätigen.
Treuhänder und Begünstigte
Bevor Sie sich mit der Treuhanderklärung befassen, ist es wichtig, die Rechtsbeziehung zwischen Begünstigten und Treuhändern zu verstehen. Bei einer Treuhanderklärung verwaltet der Treuhänder Vermögen. Das Gesamtvermögen bezieht sich auf die Summe der Buchwerte aller Vermögenswerte, die einer Person, einem Unternehmen oder einer Organisation gehören. Sie bewahren es im Namen des Begünstigten auf. Obwohl Treuhänder für die Verwaltung von Vermögenswerten verantwortlich sind, gehören die zugrunde liegenden Vermögenswerte immer noch dem Begünstigten.
Ein Treuhänder ist eine Einzelperson oder ein Unternehmen, das Vermögenswerte im Namen eines Begünstigten halten und verwalten kann. Die Person folgt den Bedingungen des Treuhandvertrags. Banken, Treuhandgesellschaften und Privatpersonen sind gemeinsame Treuhänder. Im Gegensatz dazu ist der Begünstigte der Eigentümer der Vermögenswerte. Er? Sie profitiert von Wertsteigerungen der zugrunde liegenden Vermögenswerte.
Unter einem Treuhandvertrag können Sie viele Formen von Vermögenswerten verwalten, wie z. B. Bargeld, Wertpapiere oder Immobilien. Immobilien sind Immobilien, die aus Grundstücken und Verbesserungen bestehen, zu denen Gebäude, Einrichtungen, Straßen, Strukturen und Versorgungssysteme gehören. Eigentumsrechte verleihen das Eigentum an Land, Verbesserungen und natürlichen Ressourcen wie Mineralien, Pflanzen, Tieren, Wasser usw.
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Vorteile der Vertrauenswürdigkeit von Vermögenswerten
Viele Vorteile zwingen einen Begünstigten, sein Vermögen über einen Trust zu verwalten. Wir können Trusts in allen Aspekten der Finanzplanung einsetzen. Sie reicht aufgrund der Flexibilität von Treuhandverträgen von der Altersvorsorge bis zu den Steuern.
Einer der Vorteile des Vertrauens ist, dass man das Vermögen professionell verwalten kann. Außerdem wird es gemäß der ursprünglichen Absicht des Begünstigten verwendet. Eine Vertrauenserklärung kann beispielsweise sicherstellen, dass Gelder nur zweckgebunden verwendet werden. Die Zwecke reichen von Bildung bis hin zu wohltätigen Spenden.
Man kann Trusts auch nutzen, um Einkommenssteuern zu senken und Vermögenswerte vor Gläubigern zu schützen. Außerdem wird sichergestellt, dass sie das Vermögen mit mehreren Generationen von Begünstigten teilen. Mit der Treuhanderklärung können Sie für verschiedenste finanzielle Verpflichtungen Treuhandschaften errichten. Dies liegt an der Flexibilität von Treuhandverträgen.
Treuhanderklärung (England & Wales)
In England und Wales ist eine Vertrauenserklärung eine rechtliche Vereinbarung, die den wahren Eigentümer einer Immobilie festlegt.
Die Treuhanderklärung dient dem Begünstigten zur Übertragung von Eigentum an einen Treuhänder. Der Name des Treuhänders muss nicht auf der Urkunde erscheinen. Dies hat zur Folge, dass der Grundbucheintrag nur den Namen des Treuhänders enthalten darf. Mit der Vertrauenserklärung kann man auch den wahren Eigentümer einer Immobilie bestätigen.
Kayla zum Beispiel kauft mit Hilfe ihrer Eltern eine Wohnung in London. Angenommen, ihre Eltern sind bereit, ihr 40 % des Kaufpreises im Austausch für 40 % der durch die Immobilie erzielten Gewinne zur Verfügung zu stellen.
Durch die Unterzeichnung einer Vertrauenserklärung erscheint nur Kaylas Name auf der Urkunde. Ihre Eltern bleiben jedoch Anspruchsberechtigte. Wenn Kayla beschließt, ihre Wohnung gewinnbringend zu verkaufen, muss sie 40 % des Erlöses an ihre Eltern zurückgeben.
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Treuhanderklärung in Kalifornien
Trusts sind im Allgemeinen ein äußerst vielseitiges und anpassungsfähiges Instrument zur Nachlassplanung. Die Gründung eines Trusts in Kalifornien kann vieles von dem erreichen, was der letzte Wille in Kalifornien tut, wie z. B. die Verteilung von Vermögenswerten an Erben, ohne dass ein kalifornisches Testament erforderlich ist. Darüber hinaus können einige unwiderrufliche Trusts dazu beitragen, die Erbschaftssteuern zu senken, die medizinische Eignung sicherzustellen oder Vermögenswerte über mehrere Generationen in der Familie zu halten.
In Kalifornien kann ein Siedler aus fast jedem Grund einen Trust gründen, solange dies nicht illegal ist und nicht gegen die öffentliche Ordnung des Staates verstößt. Aus diesen Gründen hat die Erklärung eines Trusts in Kalifornien für viele Menschen, die an der kalifornischen Nachlassplanung interessiert sind, höchste Priorität.
So funktioniert die Deklaration von Trusts in Kalifornien
Division 9 des California Probate Code und allgemein geltende Grundsätze des Common Law gelten für Trusts in Kalifornien. Alle Trusts haben eine Grundstruktur und viele Schlüsselmerkmale gemeinsam. Ein „Settlor“ (oder „grantor“), ein oder mehrere Begünstigte und ein Treuhänder sind alle erforderlichen Parteien in jedem Trust. Der Settlor ist die Person, die den Trust gründet und das Eigentum an den Trust überträgt. Ein Begünstigter ist jemand, der von den treuhänderisch gehaltenen Vermögenswerten profitiert, sei es aus den Vermögenswerten selbst oder aus den Erträgen, die mit diesen Vermögenswerten erzielt werden. Zu den Aufgaben des Treuhänders gehört die Verwaltung des Trusts, wozu auch die Erhaltung und Pflege des Trustvermögens gehört. Der Treuhänder nimmt auch Ausschüttungen an Begünstigte vor und handelt im Namen des Trusts in Rechtsangelegenheiten.
Anweisungen in einer Vertrauenserklärung in Kalifornien können weit gefasst, sehr spezifisch und explizit sein. Treuhänder sind gesetzlich verpflichtet, Anweisungen zu befolgen, die in einem Treuhandvertrag gemäß dem kalifornischen Gesetz über die Treuhanderklärung erteilt werden (wie es Treuhänder in den meisten anderen Rechtsordnungen sind). Treuhänder müssen sich daher nach Treu und Glauben bemühen, den Trust gemäß seinem erklärten Zweck zu verwalten.
In Bezug auf den Trust hat ein Treuhänder eine „treuhänderische Beziehung“ zu den Begünstigten. Das heißt, obwohl der Treuhänder die gesetzliche Befugnis hat, die Kontrolle über das Treuhandvermögen auszuüben, muss er oder sie immer im besten Interesse der Begünstigten handeln. Ein Treuhänder muss sicherstellen, dass das Vermögen des Trusts ordnungsgemäß verwaltet wird. Ein mit der Anlage beauftragter Treuhänder muss dabei umsichtig vorgehen. Gerichte werden in der Regel keinen Treuhänder hinterfragen, der in gutem Glauben eine Investition tätigt, die zufällig Geld verliert. Treuhänder können jedoch für Vertrauensverluste haftbar gemacht werden, die durch Vernachlässigung des Treuhänders oder andere Verletzungen der Treuhänderpflicht verursacht wurden.
Widerruf der Treuhanderklärung
Die grundlegenden Schritte zum Widerrufen eines widerruflichen Vertrauens sind einfach. Sie umfassen die Übertragung von Vermögenswerten und die Einreichung eines offiziellen Auflösungsdokuments.
Ein widerruflicher Trust ist eine juristische Person/Finanzstruktur, die es der Person, die ihn erstellt, die als Grantor bekannt ist, ermöglicht, das Trustvermögen jederzeit zu ändern, zu entfernen oder zu ändern – oder den Trust selbst oder seine Begünstigten zu ändern – jederzeit während sein oder ihr Leben. Ein widerrufliches Trust, auch bekannt als Living Trust, wird häufig verwendet, um Vermögenswerte an Erben zu übertragen und gleichzeitig den Zeit- und Kostenaufwand für die Nachlassprüfung zu vermeiden, der ihnen häufig entstehen würde, wenn ihnen Vermögenswerte einfach in einem Testament vermacht würden. Das Einkommen des Trusts wird während seiner Lebensdauer an den Grantor ausgeschüttet, und sein Vermögen wird erst nach dem Tod an die Begünstigten übertragen.
WICHTIGE MITGLIEDER
Wie der Name schon sagt, kann man die widerruflichen Trusts jederzeit durch ihren Grantor ändern oder vollständig widerrufen.
- Der erste Schritt bei der Auflösung eines widerruflichen Trusts besteht darin, alle darauf übertragenen Vermögenswerte zu entfernen.
- Der nächste Schritt ist das Ausfüllen eines formellen Widerrufsformulars, das den Wunsch des Stipendiaten zur Auflösung des Trusts zum Ausdruck bringt.
- Der Stifter hat die amtliche Widerrufserklärung zu unterzeichnen und notariell beglaubigen zu lassen. In einigen Fällen füllen Sie es beim örtlichen Nachlass- oder Nachlassgericht aus.
Gründe für den Widerruf der Vertrauenserklärung
Menschen können ihr Vertrauen aus verschiedenen Gründen entziehen. Normalerweise bringt es eine signifikante Veränderung im eigenen Leben mit sich. Eine Scheidung zum Beispiel ist einer der häufigsten Gründe für den Widerruf eines Trusts, wenn es sich um ein gemeinsames Dokument mit dem zukünftigen Ex-Ehepartner handelt.
Ein Trust kann auch widerrufen werden, wenn der Treugeber so bedeutende Änderungen vornehmen möchte. Es wäre einfacher, das Vertrauen aufzulösen und ein neues aufzubauen, als zu versuchen, wesentliche Änderungen vorzunehmen. Ein widerruflicher Trust kann auch widerrufen werden, wenn der Grantor einen neuen Treuhänder ernennen oder die Bestimmungen des Trusts vollständig ändern möchte.
Da sie das Nachlassverfahren umgehen, können Sie widerrufliche Trusts nicht von der Nachlasssteuer ausschließen, es sei denn, der Stifter behält sein ganzes Leben lang das Eigentum an ihnen. Die Liegenschaften sind Teil des steuerpflichtigen Nachlasses, da der Erblasser zu Lebzeiten die Verfügungsgewalt über sie behält.
Wie der Widerruf einer Treuhanderklärung funktioniert
- Der erste Schritt bei der Aufhebung der Treuhanderklärung ist die Löschung aller hineinbewegten Vermögenswerte. Diese Praxis beinhaltet die Änderung von Namen, Urkunden oder anderen Rechtsdokumenten, um das Eigentum vom Treuhandvermögen zurück auf den Gewährer des Treuhandvermögens zu verlagern.
- Der zweite Schritt beim Widerruf des Trusts besteht darin, ein rechtliches Dokument vorzulegen, aus dem hervorgeht, dass der Eigentümer des Trusts, der befugt ist, den Trust zu widerrufen, alle Bedingungen des Trusts widerrufen und ihn vollständig auflösen möchte. Solche Papiere, die als „Vertrauenswiderrufserklärung“ oder „Widerruf eines lebenden Vertrauens“ bekannt sind, können von juristischen Websites heruntergeladen werden. Sie können auch Kopien von lokalen Nachlassgerichten erhalten.
Es ist jedoch auch am besten, eine zu haben Immobilienanwalt Entwerfen Sie einen für Sie oder überprüfen Sie zumindest den, den Sie haben. Damit soll sichergestellt werden, dass die Formulierungen korrekt sind und alle Anforderungen der Gesetze Ihres Staates erfüllen. Wenn der Trust viele Immobilien hat, ist es oft besser, einen kompetenten Anwalt dafür zu sorgen, dass alles ordnungsgemäß übertragen wurde.
Wenn der aufzulösende Trust bei einem bestimmten Gericht eingetragen wurde, sollten die Auflösungsunterlagen bei diesem Gericht eingereicht werden; andernfalls binden Sie es an die Treuhandpapiere und bewahren es bei Ihrem Testament oder neuen Treuhandurkunden auf.
Wie kann eine Vertrauenserklärung aufgelöst oder gekündigt werden?
Eine Treuhanderklärung kann im gegenseitigen Einvernehmen zwischen den Treuhändern, durch eine Änderung der Umstände, wie z. B. den Verkauf der Immobilie, oder durch einen Gerichtsbeschluss aufgelöst oder beendet werden. Das spezifische Verfahren zur Auflösung oder Kündigung der Treuhanderklärung hängt von den Bedingungen der Vereinbarung und den Gesetzen der Gerichtsbarkeit ab, in der sich das Eigentum befindet.
Wie wird eine Treuhanderklärung nach dem Tod des Treuhänders vollstreckt?
Enthält die Treuhanderklärung Bestimmungen zur Ernennung neuer Treuhänder im Falle des Todes eines oder mehrerer der bestehenden Treuhänder, kann der Treuhandvertrag weiter vollstreckt werden. Wenn es keine Bestimmungen für die Ernennung neuer Treuhänder gibt, wird der Trust normalerweise aufgelöst und das Vermögen wird gemäß den Bedingungen des Trusts oder den Gesetzen der Gerichtsbarkeit, in der sich das Vermögen befindet, verteilt.
Was passiert, wenn die Bedingungen der Vertrauenserklärung verletzt werden?
Wenn einer oder mehrere der Treuhänder gegen die Bedingungen der Treuhanderklärung verstoßen, können die anderen Treuhänder oder die Begünstigten rechtliche Schritte einleiten, um die Bedingungen der Vereinbarung durchzusetzen. Dies könnte die Beantragung eines Gerichtsbeschlusses umfassen, um den verletzenden Treuhänder zu verpflichten, die Bedingungen des Trusts einzuhalten, oder die Forderung nach Schadensersatz für Verluste, die infolge des Verstoßes entstanden sind.
Kann eine Vertrauenserklärung vor Gericht angefochten werden?
Natürlich kann es gut vor Gericht angefochten werden, wenn einer der Treuhänder oder Begünstigten der Ansicht ist, dass die Bedingungen der Vereinbarung verletzt wurden oder dass der Trust schlecht verwaltet wurde. Die konkreten Gründe für die Anfechtung einer Vertrauenserklärung hängen von den Bedingungen der Vereinbarung und den Gesetzen der Gerichtsbarkeit ab, in der sich das Eigentum befindet.
Welche Vor- und Nachteile hat die Verwendung einer Vertrauenserklärung?
Zu den Vorteilen der Verwendung einer Vertrauenserklärung gehört es, ein klares Verständnis des Eigentums und der Verwaltung von Eigentum zu vermitteln, die Interessen aller Beteiligten zu schützen und Streitigkeiten über Eigentum und Kontrolle zu vermeiden. Zu den Nachteilen können die Kosten für die Einrichtung und Aufrechterhaltung des Trusts und das Potenzial für Streitigkeiten zwischen den Treuhändern oder Begünstigten gehören.
Kann eine Vertrauenserklärung in Verbindung mit einem lebendigen Vertrauen verwendet werden?
Ja, eine Vertrauenserklärung kann in Verbindung mit einem lebendigen Vertrauen verwendet werden. In diesem Szenario würde die Treuhanderklärung typischerweise verwendet werden, um die Bedingungen des Eigentums und der Verwaltung des Eigentums festzulegen, während der lebende Trust verwendet würde, um die Verteilung des Eigentums nach dem Tod der Treuhänder zu verwalten.
Wie unterscheidet sich eine Treuhanderklärung vom Miteigentum an Eigentum?
Die Treuhanderklärung ist eine spezifische Vereinbarung zwischen zwei oder mehr Parteien über das Eigentum und die Verwaltung von Eigentum, während sich das gemeinsame Eigentum an Eigentum auf eine Situation bezieht, in der zwei oder mehr Personen das Eigentum gemeinsam besitzen. Eine Vertrauenserklärung kann verwendet werden, um die Bedingungen des gemeinsamen Eigentums festzulegen, z. B. wie das Eigentum verwaltet wird, wie Gewinne verteilt werden und was passiert, wenn einer der Eigentümer stirbt.
Kann eine Vertrauenserklärung bei der Nachlassplanung verwendet werden?
Ja, es kann als Hilfsmittel bei der Nachlassplanung verwendet werden. Beispielsweise kann eine Treuhanderklärung verwendet werden, um anzugeben, wie das Vermögen nach dem Tod eines oder mehrerer Treuhänder verwaltet und verteilt wird, oder um die Interessen von Begünstigten zu schützen, die möglicherweise minderjährig oder anderweitig nicht in der Lage sind, das Vermögen auf ihrem Eigentum zu verwalten eigen.
Zusammenfassung
Trusts sind ein vielseitiges Finanzplanungsinstrument, das einer Vielzahl von Zwecken dienen kann. Sie sind jedoch oft komplex und anspruchsvoll. Ein erfahrener kalifornischer Nachlassplanungsanwalt kann Sie dabei unterstützen, Ihre aktuelle finanzielle Situation zu bewerten, eine Strategie zum Erreichen Ihrer Ziele zu entwickeln und festzustellen, ob ein oder mehrere Trusts für die von Ihnen angestrebten Ziele geeignet sind.
Häufig gestellte Fragen zur Vertrauenserklärung
Ist eine Vertrauenserklärung notwendig?
Ohne eine Vertrauenserklärung hat jeder von Ihnen einen Rechtsanspruch darauf 50% des Eigenkapitals in der Immobilie – unabhängig davon, wie viel jeder von Ihnen zu der anfänglichen Kaution und den Hypothekenzahlungen beigetragen hat
Was ist der Unterschied zwischen einem Trust und einer Trusterklärung?
Wenn Sie der einzige Treuhänder des Trusts sind, wird das Dokument, das zu seiner Erstellung verwendet wurde, als „Treuhanderklärung“ bezeichnet. Wenn es einen zusätzlichen Treuhänder gibt, wird das zur Erstellung des Trusts verwendete Dokument als „Vertrauensvereinbarung.
Wer hält die Vertrauenserklärung?
Eine Vertrauenserklärung ist ein wichtiges Dokument, in dem 'Treuhänder' ernannt werden, um das Eigentum für „Begünstigte“ zu halten. Es ernennt Personen als Treuhänder, denen „vertraut“ wird, in angemessener Weise und immer im Interesse der Begünstigten zu handeln, und unterliegt dem Treuhändergesetz von 2000.
Setzt ein Testament eine Vertrauenserklärung außer Kraft? Setzt eine Vertrauenserklärung ein Testament außer Kraft?
Eine Vertrauenserklärung setzt ein Testament nicht außer Kraft. Die Treuhanderklärung legt Ihr Interesse an der Immobilie dar, aber das Testament legt dar, was mit Ihrem Interesse an der Immobilie geschieht, nachdem Sie verstorben sind
