Ohne die als Angel-Investoren bekannten Personen wird es etwas entmutigend sein, mit dem Schreiben von Geschäftsplänen, Vorschlägen oder sogar der Präsentation Ihrer Geschäftsideen fortzufahren. Diese Personengruppe stellt nicht nur 90 % des erforderlichen Startkapitals bereit, sondern bringt auch Beratung, Vernetzung und Wissen mit, daher der „Engel“ in der Beschreibung. In diesem Artikel werden wir den Vorgang des Angel-Investierens und seine Funktionsweise besprechen. Wir stellen Ihnen außerdem eine Liste von Angel-Investmentplattformen und Informationen zur Suche nach Angel-Investoren zur Verfügung.
Angel Investing: Was es ist
Angel-Investoren sind vermögende Privatpersonen, die Kapital für ein neues Unternehmen im Austausch gegen Wandelschuldverschreibungen oder Beteiligungskapital bereitstellen. Eine kleine, aber wachsende Zahl von Angel-Investoren bildet Angel-Gruppen oder Angel-Netzwerke, um Forschungsergebnisse auszutauschen und ihr Investitionskapital zu bündeln. nicht wie RisikokapitalgeberAngels, die das Geld anderer in einem professionell verwalteten Fonds verwalten, investieren in der Regel ihre eigenen persönlichen Mittel.
Angel-Investitionen sind häufig eine riskantere Anlage als herkömmliche Aktien und Anleihen, bieten aber auch das Potenzial für höhere Erträge. Angel-Investoren sind beispielsweise möglicherweise eher geneigt, in Unternehmen in weniger wohlhabenden Wirtschaftsgemeinschaften zu investieren, weil sie über weniger Ressourcen verfügen als ihre größeren Konkurrenten. Dadurch kann Angel-Investing dringend benötigtes Kapital für Unternehmen bereitstellen, die andernfalls keine Finanzierung erhalten könnten.
Wie funktioniert Angel Investing?
Angel-Investitionen sind eine Art Private-Equity-Investition, bei der vermögende Privatpersonen danach streben, höhere Renditen zu erzielen, indem sie mehr Risiken eingehen als bei Investitionen auf öffentlichen Märkten.
Angel-Investoren finanzieren eine Unternehmensgründung in der Regel in der Anfangsphase. Diese Unternehmen haben möglicherweise nicht einmal Kunden und verdienen kein Geld – sie haben möglicherweise lediglich einen guten Geschäftsplan, Vorschläge oder ein Produkt mit minimaler Rentabilität. Das Kapital von Angel-Investoren wird in der Regel für Forschung und Entwicklung verwendet, um ein Unternehmen bei der Entwicklung seines Produkt- und Dienstleistungsangebots, der Entwicklung einer Geschäftsstrategie oder der Identifizierung seines Zielmarkts zu unterstützen.
An dieser Stelle kommen häufig Risikokapitalgeber ins Spiel, um die nächste Finanzierungsrunde bereitzustellen, während das Unternehmen wächst und seine Produktion, seinen Betrieb und sein Marketing skaliert.
Für einen Angel-Investor gibt es keinen definierten Mindest- oder Investitionsbetrag. Der Betrag könnte 10,000 US-Dollar betragen oder sich auf Millionen von US-Dollar erhöhen. Es hängt alles von der Situation ab. Als Gegenleistung für die Barinvestition gewährt das Unternehmen dem Angel-Investor normalerweise eine bestimmte Anzahl von Aktien oder die Möglichkeit, Aktien später zu kaufen.
Abhängig vom Finanzierungsbedarf des Startups könnte ein Angel-Investor eine einmalige Investition oder laufende Kapitalbeiträge bereitstellen.
Lesen Sie auch: So finden Sie Angel-Investoren für Ihr kleines Unternehmen
Warum sollten Sie Angel Investing in Betracht ziehen?
Die Möglichkeit großer Gewinne ist einer der verlockendsten Aspekte des Angel-Investings und es kann sich um ein sehr profitables Geschäft handeln. Angel-Investoren verdienen häufig einen Prozentsatz des Unternehmens, an dem sie beteiligt sind, was bei Erfolg des Unternehmens zu einer beträchtlichen Kapitalrendite führen kann. Angel-Investoren investieren häufig in junge Unternehmen mit großem Wachstumspotenzial. Obwohl mit jeder Investition immer ein gewisses Risiko verbunden ist, können die potenziellen Vorteile einer Angel-Investition sehr verlockend sein.
Eine weitere Motivation, sich mit Angel-Investitionen zu beschäftigen, ist die Möglichkeit, Teil innovativer neuer Unternehmen und Technologien zu sein. Als Angel-Investor haben Sie die Möglichkeit, zu den Ersten zu gehören, die in ein potenziell bahnbrechendes neues Unternehmen investieren.
Dies kann eine motivierende und persönlich lohnende Erfahrung sein. Darüber hinaus können Sie durch eine frühzeitige Investition in ein neues Unternehmen dazu beitragen, dessen künftigen Kurs mitzugestalten. Angel-Investitionen können eine großartige Methode zur Unterstützung und zum Wachstum innovativer Unternehmen sein. Angel-Investoren können das Wirtschaftswachstum ankurbeln und neue Arbeitsplätze schaffen, indem sie in neue Unternehmen investieren.
Die Angel-Investition kann eine persönlich lohnende Erfahrung sein. Es kann sich lohnen zu wissen, dass Sie zum Erfolg eines kleinen Unternehmens beigetragen haben, und vielleicht bauen Sie sogar Beziehungen zu den Unternehmern auf, bei denen Sie investieren. Angel-Investitionen sind eine großartige Gelegenheit, der Unternehmergemeinschaft etwas zurückzugeben. Als Angel-Investor stellen Sie Unternehmen in der Frühphase Finanzierung und Beratung zur Verfügung. Im Gegenzug erhalten Sie die Genugtuung, Unternehmer bei der Verwirklichung ihrer Träume zu unterstützen, sowie die Möglichkeit einer finanziellen Rendite, wenn das Unternehmen erfolgreich ist.
Wie man ein Angel-Investor wird
Nachdem Sie die Gründe gelesen haben, warum Sie über eine Angel-Investition nachdenken sollten, sind Sie wahrscheinlich daran interessiert, einer zu werden. Wie das geht, erfahren Sie im folgenden Ratgeber:
#1. Überprüfen Sie Ihre Anmeldeinformationen
Unter normalen Umständen erfordert die Tätigkeit als Angel-Investor die Qualifikation eines akkreditierten Investors. Das bedeutet, dass Ihr Erwerbseinkommen in den letzten zwei Jahren mit einem Ehepartner mindestens 200,000 US-Dollar betragen hat oder dass Ihr Nettovermögen, allein oder mit einem Ehepartner, an investierbaren Vermögenswerten mehr als 1 Million US-Dollar betragen muss.
#2. Verstehen Sie, wie Sie Angebote einholen
Viele Angel-Investoren verfügen über ein gut etabliertes Netzwerk von Startup-Gründern und Unternehmern in ihrer jeweiligen Branche. Sie hören häufig von neuen Unternehmen und können Angebote finden, die sie in Betracht ziehen können, da sie regelmäßig mit diesen Beziehungen interagieren.
Wenn ein erfahrener Angel-Investor beschließt, ein Unternehmen zu unterstützen, kann er auch ein Angel-Syndikat gründen und leiten, bei dem es sich um eine Gruppe von Angel-Investoren handelt, die ihre Ressourcen bündeln, um ein bestimmtes Projekt zu finanzieren.
Wenn Sie keinen Zugang zu einem solchen Netzwerk haben, können Sie sich direkt an einen Startup-Gründer wenden, wenn Sie auf ein Unternehmen mit einem interessanten neuen Geschäftskonzept stoßen, das Sie untersuchen und möglicherweise in dieses investieren möchten.
Eine weitere Möglichkeit, Geschäfte zu tätigen, besteht darin, einer Angel-Gruppe beizutreten, die Sie mit einer Gemeinschaft von Angel-Investoren verbindet, die gemeinsam neue Unternehmen bewerten und in diese investieren. Wenn Sie ein gutes Geschäft machen, machen Sie Ihre Hausaufgaben, bevor Sie über die Höhe Ihrer Kapitalinvestition und den entsprechenden Anteil am Unternehmen verhandeln.
Wie viel Geld benötige ich, um ein Angel-Investor zu sein?
Ein Angel-Investor hat keinen definierten Investitionsbetrag. Die Summe könnte 5,000 US-Dollar betragen oder sich in Millionenhöhe bewegen. Es hängt alles von der Situation ab.
Was sind die Vorteile und Fallstricke von Angel-Investoren?
Die Vorteile von Angel-Investoren
Da Sie Eigentumsanteile gegen Geld abgeben, bedeutet ein Angel-Investor, dass Ihr Unternehmen die Mittel nicht zurückzahlen muss. Angel-Finanzierungen sind häufig etablierten Unternehmen vorbehalten, die das Startup-Stadium bereits hinter sich haben. Diese Unternehmen verfügen nachweislich über ein finanzielles Potenzial, benötigen jedoch immer noch Finanzmittel, um Produkte zu entwickeln oder zu wachsen. Da das Geld eines Engels auf dem Spiel steht, ist er möglicherweise sehr daran interessiert, Ihnen durch Mentoring oder direkte Managementunterstützung zum Erfolg zu verhelfen.
Die Nachteile von Angel-Investoren
Ein wesentlicher Nachteil besteht darin, dass die meisten Angel-Investoren als Gegenleistung für Geld eine Beteiligung von 10 bis 50 % an Ihrem Unternehmen verlangen. Das bedeutet, dass Unternehmer möglicherweise die Kontrolle über ihr Unternehmen verlieren, wenn Angel-Investoren das Gefühl haben, dass sie den Erfolg des Unternehmens behindern. Es ist wichtig zu überlegen, wie viel Eigenkapital Sie einem Investor zur Finanzierung zur Verfügung stellen möchten, denn wenn Sie zu viel geben, gehört das Unternehmen möglicherweise nicht mehr Ihnen, wenn die Dinge nicht gut laufen und der Angel-Investor mehr besitzt als Sie.
Beste Angel-Investmentplattformen
Angel-Investmentplattformen sind Websites oder Apps, die eine Liste von Angel-Investoren mit Start-ups verbinden. Mit anderen Worten: Diese Plattformen erleichtern es neuen Unternehmen, Angel-Investoren zu finden und mit ihnen zusammenzuarbeiten. In diesem Kapitel geht es um die Top-Angel-Investmentplattformen, die Sie kennen und wahrscheinlich in Betracht ziehen sollten.
#1. iAngels
An erster Stelle auf der Liste der Angel-Investmentplattformen steht iAngels. Diese Plattform bringt zertifizierte Investoren aus aller Welt in den israelischen Investmentsektor.
Die Mindestinvestition beträgt 10,000 USD pro Transaktion. Anleger können zwischen der Eröffnung eines selbstverwalteten Kontos und der Nutzung eines Managed Accounts wählen. Die Mindestinvestitionsverpflichtung beträgt im letzteren Fall 250,000 USD. Anleger haben Zugriff auf ein individuelles Dashboard, über das sie vierteljährliche Portfolioaktualisierungen, Steuerberichte und Bewertungen der Anlageposition erhalten können.
Auf der Plattform fallen keine Registrierungskosten an. Es wird jedoch eine einmalige Verwaltungsgebühr von 10 % sowie eine erfolgsabhängige Gebühr von 20 % auf die Erträge erhoben.
#2. EquityNet
EquityNet, ein bedeutender Pionier und Innovator in den Bereichen Crowdsourcing und Marktplatzfinanzierung, unterhält seit 2005 eine der größten Startup-Finanzierungsplattformen. Das EquityNet-Netzwerk vertritt rund 10,000 Unternehmen und hat zur Produktion von über 600 Millionen US-Dollar an Geschäftskapital beigetragen. EquityNet bietet Unternehmern und Investoren modernste Technologie für die Planung und Verwaltung von Fundraising-Kampagnen und das Unternehmen hält mehrere Patente auf diesem Gebiet.
#3. Investoren
Mit Wissen und einer digitalen Plattform haben Unternehmen die höchsten Chancen, ihr Finanzierungsziel zu erreichen. Envestors unterstützt das Geschäftswachstum, indem es intelligente Investoren, Unternehmer und die sie unterstützenden Netzwerke aus verschiedenen Gemeinden, Branchen und geografischen Regionen auf einem einzigen Marktplatz zusammenbringt.
Seit ihrer Gründung im Jahr 2004 hat die Plattform über 200 schnell wachsende Unternehmen dabei unterstützt, über ihren eigenen privaten Investmentclub mehr als 100 Millionen Pfund einzusammeln.
#4. SeedInvest
Obwohl SeedInvest auf Platz drei der Liste steht, ist es zweifellos eine der besten Angel-Investing-Plattformen für Start-ups im Bereich Gesundheitstechnologie. Alle Unternehmer werden auf der Plattform vorab überprüft, um sie bei der Gründung ihres Unternehmens zu unterstützen, und die Investitionen werden vollständig durch Crowdfunding finanziert.
Darüber hinaus bietet SeedInvest deutlich geringere Mindestinvestitionsanforderungen als herkömmliche Startups und bietet Unternehmen so mehr Investitionsmöglichkeiten. Über 200 Unternehmen haben über 200 Millionen US-Dollar an Kapital von über 500,000 Investoren erhalten.
#5. Angel Investment Network
Angel Investment Network ist im Vergleich zu den anderen Angel-Investmentplattformen auf der Liste so ziemlich die beste Plattform. Diese Angel-Investmentplattform gehört mit über 2,000,000 Mitgliedern, darunter 320,000 Investoren und 1,611,569 Unternehmer, zu den größten Angel-Gemeinschaften der Welt.
Die Angel Investment Platform richtet sich an versierte Anleger und Finanzprofis. Der Service ist für Investoren kostenlos, Unternehmer müssen jedoch eine monatliche Gebühr zahlen, um die Plattform nutzen zu können.
Es handelt sich jedoch nicht um eine Crowdfunding-Plattform, sondern lediglich darum, Investoren mit Unternehmern zusammenzubringen. Sobald sie verbunden sind, werden alle Anlagevorgänge zwischen ihnen und nicht über die Plattform abgewickelt. Daher ist es für Investoren von entscheidender Bedeutung, für jedes Projekt, an dem sie interessiert sind, eine eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen.
#6. Leapfunder
Leapfunder ist Europas führende Angel-Investing-Plattform, die es Anlegern ermöglicht, mithilfe von Leapfunder-Anleihen in potenzielle Unternehmen zu investieren. Wenn ein Investor ein potenzielles Startup erkennt, investiert er oder sie einen festen Betrag und erhält Wandelanleihen in Form von Leapfunder-Anleihen. Alle Investitionen werden auf einem separaten Bankkonto hinterlegt und verwaltet. Nur wenn ein Startup vor Abschluss der Investitionsrunde das Mindestinvestitionsziel erreicht, werden ihm Mittel überwiesen. Wird der Mindestbetrag nicht erreicht, werden die Mittel an die Anleger zurückgegeben.
Wenn die Investitionsrunde erfolgreich abgeschlossen wird, werden die Leapfunder-Anleihen in Startup-Aktien umgewandelt, die von einer Zweckgesellschaft gehalten werden. Der Wert der Schuldverschreibungen erhöht sich ebenfalls um einen festen Satz.
Die Mindestinvestition beträgt 1.000 €, während die typische Investition zwischen 5 und 10,000 € liegt.
#7. VentureSouth
VentureSouth stellt Start-ups in der südöstlichen Region der USA Finanzierung und Fachwissen zur Verfügung. Über 450 Investoren haben sich der Website angeschlossen. Es sichert die Position von VentureSouth als führender Anbieter vergleichbarer Veranstaltungsorte in den Vereinigten Staaten.
Der durchschnittliche Startkapitalbetrag liegt zwischen 250,000 und 1,000,000 US-Dollar, und Organisationen, die finanzielle Unterstützung suchen, müssen ein strenges Due-Diligence-Verfahren durchlaufen. Nur etwa 1-2 % aller Unternehmen, die eine Finanzierung beantragen, sind erfolgreich.
#8. Allianz der Engel
Die Alliance of Angels ist die beste und aktivste Engelsgruppe im pazifischen Nordwesten. Das Unternehmen bietet seinen Kunden kompetente Finanzberatung. Obwohl das Unternehmen noch klein ist, bietet es vielfältige Möglichkeiten und gute Dienstleistungen und wächst regelmäßig. Sie spenden jedes Jahr mehr als 10 Millionen US-Dollar an über 20 Unternehmen. Seit 1997 hat diese Gruppe Investitionen in Höhe von insgesamt 100 Millionen US-Dollar oder mehr in mehr als 200 Unternehmen getätigt und mehr als 40 Exits mit einem Gesamtgewinn von mehr als 1 Milliarde US-Dollar gefeiert. Ein Seed-Fonds in Höhe von 6.6 Millionen US-Dollar ist dem Netzwerk von über 140 aktiven Angel-Investoren beigetreten.
Das Unternehmen bietet Verbrauchern in zahlreichen Geschäftsbereichen eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter erstklassiges Risikokapital, Finanzen und Angel-Investitionen.
#9. Funded.com
Funded.com ist seit seiner Gründung vor zehn Jahren die Anlaufstelle für Unternehmer, die ihre Unternehmen und Projekte starten, erweitern oder gründen möchten, indem sie die richtigen Investoren finden.
Diese Angel-Investing-Plattform hat ihre Investorenliste erweitert, die ständig wächst. Manche halten ihre Liste für eine wahre Schatzgrube für Unternehmer, die auf der Suche nach Investitionen sind. Sie haben zahlreiche Auszeichnungen für ihr Engagement bei der Unterstützung neuer und bestehender Unternehmen erhalten.
Funded.com bringt Menschen und Unternehmen zusammen, indem es ihnen verschiedene Arten von Investoren vorstellt und ihnen ermöglicht, Tausende verfügbarer Profile anzuzeigen, zu erkunden und mit ihnen zu interagieren. Zu diesen Investoren zählen Angel-Investoren, Risikokapitalgeber, Private-Equity-Firmen und Startkapital.
#10. Nexea
Der letzte auf unserer Liste der besten Angel-Investing-Plattformen ist NEXEA. Hierbei handelt es sich um ein renommiertes malaysisches Angel-Finanzierungsnetzwerk, das südostasiatische Unternehmer unterstützt. Es berechnet Anlegern eine Gewinnbeteiligung, wenn ihre Investition erfolgreich ist und das Startup, in das sie investiert haben, beginnt, Gewinne zu erzielen.
Aufgrund der umfangreichen Due-Prüfung des Unternehmens akquirieren nur 3–10 der rund 1,500 Organisationen, die pro Jahr nach Investitionsmöglichkeiten suchen, eine Finanzierung.
NEXTA arbeitet nur mit vermögenden Privatpersonen oder Personen mit hohem Einkommen zusammen, definiert als Personen mit einem Gesamtvermögen oder Privatvermögen im Wert von 3 Millionen RM (ca. 680,000 USD) oder einem Bruttojahreseinkommen von 180,000 RM (ca. 40,900 USD). in den letzten 12 Monaten oder gemeinsam mit einem Ehepartner mit einem Bruttojahreseinkommen von 250,000 RM (ca. 56,800 $) in den letzten 12 Monaten.
Ist Angel Investment eine gute Idee?
Einer der verlockendsten Aspekte des Angel-Investings ist die Möglichkeit großer Gewinne, und es kann sich um ein sehr profitables Unternehmen handeln. Angel-Investoren erhalten häufig einen Anteil am Eigentum der Unternehmen, in die sie investieren, was bei Erfolg des Unternehmens zu einer beträchtlichen Kapitalrendite führen kann.
Welchen Prozentsatz nehmen Angel-Investoren?
Der Prozentsatz der Anteile, die Angel-Investoren normalerweise an einem Unternehmen übernehmen, variiert, liegt jedoch normalerweise zwischen 10 und 20 %.
Wie werden Angel-Investoren zurückgezahlt?
Angel-Investoren erhalten ihre Belohnung durch eine Kapitalrendite, die erzielt wird, wenn das Unternehmen, in das sie investiert haben, erfolgreich wird. Diese Rückerstattung kann als einmalige Zahlung oder als eine Reihe von Zahlungen im Laufe der Zeit erfolgen.
Zusammenfassung
Da haben Sie es – die besten Angel-Investmentplattformen, wie man ein Angel-Investor wird und welche Vor- und Nachteile damit verbunden sind. Bedenken Sie jedoch, dass es von entscheidender Bedeutung ist, Recherchen durchzuführen und potenzielle Investitionen sorgfältig abzuwägen, wenn Sie ein Angel-Investor werden möchten. Sie sollten auch bereit sein, sowohl Zeit als auch Geld für Ihre Angel-Investitionen aufzuwenden. Es ist wichtig zu bedenken, dass selbst bei den besten Plänen jede Investition ein gewisses Risiko birgt. Wenn Sie jedoch bereit sind, das Risiko einzugehen, kann das Angel-Investing eine lohnende Erfahrung sein.
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