Zweifellos sind kontinuierliche Geldinvestitionen erforderlich, um den Motor der Gewinngenerierung am Laufen zu halten. Diese Investitionen können mit „eigenem Kapital“ (von den Eigentümern des Unternehmens bereitgestelltes Geld) oder „gemeinsamem Kapital“ getätigt werden. Geteiltes Kapital ist Geld, das sich ein Unternehmen von der Öffentlichkeit auf dem Markt leiht und dafür eine Dividende oder einen Anteil am Eigentum des Unternehmens erhält. Diese regelmäßige Gewinnausschüttung an die Aktionäre wird als „Dividende“ bezeichnet. Erfahren Sie mehr, denn wir erklären Ihnen alles, was Sie über eine Dividende in Bezug auf Einkommen und Aktien wissen müssen, und zeigen anhand eines Beispiels, wie diese auf Aktien ausgezahlt wird.
Was ist eine Dividende?
Eine Dividende ist eine Zahlung, die ein Unternehmen nach Rücksprache mit dem Vorstand an seine Aktionäre leistet. Dabei handelt es sich um eine Art Belohnung – Bargeld oder Aktien –, die ein Unternehmen seinen Aktionären auszahlt. Dividenden können auf verschiedene Weise ausgeschüttet werden, einschließlich Aktiendividenden, Barzahlungen und anderen Formen. Der Vorstand eines Unternehmens legt seine Dividende fest, wofür die Zustimmung der Aktionäre erforderlich ist. Allerdings zahlen nicht alle Unternehmen Dividenden, da sie dazu nicht verpflichtet sind.
Eine Dividende ist oft ein Teil des Unternehmensgewinns, der vierteljährlich ausgezahlt wird und in Form von Barzahlungen oder Aktienreinvestitionen erfolgen kann. Die Dividendenrendite, also die Dividende pro Aktie, wird als Prozentsatz des Aktienkurses einer Kapitalgesellschaft angegeben, beispielsweise 2.5 %.
Wie funktioniert eine Dividende?
Die Ausschüttung von Dividenden unterliegt der Zustimmung der Aktionäre. Dividenden werden typischerweise in Form von Bargeld ausgezahlt. Sie können aber auch in Form von Aktien vertrieben werden. Dividenden werden von verschiedenen Arten von Investmentfonds und ETFs ausgeschüttet.
Eine Dividende ist die Ausschüttung eines Teils des Nettogewinns eines Unternehmens an seine Aktionäre als Rendite für ihre Investition. Zusätzlich zur Reinvestition in die Geschäftstätigkeit und das Wachstum des Unternehmens stellen die einbehaltenen Gewinne einen Fonds dar, aus dem Dividenden an die Aktionäre ausgezahlt werden können.
Nach der Erfüllung seiner Schuldenverpflichtungen kann ein Unternehmen einen Teil oder den gesamten verbleibenden Gewinn in Form von Dividendenzahlungen an seine Aktionäre ausschütten. Es ist jedoch möglich, dass Unternehmen auf Dividendenzahlungen verzichten. Dies ist in Situationen der Fall, in denen sie sich in einer Finanzkrise befinden oder wenn sie das Geld für strategische Ausgaben benötigen. Alle Aktionäre, die zum Dividendenstichtag eingetragen sind, haben Anspruch auf Dividendenzahlungen entsprechend ihrem Aktienbesitz. Innerhalb etwa einer Woche verschickt das Unternehmen die Schecks der Anleger per Post.
Laut einer aktuellen Studie sank der Anteil der Dividenden zahlenden Unternehmen in Indien von 24 % im Jahr 2001 auf 16 % im Jahr 2009 und stieg dann auf 19 % im Jahr 2010.
Unter anderem die amerikanischen Technologiegiganten Sun Microsystems, Cisco und Oracle reinvestieren 100 % ihrer Gewinne wieder in das Unternehmen, anstatt den Aktionären eine Dividende zu zahlen. Der zugrunde liegende Wert der Aktien eines Unternehmens bleibt in der Regel von Dividendenzahlungen unberührt. Wachstumsstarke Unternehmen, die sich noch in der Anfangsphase ihrer Unternehmung befinden, zahlen hingegen keine Dividenden. Stattdessen ziehen sie es vor, den Großteil ihrer Gewinne zu reinvestieren, um ihre schnelle Expansion aufrechtzuerhalten. Erfolgreiche Unternehmen versuchen jedoch häufig, ihre Anleger regelmäßig mit Dividendenzahlungen zu belohnen.
Bringen Ihnen Dividenden Geld?
Der Besitz von Aktien eines Unternehmens über ein Maklerkonto oder einen Altersvorsorgeplan wie eine IRA berechtigt Sie zu Dividendenzahlungen des Unternehmens. Ihre Dividenden werden zum Fälligkeitszeitpunkt direkt auf Ihr angegebenes Bankkonto überwiesen.
Was sind Dividendenaktien?
Eine Dividendenaktie ist eine Zahlungsform, bei der ein Unternehmen beschließt, seine Aktionäre mit zusätzlichen Aktien statt mit Bargeld zu belohnen.
Die Ausschüttungen setzen sich aus verschiedenen Bruchteilen zusammen, die für jede bestehende Aktie ausgezahlt werden. Wenn ein Unternehmen beispielsweise beschließt, eine Aktiendividende von 5 % auszuschütten, zahlt das Unternehmen dem Aktionär 0.05 zusätzliche Aktien für jede Aktie, die der Aktionär bereits besitzt. Der Besitzer von 100 Aktien wäre in diesem Fall berechtigt, fünf weitere dieser Aktien zu erhalten.
Wenn ein Aktionär seine Aktien verkauft, unterliegen nur die Dividendenerträge der Besteuerung. Ähnlich wie bei Aktiensplits verringern Aktiendividenden den Wert der Unternehmensaktien je Aktie, da sie zur Ausgabe zusätzlicher Aktien führen.
Sie haben keinerlei Einfluss auf den Wert des Unternehmens. Damit ein Unternehmen seine Barreserven aufrechterhält, kann das Unternehmen entscheiden, dass es vorteilhafter ist, Dividenden in Form von Aktien statt in bar auszuschütten.
Warum Dividendenaktien kaufen?
Dividendenausschüttende Aktien können eine stabile und wachsende Einnahmequelle bieten. Wie bei jeder Investition gibt es auch bei Stammaktien keine Garantie für Dividenden. Allerdings zahlen etablierte Unternehmen, die nicht mehr so viel Kapital in ihre Geschäftstätigkeit reinvestieren müssen, eher Dividenden.
Dividenden gelten als Zeichen der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens. Anleger gehen davon aus, dass eine von einem Unternehmen festgelegte oder erhöhte Dividende beibehalten wird, insbesondere unter schwierigen Umständen. Wenn Anleger davon ausgehen, dass die Dividende gekürzt wird, bewerten sie eine Aktie häufig unter, was den Aktienkurs senkt.
Als die Inflation hoch war, übertrafen laut einer Studie von Fidelity „Aktien, die ihre Dividenden erhöhten, im Durchschnitt den breiten Markt am meisten.“
Die zuverlässigsten amerikanischen Unternehmen haben eine jahrzehntelange Erfolgsgeschichte darin, ihre Dividenden zu steigern, ohne sie zu kürzen. Exxon, Target, Apple, CVS, American Electric Power und Principal Financial Group sind einige Unternehmen, die Dividenden zahlen. Die Dividendenaristokraten, eine ausgewählte Gruppe von S&P-500-Aktiengesellschaften, haben ihre Dividenden seit mindestens 25 Jahren jedes Jahr erhöht. Wachstumsstarke Unternehmen, beispielsweise aus der Technologie- oder Biotechbranche, zahlen dagegen kaum Dividenden, da sie ihre Einnahmen reinvestieren müssen, um ihr Wachstum zu beschleunigen.
Dividenden-Investmentfonds und börsengehandelte Dividendenfonds (ETFs) können für Anleger von Interesse sein, die keine unabhängige Recherche durchführen oder bestimmte Dividendenaktien auswählen möchten, in die sie investieren möchten. Diese Fonds, die sich an unterschiedliche finanzielle Situationen anpassen können, bieten zahlreiche Möglichkeiten Dividendenaktien innerhalb einer einzigen Anlage zu erwerben und Dividenden aus diesen Beteiligungen an die Eigentümer auszuschütten.
Was sind Dividendenerträge?
Das IRS definiert „Dividendenerträge“ als jede Ausschüttung des Vermögens eines Unternehmens an seine Aktionäre. Während Dividenden normalerweise in bar ausgezahlt werden, können sie auch in Form von Aktien oder anderen Vermögenswerten erhalten werden.
Bei Dividendenerträgen handelt es sich um die Ausschüttung der steuerpflichtigen Gewinne eines Unternehmens an seine Anleger. Stellen Sie sich ein Unternehmen vor, das im Vorjahr einen Nettogewinn von 1.5 Milliarden US-Dollar erzielte. Es wurde beschlossen, 1.1 Milliarden US-Dollar dieses Geldes zu reinvestieren und 350 Millionen US-Dollar für eine neue Anlage und 750 Millionen US-Dollar für die Übernahme eines Konkurrenten auszugeben. Das Unternehmen entschied sich dafür, Dividenden in Höhe von 400 Millionen US-Dollar an die Aktionäre auszuschütten, um die überschüssigen Einnahmen an sie zurückzuzahlen, da das Unternehmen bereits über eine solide Bilanz und ausreichende Barreserven verfügte.
Der Großteil der Dividendenzahlungen wird vom IRS als steuerpflichtiges Einkommen betrachtet. Die zu versteuernden Dividendenerträge gibt es in zwei Formen:
- Qualifizierte Dividenden
- Unqualifizierte oder gewöhnliche Dividenden
Die Dividendenausschüttung ist nicht direkt proportional zum Aktienkurs, sondern vielmehr zur Rentabilität des Unternehmens. Selbst wenn der Markt eine schlechte Phase durchmacht, hat der Vorstand immer noch die Möglichkeit, Dividenden auszuschütten. Daher sind Dividendenaktien oft weniger anfällig für Marktvolatilität und Aktienkursschwankungen und können auch für eine steuerliche Vorzugsbehandlung in Frage kommen. Doch nicht jedes Unternehmen entscheidet sich für die Ausschüttung von Dividenden.
Unternehmen, die über mehrere Jahrzehnte hinweg kontinuierlich Dividenden ausgezahlt haben, verfügen in der Regel über eine verlässliche Einnahmequelle. Dadurch werden Anleger von Unternehmen angezogen, die Dividenden zahlen, was die Aktienkurse in die Höhe treibt. Einige Aktionäre entscheiden sich möglicherweise dafür, ihre Gewinne in das Unternehmen zu reinvestieren, andere erhalten möglicherweise keine Dividende, wenn das Unternehmen einen Verlust verbucht.
Für Anleger, die Geld verdienen wollen, sind Dividenden ebenfalls attraktiv. Allerdings können Dividendenzahlungen den Preis eines Wertpapiers beeinflussen. Und wenn Unternehmen mit einer langen Dividendenbilanz ihre Zahlungen plötzlich reduzieren würden, wären ihre Dividendenausschüttungen schlecht für ihre Aktienkurse.
Aber der Aktienkurs von Unternehmen, die ihre Dividendenausschüttungen erhöht oder eine neue Dividendenpolitik eingeführt haben, dürfte steigen.
Anleger legen mehr Wert auf die Aktien eines Unternehmens, wenn dieses Dividenden ausschüttet, da dies als Zeichen der Gesundheit des Unternehmens und als Hinweis darauf gewertet wird, dass das Management hohe Erwartungen an künftige Gewinne hat. Die Entscheidung, eine Dividende auszuschütten, ist ein klares Zeichen des Vertrauens in die Zukunft und den Erfolg der Organisation. Die Bereitschaft und Fähigkeit eines Unternehmens, im Laufe der Zeit stabile Dividenden zu zahlen, ist ebenfalls ein Indikator für seine finanzielle Stabilität.
Wie bekomme ich meine Dividenden ausgezahlt?
Um Anspruch auf Dividenden auf eine Aktie zu haben, müssen Sie Eigentümer von Aktien des Unternehmens sein. Sie können dies über ein Maklerkonto oder einen Altersvorsorgeplan wie beispielsweise ein individuelles Altersvorsorgekonto (IRA) erreichen. Bei Auszahlung der Dividende wird das Geld von selbst automatisch auf Ihr Konto überwiesen.
Wie verdient man monatlich 100 US-Dollar an Dividenden?
Sie benötigen mindestens drei verschiedene Aktien, um ein Dividendenportfolio zusammenzustellen, das Ihnen jeden Monat Dividenden in Höhe von 3 US-Dollar ausschüttet. Eine für jeden vierteljährlichen Zahlungsplan. Wählen Sie für jedes Zahlungsmuster zwei Aktien aus, wenn Sie über sechs Aktien verfügen. 100 Dividendenaktien, gefolgt von 9 für jede Auszahlungsart.
Wie bekomme ich eine monatliche Dividende von 500 US-Dollar?
Sie benötigen mindestens drei verschiedene Aktien, um ein Dividendenportfolio aufzubauen, das Ihnen eine monatliche Ausschüttung von 500 US-Dollar beschert. eine von jeder der vier verschiedenen Zahlungsvereinbarungen, die vierteljährlich stattfinden. Wenn Sie über sechs verschiedene Aktien verfügen, sollten Sie aus jedem Zahlungsmuster zwei Aktien auswählen. 9 Aktien, die Dividenden zahlen, und wählen Sie dann drei aus jedem Auszahlungsmuster aus
Dividendenbeispiel
Bei der Lösung eines Divisionsproblems sind Dividenden eine Zahl, die in eine vorgegebene Anzahl gleicher Teile zerlegt werden muss. Wenn wir beispielsweise vierzig Äpfel auf fünf Personen aufteilen, wird die Zahl vierzig als Dividende und die Zahl fünf als Divisor bezeichnet. Dies funktioniert genauso wie das Beispiel, das wir zuvor betrachtet haben. 40 ÷ 5 = 4
Wenn der Vorstand eines Unternehmens die Zahlung einer jährlichen Dividende von 5 % pro Aktie beschließt und die Aktien des Unternehmens jetzt jeweils 200 US-Dollar wert sind, beträgt die Dividende 10 US-Dollar. Wenn Dividenden alle drei Monate ausgezahlt werden, beträgt der Betrag jeder Zahlung 1.25 US-Dollar.
Warum sind Dividenden wichtig?
Obwohl Dividenden als Zeichen dafür dienen können, dass ein Unternehmen Gewinne erwirtschaftet und über einen vorhersehbaren Cashflow verfügt, können sie auch als Quelle wiederkehrender Einnahmen für Anleger dienen. Dividendenausschüttungen sind ein weiterer Faktor, der Aufschluss über den inneren Wert eines Unternehmens geben kann. In vielen Ländern genießen Dividenden eine besondere Steuervergünstigung und werden überhaupt nicht als steuerpflichtiges Einkommen gezählt. Dies liegt daran, dass Regierungen Investitionen fördern wollen.
Zusammenfassung
Dividenden stehen in keinem direkten Zusammenhang mit den Aktienkursen, da sie von der Rentabilität des Unternehmens abhängen. Selbst wenn der Markt eine schlechte Phase durchläuft, kann sich der Vorstand dennoch für die Ausschüttung von Dividenden entscheiden. Daher sind Dividendenaktien tendenziell stabiler gegenüber Marktschwankungen und Aktienkursschwankungen und können auch für Steuererleichterungen in Frage kommen. Allerdings wird sich nicht jedes Unternehmen dazu entschließen, eine Dividende auszuschütten.
Unternehmen mit einer langen Erfolgsbilanz bei Dividendenzahlungen in den letzten Jahrzehnten verfügen in der Regel über eine zuverlässige Einnahmequelle. Dadurch steigt die Nachfrage nach den Aktien eines Unternehmens, wenn Dividenden ausgeschüttet werden. Einige Aktionäre entscheiden sich möglicherweise dafür, ihre Gewinne in das Unternehmen zu reinvestieren, andere erhalten möglicherweise keine Dividende, wenn das Unternehmen einen Verlust verbucht.
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Referenz
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