Für die Mehrheit der Amerikaner sind steigende Preise zu einer unvermeidlichen Realität geworden. Inflation ist etwas, von dem Sie in den Nachrichten lesen und das Sie in jedem Lebensmittelgeschäft erleben, und vielleicht denken Sie darüber nach, wie sich das auf Ihre Finanzen auswirkt. Im Jahr 2022 erlebten wir einen Anstieg der Inflation, der sie auf ein Niveau brachte, das seit den 1970er Jahren nicht mehr erreicht wurde, wodurch die Kaufkraft unserer Währung im Laufe der Zeit allmählich an Wert verliert. Obwohl er zu Beginn des Jahres 2023 etwas zurückgegangen ist, ist er immer noch hoch, und es gibt keine Gewissheit, dass er nicht noch einmal steigen wird. Der beste Weg, diesen Effekt vollständig zu vermeiden, besteht darin, Ihr Geld dort anzulegen, wo die Rendite höher oder gleich der aktuellen Inflationsrate ist. In diesem Leitfaden gehen wir darauf ein, wo man während Inflation und Rezession investieren kann, und zeigen gleichzeitig die besten Investitionen im Jahr 2023 auf.
Wo kann man während der Inflation im Jahr 2023 investieren?
Im Allgemeinen geht es bei jeder Investition darum, das eigene Vermögen im Laufe der Zeit zu mehren. Aber wo sollten Sie Ihr Geld jetzt anlegen, da der globale Aktienmarkt unter Unsicherheit leidet, die teilweise durch die wachsende Inflation verursacht wird? Kann man aus der Inflation heraus investieren? Ja!
Eine der wenigen effektiven Strategien für Verbraucher zur Bekämpfung der Inflation besteht darin, in Anlagen zu investieren, deren Renditen über der Inflationsrate liegen.
Anstatt auf Bargeld zu sitzen, raten Finanzexperten oft dazu, Geld in diversifizierte Indexfonds zu investieren, die breite Marktindizes wie den S&P 500 abbilden. Wenn Sie diese Vorgehensweise wählen, können Sie Ihr Portfolio über eine Vielzahl von Anlageklassen hinweg diversifizieren und erweitern und gleichzeitig Ihr Engagement verringern inflationsbedingte Verluste.
Je früher Sie investieren und je länger Sie investiert bleiben, unabhängig davon, wo sich der Markt zu Beginn befindet, desto besser. Dies liegt daran, dass die Aufzinsung der Renditen, wenn Sie Ihre Gewinne reinvestieren, um noch mehr zu verdienen, es Ihnen ermöglicht, im Laufe der Zeit mehr Geld zu verdienen.
Eine der besten Methoden zur Inflationsbekämpfung ist kluges, langfristiges Investieren in bestimmte Vermögenswerte. Dies scheint die beste Option zu sein, obwohl niemand zukünftige Marktmuster genau vorhersagen kann. Die folgenden Investitionen sind einige hervorragende Optionen, in die Sie während der Inflation investieren können.
#1. Gold
Gold wird seit Jahrtausenden als Wertaufbewahrungsmittel verwendet. In den 20 Jahren zwischen September 2001 und September 2021 ist der Goldpreis um durchschnittlich 9.48 % pro Jahr gestiegen. Während dieser Zeit gab es eine durchschnittliche Inflationsrate von 2.4 %, was bedeutet, dass die Anleger eine Rendite von 7.08 % sahen.
Bevor Sie jedoch beginnen, Ihre gesamten Ersparnisse des Lebens in Gold anzulegen, sollten Sie noch einige Dinge wissen.
Ihre Einnahmen werden reduziert, wenn Sie in physisches Gold investieren, da mit der Lagerung und Versicherung von Münzen und Barren zusätzliche Kosten verbunden sind. Auch wenn diese Ausgaben durch Investitionen in goldorientierte Investmentfonds und börsengehandelte Fonds (ETFs) erheblich gesenkt werden können, ist es dennoch wichtig zu bedenken, dass der Goldpreis insbesondere kurzfristig recht volatil ist.
Überlegen Sie außerdem, ob das Ziel des Fonds darin besteht, den Goldpreis oder den von Goldminenunternehmen abzubilden. Beide sind respektable Einstiegspunkte in den Goldmarkt, obwohl ihre potenziellen Gewinne sehr unterschiedlich sein werden.
#2. REITs
Die Investition in Immobilien kann dazu beitragen, dass Ihr Vermögen schneller wächst als die Inflation. Darüber hinaus können Sie Ihr Portfolio mit einem Engagement in Gewerbeimmobilien über die Börse diversifizieren, indem Sie Real Estate Investment Trusts (REITs) kaufen. Zahlreiche Real Estate Investment Trusts (REITs) stehen für öffentliche Investitionen zur Verfügung, und Indexfonds sind eine weitere Option.
Der Wert von Gewerbeimmobilien basiert hauptsächlich auf ihrem Potenzial, Mieten einzubringen, und die Mietpreise für Gewerbeimmobilien sind im Allgemeinen mit einer Rate gestiegen, die die Inflation übersteigt. Mindestens 90 % des steuerpflichtigen Einkommens eines REIT müssen an die Aktionäre ausgeschüttet werden, und diese Ausschüttungsquote muss mindestens mit der Inflation Schritt halten. Es gibt eine Reihe von REITs mit einem beständigen Dividendenwachstum von 4 % oder mehr pro Jahr.
#3. In Aktien investieren
Eine wirksame Strategie zur Inflationsbekämpfung besteht darin, in ein diversifiziertes Aktienportfolio zu investieren. Der S&P 500, eine bedeutende Benchmark für amerikanische Aktien, erzielte von Juli 11 bis Juli 2012 eine durchschnittliche annualisierte Rendite von etwa 2022 % (mit reinvestierten Dividenden). Sie sehen immer noch durchschnittliche jährliche Renditen von etwa 8.3 % nach Inflationsanpassung.
Um von dieser Art historischer Entwicklung zu profitieren, ist es wirklich nicht nötig, sich auf die Auswahl bestimmter Aktien zu konzentrieren, was äußerst riskant sein kann und umfangreiche Untersuchungen erfordert. Beginnen Sie mit der Auswahl eines S&P 500-Indexfonds oder S&P 500-ETF, der die Performance des Index widerspiegelt und gleichzeitig extrem niedrige Gebühren bietet. Sie bieten eine einfache, kostengünstige Diversifikation, da sie eine große Anzahl von Aktien haben, was das Risiko senkt und Schwierigkeiten beim Portfoliomanagement erleichtert.
Denken Sie daran, dass Aktieninvestitionen nie ohne Risiko sind. Kurzfristige Verluste sind möglich, und Aktienindexfonds lassen dich die Unternehmen, in die der Fonds investiert, nicht auswählen. Erwäge die Investition in einen Umwelt-, Sozial- und Governance-Fonds (ESG), wenn du dir Sorgen machst, deine Gelder fernzuhalten von Unternehmen, die Sie nicht moralisch unterstützen.
#4. Beat Inflation mit TIPPS
Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) werden geschaffen, um sich gegen Kurssteigerungen Ihrer Anlage zu schützen. Jedes Jahr erhöht oder senkt das US-Finanzministerium den Nennwert von TIPS, um die Inflation widerzuspiegeln. Infolgedessen steigen Ihre Zinszahlungen, und eine inflationsbereinigte Wertsteigerung kann ebenfalls zu einer weiteren Wertsteigerung führen.
Seien Sie sich bewusst, dass TIPS in Bezug auf Wachstum nicht viel bieten, obwohl ihre Fähigkeit zur Absicherung gegen Inflation sie zu einer verlockenden Option machen kann, um die Kaufkraft Ihres Geldes zu erhalten. Der iShares TIPS Bond ETF, der einem TIPS-Index folgt, hat in den letzten zehn Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von etwas über 3 % erzielt.
Sie müssen sich vor einer Deflation in Acht nehmen, wenn Sie TIPS kaufen. Der Wert eines TIPS kann jedoch sinken, während Sie Zinszahlungen erhalten, obwohl Sie nie weniger als den anfänglichen Nennwert des TIPS erhalten würden, wenn es schließlich fällig wird.
#5. Ich Anleihen
Sparbriefe der Serie I des US-Finanzministeriums oder „I-Anleihen“ sind eine Art von Sparbriefen, die Käufer vor Inflation schützen sollen.
Die Rendite dieser Anleihen setzt sich aus zwei Teilen zusammen. Ein Teil des Zinssatzes wird alle sechs Monate an die Inflation angepasst, während der Rest im Laufe der Zeit konstant bleibt. Die Anfangsrendite der zwischen November 2022 und April 2023 ausgegebenen Anleihen der Serie I beträgt 6.89 % und setzt sich aus einem festen Zinssatz von 0.40 % und einer Inflationsanpassung von 6.49 % zusammen.
Mit den Anleihen sind Risiken verbunden, die Sie kennen sollten, bevor Sie in sie investieren. Aber I-Bonds können eine gute Option sein, wenn Sie Ihre Kaufkraft vor Inflation schützen wollen.
Wo kann man während Inflation und Rezession investieren?
Inflation, die sich nicht rührt, Zinssätze, die weiter steigen, und Schwankungen an den Aktienmärkten, die die Wirtschaft in eine Rezession zu stürzen drohen, waren Schlagworte der letzten Zeit.
Auch in einer Studie der National Association for Business Economics vom Dezember 2022 prognostizierten die Teilnehmer mehrheitlich, dass die Vereinigten Staaten im Jahr 2023 eine Rezession erleben würden.
Wenn Sie jedoch wissen, worauf Sie achten müssen, müssen Investitionen während einer Rezession keine beängstigende Erfahrung sein.
Der erste Schritt bei der Entscheidung, wo Sie während einer Rezession oder sogar einer Inflation investieren möchten, besteht darin, über Ihre persönlichen Ziele nachzudenken. Was haben Sie auf dem Herzen?
- Planen Sie nur, die Gefahren von Börsenturbulenzen zu reduzieren?
- Langfristige Gewinne steigern?
- Sorgen Sie für eine stabile Einnahmequelle.
Während der Aufbau eines Portfolios, das jede dieser Methoden verwendet, ideal wäre, könnte die effektive Implementierung auch nur einer von ihnen einen großen Einfluss auf Ihre finanzielle Zukunft haben.
Obwohl es stimmt, dass keine Anlage vor einer Rezession sicher ist, schneiden einige in einem solchen Umfeld besser ab als andere. Large-Cap-Aktien, Einkommensinvestitionen, Aktien aus dem Gesundheits- und Basiskonsumgütersektor und Fonds, die beispielsweise diesen Kategorien folgen, sind alles Beispiele dafür, wo Sie Ihr Geld während Inflation und Rezession anlegen können.
In der folgenden Liste sind einige der Orte aufgeführt, an denen Sie Ihr Geld während Inflation und Rezession anlegen können;
- Gesundheits- und Konsumgüteraktien
- Festverzinsliche und Dividenden-Anlagen
- Aktienfonds
- Immobilien
- Gesunde Large-Cap-Aktien
- Sparkonto mit hoher Rendite
Welche Aktien schneiden während der Inflation gut ab?
Gold, Öl und sogar Sojabohnen, die zur Herstellung kompletter Güter verwendet werden, sollten alle einen Preisschub erfahren.
Auch Anleihen, die die Inflation abbilden, und inflationsgeschützte Wertpapiere (TIPS) des Treasury verzeichnen in der Regel einen Renditeanstieg, wenn der Inflationsdruck zunimmt.
Da die Kunden die Hauptlast von Preissteigerungen tragen, entwickeln sich Basiskonsumgüteraktien oft gut.
Obwohl es sich um riskante Anlagen handelt, schneiden Mortgage Backed Securities (MBS) und Collateralized Debt Obligations (CDOs) in der Regel in einem inflationären Umfeld gut ab.
Was sind die 3 besten Investitionen für die Inflation?
Hier sind einige der besten Investitionen, in die Sie während einer hohen Inflation investieren sollten. Abgesehen davon, dass es sich bei den meisten dieser Entscheidungen um allgemein kluge Investitionen handelt, können sie in Zeiten der Inflation besonders sicher sein.
- Grundeigentum.
- Silber und Gold.
- Sparbriefe.
- Commodities.
- Aktien
- Kryptowährung.
Wie profitieren Sie von der Inflation?
Grundsätzlich gibt es zahlreiche unterschiedliche Rohstoffe, die zu den günstigeren Sachwerten gehören, die sich während der Inflation gut behaupten. Zu diesen Rohstoffen gehören unter anderem landwirtschaftliche Produkte wie Weizen, Mais, Sojabohnen, Tiere und Holz. Auch Stahl, Nickel und andere Industriemetalle zeigen typischerweise eine gute Leistung während des Aufblasens.
Wer profitiert von der hohen Inflation?
Wenn die Inflation steigt, nützt sie einigen Menschen und schadet anderen. Im Moment sind es vor allem Verlierer. Diejenigen mit festverzinslichen, niedrig verzinsten Hypotheken und einige Aktienanleger profitieren von der Inflation.
Im Gegensatz dazu allerdings. Inflation ist besonders schädlich für Menschen, die von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck leben oder deren Schulden variable Zinssätze haben
Hypothekeninhaber mit einem niedrigen Festzins und Edelmetallbesitzer sind Beispiele für diejenigen, die von einer hohen Inflation profitieren.
Welche Vermögenswerte eignen sich am besten während der Inflation?
Marktwirtschaften erleben Inflation, aber Anleger können sich darauf vorbereiten, indem sie in Anlageklassen investieren, die bei hoher Inflation typischerweise besser abschneiden als der Markt.
Wenn Sie bei der Verwaltung eines diversifizierten Portfolios nach inflationsgesicherten Anlageklassen Ausschau halten und handeln, wenn Sie dies bemerken, kann dies zu einer guten Performance Ihres Portfolios beitragen.
Gold, Rohstoffe, verschiedene Immobilienanlagen und TIPS sind typische Anti-Inflations-Anlagen.
Viele Menschen haben Gold als „alternative Währung“ betrachtet, insbesondere in Ländern, in denen die lokale Währung an Wert verliert.
Zwischen Rohstoffen und Inflation besteht eine besondere Beziehung, wobei Rohstoffe als führender Indikator für zukünftige Inflation dienen. Wenn der Preis einer Ware steigt, steigen auch die Preise der Waren, zu deren Herstellung sie verwendet werden.
Wer profitiert von der Inflation?
Sammlerstücke wie Kunst, Wein oder Baseballkarten konnten in der Vergangenheit von Zeiten inflationärer Bedingungen profitieren, in denen der Dollar seine Kaufkraft verlor. Bei einer hohen Inflationsrate schauen Anleger häufig zu genau auf Vermögenswerte, da diese Vermögenswerte trotz Marktschwankungen eher ihren Wert behalten.
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Wo kann man während der Inflation 2023 investieren?
Die Auswirkungen der Inflation variieren je nach Art von Vermögenswerten. Einige können sogar von der Inflation profitieren, während andere überraschend resistent gegen ihre Auswirkungen sind. Angesichts des aktuellen Wirtschaftsklimas finden Sie unten eine Liste solider inflationssicherer Anlagen und wo Sie während einer hohen Inflation oder sogar einer Rezession investieren können. Wenn Sie in diese Vermögenswerte investieren, können Sie beruhigt sein.
- Gold
- Rohstoffe
- Ich Anleihen
- Immobilien und REITs
- Aktien
- Spar-, CD- und Tagesgeldkonten
Welche Aktien werden 2023 boomen?
Im Jahr 2022 ist für Wachstumsaktien nicht viel gut gelaufen. Die Bewertungen zahlreicher einst hochfliegender Aktien wurden von einem Bärenmarkt verwüstet.
Wenn die Prognostiker jedoch Recht haben, könnte ein neues Jahr tatsächlich bessere Nachrichten bieten. Diese unterdurchschnittlichen Aktien könnten laut Wall Street im Jahr 50 um 2023 % oder mehr steigen.
- Amazon
- PayPal-Bestände
- CRISPR-Therapeutika
Zusammenfassung
Inzwischen sollten Sie eine bessere Vorstellung davon haben, wie Sie investieren können, um die Inflation zu bekämpfen, und wo Sie während der Rezession investieren können. Um Ihnen zu helfen, der Inflation zuvorzukommen, indem Sie jetzt investieren, anstatt bis 2023 zu warten, können Sie auch aus der Liste der Investitionen wählen, die wir oben zusammengestellt haben.
Es ist jedoch wichtig, sich daran zu erinnern, dass mit kurzfristiger Aktienmarktvolatilität zu rechnen ist, solange die Inflation hoch bleibt. Deshalb ist es wichtig, nur Geld anzulegen, das Sie mindestens ein paar Jahre lang nicht benötigen.
Experten raten auch zur Anlage in Anlagen, die in der Vergangenheit Renditen über der Inflationsrate erzielt haben, um die Renditen in Inflationszeiten zu maximieren.
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Referenz
